Хэштег #прибыль | Тинькофф Инвестиции Пульс

Всем привет. День сегодня для нашего рынка не особо радужный😔 Но сегодня я решил заскочить в небольшую сделку по фьючерсу на наш индекс. Взял шорт и не ошибился. Хотел перенести позицию в течение дня, однако решил не рисковать и забрал ПРИБЫЛЬ в ≈0,32%. Всем хорошего вечернего настроения!😉

💎Как найти недооценённые компании на российском рынке? Недооценённые акции могут принести высокую , но как отличить реально недооценённые акции от "ценовых ловушек"? Разберём ключевые подходы. 🔍 мультипликаторов Сравните ключевые финансовые компании со средними значениями по отрасли и историческими данными: 🔸P/E (цена / ) – если ниже аналогов, возможно, акции недооценены. 🔸P/B (цена / балансовая стоимость) – значение <1 может означать, что компании стоят дороже её рыночной капитализации. 🔸EV/EBITDA – хороший показатель для сравнения компаний с разной долговой нагрузкой (идеально <5-6x). ✔ Отберите компании с мультипликаторами ниже отраслевых. ✔ Проверьте, нет ли объективных причин для низкой оценки (долги, санкции, убытки). 📈Оценка финансового здоровья должна быть обоснованной, а не связанной с проблемами бизнеса. Проверьте: ⚡️Долговую нагрузку (соотношение Debt/EBITDA <3-4x – комфортный уровень). ⚡️Свободный денежный поток (FCF) – компания должна стабильно генерировать кэш. ⚡️Рентабельность (ROE, ROIC >10-15%) – показывает эффективность бизнеса. ✔ Отсеивайте компании с растущими долгами и отрицательным FCF. 💸Дивидендная политика. Высокая дивидендная доходность (8%+) может быть признаком недооценённости, но важно убедиться, что покрываются прибылью и свободным денежным потоком и нет резкого роста долга ради выплат. ✔ Рекомендуется проверить историю выплат и прогнозы по дивидендам. 🌐Сравнение с зарубежными аналогами Если российская компания торгуется с P/E 5x, а её международный конкурент – с P/E 15x, это повод изучить её глубже. Ищите глобальные аналоги и сравните мультипликаторы. Изучите историю иностранной компании и если российская движется по тому же пути, то стоит обратить на нее внимание. 🙌Для примера, во многом отечественные маркетплейсы повторяют путь западных аналогов и высока вероятность, что через 5-10 лет способны достичь того же уровня развития бизнеса. Но стоит учитывать разницу в рисках (возможность выхода на мировой рынок, возможность привлечения относительно дешевого капитала для дальнейшего развития) 📊Качественный анализ бизнеса Цифры еще не всё. Важно понять есть и у компании устойчивое конкурентное преимущество, как меняется выручка и маржинальность и насколько эффективен менеджмент! Для этого стоит изучить отчетность и стратегию развития, следить за новостями о компании и секторе, оценить позицию в отрасли и перспективы роста. 📍Проверка ликвидности и рисков Даже дешёвые акции могут оставаться такими годами, если у них низкая ликвидность (мало сделок) и существуют скрытые риски в виде санкций и регуляторных изменений. ✔ Стоит проверить средний дневной оборот по торгам. Чтобы не запутаться можете воспользоваться небольшим чек-листом: 🤹Отберите акции с низкими P/E, P/B, EV/EBITDA. 🔍Проверьте долги, денежные потоки, рентабельность. 📈Убедитесь, что дивиденды устойчивы. 🌐Сравните с зарубежными аналогами. ⚡️Проанализируйте бизнес-модель и риски. 💵Купите только те акции, где недооценённость обоснована. И помните, дешёвое не равно хорошее. Чаще всего низкая цена оправдана слабыми перспективами и поиск «жемчужины» может стоить немалых усилий. ⁉️Занимаетесь ли вы целенаправленным поиском недооцененных акций? Какова ваша стратегия? Делитесь в комментариях!

Успешная торговля MXI-6.25 сегодня! 🚀📈 Сегодня на рынке МосБиржи Мини (MXI-6.25) удалось получить отличный результат благодаря четкой стратегии и дисциплине. Как это было: 1. Вход в позицию: - Купил на уровне 2 940 пунктов, когда цена отскочила от поддержки. - Стоп-лосс был установлен на 2 930 пунктов для защиты капитала. 2. Развитие ситуации: - Цена начала восстанавливаться после коррекции и достигла уровня 2 960 пунктов. - Тейк-профит был установлен на 2 960–2 970 пунктов, что позволило зафиксировать прибыль. 3. Выход из позиции: - Позиция была закрыта по тейк-профиту с прибылью около +20 пунктов. - Успех операции подтверждает эффективность выбранной стратегии. Ключевые урокы дня: - Дисциплина: Важно следовать плану и не превышать риск. - Мониторинг: Непрерывное наблюдение за рынком помогает принимать быстрые решения. - Стоп-лоссы и тейк-профиты: Без них невозможно контролировать риски и фиксировать прибыль. Что дальше? - Будем продолжать анализировать рынок и искать новые возможности для успешных сделок. - Основной тренд сохраняется, но будем внимательно следить за ключевыми уровнями поддержки и сопротивления. Результаты дня: - Прибыль: +20 пунктов. - Уровень риска: Успешно контролировался стоп-лоссом. - Дисклеймер: Рынок всегда неопределён, и каждый должен самостоятельно оценивать риски. Спасибо за внимание! 🔥 Подписывайтесь на обновления и вместе добьемся новых успехов! 💪

— Как ты можешь быть уверен, что твои расчеты верны? Вот находишь акцию, которая по твоим оценкам стоит в пять раз дороже — и не сомневаешься? — Сомневаюсь. Постоянно. Даже когда цифры сходятся идеально. 🔹Акции ПАО “Банк Санкт-Петербург я купал в 2020 году около 50 рублей при справедливой цене в 380. До мая 2023 года держал, продал по 170 — и все равно переживал, что где-то ошибся. Сейчас эти акции как раз около 380 рублей. Выходит, что был прав, но не поверил сам себе. 🔹То же самое с НоваБев . В разгар паники 2022 года взял по 2300, хотя результаты анализа показывали справедливую стоимость в районе 5000 рублей. Когда продал в 2024 году по 5800, еще месяц перепроверял расчеты — уж больно хороший результат. Когда вокруг все паникуют, даже самая железная логика кажется ошибочной. Рынок может вести себя иррационально годами, а “слишком выгодные” возможности всегда вызывают подозрения. 🔹Каждый расчет я перепроверяю несколько раз. Ищу любые скрытые риски, которые мог упустить. Сравниваю компанию с конкурентами. Просчитываю все возможные сценарии — от оптимистичного до катастрофического. Что это значит для вас? Если даже после такого глубокого анализа остаются сомнения — стоит ли действовать наугад? Можно годами учиться на своих ошибках. Или довериться тому, кто уже имеет опыт и насмотренность. Сейчас в портфеле стратегии автоследования есть хорошие нереализованные инвестиционные идеи. 🔸Главное — понимать: инвестиции требуют не слепой веры, а системного подхода. И если у вас нет времени строить эту систему с нуля — возможно, стоит доверить деньги тому, кто уже ее создал .

Сегодня слушал какой-то очередной эфир и услышал вопрос "зачем вы на бирже"? А я для себя так и не нашёл до сих пор ответа. Я же тупорогое аленя. Я сначала делаю, а потом думаю, а нафиг я это сделал? Есть такие прошаренные люди, которые сначала всё взввесят 300 раз подумают, 100500 раз отмеряют а потом 1 точный выстрел, один хороший трейд раз в несколько лет, как 7го октября 22го когда можно было тарить на всю котлету и на все плечи чуть более чем всё подряд, так же как и 3го марта 22го, когда биржу после начала сво открыли и 12-15го марта 20го. Но я не снайпер. Я - курица с отрубленной башкой, бегающая по минному полю, усыпанному граблями моих ошибок. И пока все не оббегу, фиг у меня получится сделать хоть один раз правильно. У меня всё наибарот - 100500 раз ошибусь, взорву всё минное поле и только потом найду одно место незаминированное! :) Я 20го июля 2017го года зашёл в майнинг и начал копать Ethereum с разной успешность на разных пулах на разном оборудовании. И где-то месяц спустя зашёл на криптобиржи. И тогда мне впервые пригодились слова А. Герчика, моего ровесника, кстати, но не по депозиту заслугам в трейдинге и жизни в Нью-Йорке после Одессы и работы таксистом в Соединительных Государствах Америки, а по году рождения. И вот он кагбэ говорит - первая цель при выходе на биржу - не потерять своё, вторая - обогнать депозит, третья - обогнать инфляцию. И только после этого, может быть, если повезёт, ну или вы стали супер профессионалом и все манипуляции на бирже - для вас открытая книга, вы заберёте каку-то прибыль. Повторяюсь, именно прибыль, потому что обогнать депозит и обогнать инфляцию, это не прибыль, это только чтобы не потерять на инфляции больше или меньше. А дальше ещё интереснее. Вспоминаются слова некоего широко известного в узких кругах Василия Олейника которые ему сказал один ещё более опытный сенсей. Прибыль - это не зелёные циферки на счёте. Прибыль - это когда ты эти зелёные циферки 1. зафиксировал, 2. вывел, и 3. потратил на себя любимого или на своих любимых(ого/ую).

Друзья, всем привет. Рассказываю, что там и как... 1. И хвастаюсь и жалуюсь, 205 бумаг. Выплат стало настолько много, что я уже не успеваю🥴😵😵‍💫 их все заносить. А ведь это важно, чтобы таблица давала корректные значения. Отчасти поэтому таблица стала реже обновляться. Сегодня, как говорится "После сытного обеда, по закону Архимеда🧑‍🔬 - полагается поспать". И я на последних силах, примерно часов в 15 - забиваю данные, выкладываю таблицу, беру котика🐱 и иду спать😴. 2. Поспал значит я до 18.00, проснулся от звонка по работе, решил вопрос, и бац вижу - бумаги в портфеле неплохо так поползли вверх. А мы помним золотое🪙правило - "Продавай на росте📈, покупай на падении📉" . Экстренно⚠️☢️☣️ было принято решение о ребалансировке портфеля. Скинул всякий мусор и нарастил позиции в уже купленных бумагах. Если вы заметили, для меня важно иметь по 9 бумаг каждого эмитента. Это среднее значение по всему портфелю. Крч, когда всех бумаг будет по 9 штук, буду идти к цели в виде "всех бумаг по 10 штук"... Ну вы поняли логику - уменьшаем риск и увеличиваем выплаты за счёт приобретения равных долей облигаций. Средний купон по портфелю у меня составил 23,49% Думаю сегодня ночью или завтра выложу таблицу после ребалансировки, изменений там много. Стараюсь, пока есть возможность всеми силами уходить от бумаг с совсем уж низким рейтингом🅱️. Чувствуется мне, что летом некоторые эмитенты не захотят возвращаться из тёплых стран и нас ждут дефолты⛔. Всем хорошего вечера, пошёл играть в игры на новой видеокарте. 🕹️

GAZP: Актуальный анализ на 23 апреля 2025. Держать или продавать? 🤔 📊 Сегодня разбираем акции GAZP и делимся нашим видением ситуации на рынке. Общий анализ: В целом, по GAZP наблюдается восходящий тренд, особенно ускорившийся в 2025 году. Волатильность высокая (28.22), что стоит учитывать. Фундаментальные показатели привлекательны (P/E 4.07, P/B 0.2), указывающие на возможную недооцененность. Отсутствие дивидендов может компенсироваться ростом цены, подогреваемым растущими объемами торгов. RSI (69.1) в нейтральной зоне – потенциал для роста есть, но осторожность не помешает. Анализ по таймфреймам: • 1 день: Консолидация около 145.00. Возможна коррекция к 140.00. Тренд восходящий. • 1 неделя: Подтверждение восходящего тренда, рост объемов. Поддержка 135.00, сопротивление 150.00. • 1 месяц: Продолжение восходящего тренда, пробой 140.00, движение к новым максимумам. • 3 месяца: Ожидается продолжение роста с коррекциями. Сопротивление 160.00. • 6 месяцев: При сохранении динамики, цель 180.00-200.00, но помним про риски! Торговая стратегия: Рекомендация: Держать актив, с потенциалом роста. Не рекомендуем покупать на текущих ценах, ждите коррекции! 1. Краткосрочная (1-2 недели): • Вход: Коррекция к 135.00-140.00. • Стоп-лосс: 133.00. • Тейк-профит: 150.00. • Потенциальная доходность: ~4.8%. • Риск: Не более 2% от капитала. 2. Среднесрочная (1-3 месяца): • Вход: Пробой сопротивления 150.00. • Стоп-лосс: 142.00. • Тейк-профит: 170.00-180.00. • Потенциальная доходность: ~17-24%. • Риск: Не более 5% от капитала. 3. Долгосрочная (6 месяцев): • Вход: Сохранение восходящего тренда и позитива по фундаменталу. • Стоп-лосс: 130.00. • Тейк-профит: 200.00. • Потенциальная доходность: ~38%. • Риск: Не более 10% от капитала. Важно: • Следите за новостями и событиями. • Учитывайте макроэкономику и геополитику. • Диверсифицируйте портфель. • Регулярно пересматривайте стратегию. ⚠️ Отказ от ответственности: Данная информация предоставлена исключительно в информационных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции в ценные бумаги сопряжены с рисками потери капитала. Перед принятием инвестиционных решений рекомендуется провести собственный анализ и проконсультироваться с профессиональным финансовым консультантом.

НАЛОГ НА МАТЕРИАЛЬНУЮ ВЫГОДУ Может, конечно, это я тупой, но так и не смог толком разобраться с этим зверем. С момента появления копятся одни вопросы, ответов добиться ни от кого не получается. Что такое вообще выгода? Ну прибыль или доход другими словами. Зарплата, если работаешь в найме. Прибыль от бизнеса, если собственник. Выигрыш, если повезло. Дивиденды, купоны, проценты по вкладу, торговля в плюс, если на бирже. Ну ещё можно продать что-нибудь. Больше ничего в голову не приходит, если что-то забыл, напишите в комментариях. Но есть один маленький нюанс: на все эти виды дохода уже есть соответствующие налоги) Давно существуют и прекрасно работают. Тогда что же всё-таки такое эта ваша выгода?! Уже были очень не приятные для инвесторов случаи, связанные с конвертацией расписок переезжающих домой компаний или покупкой паёв закрытых фондов. Нормально и понятно ответить на вопросы о начислении налога на эти операции никто так и не смог. Брокер отправляет к эмитенту, эмитент к налоговому консультанту, а актив тем временем в минусе) Вроде начали что-то там думать и разбираться, увидев вал вопросов и жалоб, надеюсь, додумаются до чего-то хорошего для нас) Я очень лоялен к государству, все необходимые налоги готов платить, вопросов нет. Прекрасно понимаю, что без них никуда, в отличие от "гениев", кричащих о несправедливости налогов и норовящих правдами и неправдами избежать их. Но вот это уже реально перебор, честно. Так что надеюсь на какие-то разъяснения, изменения или вообще упразднение этого налога, ибо введён он был явно как-то поспешно и недоработанно.

КАК СЭКОНОМИТЬ НА НАЛОГАХ, СОХРАНИВ КАПИТАЛ: ПРАВДА О СТОИМОСТИ ТРАСТОВЫХ РЕШЕНИЙ Читая мои посты, люди задают вопрос: какие в данных трастовых структурах? Задав вопрос ИИ, получают ответ, что в компаниях ULIP (Unit-linked) или PPLI (Private Placement Life Insurance) очень высокие комиссии на сопровождение. Я очень уважаю ИИ, но с любой информацией нужно разбираться. Предлагаю это сделать в рамках данного поста. «Высокие» комиссии для каждого индивидуально, точно так же, как и : для одного доходность 5% в долларах это очень приемлемо, а кто-то ради 15% не будет этим заниматься. Поэтому при рассмотрении вопроса использования данной структуры для своего капитала, в первую очередь нужно понять, для чего именно человеку нужна данная упаковка: - бизнесменам: активов от рейдерских атак и судебных исков. - семьям с наследством: избежание конфликтов и мгновенная передача активов. - инвесторам: (CRS) и защита от санкций. Я неоднократно писала в своих постах кейсы, когда наличие данной структуры защищало не только , но и благополучие семьи. Рассмотрим на примере средней комиссии трастовых структур. Инвестирование – это процесс долгосрочный, например, человек инвестирует на 10 лет через трастовую структуру $1 млн. В данном случае комиссия составит 1,1% в год от суммы капитала, то есть 11 000$ в год. Много ли это, если в данном случае: 1. Не нужно подавать ежегодную декларацию физического лица и уплачивать . 2. Капитал надежно защищен от санкций и посягательств третьих лиц (изъять его невозможно). 3. Конфиденциальное владение активами (не участвует в обмене CRS). 4. Наследникам не нужно будет в будущем платить налог на (в разных странах данный налог достигает 80%, в США при инвестировании через американского брокера – 40%). 5. Выполняется «последняя воля» владельца капитала (решение о передаче капитала наследникам невозможно оспорить в суде, что решает вопрос наследственных войн), а также доступность наследованных активов в течение 2-х недель. А теперь представьте, что без трастовой структуры вы платите налог на в 20% ежегодно. При средней доходности 7% в год ваша налоговая нагрузка составит 14 000$ за первый год. Трастовая структура оказывается выгоднее даже с учетом комиссий. Если осуществляется на 20 лет, то комиссия трастовой структуры будет в среднем 0,67% в год от суммы капитала. При этом все 20 лет не нужно платить налог. Налог на наследство 40% (если инвестируете через американского брокера) с $1 млн – это 376 000$ (с учетом суммы, которая не облагается налогом). Трастовая структура позволяет избежать этой суммы, превращая «дорогую» комиссию в инвестицию будущего для своей семьи. В нашей жизни мы очень часто видим только то, что хотим видеть. А хотим это видеть, потому что не хотим разбираться. Но если не просто загуглить вопрос, а вникнуть в суть, то ситуация может получиться совсем другой, и соответственно и другим будет результат. Трастовая структура – не трата денег, а инвестиция в спокойствие. Вы платите за юридическую броню, которая защитит ваш капитал даже в самые непредсказуемые времена. Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач! Если что-то непонятно, пишите вопросы в комментариях или личные сообщения. Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

📌 Лента заворачивает супермаркеты в подарок! 🎁 💥 Лента покоряет вершины российского ритейла: выручка за прошлый год взлетела на 44,2% и достигла 888 миллиардов рублей! 📈 Даже чистая прибыль показала феноменальный оборот: убытки превратились в солидную прибыль — плюс 22 миллиарда рублей. Этот успех обеспечило приобретение популярных магазинов у дома «Монетка», которые добавили к общему пирогу огромный кусок лакомства. 🍰 📈 Что впереди? К 2028 году компания собирается достигнуть астрономической выручки в 1564 миллиарда рублей, усиливая акцент на развитие формата «Монетки». Прогресс достигнут за счет грамотных стратегических шагов и выгодных слияний и поглощений. Например, покупка популярной сети аптек «Улыбка радуги» откроет путь к новым горизонтам: появится уникальный симбиоз формата магазин + аптека, обещающий серьезные выгоды для потребителя и прибыль для компании. 🦄 💲 Компании удается сохранять низкий уровень долговой нагрузки: показатель чистый долг / EBITDA снижен до комфортных значений — 0,9х против 2,8х годом ранее. Менеджмент аккуратно управляет финансами, предпочитая использовать свободные средства для развития бизнеса. В ближайшее время выплата дивидендов не предусмотрена, но начиная с 2026 года возможны щедрые бонусы для акционеров — прогнозируемая дивидендная доходность может достигать фантастических 23%. 🤑 ⚖️ Инвестиционный взгляд:: Инвестируя в «Ленту», помните о возможных рисках: нехватка персонала, продолжительный период повышенных ставок и изменение приоритетов компании в сторону расширения бизнеса могут повлиять на прогнозы по дивидендам. 🔄