Инвестиции в ОФЗпк: стоит ли вкладываться в 2023 году?

Войти

. 7 мес. за счет % с НС и вкладов я закончил с пополнением ИИСа (старый тип на 3 года). Всего в ОФЗпк вложено 1,2 млн. с 11.23 г. по 06.25 г. Дополнительно на БС в ОФЗпк около 800 тыс. для спекуляций/балансировки и выравнивания портфеля для более однородного ежемесячного поступления купонов около 21 тыс. / месяц. Фактически портфель на купонах в год выдает около 12,5-13%. ИИС 1 год 453 тыс. +13,2%. ИИС 2 год 453 тыс. +13,2%. ИИС 3 год 420 тыс. +5%. Выводы: 1. Кто вкладывался в ОФЗпк в 2023 г. сейчас до сих пор в убытке и фактически поддерживаются за счет купонов. Условное выравнивание относительно вкладов произойдет точно не раньше, чем через 2 года, даже с учетом снижения КС и роста стоимости тела. Деньги на вкладах / НС приросли на 33-34% за этот же период, т.е. с 400 тыс. до 536 тыс., и сложный % дальше делает свое дело. Получается те кто инвестнул в “ЭТО” в 2023 году фактически заморозили деньги на срок 5+ лет, и без реинвеста купонов, могут идти тихонечно повсхлипывать. 2. Вопрос в том, а нужно оно было вообще? Мотивация, которая была у меня, это получение налогового вычета (13%/15%/18%) и последняя возможность использовать ИИС старого типа. Как видите, даже с учетом вычета доходность не догоняет вклады и НС. Однако, чем дольше будет низкая стоимость реинвеста купонами, тем интересней становится. 3. В текущих реалиях, с учетом нового типа ИИСов 5 лет+, перед инвестом в ОФЗпк (и не только), следует задуматься о следующих фундаментальных вопросах: - понадобятся ли мне деньги в ближайшие 5+ лет? - будет ли у меня работа ближайшие 5+ лет? - сколько еще будет с нами сами знаете кто? и ВЫ в частности? Задумайтесь... Не ИИР. ОФ3 26233; ОФ3 26240; ОФ3 26244; ОФ3 26246; ОФ3 26230; ОФ3 26241; ОФ3 26247; ОФ3 26238; ОФ3 26243; ОФ3 26248;

За 1 г