Мнения инвесторов о стратегии

«Самое сложное на бирже — это ничего не делать» Сегодня мы расскажем о Евгении Талышеве @30letniy_pensioner , квалифицированном инвесторе, авторе стратегии &Пенсионный портфель RUB, доходность которой за год и десять месяцев составила 72%. Евгений живет в Челябинске. По профессии он инженер. Сначала занимался разработкой и производством учебных стендов. Затем обслуживал электрооборудование буровых установок в северных регионах страны. Сейчас Евгений работает на пищевом производстве, а также развивает свою стратегию и активно ведет блог в Пульсе. В свободное время занимается силовыми тренировками, плавает на сапборде и путешествует. 💡 Первый интерес к инвестициям Инвестировать я начал в 2017 году, хотя литературу по финансовой грамотности стал изучать задолго до этого. Тема инвестирования, сохранения и приумножения капитала меня заинтересовала, еще когда я учился в университете. Первый вклад на 10 000 рублей открыл в 18 лет и все свободные деньги пускал на его пополнение. Позже, когда стал полноценно работать, появилось желание получать доходность выше, чем у банковских депозитов. Тогда я начал инвестировать в фонды и американские компании. После заморозки иностранных активов переключился на российские акции и облигации. 💰 О стратегии В 2022 году у меня появилась идея создать стратегию, состоящую из компаний российского рынка, у которых растут финансовые показатели и которые систематически платят дивиденды. При этом не хотелось тратить много времени на ее ведение. И мне это удалось: сейчас я посвящаю ей несколько часов в месяц, а пересматриваю портфель не чаще 1—2 раз в месяц. Кстати, иногда на бирже самое лучшее (и самое сложное) — это не делать ничего. Стратегия называется &Пенсионный портфель RUB, так как повторяет мой личный портфель для создания капитала на будущее. Правда, свой портфель я веду уже более двух лет, а одноименная стратегия немного моложе. Стратегия рассчитана на долгосрочных инвесторов, на тех, кто планирует создать свой капитал для будущей пенсии и получать пассивный доход. Самая высокая доходность у стратегии была в первой половине 2023 года. В тот период весь российский рынок ожил, компании начали раскрывать отчетность, наступал большой дивидендный сезон. Максимальная доходность за год была 58%. За месяц максимальная доходность достигала более 10%. Порог входа в стратегию — 40 000 рублей. Это выше, чем у многих авторов. Если сделать порог входа меньше (например, 10 000 рублей), то количество инструментов, доступных для торговли, сократится. Так, один лот акций Сбера будет занимать 30% от портфеля, одна акция Лукойла вообще займет больше 70%. О диверсификации тут можно забыть. 💼 Правила инвестирования При выборе бумаг использую фундаментальный и стоимостный анализ. Изучаю отчеты компаний, историю выплат дивидендов и взаимодействия с инвесторами. На основе этих данных и принимаю решение о покупке или продаже. Самыми удачными сделками были покупки акций Татнефти и Сбера. Текущая доходность по этим активам — 115% и 108% соответственно. В целом доля удачных сделок больше 80%. Самая провальная сделка — покупка акций Газпрома. Рассчитывал на щедрые дивиденды, и компания в итоге их заплатила, но после этого так и не смогла закрыть дивидендный гэп. С учетом полученных дивидендов и падения стоимости акций продал почти без потерь. 👨‍🎓 Советы начинающим инвесторам • Лучше составить диверсифицированный портфель из надежных активов, а часть портфеля (не более 10%) использовать для экспериментов: трейдинга, краткосрочных идей и т.д. • Не стоит забывать про образование. Думаю, что у многих начинающих инвесторов есть с этим проблемы. Уделите внимание своему развитию. Пройдите хотя бы несколько образовательных курсов, например курсы Академии инвестиций. #дайджест_автоследование #портрет_инвестора

События на сегодня: Ozon Holdings - Отчетность за 2023 год. $OZON Softline открыл дополнительное окно обмена GDR Noventiq. Последний день обмена 9 апреля. $SOFL Positive Technologies - Акционеры примут решение по дивидендам за 1 квартал 2024 года. $POSI 💡 В МТС сообщили, что с 11 апреля повышают цены на тарифы связи для некоторых абонентов. Услуги оператора станут дороже на +60₽ (+8,25%). $MTSS 💡 В России второй месяц подряд снижается средняя стоимость автомобилей. Цена на новые машины в марте снизилась на -2,4% в сравнении с февралем, или до 3,5₽ млн. 💡 Компания Озон фармацевтика может провести IPO осенью. Эмитент способен привлечь более 10₽ млрд. 🍏 СД ТМК 18 апреля решит по дивидендам за 2023 год. $TRMK 🍏 Набиуллина: ЦБ может начать снижать ключевую ставку уже во второй половине 2024 года при условии снижения инфляции. 💡 Эксперт РА повысило рейтинг Аэрофлота  до уровня ruAА со стабильным прогнозом. 🍏 СД Алросы  12 апреля решит по дивидендам за 2023 год. #новости &Пенсионный портфель RUB прошёл отметку в 70% доходности. 👍

💡 Акции Магнита достигли максимума с 2017 года. Компания неплохо отчиталась по РСБУ. Чистая прибыль составила 98 млрд рублей. Потенциальные дивиденды — 950-970 рублей или 12% дивдоходности. Так же «Магнит» приобрел у иностранных акционеров 30,2 млн акций на сумму 67 млрд рублей — 29,7% от всех выпущенных и находящихся в обращении бумаг. $MGNT 💡 Москва не планирует запрещать электросамокаты, как это сделал Париж, — Дептранс столицы. Руководитель департамента ведомства Полина Стасюк заявила, что СИМ — новый транспорт, который нужно не запрещать, а регулировать и выделить ему свое место. $WUSH 💡 Тинькофф создает свой негосударственный пенсионный фонд. Банк России уже зарегистрировал выпуск акций НПФ «Тинькофф Пенсия», следует из сообщения регулятора. Теперь фонду необходимо получить лицензию ЦБ и стать членом системы гарантирования прав участников программы. Последний раз НПФ был создан в России в 2012 году — «Сибирский региональный». Однако уже через 4 года регулятор забрал его лицензию. $T - Не стоит забывать про ещё один пенсионный фонд) Ваш собственный. &Пенсионный портфель RUB 💡 Минфин рассматривает возможность регулярных закупок алмазов у «АЛРОСА» и увеличения лимитов Гохрана на эти цели. «Конкретные суммы и объемы не будут озвучены по причине действующих в отношении АЛРОСА санкционных ограничений», — сообщили в пресс-службе министерства. $ALRS 💡 Yandex N.V. завершила внутреннюю реорганизацию группы, — компания Заключено окончательное соглашение о продаже всех бизнесов холдинга в России и международных рынках на общую сумму 475 млрд рублей. Все активы Яндекса теперь принадлежат российскому юрлицу. {$YNDX} #новости

💡Пенсионный портфель. Часть 54. Больше месяца ничего не писал про пенсионный портфель. За это время он уже перешагнул через отметку в 156 тысяч рублей. Продолжаю пополнять. Данному портфелю уже более 2х лет. Еженедельные пополнения составляют 1100 р ( раньше была ровно 1000 р). Причина таких изменений – инфляция. За последний месяц портфель вырос на 6 тыс рублей + пополнения составили 4400 р. Дивиденды за месяц - 0 р, купоны – 818 р. Если оставить портфель и не пополнять, а просто реинвестировать купоны и дивиденды, то рост будет, хотя и динамика будет значительно замедлится. 💡Задача данного портфеля: показать что даже небольшие суммы ( 1000 - 1100 рублей в неделю) способны создать капитал, в идеале создать денежный поток, который будет выше средней пенсии в РФ. На 2023 год средний размер страховой пенсии в РФ составил 20,8 тыс рублей. Основная цель - догнать и перегнать. Пока не очень получается) Текущий уровень накоплений уже равен 7,5 средним пенсиям. А дивидендно-купонный доход за год равен 9630 р, то есть почти равен половине одной средней пенсии. Это немного, но это "честные деньги"... Динамика по увеличению доходности портфеля есть. С момента последнего отчёта есть небольшие изменения: Купил 4 акции Роснефти, ТАТНЕФТЬ +1 шт, Лукойл +1 шт. $LKOH Продал 10 акций Газпрома, купил 10 акций Сбера. Произошло погашение облигаций Боржоми и Селектел, это ещё +4 тыс рублей. Пришли купоны от Самолёта, Россети Ленэнерго, Эталон, Селектел, Делимобиль, Интерлизинг, Боржоми, Софтлайн, Евротранс, АФК Системы, Аэрофлот, ГТЛК, ВК, ОФЗ, Облигаций Казахстана. Основной денежный поток уже создают облигации, хотя их доля опустилась ниже 30 процентов. Нужно будет в ближайшее время увеличить их количество. + Скоро начнётся новый дивидендный сезон денежный поток ещё вырастет. От Лукойла должны придти дивиденды почти на 1,5 тыс рублей ( на 3 акции), от Сбера на 2,3 тыс р рублей ( 70 акций) и т.д. $SBER 🍏Доля Акций/облигации/фондов в данном портфеле –60/28/11. Фонды по большей части заморожены (фонды Финекс, РСХБ). Планирую держать процент облигаций в районе 30-35 процентов, остальное - акции, фонды и золото. - Стратегия автоследования «Пенсионный портфель» показала доходность в 66 процента за всё время своего существования. &Пенсионный портфель RUB Продолжаем инвестировать. Хорошего дня, успешных инвестиций. #приветпенсия #пенсионный_портфель

💡 Акции «Северстали» войдут в индекс 10 самых ликвидных бумаг на Московской бирже. Включение в «Индекс Мосбиржи 10» пройдет уже 22 марта, сообщил металлург. $CHMF 💡Йеменские хуситы дали гарантии кораблям России и Китая. Корабли этих двух стран атаковать не будут, пишет Bloomberg со ссылкой на анонимные источники в группировке. Отмечалось, что ранее КНР и РФ вели переговоры с лидерами хуситов по этому вопросу. $FLOT - Ох уж эти избирательные хуситы. 💡 Западные компании с февраля 2022 года закупили российский титан на «сотни миллионов долларов», несмотря на санкции против Москвы, — The Washington Post почему-то удивляется «ВСМПО-Ависма» продолжает активно продавать титан в США. Американские эксперты боятся, что Россия может прекратить поставки, после чего США не сможет производить военные самолеты. $VSMO 💡ЦБ начал обсуждать с брокерами возможность открывать клиентам счета напрямую на Московской бирже. Участники рынка крайне негативно смотрят на перспективу своего исключения из цепочки, подчеркивая трудность реализации инициативы, концентрацию рисков на бирже и снижение уровня сервиса для клиентов. - Самое главное - это то что думают о клиентах, и заботятся о высоком уровне сервиса... Дело тут явно не в возможной потери прибыли) Позитив для Мосбиржи. $MOEX #новости 💡Стратегия &Пенсионный портфель RUB показала доходность в 66,66 процентов. Хороший знак. 😎

💡Итоги недели. Индекс Мосбиржи почти +4% за неделю. Санкции оказались не такими уж и сильными, во всяком случае рынок их быстро "переварил". Боковику на российским рынке исполняется полгода. $TMOS Рубль укрепляется на очередном налоговом периоде. Перед выборами вряд ли будут серьёзные изменения курса. $USDRUB Сбер отчитался о рекордной чистой прибыли в 1 508,6 млрд руб. Греф пообещал в 2024г заработать еще больше. Сбер держу и докупаю. $SBER https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/30letniy_pensioner/c34127d2-5632-4a59-ad28-bad15c470543?utm_source=share В послании предложили продлить семейную ипотеку до 2030 года, запустить безотзывный сберегательный сертификат и ввести прогрессивную шкалу налогообложения. По разным подсчётам это всё будет стоить от 5 до 17 трлн рублей. Видимо все по разному считали. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/30letniy_pensioner/7b88bd48-4899-4eb6-9417-c920a9276196?utm_source=share ВТБ отчитался о рекордной прибыли в 223 млрд руб, после убытка 757 млрд руб в 2022-м, а также пообещал дивиденды не раньше конца 2025 года. $VTBR https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/30letniy_pensioner/f8d2932f-02a8-4e93-a9b8-9405e8bef0c3?utm_source=share Мосбиржа показала хороший отчёт. 👍 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/30letniy_pensioner/db19e562-9666-4104-82b4-723e3d36ed55?utm_source=share Биткоин вырос до $64 тыс. и тут же обвалился до $59 тыс. Портфель #pocket_money продемонстрировал очередной рекорд. Докупил акции Сбера и облигации Ленэнерго. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/30letniy_pensioner/b5aefe9d-4e0b-44b4-be0c-dbd318175096?utm_source=share Портфель &Пенсионный портфель RUB установил рекорд доходности. +65 процентов за всё время своего существования. 🚀 На канале @30letniy_invest изложил свои мысли по поводу санкций на компанию ПИК, разобрал отчёт Ростелекома, Fix Price и написал про облигации, которые планирую покупать. Всем хорошего дня. 👍 #итоги #новости

💡Пенсионный портфель. Часть 53. Продолжаю пополнять Пенсионный портфель ( данному портфелю уже более 2х лет). Последние покупки были 10 января. С 10 января изменил пополнения в данный портфель. Теперь они составляют 1100 р ( раньше была ровно 1000 р). Причина – инфляция. У нашего гипотетического пенсионера так же может вырасти заработная плата , плюс за последние 2 года явно выросли расходы. А значит чтобы инфляция не так сильно влияла на итоговый результат, то нам нужно индексировать наши пополнения. Хотя бы на 10 процентов. Наверное буду теперь каждый год повышать отчисления, хотя бы на примерный уровень инфляции ( или на условные 10 процентов или 100 рублей). За последний месяц портфель вырос на 4,2 тыс рублей + пополнения составили 5500 р. Сейчас портфель уже больше 148 тыс рублей. Дивиденды за месяц -1029 р, купоны – 390 р. Это даже больше, чем недельное пополнение. Думаю что даже если оставить портфель и не пополнять, а просто реинвестировать купоны и дивиденды, то рост будет, хотя и динамика будет значительно ниже. 💡Задача данного портфеля: показать что даже небольшие суммы ( 1000 - 1100 рублей в неделю) способны создать капитал, в идеале создать денежный поток, который будет выше средней пенсии в РФ. По состоянию на 2023 год средний размер страховой пенсии в РФ составил 19 434,8 ₽, при этом наименьший — в Республике Дагестан (14 525,9 ₽), наибольший — в Чукотском автономном округе (31 614,4 ₽). (Похоже что она уже выросла до 20,8 тыс рублей). Текущий уровень накоплений уже равен 7,7 средним пенсиям. А дивидендно-купонный доход за год равен 9029 р, то есть почти равен половине одной средней пенсии. Это конечно немного, но динамика увеличения есть. Думаю что к концу года значительно вырастет дивидендный поток, как за счет роста дивидендов, так и за счет увеличения количества акций и облигаций в портфеле. С последней покупки ( 10 января) уже неплохо выросли акции Лукойла, с 6997 р до 7270 р. Последний раз покупал именно их, доля Лукойла в портфеле уже 9,7 процентов. $LKOH С 10 января поступили дивиденды от Новабев, Совкомфлота, Татнефти, Роснефти. + Купоны от ОФЗ 26207, М.Видео, Евротранса, ВИС Финанс. 🍏Доля Акций/облигации/фондов в данном портфеле –51/31/11. Фонды по большей части заморожены (фонды Финекс, РСХБ). Планирую держать процент облигаций в диапазоне 33-35 процентов, остальное - акции, фонды и золото. В прошлый раз покупал 1 акцию Лукойла. Что можно купить в этот раз? Можно увеличить долю облигаций. Решил купить облигации Ленэнерго ( 3 шт) . У них переменный купон, зато платят каждый месяц. И доходность купонная сейчас вполне приятная – 17,1 процент. Плюс эмитент надежный. $RU000A107EC7 Так же решил добавить 20 акций Сбера, причем обыкновенные акции. Они сейчас даже дешевле, чем привилегированные бумаги ( или уже сравнялись). Обычно они стоят немного дороже. Можно сказать, что это неэффективность на которой можно заработать. Сбер неплохо так подрос за месяц, почти на 5 процентов. Думаю что ближе к дивидендам еще вырастет ( наверное выше 300-320 рублей). Потенциал роста есть ( правда не очень большой), дивиденды тоже скорее всего будут, прибыль рекордная. $SBER - Стратегия автоследования «Пенсионный портфель» показала доходность в 63 процента за год. Недавно внес небольшие изменения в этот портфель ( например продал «ненавистный» Газпром). Так же планирую ее периодически пополнять, так как при постоянном пополнении можно сгладить провалы во время снижения рынка. Вам так же рекомендую про это не забывать... а чтобы совсем не забыть, то можно воспользоваться Автопополнением. Выбираете стратегию, заходите в шестеренку-гайгку в правом верхнем углу ( в приложении ТИ) и выбираете автопополнение. Там можно настроить регулярный перевод, например 1000 рублей в неделю. &Пенсионный портфель RUB Продолжаем инвестировать. Хорошего дня, успешных инвестиций. #приветпенсия #пенсионный_портфель