Подборка ОФЗ для получения купонов каждый месяц

Войти

. Не так давно в моей голове возникла идея подобрать длинные ОФЗ в портфель так, чтобы получать купоны каждый месяц. В идеале от 1000 рублей ежемесячно, но об этом позже. Итак, первая задача: отфильтровать ОФЗ. Я решил брать бумаги со сроком погашения от 5 лет с фиксированным купоном. Нужные бумаги выбраны, теперь нужно понять, в какие месяцы они платят купоны. Обычно купоны в ОФЗ полугодовые, так что одной бумагой можно закрыть сразу 2 месяца. Итак, распределение бумаг по месяцам (к сожалению пульс не позволяет отметить больше 13 бумаг): Январь/июль: ОФЗ 26233 ОФЗ 26239 Февраль/август: ОФЗ 26240 Март/сентябрь: ОФЗ 26230 ОФЗ 26246 ОФЗ 26244 SU26221RMFS0 ОФЗ 26221 SU26218RMFS6 ОФЗ 26218 SU26235RMFS0 ОФЗ 26235 Апрель/октябрь: ОФЗ 26245 ОФЗ 26252 Май/ноябрь: ОФЗ 26247 ОФЗ 26225 SU26241RMFS8 ОФЗ 26241 Июнь/декабрь: ОФЗ 26238 ОФЗ 26248 SU26243RMFS4 ОФЗ 26243 SU26250RMFS9 ОФЗ 26250 SU26249RMFS1 ОФЗ 26249 Внутри каждого месяца бумаги отсортированы по сроку погашения, от самой длинной до самой короткой. Также 18.11 я решил развить эту тему и посчитать, сколько нужно вложить, чтобы получать купонами 1000р ежемесячно. Минут 5 в экселе и получается таблица из скриншота. Столбец «Золотое количество» - необходимое количество бумаг для получения от 1000р рублей купонами в указанный месяц (напоминаю, что из два, второй купон придет через полгода (январь - июль, февраль - август и так далее). Самй короткий срок погашения у бумаг из таблицы - 2033 год. Таким образом можно зафиксировать доходность ~10,43% на 8 лет. Потом надо будет брать другую бумагу. Обращаю внимание, что это текущая купонная доходность. Она не учитывает колебания цены и погашение по номиналу. Также важный момент: данные в таблице указаны на 18.11, сейчас при изменении цен на бумаги надо делать перерасчет, подбирая на каждый месяц бумагу так, чтобы была наибольшая ТЕКУЩАЯ доходность. Если интересна, как реализована таблица - пишите, расскажу в следующих постах. В ближайшее время постараюсь добавить туда обновление цены в режиме реального времени, а не вручную. Спасибо, что дочитали и удачи! P.S. Также напоминаю о возможности подписаться. Кто знает, может быть через время мне удастся дойти до 1000 читателей, поэтому буду напоминать в постах)

Всем привет, очередной отчет о событиях в портфеле за неделю с 24 по 30 ноября 2025: Пришли купоны: RU000A10ATW2 Балтийский лизинг БО-П15 RU000A105TS5 ЕвроТранс БО-001P-02 RU000A10B7T7 Кредитный поток 1.0 (+ частичное погашение) Продал: SFIN Купил: NKHP НКХП (новая бумага) GEMC МКПАО ЮМГ (новая бумага) SU26230RMFS1 ОФЗ 26230 RU000A10BGF2 РЖД БО 001P-42R Добавил еще акций из сферы логистики, наращиваю долю этой отрасли в своем портфеле. Купил бумаги GEMC, чтобы сектор здравоохранения не был представлен одним эмитентом. У меня уже есть MDMG Мать и дитя, там все здорово, но для диверсификации взял еще другого эмитента. Также прикупил длинную ОФЗ, чтобы выровнять выплаты по месяцам. 26230 выплачивает купоны в сентябре и марте, если что. Также добавил еще облигацию РЖД, неплохие доходность/срок/надежность. Продал акции ЭсЭфАй, потому что не понимаю, что дальше будет делать компания. Продали лучший актив, а что дальше будет генерировать прибыль? И, собственно, не вижу драйверов для закрытия гепа. Восстановиться им просто будет не от чего. Спасибо, что дочитали и удачи! P.S. Также напоминаю о возможности подписаться. Кто знает, может быть через время мне удастся дойти до 1000 читателей, поэтому буду напоминать в постах)

Всем привет, очередной отчет о событиях в портфеле за неделю с 17 о 23 ноября 2025: Пришли купоны: RU000A10BZJ4 Балтийский лизинг БОП18 RU000A109VK0 ВСЕИНСТРУМЕНТЫ.РУ 001P-03 RU000A108G70 НОВАТЭК 001P-02 SU26225RMFS1 ОФЗ 26225 SU52005RMFS4 ОФЗ 52005 RU000A10CFK2 Кредитный поток 2.0 Продал: RU000A1066A1 Уральская Сталь БО-1Р-2 Купил: SU26240RMFS0 ОФЗ 26240 RU000A1033B9 Республика Якутия (новая бумага в портфеле) SU26246RMFS7 ОФЗ 26246 (новая бумага в портфеле) SU26225RMFS1 ОФЗ 26225 Продал Уральскую сталь, ибо у компании, на мой взгляд, проблемы. Отрицательный FCF, огромное падение чистой прибыли, огромный долг (бОльшая его часть - краткосрочная). Также разные мультипликаторы, связанные с долгами просто ужасны. Покрытие прибылью процентов - отрицательное, также собственного капитала не хватает для погашения долгов. Поэтому здесь я решил выйти, забрав прибыль и купоны. Переложил средства в более надежные бумаги. Это просто мой опыт и мнение, я делюсь своим портфелем, не ИИР, в общем :) Прикупил еще бумаг, чтобы выровнять доход по месяцам, продолжаю следовать тезисам из предыдущих постов. Также на прошлой неделе мой пост с подборкой ОФЗ получил довольно большой отклик, спрос на подобное имеется. Также больше 20 человек подписалось, что является очень приятным бонусом. Так можно и до 1000 подписчиков добраться! На этой неделе у меня есть желание написать что-то подобное, тему можете предложить в комментариях. Я размышляю над: 1. Подборка ОФЗ «Отпускная», чтобы купоны приходили весной/летом, чтобы потратить их на отпуск. 2. Аналогично первой можно сделать и «Новогоднюю», мне кажется эта идея неплохой. Пишите в комментарии, про что Вам было бы интереснее почитать. Спасибо, что дочитали и удачи! P.S. Также напоминаю о возможности подписаться. Кто знает, может быть через время мне удастся дойти до 1000 читателей, поэтому буду напоминать в постах)

Подборка ОФЗ на каждый месяц