Профиль инвестора sevenhold | Тинькофф Инвестиции Пульс

🎯 Цель 2. Пора подвести итоги Торгую здесь с конца октября. Несколько месяцев рынок шёл вверх и в январе доходность профиля стабильно превышала 20%, но потом рынок начало колбасить и я поставил следующую цель - сохранить эту доходность до конца апреля, принципиально не меняя ничего в своих стратегиях. ❌ в итоге цель не достигнута, тест на стабильность провалился. В конце апреля доходность упала до ~15%. ✅ Выводы: 1. Многие бумаги я брал с расчетом на долгосрок, было наивно ждать от них быстрый рост и проверять стабильность на таком коротком промежутке 2. Высокая доля биотехов в моем портфеле не могла не обернуться падениями. Период ракет прошел, начался период ножей, от некоторых стопы не спасли и я застрял в них надолго. Решил уделять больше внимания балансировке по отраслям. 3. Когда S&P500 ставит очередные рекорды, это повышает вероятность коррекции. Держу руку на пульсе, по некоторым перегретым бумагам выхожу в кэш. Именно они сильнее всего корректируются, когда рынок идёт вниз. 4. Прочувствовал важность наличия существенной доли депозита в кэше (20-30%). Когда рынок падает, нужны свободные средства для закупок. 5. Понял, что идей для покупок всегда много и поэтому стоит строже подходить к выбору точек входа. Теперь стараюсь ставить заявки на более низкие уровни, чем раньше. Понимаю, что исполнятся не все, но зато те, которые исполнятся будут более перспективными сделками. 🏗 Кстати, конец апреля был сроком для второй цели не случайно, застройщик должен был сдать дом к апрелю и часть накоплений я планировал потратить на ремонт квартиры, но дом всё еще не сдан, так что пока продолжаю развлекаться, увеличивая депозит 💰

Пока по акциям обстановка нестабильная, решил снова купить побольше высокодоходных облигаций, своих любимых, с высоким риском, как и полагается для моего портфеля. Напомню: - это застройщик домов в Челябинске. Работает вроде вполне исправно и давно. Самый сок в том, что у компании 3 разных выпуска облигаций, в ближайшие месяцы вероятность банкротства у них условно одинаковая, но вот текущая рыночная цена и процентная ставка облигаций разных выпусков очень отличается, в основном из-за срока погашения. Далее есть 2 направления: 1. Если брать на (пару месяцев), текущие цены и доходность к погашению можно не учитывать. Важна лишь ставка купона и она довольно сильно отличается, лидирует первый выпуск: 💚 {$RU000A1003E6} (П1) 15,14% 🟡 {$RU000A100K64} (П2) 14,54% 🔴 {$RU000A101178} (П3) 13,93% Важно также понимать, что по мере приближения срока погашения рыночная цена этих бумаг будет сначала расти (т.к. чем меньше срок, тем меньше риск), но перед за пару месяцев перед погашением цена может обвалиться, т.к. никто не хочет получать номинальную цену при погашении с учётом того, что рыночная сейчас на несколько процентов выше номинала. 2. Если брать на с готовностью ждать до погашения и желанием продлить удовольствие Я в первую целесообразно рассмотреть именно выпуск (П3), т.к. он даёт +13% доходности к погашению (по текущим ценам) через 1 год и 8 месяцев. При чём ваша доходность должна расти пропорционально приближению срока погашения за счет роста рыночной цены облигаций (спекулятивный доход помимо купонного), если всё-таки решитесь не ждать погашения. Так, например, выпуск П2, у которого уже чуть ближе срок погашения (1 год и 4 мес) тоже выглядит неплохо, торгуется уже дороже, и предполагает доходность 12,7%. А вот выпуск П1, который лучше всех подходит для покупки на пару месяцев, в долгосрочной перспективе наименее рискованный (по сроку погашения) и наименее доходный (10% к погашению против 15,14% при вложении на пару месяцев). Итого, для вложений на долгосрок: 💚 {$RU000A101178} (П3) 13% 1год+8мес 💚 {$RU000A100K64} (П2) 12,7% 1год+4мес 🔴 {$RU000A1003E6} (П1) 10% 11мес