Про облигацию ГК Самолет БО-П21

Средний купон по рейтинговым группам ежемесячных облигаций. Критерии: - Ежемесячный купон; - Амортизация не началась; - Дюрация >0,5; - Только рублёвые выпуски; - Ставка купона >0; - Доходность >0; - Без дефолтников; - Без СФО. Всего бумаг: 780 выпускOFF Попало в выборку: 510 выпускOFF Попало в выборку FixOFF: 311 выпускOFF. Не попали в выборку: Дефолт и реструктуризация: 19 шт. СФО: 24 шт. Валютные: 68 шт. Амортизирующие: 86 шт. Дюрация <0,5: 145 шт. Прочие: 5 шт. Из FixOFF убраны муниципалы, отсортировано по уменьшению YTM. Прочие бумаги, не попавшие в подборку: 📌 МГКЛ-G01 $RU000A10CHX1 Купон: 148,93₽ (14%) Дата Купона: 20.03.2026 Погашение: 06.08.2028 (882 Дня) ⚠️ Для квалов YTM: 14,8714% ТКД: 13,69% Дюрация: 2,05 Сектор: financial Объём: 5 млн ₽ Номинал: 12590,95₽ Цена: 99,55% (НКД: 96,63₽) Рейтинг: BB (НРА - 21.11.2025) BB- (Эксперт РА - 12.09.2025) 📌 ГК Самолет БО-П21 $RU000A10DCM3 Купон: 534,25₽ (13%) Дата Купона: 31.03.2026 Погашение: 15.12.2028 (1013 Дней) YTM: 18,6687% ТКД: 14,29% Дюрация: 2,31 Сектор: real_estate Объём: 20 млн ₽ Цена: 90,71% (НКД: 142,47₽) Рейтинг: A (НКР - 12.02.2026) A- (АКРА - 05.02.2026) 📌 Газпром Нефть 003P-15R $RU000A10BK17 💳 С плечом Купон: 1,64₽ (2%) Дата Купона: 02.04.2026 Погашение: 11.04.2030 (1495 Дней) YTM: 15,257% ТКД: 3,22% Дюрация: 3,87 Сектор: energy Объём: 120 000 млн ₽ Цена: 62,08% (НКД: 0,33₽) Рейтинг: AAA (АКРА/Эксперт РА - 16.10.2025) 📌 Газпром Капитал БО-002P-15 $RU000A109080 Купон: 13,95₽ (16,97%) Дата Купона: 11.03.2026 Погашение: 30.01.2028 (693 Дня) YTM: 0% ТКД: 1302,38% ♻️ Флоатер: ΣКС+1,25% Дюрация: 0 Сектор: energy Объём: 20 000 млн ₽ Цена: 0% (НКД: 13,03₽) Рейтинг: AAA (АКРА/Эксперт РА - 13.02.2026) 📌 Сэтл Групп 002Р-05 $RU000A10BZQ9 Купон: 15,62₽ (19%) Дата Купона: 03.04.2026 Погашение: 21.06.2028 (836 Дней) ⚠️ Для квалов YTM: 0% ТКД: 7307,69% ♻️ Флоатер: ΣКС+3,5% Дюрация: 0 Сектор: real_estate Объём: 7 000 млн ₽ Цена: 0% (НКД: 2,6₽) Рейтинг: A (АКРА - 15.07.2025) Квал по обороту: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/ProBond/02e6ffa5-de70-483c-87be-9e509c92395b ⏳ 30 минут - время на пост. Всем добра и серебра 🥈 #облигации #инвестиции

Вот про Самолёт $SMLT Ничего ему не дают, сам справится. Ну чего и следовало ожидать👇🏼 Правительство РФ отказало группе «Самолет» в предоставлении льготного кредита, за которым застройщик обращался ранее. Финансовое положение у девелопера не настолько критическое, чтобы предоставить ему прямую господдержку, но косвенная помощь все же будет оказана. $SSM6 Минфин может объявить об этом уже в пятницу, 20 февраля, по итогам совещания комиссии, которая и должна согласиться на непрямые меры поддержки. Эксперты говорят, что оказание помощи одному игроку из отрасли опасно - за ним могут потянуться и другие. $RU000A10DCM3 #самолет #недввижимость #застройщик #акции #облигации

​🪙 Как заставить облигации платить коммунальные платежи? Для этого нужно создать источник дохода, который покрывает ваши базовые расходы, позволяя не зависеть от зарплаты для оплаты счетов. Вот пошаговый план, как заставить облигации платить за коммуналку, связь и интернет. Шаг 1. Рассчитайте цель (Ваша финансовая свобода) Вам нужно знать точную сумму ежемесячных обязательных расходов. · Пример: Квартплата = 5 000 ₽, Интернет+ТВ = 1 000 ₽, Связь = 500 ₽, Капремонт = 1 000 ₽. · Итого в месяц: 7 500 ₽. · Итого в год: 90 000 ₽. Наша задача — заставить облигации генерировать эти 90 000 рублей в год купонами. При купонной доходности облигаций в районе 15 % нужно иметь портфель около 600 тыс рублей. Шаг 2. Выберите «правильные» облигации. Чтобы платить по счетам, доход должен быть регулярным и надежным. Вам не подходят акции (слишком волатильны) и длинные облигации с выплатой купона раз в год. Вот три типа облигаций, из которых стоит строить портфель: 1. ОФЗ (Облигации федерального займа): Самые надежные. Платит государство. Выпуски с постоянным купоном (чтобы знать точную сумму завтра) и частотой выплат 2 или 4 раза в год. Например ОФЗ 26248 на 14 лет, купонный доход - 12,2 %. Но из за того, что цена облигаций ниже номинала, то и доходность выше. $SU26248RMFS3 2. Корпоративные облигации 1-2 эшелона: Крупные компании (Сбер, Газпром, Лукойл, МТС и т.д.). Дают доходность чуть выше ОФЗ. Риск: Чуть выше, чем у государства, но у крупных компаний дефолты редки. $RU000A10BW62 3. Субфедеральные/Муниципальные облигации: Выпускают регионы или города (например, Москва, Томская область). Тоже довольно надежны. $RU000A1033Z8 Или можно пойти по "жести", набрать ВДО типа Самолет, Брусника, лизинговые компании... Но риск уже будет сильно выше, зато и доходность вырастет. А значит нужно будет купить меньше облигаций. $RU000A10DCM3 Ключевой параметр: Дюрация (срок до погашения). Для оплаты текущих счетов лучше не брать бумаги на 10-15 лет. Оптимально формировать «лестницу» из бумаг с погашением через 1-3-5 лет, чтобы регулярно получать номинал обратно и реинвестировать или тратить. Шаг 3. Сборка портфеля. Самый важный момент — синхронизация графика выплат с вашим бюджетом. Коммуналку нужно платить каждый месяц, а купоны по облигациям приходят, как правило, раз в полгода или квартал. Хотя сейчас достаточно много выпусков, которые платят купоны каждый месяц. 🪙 Подводные камни. 1. Налоги: С 2021 года процентный доход по облигациям (включая корпоративные и ОФЗ) облагается НДФЛ 13% (или 15% при превышении порога в 5 млн руб.). Закладывайте это в бюджет. Помните, что реальных денег на руки вы получите на 13% меньше от купонного дохода. Чтобы платить 7500, вам нужно, чтобы купонный доход был ~8620 в месяц с учетом налогов. 2. Риск дефолта: Если вы погонитесь за самой высокой доходностью (например, мусорные облигации с доходностью 20-25 % и выше), компания может обанкротиться, и вы потеряете тело капитала. Для ЖКХ лучше выбрать надежность. 3. Инфляция: Если вы зафиксируете купон на 3 года, а инфляция вырастет, ваших денег перестанет хватать. Нужно раз в 1-2 года ребалансировать портфель: продавать старые бумаги (когда цены на них вырастут) или использовать погашенные номиналы для покупки новых, более доходных облигаций. Итог: Схема рабочая. Есть инвесторы, которые практикуют что-то подобное. @MegaStrategy Вроде пока всё идёт успешно. Но она требует первоначального капитала (в нашем примере ~600 тыс руб. на квартплату), но как только портфель собран, коммуналка начинает "платить сама себя". #облигации #пульс_оцени #пульс_учит