Статус по портфелю на конец 2025г (очередной полугодовой

срез). Ключевые изменения #портфель в текущем году: немного увеличил долю портфеля в золоте и облигациях. Заблокированные активы скрыл в базовой версии, чтобы не отвлекали, в то время как при инвестировании в основном портфеле продолжаю придерживаться стратегии #assetallocation. Целевые доли это 62% акции, 16% золото и 22% облигации. В 1 кв.2025 года добавил $X5, исключил из портфеля $SIBN (снизил риск санкций и снижения цен на нефть в портфеле) Продолжаю системно и раз в неделю/еженедельно инвестировать до целевых % долей компаний $T, $SBERP, $NVTK, $PLZL, $NLMK, $GMKN, $LKOH, $PHOR, $T, $TBRU@ по советам ребалансировщика в таблице Excel, ниже скриншот из нее, инвестиционный горизонт остается +20 лет. Приятно осознавать, что ребалансировщик бесстрастно отрабатывает при инвестировании до целевых долей, что упрощает процесс докупки активов, этот процесс проходит очень гладко, покупаешь активы, которые просели в момент покупки (часто было, покупаешь что-то в портфеле на низах, а потом на следующий день +3 или +5% по активу и он уже выглядит в норме по доле). Итого за 2025 год получилась доходность по такому способу инвестирования +12,8% в рублях, считаю неплохо для такого года пониженной доходности акций, а за 6 лет +90,3%, с учетом заблокированных активов которые криво отображают данные и по сути сильно занижают доходность, особенно ETF Finex. Но если учесть фактический ежегодный максимальный вычет с ИИС с 2019 года (сначала ИИС тип А, а с 2024г новый ИИС), который не фигурирует в аналитике по доходности, то доходность будет значимо выше, но это уже просто приятный бонус от государства и легальная возможность не платить налоги с прибыли 30млн.руб и налоги с купонов по облигациям, кайф для долгосрочного инвестора! В общем и целом, главное быть уверенным в выбранных активах, понимать и знать бизнес компаний, еще лучше пользоваться их продуктами и периодически пересматривать баланс компаний, здоров он или нет и понятна ли стратегия развития выбранных компаний (напоминает выводы из книги #МетодПитераЛинча) Планирую в будущем ребалансировать портфель до целевых долей один-два раза в год на иис 3 типа, чтобы не платить налоги (после основных дивидендных сезонов на див. гэпах, которые идут в декабре-январе и июне-июле. 1 раз буду ребалансировать в последний день января (по необходимости), 2 раз в последний день июля (всегда). Всем хорошего прироста в портфелях в новом году!