$AFLT в поисках новых облигаций для приобретения, наткнулся на размещение Аэрофлота. Облиги структурные, ранее с ними дел не имел. В целом аморта отсутствует, оферта отсутствует, да и доходность обещает быть 18-19%. На первый взгляд интересно. Но меня очень смущает эта приписка (скрин). Понятно, что купонная доходность будет рассчитываться исходя из ставки цб. Но правильно ли я понял, что формула расчета в таком случае будет: ставка цб + 1,9% = купонная доходность? Где 1,9% - это не более 190 б.п. из текста со скрина.

В этом месяце участвовал в размещении эмитентов: $RU000A10BZJ4 - 100% аллокация $RU000A10C5L7 - 100% аллокация $RU000A10C634 - 40% аллокация Как видно у ВИС финанс самая скудная аллокация, так ещё и ставку с 20% до 17% уронили. Буду пробовать с открытия добирать по цене и чуть ниже номинала. Выше точно не полезу. На этом по новым размещениям пока что все, буду ждать новых. В Полипласт не полезу - к слову, что на счёт него думаете?

$RU000A10C5L7 аллокация 100%. Планирую увеличивать долю в будущем ниже номинала.

$RU000A10BZJ4 ставку по купону меняли 3 раза. Видно желающих много было и хотели часть скинуть. При этом аллокация 100%, что несомненно приятно. Взял немного с горизонтом под увлечении доли ниже номинала.

В рамках плана переноса депо в облиги - закрыл $TATN на 660 с профитом 2.21%. Докупил эмитенты: - $RU000A107UU5 - $RU000A1084E6 Ранее думал на осенние дивы сходить в Татнефте и только потом закрывать позицию, но на фоне снижения стоимости на нефть решил пока что в стороне постоять. Потом посмотрим. К тому же очень странно, что рынок никак не отреагировал даже на новость о снижении стоимости. На случай позитива в портфеле есть другие нефтяники, которые после див отчечки пока что минусуют.

Добавил в портфель следующие эмитенты: - $RU000A107UU5 - $RU000A1084E6 Взял немного, только с целью отслеживания и последующим увеличения долей. Интересны для меня, т.к. подходят под текущую стратегию: 1. Приобретение облигаций ниже номинальной стоимости. 2. Только облигации с высокой надёжность. 3. Ранее рассматривал без амортизации, но решил пересмотреть данный пункт - теперь их тоже приобретаю. 4. Только фиксированный купон. 5. Только с ежемесячными выплатами. Думаю дополнить стратегию еще несколькими пунктами: - купонный доход не ниже n%. Т.к. текущая годовая доходность в 15,3% меня не очень устраивает. Думаю, что можно увеличить минимум до 17% при текущей стратегии. - дюрация не больше n. Из ближайших планов: - сформулировать конечную стратегию на основе текущей цели: 10к в месяц с облигаций; - пересмотреть портфель на основе новой стратегии; - составить план увеличения долей облигаций. Сейчас приобретаю облигации каждый день, пора это дело систематизировать и взять под контроль.

Обратил внимание, что при текущем распределении средств ежемесячная доходность составляет 1%, что в годовом значении даёт всего 12%. При ставке в 20% годовых на вкладах, такой доход в облигах - это просто смешно. По итогу сделал очередные перестановки в портфеле. Добавил в портфель: - $RU000A1077X0 - $RU000A108C58 - с амортизацией. Ранее решил не брать такие облиги, но пересмотрел свою позицию. - $RU000A1087A7 Сократил в 2 раза: - $RU000A106UW3 с профитом 1.16% Удалось достичь годовой доходности в 15,6%, что уже получше, но все ещё мало. Так же вниз тянет: - {$SU26229RMFS3} со своими 7.15% годовых. Но его планирую тянуть до ноября, чтобы номинал забрать. Если вырастит до номинала раньше, то без сомнений закрою. На подходе выпуск облигаций в которых принял участие: - Селигдар (финальная ставка купона 19%) - ВИС финанс - Балтийский лизинг (финальная ставка купона 19%) Ну и по плану переношу потихоньку бюджет из акций в облиги, которые брал под дивиденды. Сегодня увидел что $SBER чуть не дошел до тейка (стоял на 130). И это хорошо, т.к. планировал идти на дивы и только после закрытия гэпа отдать позицию. Переставил тейк на 140, на всякий случай.

$SVCB сходил на дивы, дождался перекрытия гэпа и закрыл с дополнительным профитом 4,26%. Очень хорошая бумажка, но решил зафиксироваться по 16.75 (планировал по 17, но не стал рисковать) и переложиться в облигации, пока желания и возможность совпадают: Из нового купил - $RU000A107RZ0 Так же добрал - $RU000A1082X0

Поставил себе цель по пассивному доходу в 10к ежемесячно. Достигать цель планирую через облигации, поэтому постепенно долю акций из портфеля буду сокращать. В предпочтении облигации без амортизации, с ежемесячными выплатами, ниже номинала, с высокой надёжность. К сожалению, такие облигации можно по пальцам пересчитать. Все ожидаемые дивиденды так же планирую перенаправить в облигации. Самые жирные ожидаю по $VTBR В плане облигаций тоже пересмотрел текущий портфель, т.к. слишком уж консервативно получилось. Продал ОФЗ (копеечные позиции): - $SU26248RMFS3 - $SU26244RMFS2 Из-за низкого купонного дохода и редких выплат. Перенаправил их в: - $RU000A1084B2 - $RU000A1082X0 Так же подал заявку на участие в облигах Селигдар. Надеюсь с аллокацией не опрокинут.

$VTBR не очень понимаю паники на этом Титанике) Бумагу высоко задрали на ожиданиях. Спекули фиксанулись на факте. Кто планировал идти в дивы бумагу так и держат, в том числе и я, попутно даже докупая. Поход на дивы конечно то ещё казино, в моменте доход будет, но вот сколько этот гэп будет закрываться, будут ли ещё дивы в будущем - не известно. У меня страта простая: докупаю по мере просадки, выхожу на дивы, если уйду выше своей средней часть сокращу, чтобы сократить риск долгой заморозки средств.

Ну что, господа и дамы, ещё один хомяк решил покинуть этот казиныч, пока депо не стало ещё меньше. Решил поделиться с вами опытом и рассказать на чем в основном сливал. Ну и заодно разбавить ленту другой стороной биржи. Ведь я уверен, что многие с этим сталкиваются, но молчат, т.к. принято говорить только о доходе. Не стану говорить вам об отсутствии торговой стратегии, риск менеджменте и т.п., т.к. это база, которая должна быть и ее нужно соблюдать. Была она у меня? Нет. Перечислю просто основные человеческие факторы, которым не место на бирже. И так, основные причины сливов: 1. Неуверенность. Заходишь в сделку и начинаешь искать причины из нее выйти: уходит ниже средней, портфель краснеет, каждая последующая свеча рисует тебе развороты и т.п. Чтобы такого не было, продумывай свою логику входа: тут ты войдешь, тут ты выйдешь, при достижении такой-то цены или пробитии такого-то уровня логика входа потеряет смысл и т.п. Поставил стопы, тейки и в пекло закрыл терминал. Часто бывало такое, что я выходил прямо перед ракетой и актив доходил до цели. 2. Премия Дарвина. Торговля на кредитные деньги с плечами. Никогда, никогда этого не делайте. Торгуйте только на свои. Это очень сильно давит и заставляет закрыться и недождаться прибыли. 3. Желание отыграться. На этом тильте я за день спокойно мог слить 60+к. Словили большой убыток или 3 стопа подряд по вашему риск менеджменту - закрыли терминал. Отдохни, успокойся, сделай паузу до следующей торговой сессии. 4. Отсутствие терпения. Все мы хотим много бабла и в моменте, а в моем случае еще и погасить заемные средства у банка. Отсутствие иксов за 5 секунд вынуждает выходить из сделки, а буквально через пару дней актив улетает в космос. 5. Упущенная прибыль. Например, не досидел в сделке и она пошла еще выше твоей цели. Или ты вчера смотрел график какого-то актива и думал его прикупить, а он на следующий день улетает в космос. Все это провоцирует тебя на необдуманные действия и заход в лонг там, где люди уже фиксируют прибыль. Не торопись. Рынок цикличен. Через час - два, день, неделю он вернется туда повторно, там и ищи вход на сделку. 6. Хомяк, не шорти. Мало опыта на рынке - не шорти. Особенно когда активы скупают как сумашедшие на хороших новостях или их ожиданиях. Плюс опять же, это маржинальная торговля, нервы, необдуманные действия и т.п. P.S. очень "хорошо" меня прокатили на шортах в {$YNDX} и {$OZON}. Со второго еще умудрился в микроплюс выйти. 7. 3 эшелон - красивое. Да, красивое, но там сегодня ликвидность есть, завтра и в течении полу года ее там нет, а ты закупился на хаях) Этот опыт стоил мне 320к (с копейками). Из которых: - 220к заемные у банка (общая сумма кредита 600, 400 сегодня вывел, пока не поздно); - 100к личные. И нет, не скажу что у меня были одни убытки, иначе депо кончилось еще раньше. Была и прибыль, разумеется. Но убытки на данные момент превышают прибыль. Вернусь ли я еще на рынок? - Думаю, да. Как только выплачу кредит, эх. И думаю это еще будет не скоро. По крайне мере этот пост будет служить будушему мне не быть мудаком и самое главное - не брать премию Дарвина. Последние активы на которых в сумме сегодня закрыл -80к: $GTRK, $VTBR, $SNGS, $EUTR P.S. кто-то скажет это мелкие деньги. Пусть будет так, но для меня большие. Всем удачи и добра в этом непростом деле.

$UWGN пульс по вагонам как отдельный вид искусства 😁