Итоги месяца ИИС: портфель облигаций, доходность и просадки

Войти

Прошел ровно месяц с даты открытия ИИС, и время подвести первый итог. В эфире рубрика Большие И'риски🍭 Заранее хочу сообщить, что я не жду от этого портфеля особых апсайдов. Цель - потешить внутреннего лудомана повышенными доходностями, и банальное любопытство 🤭 Итак, за месяц портфель пополнен на 12000 р. Просадка портфеля составила почти 270 рублей. Аналитика Т показывает доходность -2.7%. Главным аутсайдером стал знаменитый ОйлРесурс, просев на 11.66% или 204.9 в рублях. Тем не менее купоны поступают исправно, эмитент жив👌 Чуть повеселее (-7.16% или -129.8 р) чувствует себя выпуск от Реиннольца. Очень интересно было наблюдать состязания в просадке между этими двумя: ОйлРесом и Реиннольцом. ОйлРес победил💪(правда, со знаком минус🤭). Неплохо себя чувствуют Самолёт, МВфинанс и Делимобиль, - все зелёненькие, все скоро должны погаситься🤞 На сдачу набрала копеешных Интерлизинг и НЗРМ. У этих выпусков вовсю идёт амортизация, но доходность остаётся дрстаточно высокой. Удобно подбирать на небольшие суммы👍 Первоначально на старте были куплены ещё Кокс, Евротранс и СТМ, но они выбыли. Часть из них, чтобы закрыть маржиналку, которую я перенесла в другой портфель и купила более надёжных товарищей, а часть - потому что достигнутая доходность понравилась, не стала дожидаться негативных ситуаций, зафиксила. Интересно, что по ЕТ эта негативная ситуация таки случилась (тех.дефолт по одному из выпусков), но ещё более интересно, что несмотря на это, бумаги остались стоять как вкопанные. Где это видано?! Вот она - сила веры в эмитента💪😅 За этот месяц купонами получено 80р96к 🤩 в том числе от выбывшего Кокса, но к нему, вероятно, я ещё вернусь🤔 Ожидаемая доходность портфеля - от 30% годовых. На сегодня в портфеле находятся: Самолет БО-П15 - 2 шт Интерлизинг 1Р-07 - 3 шт Делимобиль 1Р-04 - 1 шт МВ финанс 1Р-05 - 3 шт НЗРМ БО-01 - 6 шт ОйлРес 1Р-03 - 2 шт Реиннольц 1Р-04 - 2 шт Спустя месяц, могу точно назвать одну ошибку, крторую я совершила - не стоило впрягаться в длинные истори (ОйлРес и Реиннольц). Но, судя по отчётам, ни та ни другая не похожи на таких уж прям безнадёжек, какими их оценивает рынок, обещая при этом по 35-40% на 4 с лишним года😲 Ну, поглядим в общем😉🤗

Приветствую всех, кто заглянул🙌 Я продолжаю вести учёт своих доходов и расходов. Подвела итоги июня. Рубрика 📣НЕТРУДОВЫЕ ДОХОДЫ💪😎🤓 В июне было получено (помимо основного дохода): 🤑Кэшбэк - 3200 р ♻️Кредитная карусель - 5250 р 🪙Выплаты на БС - 13643 р 🔥 (правда, в общем итоге их почти незаметно, так как счета сильно просели из-за коррекции) ❤️Донаты и акции - 2000 р 🏦Гос.бюджет - 2376 р. ИТОГО: 26470 руб. В инвестиции я направляю только то, что пришло таким вот "случайным" образом. Сейчас расскажу, куда потратила🛍️ Полученные купоны были в полном объеме направлены в реинвест там же, где были получены. Основная часть купонов пришла в ВТБ💙 Купила там СТМ 1Р2, который вот-вот погасится- 3 шт., RU000A103G00 Часть денег оставила для совершения сделок, чтобы на обороте получить квала в октябре этого года. Это в синем, здесь уже получила. Оказывается, так много облигаций недоступно, если нет статуса квала, причем совершенно надёжные. Бывает ищешь облигу, считаешь доходности, сравниваешь, ну, всё подходит, идёшь покупать, а фиг, квал нужен. Неприятно... На ИИС в Альфе внесла 4000 р и на размещении купила 4 шт. ГПН 5Р-10R на 2 года с ежемесячным купоном, который выплачивается с премией 1,4% к ключевой ставке $RU000A10FGC0 (здесь её нет) Это долгосрочный счёт для пенсионных накоплений. Всю сумму от кредитной карусели внесла на счет в Т-инвестициях, и купила 5 штучек Новых технологий 2го выпуска, который ожидает put-опцион в августе этого года. RU000A106PW3 Счет этот - бывший алкокейс, точнее то, что от него осталось после распродажи акций и вывода 100 тыс. рублей. Если честно, то мне немного не хватает структурированного отчёта по нему. Поэтому подумаю, в каком формате можно его возобновить🤔, но это будет уже не игровая история... Игрушки остались еще в Тараканьих бегах и Больших и'рисках👌 Кстати, чуть не забыла. Счёт Большие И'риски тоже был пополнен. Внесено 2000 р, что купила, напишу отдельным постом в рамках соответствующей рубрики (скоро)😉 Дивиденды от Раи и деньги, которые выиграла в конкурсе, направила на ИИС в ВТБ, и купила на них: IRAO - 3 лота SBERP - 3 шт. BANEP - 1 шт. Собственно, это всё. Доклад окончен! 🫡 🤗 #нетрудовые_доходы

Друзья, привет🙌 Про бескупоночки опять хочу поговорить. Я и раньше писала про свою любовь к бескупонным облигациям, так что послушайте, пожалуйста, ещё одну одочку 🥰 Вместе с ОФЗ их знатно пролили нынче. Как я уже писала, от покупок ОФЗ я пока отказалась: короткие дают недостаточную доходность на мой вкус, а длинные - слишком неопределённы. При этом есть некоторая сумма, которая понадобится мне годика через 3-4. ИИС для этого слишком долог (в этом году открыла), а вот под ЛДВ было бы идеально. Сегодня я ещё раз пересчитала доходность бескупонных облигаций, и цифры вышли ну прям 🔥 На скринах приведён пример расчета доходности самой длинной Сберовской бескупонки SBERD9 RU000A10CBA2 Так, к погашению она даст 19.61% годовых абсолютной доходности, с которой мы не заплатим налог, если продержим дольше 3 лет. Если сравнить с облигацией с ежемесячным фиксированным купоном, на который будет начисляться НДФЛ 13%, то с учётом реинвеста это будет 16.5% (или 17.79% YTM). Но она длинновата, дольше 4 лет. Есть другие выпуски, срок которых начинается от 3л3мес дают прибыль в годовых плюс/минус похожую. Есть ещё один интересный нюанс. Так как эти облигации знатно просели за последние дни, уведя мой портфель в минус, я не стала дожидаться, когда они снова отрастут, а продала с большим минусом, просальдировав текущий налог, и купила обратно по более низкой цене. Эта разница войдёт в льготную базу, освобождаемую от НДФЛ по ЛДВ через 3 года👌 Только что посчитала абсолютную доходность разных сберовских бескупонок. Итоги такие (в процентах годовых): SBERD2(до 30.09.29) - 17.9% RU000A109LG9 SBERD3 (до 12.11.29) - 18.39% RU000A109X37 SBERD4 (до 11.02.30) - 19.33% RU000A10AS85 SBERD5 (до 12.03.30) - 19.67% 🔥 RU000A10B0E4 SBERD6 (до 23.05.30) - 19.26% RU000A10BL99 SBERD7 (до 11.07.30) - 19.57% RU000A10BZH8 SBERD8 (до 07.08.30) - 19.34% RU000A10C8S6 SBERD9 (до 29.09.30) - 19.61% RU000A10CBA2 Сама держу у разных брокеров по полтяшку́ (50 шт) 6го и 8го выпуска 😊 Пост для информации и размышления, не ИИР🤗 UPD: часто слышу замечания, что я неправильно считаю доходность бескупонок. Поэтому добавляю эту ремарку. В карточке облигации указана "правильная" доходность, но есть один казус. Если мы вложим сейчас 51000, то получим доход к погашению 41160.8, а не 32505 как указано (беру в пример всё ту же D9, но такие искажения во всех бескупонках). Для объективности я привела пример облигаций с ежемесячным купоном с реинвестированием. Поэтому, свой подсчёт, каким бы он не казался неточным, считаю более актуальным. Калькуляторы не под запретом, можно считать как угодно @Roringstor 🤝 UPD2: Для сравнения посчитала, какая ставка соответствует нашей бескупонке, если бы это был например фонд ликвидности (то есть ежедневное реинвестирование). И вот, получилась как раз текущая ключевая ставка🙂 То есть, если бы КС гарантированно была на настоящем уровне все время до погашения этой бескупонки, мы получили бы такой же доход, как в фонде денежного рынка, и облигацией мы как-бы фиксируем нынешний ключ, который может снизиться. Но может и вырасти☝️ На этот случай я покупаю флоатеры и линкеры. Мой любимый: ВЭБР-58 RU000A10F504 😍 правда, на него уже не применить ЛДВ.

Друзья, привет ✋🤗