🌊Free float: плавали, знаем🤿

🦥Потратил 277 ТЫС. ₽ на фондовом рынке в ноябре! Куда они ушли? В ноябре американцы запретили сделку ЛУКОЙЛа с Gunvor и объявили о начале операции против Венесуэлы, был представлен новый мирный план из 28 пунктов, Ермака сняли на фоне коррупционного скандала, российский рынок акций TMOS@ допадал до 2500 п. и после этого заметно приободрился, ну а я вбухал в покупки на Мосбирже 277 ТЫЩ. 🛒Тактика покупок Напомню, что у меня есть какая-то тактика и я её придерживаюсь. Каждую неделю (обычно в пятницу, но могу и раньше) я иду на биржу и покупаю активы - акции, облигации, БПИФы, драгметаллы, валютные инструменты. Распределение долей активов зависит от текущего поведения рынка, балансового состояния портфеля, моего настроения и иногда - количества выпитого. 🤷‍♂️Инвестировать для меня - это такая же привычка, как чистить зубы 2 раза в день. Покупаю, невзирая на цены на рынке, погоду за окном, новости по ТВ. Но при этом гибко управляю суммами покупок и распределением этих сумм по классам активов в зависимости от ситуации. 💰Вложил в ноябре - 277 000 ₽! В ноябре 2025 я вложил в российский рынок 277 тыс. ₽ - это существенная, но далеко не рекордная месячная сумма для меня в нынешнем году. Пока что иду с уверенным опережением собственного графика. На 2025 год я поставил себе цель инвестировать в рынок (включая реинвест купонов и дивидендов) не менее 200К ₽ ежемесячно. В октябре, кстати, я занёс на биржу 388 тыс. 🏆Рекорд рекордов за всю многолетнюю историю моего инвестирования случился в мае 2025 - 402 тыс. ₽! До этого я ни разу в жизни не тратил с брокерских счетов ТАКОЙ объем средств за один календарный месяц. В мае было 5 закупочных пятниц и хорошие поступления средств. 📊Суммы пополнений в ноябре распределились так: ● в 1-ю пятницу ноября - 77 тыс. ₽; ● во 2-ю пятницу ноября - 65 тыс. ₽; ● в 3-ю пятницу ноября - 68 тыс. ₽; ● в 4-ю пятницу ноября - 67 тыс. ₽. 💸Достичь таких результатов в т.ч. помогают купоны, дивиденды и проценты с вкладов, которые при реинвестировании я тоже учитываю в общей сумме пополнений. 💰Также я иногда потрошу свою кубышку из ранее сформированных накопительных счетов, чтобы агрессивно докупать просевшие активы. Благо, кубышка была достаточно объемная. 💼Что покупал в ноябре 2025? Значимые покупки в течение третьего осеннего месяца: ● OZON Озон - 3 акции; ● LKOH Лукойл - 1 акция; ● TRNFP Транснефть - 4 акции; ● RU000A10DEQ0 Полипласт БО-12 в USD - 5 шт; ● RU000A10CSG3 Металлоинвест 2Р2 в USD - 4 шт; ● RU000A10DA74 Эталон Финанс 2Р4 - 30 шт; ● RU000A10DEM9 Стройдорсервис БО-01 - 25 шт. 🤷‍♂️Традиционно активно покупаю биржевые фонды (в основном SBMX и EQMX), т.к. не считаю себя умнее нашего коллективного дурдома рынка. 👉Также закупал немного флоатеров (в качестве страховки от дальнейшего удержания/повышения КС) и рублёвые корпоративные облиги с хорошей купонной доходностью (для базового сценария). 💸Суммарно за месяц на акции потратил 138,5К ₽, на облигации - 130,5К ₽, на драгметаллы и валюту - 8К ₽. Вместо валюты покупал валютные бонды и фонды на них, затраты на которые отнес к "облигациям". ❄️Что будет в декабре? Мировая геополитика и новый мирный план в центре внимания. Посмотрим, какое решение ЕС примет по поводу отжатия наших замороженных активов. 19 декабря состоится последнее в этом году заседание ЦБ по ключевой ставке. ⚔️Переговоры продолжатся, также как и военные диверсии и провокации. Геополитические сдвиги и решение ЦБ могут стать либо негативом, либо сильным позитивом для рынка акций и ОФЗ. SU26254RMFS1 Все ждут начала ослабления рубля, но ему мешает слабый импорт, трудности в логистике и высокая КС. Бюджет при таком сильном курсе явно недополучает средств. USDRUBF CNYRUB 😎Планы на декабрь всё те же: покупать перспективные доли в крупных бизнесах, давать в долг под хороший процент интересным компаниям, наращивать свой денежный поток. И, конечно, делиться с вами мыслями о новых биржевых инструментах и о жизни в целом! 🔔Подписывайтесь!❤️ #sid #отчет #псвп

🇷🇺Каждый 3-й россиянин владеет акциями и ПОНЯТИЯ НЕ ИМЕЕТ, что с ними делать Это заголовок статьи ровно 30-летней давности. Нашел в интернете шикарную публикацию от конца 1995 г. В октябре-ноябре 1995 Центр финансово-экономического консалтинга провел всероссийский опрос городского населения для оценки степени вовлеченности россиян в финансовые рынки. 🦥Мне тогда было 8 лет, и я был ОЧЕНЬ вовлечён в финансовый рынок. Мы с родителями жили в дальнем Заполярье, и чтобы добыть хоть немного финансов на шоколадки и жвачки, я после школы (учился тогда во 2 классе) искал темными полярными вечерами пустые пивные бутылки под сдачу. Так сказать, был предпринимателем и финансистом в одном лице уже в те юные годы. 💼У кого сколько было акций Результаты исследования выявили, что больше трети взрослого населения России (38,7%) имеют в личном пользовании акции. 📈Дальше делается упор на количество акций (в штуках) у различных групп населения. Сказано, что мужчины имеют в среднем в 5 раз больше акций, чем женщины (238 и 55 шт). По кол-ву акций на руках лидировала возрастная группа 26-30 лет (489 акций на одного ответившего), а меньше всего было у людей старше 60 (всего 11 шт). Скорее всего, речь про акции вообще любых АО (в т.ч. АО "Рога и Копыта"), которые люди в 1992-1995 гг. приобретали в обмен на знаменитые ваучеры. При этом лидерами по доле имеющих акции оказались не бизнесмены, а инженеры (56,5% ИТР заявили, что владеют акциями). 📊Но по кол-ву акций на человека с большим отрывом лидировали предприниматели (456 акций в среднем на каждого), ИТР заняли 2-ю строчку с вдвое мЕньшим результатом. Меньше всего акциями были обеспечены безработные (всего 25% неработающих граждан владели акциями). Вот уж внезапно, как говорится🤯 И дальше авторы исследования добивают нас совсем неожиданным выводом: "В зависимости от уровня дохода, выявилась четкая корреляция - чем больше доход, тем большее количество акций имеется в личной собственности." 😱Кто бы мог такое предположить! 💰Как и зачем покупали акции в 1995-м? Дальше нам поясняют, что почти 2/3 опрошенных (57,4%) стали акционерами в обмен на приватизационные чеки. Ещё 21,3% владельцев акций получили их на работе от своих предприятий. 📈Всего 7,7% приобрели акции в расчете на получение дохода, 5,1% опрошенных сделали это для сохранения капитала от инфляции, а ещё 3,6% - с целью реального управления предприятием. ☹️При этом у населения преобладал негатив - почти треть опрошенных не верила в получение прибыли от имеющихся ценных бумаг. В принципе, спустя 30 лет мало что изменилось. 📈Перспективы акций 30 лет назад Наиболее перспективными люди считали акции нефтегаза (23,2%), энергетики (10,8%) и строительства (9,6%). GAZP LKOH SNGSP IRAO LSNGP PIKK SMLT Меньше всего доверяли акциям сферы обслуживания (1,5%), инвест. компаний и фондов (2%) и акциям тех предприятий, где они сами работали (2,5%). HNFG AFKS SFIN 💰А ещё очень мало было людей, готовых вкладываться в госзайм (те самые ГКО) - всего 2,9%. При этом акции Сбербанка уже тогда казались населению довольно надежным активом. SU26238RMFS4 SBER SBERP Что характерно, как показали дальнейшие события, ощущения народа были вполне справедливыми. 💸Большинство людей не решили, что делать с имеющимися акциями - прибыли нет, а продавать жалко! Таких было 56,7%. Ещё треть (28,8%) решила сохранять у себя акции, даже не имея прибыли. И только каждый девятый (10,8%) сказал, что будет избавляться от бумаг. 🎯Подытожу Из позитивного - фондовый рынок явно стал гораздо цивилизованнее, чем в 95-м году, когда мне было 8 лет. Сейчас для покупки приятных мелочей я собираю не стеклотару, а дивиденды и купончики. 🤔Но отношение к миноритариям, будем честны - не сильно с тех пор изменилось. Надеюсь, что спустя ещё 30 лет, в 2055 году, у нас будет всё настолько хорошо, что 2025 год будет казаться отсталым и голодным: примерно как с высоты прожитых лет сейчас ощущается 1995-й. 🔔Подписывайтесь!❤️ #sid #история #хочу_в_дайджест #псвп

🔥Лучшие СВЕЖИЕ облигации [ноябрь 2025]. Ч. 2 В ноябре выпусков набралось много, и все достойные внимания не влезли в один пост. Поэтому 1-ю часть я опубликовал в середине месяца, а вторую публикую сегодня. ⚠️ВАЖНО! В этой рубрике я НЕ оцениваю текущую привлекательность облиг с точки зрения их доходности "в моменте". Я лишь выбираю наиболее качественные (на свой вкус) выпуски, опираясь на их БАЗОВЫЕ параметры. 📊Заодно в таких подборках актуализирую информацию об объеме размещения и, главное, об итоговом купоне. Сегодня смотрим облиги, которые вышли на рынок во 2-й половине ноября 2025. Конечно же, не ИИР. Поехали! 💎Инарктика 2Р4 (фикс) ● ISIN: RU000A10DHX9 ● Объем: 700 млн ₽ ● Купон: 15,75% ● Выплаты: 12 раз в год ● Погашение: 03.11.2028 ● Рейтинг: A+ от АКРА и НКР 👉С купоном рыбоводы из AQUA пожадничали, но понятный 3-хлетний фикс может стать хорошим выбором, если цикл снижения ставок продолжится. 🌊Одновременно с фиксом разместился флоатер 2Р5 RU000A10DHV3 с купоном КС+290 б.п, но только для квалов. Это, наоборот, неплохая страховка от нового разворота в сторону жесткой ДКП. 💎ПКТ 2Р1 (фикс) ● ISIN: RU000A10DJH8 ● Объем: 7,5 млрд ₽ ● Купон: 15,99% ● Выплаты: 4 раза в год ● Погашение: 15.11.2029 ● Рейтинг: AА от АКРА, АА- от ЭкспертРА 👉"Прозрачный" фикс аж на 4 года с квартальным купоном 15,99% от контейнерного терминала в питерском Большом порту. Интересная финальная ставка - ощущение, что кого-то большого с заявкой 16% очень нужно было оставить за бортом. 💎Эталон Финанс 2Р4 (фикс) ● ISIN: RU000A10DA74 ● Объем: 10 млрд ₽ ● Купон: 20% ● Выплаты: 12 раз в год ● Погашение: 11.11.2027 ● Рейтинг: A- от ЭкспертРА 👉И снова фикс без оферт и аморта, но всего двухлетний. Купон заметно выше предыдущих, как и риски ETLN: у застройщика из периметра AFKS сплошные убытки и значительные долги. Тем не менее, я участвовал в первичке и потом докупал с рынка. 💎Совкомфлот 1Р2 (USD) ● ISIN: RU000A10DJV9 ● Объем: 200 млн $ ● Номинал: 1000 USDRUBF ● Купон: 7,55% ● Выплаты: 12 раз в год ● Погашение: 31.10.2029 ● Рейтинг: AАА от ЭкспертРА 👉Долларовый выпуск от крупнейшей судоходной компании РФ FLOT, которая держит чистый долг отрицательным даже под жесткими санкциями. Для диверсификации валютной части портфеля норм вариант, чтобы припарковать кэш. 💎ПР-Лизинг 3Р1 (USD) ● ISIN: RU000A10DJY3 ● Объем: 20 млн $ ● Номинал: 100 $ ● Купон: 14% ● Выплаты: 12 раз в год ● Погашение: 28.06.2028 ● Рейтинг: BBB+ от АКРА и ЭкспертРА ❗️Амортизация: по 11% в даты 8, 11, 14 ,17, 20, 23, 26, 29 купонов, 12% при погашении 👉Если хочется разбавить портфель валютными бондами, но Совкомфлот выглядит слишком скучно. Здесь у нас есть: купон 14% годовых; весёлая поквартальная амортизация; и чувство недоумения, а зачем вдруг лизингу понадобился займ с привязкой к $. 💎Балт. лизинг П20 (фикс) ● ISIN: RU000A10D616 ● Объем: 1,5 млрд ₽ ● Купон: 18,75% ● Выплаты: 12 раз в год ● Погашение: 12.11.2028 ● Рейтинг: АА- от АКРА и ЭкспертРА ❗️Амортизация: по 33% в даты 12 и 24 купонов, 34% при погашении 👉Достойный 3-хлетний фикс от старейшей ЛК. Но риски лизинга вообще и Балт. лизинга в частности - растут, об этом нужно помнить. Аморт частично снижает риск, но при этом скорее всего уменьшит доходность. 🎯Подытожу По итогам размещений во 2-й половине ноября, отобрал 6 выпусков облигаций, которые мне кажутся наиболее интересными с точки зрения оптимального соотношения риск/доходность. Получилось 4 фикса и 2 выпуска с привязкой к $. Достойных флоатеров за эти пару недель не увидел - либо слишком дохлый купон от жадного крупняка, либо сомнительные "плывунцы" только для квалов. Зато продолжает расширяться выбор валютных выпусков. 💼Лично мне особенно нравятся ПКТ (долгоиграющий фикс на 4 года от надежного эмитента) и Эталон 2Р4 (также фикс, но вдвое короче и с более ковбойской доходностью). Остальные бумаги тоже ничего. 🦥В декабре также будут интересные размещения, которые я обязательно разберу! 🔔Подписывайтесь!❤️ #sid #топ_облигаций #псвп