Оптимизация инвестиционных портфелей: ключевые решения

Войти

Приветствую Вас, друзья. 🤝 🔥Сегодня был очень насыщенный по новостному фону день. Днём решил провести первую серьезную оптимизацию активов своего портфеля. 📊 Раньше, по большей степени, занимался косметическими корректировками. 📉Так вышло, что сразу после проведения этой оптимизации, большинство эмитентов, которые я продал отказались рекомендовать дивиденды и ушли в коррекцию. Может это чуйка, а может мне просто повезло? Сложно сказать. 🫣 💡(DISCLAIMER: Я не являюсь сторонником фиксировать позиции. Но иногда это стоит делать, как бы жалко не было ту или иную компанию, если на то есть ряд объективных причин). 🛒Итак, давайте не будем ходить вокруг да около и перейдем к сделкам: 🪓До объявления рекомендаций СД не выплачивать дивиденды, продал все акции . Было ожидаемо. Переложился в . Норникель мне нравится, но в данное время не вижу перспектив. Бесконечные капексы. Бесконечные лои цен никеля и палладия. И менеджмент, который впринципе не является сторонником распределять свободный денежный поток. Которого, к слову, нет. Платить особо и нечего. Если увижу разворот цен на цветмет, рассмотрю возможность возврата доли. Пока нет. 🪓До объявления рекомендаций СД не выплачивать дивиденды, продал все акции . Было не совсем ожидаемо, но прослеживалось, после покупки Азбуки Вкуса. Переложился в , лидера сектора ритейла. Давненько ждал ее переезда. Слегка прикупил . Очень конечно расстраивает отношение менеджмента Магнита к миноритариям, что в вопросах предоставления отчётности, что в вопросах распределения прибыли. 🪓До объявления рекомендаций СД не выплачивать дивиденды, продал на ИИС все акции . Переложился в . Оставил долю на основном БС. Полагаю, будет ещё много возможностей покупать по текущим уровням. Отчёт был не плохим, но свободный денежный поток всё ещё около нулевой. 🪓Продал все акции . Переложился в . Из-за высокой ключевой ставки сейчас у всей черной металлургии трудности. Стройка сбавляет обороты из-за дорогого кредитования. Но позицию по металлургам держу и буду держать. Рассчитываю на сценарий отложенного спроса. Продал слабейшего (по моему мнению) в отрасли и переложился в сильнейшего. Можно сколько угодно спорить о фаворитах, но из-за уровня вертикальной интеграции, рентабельности, менеджмента и уровня самообеспечения производства рудой и углем, я для себя давно поставил Северсталь на 1 место в отрасли. НЛМК плюс минус около того, но там свои риски зарубежных активов. 📝Вот в целом и вся оптимизация. По структуре она затронула долю чуть менее 10% от портфеля. Как по мне, довольно существенно. ✅По заявкам трудящихся скидываю скрины: 1. Текущего состояния портфелей. 💼💼 2. Текущих рекомендованных выплат на летний див сезон. 💰 3. Проведенных сделок. 📃➡️📃 💼По балансу: 8 207 657,61 ₽. 🧮 Спасибо, что дочитал(а). Услышимся. 🥷 📌Не претендую на истину в последней инстанции. Просто делюсь своими размышлениями. Не является ИИР. #Х5

✅ИТОГИ 2025 ГОДА 🧮💰💰💰 🎄 Рад вас всех приветствовать, друзья! Поздравляю вас с новым 2026 годом! Желаю вам мира, добра, взаимопонимания и благополучия! Для кого-то новый год уже наступил. Кто-то сидит, ждёт гостей. Кто-то ещё накрывает стол. Радиостанция финансовая свобода вещает: Если вы слышите это сообщение! Значит вы ещё на один год приблизись в своим финансовым целям! Сделали ещё один огромный шаг на пути к своему светлому будущему! Я вас всех с этим от всей души поздравляю! С праздником вас, друзья! С новым годом! 🎁🎄🐎 📑Давайте по традиции подведем итоги уходящего года: 📊 🔥🔥🔥 🗓️ 31.12.2024г. баланс портфелей составлял - 8 303 208,82 ₽. 💰 💰В 2025ом году я пополнил портфели на 2 201 254 ₽. 🧮Текущий баланс - 9 805 430,07 ₽. 💰💰 ✅Сумма выплаченных за 2025 год дивидендов - 845 000 ₽ грязными или 736 000 ₽ чистыми. ✅Возврат по ИИС - 52 000 ₽ (не учитываю в годовой доходности) ✅⚡845 000 ₽ / 12 мес. = 70 000 ₽ в месяц грязными, или 61 000 ₽ чистыми среднемесячных поступлений. 🎯Цель на 2025г. - 1 000 000 ₽ / дивидендами грязными - НЕ ВЫПОЛНЕНА ❌ 💁Главной причиной не выполнения цели в этом году, безусловно, является перенос дивидендной выплаты LKOH на январь 2026г. Там как раз планируется поступление в районе недостающих 150 000 ₽. Если судить в рамках календарного года, то цель я провалил. Если закрыть глаза на технический момент с переносом выплат, то с натяжкой засчитать выполнение можно. В любом случае есть ещё к чему стремиться в грядущем 2026 году. Ещё предстоит очень много работы. 🔸Самые крупные выплаты в этом году приходили от: LKOH SBER SBERP SNGSP TATNP 📝В этом году многие эмитенты, по аналогии с прошлым годом, отменяли дивидендных выплаты. Это существенно повлияло на общую доходность портфеля. Времена не простые, особенно для закредитованных компаний, в условиях все ещё высокой КС. Но я не гонюсь за быстрыми результатами. Терпение и время - надёжные союзники в этом долгом марафоне. 🏃 🎯Цель на 2026г. - получить 1 200 000 ₽ грязными (до вычета налогов) дивидендами. 💁Сначала хотел ставить цель чистыми (после вычета налогов), но из-за слабой базы нефтяников по итогам 2025г. решил, что не потяну. 🗓️Хотелось бы верить, что 2026 станет годом, который подарит нам мир и спокойствие. Душевную гармонию, умиротворённость и уверенность в будущем. 🍾 🔸Публикую скриншоты текущего состояния портфелей. 🔸В этом году у меня все же дошли руки до всем известного сервиса по учету инвестиций, поэтому рисовать диаграммы в Экселе больше не требуется. 🍊🥗🍷Всех ещё раз с наступающим Новым годом! Пора закрывать приложение и идти в круг самых близких людей. Весь как новый год встретишь, так его и проведешь! С праздником! ✨🕺💃✨ Услышимся. 🥷 📌Не претендую на истину в последней инстанции. Просто делюсь своими размышлениями. Не является ИИР. #Новыйгод #итоги2025 #дивиденды

⚙️ ОПТИМИЗАЦИЯ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПОРТФЕЛЕЙ ⚙️