Сводка по портфелю "Пенсия" за 7 дней
. Описание портфеля: 10 акций, крупнейших в своей отрасли компаний в России, список сформирован из рейтинга 400 крупнейших компаний по выручке за 2022 год. Часть отраслей игнорируется по разным причинам: Оптовая торговля, машиностроение, фарма - отсутствия крупных эмитентов на бирже. Транспорт, строительство, угольная промышленность - туманные перспективы развития отраслей. Электроэнергетика, ЖКХ - рост бизнеса в отрасли или ограничен индексацией на размер инфляции или требует колоссальных инвестиций в новые долгосрочные объекты. Доля каждого актива - 10%. Final asset allocation (Распределение по классам активов). Stocks (Акции): 60 %. Rates (ЗПИФы): 20 %. Bonds (Облигации): 20 %. Gold (Золото): 10 %. Первые 10 лет формируется объем из акций, ЗПИФов и частично золота. Начиная с 10 года, в портфель добавляются облигации до целевого распределения по классам. Возраст портфеля: 3 года. Целевой срок жизни портфеля: 15 лет. Целевое ежегодное пополнение: 1,2 млн рублей. Целевое пополнение в 2026 году: 500 тыс рублей. В 2026-2027 годах объем инвестиций меньше, так как активно коплю на первоначальный взнос на дом. Ребалансировка по итогам года до целевых долей. Полное реинвестирование дивидендов. Индекс МосБиржи: 1,39 %. Открытие: 2 597 пунктов. Закрытие: 2 633 пунктов. Состав портфеля: $MTSS: Мобильные ТелеСистемы - телекоммуникации и связь Прибыль: 3,2 %. Прибыль: 1 2006 ₽. $X5: КЦ ИКС 5 - розничная торговля Прибыль: 1,32 %. Прибыль: 3 822 ₽. $GCHE: Группа Черкизово - агропромышленный комплекс Прибыль: 1,01 %. Прибыль: 3034 ₽. $BELU: НоваБев Групп - пищевая промышленность Прибыль: 0,62 %. Прибыль: 1 811,6 ₽. $SBER: Сбербанк России - банки Прибыль: 0,37 %. Прибыль: 2 613,31 ₽. $PHOR: ФосАгро - химическая и нефтехимическая промышленность Прибыль: 0,2 %. Прибыль: 1 800 ₽. $NLMK: НЛМК - черная металлургия Прибыль: 0,17 %. Прибыль: 417,6 ₽. $MOEX: Московская Биржа - финансы Прибыль: 0,09 %. Прибыль: 277,2 ₽. $TMON@: T-КАПИТАЛ ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК - золото (ожидание точки входа) Прибыль: 0,01 %. Прибыль: 15,48 ₽. $YDEX: ЯНДЕКС - информационные технологии Прибыль: -0,18 %. Прибыль: -2 415 ₽. $LKOH: НК ЛУКОЙЛ - нефтяная и нефтегазовая промышленность Прибыль: -0,44 %. Прибыль: -1 339,5 ₽. $RU000A104KU3: ZPIF PARUS-Nordway - коммерческая недвижимость Прибыль: -0,53 Прибыль: -840 Итого. Прибыль: 0,77 %. Прибыль от роста стоимости активов: 21202,69 ₽. Вложено: 3 286 471,91 ₽. Текущая стоимость: 2 748 868,65 ₽. Плановые дивиденды на 12 месяцев: 240 388,01 ₽. Получено начислений: 258 824,38 ₽. Цель до 2028 года: 6 000 000 ₽. Выполнение цели: 54,77 %. Цель до 2040 года: 25 000 000 ₽. Выполнение цели: 13,15 %. Выводы: Портфель отработал хуже рынка. Ожили во вторник на заявлениях больших дедушек, но в целом новостной шум ни к чему значимому не привел.
10
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
6 комментариев
Ваш комментарий...
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Стали ли акции Газпрома привлекательнее после отчета: разбор от Т-Инвестиций
Обзор
|
4 сентября 2026 в 14:31
Welcome_from_here
248 подписчиков • 8 подписок
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
−6,8%
Еще статьи от автора
4 июля 2026
Сводка по портфелю "Пенсия" за 1 полугодие 2026 года.
Описание портфеля:
10 акций, крупнейших в своей отрасли компаний в России, список сформирован из рейтинга 400 крупнейших компаний по выручке за 2022 год.
Часть отраслей игнорируется по разным причинам:
Оптовая торговля, машиностроение, фарма - отсутствия крупных эмитентов на бирже.
Транспорт, строительство, угольная промышленность - туманные перспективы развития отраслей.
Электроэнергетика, ЖКХ - рост бизнеса в отрасли или ограничен индексацией на размер инфляции или требует колоссальных инвестиций в новые долгосрочные объекты.
Доля каждого актива - 10%.
Final asset allocation (Распределение по классам активов).
Stocks (Акции): 60 %.
Rates (ЗПИФы): 20 %.
Bonds (Облигации): 20 %.
Gold (Золото): 10 %.
Первые 10 лет формируется объем из акций, ЗПИФов и частично золота. Начиная с 10 года, в портфель добавляются облигации до целевого распределения по классам.
Возраст портфеля: 3 года.
Целевой срок жизни портфеля: 15 лет.
Целевое ежегодное пополнение: 1,2 млн рублей.
Целевое пополнение в 2026 году: 500 тыс рублей.
В 2026-2027 годах объем инвестиций меньше, так как активно коплю на первоначальный взнос на дом.
Ребалансировка по итогам года до целевых долей.
Полное реинвестирование дивидендов.
Индекс МосБиржи: -18,09 %.
Открытие: 2737 пунктов.
Закрытие: 2242 пунктов.
Состав портфеля:
GLDRUBF: Gold (g) - золото (ожидание точки входа)
Прибыль: 2,74 %.
Прибыль: 3001,69 ₽.
Получено начислений, включая прибыль от продаж, после уплаты налогов: 3 740,5 ₽.
SBER: Сбербанк России - банки
Прибыль: -0,12 %.
Прибыль: -808,86 ₽.
MTSS: Мобильные ТелеСистемы - телекоммуникации и связь
Прибыль: -0,89 %.
Прибыль: -3 273,07 ₽.
MOEX: Московская Биржа - финансы
Прибыль: -1,9 %.
Прибыль: -6 335,1 ₽.
RU000A104KU3: ZPIF PARUS-Nordway - коммерческая недвижимость
Прибыль: -2,81 %.
Прибыль: -7 701,79 ₽.
Получено начислений после уплаты налогов: 4 309,41 ₽.
YDEX: ЯНДЕКС - информационные технологии
Прибыль: -3,42 %.
Прибыль: -52 405,83 ₽.
Получено начислений, включая прибыль от продаж, после уплаты налогов: 35 078 ₽.
PHOR: ФосАгро - химическая и нефтехимическая промышленность
Прибыль: -3,77 %.
Прибыль: -33 622,83 ₽.
Получено начислений, включая прибыль от продаж, после уплаты налогов: 57 161 ₽.
GCHE: Группа Черкизово - агропромышленный комплекс
Прибыль: -4,84 %.
Прибыль: -14 124,62 ₽.
Получено начислений после уплаты налогов: 16 285,27 ₽.
X5: КЦ ИКС 5 - розничная торговля
Прибыль: -12,06 %.
Прибыль: -43 836,52 ₽.
Получено начислений после уплаты налогов: 30 176 ₽.
LKOH: НК ЛУКОЙЛ - нефтяная и нефтегазовая промышленность
Прибыль: -13,98 %.
Прибыль: -48 102,75 ₽.
Получено начислений после уплаты налогов: 28 946 ₽.
BELU: НоваБев Групп - пищевая промышленность
Прибыль: -30,57 %.
Прибыль: -104 675,34 ₽.
NLMK: НЛМК - черная металлургия
Прибыль: -36,08
Прибыль: -111 147,67
Итого.
Прибыль: -17,02 %.
Прибыль от роста стоимости активов: -598 728,87 ₽.
Получено начислений после уплаты налогов: 175 696,18 ₽.
Вложено: 3 410 447,84 ₽.
Текущая стоимость: 2 484 945,11 ₽.
Плановые дивиденды на 12 месяцев: 242 546,41 ₽.
Получено начислений: 271 371,01 ₽.
Цель до 2028 года: 6 000 000 ₽.
Выполнение цели: 56,84 %.
Цель до 2040 года: 25 000 000 ₽.
Выполнение цели: 13,64 %.
Выводы:
Портфель все еще чувствует себя чуть лучше рынка.
Но как то комментировать все происходящее на нашем рынке смысла нет, нужно просто ждать.
29 июня 2026
Банк России отозвал лицензию на депозитарную деятельность - АЛОР Брокер.
Причина описана крайне прозаично: брокер проводил операции в обход антисанкционных указов и сносил изменения в реестры задним числом.
То есть очередная ситуация, когда для всех одни условия, и для ограниченного списка лиц - другие.
Прекрасный рынок настоящего.
20 июня 2026
Сводка по портфелю "Пенсия" за 7 дней.
Описание портфеля:
10 акций, крупнейших в своей отрасли компаний в России, список сформирован из рейтинга 400 крупнейших компаний по выручке за 2022 год.
Часть отраслей игнорируется по разным причинам:
Оптовая торговля, машиностроение, фарма - отсутствия крупных эмитентов на бирже.
Транспорт, строительство, угольная промышленность - туманные перспективы развития отраслей.
Электроэнергетика, ЖКХ - рост бизнеса в отрасли или ограничен индексацией на размер инфляции или требует колоссальных инвестиций в новые долгосрочные объекты.
Доля каждого актива - 10%.
Final asset allocation (Распределение по классам активов).
Stocks (Акции): 60 %.
Rates (ЗПИФы): 20 %.
Bonds (Облигации): 20 %.
Gold (Золото): 10 %.
Первые 10 лет формируется объем из акций, ЗПИФов и частично золота. Начиная с 10 года, в портфель добавляются облигации до целевого распределения по классам.
Возраст портфеля: 3 года.
Целевой срок жизни портфеля: 15 лет.
Целевое ежегодное пополнение: 1,2 млн рублей.
Целевое пополнение в 2026 году: 500 тыс рублей.
В 2026-2027 годах объем инвестиций меньше, так как активно коплю на первоначальный взнос на дом.
Ребалансировка по итогам года до целевых долей.
Полное реинвестирование дивидендов.
Индекс МосБиржи: -3,78 %.
Открытие: 2515 пунктов.
Закрытие: 2420 пунктов.
Состав портфеля:
GLDRUBF: Gold (g) - золото (ожидание точки входа)
Прибыль: 0,37 %.
Прибыль: 345,3 ₽.
YDEX: ЯНДЕКС - информационные технологии
Прибыль: -0,4 %.
Прибыль: -5 278,5 ₽.
RU000A104KU3: ZPIF PARUS-Nordway - коммерческая недвижимость
Прибыль: -0,85 %.
Прибыль: -1 406,11 ₽.
Получено начислений после уплаты налогов: 737,89 ₽.
MTSS: Мобильные ТелеСистемы - телекоммуникации и связь
Прибыль: -0,9 %.
Прибыль: -3 519 ₽.
SBER: Сбербанк России - банки
Прибыль: -1,18 %.
Прибыль: -8 435,24 ₽.
MOEX: Московская Биржа - финансы
Прибыль: -1,69 %.
Прибыль: -5 667,2 ₽.
PHOR: ФосАгро - химическая и нефтехимическая промышленность
Прибыль: -1,94 %.
Прибыль: -16 020 ₽.
X5: КЦ ИКС 5 - розничная торговля
Прибыль: -2,06 %.
Прибыль: -6 076 ₽.
BELU: НоваБев Групп - пищевая промышленность
Прибыль: -2,17 %.
Прибыль: -5 434,8 ₽.
GCHE: Группа Черкизово - агропромышленный комплекс
Прибыль: -3,28 %.
Прибыль: -9 184 ₽.
NLMK: НЛМК - черная металлургия
Прибыль: -3,88 %.
Прибыль: -8 166,4 ₽.
LKOH: НК ЛУКОЙЛ - нефтяная и нефтегазовая промышленность
Прибыль: -5,84
Прибыль: -16 285,5
Итого.
Прибыль: -3,33 %.
Прибыль от роста стоимости активов: -85 865,34 ₽.
Получено начислений после уплаты налогов: 737,89 ₽.
Вложено: 3 306 503,84 ₽.
Текущая стоимость: 2 555 368,56 ₽.
Плановые дивиденды на 12 месяцев: 237 857,88 ₽.
Получено начислений: 271 371,01 ₽.
Цель до 2028 года: 6 000 000 ₽.
Выполнение цели: 55,11 %.
Цель до 2040 года: 25 000 000 ₽.
Выполнение цели: 13,23 %.
Выводы:
Портфель все еще падает медленнее рынка, но в целом щас уже нет никакой разницы.
Даже с моим горизонтом в моменте на это смотреть печально.