Форум об облигации ТАЛАН-ФИНАНС оббП04

#disclosure Компания: ООО "ТАЛАН-ФИНАНС" Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 19.12.2025 10:07 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=y8-CPj77CqECewdfPb1WA9w-B-B&q= Резюме: ООО 'ТАЛАН-ФИНАНС' успешно выплатило купонный доход по биржевым облигациям серии 001Р-04 за 5-й купонный период в полном объеме. Сумма выплаты составила 53,01 млн рублей (17,67 рубля на одну облигацию). Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент выполнил обязательства по выплате купонного дохода в полном объеме (100%)

#nrd Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 17.12.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (ООО "ТАЛАН-ФИНАНС", 7727748225, RU000A10C5J1, 4B02-04-00416-R-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1336546 Резюме: ООО 'ТАЛАН-ФИНАНС' выплатит купонный доход 17.67 руб. на облигацию серии 001P-04 19 декабря 2025 г. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Подтверждение выплаты купонного дохода, четкие сроки выплат, конкретный размер выплаты (17.67 руб. на облигацию)

#nrd Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 15.12.2025 Тема новости: (INTR) О корпоративном действии "Выплата купонного дохода" с ценными бумагами эмитента ООО "ТАЛАН-ФИНАНС" ИНН 7727748225 (облигация 4B02-04-00416-R-001P / ISIN RU000A10C5J1) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1335522 Резюме: ТАЛАН-ФИНАНС объявил о выплате купонного дохода по облигациям 4B02-04-00416-R-001P в размере 17,67 руб. на бумагу. Выплата запланирована на 19 декабря 2025 г. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит технический характер, просто информируя о плановой выплате купона

#disclosure Компания: ООО "ТАЛАН-ФИНАНС" Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 19.11.2025 09:03 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=o1CQTkiVZ0eX8yjJHEunOQ-B-B&q= Резюме: Компания «ТАЛАН-ФИНАНС» выплатила купонный доход по биржевым облигациям серии 001Р-04 в размере 53,46 млн рублей (17,82 руб. на одну облигацию) за период с 20.10.2025 по 19.11.2025. Обязательство выполнено в полном объеме. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно и полностью исполнил обязательства по выплате купонного дохода по облигациям, что свидетельствует о финансовой устойчивости и надежности компании.

#nrd Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 14.11.2025 Тема новости: (INTR) О корпоративном действии "Выплата купонного дохода" с ценными бумагами эмитента ООО "ТАЛАН-ФИНАНС" ИНН 7727748225 (облигация 4B02-04-00416-R-001P / ISIN RU000A10C5J1) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1325093 Резюме: ООО "ТАЛАН-ФИНАНС" объявило о выплате купонного дохода по облигациям 4B02-04-00416-R-001P в размере 17,82 руб. за период с 20 октября по 19 ноября 2025 года Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Компания своевременно осуществляет купонные выплаты, что подтверждает ее финансовую стабильность и выполнение обязательств перед инвесторами

Анализ отчета ООО «ТАЛАН-ФИНАНС» за 9 месяцев 2025, РСБУ $RU000A10C5J1 1. Выручка · За 9 мес. 2025: 237 376 тыс. руб. · За 9 мес. 2024: 122 507 тыс. руб. · Темп роста: +93.8% 🟢 · Вывод: Исключительно высокий рост, драйвер – процентные доходы. 2. EBITDA · За 9 мес. 2025: 30 689 тыс. руб. · За 9 мес. 2024: 46 309 тыс. руб. · Темп роста: -33.7% 🔴 · Вывод: Резкое падение, несмотря на рост выручки, из-за опережающего роста процентных расходов. 3. Capex · За 9 мес. 2025: 3 651 838 тыс. руб. · За 9 мес. 2024: 999 550 тыс. руб. · Темп роста: +265.4% 🟡 (Агрессивный рост) · Вывод: Резкое наращивание инвестиций в выдачу займов. 4. FCF: -3 962 450 тыс. руб. 🔴 · Вывод: Глубоко отрицательный поток из-за высоких Capex и отрицательного операционного потока. 5. Темп роста чистой прибыли · За 9 мес. 2025: 23 017 тыс. руб. · За 9 мес. 2024: 37 047 тыс. руб. · Темп роста: -37.9% 🔴 · Вывод: Существенное снижение рентабельности. 6. Общая задолженность · Краткосрочная: 26 980 тыс. руб. · Долгосрочная: 3 000 000 тыс. руб. · Общая: 3 026 980 тыс. руб. 7. Закредитованность: 5.57 🔴 · Норма: < 1.5 · Вывод: Крайне высокий уровень. На 1 рубль капитала 5.57 руб. заемных средств. 8. Equity/Debt: 0.18 🔴 · Норма: > 0.25 · Вывод: Значение в зоне высокого риска. 9. Debt/Assets: 0.85 (85%) 🔴 · Норма: < 0.7 · Вывод: Критически высокая доля заемного капитала в активах. 10. NET DEBT / EBITDA годовая: 73.95 🔴 · Норма: < 3-4 · Вывод: Критический уровень долговой нагрузки. 11. Покрытие процентов (ICR): 0.18 🔴 · Норма: > 1.5 · Вывод: Крайне низкое покрытие. Прибыль недостаточна для оплаты процентов. 12. Чувствительность к рискам. · Высокая чувствительность 🔴 · Причины: Зависимость от плавающей ставки по облигациям, большой кредитный портфель (риск дефолта), риск ликвидности из-за отрицательного FCF, риск рефинансирования крупного долга. 13. Гипотетический рейтинг · S&P/Fitch: B- / Moody’s: B3 🟡 (Спекулятивный) 14. Оценка финансового состояния (ОФС) · [🟥1...100🟩] ОФС = 25 🔴 · Уровень ФС: Критический · Инвестиционный риск: Очень высокий 15. Каким инвесторам подходит? 1. Только агрессивным инвесторам, готовым к крайне высокому риску дефолта. 2. Не подходит консервативным инвесторам. 🔴 16. Финансовое состояние существенно ухудшилось 🔴 #финанализ_талан_финанс

☕ Приветствую, что-то устал последнее время совмещать учебу, работу, инвестиции, тренировки и мелкий недобизнес😅, даже позабыл про блог где 13к подписчиков... Итоги этого месяца какие-то слабые, по облигациям портфель наращиваю практически только из внутренних доходов портфеля. 📌 Из последних покупок отмечу талан $RU000A10C5J1 и селигдар $RU000A10D3X6 🧐 Сегодня скинул бруснику $RU000A10C8F3 от греха подальше, благо комиссии по прему низкие, переживу 🤣 👉 Последнее время покупал в основном акции, но что-то доля акций меня не радует, расстраивает ситуация с $LKOH . Наконец-то начал покупать $PHOR давно собирался это делать. Еще, добавил в портфель европлан $LEAS так как нравятся их дивиденды. 💼 Скоро буду писать подборки, планирую добавить туда дюрацию, а вообще бы довести платформу подборок до ума и предоставить ее вам) 💰 Еще я все таки подумываю создать свою стратегию, считаю, что дать возможность другим(а там важно, чтобы на стратегии зарабатывал и я, и ее участники) заработать будет мощным толчком к собственному развитию в сфере инвестиций На этом пока все, буду рад любой вашей поддержке, всем удачи на рынке 🔔 Подписывайтесь ❤️‍🩹

#disclosure Компания: ООО "ТАЛАН-ФИНАНС" Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 20.10.2025 19:25 Тема новости: Дата, с которой представитель владельцев облигаций, определенный эмитентом, осуществляет свои полномочия Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=Lr-CEb-Cl-ArkG7-AHa22ot9OA-B-B&q= Резюме: ООО 'ТАЛАН-ФИНАНС' назначило нового представителя владельцев облигаций серии 001Р-04. С 20 октября 2025 года полномочия переходят от ООО 'Первая Независимая' к ООО 'Юрист-Н' Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит технический характер - замена представителя владельцев облигаций является стандартной процедурой без указания положительных или отрицательных последствий для инвесторов

#nrd Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 20.10.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "ТАЛАН-ФИНАНС", 7727748225, RU000A10C5J1, 4B02-04-00416-R-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1315088 Резюме: ООО 'ТАЛАН-ФИНАНС' выплатит купонный доход по облигациям серии 001P-04 20 октября 2025 года. Размер выплаты составляет 18.08 рублей на одну облигацию номиналом 1000 рублей. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость содержит стандартную техническую информацию о выплате купона без указания на исключительные события или изменения финансовых показателей компании

#disclosure Компания: ООО "ТАЛАН-ФИНАНС" Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 20.10.2025 08:41 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=sjjQP-C1NyEWLsGLjpC5R-Aw-B-B&q= Резюме: ООО 'ТАЛАН-ФИНАНС' успешно выплатило купонный доход по биржевым облигациям серии 001Р-04 за третий купонный период. Выплата составила 18,08 руб. на одну облигацию, общий размер выплат - 54,24 млн рублей. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент выполнил обязательства в полном объеме (100%), выплата произведена своевременно, что свидетельствует о финансовой дисциплине компании

#nrd Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 17.10.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (ООО "ТАЛАН-ФИНАНС", 7727748225, RU000A10C5J1, 4B02-04-00416-R-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1314760 Резюме: ООО 'ТАЛАН-ФИНАНС' выплатит купонный доход по облигациям серии 001P-04 20 октября 2025 года. Размер выплаты составляет 18.08 рубля на одну облигацию. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость содержит стандартную техническую информацию о выплате купона без указания на невыполнение обязательств или исключительные условия. Отсутствуют позитивные или негативные факторы, влияющие на оценку компании.

#nrd Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 16.10.2025 Тема новости: (INTR) О корпоративном действии "Выплата купонного дохода" с ценными бумагами эмитента ООО "ТАЛАН-ФИНАНС" ИНН 7727748225 (облигация 4B02-04-00416-R-001P / ISIN RU000A10C5J1) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1314442 Резюме: Эмитент ТАЛАН-ФИНАНС объявил о выплате купонного дохода по облигациям 4B02-04-00416-R-001P в размере 18,08 руб. на одну бумагу. Выплата запланирована на 20 октября 2025 года. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость содержит стандартную техническую информацию о предстоящей выплате купона без каких-либо позитивных или негативных факторов, влияющих на оценку эмитента или изменение инвестиционной привлекательности бумаг

ОБЛИГАЦИОННЫЙ ВЕСТНИК 1️⃣5️⃣🍁1️⃣0️⃣🍁2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ 🍞 Оставляя половину недели позади, рад пригласить вас к прочтению сего поста) Добрый вечер, друзья! ‎---------- ‎🆕 СВЕЖИЕ АНОНСЫ 🍁 ПЭТ ПЛАСТ (🅱️) повысил ориентир купона по выпуску 001Р-01 с 24,75%-25,25% до 26% и убрал CALL. Cтало лучше, но не рыночнее. Дата размещения зафиксирована - 21 октября. 🍁 Итоги аукционов МИНФИНА по выпускам ОФЗ: ➤ Новенький выпуск ПД-26251 $SU26251RMFS7 (купон 9,5% до погашения в августе 2030) размещён на 162,33 млрд. рублей при спросе в 196,26 млрд. рублей. Цена отсечения 81,895% от номинала, соответствующая ей доходность - 15,39%. ➤ ПД-26246 $SU26246RMFS7 (купон 12% до погашения в марте 2036) раскупили 96,36 на млрд. рублей, хотя хотели на 133,41 млрд. рублей. Заявки отсекались по цене 85,175%, доходность по ней - 15,39%. Одинаково) ‎---------- ‎📝 РЕГИСТРАЦИЯ ВЫПУСКОВ 🍁 Подали заявление на регистрацию выпуска 001Р-48R РЖД (🅰️🅰️🅰️). 🍁 Прошел сию стадию дебютный выпуск СТРОЙДОРСЕРВИСА (🅱️🅱️🅱️➕) БО-01. ‎---------- 📚 ИТОГИ СБОРА ЗАЯВОК 🍁 Намечавшуюся пустоту в этом разделе решили заполнить сборщики за час: – РЖД (🅰️🅰️🅰️) 001Р-47R (ежемесячный купон 15,85% на 10 лет с офертой через 3¾ года объёмом 20 млрд. рублей, размещение 21 октября); – СОВКОМБАНК ЛИЗИНГ (🅰️🅰️➖) БО-П16 (флоатер, 2% премии к КС, размещение 17 октября); – СОВКОМБАНК ФАКТОРИНГ (🅰️🅰️➖) 002Р-05 (тоже флоатер, данных нет). 😊 Шанс встретить в стакане невысок, наверняка какой-то клубняк) ‌‎---------- ‎📶 РЕЙТИНГОВЫЕ ДЕЙСТВИЯ: ➡️ Эксперт РА подтвердил рейтинг 🅰️🅰️🅰️ НОВАТЭКА $RU000A10BV55, прогноз остался стабильным. 🔸https://raexpert.ru/database/companies/novatek_ ⬇️ Эксперт РА понизил рейтинг с 🅱️🅱️🅱️ до 🅱️🅱️🅱️➖ эмитента СОЗИДАНИЕ $RU000A10C5J1 . Аналогично поступили с выпуском ТАЛАН-ФИНАНСА, чьим офферентом герой и является. 🔸https://raexpert.ru/database/companies/1000038185 ➡️ АКРА подтвердило рейтинг 🅱️🅱️➕ ФАРМФОРВАРДА {$RU000A107BD1}, прогноз остался стабильным. 🔸https://www.acra-ratings.ru/press-releases/6179/ ---------- ‎💸 КУПОННЫЕ НОВОСТИ 🍁 ГАЗПРОМБАНК 005Р-02Р $RU000A107F49: купон №23 (20.11.2025) составит 17% (КС без премии). 🍁 МИРРИКО по дебютному флоатеру БО-П01 $RU000A109221: купон №6 (20.01.2026) составит 21% (КС+4%). ‎---------- 🙃 Денёк выдался достаточно легким, так что аналогичного вечера вам, дамы и господа! ‎---------- by Nekto & London #новости #облигации

#disclosure Компания: ООО "ТАЛАН-ФИНАНС" Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 15.10.2025 17:16 Тема новости: Присвоение или изменение рейтинга эмиссионных ценных бумаг эмитента рейтинговым агентством или иной организацией на основании договора Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=x13XDDWV5k6MQ3ApUPFNBA-B-B&q= Резюме: Рейтинговое агентство 'Эксперт РА' понизило кредитный рейтинг биржевых облигаций ООО 'ТАЛАН-ФИНАНС' серии 001Р-04 с ruBBB до ruBBB- Сентимент: Отрицательный Объяснение сентимента: Понижение кредитного рейтинга свидетельствует об ухудшении кредитоспособности эмитента и повышении инвестиционных рисков

#disclosure Компания: ООО "ТАЛАН-ФИНАНС" Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 09.10.2025 18:12 Тема новости: Определение эмитентом облигаций представителя владельцев облигаций после регистрации выпуска облигаций Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=VTwjEQoEVk-CeUwTZ-CY20eQ-B-B&q= Резюме: ООО 'ТАЛАН-ФИНАНС' назначило нового представителя владельцев облигаций серии 001Р-04 взамен ООО 'Первая Независимая', у которой возникли проблемы по закону о рынке ценных бумаг Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит технический характер - замена представителя владельцев облигаций из-за проблем у предыдущей компании. Не содержит позитивных или негативных финансовых показателей, не влияет на инвестиционную привлекательность эмитента

#disclosure Компания: ООО "ТАЛАН-ФИНАНС" Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 22.09.2025 08:44 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=n0hUB5e-A4kmOXsX-CYYhiPg-B-B&q= Резюме: ТАЛАН-ФИНАНС выплатил купонный доход по облигациям серии 001Р-04 в размере 18,88 руб. на бумагу (общая сумма 56,64 млн руб.) за период с 21.08.2025 по 20.09.2025. Обязательство выполнено в полном объеме 22.09.2025. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно и полностью исполнил обязательства по выплате купонного дохода, что демонстрирует финансовую дисциплину и снижает риски для инвесторов.

#nrd Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 19.09.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (ООО "ТАЛАН-ФИНАНС", 7727748225, RU000A10C5J1, 4B02-04-00416-R-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1304848 Резюме: ООО "ТАЛАН-ФИНАНС" сообщает о предстоящей выплате купонного дохода по своим облигациям серии 001P-04 (ISIN RU000A10C5J1). Выплата составляет 18,88 ₽ за облигацию и будет произведена 22 сентября 2025 г. (расчет 20 сентября, фикс‑ссылка 19 сентября). Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит характер рутинного корпоративного действия – объявление о стандартной выплате купонного дохода. Она не содержит новой информации о финансовом состоянии эмитента, перспективах роста или изменениях в оценке рынка, поэтому воспринимается как нейтральная.

#disclosure Компания: ООО "ТАЛАН-ФИНАНС" Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 21.08.2025 14:28 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=HKmtCZq6yEit91cBVVm3ww-B-B&q= Резюме: ООО 'ТАЛАН-ФИНАНС' выплатило купонный доход по биржевым облигациям серии 001Р-04 за первый купонный период (22.07.2025–21.08.2025): 58,35 млн руб общих процентов, 19,45 руб на бумагу, по 3 млн облигаций; выплаты осуществлены безналично. Обязательство исполнено на 100% по состоянию на 21.08.2025. Сентимент: Положительный

#nrd Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 21.08.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "ТАЛАН-ФИНАНС", 7727748225, RU000A10C5J1, 4B02-04-00416-R-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1295324 Резюме: Купон по облигациям TALAN-FINANS (ISIN RU000A10C5J1) выплачивается 21 августа 2025 года. Купонный период: 22 июля 2025 — 21 августа 2025. Размер выплаты — 19.45 ₽ на облигацию. Выплату осуществляет депозитарий; регистратор выпуска — ПАО Московская Биржа ММВБ-РТС. Эмитент: ООО ТАЛАН-ФИНАНС. Важные даты: фиксация списка — 20 августа 2025; поступление средств в НРД — 19 августа 2025; передача депозитарием выплат — 21 августа 2025. Сентимент: Нейтральный

#nrd Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 20.08.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (ООО "ТАЛАН-ФИНАНС", 7727748225, RU000A10C5J1, 4B02-04-00416-R-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1294826 Резюме: Купон по облигациям ТАЛАН-ФИНАНС (ISIN RU000A10C5J1, серия 001P-04) выплатят 21 августа 2025 г.; ориентировочная сумма на облигацию — 19.45 руб. Дата фиксации списка — 20 августа 2025 г.; расчеты через НРД. Эмитент: ООО ТАЛАН-ФИНАНС; регистратор: ПАО Московская Биржа ММВБ-РТС. Сентимент: Нейтральный

#nrd Тикеры: $RU000A10C5J1 Время новости: 19.08.2025 Тема новости: (INTR) О корпоративном действии "Выплата купонного дохода" с ценными бумагами эмитента ООО "ТАЛАН-ФИНАНС" ИНН 7727748225 (облигация 4B02-04-00416-R-001P / ISIN RU000A10C5J1) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1294693 Резюме: Эмитент облигаций ООО «ТАЛАН-ФИНАНС» (ISIN RU000A10C5J1) объявляет выплату купонного дохода по выпуску 4B02-04-00416-R-001P. Купон: 19.45 RUB; валюта платежа — RUB; номинал — 1000 RUB. Купонный период: 22.07.2025–21.08.2025; дата фиксации: 20.08.2025; дата выплаты: 21.08.2025. Сентимент: Нейтральный

Анализ отчета ООО «ТАЛАН-ФИНАНС» за I полугодие 2025 (РСБУ) $RU000A10C5J1 1. Выручка: 85 122 тыс. руб. → 🟢 Стабильность (+0.2% vs 2024 г.), но структурный сдвиг: 90% — проценты по займам (кредитный бизнес). 2. EBITDA: 83 843 тыс. руб. (полугодовая) → 🟢 Маржа 98.5% (высокая рентабельность кредитных операций). 3. Capex: 0 тыс. руб. → 🔴 Нулевые инвестиции в ОС/нематериальные активы (фокус на финансовых операциях). 4. FCF: -18 686 тыс. руб. → 🔴 Отрицательный поток из-за выплат процентов по облигациям (24 131 тыс. руб.). 5. Темп роста чистой прибыли → +63.4% (38 764 тыс. руб. vs 23 721 тыс. руб. в 2024 г.) → 🟢 Резкий рост за счет снижения купонных расходов. 6. Общая задолженность → Краткосрочная: 463 197 тыс. руб. ⚠️⚠️⚠️ → Долгосрочная: 38 тыс. руб. 7. Закредитованность (Debt/Equity) 0.83 (83 коп. долга на 1 руб. капитала) → 🟢 Норма (<1.0): умеренная нагрузка. 8. Equity/Debt 1.21 → 🟢 Норма (>1.0): капитал покрывает долги. 9. Debt/Assets 0.45 (45% активов финансируются долгом) → 🟢 Норма (<0.6): безопасный уровень. 10. NET DEBT / EBITDA (годовая) 2.76 → 🟡 Погранично (норма <3.0): рискованно при росте ставок. 11. Покрытие процентов (ICR) 2.62 → 🟢 Комфортно (норма >1.5): прибыль в 2.6× покрывает % расходы. 12. Гипотетический рейтинг → S&P/Fitch: BB (спекулятивный) → Moody’s: Ba2 (аналогично). → *Обоснование: высокий долг, но адекватное покрытие.* 13. Оценка финансового состояния → ОФС: 75/100 → 🛡️ Уровень ФС: Удовлетворительный → 🚥 Инвестиционный риск: Умеренный 14. Каким инвесторам подходит? 1. Спекулянтам: краткосрочные вложения в облигации (доходность 13% годовых). 2. Контрианцам: ставка на рефинансирование долга и рост сектора кредитования. #финанализ_талан_финанс

ДОБАВИЛИ В КАТАЛОГ НОВИНКУ 📌 🏗️ ТАЛАН ФИНАНС 001Р-04 🔹 $RU000A10C5J1 ▫️ Рейтинг Оферента: 🅱️🅱️🅱️ стабильный [Эксперт РА ⬆️] ▫️ Тип купона: плавающий ▫️ Ставка купона: КС + 5% 🗝️ Значение КС: среднее за купонный период ▫️ Купонный период: 30 дней ▫️ Срок обращения: 3 года ▫️ Обеспечение: Да, Публичная безотзывная оферта от ООО "Созидание" ▫️ Объём: 3 млрд. ₽ ▫️ Номинал: 1000 ₽ ▫️ Амортизация: Да, с 12.07.2027 ▪️по 20% в даты 24, 27, 30, 33 купонов и при погашении ▫️ Put-оферта: Нет ▫️ Call-опцион: Нет ▫️ Дата размещения: 22.07.2025 ▫️ Дата погашения: 01.07.2028 ▫️ Статус "квал": Да 📃 #талан_финанс_001р_04 🏗 Об эмитенте: ООО "Талан Финанс" - компания созданная с целью привлечения дополнительного финансирования для Группы компаний "Талан". ГК "Талан" - девелоперская группа, занимающаяся строительством жилой недвижимости в 12 регионах России. Основные виды деятельности Компании: предоставление займов промышленным предприятиям; деятельность по осуществлению эмиссии; управление ценными бумагами, недвижимым имуществом; предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению; деятельность по вложению в ценные бумаги, а также производные финансовые инструменты; предоставление консультационных услуг по вопросам финансового посредничества, коммерческой деятельности и управления; покупка и продажа собственного жилого и нежилого недвижимого имущества, зданий и помещений. ООО "Созидание" является материнской консолидирующей компанией Группы "Талан". Компания была создана в 2011 году под названием ООО "Технострой", в 2018 году была переименована в ООО "Талан Финанс". ГК "Талан" была основана в 2002 году в Ижевске. ✔️ Цель займа Средства, полученные от размещения облигаций, планируется направить на финансирование основной деятельности, финансирование оборотного капитала и расширение инвестиционного потенциала группы компаний ТАЛАН. #️⃣ #облигации_талан_финанс #новая_облигация_в_каталоге #облигации_новый_выпуск #новая_облигация

ОБЛИГАЦИОННЫЕ НОВИНКИ 2️⃣2️⃣☀️0️⃣7️⃣☀️2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ (отпускная версия) 🌞🦀 Доброе утро, уважаемые читатели! Передаю в ваше распоряжение сегодняшние новинки дня: 🚀 Начало торгов сегодня: 🟩 ГРУППА ЧЕРКИЗОВО БО-002Р-02 📊 🅰️🅰️ (АКРА / Эксперт) 🔹 $RU000A10C5F9 ▪️ Купон плавающий: ΣКС + 2% ⚠️ CALL: 3, 6, 9, 12, 15, 18, 21 купоны ▪️ 2 года до погашения 🟩 СЕЛИГДАР 001P-04 📊 🅰️➕ / 🅰️🅰️➖ (АКРА / Эксперт / НКР) 🔹 $RU000A10C5L7 ▪️ Купон фиксированный: 19% ✅ Без оферт ▪️ 2.5 года до погашения 🟩 СЕЛИГДАР 001P-05 📊 🅰️➕ / 🅰️🅰️➖ (АКРА / Эксперт / НКР) 🔹 $RU000A10C5K9 ▪️ Купон плавающий: ΣКС + 4,5% ✅ Без оферт ▪️ 2 года до погашения 🟧 ТАЛАН ФИНАНС 001P-04 📊 🅱️🅱️🅱️ (Эксперт РА) 👨‍🏫 Только для квалов 🔹 $RU000A10C5J1 ▪️ Купон плавающий: ΣКС + 5% ✅ Без оферт ⚠️ АМОРТИЗАЦИЯ: с 24-го купона ежеквартально по 20% ▪️ 3 года до погашения 🟥 ДЕНУМ СОЛЮШНЗ 001P-01* 📊 🅱️🅱️➖ (Эксперт РА, рейтинг поручителя) 👨‍🏫 Только для квалов 🔹 $RU000A10C5B8 ▪️ Купон фиксированный: 27.00% ⚠️ CALL: 1.5 года ▪️ 3 года до погашения *податься на первичку можно до 14:00 по Москве ————— 📍 Заявку на первичке до обеда можно подать по выпускам: 🟩 ГАЗПРОМ КАПИТАЛ БО-003Р-14 📊 🅰️🅰️🅰️ ⚠️ Дополнительный объем, цена размещения - не ниже 100% от номинала ⚠️ Долларовый выпуск с расчетами в рублях, номинал - 1000$ 🔹 $RU000A10BPP2 ▪️ Купон фиксированный: 7,25% ✅ Без оферт ▪️ 3,8 года до погашения ▪️ Раздача по портфелям - 24 июля ❌ Сбор в Т-Инвестициях не проводится 🟩 ГТЛК 002Р-09 📊 🅰️🅰️➖ (АКРА / Эксперт) ▪️ Ориентир ежемесячного купона: не выше 17,25% ✅ Без оферт ⚠️ АМОРТИЗАЦИЯ: с 27-го купона по 12,5% ежеквартально ▪️ 4 года до погашения ▪️ Начало торгов - 24 июля ❌ Сбор в Т-Инвестициях не проводится 🟩 ВИС ФИНАНС БО-П09 📊 🅰️➕ / 🅰️🅰️➖ (Эксперт РА / НКР) ▪️ Ориентир ежемесячного купона: не выше 20% ✅ Без оферт ▪️ 3 года до погашения ▪️ Начало торгов - 25 июля 🤘 Ссылка на первичку: https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/9cd7bd23-31fc-4dde-b1e3-7e68f6395c31 🟩 УРАЛЬСКАЯ КУЗНИЦА 001Р-01 📊 🅰️➖ (АКРА, рейтинг поручителя) ▪️ Ориентир ежемесячного купона: не выше 22% ✅ Без оферт ▪️ 2 года до погашения ▪️ Начало торгов - 25 июля ❌ Сбор в Т-Инвестициях не проводится 😉 Напомню, что о снижении ставок на первичке можно написать в комментариях, дабы подсветить товарищам, редактирование поста с моей стороны - по возможности на время отдыха. Удачных торгов :) P.S. АВТО ФИНАНС БАНК таки только 25 числа стартует, наконец раскрыли дату: https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=DNah1wKlZ0imaWTLE7YRNA-B-B&q= #облигации #новые_размещения