По примеру @finindie, я решил начать вести свой многолетний эксперимент по проверке правила 4% в условиях России. Как известно у нашей страны свой путь и будет интересно узнать справедливо ли это правило для нашего фондового рынка. Основной принцип правила состоит в том, можно тратить 4% в год от капитала размещенного в акциях и облигациях с поправкой в будущем на инфляцию. Для моего эксперимента я выбрал шаурму и литр колы из Вкусвилла. Посчитаем сколько стоит этот набор на 11.01.2026. Как видите на скриншоте получается набор 457 рублей. Но я хочу приблизить эксперимент максимально близко к реальности и буду учитывать цену Шаурмы с учетом того, что выберу ее как Любимый продукт. Итого мой набор будет стоить 256(шава)+137(кола)=393 рубля. Теперь мне надо посчитать какой же капитал нужен, чтобы по правилу 4% изымать из него каждый месяц по 393 рубля. Для этого достаточно 393 умножить на 300. Получаем 117 900 рублей. Такой размер капитала мне потребуется, чтобы всю жизнь есть каждый месяц по шаурме с колой. Теперь поговорим куда я инвестирую эти 117 900. Сейчас у нас аномально высокая ставка ЦБ в условиях не такой уж и высокой инфляции. Поэтому на мой взгляд длинные ОФЗ дают достаточно хорошую доходность. Я куплю 6 разных выпусков по которым приходят выплаты 2 раза в год. Итого я буду получать 12 выплат в год. На часть этих денег я буду покупать свой набор из шаурмы+колы, а оставшую часть инвестировать в пару фондов акций и отдельно $SBER, так как считаю его лучшей компанией на нашем рынке. Итого за один эксперимент мы сможем узнать сразу множество разных вещей. Закупался ОФЗ утром, а уже к вечеру тело облигаций просело на более 1%. Больше всех просела $SU26240RMFS0. Но это нормально. Цена облигаций постоянно скачет как и у акций. Но для меня это не важно, потому что я не планирую их продавать до погашения. Главное гарантированный купонный доход, а в конце срока я получу назад номинал (1000 руб. за штуку). В среднем купонамит выходит 1 195 ₽ до налогов или 1 039,65 ₽ чистыми в месяц. Жду первые купоны в конце января, чтобы наконец купить первую шаву с колой, которые мне заработает мой капитал. #fire #эксперимент

Поздравляю всех с новым годом Моя стратегия &Дивидендный рантье обогнала за год MCFTR (индекс Мосбиржи с учетом дивидендов) на 3,86% за год. Постараюсь, чтобы в 26 году результат был еще лучше. На мой взгляд при дешевой нефти и крепком рубле нефтяные компании покажут слабый результат в 26 году и если появится возможность купить их по низким ценам, то обязательно доберу в стратегию. С $LKOH получилось крайне странно. Хоть на компанию и наложили серьезные санкции, они решили все же выплатить дивиденды и цена акций выросла как будто никаких санкций и не было. Очень жаль, что по правилам стратегии я не смог включить в нее $LSNGP которая показала хороший рост. Есть мнение, что в этом году дивиденды по ней будут более 30 рублей. В личном портфеле она у меня есть, так что посмотрим.

Итоги 7 лет инвестиций Краткая хронология прошлых лет: 2019 - Открыл ИИС и начал инвестировать в акции. 2020 - Ковид. Первый кризис. Акции сперва упали, а затем начали хороший рост. 2021 - ИИС достиг 1 млн рублей! Продал квартиру где жил и взял квартиру побольше. 2022 - Купил первую квартиру под сдачу в ипотеку 0,7%. Продал все иностранные активы, кроме Palantir, которые попали в заморозку. Начал покупать только акции РФ. -27% по итогам года. 2023 - Рекордный рост портфеля +58,5%. 2024 - Купил вторую квартиру под сдачу в ипотеку 4%. Ориентировочно сдавать буду за более чем 100к. 2025: 1) Сдал первую квартиру за 46к + счетчики. 2) Закрыл ИИС на 4,5 млн рублей. Из них прибыль составила 1,5 млн. Часть положил на вклады, частью закрыл долг взятый на покупку квартиры. 3) Открыл новый ИИС, к концу года внес на него суммарно 2,2 млн рублей. Большую часть портфеля сейчас занимает $SBER Идея тут простая, последнее время он не рос, а дивиденд за 25ый год уже в целом понятен и будет около 38 рублей. В Сбере 2 основных риска вижу: 1) Разморозка иностранцев и их возможное желание все продать. В моменте из-за этого цена может упасть/ 2) Обмен иностранных акций на все тот же Сбер. И опять же люди возможно захотят продать и это временно скажется на цене. Оба эти риска выглядят как не влияющими на сам бизнес, так что рано или поздно цена на фоне хороших дивидендов отрастет. Теперь о планах на 26ой. Продолжу активно покупать акции, что тут еще сказать. Как видите я избавился от акций нефтянки. Крепкий рубль, дешевая нефть. Жду значительного падения цен акций и тогда начну возвращать их в портфель.

Запустил новую стратегию &Суханинский Акции В отличие от моей другой стратегии &Дивидендный рантье в этой я планирую инвестировать сосредоточиться на недооцененных компаниях. Например топ 1 позиция по объёму в новой стратегии это $T Показатели компании продолжают свой рост, несмотря на все сложности в экономике. Из отчёта в сентябре виден рост числа клиентов, а ещё что более важно активных клиентов. Важно понимать, что эта стратегия более рискованная, чем дивидендная. Учитывайте это. Вкладывать рекомендую сумму кратную 50 тысяч. Минимально около 52.

Судя по оттокам из акций РФ на рынке царит пессимизм. Люди предпочитают покупать на оптимизме за дорого и затем продавать за дешево. Так не разбогатеть. Сейчас многое зависит от геополитики. Раз и новые санкции на $ROSN и $LKOH прилетели. Что делаю я? Я полностью продал все облигации и частично фонд ликвидности и докупил акций после падения. Возможно ли падение дальше? Конечно. Поэтому у меня еще остается запас в фонде ликвидности, чтоб продолжать покупки, если цены продолжат идти вниз. В 2022 году, когда на панике Сбер стоил около 100 рублей я покупал его на все деньги, что только есть. Увидим ли мы его опять по такой цене? Хотелось бы. В своей стратегии &Дивидендный рантье я стараюсь придерживаться диверсификации. Лукойл и Роснефть пока остаются, посмотрим какое влияние окажут санкции. Возможно мы увидим отмену дивидендов?

&Дивидендный рантье на постувшие дивиденды вернул в портфель $NVTK После чего он уже вырос на почти 19%. Настолько быстрого роста я не ожидал, но надеюсь сделал приятно всем подписчикам.

Докупил в стратегию &Дивидендный рантье $ROSN На данный момент эта позиция имеет наибольший минус, но на мой взгляд это временно. У Роснефти есть отличная история в виде разработки нового месторождения в виде Восток Ойла. Когда он запустится, цены на акции будут уже совсем другие. Так что хорошая возможность докупить.

Произвёл замену $NVTK на $TRNFP в стратегии &Дивидендный рантье Дивидендная доходность Транснефти однозначно выше Новатэка. Сегодня она ещё и хорошо уже скорректировалась, а Новатэк растёт против рынка. Полагаю это удачный момент повысить дивидендную доходность портфеля.

Стратегия &Дивидендный рантье показала себя весьма неплохо на текущем снижение. Благодаря тому, что в стратегии находятся качественные дивидендные истории, падаем не так сильно как индекс. В любом случае, сейчас все упирается в политику. Если вы верите в позитивные события в этом году, то надо наращивать долю акций. В своём личном портфеле я в данный момент на 2/3 в акциях, а ещё 1/3 это длинные ОФЗ. А какое отношений акций и облигаций у вас?

ИИС преодолел 5 000 000 рублей. 💪

Зафиксировал более 50% прибыли по $GAZP в своей стратегии &Дивидендный рантье Так как при текущей цене возможные дивиденды становятся совсем небольшие, то предпочту забрать прибыль и нарастить позицию в $X5 Поздравляю всех подписчиков с отличной сделкой.

Новости моей стратегии &Дивидендный рантье Топ 1 акция, что сильнее всего выросла это $TATN с результатом +36,5%. Отличный рост, теперь ждем хорошие дивиденды. Топ 2 это $SBER с результатом +27,7%. Сегодня вышли отличные результаты работы за январь. Продолжаем держать отличные акции и получать свою долю от их прибыли в виде дивидендов.

Изучив отчёт $MAGN принял решение закрыть позицию в стратегии &Дивидендный рантье после продажи падение продолжилось. Вместо неё как вы могли заметить теперь $FLOT который успел уже вырасти после нашей покупки. Хоть компания и стала зарабатывать меньше, но и цена акций скорректировалась неплохо. А при снятие санкций мы можем увидеть сильный рост и увеличение прибыли.

Приветствую всех подписчиков моей стратегии &Дивидендный рантье Произвёл ряд изменений в портфеле, сократив доли Сбера и Роснефти и добавив такие хорошие дивидендные компании как $X5 $BSPB $TRNFP и $UPRO под улучшение политической ситуации. Сейчас на счетах Юнипро скопилось множество кэша, который они не могут выплатить в виде дивидендов из-за политической ситуации. Сама компания вполне хорошая, так что на небольшой % зайти в неё я считаю вполне разумным. Продолжаем богатеть вместе.

Приветствую всех подписчиков моей стратегии &Дивидендный рантье Впереди нас ждёт ряд политических событий на которые рынок акций может отреагировать как резким ростом, так и падением. Убедитесь, что у вас на счетах сумма кратная 49 тысячам для наиболее точного следования стратегии. Например при 49 тысяче на счёте у вас должно быть 60 акций $SBER это самая крупная позиция в автоследование на данный момент.

Увеличил с 30% до 35% ожидаемую доходность в своей стратегии &Дивидендный рантье На данный момент стратегия за чуть больше месяца выросла на 20%. Это отличный результат, но вызван он, помимо моего грамотного отбора акций, действиями ЦБ. В случае заключения мира в этом году и снижения ставки со стороны ЦБ мы можем увидеть рост сильнее чем в рекордном 23 году! Снятия части санкций так же поможет привести к перетоку денег со вкладов в акции. Такие компании как $ROSN и $NVTK даже под санкциями генерируют прибыль и развивают гигантские проекты как Восток Ойл и Арктик СПГ. Так что остаётся лишь наблюдать. Стратегия полностью сформирована, можете смело заходить.

Переложился в облигации с постоянным купоном в &Купонный рантье В этом году жду снижения ставки ЦБ, а значит мы увидим рост по телу данных облигаций. Самая крупная позиция это $SU26248RMFS3 Это длинная облигация с весьма приятным купоном. В стратегии как вы могли увидеть самые разные облигации, не только длинные. Учитывая остановку роста ключевой ставки я скорректировал прогнозную прибыль до 25% годовых. При агрессивном снижение ставки допускаю, что возможен рост и значительно выше. Посмотрим, каким окажется факт.

Зафиксировал аномальную прибыль по $WUSH в стратегии &Дивидендный рантье Рост был заметно больше рынка, а значит возможен откат так же без причины. Поэтому переложил его долю в $MAGN это один из самых недооцененных металлургов на мой взгляд.

@algomrk делает прикольного бота, с помощью которого можно сравнить свой портфель с индексом Мосбиржи полной доходности. Я лично для простоты сравнения я лично смотрю на индексный фонд $TMOS@ Вот результаты моего портфеля за последние 3 года. Когда индекс падает, я падаю меньше. Когда индекс растёт, я расту сильнее. Это отличный результат, так что не зря я завёл свою стратегию &Дивидендный рантье

Приближаюсь к тому, чтобы стать &Дивидендный рантье В прошедшем году я получил более 500 тысяч дивидендами. Такими темпами через пару лет я смогу достичь 100 тысяч дивидендами в месяц! Больше всего я получил дивидендов от всем известных компаний $LKOH и $SBER, продолжаю их держать на весьма хороший % от портфеля.

Месяц назад я решил сравнить золото $TGLD@ со своей стратегией &Дивидендный рантье Разница составила 23,5% в пользу моей стратегии. Когда золото на хаях, а акции на дне, то логично фиксировать часть прибыли по золоту и перекладывать в акции. В целом я продолжаю ждать позитивных политических событий для России в 25 году и серьёзный рост акций. Пока это была лишь разминка.

$RU000A109K40 зафиксировал небольшую прибыль и переложил в ОФЗ с фиксированным купоном в своей стратегии &Купонный рантье Это был флоатер с самым меньшим доходом, так что пустил его под нож первым. Остальные пока продолжаю держать и следить за обстановкой.

Вчера пришли дивиденды от $LKOH по моей стратегии &Дивидендный рантье Хоть компания и является одной из лучших в плане дивидендов в данный момент, но в будущем мне кажется у $ROSN есть все шансы потеснить её. Лукойл не наращивает добычу, в то время как Роснефть реализует гигантский проект Восток Ойл. Так как моя стратегия долгосрочная, то доля Роснефти в данный момент выше доли Лукойла. Думаю на горизонте 2-3 лет это оправдается. Будем наблюдать.

Решил добавить в стратегию &Дивидендный рантье немного акций $WUSH Идея в том, что пока зима самокаты не ездят, а к лету как будет сезон цена должна подняться и мы зафиксируем прибыль. Так же не забудем получить возможные дивиденды.

Ставка не повышена! &Купонный рантье полностью сегодня загружена облигациями. После 1го снижения ставки все флоатеры будут проданы в пользу облигаций с постоянным купоном. На данный момент самая длинная облигация в стратегии это $SU26248RMFS3

Решил дополнить свою стратегию &Дивидендный рантье в которой только акции, стратегией в которой только облигации. Встречайте &Купонный рантье Я буду использовать в ней самые разные виды облигаций для получения хорошего дохода. Так же в этой стратегии нет для вас комиссии за успех. Весь рост полностью остаётся у вас. Начну наполнять стратегию с такой облигации как $RU000A109B33 Это флоатер от надёжной компании. На этой неделе я жду повышения ставки, поэтому никакие фиксы пока не набираю.

Произвёл небольшие изменения в своей стратегии &Дивидендный рантье Продал металлургов в небольшой плюс и докупил Роснефти, а самое главное добавил $GAZP При всех своих минусах, по текущей цене это интересный бизнес. В случае позитивных политических новостей, мы увидим в нем очень хороший рост. А так же хорошие дивиденды в 26ом за деятельность в 25 году.

Подумал, что так же будет интересно сравнивать результаты стратегии &Дивидендный рантье с просто золотом $TGLD@ и $GLDRUB_TOM Я лично всегда недолюбливал золото. На мой взгляд это просто металл, но люди облекли его слишком большим значением. Прямо сейчас оно хорошо выросло и это нельзя игнорировать. Если бы у меня сейчас было золото, то я бы продал его и купил акций.

Резкий рост доллара до 110 рублей! Что это значит для моей стратегии &Дивидендный рантье В моей стратегии большую часть составляют компании экспортеры, например $ROSN От роста курса их доходы в рублях хорошо вырастут, а значит как только рынок увидит их результаты, то мы увидим рост акций, а главное нас ждут крупные дивиденды.

Не нашёл удобного варианта прямо в приложение сравнивать свою стратегию &Дивидендный рантье с индексом Мосбиржи, поэтому напишу этот пост для сравнения с фондом $TMOS@ Если мы взглянем на состав индекса, то увидим в нем на крупные доли такие компании как Газпром, Норникель, Полюс которые очень плохо ложатся в стратегию рантье. Поэтому лучше и заниматься отбором компаний самостоятельно, убирая плохие истории. Так что теперь по этому посту можно будет сравнивать насколько моя стратегия оказалась лучше индекса Мосбиржи.