Профиль инвестора TerraIncognita | Тинькофф Инвестиции Пульс

Для тех, кто недооценивает сберкассу... Сбербанк последние несколько лет активно вкладывается в развитие своих технологических возможностей, а Греф делает отдельный акцент на становлении компании не только в роли банка, но и в качестве полноценной технологической компании. Банк предоставляет экосистему из 119 сервисов и продуктов для корпоративных клиентов. Основа — конечно же, кредиты, вклады, счета, эквайринг, расчетно-кассовое обслуживание. Нефинансовые сервисы экосистемы Сбербанка в первом полугодии принесли 74,7 млрд руб. выручки, что в 3 раза выше прошлогоднего показателя, следует из отчетности банка по МСФО. За весь 2021 год он планирует получить 200 млрд руб. выручки от этого сегмента.

Миллионеры среди нас... Виталик Бутерин – создатель блокчейн платформы Ethereum. Виталик родился в 1994 году в городе Коломна, московской области. Отец, Дмитрий Бутерин — программист и бизнесмен. В 90-х он работал в банковской сфере. В шестилетнем возрасте, вместе с родителями, Виталик переехал в Канаду. С тех пор имеет двойное гражданство. Бутерин узнал о Биткойне от своего отца в 17 лет. Его страсть к криптовалюте вывела его из учебы, он бросил университет в 2013 году, чтобы сосредоточиться на исследованиях технологии блокчейна. Бутерин написал о своих идеях и выводах и опубликовал белую книгу в конце 2013 года. На тот момент ему было 19 лет, эта работа привлекла к себе внимание и принесла Виталику стипендию Питера Тиля на 100 000 долларов, премия выдается молодежи для реализации инновационных проектов. Помимо Бутерина, первоначальными участниками проекта являются Михай Алиси, Энтони Ди Лорио и Чарльз Хоскинсон (создатель криптовалюты Cardano). Затем к ним присоединились Амир Четрит, который работал с Бутерином в Израиле над биткойн-проектом под названием ColoredCoins, и Гэвин Вуд, программист из Великобритании. Учитывая самый большой процент собственного капитала Бутерина, его кошелек Ethereum занимает 24-е место в рейтинге. При текущем балансе в 350 000 ETH, его активы составляют примерно 62 миллионов долларов, а монеты - по 176 долларов каждая. Бутерин также заявил, что владеет «значительным» пакетом акций в двух корпорациях, Clearmatics и StarkWare. Чистый капитал Виталика Бутерина составляет около $79 миллионов.

Привет, мои немногочисленные подписчики, по случаю моего возвращения к активным инвестициям, новая история: Ричард Деннис — легенда в мире трейдинга: не только добился успеха сам, а еще и научил торговать на бирже многих других. Деннис стал знаменитым благодаря уникальной стратегии, сделавшей миллионерами ее последователей. Ричард разместил объявление в Wall Street Journal и New York Times и предложил любому желающему возможность обучиться трейдингу, после нескольких тестов и собеседований он отобрал 13 человек, среди которых были люди самых разных профессий — от охранника и карточных игроков до дизайнера. Также среди них была одна женщина — трейдеры женского пола в те времена были большой редкостью. Он две недели учил их стратегии «черепах» — так он назвал свою группу. Ее суть в том, чтобы открывать новую сделку с разворотом тренда вверх и закрывать ее, как только рынок разворачивается вниз, не дожидаясь больших убытков. При этом реагировать на краткосрочную волатильность не нужно, цель — максимальный охват долгосрочного повышающегося тренда. Почти сразу 10 из 13 «черепах» добились доходности в районе 100%, Стратегия «черепах» была секретной: все участники эксперимента подписали соглашение о конфиденциальности, срок действия которого истек лишь в 1992 году. Карьера Денниса вовсе не состояла из сплошных удач. Знаменитый «черный понедельник" - 19 октября 1987 произошло самое большое падение индекса Dow Jones за всю его историю (-22,6%), обвалившее фондовые рынки по всему миру. Внезапно Деннис сам отклонился от собственной стратегии и предпринял несколько рискованных сделок, - они себя не оправдали и принесли убыток около 50% его активов — Ричард потерял и собственные деньги, и деньги клиентов. Деннис впал в депрессию, взял большой перерыв в торговле и навсегда отказался от управления средствами инвесторов. Инвесторы были настолько недовольны Ричардом, что подали на него иск по подозрению в мошенничестве. Деннис умер от рака 17 сентября 2012 года. Но точно прожил жизнь не зря — его стратегия «черепах» не просто стала популярной, а мотивировала множество людей начать торговлю на бирже и доказала, что успешным трейдером может стать любой.

Ингеборга Мооц - почти типичная немецкая пенсионерка. Ей 83 года, живет она в крохотном городке Гисене, в небольшой квартире, обычной жизнью немецкой домохозяйки-пенсионерки из глубинки. В 1997 году в бумагах покойного мужа вдова нашла акции компании VEBA — тогда крупнейшего нефтегазового концерна Германии. 1000 акций были куплены на 40 000 немецких марок. Немного осмотревшись и освоившись с основными понятиями рынка ценных бумаг, фрау Моотц продала их, получив за год владения сумму в два раза большую. На вырученные деньги она купила акции Commerzbank и IKB DeutscheIndustriebank. Через года эта покупка принесла ей 130% прибыли. К 2003 году капитал почтенной фрау достиг более 500 тыс. евро, а сама она написала книгу о своих инвестиционных принципах — «Биржевой детектив». После этого о ней заговорил весь мир — 80-летняя успешная биржевая трейдерша разорвала все мыслимые и немыслимые шаблоны. Что особенно удивляло мир технологий конца 90-х и 2000-х, так это то, что Ингеборг отдавала торговые распоряжения по стационарному телефону, а анализ финансовых инструментов проводила по утренним газетам с биржевой информацией, выписывая нужное в тетрадочку. И при этом была очень и очень успешным трейдером. Никакого компьютера и даже тени экономического образования. За 10 лет инвестиционной деятельности Ингеборг заработала более 3 млн евро — это последние известные оценки ее состояния. Как вам такая пенсия?)

Чамат Палихапития (Chamath Palihapitiya) — миллиардер (43 года), родился и вырос в очень бедной семье канадских эмигрантов из Шри-Ланки. Рос в бедности, пока учился в школе – подрабатывал в Burger King. После окончания университета перебрался в США, впоследствии стал вице-президентом по развитию Facebook и внес свой вклад в успех Facebook – с 2007 по 2011 год, когда он работал в компании, число пользователей выросло с 50 до 800 млн человек. Портфельный инвестор, председатель совета директоров Virgin Galactic, основатель и управляющий партнер венчурной компании Social Capital и совладелец и член совета директоров команды NBA — The Golden State Warriors (недавние чемпионы NBA 2015, 2017 и 2018 годов). Неофициально его состояние оценивают в $1 млрд. Владеет значимой долей биткойнов, в одно время его доля составляла около 5% от всех существующих биткойнов. По мнению бизнесмена, крах IT-гигантов таких как Facebook, Amazon, Google и Apple в течение следующих десяти лет неизбежен, IT-гиганты будут уничтожены огромными налогами и государственными регуляторами, у которых накопилось большое количество претензий. Он считает, что ни одна техкомпания из Кремниевой долины не обладает иммунитетом перед регуляторами, они будут объектами расследований и разбирательств властей по всему миру и будут получать огромные штрафы до тех пор, пока не лишатся той мощи, которую им удалось накопить. Прислушаемся к Чамату? {$FB}

А вы хотите найти новый Amazon, Facebook или Netflix в самом начале его истории? В 1998 году это удалось стэнфордскому профессору Дэвиду Черитону — он первым поверил в проект Google и стал одним из богатейших людей мира. Таких, как Дэвид Черитон, называют «бизнес-ангелами» — это люди, инвестирующие в инновационные компании на самых ранних стадиях развития. Это очень рискованные вложения, - многие стартапы прогорают, неся «ангелам» безвозвратные потери. Но тем немногим, которым среди множества проектов-пустышек удается найти жемчужину, получают сверхприбыли. Черитон как раз из таких — в 1998 году он сделал вложение, повторить которое мечтает каждый бизнес-ангел. Черитон родился в Ванкувере, учился в Университете Британской Колумбии, где он изучал математику и стал бакалавром, а позднее — в Университете Ватерлоо, где получил степень магистра и доктора в области компьютерных наук. В 1998 году к нему обратились студенты Стэнфордского университета Сергей Брин и Ларри Пейдж — попросили его помочь советом по монетизации алгоритмов своего проекта — поисковой системы Googol. И нет, это не ошибка — тогда она называлась именно так. Черитон помог не только советом, но и свел стартаперов с инвестором Бехтольшаймом, которому потребовалось несколько минут, чтобы поверить в проект — по итогам встречи они с Черитоном выписали Брину и Пейджу чеки на $100 тысяч каждый. Это были первые инвестиции в проект Google. Причем Бехтольшайм допустил ошибку: выписал чек на компанию Google Incorporated, а не Googol. Юридически ее не существовало — чтобы обналичить чек, Брину и Пейджу пришлось регистрировать компанию под новым именем. Именно поэтому Google называется так. Благодаря первым $100 тысяч им удалось привлечь и других инвесторов из числа родственников, друзей и знакомых и в итоге собрать $1 миллион. Что было дальше, все знают — к 2020 году Google превратился в лидера мирового IT с умопомрачительной рыночной капитализацией свыше $1 трлн. А Черитону те вложения принесли более $1 млрд дохода и позволили войти в список богатейших людей планеты. {$FB}

История всемирного Пампа GameStop — это американская розничная сеть по продаже видеоигр, акции которой падали шесть лет подряд из-за сокращения прибыли. Инвестиционные фонды закладывались в дальнейшее понижение акций и весь 2020 год сеть оправдывала прогнозы: её акции подешевели на 15% в апреле, на 12% в мае, на 28% и 27% в июне и июле соотвественно. «Хедж-фонды оставались в выигрыше так долго, что не обращали внимания на созданную ими же пороховую бочку, которая взорвётся в случае разворота ситуации. Изменить ситуацию решили на Reddit. Центром стало активное сообщество трейдеров-любителей, у которого почти 3 миллиона подписчиков, где тему акций поднимали весь 2020 год, а к декабрю количество обсуждений резко выросло. Его пользователи стали призывать массово скупать акции GameStop. Цель — проучить «бумеров с Уолл-стрит», которые, по мнению Reddit, намеренно «топили» компанию ради собственной выгоды. На форуме писали, что хедж-фонды недооценивают сеть магазинов и делают неправильные прогнозы по её будущему — к январю стоимость одной акции оценивалась в 19 долларов. Всё начиналось как шутка, но пользователи действительно стали покупать акции. В своих постах инвесторы-любители нередко подписывали фразу YOLO — You Only Live Once («Живём лишь один раз»). Она стала неофициальным слоганом сообщества. А в январе 2021 года произошёл тот самый взрыв пороховой бочки. GemeStop упоминали в четверти всех постов на WallStreetBets, пользователи стали активнее скупать акции сети. К тому же их ещё и разозлил Citron Research — один из хедж-фондов, против которых они боролись, -глава фирмы Эндрю Лефт в видеоотчёте посмеялся над онлайн-трейдерами, которые поднимают акции компании. В Citron предсказали, что стоимость вернётся к 20 долларам (к тому времени акции GameStop торговались на отметке в 40 долларов). В итоге к 26 января акции GameStop достигли отметки в 150 долларов, а на операцию Reddit обратили внимание крупнейшие СМИ. Настоящим героем сообщества стал некий пользователь, который ещё в 2019 году сделал YOLO-ставку, приобретя акций GameStop на 50 тысяч долларов. В январе 2021 года они превратились почти в 23 миллиона долларов. {$USDRUB}

История отчаянного домоседа из Японии Такаси (Такаши) Котегава. Он занимался инвестициями на фондовой бирже и увеличил свое состояние в 11 250 раз (примерно) за 8 лет, начав с суммы в 13 600 долларов. И все благодаря ошибке... Такаши родился в 1979 году. О его жизни известно очень и очень мало. Котегава входит в число тех, кого в Японии называют хикикомори (Hikikomori). Эти люди по разным причинам ушли из общества, практически полностью себя изолировали, не выходят из дома годами. В Японии таких, по разной оценке, около 1,5 миллиона человек, или 1 % от всего населения страны. Эти затворники в основном из семей среднего класса. Друзей нет или мизерное количество. Вся их жизнь проходит за компьютером и видеоиграми. Такаши работал на бирже через инвестиционный банк MizuhoSecurities, который выполнял функции брокера, открывая и закрывая сделки трейдеров. И настал день 8 декабря 2005 года, когда оператор банка по ошибке вместо 1 акции компании J-Com по цене 610 иен выставил 610 000 акций по цене в 1 иену. Многие трейдеры успели купить акции компании почти даром, а банк за считанные минуты понес убытки в 349 миллионов долларов. Котегава мгновенно разбогател на 20 миллионов долларов. Позднее многие крупные трейдеры вернули деньги, которые были заработаны из-за ошибки банка, но мелкие трейдеры, и среди них Такаши, приняли иное решение. Так что гениальности здесь нет, только невероятное везение. Но Котегава, безусловно, талантлив, так как из 20 млн вырастил капитал до 153 млн к 2008 году. {$JPYRUB} Богатство не изменило Котегаву, он по-прежнему вел аскетический образ жизни. С 2005 года по 2008 год, имея колоссальные деньги, купил только 2 игровые приставки «Нинтендо». В 2008 году купил себе квартиру, а родителям — автомобиль. {$ATVI}