Отчёт по пенсионному портфелю: распределение активов, доходность -1,2%, текущая стоимость 2,73 млн ₽, достижение цели 54,8% до 2028 года. Пост опубликовал Welcome_from_here 2026-05-09 05:56

. Описание портфеля: 10 акций, крупнейших в своей отрасли компаний в России, список сформирован из рейтинга 400 крупнейших компаний по выручке за 2022 год. Часть отраслей игнорируется по разным причинам: Оптовая торговля, машиностроение, фарма - отсутствия крупных эмитентов на бирже. Транспорт, строительство, угольная промышленность - туманные перспективы развития отраслей. Электроэнергетика, ЖКХ - рост бизнеса в отрасли или ограничен индексацией на размер инфляции или требует колоссальных инвестиций в новые долгосрочные объекты. Доля каждого актива - 10%. Final asset allocation (Распределение по классам активов). Stocks (Акции): 60 %. Rates (ЗПИФы): 20 %. Bonds (Облигации): 20 %. Gold (Золото): 10 %. Первые 10 лет формируется объем из акций, ЗПИФов и частично золота. Начиная с 10 года, в портфель добавляются облигации до целевого распределения по классам. Возраст портфеля: 3 года. Целевой срок жизни портфеля: 15 лет. Целевое ежегодное пополнение: 1,2 млн рублей. Целевое пополнение в 2026 году: 500 тыс рублей. В 2026-2027 годах объем инвестиций меньше, так как активно коплю на первоначальный взнос на дом. Ребалансировка по итогам года до целевых долей. Полное реинвестирование дивидендов. Индекс МосБиржи: -2,29 %. Открытие: 2658 пунктов. Закрытие: 2597 пунктов. С начала года похудел уже на 6 %. Состав портфеля: : Группа Черкизово - агропромышленный комплекс Прибыль: 1,17 %. Прибыль: 3 444 ₽. : КЦ ИКС 5 - розничная торговля Прибыль: 1,13 %. Прибыль: 3 234 ₽. $MOEX: Московская Биржа - финансы Прибыль: 0,52 %. Прибыль: 1 663,2 ₽. : Сбербанк России - банки Прибыль: 0,08 %. Прибыль: 585,22 ₽. : ZPIF PARUS-Nordway - коммерческая недвижимость Прибыль: 0,07 %. Прибыль: 112 ₽. : T-КАПИТАЛ ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК - золото (ожидание точки входа) Прибыль: 0,01 %. Прибыль: 17,2 ₽. : ЯНДЕКС - информационные технологии Прибыль: -0,09 %. Прибыль: -1 207,5 ₽. : ФосАгро - химическая и нефтехимическая промышленность Прибыль: -0,3 %. Прибыль: -2 745 ₽. : Мобильные ТелеСистемы - телекоммуникации и связь Прибыль: -0,55 %. Прибыль: -2 070 ₽. : НЛМК - черная металлургия Прибыль: -3,28 %. Прибыль: -8 305,6 ₽. : НоваБев Групп - пищевая промышленность Прибыль: -3,44 %. Прибыль: -10 481,4 ₽. Что-то совсем невменяемое с этой папирой происходит. : НК ЛУКОЙЛ - нефтяная и нефтегазовая промышленность Прибыль: -5,23 Прибыль: -17 014 Итого. Прибыль: -1,2 %. Прибыль от роста стоимости активов: -32 767,88 ₽. Вложено: 3 286 471,91 ₽. Текущая стоимость: 2 727 665,96 ₽. Плановые дивиденды на 12 месяцев: 240 388,01 ₽. Получено начислений: 258 824,38 ₽. Цель до 2028 года: 6 000 000 ₽. Выполнение цели: 54,77 %. Цель до 2040 года: 25 000 000 ₽. Выполнение цели: 13,15 %. Выводы: Портфель отработал лучше рынка, но рынок продолжает валиться в ад. Крайне плохая неделя. Грусть, тоска и уныние.

Обновление заявок take-profit. Правило портфеля: Если текущая цена достигла +20% к EMA 200, продаем, если нет блокирующих факторов, например дивидендов. Если текущая цена достигла 0% / -2,5% / -5% / -7,5% к EMA 200, покупаем лесенкой до целевого объема. Название актива: SBER: Сбербанк России EMA 200 = 307 EMA 21 = 322 Current price = 320,75 Dividends = 32,75 Growth = 4,48% Take Profit_+20% = 368 Совпадает с прогнозом аналитиков Т-Инвестиций. При росте до указанной цены прибыль от сделки покрывает июльские дивиденды. PHOR: ФосАгро EMA 200 = 6 752 EMA 21 = 6 943 Current price = 6 755 Dividends = 376,17 Growth = 0,04% Take Profit_+20% = 8 102 Установленная ранее заявка на 7 700 отработала эталонно, позволив очень хорошо заработать и на продаже и отскоке ниже 7000. Так же совпадает с прогнозом аналитиков Т-Инвестиций. YDEX: ЯНДЕКС EMA 200 = 4367 EMA 21 = 4205 Current price = 4071,5 Dividends = 95,7 Growth = -6,77% Take Profit_+20% = 5 240 Установленная ранее заявка на 4 850 отработала эталонно, позволив очень хорошо заработать и на продаже и отскоке ниже 4 200. Ориентир сильно ниже прогноза аналитиков Т-Инвестиций, и как по мне он черезчур оптимистичный. GLDRUBF: Gold (g) EMA 200 = 10 783 EMA 21 = 11 533 Current price = 11 080 Dividends = 0 Growth = 2,75% Take Profit_+20% = 10 783 / 10 513 / 10 244 / 9 974 Текущая цена практически выравнилась с EMA 200. Наступает момент, когда вход в золото может снова стать интересным. По остальным позициям в портфеле нет смысла выставлять отложенные заявки, так как цена +20% к EMA 200 по разным причинам непроходная для продажи.

Сводка по портфелю "Пенсия" за 7 дней