🦥Потратил 272 000 на фондовом рынке в сентябре! Сам в шоке😳 ⚡️В сентябре ЦБ преподнес нам сюрприз в виде ставки 19%, семейная драма Бакальчуков переросла в перестрелку, Трампа снова пытались укокошить, а я вбухал в покупки на Мосбирже больше 270 тысяч рублей. 🛒Тактика покупок Напомню, что у меня есть какая-то тактика и я её придерживаюсь. Каждую неделю (обычно в пятницу, но могу и раньше) я иду на биржу и покупаю активы - акции, облигации, БПИФы, драгметаллы, валютные инструменты. 🎯Так я делаю непрерывно с марта 2021 г. А до этого я несколько лет торговал более хаотично и спекулятивно, в основном акциями иностранных компаний и российскими облигациями. Иностранные акции сначала обвалились, а потом заморозились, и в них я потерял порядка 1 млн ₽. В облигациях дела обстояли получше, но все равно пару болезненных дефолтов я словил. 💼Набив кучу шишек, я в конце концов пришел к классическому Asset Allocation и к тактике регулярных покупок. Покупаю, невзирая на цены на рынке, погоду за окном, новости по ТВ. Но при этом гибко управляю суммами покупок и распределением этих сумм по классам активов в зависимости от ситуации. 💰Рекорд сентября В сентябре 2024 я вложил в российский фондовый рынок 272 тыс. ₽ - это рекорд рекордов за всю многолетнюю историю моего инвестирования! До этого я ни разу в жизни не заносил на брокерские счета ТАКОЙ объем средств за один календарный месяц. 📊Суммы пополнений распределились так: ● в 1-ю пятницу сентября - 122 тыс. ₽; ● во 2-ю пятницу сентября - 50 тыс. ₽; ● в 3-ю пятницу сентября - 50 тыс. ₽; ● в 4-ю пятницу сентября - 50 тыс. ₽. 🩸Именно первая неделя осени выдалась самой кровавой на Мосбирже, когда индекс TMOS практически коснулся 2500 п. - это на 29% ниже, чем максимумы мая 2024. 💰Мне пришлось серьезно запустить руки в свою кубышку из накопительных счетов, чтобы активно докупать просевшие активы. Также помогли проценты от двух завершившихся вкладов. Благо, за предыдущий год я поднакопил кэша, и вот теперь на коррекциях рынка понемногу его потрошу. 💼Что покупал в сентябре 2024? Значимые покупки в течение первого осеннего месяца: ● RU000A105SG2 Газпром Капитал ЗО30Д (1 шт.); ● SIBN Газпром нефть (14 акций); ● PHOR ФосАгро (2 акции); ● SU26237RMFS6 ОФЗ 26237 (18 шт.) 🤷‍♂️Традиционно приличное количество кэша направляю в биржевые фонды (в основном SBMX, EQMX и DIVD), т.к. не считаю себя умнее коллективного разума рынка. Говорят, что на длинном горизонте лишь 2% инвесторов стабильно обгоняют индекс при выборе отдельных акций. 👉Также закупал флоатеры (в качестве страховки от дальнейшего повышения КС) и корпоративные облиги с хорошей купонной доходностью. SU29025RMFS2 RU000A105GV6 💸Суммарно за месяц на акции потратил 135К ₽, на облигации (включая замещайку от Газпрома) - 137К ₽. Валюту и драгметаллы в сентябре не покупал. 😎Что ещё было интересного? Пополнил ИИС на очередные 100 тыс. ₽. Честно и в подробностях показал свой ИИС по состоянию на конец сентября 2024 г. Многие были удивлены странным набором активов - почему он именно такой, рассказывал на днях. 💰Закончились сразу 2 вклада, и я перевложил деньги на новый срок. Открыл депозит 200 тыс. ₽ в АФ Банке на полгода и ещё один депозит 200 тыс. в банке МКБ на 12 мес. 🍂Что будет в октябре? 💥Месяц начинается интересно: Израиль стартовал собственную СВО в Ливане, Иран ответил полновесной ракетной атакой, и теперь буквально одно неосторожное движение отделяет нас от мировой войны на Ближнем Востоке. Выиграть от этого могут наши нефтяники и рынок в целом, поскольку в случае нефтяного эмбарго или блокирования Ормузского пролива, цены на черное золото легко взлетят выше 100$. LKOH ROSN 😎Планы на октябрь всё те же: покупать перспективные доли в крупных бизнесах, давать в долг под хороший процент интересным компаниям, наращивать свой денежный поток. И, конечно же, делиться с вами мыслями о новых биржевых инструментах и о жизни в целом! 🔔Подписывайтесь!❤️ #sid #отчет #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #псвп

💰Новые облигации: ГПБ Финанс 1Р2 [флоатер]. Покупать или нет Соскучились по крупнячку? Сегодня, 3 октября заявки на флоатер соберёт главный газовый банк всея РФ. 🏛️Эмитент: ООО "ГПБ Финанс" 💰ГПБ Финанс занимается привлечением заемных средств и на 100% принадлежит АО «Газпромбанк» — одному из основных универсальных фин. институтов России. Газпромбанк - один из крупнейших банков РФ, занимает 3-е место в списке банков Центральной и Восточной Европы по размеру капитала. Основной акционер - Газпром GAZP . ⭐️Кредитный рейтинг: AA+ "стабильный" от АКРА и ЭкспертРА. ⛔️ГПБ находится под санкциями ЕС и США после событий 2014 и 2022 гг. 💼У банка порядка 45 выпусков облигаций на бирже, включая структурные и субординированные, на сотни млрд ₽. RU000A106YH6 RU000A107A28 RU000A107F49 RU000A107UA7 RU000A1097S8 RU000A0ZYEE5 📊Фин. результаты за 2023 *Понятно, что оценивать результаты ГПБ - занятие условно-бесполезное, т.к. в случае проблем ему практически гарантировано безграничное финансирование из бюджета. Но все же посмотрим на цифры: ✅Чистые процентные доходы до резервов составили 396 млрд ₽ (рост в 1,7 раза год к году), после резервов — 395 млрд ₽ (рост в 3,3 раза). Чистые расходы от операций с финансовыми активами сократились на 10,2% г/г — до 36,3 млрд ₽. ✅Активы в 2023 г. выросли на 25% до 15,6 трлн ₽. При этом кредитный портфель увеличился на 28,6%, до 10,1 трлн ₽. Средства клиентов достигли 12,3 трлн ₽ (+26% г/г), из них 2,7 трлн ₽ - вклады населения. Собственные средства банка в 2023 г. выросли на 19,4% — до 1 трлн ₽. ✅Чистая прибыль взлетела в 20 (!) раз до 179 млрд ₽ против 9,1 млрд ₽ в 2022 г. Но чуда здесь нет: рекордная прибыль стала возможной благодаря роспуску резервов на кредитные убытки — в 2023 г. они составили всего 1,3 млрд ₽, тогда как в 2022-м - 112 млрд ₽. 👉На конец 1П2024 суммарные обязательства - 15,1 трлн ₽, суммарные активы - 16,3 млрд ₽. Процентные доходы за 6 мес. 2024 выросли в 2 раза по сравнению с 6 мес. 2023 до 917 млрд ₽, но и расходы увеличились почти в 3 раза по причине высоких ставок. Из-за этого прибыль ГПБ в 1П2024 составила "всего" 103 млрд ₽ (-10% г/г). 📲Кол-во пользователей мобильного приложения ГПБ выросло до 3,7 млн (+27%). ⚙️Параметры выпуска ● Номинал: 1000 ₽ ● Объем: 30 млрд ₽ ● Погашение: через 3 года ● Ориентир купона: КС + 150 б.п. ● Выплаты: 2 раза в год ● Амортизация: нет ● Оферта: да (колл через 2 года) ● Рейтинг: AA+ "стабильный" от АКРА ● Только для квалов: нет 👉Минимальная заявка на первичке - 1,4 млн ₽. ⏳Сбор заявок - 3 октября, размещение на бирже - 8 октября 2024. 🤔Резюме: редко и не сильно метко 🏛️Итак, ГПБ Финанс размещает флоатер с привязкой к КС солидным объемом 30 млрд ₽ на 3 года с полугодовым купоном, без амортизации и с колл-опционом через 2 года. ✅Крупнейший и надежный эмитент. Главный "газовый" банк страны с сильной поддержкой государства и очень высоким кредитным рейтингом AA+. ✅Хорошие фин. показатели. Чистые доходы, опер. прибыль и активы банка за прошлый год существенно увеличились, а в 1П2024 продолжили рост (разве что прибыль чуть замедлилась). ⛔️Доходность так себе, ну а что мы хотели от настолько мощного и надежного эмитента. Дают хоть какую-то премию к КС - уже приятно. А вот что НЕприятно - так это выплаты раз в полгода. 💼Вывод: консервативный флоатер с редкими купонами. Фактически краткосрочный аналог ОФЗ-ПК с небольшой премией к их доходности. Если вам принципиально нравятся бумаги со словом "Газпром" в названии, можно присмотреться. В остальных случаях я бы проходил мимо. Тем более что от участия в размещении физиков отсекли минимальной заявкой в 1,4 ляма. Альтернативы со схожей надежностью: ВЭБ.РФ 2Р41 RU000A107XA1 (RUONIA+140 б.п.), МТС 2Р6 RU000A109312 (КС+130 б.п.), МБЭС 2Р3 RU000A108Q03 (КС+210 б.п.). Также можно обратить внимание на АФ Банк 1Р11 RU000A107HR8 (АА, КС+250 б.п.) и АФ Банк 1Р13 RU000A109KY4 (АА, КС+220 б.п.) - банк поменьше, но тоже по сути государственный. 🔔Подписывайтесь!❤️ #sid #флоатеры

🍁Дивиденды в октябре 2024 Продолжается осенний дивсезон — компании объявляют и выплачивают промежуточные дивы по итогам нескольких месяцев 2024. 💰Расположил компании по дате отсечки. Доходность приведена на момент закрытия торгов 1 октября. Указал даты, до которых (включительно) нужно купить акции. 💎AQUA Инарктика ● Дивы на акцию: 10 ₽ ● Дивдоходность: 1,52% ● Купить до: 3 октября Главные рыбоводы Мосбиржи выплатят 10-рублевый дивиденд за 1П2024. Правда, доходность весьма скромная, на такие дивиденды лососем себя не разбалуешь. 💎ZAYM Займер ● Дивы на акцию: 12,02 ₽ ● Дивдоходность: 6,79% ● Купить до: 3 октября 👉Вышедший на IPO в этом году микрофинансовый гигант заплатит уже вторые дивы, на этот раз за 2-й квартал. Дивдоходность посерьёзнее, чем в первую выплату. 💎NKHP НКХП ● Дивы на акцию: 30,43 ₽ ● Дивдоходность: 3,78% ● Купить до: 4 октября 👉Новороссийский зерновой терминал традиционно радует своих держателей стабильными дивами, в этом году это будет уже 3-я выплата. 💎DELI Делимобиль ● Дивы на акцию: 1 ₽ ● Дивдоходность: 0,45% ● Купить до: 4 октября 👉Ещё один дебютант нынешнего года на бирже собирается выплатить свои первые дивы за 6 мес. 2024. Прямо скажем - чисто символические, но возможно это только начало. 💎TATN Татнефть ● Дивы на акцию: 38,2 ₽ ● Дивдоходность: 5,95% ● Купить до: 7 октября 👉На днях Татнефть утвердила дивы за 1П2024 г. в размере 38,2 ₽ по обоим типам акций. Доходность небольшая, но татарские нефтяники завели приятную практику платить несколько раз в год. 💼В моем портфеле сейчас Татки 70 шт., так что рассчитываю на выплату 2674 ₽ до вычета налогов. 💎NVTK НОВАТЭК ● Дивы на акцию: 35,5 ₽ ● Дивдоходность: 3,54% ● Купить до: 10 октября Жидкогазовый гигант порадует дивами за 6 мес.2024. Немного, но все равно приятно. В июле я давал подробный расклад ситуации по НОВАТЭКу. 💼Несмотря на трудности, я считаю НОВАТЭК отличным бизнесом и покупаю акции на просадках. Сейчас у меня 52 бумаги, соответственно жду не меньше 1846 ₽ дивов. 💎SELG Селигдар ● Дивы на акцию: 4 ₽ ● Дивдоходность: 6,88% ● Купить до: 10 октября Буквально только что акционеры одобрили дивиденды за 1П2024 в размере 4 ₽. У меня символическая позиция из 210 акций, так что ожидаю прилёта 840 ₽ до вычета налогов. 💎BELU Новабев ● Дивы на акцию: 12,5 ₽ ● Дивдоходность: 1,84% ● Купить до: 10 октября 💼Новабев у меня тоже имеется - 10 "живых" акций и ещё 28 замороженных. Рассчитываю на 475 ₽ дивами. На такие деньги даже бутылку Белуги не купить -только бюджетную "Беленькую". 💎SIBN Газпром нефть ● Дивы на акцию: 51,96 ₽ ● Дивдоходность: 7,43% ● Купить до: 11 октября Главная дойная коровка Газпрома исправно балует дивами и своего основного владельца, и миноритариев. 💼Разумеется, держу ГПН в портфеле, но позиция пока совсем небольшая - если не докупать, получу в этот раз аж 2234 ₽ до вычета налогов. 💎MAGN ММК ● Дивы на акцию: 2,494 ₽ ● Дивдоходность: 5,58% ● Купить до: 16 октября 👉Металлурги из Магнитогорска выплатят скромный дивиденд за 1П2024. Да, могло быть и побольше, но спасибо что не как в прошлом году. 💼ММК замыкает тройку сталеваров в моем портфеле. У меня сейчас 520 акций, так что рассчитываю минимум на 1296 ₽. 💎ALRS Алроса ● Дивы на акцию: 2,49 ₽ ● Дивдоходность: 4,57% ● Купить до: 17 октября 👉Компании сейчас непросто, она в лидерах падения прошедшего лета. Тем приятнее будет получить от нее хоть какие-то дивы. 💼Я немножко верю в бриллианты и держу на счете 470 акций Алросы, что в сумме должно принести мне 1170 ₽ до вычета налогов. 💎EUTR Евротранс ● Дивы на акцию: 4,32 ₽ ● Дивдоходность: 3,07% ● Купить до: 17 октября 👉Я в IPO не участвовал и акции не покупал - и правильно делал, поскольку больше полугода они только и делали, что падали. 🎯Резюме 💼Август был совсем скудный на дивиденды, а осенью выплаты пошли гораздо бодрее. 7 из перечисленных эмитентов есть в моем портфеле, значит я тоже порадуюсь кое-каким выплатам вместе с вами. 🔔Подписывайтесь!❤️ #sid #дивы #псвп