Профиль инвестора Lindwoorm | Тинькофф Инвестиции Пульс

$ "Где деньги, Зин?"... Такая фраза крутится у меня сейчас в голове: ИИС пополнен в третий раз на 400к. А значит внесено сюда 🍋лям 🍋‍🟩 и еще 200. Дивидендами получено: 132 878 Купонами: 274 194 Грубо после налога осталось +350к Значит должно быть +- 1 550 000. А есть всего 1 014 000. А где же ещё 536к🤔🫰?! Фьючи: - 178506 (как я умудрился?, спрашивайте расскажу как делать не надо😁) Остальное - неудачные спекуляции и максимальная просадка по акциям, коих здесь у меня 90%. Помню как я даже на 100к закупился на индексе в 3500🥲😆. Да уж, хорошая цена за учёбу - -40%от вложеного. Посмотрю на сколько ИИс восстановится к концу марта (там буду его закрывать, с сохранением бумаг на брокерском сч.) Это☝️ мой самый большой и самый неудачный счёт. С самыми тупыми и дерзкими экспериментами.

Моя ошибка - чрезмерная вера в "быстрый" разворот рынка на снижении ставки, отсутствие анализа и отклонение от ранее принятой стратегии - максимум в облигациях > покупка акций на купоны. Мысли "вот оно!" И желание залезать в акции появилось при снижении ставки к 18%. Для усиления использовал фьючи на индекс мосбиржи и да - на взлете от встречи в аляске иис на пару дней достиг суммы в 1 050 000 рублей - это та сумма которую я внес за 2.5 года. Да да, с моими экспериментами дохода я не имею) но вот дальше всё пошло не по плану🤔 и на сегодня имею 760к на иисе... Очень подкосили попытки трейдить в то время когда физически нет возможности мониторить терминал и новости, и даже банально анализировать движение рынка. Спешка в желании достичь поставленной цели привела к отрицательному результату. Попытка успеть всё (быть с семьёй, стройка дома, учёба, работа, трейдинг и инвестиции) сурово напоминает о поговорке про двух зайцев. Сейчас, находясь уже неделю в разъездах по командировке, было время немного подумать: "почему рынок падает и почему мои спекуляции так неудачны?" Обратите внимание на график заимствования минфина в четвёртом квартале 2025. Они огромны. Увы денег в долг минфин в нужном количестве может взять только на внутреннем рынке. Банки вынуждены выкупать ОФЗ на аукционах. А это рост инфляции (что и показала статистика за последние недели). Рост инфляции и новые заимствования минфина - думаю веская причина чтобы приостановить снижение ставки в ближайшее время (вангую😄 - на след.заседании ставку сохранят) и всё это ведёт к снижению привлекательности акций. Даже на текущих уровнях индекса! Конечно я говорю про большие деньги, не про частного инвестора. Продолжу в комментах...👇

В продолжение эксперимента про 500💸, стартанувшего 20.12.24. не подбивал по нему итоги аж с мая месяца. Чистым он быть перестал - так как изначально планировался как простая покупка облигаций одного эмитента и простое удержание и реинвестирование купонов. Однако, практика показала что тупое сидение в одной бумаге - сильное снижение доходности, при возможности активного/продуманного управления. Итак, вот бумаги в которых с мая полежали рубли(от 500$ по курсу на 20.12.24): элит строй /фикс +3.52% по телу пионер лизинг БО7/ фикс около +4.6% примерно за месяц; сибнефтехимтрейд /фикс около 0.7% за сутки Фьючерс на индекс мосбиржи! Спекулятивный трейд, но копеечка плюсом упала (849.69 рублей до ндфл. Посчитано. Записано) Фонды ликвидности - кудаж без них? На сегодня держу: Сибстекло БО-01 (+3.6%) Сибстекло БО-П04 (+0.65%) Полипласт П02-БО-05 (8.85%, брал по 1020р.) На купоны добирал 3шт ВИС ФИНАНС БО-П06 (+9%) и ещё пару облигаций с купонами 28+%. ВИС буду скидывать - рост тела хороший, а вот купон уже не очень мне нравится. В полипласте подкупает рейтинг и возможность под бумагу брать маржу. По сибстеклу - давно держу их бумаги, для себя считаю приоритетным первый выпуск, т.к. в четвёртом есть оферта через 7 месяцев и какой купон будет назначен - открытый вопрос. А результат трансформации баксов в рубли и прогонки их через облиги решил считать просто: текущая сумма цены бумаг / 500$. И сегодня это 155.31 рубль (или +55.5% от стартового курса 99.86р., про текущий курс промолчу). Естественно цифры не последние, а финал будет в момент исполнения целевого назначения данных средств. Всем добра и терпенья!

Пост без картинок. Уже всем достаточно ясно, что рынок акций российских компаний стал чрезмерно политичным. Вспомним реакцию на "доброго" Донни: - февральский звонок Владимиру Владимировичу - бурный рост ("свеча Трампа"); - неожиданное "не введение" через 10 дней обещанных пошлин - рост; - "Мы заключим классную сделку" - говорит Донни и снова рост...👍🔥 Или: - " Нахождение любых войск стран НАТО не приемлемо для России..." - говорит Лавров. И рынок приуныв, падает; - "почти любые заявления МИД России, Кремля..." - и котировки чаще всего идут вниз, или никак не реагируют.😱 Но!: Донни - американский президент. Патриот своей страны. И "хорошая" сделка - это хорошая сделка для США, а не для нас. К примеру бессрочное пользование недрами и ископаемыми Украины за долги. Офигенная сделка для США и позор для Украины. А так же негатив для граждан-инвесторов Украины - их выгнали ссаной метлой с доходных мест. И очень неприятная для России - гешефт с земель "исконно русских" будет уходить прямиком в казну штатов и американских граждан - инвесторов. МИД России, Кремль и другие структуры гос. аппарата максимально заинтересованы (однако...) в решении конфликта в свою пользу! В пользу России. И когда МИД России непреклонно отстаивает интересы родной страны (соответственно интересы граждан) - это крайне! позитивная новость: правительство нас (простых граждан) не кинет, как кинуло в 91м под каток интервенции штатовской экономики. А теперь вопрос знатокам: кто торгует наш рынок, если сливает или не реагирует на позитивных для России новостях и скупает на опосредованных или хайповых для запада?

Итоги недели. Или эмоциональные качели. Долгопост! Началась неделя хорошо, я, рассчитывая на смягчение дкп и снижение инфляции вхожу в неё с подъёмным для портфеля количеством мини фьючей {$MMU5} минимальной целью сдать их на 3000, но геополитика, резкий рост и моя неопытность выбивают меня из позиции гораздо раньше до достижения цели: фиксирую по итогу на 2905 +4.5% на иис и дикий фомо через 3 часа, видя 3000.... Затем немного потрейдил на - забрал деньги превышающие мой средний заработок на работе. И с нетерпением, в пятницу поехал к врачу (простыл под кондеем), - посещение врача забирало "золотые" часы для трейда 15:00 - 17-00. Тильт, фомо, сожаление...? Однако именно тут, в больнице, жизнь даёт первый урок - передо мной приводят парня 20-25 лет, с синдромом ДЦП. Идёт под ручки родителей 50ти лет, ноги в раскорячку, мычит - сказать не может.... Что я здесь делаю? Да я здоров и нормален как Апполон! Больничный продлили... Чуть позже на ужине у любимых тестя с тёщей ждал момента похвастать хорошим результатом по портфелям, но не дождался и не стал - сосед их, мужик лет 45 (я ему симпатизировал, всегда в городе замечал) ушел в бессрочный, безвовзратный отпуск по состоянию здоровья. Таксёрил. Но денег не хватало. Пересаживался на более дешёвые машины. Видать не стало хватать - ушел по контракту. Оставил жену и двоих пацанов. Младшему около 3х... А потом поехали с супругой прогуляться с сыном - на территории нового ЖК, с фонтаном, розариями, кофейнями и студиями красоты: смеющиеся беззаботные люди блещущие дороговизной и богатством одежды, дорогие кофейни, новые бэхи, порши, лексусы и прочее роскошное авто на парковках... Вы читали роман Джека Лондона "Мартин Иден"? Это была моя любимая школьная книга: 5 раз читал - 5 раз плакал. 😪 Теперь я, в чем то сроден Мартину Идену, только я счастлив и семья у меня есть... Вывод: по завету Crimson Ивана Данилова, часть прибыли отныне попробую направить на благотворительность и помощь. Но остаётся бесконечный вопрос: а почему: кому то всё, а кто то даже права жизни не имеет?...

Один пост с размышлениями об инфляции у , натолкнул на идею о создании некоей работы, нацеленной на повышение важности и необходимости учёта инфляции во всех сферах нашей экономической деятельности: повседневная жизнь, работа и зарплата, инвестиции. Зачастую, под соусом простоты и удобства, от нас скрывается суть экономических процессов. К примеру откройте любую облигацию и там: "Если вложите столько, то через Н лет заработаете столько...", "Купонная доходность до ХХ,4% годовых!!! При учёте реинвестирования купонов..." Красивые и лестные заголовки, только увы - не правдивые: даже под сноской не будет информации об инфляции, о теории стоимости денег, и невозможности реинвестирования под такой же процент. Итак: Инфляция (по Ожегову) - чрезмерное (по отношению к гос. золотому запасу) увеличение количества бумажных денег, вызывающее их обесценивание. Моё мнение: инфляция - увеличение денежной массы превышающее количество денег, необходимое для обеспечения движения всех товаров и услуг. Произвели 100 единиц товаров - напечатали 100 единиц денег. Норма если 1 единица товара всегда равна 1 денежной единице (это пример). Произвели 100 - напечатали 110 (инфляция 10%, 1единица товара стоит уже 1.1 единицы денег) Произвели 100 - напечатали 90 (дефляция 10%, 1 единица товара стоит 0.9 единицы денег). Текущая ДКП считает и стремится к идеалу - инфляция 4% годовых. То есть в идеальных условиях (к которым ЦБ стремится всеми силами) каждый год количество денег должно превышать количество товаров и услуг на 4%. Соответственно каждый год в идеале 1 единица товара будет дорожать на 4%, или как мне больше нравится - на 1 денежную единицу мы купим на 4% меньше товаров, или услуг, по сравнению с прошлым годом. В виду этих соображений, ввожу для своего пользования понятие "Коэффициент покупательной способности" денег (КПС). Да, есть "коэффициент стоимости денег", однако я считаю, что эта теория вводит в заблуждение простого человека касательно сути инфляции. Итак, КПС: - если инфляция то коэффициент понижательный, если дефляция - повышательный; - КПС имеет начальную дату расчёта и конечную. В начале КПС = 1; - КПС = 1 * (100%-инфляция 1года)* (100%- инфляция 2 года)* ... * (100%- инфляция последнего года) КПС очень важен для нас, инвесторов, т.к. позволяет увидеть относительно реальную эффективность инвестирования в определённые инструменты. "Относительно" потому, что инфляционные статистические данные имеют огромную погрешность, сильно упрощены, и не имеют возможности быть подсчитаными точно из-за отсутствия у всего человечества необходимых вычислительных мощностей. А так же в виду неопределённости цели инвестирования - что будет приобретено? К примеру хлеб подорожал на 50% а молоко - на 200% - покупательная способность абсолютно разная. Важно! КПС величина основанная на прошлом: на точных значениях инфляции и реальных цен. Экстраполировать в будущее - абсолютно не верно. В своих первых пробных расчётах я взял 2 модели инвестирования в период с ноября 2016 года по конец 2024 года. На старте имеем 1 000 000 р. И покупается на него определённое количество ОФЗ26219 (эта офз - потому что первой попалась на глаза с нужными мне датами обращения). Обе модели считаются на ИИС, с целью упрощения расчётов - исключения налогов. В первой модели инвестирования, купоны реинвестируются обратно в ОФЗ 26219 по ценам +/- в день после выплаты купона. Во второй модели - купоны реинвестируются в акции Роснефти и поступающие дивиденды... (продолжение в комментариях)

Пишу этот пост в продолжение эксперимента с 500💸 (начало в посте ниже), подводя промежуточный итог, в виду его трансформации. За выходные созрела мысль поменять купленные в декабре 24го МГКЛ 001Р-06 на свежий выпуск Роял Капитал БО-02. 6ой выпуск от ломбарда пока остаётся одним из моих любимых и продолжает занимать теперь уже скромную долю портфеля, однако его купон немного "устарел". В течении 5 месяцев без недели, купоны реинвестировались обратно в 6ой выпуск. Сегодня, 12.03.25 проданы 58 штук МГКЛ 001Р-06 по средней цене 1015.12р. с нулевым НКД (+жду поступления купона от 13мая)на сумму 58876.9р. часть ранних купонов не влезла в стоимость облигации и была в {$LQDT} на сумму 143.08р. Как итог доходность составила 10311рублей или 21.02% за 20.4 недели(без учёта налога), или, если экстраполировать доходность на год - 52.93% годовых (что абсолютно не верно с точки зрения реальности). Куплено - 59 штук Роял Капитал с фикс купоном в 31% на сумму 59321.05 по средней цене 1002.89р. с НКД в 2.6р. уверен, что не смогу долго просидеть в этом выпуске, т.к. рынок постоянно подкидывает новые интересные и более доходные предложения. По поводу бизнеса компании Роял Капитал ничего не скажу. Как только увижу более интересное предложение - перекинусь) Риск осознанный. Спустя 5 месяцев решение избавиться от 500 {$USDRUB} считаю правильным и своевременным. Выкупать валюту обратно пока не планирую - на что она нам? От валютных облигаций - воздерживаюсь - нет там такой доходности, а переоценка тела ещё когда будет. Не верю, что на горизонте полугода обгонит доходности рублёвых ВДО. П.с.: доллар остаётся мировой валютой лишь в силу инерции мировых финансовых процессов, ввиду отсутствия аналога. Как и английский язык - являясь международным языком, сегодня он связывает разные цивилизации в силу своей простоты и "функциональности". Однако в любви своим вторым половинкам мы признаёмся на русском... Тюльпанов вам в ленту)

Здравствуйте, коллеги , , , и все-все читающие, хочу немного отвлечь вас от беседы "как и во что инвестировать". Я в теме. Дополню свои 5 копеек. Сейчас в руках книга "деньги, банковский кредит и экономические циклы" от Де Сото. Там есть учение о капитале и капитальном благе. Суть в том, что человек, через снижение потребления конечных потребительских благ и накопление, создаёт из них резерв, который позволяет потратить их на создание некоего капитального блага, с помощью которого будет происходить более быстрый craft потребительских благ. Или их более качественный заменитель. Пример из книги: Робинзон Крузо, чтобы выжить собирает в ручную необходимых для питания 5 ягод в день, в определённый момент он понимает что с помощью длинной палки можно собирать ягод больше, чем просто руками. Но на изготовление палки требуется неделя. Тогда Робинзон откладывает по 2 ягоды каждый день, живёт в проголодь и через 18 дней накапливает необходимое количество ягод, чтобы их хватило на время изготовления палки (капитального блага), ведь во время работы собирать ягоды некогда. Через неделю запасы кончились, палка изготовлена и счастливый Робинзон сшибает уже по 10 ягод в день, из которых 5 съедает до сыта, а 5 откладывает, создавая новый резерв, под создание нового капитального блага... Мои параллели: 1. деньги - ягоды; 2. Наши портфели (из наших навыков, умений, специализаций, фондов, акций, облигаций, недвижимости, бизнесов и пр.) - палки для ускоренного крафта ягодок); Очень мало людей задумываются о сбережении/накоплении - Зачем? Ведь 5 ягод хватает чтобы быть сытым! Немногие доходят до окончания этапа накопления. Ведь голод точит разум. Ещё меньше людей доходят до конца создания палки (капитального блага) - Лень матушка не дремлет и сомнения терзают умы. Но мой главный вопрос, о котором, вечерами, между сбором ягодок, их накоплением и созданием палки, задумываюсь вновь и вновь - Какова моя цель? Ведь не в том чтоб собрать как можно больше ягод? И рано ли поздно, когда капитальное благо будет создано (сформированы наши инвест портфели), ягодок будет неопределённо много! Из которых для пропитания нужно всего 5. Масштабируем ситуацию согласно заветам Далио - базовые потребности закрыты нашими портфелями - мы сыты, одеты, умыты, есть жильё, творческая свобода, дети обеспечены. Но деньги (ягодки) прожолжают накапливаться значительно быстрее нашего потребления. Вопрос - на создание какого!? капитального блага они должны быть направлены, чтобы получилось развитие, а не сидение на куче гниющих ягод? На этом я пока закончу. Всем благ и стойкости в достижении своих целей!