Профиль инвестора Diversify | Тинькофф Инвестиции Пульс

27 день публичных инвестиций! Сегодня Уиткофф решил лично видимо помочь достичь цели в 900к на инвестиционных счетах. Своими высказываниями о завтрашней встрече в России, США в очередной раз заставили индекс мосбиржи расти. Мой портфель в целом находится в крайне стабильном состоянии, поэтому сегодня наклонов в определенные группы активов не будет. Закупаемся на 4 тысячи рублей: 1. Первая - Фонд Топ Российских акций () 2. Первая - Фонд Валютных Облигаций () 3. Ростелеком () 4. Промомед () На конец дня получаем портфель размером около 901 тысячи. Еще один рубеж пройден! Вообще пока достаточно хороший темп, где-то за месяц удалось с 800 до 900 добраться. Это немного пугает) Как бы не произошло как в начале сентября, когда рынок очень быстро развернулся вниз. Хотя конечно тогда появилась бы возможность закупаться и дальше подешевле. Посмотрим, все равно пока все всецело зависит от переговоров. На данный момент весь оптимизм из-за них - может уже завтра вниз полетим) До встречи в пятницу!

24 день публичных инвестиций! Начинаем отходить от праздников) Прошедшие новости за это время обсуждать сегодня не будем, кратце все как обычно, рынок шатается и не знает куда идти дальше. Для моего портфеля же будет два важных события: 1. Решил откатиться обратно к 2000 за прошедший день, а не к трем, описывал это тут Оказалось, что по финансам такой подход не вывожу) Если так делать, то денег на какие-то средние покупки просто не останется. Поэтому сегодня будет 28 тысяч на закупки. 2. Нынче прошел декабрь, а значит сегодня день изменения таргетных долей активов. Что и как описывал тут подробнее Ну что ж начнем: 1. Активный портфель: продолжаю курс на то, чтобы было больше отдельных акций, дабы самостоятельно направлять диверсификацию своего портфеля. - Акции: 20% → 22% - Фонды: 80% → 78% 2. Активный - Фонды: тут я постепенно свожу индексную часть к одному фонду. - Первая Топ Российских Акций(): 43% → 47% - Крупнейшие компании РФ () : 18% → 14% 3. Активный - Акции - ИТ-сектор: 8% → 10%. Дальше расширяю долю в IT. - Т-Технологии: 0% → 2%. Добавил позицию для балансировки Сбера. - Сбер: 22% → 18%. - Объединил Сбер и Т-Технологии в группу «IT Банкинг» с целевой долей 20% (90% Сбер, 10% Т-Технологии). Назвал группу так, а не какие-нибудь финансы, так как эти двое уже давно пытаются двигаются в сторону диверсификации в разных технологичных сферах, хотя и конечно основой у них до сих пор являются финансы. В группе Информационные технологии подвинул: - Яндекс: 40% → 45% - HeadHunter: 40% → 35% 4. Консервативный портфель: тут я и дальше снижаю перегруз в валюте. - Валютные облигации: 45% → 43% - Обычные облигации: 26% → 28% 5. Консервативный - Обычные облигации - ОФЗ: тут хочу постепенно перейти к прямым ОФЗ. - ОФЗ 26245: 18% → 24% - Фонд долгосрочных гособлигаций: 82% → 76% Примерно так, на самом деле получилос крайне похоже на прошлый раз. Пора закупаться! На Т-Технологии я потратил 3200, поэтому остается 24800. Что выдал калькулятор и что я купил можно увидеть на скринах. По итогу портфель составил 870 тысяч рублей. До встречи!

23 день публичных инвестиций! Сегодня последний день инвестиций в этом году. И предлагаю сразу не томить и провести эту последнюю закупку, калькулятор предлагает: 1. Первая - Фонд Топ Российских акций - 2. Российские Технологии - 3. Первая - Фонд Акции средней и малой капитализации - 4. Европлан - Итого, на конец года портфель составляет около 840 тысяч рублей. Что ж, обычно в такие моменты принято подводить итоги года) Я не большой фанат деления жизни по календарю, но некоторые вещи отметить всё же стоит. Самое главное - это конечно то, насколько сильно увеличился объем моего портфеля и денег в принципе. В конце прошлого года на моих инвестиционных счетах было всего 140 тысяч, а общий объем денег был около 700. А за этот год получается, что объем инвестиций увеличился на 700 тысяч. При этом всего суммарный объем стал около 1.5 млн рублей. И я люблю рассматривать эту сумму с немного другой стороны, если ее поделить на ежемесячные расходы, то окажется, что сейчас на эти деньги я бы смог прожить около 12-13 месяцев, совсем не работая) Наверное, этот мысленный эксперимент обычно меня больше всего мотивирует продолжать. Доходности за этот год правда не очень высокие по понятным причинам - я в основном стараюсь вкладывать в рынок акций, а он как известно чувствовал себя нынче не очень хорошо. Но в целом доходность инвестиций составила около 5% за год (на скрине немного другая доходность, ибо считается как S(текущее) / S(внесенное), а если брать и остальные деньги - то что-то около 10-13%. Хотя если вычесть инфляцию 6-7 процентов, то как раз выйдут где-то стандартные 5% рельной доходности. В принципе, на этом все. Я результатами этого года доволен. Надеюсь, что и вы тоже) С наступающим новым годом всех вас! Увидимся скорее всего уже после новогодних каникул, когда откроется биржа!

11 день публичных инвестиций! Сегодня пост получится объёмным) В чем все дело: в начале месяца я обычно пересматриваю целевые доли и докупаю нужные активы. Такой подход даёт гибкость, но не превращается в хаотичные сделки. Портфель у меня разбит на группы с целевыми долями, и со временем я заметил, что периодически меняю своё мнение об отдельных активах или хочу добавить новые. Если делать это спонтанно, легко начать продавать «разонравившееся» с потерями на комиссиях и налогах или, наоборот, слишком резко перегружать портфель новыми покупками. Чтобы этого избегать, я использую систему плавных корректировок. Работает это так: я могу менять целевую долю любого актива только на 2% в месяц. Это даёт свободу постепенно корректировать портфель, но не скатываться в импульсивные решения. Например, пять месяцев назад акции занимали всего 8% активной части портфеля, но меня не устроил перекос индекса в ресурсы и финансы и почти полное отсутствие ИТ. Поэтому я начал каждый месяц поднимать долю акций на те самые 2%. Сейчас это уже 18% против 82% фондов. Позже я доработал правило и ввёл уровни гибкости, чем ниже уровень группы, тем больше можно поменять целевую долю, например: - 0 уровень (Консервативный / Активный) - корректировки раз в год. - 1 уровень (например, группа «Активный») - можно менять на 2%. - 2 уровень («Акции») - до 4%. - 3 уровень (например, ИТ) - до 6%. - И так далее по мере углубления в структуру. Надеюсь, что это было все понятно) Теперь по изменениям долей за сегодня. Кратко по каждому пункту: 1. Активный портфель: это все продолжение того же курса, который описывал выше. - Акции: 18% → 20% - Фонды: 82% → 80% 2. Активный - Фонды: тут я постепенно свожу индексную часть к одному фонду. - Первая Топ Российских Акций: 39% → 43% - ВИМ Индекс Мосбиржи: 23% → 19% 3. Активный - Акции - ИТ-сектор: 6% → 8%. Хочу дальше усиливать долю ИТ, все-таки тема с AI развивается и в любом случае доходит и до нас, а там огромные возможности. - Озон: 0% → 2%. Добавил позицию, плюс разбавляю влияние X5 (ну и Озон тоже близок к техам). - X5: 23% → 19%. Обычная ребалансировка. - Объединил X5 и Озон в «Потребительский сектор» с целевой долей 21% (90% X5, 10% Озон). - Яндекс: 35% → 40% - HeadHunter: 45% → 40% 4. Консервативный портфель: тут я снижаю перегруз в валюте. - Валютные облигации: 47% → 45% - Обычные облигации: 24% → 26% 5. Консервативный - Обычные облигации - ОФЗ: тут хочу постепенно перейти к прямым ОФЗ. - ОФЗ 26245: 12% → 18% - Фонд долгосрочных гособлигаций: 88% → 82% Наверное, много непонятного и не факт, что оптимального, сделал сегодня, но что есть) Надо еще закупиться кстати. Сегодня 8 тысяч, так как понедельник пропущен. Озон стоил 3800 рублей, остается 4200 на покупки, а это: 1. Пассивный доход - 2. ВИМ - Корпоративные облигации - 3. ОФЗ 26245 - 4. Первая - Фонд Долгосрочные гособлигации - На конец дня у нас около 746 тысяч. Если есть вопросы или мысли по данной схеме, пишите! До завтра!

1 день моих публичных инвестиций. Для начала имеет смысл добавить небольшой бэкграунд. На данный момент инвестирую год, на счетах Т-Инвестиции около 700 тысяч рублей. Целей относительно портфеля много, но наверное, самая очевидная и самая близкая на данный момент - это набрать сумму в 1 млн. рублей именно на инвестиционных счетах. Если говорить про стратегию, то тут все просто - долгосрочное инвестирование с обширной диверсификацией активов: - 24% держу в консервативных активах (облигации, золото, кэш и т.д.) - 76% находятся в активной части (акции и фонды акций) Думаю, для начала этой вводной хватит, в будущем можно будет добавить еще информации) Приступим к покупкам - я докупаю достаточно часто - обычно 3 раза в неделю - в неделю выходит по 14к. Сегодня у нас 4 тысячи, и калькулятор предлагает докупить (на скрине есть): - Европлан 1 шт. - Газпром 10 шт. - Промомед 4 шт. - Ростелеком 10 шт. Но несмотря на то, что предложил калькулятор, получилось немного по другому) Вначале докупил Промомед, а потом при докупке Газпрома - случайно мисскликнул еще один лот, в результате, весь бюджет потратил на этих двоих. Ну а так как я не продаю активы на данный момент, то придется жить с этим. Ну ниче, потом докуплю, чтоб подравнять. Итого: на сегодня у нас теперь общий портфель в 686 тысяч (на скринах только то, что в чистых акциях). Доли активов чуток подравняли. Увидимся уже в понедельник!