Профиль инвестора Diversify | Тинькофф Инвестиции Пульс

36 день публичных инвестиций! Я что-то совсем обленился) Последний раз клал деньги в прошлую пятницу, но чтож поделать, бывает. Но есть в этом плюс, такие задержки позволяют закинуть сразу большую сумму, пожтому сегодня закинул сразу 14 тысяч. Поэтому покупаем сегодня такие активы: 1. МКПАО Озон - - это хороший пример, почему заержки бывают полезны) Озон дорогой, стоит 4800, поэтому не каждый раз имеется возможность докупить. 2. Первая - Фонд Топ Российских акций - 3. Пассивный доход - 4. Первая - Фонд Акции средней и малой капитализации - 5. ВИМ - Корпоративные облигации - 6. ОФЗ 26245 7. ОФЗ 26250 8. Российские технологии - 9. Первая - Фонд Долгосрочные гособлигации - На конец недели получаем 964 тысячи в портфеле. До следующей недели!

33 день публичных инвестиций! За эти 2 дня мой портфель умудрился растерять около 15 тысяч рублей. Индекс сильно просел, а с ним и моя активная часть. Выглядит так, что зависимость опять идет от переговоров в Абу-Даби, но это странно, по моим ощущениям ничего нового или плохого в ни не произошло, с другой стороны я уже как-то давно не слежу за этим всем в целом. В общем, как обычно магия рынка. Сегодня на закуп 4 тысячи, и сегодня даже интересно, закупаем только акции: 1. Промомед - у этого актива доля стала заметно отходить от таргетных 5%, так что это радует. Обычно этоа компания в целом радует своими результатами, но на самом деле ее я купил еще полтора года назад вместе с Европланом, и эти покупки скорее можно назвать шальными) В общем, подумываю часто снизить долю Промомеда, разбавив еще кем-то от здравоохранения, но там, кажется, если кого-то и покупать, то только дорогущую "Мать и Дитя", в чем я пока совершенно не уверен. 2. Циан - эти ребята после дивгэпа так и движутся вниз. Но как я говорил, мне нравится эта компания, ибо это менее рискованный способ инвестировать в недвижимость, так как есть диверсификация в сторону IT. 3. Европлан - тут интересно вообще, европлан был выкуплен Альфа-Банком (уже так-то давно), и месяц назад где-то предлагали выкупить акции по 677,9. Я с этим встречаюсь первый раз и пока как-то не до конца понял, что и как будет в будущем. Если кто-то разбирается, было бы интересно послушать) Ну а пока покупаю в обычном темпе. И того на конец дня имеем около 929 тысяч. Увидимся на следующей не деле!

32 день публичных инвестиций! В понедельник не получилось совершить покупки, поэтому добрался до этого дела только сегодня. Нынче закончился январь, что приводит мой портфель к ежемесячному пересмотру таргетных долей и покупок. Прошлый пересмотр и описание того, как это происходит - Ну что ж начнем: 1. Активный портфель: продолжаю курс на то, чтобы было больше отдельных акций, дабы самостоятельно направлять диверсификацию своего портфеля. - Акции: 22% → 24% - Фонды: 78% → 76% 2. Активный - Акции - ИТ-сектор: 10% → 14%. Дальше расширяю долю в IT. + ИТ-сектор: Т-Технологин 10% → 16% - балансирую в рамках группы + ИТ-сектор: Сбербанк: 90% → 84% - Потребительский сектор: 21% → 19% + Потребительский сектор: МКПАО Озон 10% → 16% - балансирую в рамках группы + Потребительский сектор: X5: 90% → 84% - Ростелеком: 20% → 18% - Сбер: 22% → 18%. - Объединил Пермэнергосбыт, Лукойл и Газпром в одну группу "Энергетика". Скорее для удобства, группе выдал 6%, внутри группы каждый получил по 33% 4. Консервативный портфель: тут я и дальше снижаю перегруз в валюте. - Валютные облигации: 43% → 41% - Обычные облигации: 28% → 30% 5. Консервативный - Обычные облигации - ОФЗ: тут добавил новый ОФЗ 26250 и выдал ему долю в 6%. - ОФЗ 26250: 0% → 6% - Фонд долгосрочных гособлигаций: 76% → 70% На покупки у нас сегодня 8к рублей, вычитаем 800 рублей от ОФЗ - получаем около 7200. На скриншотах можно увидеть итоговые покупки. На конец дня у нас около 940 тысяч. До встречи в пятницу!

28 день публичных инвестиций! Что произошло за последние дни: 1. Вчерашняя встреча с Уиткоффом и Кушнером опять не дала ничего интересного. И на самом деле я ожидал, что на фоне отсутствия результатов, мой портфель сегодня просядет, но нет - удивительно, но он даже немного подрос. 2. Пришли дивиденды от суммой в 3 тысячи рублей, что вернуло мне положительную доходность по этому активу. Недавно видел, как кто-то жаловался, мол компания выходила обратно на рынок по стоимости в 3300, а вот сейчас всего около 2600 - все плохо! Но вот если добавить сюда дивы, то окажется, что без выплат компания могла сейчас стоить около 3600, в общем при расчетах не забывайте про дивиденды) 3. Вчера на ИИС оформил налоговый вычет типа А, это для меня в первый раз. Но как по мне сама идея такого вычета является очень крутой. По сути, можно очень сильно поднять доходность своих счетов с помощью этих выплат. По крайней мере, пока этот счет еще не очень большой. Новости обсудили, теперь можно приступить к покупкам - сегодня 4к + 3к от дивидендов. Покупать будем без всяких сложностей, просто по калькулятору. 1. Первая - Фонд Топ Российских акций () 2. Первая - Фонд Инструменты в юанях () 3. Ростелеком () 4. Первая - Фонд Долгосрочные облигации () 5. Промомед () 6. ВИМ - Корпоративные облигации () 7. Сбер Банк () 8. Пассивный доход () На конец недели портфель вышел размером в 909 тысяч рублей. До встречи в понедельник!

24 день публичных инвестиций! Начинаем отходить от праздников) Прошедшие новости за это время обсуждать сегодня не будем, кратце все как обычно, рынок шатается и не знает куда идти дальше. Для моего портфеля же будет два важных события: 1. Решил откатиться обратно к 2000 за прошедший день, а не к трем, описывал это тут Оказалось, что по финансам такой подход не вывожу) Если так делать, то денег на какие-то средние покупки просто не останется. Поэтому сегодня будет 28 тысяч на закупки. 2. Нынче прошел декабрь, а значит сегодня день изменения таргетных долей активов. Что и как описывал тут подробнее Ну что ж начнем: 1. Активный портфель: продолжаю курс на то, чтобы было больше отдельных акций, дабы самостоятельно направлять диверсификацию своего портфеля. - Акции: 20% → 22% - Фонды: 80% → 78% 2. Активный - Фонды: тут я постепенно свожу индексную часть к одному фонду. - Первая Топ Российских Акций(): 43% → 47% - Крупнейшие компании РФ () : 18% → 14% 3. Активный - Акции - ИТ-сектор: 8% → 10%. Дальше расширяю долю в IT. - Т-Технологии: 0% → 2%. Добавил позицию для балансировки Сбера. - Сбер: 22% → 18%. - Объединил Сбер и Т-Технологии в группу «IT Банкинг» с целевой долей 20% (90% Сбер, 10% Т-Технологии). Назвал группу так, а не какие-нибудь финансы, так как эти двое уже давно пытаются двигаются в сторону диверсификации в разных технологичных сферах, хотя и конечно основой у них до сих пор являются финансы. В группе Информационные технологии подвинул: - Яндекс: 40% → 45% - HeadHunter: 40% → 35% 4. Консервативный портфель: тут я и дальше снижаю перегруз в валюте. - Валютные облигации: 45% → 43% - Обычные облигации: 26% → 28% 5. Консервативный - Обычные облигации - ОФЗ: тут хочу постепенно перейти к прямым ОФЗ. - ОФЗ 26245: 18% → 24% - Фонд долгосрочных гособлигаций: 82% → 76% Примерно так, на самом деле получилос крайне похоже на прошлый раз. Пора закупаться! На Т-Технологии я потратил 3200, поэтому остается 24800. Что выдал калькулятор и что я купил можно увидеть на скринах. По итогу портфель составил 870 тысяч рублей. До встречи!

23 день публичных инвестиций! Сегодня последний день инвестиций в этом году. И предлагаю сразу не томить и провести эту последнюю закупку, калькулятор предлагает: 1. Первая - Фонд Топ Российских акций - 2. Российские Технологии - 3. Первая - Фонд Акции средней и малой капитализации - 4. Европлан - Итого, на конец года портфель составляет около 840 тысяч рублей. Что ж, обычно в такие моменты принято подводить итоги года) Я не большой фанат деления жизни по календарю, но некоторые вещи отметить всё же стоит. Самое главное - это конечно то, насколько сильно увеличился объем моего портфеля и денег в принципе. В конце прошлого года на моих инвестиционных счетах было всего 140 тысяч, а общий объем денег был около 700. А за этот год получается, что объем инвестиций увеличился на 700 тысяч. При этом всего суммарный объем стал около 1.5 млн рублей. И я люблю рассматривать эту сумму с немного другой стороны, если ее поделить на ежемесячные расходы, то окажется, что сейчас на эти деньги я бы смог прожить около 12-13 месяцев, совсем не работая) Наверное, этот мысленный эксперимент обычно меня больше всего мотивирует продолжать. Доходности за этот год правда не очень высокие по понятным причинам - я в основном стараюсь вкладывать в рынок акций, а он как известно чувствовал себя нынче не очень хорошо. Но в целом доходность инвестиций составила около 5% за год (на скрине немного другая доходность, ибо считается как S(текущее) / S(внесенное), а если брать и остальные деньги - то что-то около 10-13%. Хотя если вычесть инфляцию 6-7 процентов, то как раз выйдут где-то стандартные 5% рельной доходности. В принципе, на этом все. Я результатами этого года доволен. Надеюсь, что и вы тоже) С наступающим новым годом всех вас! Увидимся скорее всего уже после новогодних каникул, когда откроется биржа!

11 день публичных инвестиций! Сегодня пост получится объёмным) В чем все дело: в начале месяца я обычно пересматриваю целевые доли и докупаю нужные активы. Такой подход даёт гибкость, но не превращается в хаотичные сделки. Портфель у меня разбит на группы с целевыми долями, и со временем я заметил, что периодически меняю своё мнение об отдельных активах или хочу добавить новые. Если делать это спонтанно, легко начать продавать «разонравившееся» с потерями на комиссиях и налогах или, наоборот, слишком резко перегружать портфель новыми покупками. Чтобы этого избегать, я использую систему плавных корректировок. Работает это так: я могу менять целевую долю любого актива только на 2% в месяц. Это даёт свободу постепенно корректировать портфель, но не скатываться в импульсивные решения. Например, пять месяцев назад акции занимали всего 8% активной части портфеля, но меня не устроил перекос индекса в ресурсы и финансы и почти полное отсутствие ИТ. Поэтому я начал каждый месяц поднимать долю акций на те самые 2%. Сейчас это уже 18% против 82% фондов. Позже я доработал правило и ввёл уровни гибкости, чем ниже уровень группы, тем больше можно поменять целевую долю, например: - 0 уровень (Консервативный / Активный) - корректировки раз в год. - 1 уровень (например, группа «Активный») - можно менять на 2%. - 2 уровень («Акции») - до 4%. - 3 уровень (например, ИТ) - до 6%. - И так далее по мере углубления в структуру. Надеюсь, что это было все понятно) Теперь по изменениям долей за сегодня. Кратко по каждому пункту: 1. Активный портфель: это все продолжение того же курса, который описывал выше. - Акции: 18% → 20% - Фонды: 82% → 80% 2. Активный - Фонды: тут я постепенно свожу индексную часть к одному фонду. - Первая Топ Российских Акций: 39% → 43% - ВИМ Индекс Мосбиржи: 23% → 19% 3. Активный - Акции - ИТ-сектор: 6% → 8%. Хочу дальше усиливать долю ИТ, все-таки тема с AI развивается и в любом случае доходит и до нас, а там огромные возможности. - Озон: 0% → 2%. Добавил позицию, плюс разбавляю влияние X5 (ну и Озон тоже близок к техам). - X5: 23% → 19%. Обычная ребалансировка. - Объединил X5 и Озон в «Потребительский сектор» с целевой долей 21% (90% X5, 10% Озон). - Яндекс: 35% → 40% - HeadHunter: 45% → 40% 4. Консервативный портфель: тут я снижаю перегруз в валюте. - Валютные облигации: 47% → 45% - Обычные облигации: 24% → 26% 5. Консервативный - Обычные облигации - ОФЗ: тут хочу постепенно перейти к прямым ОФЗ. - ОФЗ 26245: 12% → 18% - Фонд долгосрочных гособлигаций: 88% → 82% Наверное, много непонятного и не факт, что оптимального, сделал сегодня, но что есть) Надо еще закупиться кстати. Сегодня 8 тысяч, так как понедельник пропущен. Озон стоил 3800 рублей, остается 4200 на покупки, а это: 1. Пассивный доход - 2. ВИМ - Корпоративные облигации - 3. ОФЗ 26245 - 4. Первая - Фонд Долгосрочные гособлигации - На конец дня у нас около 746 тысяч. Если есть вопросы или мысли по данной схеме, пишите! До завтра!