Подборка ОФЗ: 10 надежных облигаций для вашего портфеля

Войти

портфеля ✍🏼 Примечание от Ильи: Все облигации в подборке — это ОФЗ (облигации федерального займа) с фиксированным купоном, доступные неквалифицированным инвесторам. Почему именно ОФЗ? Вы фактически «даёте в долг» государству, России 🇷🇺 — риск невыплаты минимален. Плюс высокая ликвидность, особенно у краткосрочных и среднесрочных выпусков. Я искренне считаю, что корпоративные облигации (кредиты крупным и мелким компаниям) большинству инвесторов не нужны. А теперь к подборке: — Краткосрочные облигации (до 3 лет): • ОФЗ 26219 — эффективная доходность 13,5%, купон 38,64₽, платят два раза в год, погашение в сентябре 2026 • ОФЗ 26207 — эффективная доходность 13,3%, купон 40,64₽, платят два раза в год, погашение в феврале 2027 • ОФЗ 26236 — эффективная доходность 13,5%, купон 28,42₽, платят два раза в год, погашение в мае 2028 — Среднесрочные облигации (3-6 лет): • ОФЗ 26237 — эффективная доходность 13,4%, купон 33,41₽, платят два раза в год, погашение в марте 2029 •ОФЗ 26242 — эффективная доходность 13,4%, купон 44,88₽, платят два раза в год, погашение в августе 2029 •ОФЗ 26228 — эффективная доходность 13,4%, купон 38,15₽, платят два раза в год, погашение в апреле 2030 • ОФЗ 26235 — эффективная доходность 13,6%, купон 29,42₽, платят два раза в год, погашение в марте 2031 — Долгосрочные облигации (от 10 лет): •ОФЗ 26246 — эффективная доходность 13,9%, купон 59,84₽, платят два раза в год, погашение в марте 2036 •ОФЗ 26250 — эффективная доходность 13,9%, купон 59,84₽, платят два раза в год, погашение в мае 2037 •ОФЗ 26238 — эффективная доходность 13,4%, купон 35,4₽, платят два раза в год, погашение в мае 2041 * YTM (Yield to Maturity) — это доходность к погашению облигации (эффективная доходность). Проще говоря, это показатель, который показывает, какой среднегодовой доход получит инвестор, если купит облигацию по текущей рыночной цене и будет держать её до даты погашения, при условии, что все купоны будут выплачены вовремя. Давайте разберемся, как это работает: У облигации есть номинал (например, 1000₽). Есть купон — фиксированная выплата (например, купон 35₽, платят два раза в год, итого 70₽ в год). Есть рыночная цена облигации (может быть выше или ниже номинала). YTM учитывает: 1) купоны 2) разницу между текущей ценой и ценой погашения (номиналом) 3) оставшийся срок до погашения Пример: • Номинал: 1000 ₽ • Купон: 70 ₽ в год (7%) • Срок до погашения: 2 года • Рыночная цена: 950 ₽ Доходность к погашению, YTM (эффективная доходность) будет больше 7%, потому что: 1) вы получите купоны (2×70₽ = 140₽) 2) в момент погашения вернётся номинал 1 000₽, а вы купили дешевле (950₽) В итоге доход окажется выше, чем просто 7% — примерно 9,7% годовых. ❗️Посты с подборками акций, облигаций, выходят не только в Пульсе! 💛 Также хочу поблагодарить за донат! Все донаты пойдут на публичный портфель, который я буду создавать вместе с вами в лайф-формате! 📘 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Ценные бумаги и другие финансовые инструменты, упомянутые в данном посте, приведены исключительно в информационных целях; обзор не является инвестиционной идеей, советом, рекомендацией, предложением купить или продать ценные бумаги и другие финансовые инструменты.

Уфф… настало время откровенного разговора Я впервые побывал на съемках подкаста, и хочу честно поделиться своими ощущениями 🎬 Опыт был очень крутой. В кадре я был вместе с Сашей, за кадром — Кристина, которая контролировала процесс. Ребята, привет 👋🏼 Моя любимая тема — финансы и инвестиции 📈, и я хотел, чтобы всё прошло идеально. Но… есть огромное НО. Как только включились камеры и стартовала запись 🎙️ — я впал в ступор. В обычной жизни я гиперобщительный, могу пошутить, иногда люди даже смеются. А здесь… будто парализовало. Я понимаю, что это первый опыт и что мандраж — нормальная штука 🤷🏼‍♂️ Только у меня он проявился именно в момент старта записи, а не заранее. Конечно, хотелось бы переснять: много чего я мог бы дополнить, раскрыть, рассказать иначе, а вместо этого отвечал максимально сухо. Но второго шанса нет. 📑 Я привык к формату статей: пишу, перечитываю, правлю, пока не станет идеально. Здесь же формат совсем другой, моментальный, живой. Я никогда не рассказывал стихи в детском саду, не был ведущим школьных мероприятий — и честно, для меня это сложно. Данный опыт замотивировал меня изучать ораторское/актерское мастерство (если кто-то может посоветовать преподавателей/школы в Санкт-Петербурге, напишите, пожалуйста, в комментарии), чтобы не теряться перед камерой. Надеюсь, через год мы с ребятами запишем еще один выпуск, и я буду доволен собой 🙌🏼

💡Если бы я начинал инвестировать заново — выбрал бы БПИФы 📈 Хочу рассказать о своем любимом инструментуе на фондовом рынке — БПИФам (биржевые паевые инвестиционные фонды). Честно скажу, я искренне считаю их лучшим вариантом для инвестора, потому что они позволяют с минимальными затратами собрать диверсифицированный портфель, снизить риски и при этом не тратить время на подбор отдельных акций или облигаций. БПИФ (биржевой паевой инвестиционный фонд) — это инвестиционный фонд, паи которого торгуются на бирже. • фонд собирает деньги инвесторов • управляющая компания (УК) размещает их в определённые активы (акции, облигации, золото) • каждый инвестор получает пай (долю в фонде) Цена пая меняется в зависимости от стоимости активов фонда 🛒 По сути, БПИФ на Акции и Облмгации — это корзина активов, доступная для покупки на бирже через брокера. Например, внутри БПИФа на акции – все акций России 🇷🇺 ▪️ Виды БПИФов — По типу активов: • БПИФ на Акции SBMX • БПИФ на Облигации: ОФЗ, корпоративные SBGB • БПИФ на Драгоценные металлы: золото, серебро GOLD, TGLD@) • Смешанный БПИФ (разные классы активов, например TRUR@) • БПИФ на денежный рынок и депозиты. — По стратегии • Индексные (следуют за индексом, например, за индексом МосБиржи), например, TMOS@ • Активные (УК самостоятельно подбирает активы внутрь фонда), например, AKME ▪️ Как работает БПИФ 1) ты покупаешь пай фонда на бирже через брокера 2) УК распределяет деньги по активам 3) стоимость пая растёт или падает вместе с активами фонда 4) доход можно получить: при продаже пая дороже, чем покупал, а также через дивиденды (если фонд распределяет доход) ▪️Преимущества БПИФ 📊 Диверсификация — вместо покупки одной акции/облигации ты сразу берёшь десятки акций/облмшаций 💳 Доступность — можно начать с маленьких сумм (стоимость пая в РФ начинается от 3₽) 📈 Простота — не нужно самому подбирать активы (акции, облигации) 🏦 Ликвидность — можно продать пай в любой момент на бирже 💰 Налоговые льготы — дивиденды по акциям и купоны по облигациям не облагаются налогом внутри фонда ▪️Недостатки БПИФ 💸 Комиссия управляющей компании (обычно 0,3–1% в год, иногда выше) 📊 Ограниченное влияние инвестора (вы не можете выбирать, какие именно бумаги входят в фонд) ✍🏼 Примечание от Ильи: Я не считаю комиссию управляющей компании таким уж серьёзным минусом, потому что отсутствие налога на купоны и дивиденды внутри фонда в большинстве случаев перекрывает эту комиссию. Важна отметить, что на российском рынке лучше избегать фонды с комиссией выше 1%, потому что в таких случаях их выгода становится весьма сомнительной. А вот минус «ограниченное влияние инвестора» для меня, наоборот, скорее плюс. Ведь человеческий фактор — продать бумаги, когда портфель «красный», или пытаться предсказать будущих лидеров среди акций — почти всегда играет против инвестора. В этом смысле БПИФ работает как своего рода «защита от дурака», что, на мой взгляд, только повышает его ценность. БПИФы — это удобный инструмент для инвесторов, позволяющий вложиться сразу в корзину активов, а не в одну бумагу. Это золотая середина между надёжностью, простотой и доступностью. Буду рад вашей поддержке в виде реакций ❤️ 📘 #ДневникИнвестора Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Ценные бумаги и другие финансовые инструменты, упомянутые в данном посте, приведены исключительно в информационных целях; обзор не является инвестиционной идеей, советом, рекомендацией, предложением купить или продать ценные бумаги и другие финансовые инструменты #инвестиции #рынок #новичкам #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новости #пульс_оцени #аналитика #помощь_новивичкам

💼 Обещанная подборка из 10 надежных облигаций для вашего