Подбор облигаций с доходностью 20–30% и ежемесячными выплатами

Войти

, с ежемесячными выплатами, погашением через год и позже, рейтингом от BB и выше, делюсь частью самого жира, с купонами чуть поменьше выложу чуть позже👇 ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 Оил Ресурс 001P-03 🔸 Ставка %: 29.00 🔸 Погашение: 03.10.2030 🔸 Цена: 99.49 % 🔸 НКД: 3.97 руб. 🔸 След. купон: 28.03.2026 🔸 Размер: 23.84 руб. 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Амортизация: Нет 🔸 Плечо: ✖️ 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➖ ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 ТД РКС 002Р-07 🔸 Ставка %: 26.00 🔸 Доходность: 29.28% 🔸 Погашение: 18.01.2029 🔸 Цена: 99.90 % 🔸 НКД: 19.95 руб. 🔸 След. купон: 05.03.2026 🔸 Размер: 21.37 руб. 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Амортизация: Нет 🔸 Плечо: ✖️ 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➖ ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 ТД РКС обб2П06 🔸 Ставка %: 25.00 🔸 Доходность: 32.10% 🔸 Погашение: 13.07.2028 🔸 Цена: 94.40 % 🔸 НКД: 4.79 руб. 🔸 След. купон: 26.03.2026 🔸 Размер: 20.55 руб. 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Амортизация: Нет 🔸 Плечо: ✖️ 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➖ ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 АПРИ БО-002Р-08 🔸 Ставка %: 24.00 🔸 Доходность: 27.13% 🔸 Погашение: 03.01.2029 🔸 Цена: 99.39 % 🔸 НКД: 8.56 руб. 🔸 След. купон: 20.03.2026 🔸 Размер: 19.73 руб. 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Амортизация: Да 🔸 Плечо: ✖️ 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➖ ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 ТАЛК002P-04 🔸 Ставка %: 24.00 🔸 Доходность: 10.04% 🔸 Погашение: 05.01.2030 🔸 Цена: 99.97 % 🔸 НКД: 3.95 руб. 🔸 След. купон: 27.03.2026 🔸 Размер: 19.73 руб. 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Амортизация: Да 🔸 Плечо: ✖️ 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️ ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 ЭЛЕКТРОРЕШЕНИЯ 001Р-03 🔸 Ставка %: 23.50 🔸 Доходность: 26.07% 🔸 Погашение: 19.08.2027 🔸 Цена: 99.97 % 🔸 НКД: 3.86 руб. 🔸 След. купон: 27.03.2026 🔸 Размер: 19.32 руб. 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Амортизация: Нет 🔸 Плечо: ✖️ 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️ ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 ЕвроТранс 01 🔸 Ставка %: 23.00 🔸 Доходность: 27.47% 🔸 Погашение: 20.05.2032 🔸 Цена: 91.10 % 🔸 НКД: 6.30 руб. 🔸 След. купон: 23.03.2026 🔸 Размер: 18.90 руб. 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Амортизация: Да 🔸 Плечо: ✖️ 🔸 Рейтинг: 🅰️➖ ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 МФК Быстроденьги 002P-04 ⚠️ Для квалов 🔸 Ставка %: 22.50 🔸 Доходность: 24.78% 🔸 Погашение: 08.06.2027 🔸 Цена: 100.00 % 🔸 НКД: 11.10 руб. 🔸 След. купон: 15.03.2026 🔸 Размер: 18.49 руб. 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Амортизация: Нет 🔸 Плечо: ✖️ 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️ ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 ЭЛЕКТРОРЕШЕНИЯ 001Р-02 🔸 Ставка %: 22.50 🔸 Доходность: 26.51% 🔸 Погашение: 27.09.2027 🔸 Цена: 98.21 % 🔸 НКД: 16.64 руб. 🔸 След. купон: 06.03.2026 🔸 Размер: 18.49 руб. 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Амортизация: Нет 🔸 Плечо: ✖️ 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️ ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 МФК Быстроденьги 002P-05 ⚠️ Для квалов 🔸 Ставка %: 22.00 🔸 Доходность: 25.19% 🔸 Погашение: 14.07.2027 🔸 Цена: 99.15 % 🔸 НКД: 7.23 руб. 🔸 След. купон: 21.03.2026 🔸 Размер: 18.08 руб. 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Амортизация: Да 🔸 Плечо: ✖️ 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️ ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 ВУШ 001P-05 🔸 Ставка %: 22.00 🔸 Доходность: 24.57% 🔸 Погашение: 19.01.2028 🔸 Цена: 99.57 % 🔸 НКД: 1.81 руб. 🔸 След. купон: 30.03.2026 🔸 Размер: 18.08 руб. 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Амортизация: Нет 🔸 Плечо: ✖️ 🔸 Рейтинг: 🅰️➖ ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 Брусника 002Р-04 🔸 Ставка %: 21.50 🔸 Доходность: 25.05% 🔸 Погашение: 23.07.2028 🔸 Цена: 97.88 % 🔸 НКД: 15.90 руб. 🔸 След. купон: 06.03.2026 🔸 Размер: 17.67 руб. 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Амортизация: Нет 🔸 Плечо: ✖️ 🔸 Рейтинг: 🅰️➖ ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📜 ЕвроТранс БО-001Р-08 🔸 Ставка %: 21.00 🔸 Доходность: 29.34% 🔸 Погашение: 07.09.2030 🔸 Цена: 88.02 % 🔸 НКД: 0.58 руб. 🔸 След. купон: 02.03.2026 🔸 Размер: 17.26 руб. 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Амортизация: Да 🔸 Плечо: ✖️ 🔸 Рейтинг: 🅰️➖ ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ Буду рад любой вашей поддержке, поменял дизайн своего сервиса по подборке облигаций, в восторге от того, что получилось. Но есть куда расти🚀 Всем удачи на рынке 🍀 🔔 Подписывайтесь ❤️

☕ Доброе утро. ✅ Во-первых, я беру свои слова назад по поводу слепого ИИ анализа отчетности, он действительно уже может посчитать и сделать не самый плохой вывод, но пока только дорогие модели (которые использовать через API дорого). Я сделал несколько анализов, сравнил результаты хорошие. Единственная странность, при тех же числах расчёты могут незначительно отличаться (но там максимум на 0.1, не думаю, ято существенно), ИИ плохо умеет считать 😁 ✅ Во-вторых, вот, что я насобирал с помощью ИИ по поводу анализа облигаций по отраслям Корпоративный сектор X5 RU000A10DB16 RU000A10CU89 Заводы, Ритейл, IT, Телеком, Транспорт, Добыча. 1️⃣ Долговая нагрузка Чистый долг / EBITDA: 🟢 4.0 Сырьевики: 🔴 > 2.5. Телеком: 🔴 > 4.5. Если 3.0 Если капитал 50% 2️⃣ Обслуживание долга Покрытие процентов (EBITDA / Проценты): 🟢 > 3.0 🟡 1.5 - 3.0 🔴 1.25 🟡 1.0 - 1.25 🔴 1.2 🟡 1.0 - 1.2 🔴 20% 🟡 10% - 20% 🔴 2.6 🟡 1.1 - 2.6 🔴 4.5 Покрытие проектного долга средствами на эскроу: 🟢 > 100% 🟡 70% - 100% 🔴 1.5 🟡 1.0 - 1.5 🔴 3.5 ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ Финансовый сектор (Банки) RU000A10CP78 RU000A10D9K0 Достаточность капитала (Н1.0): 🟢 > 11% 🟡 8% - 11% 🔴 15% 🟡 5% - 15% 🔴 10% Кредиты / Депозиты: 🟢 80% - 100% 🟡 100% - 120% 🔴 > 120% ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ Микрофинансовые организации RU000A10BGC9 Достаточность капитала (НМФК1): 🟢 > 10% 🟡 7% - 10% 🔴 4.0 Доля просрочки (NPL 90+): 🟢 30% Рентабельность капитала (ROE): 🟢 > 20% 🟡 10% - 20% 🔴 7.0 Покрытие процентов (ICR): 🟢 > 1.25 🟡 1.1 - 1.25 🔴 7% Авансы клиентов / Стоимость имущества: 🟢 > 20% 🟡 10% - 20% 🔴 85% Коммерческие кредиты и облигации / Общий долг: 🟢 60% Дефицит бюджета / Собственные доходы: 🟢 10% Обслуживание долга / Расходы бюджета: 🟢 15% ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 😡 Оболочки и спец-общества SPV (ООО Ромашка Финанс): RU000A10C634 Анализ игнорируется. Искать материнскую компанию по оферте/поручительству и применять анализ по корпоративным нормам к ее МСФО. СФО / СОПФ (Секьюритизация): RU000A10AAQ4 Финансовый анализ неприменим. Оценка риска только на основе Кредитного рейтинга и типа транша (Старший 🟢, Младший 🔴). Надеюсь, кто-то нашел в этом после что-то новое и полезное для себя. Всем удачи на рынке 🚀 #новичок #обучение #помощь #облигации #анализ

☕ Впервые в жизни решил сам заняться ручным анализом отчетностей, поскольку я планирую процесс автоматизировать а потом продавать результат этого процесса, мне надо детально разобраться в этом самому. К тому же наверняка большинству уже просто надели ИИ посты от "экспертов" (типа @Marten_Resting ) по анализу отчётности эмитентов, о которых они знают только одно наименование и то не факт (я сам недолго писал такие посты кстати в прошлом году, прошу прощения 🤭). ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ Для старта решил взять девелопера который больше всего "шумит" на рынке, а именно "самолет", взял отчетность МСФО за 2024 год, чтобы не запариваться с LTM, который необходим при отчетности за неполный период для полноты картины (а для LTM все равно надо считать годовую отчётность) . В общем и целом я поучил все интересующие меня показатели почти из первых страниц отчетности: ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 1) ЧД/EBITDA 2) Долг/Капитал 3) Покрытие процентных расходов 4) Операционный денежный поток/Общий долг 5) Рентабельность по EBITDA 6) Чистая рентабельность 7) Рентабельность активов 8) Рентабельность собс. капитала 9) Рентабельность общего капитала (включая заемный) 10) Коэффициент текщейдиквидности 11) Коэффициент быстрой ликвидности ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ (Публиковать пока не буду, я думаю смысла нет, ну или скину в закрытый канал, чтобы не смущать многих людей старым отчетом в котором не так все плохо) Кстати, если прикинуть по памяти, показатели не совпали с показателями из постов, которые завалили пульс своим "анализом". ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ Еще, что я выяснил, так это то, что рассчитанные выше показатели не рассчитать и не применить к банковскому сектору, у банков свои показатели, отражающие степень риска(на секунду, около года назад был спам по поводу ПСБ 🅰️🅰️🅰️ рейтинга, что он НА ГРАНИ БАНКРОТСТВА, ЧТО ТАМ ЧД/EBITDA была аж 15, ох ах, бежим😁, think about it). Это критически важно. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 🤔 Еще, о чем я подумал - о том, что для каждого сектора экономики свои диапазоны норм финансовых показателей (у лизинга свои, у девелопера свои, у производства, it и тд - все свои, для кого-то чд/ebitda 6 - это прекрасно, для кого-то выше 2 это уже риск). И в ИИ постах про анализы отчетностей НИ СЛОВА про это. Только слова "компания на грани банкротства, подходит только агрессивным инвесторам" почти для каждого эмитента, который может давать преимущество над банковским вкладом. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ 📝 Это будет моя исследовательская работа на минималках(забавно, мне все говорят "ты учишься на программиста или на кого", это меня уже раздражает чуток). Интересно, что получится. Посмотрю на несколько лизинговых гигантов, девелоперов, заводов, it, банков и прочих представителей определенного сектора. В планах собрать все ИНН эмитентов из реестра ценных бумаг, по этим ИНН найти ОКВЭД2, классифицировать ОКВЭДы по определённым секторам экономики (если еще не классифицированы, надо будет разобраться) и к каждому сектору задать свои показатели или свои нормы показателей, чтобы не стращать инвестора банкротством всех лизингов, девелоперов и банков 🤭 На этом пока все, буду рад любой вашей поддержке, всем удачи на рынке 🚀 SMLT RU000A10CP78 RU000A109TJ6 RU000A107RZ0 RU000A10CZA1 RU000A10DCM3 #отчетность #ии #анализ #облигации #новичок #рынок

🧐 Искал для себя бонды дешевле номинала, ставкой от 20%