Профиль инвестора LevBelMoney | Тинькофф Инвестиции Пульс

{$USDRUB} 📉 Силу и масштабность криза легко понять по тому, как государство по первому каналу уверяет, что никакого кризиса нет, и пытается вернуть доверие вкладчиков большим процентом; россияне в статистических данных говорят о том, что санкции не повлияли на их жизнь,. И да, это пока очень хорошо работает. Думаю, дно девелоперов близко к финальному пробитию. Пузыри лопнут и начнут снова расти. Цены мне импонируют за исключением ГК Самолёта. 🇷🇺 Индексы по которым я покупал бы акции российских девелоперов: ПИК: 350₽; ГК Самолёт: не покупал бы; ЛСР: 400₽. 📊 Ниже на графике приведена статистика цен на жилье в Москве. Точка 1. Мировой экономический кризис 2008 года. Точка 2. Финансовый кризис в России в 2014-2016 годов. Точка 3. Начала кризиса 2022 года. Цена должна пойти вниз.

{$USDRUB} 🏗 Девелоперы рухнули, когда упадут цены на жилье? 📊 Хочу обратить ваше внимание на изменение цен акций главных, на мой взгляд, девелоперов России с лета 2021 года по настоящее время: ПИК ($PIKK): 1500₽ —> 545₽; ГК Самолёт ($SMLT): 5716₽ —> 2245₽; Группа ЛСР ($LSRG): 750₽ —> 475₽. По индексам цен на бумаги строительных компаний мы видим, что цены упали в среднем в 2-3 раза, но почему это не отобразилось на цены жилья? 🏦 Хочу сообщить вам, что наше государство приняло новые параметры льготной ипотеки с 12% ставкой, что достаточно неплохо при нынешнее ситуации. Но данной программой смогут воспользоваться лишь единицы из-за отказов со стороны банков, а кому одобрят возможно не рискнут брать долговые обязательства в столь непростое время с высокой ценой жилья. ❌ Дело в том, что банки массово сокращают кредитный и ипотечный сектор. Это связанно с тем, что в нынешних реалиях тяжело оценить платёжеспособность людей, непонятны перспективы, да и проценты очень высокие: ключевая ставка 17%. На фоне ситуации происходящей в мире, мы видим снижение доходов населения, и уже сейчас можно обнаружить ипотечное жильё на продаже. Люди не могут платить по своим обязательствам и продают жильё по заниженной цене. Этот факт делает все залоговое жильё России в цене ниже рыночной стоимости. Также хочу обратить ваше внимание, что большинство девелоперов при строительстве открывают короткие кредиты, но на фоне санкций и сложностей в банковском секторе им будут приходить отказы. Подведём итог: населению будут отказывать в кредите и ипотеке, так как тяжело понять вернут ли деньги; с девелоперам из-за напряжения в банковском секторе происходит тоже самое; цены залоговых квартир падают. Создаётся вполне логичный вопрос: если все так плохо, то почему цены не изменились? 🧠 По мере развития кризиса цены на жилье в России могут упасть до 30%, но тут нужно учитывать кто владеет инвестиционными квартирами в Москве: • Девелоперы и банки. Сейчас не 2009 год, когда не было такой большой доли ипотечных квартир, поэтому отказы по ипотекам и уменьшение спроса потянут цены на дно. • Верхний слой российского среднего класса — клерк. Если продавать будет клерк у которого будет сокращение доходов или потеря работы, то цены на жилье также пойдут вниз. • «Богатые» чиновники. Тут цена будет зависеть от того, как у них обстоят дела. Если все будет печально, то квартиры придётся реализовать, в противоположном случае нет. Шансы на палении и удержание цены одинаковы. • «Сургутские нефтяники». Это обобщённый персонаж на российском рынке недвижимости. Грубо говоря, это люди у которых всегда есть наличность, и покупка жилья в Москве для них это один из инвестиционных механизмов. В этом случае цена на жилье не поменяется. 💵 Со сто процентной точностью невозможно определить, как поведет себя рынок жилья, но хочу привести вам простой пример: Представим, что экономический кризис будет очень мягкий, а проблемы нам доставит только финансовый. Это будет обозначать, что кредит будет дорогим и недоступным, а экономика будет жить нормально (чего конечно не будет, но представим). При такой модели арендные ставки не изменятся, но цены на недвижимость должны упасть из-за недоступного кредита, и закрывать глаза на то, что кредитные рынки сжались, подорожали и стали недоступными будет нельзя. Если посчитать формулу арбитража( грубо говоря, сколько должна стоить квартира, если она должна приносить процентную ставку n, а арендные платежи составляют m), то из этого уравнения можно понять, что даже если арендные ставки не упадут, то само повышение кредитных ставок должно привести к резкому падению цен на жилье. Также мы можем увидеть апокалиптические цифры по индексу «цена-прибыль» Шиллера, но не хочу брать данную формулу за веру так, как оказалось, что недавно даже сам Шиллер написал, что такой прямолинейный взгляд на показатель «цена-прибыль» может быть весьма спорным. Но все же держим на заметке.

$YNDX 🇷🇺 Компания Яндекс, куда летим? 📉 Акции Яндекса ($YNDX) после стремительного роста и медвежьего тренда перестали радовать акционеров. На фоне снижения российского рынка, негатива инвесторов и паники, на нашем рынке началась распродажа, а умный инвестор этим воспользуется. 🔎 Яндекс — это поисковая система и IT-компания, которая разрабатывает различные сервисы для России, Беларуси, Казахстана и Турции. Давайте поговорим почему стоит обратить внимание на эту компанию: ✅ Цена. Из-за снижения российского рынка, цена упала до 4980₽ за акцию, конечно тренд снижения может продолжиться, так как падать ещё есть куда, но как точка входа эта цена достаточна неплохая. ✅ Яндекс запустил в Лондоне и Париже быструю доставку продуктов с локальных мини-складов по модели «Яндекс.Лавки». Выходы на новые рынки и поиск новых потребителей всегда огромный +. ✅ Ожидаемая выручка за этот год 340 млрд, что на 50% больше чем в прошлом. Как гласит инвесторская мудрость: Покупай на слухах, продавай на новостях. ✅ В долгосрочной перспективе позитивный взгляд на бизнес Яндекса сохраняется. Компания остается растущей, а пандемия, несмотря на негативное влияние на рекламный бизнес, простимулировала развитие других направлений — фудтех и онлайн-ритейл. ✅ Как не странно, локдаун не помеха этой компании, а наоборот может дать рост бумаге за счёт сегментов доставки и e-commerce. ✅ На горизонте ближайших месяцев ожидаю рост бумаги до уровня 6200-6400, сейчас хорошее время для наращивания позиций на средне- и долгосрочную перспективу. 📊 Яндекс: Тикер: {$YNDX}X}; Цена входа: 4980₽; Ожидаемая цена: 6400₽; Срок: 2-6 месяцев. 🧠 Изложил свои мысли по поводу этой папиры, бумага привлекательна, тем более по такой цене (❗️не является ИИР). 🪵 Есть мысли и желание написать по поводу Сегежи ($SGZH), кстати, компания не провалилась по цене, как многие на нашем рынке.

🍾 Белуга. Пьём и богатеем 🗓 Месяц назад был пост по этой бумаге: цена отыграла, +700₽ за акцию. Все кто воспользовался советом — поздравляю! Но что происходит сейчас? 📉 Папира дешевеет, пульс кипит и плачет, но почему? Одной из причин можно назвать негатив на российском рынке в целом: рубль слабеет, нефть и газ дешевеют; также надо отметить что сильный рост пришёлся на время локдауна: в это время россияне массово скупали алкоголь, но локдаун закончился, спрос падает; бумага после отыгранных новостей вошла в коррекцию. 📈 Как видим негатив и падение цены связаны не с финансовыми показателями компании или чем-то важным, а обычной коррекцией бумаги. А теперь давайте поговорим почему именно сейчас стоит покупать акции этой компании. Объяснять свою точку зрения я буду, прекрипляя клик-ссылки, так что вы можете все проверить: ✅ Минфин предложил повысить минимальную стоимость водки и коньяка. Так, по мнению специалистов, бутылка водки объемом 0,5 л должна стоить минимум 261 рубль — это на 7,4% дороже, чем в настоящее время; ✅ Увеличение количества магазинов “ВинЛаб» до 2500. Напомню, уже открыто 800; ✅ Компания занялась виноделием, а также собирается разработать рецептуру российского виски; ✅ Продление партнёрства с William Grant & Sons ещё на 5 лет; ✅ Отличная отчётность и лидирующее место среди российских компаний по поставке продукции за границу, а при нынешнем росте валюты это очень хорошо; ✅ Хорошая узнаваемость бренда; ✅ Зимние праздники сделают своё дело, а возможный локдаун только ускорит этот процесс; ✅ Хорошие прогнозы аналитиков; ✅ Помним февральский рост бумаги в 4 раза за двое суток. Это тяжело назвать объективной причиной, но у меня есть ощущение, что опять стрельнет; ✅ Ну и самое приятно — НЫНЕШНЯЯ ЦЕНА! 3850₽ это ли не подарок? В теории можно подождать и 3700₽, но покупая сейчас по такой цене, вы точно не прогадаете. 📊 Белуга: Тикер: ; Цена: 3850₽; Ожидаемая цена: 5000₽; Срок: конец февраля. 🧠 Подводя итоги: при такой цене можно брать не задумываясь. И спокойно ждать свою прибыль. Эта сделка Вас не огорчит. 💵 Всем выгодных сделок и хорошей прибыли.

🧱 Строители России, есть ли перспективы роста? ⁉️На днях мой подписчик задал интересный мне вопрос, из-за чего я захотел его обсудить со всеми ведь эта тема мне близка, и 1/3 своего капитала я заработал на строителях. 📈Все мы прекрасно знаем (если нет, то читай пост) о строительном буме прошлого года. Льготная ипотека с низкими процентами и суммой кредитования 12 млн ₽, цены на жилье росли, выполнялись обязательства по реновации, выкупалась земля под новые проекты. 📊 А что было с бумагами на бирже? Естественно бешенный рост: Пик ($PIKK) — лидер сегмента +200% за год (499₽ —> 1500₽), Самолёт ($SMLT) — компания с бешеными темпами роста +500% (950 —> 5700₽). Такие компании, как ЛСР я не рассматриваю, так как они используют древние методы строительства, продаж и рекламы. В то время, когда Пик активно ведёт свою рекламную политику, проводят онлайн показы квартир, находят новые варианты для строительства, а некоторые компании остались в 2010 году. 🥇Почему я выберу Пик, а не самолёт? Самолёт слишком переоценён, падение цены осенью у самолета с 5700₽ до 4800₽ без каких-либо причин. Но Пик тоже упал скажете вы. И вот что я Вам отвечу. 📉Почему падал Пик? Первой и основной причиной для падения акции стало SPO (дополнительное размещение акций на рынке), после чего акция с цены 1500₽ должна была стоит 1275₽, что и произошло, но цена на этой точке не закрепилась и продолжился спал. На данный момент ценник Пика составляет 1100₽ и незначительно колеблется. 📉Какой негатив на рынке жилья видим мы? Повышение ЦБ процентной ставки, что может и продолжиться; частичная отмена льготной ипотеки (3млн ₽ сейчас); активный обман в СМИ о снижении спроса на жилье; общий настрой инвесторов. 🏠 Почему же я считаю, что справедливая цена Пика 1400₽? ✅ Во-первых, Пик -компания государственного значения; ✅ Пик подписал контракт с «Красным октябрем» на застройку комплексов; ✅ Компания планирует в 2022 году застройку Подмосковья двухэтажными домами; ✅ Новые способы застройки домов, а именно: застройка готовыми блоками уже с отделкой внутри; ✅ Возможный выход на зарубежные рынки: Индия; ✅ Пик разместит евробонды на 300-500млн $ ✅ Повышение покупок осенью квартир на 30%. ➖ Единственное, что меня огорчило - Пик не попал в индекс MSCI Russia (попал РусАл). О РусАле поговорим в следующем посте. 🧠 Излил Вам душу и, надеюсь, ответил на все вопросы. Сам держу 170 акций Пика со средней 1235₽, выходить не планирую. Жду свою прибыль. Всем удачных сделок и много купюр 💵.