Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы

на следующий месяц Сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, сколько я получил средств от дивидендов и купонов, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 0,0% 📌 Акции китайских компаний – 9,5% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 0% 📌 Валютные облигации – 19,3% 📌 Фонды недвижимости – 9,8% 📌 Золото – 8,0 % 📌 Денежные средства – 54,9% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: +1,6% за месяц. Поступившие дивиденды: 0,00 рублей. Поступившие купоны: 26 370,58 руб (от ОФЗ $SU26238RMFS4 и юаневым облигам). Рентный доход от фондов недвижимости: ПИФ Рентал ПРО – 2192 рублей. 🔍 Анализ изменений: Акции: В этом месяце у меня реально был сформирован портфель акций на 1,5 млн рублей, который я планировал держать долгосрочно и наращивать. Описывать весь не буду, но в портфель входили акции широким фронтом: Банки Нефтянка Металлурги Магазины продуктов Электроэнергеты Немного IT Алмазы и Никель Что-то пошло не так и я в конечном счете их продал, заработал на «семечки» 7 тыс рублей. Я не до конца понимаю, что делать с добавлением в портфель акций. Если мы посмотрим на нефтянку, то я не вижу там покупателей, $ROSN по 435, $LKOH по 6150, кажется цена отличная, но почему никто не покупает? Металлурги: цены были отличные в июне, когда мы могли взять $ MAGN по 30,3 или $CHMF по 1000. Но сейчас у нас новостной фон, что может быть сокращено производство стали, продавать во вне мы не хотим из-за низких цен и дорогой логистики. Ритейл: $X5 будет ГЭП, тогда и посмотрим, а в $MGNT у меня вообще ощущение, что нас могут кинуть, как кинули в Детском мире. Банки: я все время смотрю на $SBER и $T, но не на хаях ли сейчас сбер, не убили ли ставки окончательно экономику и у банков будут проблемы с возвратами кредитов, достаточностью капитала? Кажется сейчас время понаблюдать и доходность в районе 19% в фондах ликвидности не самый плохой вариант, даже с перспективой снижения этой доходности до 17%. Облигации РФ: Полностью закрыл позицию в ОФЗ $ SU26240RMFS0 $SU26230RMFS1 $SU26225RMFS1 $SU26233RMFS5. Доходность ОФЗ 14,3-14,7%, ставка 20%. Я верю в то, что ставка пойдет вниз и вполне может дойти до 17% к концу года. Почему-то мне кажется, что резкое движение по ОФЗ мы отыграли и в ближайшие месяцы мы так и будем находиться у этих доходностей. Возможно, зайду в них вновь, но позже. Валютные облигации: Без изменений, сейчас отличное время добирать эти активы, но у меня уже доля 19%, пока не буду добирать позицию. Фонды недвижимости: Без изменений, просто получаем ренту и реинвестируем. Денежные средства: Доля кэша лежит в $LQDT и составляет в моменте 54,9%. В целом это не совсем нормально, т.к. со снижением ставки доходность данного фонда будет падать и можно не успеть зафиксировать доходность в инструментах с постоянным доходом. 📌ИТОГ: Среднемесячный пассивный доход в этом месяце увеличился на 24,02% и составил 61 969 руб. (или 41,3% от целевого уровня). Увеличение уровня пассивного дохода связано с перекладкой из ОФЗ с низким купоном в фонд ликвидности. 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес.