Оптимизация инвестиционных портфелей: ключевые решения

Войти

⚙️ ОПТИМИЗАЦИЯ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПОРТФЕЛЕЙ ⚙️ Приветствую Вас, друзья. 🤝 🔥Сегодня был очень насыщенный по новостному фону день. Днём решил провести первую серьезную оптимизацию активов своего портфеля. 📊 Раньше, по большей степени, занимался косметическими корректировками. 📉Так вышло, что сразу после проведения этой оптимизации, большинство эмитентов, которые я продал отказались рекомендовать дивиденды и ушли в коррекцию. Может это чуйка, а может мне просто повезло? Сложно сказать. 🫣 💡(DISCLAIMER: Я не являюсь сторонником фиксировать позиции. Но иногда это стоит делать, как бы жалко не было ту или иную компанию, если на то есть ряд объективных причин). 🛒Итак, давайте не будем ходить вокруг да около и перейдем к сделкам: 🪓До объявления рекомендаций СД не выплачивать дивиденды, продал все акции . Было ожидаемо. Переложился в . Норникель мне нравится, но в данное время не вижу перспектив. Бесконечные капексы. Бесконечные лои цен никеля и палладия. И менеджмент, который впринципе не является сторонником распределять свободный денежный поток. Которого, к слову, нет. Платить особо и нечего. Если увижу разворот цен на цветмет, рассмотрю возможность возврата доли. Пока нет. 🪓До объявления рекомендаций СД не выплачивать дивиденды, продал все акции . Было не совсем ожидаемо, но прослеживалось, после покупки Азбуки Вкуса. Переложился в , лидера сектора ритейла. Давненько ждал ее переезда. Слегка прикупил . Очень конечно расстраивает отношение менеджмента Магнита к миноритариям, что в вопросах предоставления отчётности, что в вопросах распределения прибыли. 🪓До объявления рекомендаций СД не выплачивать дивиденды, продал на ИИС все акции . Переложился в . Оставил долю на основном БС. Полагаю, будет ещё много возможностей покупать по текущим уровням. Отчёт был не плохим, но свободный денежный поток всё ещё около нулевой. 🪓Продал все акции . Переложился в . Из-за высокой ключевой ставки сейчас у всей черной металлургии трудности. Стройка сбавляет обороты из-за дорогого кредитования. Но позицию по металлургам держу и буду держать. Рассчитываю на сценарий отложенного спроса. Продал слабейшего (по моему мнению) в отрасли и переложился в сильнейшего. Можно сколько угодно спорить о фаворитах, но из-за уровня вертикальной интеграции, рентабельности, менеджмента и уровня самообеспечения производства рудой и углем, я для себя давно поставил Северсталь на 1 место в отрасли. НЛМК плюс минус около того, но там свои риски зарубежных активов. 📝Вот в целом и вся оптимизация. По структуре она затронула долю чуть менее 10% от портфеля. Как по мне, довольно существенно. ✅По заявкам трудящихся скидываю скрины: 1. Текущего состояния портфелей. 💼💼 2. Текущих рекомендованных выплат на летний див сезон. 💰 3. Проведенных сделок. 📃➡️📃 💼По балансу: 8 207 657,61 ₽. 🧮 Спасибо, что дочитал(а). Услышимся. 🥷 📌Не претендую на истину в последней инстанции. Просто делюсь своими размышлениями. Не является ИИР. #Х5

#БПК "Берешь покупаешь круассанчик🥐" #41 ©️ ➕Дивиденды Лукойл, Татнефть, ФосАгро. Доброго субботнего дня всем, друзья. 🤝 ✅Пришло время подводить промежуточные итоги моей финансовой деятельности за июнь 2025г. Летний дивидендный сезон в самом разгаре. Эмитенты платят дивиденды практически каждую неделю, поэтому буду объединять несколько выплат в отдельный пост, чтобы не распыляться на каждую выплату по отдельности. Перед тем как начнем, хотели бы поделиться парочкой приятных новостей. 🥰 📊 Во первых, у меня все-таки дошли руки до всем известного сервиса по учету инвестиций. Давно хотел оптимизировать свой учёт инвестиций. Все же забивать эксель это весело-задорно, но хочется графической наглядности. Теперь можно публиковать скрины общей структуры двух портфелей и ещё много всего. Это, безусловно, очень удобно. 📱 Во вторых, под все это дело с сервисом, для ещё большей удобности процесса, я раскошелился себе на планшет. К слову, этот пост я как раз с него и пишу. Купил я его исключительно для работы с приложениями и уже успел поиграться с виджетами на рабочем столе. 😅 Пожалуй, прикреплю скрин рабочего стола, для наглядности. Может кому-то будет интересно, настроить свой рабочий девайс в аналогичном ключе. 💳СУММА ПОПОЛНЕНИЙ ОСНОВНОГО БРОКЕРСКОГО СЧЕТА В ИЮНЕ 2025г. - 120 000 ₽. 💰➡️💼 (60 000 ₽ в первой половине месяца, и 60 000 ₽ во второй половине месяца). 🕺Так же на этой неделе поступили дивиденды от Лукойла, Татнефти и ФосАгро: 💰 LKOH +96 298₽ на основной БС 💰 LKOH +44 362₽ на ИИС 💰 TATNP +43 110₽ на основной БС 💰 TATNP +30 177₽ на ИИС 💰 PHOR +3 219₽ на основной БС 💰 PHOR +1 392₽ на ИИС Все дивиденды я как обычно реинвестировал. 🛍️По покупкам акций: ✅ LKOH - 9 шт. (итого: 61 074₽) ⛽ На основной БС ✅ LKOH - 22 шт. (итого: 141 151₽) ⛽ На основной БС ✅ SBER - 100 шт. (итого: 31 363,2₽) 🏦 На основной БС ✅ SBER - 120 шт. (итого: 37 656,8₽) 🏦 На ИИС ✅ SBER - 30 шт. (итого: 9 410,4₽) 🏦 На ИИС ✅ TATNP - 10 шт. (итого: 6 199₽) ⛽ На основной БС ✅ TATNP - 27 шт. (итого: 16 748,1₽) ⛽ На ИИС ✅И мелкие лоты на сдачу. 💼По балансу: 8 529 177,82 ₽. 🧮 🤝 Спасибо, что дочитал(а) до конца. Услышимся. 🥷 📌Не претендую на истину в последней инстанции. Просто делюсь своими размышлениями. Не является ИИР. #сбербанк #лукойл #татнефть #фосагро #ИИС #БПК

#БПК "Берешь покупаешь круассанчик🥐" #40 ©️ 🌃Доброго вечера всем, друзья. 🤝 ✅Сегодня внепланово пополнил ИИС на 80 000₽. Решил не тянуть, добил годовую норму пополнений ИИС до 400 000₽. Теперь можно спокойно заниматься работой на основном брокерском счёте и ждать в 2026 году свой 5ый налоговый вычет. 🏦Бенефициаром сегодняшнего закупа выступили эмитенты финансового сектора. Округлил позицию на ИИС по Сберу и по Московской Бирже. В последнее время почему-то начал стремится к округлению количества акций. Пусть подсознательный перфекционист порадуется. На сдачу взял немного Роснефти. Часто так делаю. 📉Рынок болтается в боковике. Геополитика засыпает инфополе новостями обо всём и ни о чем. В понедельник анонсированы очередные телефонные разговоры. Будем посмотреть. 📑Со следующей недели продолжатся рекомендации советов директоров. Из интересующих меня на повестке: 🔸Газпром - 21.05.2025г. (Вероятность выплаты НИЗКАЯ. Минфин верстал бюджет без дивидендов Газпрома). Хотя отчёт был лучше консенсуса и многие ожидают дивидендный сюрприз. 🔸Норникель - 22.05.2025г. (Вероятность выплаты ОЧЕНЬ НИЗКАЯ. Лои сырьевого цикла никеля и палладия, высокие капитальные затраты, укрепление нац. валюты итд. Идеальный шторм не позволяет компании заработать свободный денежный поток, а значит и распределять с высокой долей вероятности будет нечего). 🥲 🛍️А теперь к покупкам акций: 💳СУММА ПОПОЛНЕНИЙ ИИС - 80 000 ₽. 💰➡️💼 ✅ SBER - 170 шт. (итого: 52 130,5₽) 🏦 На ИИС. Всего 5300 шт. ✅ MOEX - 60 шт. (итого: 11 806,2₽) 🏛️ На ИИС. Всего 1800 шт. ✅ ROSN - 36 шт. (итого: 15 845,85₽) ⛽ На ИИС. Всего 1665 шт. 💼По балансу: 8 528 340,75 ₽. 🧮 Спасибо, что дочитал(а). Услышимся. 🥷 📌Не претендую на истину в последней инстанции. Просто делюсь своими размышлениями. Не является ИИР. #сбербанк #московскаябиржа #роснефть #moex #ИИС #БПК

#БПК "Берешь покупаешь круассанчик🥐" #39 ©️ Приветствую, друзья. 🤝 Всех поздравляю с майскими праздниками! 🕊️⚒️🌷 🗓️Продолжаю плановые ежемесячные покупки. На этой неделе пополнил ИИС на 120 000₽. Покупки разделил на два сектора. Взял 100 акций ТатнефтьП из сектора нефтяников, под ранее рекомендованные финальные дивиденды (43,11₽ на акцию), которые к слову оказались существенно выше большинства консенсус прогнозов. Прикупил 100 акций СберП из финансового сектора (под дивы 34,84₽ на акцию). Так же взял 120 акций Московской биржи, тоже из финансового сектора, под ранее рекомендованные дивиденды (26,11₽ на акцию). 📝Итого суммарно с начала 2025г. ИИС был пополнен на 320 000₽. Осталось пополнить всего на 80 000₽ до годового плана. 📉Буду в течении текущего года пристально наблюдать за отчётностью всех нефтяников, чтобы понять, как лучше реинвестировать их дивиденды в этом году. Цена на Brent из-за частичного снятия ограничений на добычу ОПЕК+ и торгового обмена пошлинными "любезностями" между США и Китаем, опустилась ниже $60. Реализуются сценарий слабых финансовых показателей сектора по итогам 2025г. Лукойл уже опубликовал откровенно слабый отчёт за 1 квартал 2025г. ⛓️‍💥В общем и целом, санкционное давление, высокие уровни КС и инфляцию ощущают практически все отрасли. Не осталось эмитентов (за редким исключением), кто не отразил бы эти издержки в своей операционной деятельности. Надеюсь, картину сгладят средние показатели портфелей за 5-7 лет. А пока, приходится довольствоваться отказами многих эмитентов от выплат и средними уровнями доходности. Из плюсов - издержки практически всегда идут бок о бок с котировочным дисконтом. Поэтому не принимаем близко к сердцу геополитику и планомерно наращиваем количество качественных активов. 🛍️А теперь к покупкам акций: 💳СУММА ПОПОЛНЕНИЙ ИИС - 120 000 ₽. 💰➡️💼 ✅ TATNP - 100 шт. (итого: 66 409,1₽) ⛽ На ИИС. 🔸Позиция по портфелям - 1700 шт. Летом жду дивы 64 000₽ чистыми. ✅ SBERP - 100 шт. (итого: 29 800₽) 🏦 На ИИС. 🔸Позиция по портфелям - 5130 шт. Летом жду дивы 155 000₽ чистыми. ✅ MOEX - 120 шт. (итого: 23 141,4₽) 🏛️ На ИИС. 🔸Позиция по портфелям - 1660 шт. Летом жду дивы 38 000₽ чистыми. 💼По балансу: 8 237 692,14 ₽. 🧮 ⭕OFFTOP Отдельное спасибо команде @T-Investments за реализованную функцию БУДУЩИЕ ДИВИДЕНДЫ И КУПОНЫ. Над своевременностью внесения рекомендаций надо ещё поработать, но функция просто отличная. Ждал ее без малого два года. Так же спасибо за функцию просмотра аналитики С НАЧАЛА ГОДА. Жизнь сразу стала существенно проще. 😊🌷 Спасибо, что дочитал(а). Услышимся. 🥷 📌Не претендую на истину в последней инстанции. Просто делюсь своими размышлениями. Не является ИИР. #сбербанк #татнефть #московскаябиржа #moex #ИИС #БПК