Профиль инвестора RFVInvestments | Тинькофф Инвестиции Пульс

Всем привет 👋 Практически сформировал позицию по Газпром , а также жду IPO Элемента, первое IPO в котором участвую по серьезному, аллокация по всей видимости будет в районе 10% 🤔

👨‍🔬Что такое сплиты? 👩‍🔬 🧪 Сплит (🇬🇧 stock split - разделение) - это разделение 1 акции на несколько более мелких. Операция предназначена для повышения привлекательности и доступности акций для инвесторов. Совсем недавно 6 июля сплит состоялся у , вместо 1 акции с ценой на сегодняшний день в 2200$ стало 20 акций и цена одной акции составила ориентировочно 110$, при сплите на некоторых сайтах на графиках указывается буква S на графике и указывается соотношение, в данном примере это 20:1. Совсем другое дело для большинства инвесторов. При этом проведение сплита не гарантирует роста акций из-за того, что доступность акции стала выше, Amazon сейчас стоит сейчас 109,56, на момент сплита приведенная цена была 122,35. При проведении сплитов частенько у брокеров некорректно в приложениях отображается текущий капитал инвестора, просыпаешься с утра, а там прилично подросший счет, оказывается, что просто не учтен сплит в моменте, так что будьте внимательны 🥺 Сплиты проводились у таких компаний как: , Alphabet, Coca-cola, , 🧪 Обратный сплит (🇬🇧 back stock split) - это объединение нескольких мелких акций в 1 акцию. В данной ситуации происходи сокращение акций компании на рынке, при этом цена одной акции значительно повышается. Например, я бы, такую операцию провел бы с акциями , ну смотрите, 1 акция ВТБ стоит 0,017505 ₽, было бы здорово, если бы 1 акция стоила бы 1750,5 ₽ (1:1000), ну или хотя бы 175,05 ₽ (1:100). Обратные сплиты были у: Интер РАО ЕЭС, Buyer International, Ingen Technologies Важно не путать понятие сплита с дополнительной эмиссией акций, когда количество принадлежащих акционеру акций реально уменьшается, вот скоро такая история состоится у , а для Аптек 36и6 , вообще обычная история. При анализе поведения акций в ретроспективе, учет сплитов обязателен, многие забывают или не знают этого, это приводит к серьезным искажениям при построении моделей торговли. А какой ваш опыт 🔬со сплитами? Был ли пост полезен? Если да, дайте, пожалуйста, 🚀

Кстати, поговорим, про диверсификацию и снижение рисков, вот с одной стороны в теме возможностей по построению стратегий автоследования в Тинькофф есть ряд ограничений, однако эти ограничения, на мой взгляд, идут на пользу. TCSG также включим в портфель автоследования как только его запустим 👆 Например, стратегию можно строить только в рублях или только в валюте, мы кстати, стартуем на следующей неделе именно с рублевой стратегии «RFV Investments RUB» и вот почему… 1️⃣ Во-первых, в настоящее время запредельные риски с иностранными инструментами, может прилететь еще один черный 🦢 и заблокировать на неограниченный срок все операции как с иностранной валютой, так и самими иностранными акциями (речь о рынке 🇺🇸). Кстати, очень своевременным будет возможность торговать через Гонконг 🇭🇰. Ту же будем покупать уже там и непременно эта бумага одна из инструментов, которая войдет в иностранный 💼 автоследования. У меня ряд позиций заморожено после февраля, речь о депозитарных расписках, а также небольшая часть акций была заморожена не так давно. Таким образом, возможность построения только рублевой стратегии исключает риски блокировки активов и это прекрасно 🥳 (консервативный подход). У нас в планах построить стратегию и в $, как ранее описал, она будет для любителей пощекотать нервы 😬 2️⃣ Во-вторых, отсутствие возможности торговать с плечом кажется ограничением, которое не дает возможности подзаработать побольше, когда уверен, что движение будет в твою сторону, но давайте так, как давно вы на рынке, что происходит с теми кто торгует маржинально в экстремальных условиях рынка? Ноль, ноль на счете 💸 Вот, что происходит. Повезет раз, повезет два, но рано или поздно рынок накажет…. Отрицательное матожидание… А те кто успешно торгует с плечом на рынке больше 10 лет поделитесь своим опытом 🙏 Отсутствие возможности в рамках стратегии с плечом оказывается плюсом, а не минусом для тех, кто подключается к автоследованию за счет снижения риска 👆 3️⃣ В-третьих, отсутствие возможности использовать производных финансовых инструментов, явный плюс, речь о фьючерсах и опционах, хотя возможнось покупки пут опционов я бы оставил, это то, чего не будет хватать для страховки позиций. 4️⃣ В-четвертых, доля до 15% в одной бумаге в рамках портфеля, делает его предельно надежным, у нас это доля значительно ниже, диверсификация наше все 😎 Посмотрите Василия Олейника и его рассказы в как сливались депозиты на этих инструментах, так что лучше без них, тому кто подключается к автоследованию будет поспокойнее, что их использование запрещено 🚫 Вот еще, когда вы смотрите на доходность авторов стратегий, в первую очередь смотрите на доходность самой стратегии, а не на доходность портфеля автора, поскольку в портфеле самого автора все эти возможности (плечи, производные финансовые инструменты) есть 👆 При подключении к автоследованию, если что меня поправит, отсутствует необходимость платить комиссию за сделки, это прям 🔥 Однако, есть комиссия за само автоследование и вознаграждение для автора за успешные сделки, но это нормально 🏁 А какие риски вы бы тоже снизили и с помощью каких инструментов? P.S. Фух, спасибо тем, кто дочитал до конца, надеюсь было полезно 🫂

На мой взгляд у очень крутой бизнес, они являются настоящими инноваторами на российском рынке, сколько всего интересного было сделано, да, много неоднозначных вещей, порой, вызывающих недоумение, но на мой взгляд, своевременных и правильных. Дерзость, вот, что отличало банк Тинькофф от всех остальных, за такие эксперименты не очень любят и {$YNDX} (например, за динамическое ценообразование на такси 🚕 ), но к Яндексу я также хорошо отношусь как и к банку Тинькофф, такие компании способны менять всю отрасль в целом. И главное, зарабатывать прибыль 🤑 Возьмем бизнес группы Тинькофф, нет отделений, есть лучшее мобильное приложение как банковское, так и для инвестиций , зачастую что-то не работает, клиенты становятся тестировщиками, но это дает возможность продуктам быстро, очень быстро 💨 расти. Такие темы как соцсеть Пульс , такие проекты как Тинькофф журнал и проект Деньги не спят, спасибо, что в команде такие крутые ребята как , дают возможность начинающим и профессиональным инвесторам иметь дополнительные интересные и реально полезные источники информации 👆 Конечно, ушатали акции до 3$ в Лондоне в феврале (торги приостановлены до сих пор, насколько я знаю), это очень печально, хорошо, что у нас торгуется, понятное дело, из-за геополитических рисков, на мой взгляд, с сильным дисконтом, но время расставит все на свои места. На данный момент стоит 0,77 своей годовой прибыли… Можно сказать даром, та же , а США пока, по всей видимости, еще не отпадали стоит 218,95 годовых прибылей. Думаю, что продолжу набирать в портфель. Банк является системнозначимым, сейчас у него, конечно, перемены, в том числе и в менеджменте, в общем и целом сложный период, но главное остаться устойчивым в это непростое время и правильно управлять существующими рисками, что на мой взгляд, у них хорошо получается 🫶

Кредиты - это долги 💸 Вот интересно, как вы относитесь к кредитам, как к инструменту, который дает получить желаемое здесь и сейчас или как ко злу 🐐, которое тащит деньги 💰 из вашего кармана на протяжении нескольких месяцев или лет за вещи, которые вы уже в чуть ли не первые дни начинаете считать своими? Например, ипотека, это инструмент 🥁, можно сказать, «плечевой», т.е. платишь в начале совсем немного 🤏, зачастую в расчете на то, что цена в дальнейшем пойдет наверх 👆, иначе проще арендовывать, а не быть должным банкам 🏦 Кредит на бизнес 👨‍💼 У меня есть знакомый, который больше 10 лет назад взял кредит на бизнес около 4m ₽, в итоге в первые же месяцы что-то пошло не так, деньги, которые он взял с партнерами в кредит были вложены в аренду, закупку товара у поставщика, но тот самый поставщик, когда понял, что у ребят идет все хорошо поставил вокруг их точки 4 своих, что привело к их скоропостижному краху. Так вот, спустя 10 лет он продолжает выплачивать кредит за ту ошибку. Кредит для кого-то возможность дисциплинировать себя, раз в месяц нужно отдавать часть дохода банку взамен на нужную вещь и жить здесь и сейчас, а не будущим, которое может не настать. Знакомые рассказывали про их знакомых как в феврале 2022 года взяли кредит в размере 2m ₽ и от 100 ₽ и выше купили {$USDRUB}, в итоге на данный момент в приличном минусе, а ведь платить кредит за пустоту так себе история. В общем, что думаете вы, кредит это добро 👼 или зло 😈?

Что мешает инвестировать регулярно? Есть ряд поведенческих причин, из-за которых не получается инвестировать регулярно, вот они: 1️⃣ Инерция. Большинству инвесторов хочется откладывать на инвестиции больше, но они ничего не предпринимают и из-за этого не откладывают на инвестиции вообще ничего. Знакомо? 💡Решением является автоматическое ежемесячное перечисление определенного % от доходов на брокерский счет. Таким образом, инерция начинает работать на самого инвестора, поскольку однажды включенные автоматические переводы лень выключать 😊 2️⃣ Избегание убытков. Необходимость отчислять часть своих доходов на инвестиции может восприниматься как потеря, поскольку деньги идут на покупку акции и прочих инструментов, которые по факту могут упасть в цене, т.е. возникает страх потери уже полученных денег. 💡Решением является отчисление на инвестиции лишь части от будущего повышения доходов, в частности зарплаты, т.о. не возникнет ощущения даже малейшего снижения уровня доходов, поскольку с повышением уровня дохода жизнь только улучшается, а незначительные переводы средств на инвестиции становятся просто незаметны. 3️⃣ Самоконтроль. Инвестор проявляет больше самоконтроля, когда речь идет о будущем, а не о настоящем. 💡Решением является осознание инвестором того, что необходимо время и дисциплина для того, чтобы получить ожидаемый результат. В своей практике я руководствуюсь правилом откладывать на инвестиции ежемесячно 30% от доходов в автоматическом режиме, раньше естественно этот показатель был значительно ниже. В случае, если я откладываю меньше, то плачу штраф, это мотивирует меня не пропускать ежемесячный взнос на инвестиции. Штраф можете платить родственникам, друзьям и далее по списку 😜 P.S. Скоро мы запустим 2 продукта, один в ₽, другой в $ с потенциальной ожидаемой доходностью более 20% годовых к которым можно будет подключиться в рамках автоследования 🚀

На днях дочитал книгу «Новая поведенческая экономика», автор Ричард Талер, нобелевский лауреат, награжден премией в 2017 году за вклад в области поведенческой экономики. Что могу сказать? Шикарная книга 📕 Однозначно рекомендую к прочтению 👆 В книге рассказано о большом количестве экспериментов, основанных на гипотезах одни из которых подтверждаются, а другие опровергаются. Из этого можно прийти к выводу, если нет достаточного количества данных для подтверждения предположения, не стоит считать, что ты прав, потому что, ты считаешь, что «ну это же и так понятно» 🤣 В книге людей делят на Рационалов и Людей, рационалы это те, кто действует согласно законам экономики, а Люди это все остальные, кто зачастую поступаю нерационально. В частности, понравилась история про компании 3com и Palm, так вот, компания Palm принадлежала компании 3com и в 1 акции 3com содержалось также 1,5 акции Palm. В тот момент, когда Palm начали выделять из 3com на рынке сложилась такая ситуация, что акции 3com, включающие в себя по 1,5 акции Palm торговались ниже цены акций Palm. Т.е. 1 акция 3com = 1,5 акции Palm + бизнес 3com торговалась ниже, чем 1 акция Palm, надеюсь суть передал, ну это же реально нерационально 🫣 Забавная история, абсолютно арбитражная сделка, покупаешь 3com, продаешь Palm, рано или поздно цена уравновесится, так и поступили Рационалы, а Люди понесли убытки. Кстати, в 2010 году компания 3 com прекратила свое существование в ходе поглощения компанией 😎 А какие книги вы порекомендуете почитать на тему инвестиций? Какие книги повлияли и может быть поменяли вашу жизнь к лучшему?