Профиль инвестора Tim_Stock | Тинькофф Инвестиции Пульс

Интересные вечерние геополитические события. Что думаете? Ниже: Думы и рынок. Стабильность РФ. Макроконтиненты. Изучил доступные в интернет пространстве выжимки из потенциального Договора о заключении Мира— звучит вполне интересно и как будто возможно. Что держу в голове и подмечаю: •Зеленский каждый раз «истерично» отказывается отдавать любые территории — узнаем, что будет в этот раз. Думаю, Трампу это все больше и больше будет надоедать. •В Договоре фигурирует выплата со стороны Евросоюза — видел мнение, что это погрязнет Евросоюз в долгие долги и их новым поколениям будет не очень. Нам, разумеется, это возможно на руку. •Тактика и стратегия ЕС как будто не стремятся к принятию условий и данного «Мира», поскольку они и в военные заводы инвестировали, и деньги с них требуют. В общем, для меня подростковая романтизация Европы все меньше и меньше. Хотя в Испанию и хотелось бы съездить.😁 •Трамп уже очень остро настаивает на мире. Интересно, что будет, если Зеленский этому не последует в очередной раз. Думы про рынок: •США стремится к ведению совместных проектов с РФ. Не знаю, во что это может развиться, но рынок в плюсе. •Мир миром, а санкции вероятно будут уходить долго. Поэтому в некоторых секторах потенциал быстрого роста пока ограничен. •Трамп ведет к миру, а новые санкции на столе. Очередная двойная политика? •«Во вне» пробуждается интерес к Российским активам. •К 2026-2027 в России будет обновляться технологический цикл, в начале которого обычно бурный рост. Кто быстрее взлетит на фоне текущей геополитики? 1. Разумеется — Нефтегаз. Видим сегодняшний рост и самая волатильная и 2. Банки. На тепловой карте рядом. Стабильный средний уверенный рост. 3. Аэрофлот (логистика). Лично для меня здесь слишком постоянно непонятно, хоть и плюсово в улучшении геополитики. Но я бы предпочел выбор в пользу чего-то более стабильного и дивидендного. Что вижу глобально в Мире и почему Россия может стать новой стабильностью? ❌ Япония выглядит как кризис со своей йеной, долгами и привязкой к доллару. ❌ Евросоюз с проблемами в различных секторах (машины, электроэнергия). ✅ Россия сотрудничает с Китаем и Индией — самыми главными ВВП-шниками современности. Правда Китай это доверяй, но проверяй. ❌ Евро вызывает меньше доверия из-за помощи от Евросоюза Украине (выделение колоссальных бюджетов, кредиты Украине) ❌ ЕС некуда будет продавать дроны и т.д., на которых уже выделили бюджеты (если/когда будет достигнут Мир). ✅ Россия здраво развилась по импортозамещению (правда не без дыр в отраслях), что повышает стабильность и при выводе санкций играет на руку ценами на технологии. ❌ США — проблема с мигрантами, гос. рабочими, долгом. Еще и проведение ядерных испытаний со смутными условиями. ✅ Развитие рабочих проектов и логистики с США. США не Евросоюз и вероятно устойчивость терять не будет. Это хороший задел, хоть и с рисками / подлянками. Самое главное для долгосрочных инвесторов: ❗️В случае развития теории «Макроконтинентов» Россия с козырями в рукавах (Китай, Индия, сырье, внутренняя стабильность). Но до Макроконтинентов еще далеко, поэтому горизонт надо все же оценить во времени😁 ——————————————— Верим в рынок и надеемся на страну. Еще из интересного: ⭐️ Не вижу на рынке ту АйТи звезду, которая по моим ощущениям должна скоро дать «бум» и новое движение. Ищу, жду. ❓ Есть еще много точек роста для медицинского сектора. Вероятно, надо туда накопительно бить и ждать. Upd: дополняю из общения в комментариях 1️⃣ Лукойл выделен квадратом случайно 2️⃣ Россия в свою очередь тоже имеет ряд рисков, которые могут стопорить экономику: •не самое удачное обращение с инфляцией и ставкой; •повышение НДС и в целом сама структура налогооблажения; •дефицит кадров в регионах + политика «кнута» для спецов некоторых сфер (медицина) •дыры в бюджетах — но это только по наслышке, сам не изучал.

Управленческие дебаты : победа 🏆 Делюсь небольшими успехами. Давно слышал про формат «дебатов», но никогда в них не участвовал. И вот на конференции «Менеджмент Будущего» успешно победно влетели с командой. Управленческий поединок — это интеллектуальное публичное единоборство двух игроков, где каждый стремится показать своё мастерство в решении заданной конфликтной управленческой ситуации, выступая в разных ролях. Мы были в роли топ-менеджмента различных отделов ВТБ (риски, маркетинг, IT) и продвигали свою позицию по трём кейсам в режиме соревновательного турнира. Нужно давить, манипулировать, резко или постепенно идти на компромисс, играть цифрами, задавать вопросы и даже смеяться в лицо оппозиции. Самое ценное для меня в этом опыте — наша команда каждый раз использовала разную стратегию и адаптировалась. Невероятное ощущение оттого, что мы смогли все продумать в ходах соперников и даже применить хитрости. 😁 Награда нашла победителя — нас пригласили на уютное общение с директорами ВТБ в ресторан. Как это хотя бы косвенно связано с инвестициями? Например: •Подобные мероприятия демонстрируют глубокую заинтересованность компании в развитии кадров ( по новым рейтингам даже обогнал Альфу в категории «молодежный банк»); •Можно получше «изнутри» узнать, как реализуется та или иная деятельность в компании (на ужине все были «на ты»), какие у нее внутренние ценности и цели; •Из первых уст слышится информация про новые продукты и процессы — уже меняешь свой взгляд на компанию. Раньше из-за парадигмы рынка и семьи я думал, что — не те, кому можно доверять. Но за последний год я кардинально поменял свою точку зрения после двух победных мероприятий от компании. Не потому, что меня покормили, а потому, что узнал некоторую «внутрянку». Теперь осталось узнать про главное — «деньги» =) Продолжаю следить за банком и смотреть, как реализуется новая дивидендная политика. Постепенно прикупаю на небольшую долю. В следующих постах думаю стартануть «публичныйу портфель». Всем успехов! Не ИИР

Ввожу рубрику — «ИМХО: пометки». В ней буду делиться тем, что подметил для себя в истории / политике / телодвижениях компаний и что из этого влияет на мой взгляд на них. По 4-5 ценных активов в пост. Погнали: Т-Технологи •начали выплачивать стабильные дивиденды и подчеркивать такую политику — хороший долгосрочный знак, меня такое интересует •раньше видел выделяющийся от конкурентов темп развития, но последнее время его незаметно — буду пытаться понять, на чем сейчас фокусируется ТБ ✅ Нравится, рассматриваю для долгосрока Пятерочка и др. •лучший ритейлер в России по моему мнению на данный момент •вижу, как магазины развиваются и улучшаются •активно развивают бренд здравого питания «Вкусно&Полезно» — верный знак в сторону трендов и функционального питания •p/s = 0,16 — отличный параметр для данной метрики, но надо переоценить, смотря на ритейл сферу ✅ Очень верю в их развитие, докупаю Артген •за биотехом мощное будущее (говорю как биотехнолог и аналитик+фаундер в ФудТехе) •я читал цитату топ-менеджмента Артгена, которая пробудила во мне «вау, в такую организацию бизнеса точно надо инвестировать», но не могу найти ее. Позже поделюсь ✅ Хороший вариант, если на средне/долгосрок (шорт в такой сфере сомнительная затея) Яндекс •дан старт дивидендам (такому лайк) •много экосистемных продуктов — я сильно топлю за формирование именно экосистемных продуктов •своего рода «монополист» во многих технологических нишах в РФ •помню, как до известных событий многие «влажно» хотели купить акции. А ныне они еще и недооценены — хороший знак? ✅ Постепенно по чуть-чуть беру и стараюсь держать 1:1 с (не знаю почему) Северсталь •недавно был на встрече с Мордашовым и менеджментом Северстали на конференции — вдохновили своим отношением, личностным развитием и вкладом. Компания значит в стремлении и хороших руках •отметил для себя успешную историю длительной выплаты дивидендов •хоть у Северстали одни из самых выгодных для продажи товаров (сталь) — на рынке беда из-за падания спроса и активности китайцев ⚠️ С интересом, но осторожно присматриваюсь. Думаю, если рынок пойдет «на пользу» компании, то результаты нас порадуют Первый такой вот обзор. Да, без особой конкретики, без жестких обоснований на цифрах, но возможно вы что-то из этого не подмечали или не слышали: «ИМХО: пометки» — для вас! Не является ИИР

«Золотой кошелек» — или как жить, радоваться и копить В 2020 году на первом курсе бакалавриата я переехал в Санкт-Петербург, а мои доходы были минимальны для столичного города: 10 тысяч от родителей и 2 тысячи стипендия. Сначала был просто режим «выживания» на все деньги, но потом я понял, что деньги надо не только искать, но и сразу капитализировать. В соц. сетях мне подвернулась информация о некотором принципе «Золотого кошелька». Принцип гласит: надо отслеживать траты и делить их на три категории: •обязательные расходы (рутина) •радости для жизни, чтобы не упасть в депрессию (хотелки) •копилка (депозит, инвестиции) Все просто, но как делить то? 🤔Универсальный вариант это 50 / 30 / 20, но все индивидуально адаптируемо. Поскольку денег мне не хватало => пришлось сделать уклон в сторону «обязательных» трат и следовать стратегии «60 / 20 / 20» (да, можно было меньше копить, но я решил больше смотреть вперед, чем на моментные хотелки). И это сразу же дало результаты: 1. Я выжил (рутина) 2. Мог пить кофе каждые 2-3 дня (хотелки) 3. Наращивал сумму на бирже и депозите (копилка) 4. Активнее искал возможности заработать больше (стипендия за пятерки, донорство, подработка) На скриншотах тому подтверждения. И все «внеплановые» доходы тоже направлялись в копилку. Думаю, что такое начало вполне круто для 18 летнего студента и не только, ведь этим принципом может успешно воспользоваться каждый. Да, особой логики в инвестициях тогда не было, так как не было опыта и насмотренности. Но копящийся капитал позволял совершать ошибки и учиться на глобально «маленьких суммах» для «большого будущего». Тогдашние шишки: , , ОФЗ за 1180 ₽, иностранные энергетические компании. Тогдашние мечты: , , , По факту «золотой кошелек» это как отслеживание диверсификации портфеля — просто не инвестиционного, а денежно-потокового. В комментариях поделюсь форматом, как я фиксировал это в заметках. Сейчас стремлюсь к экселю.

Законы управления золотом 💎 В более давние торговые времена золото имело особую ценность и люди начали учиться им управлять. Время идет, золото сменили деньги, а законы писаны все те же. Хочу поделиться «базой», ранее прочитанной мной в книге «Самый богатый человек в Вавилоне» Д. Клейсона. 🧠 Интересная мысль. Никогда не смотрел на «сбережения» под таким ракурсом. Мы получаем деньги и платим ими всем — за вещи, за услуги. Если мы отдаем все деньги, то получается, что мы просто меняем деньги на еду и одежду. Получается своего рода «рабство», так как рабы тоже работают и получают то же самое. ❗️Важно понять, что часть заработанного принадлежит только вам. Какого это жить, если платишь всем, а себе со своего труда не оставляешь ничего? Нужно в первую очередь «платить самому себе». Тогда вы сможете уже «управлять» золотом. И как же им управлять? 5 законов: •Платите себе (откладывайте) не менее 10% от заработка для создания достатка своего будущего и будущего семьи •Ищите выгодное применение золоту, чтобы оно «умножалось» •Слушайте только советы людей, которые умеют обращаться с золотом •Золото ускользает от того, кто вкладывает его в дело, с которым он не знаком / которое не одобряют эксперты этой сферы •Золото убежит, если заставлять его приносить непомерные доходы и следовать плутам и интриганам Заменяете «золото» на «деньги» и начинаете формировать свой капитал. 😌 И даже если вы зарабатываете всего 30 тысяч и вам еле хватает на еду — вам все равно удастся жить не хуже, если будете откладывать 10%. Это очень важно понимать, так как вы найдете пути адаптироваться. Других путей выбраться из «рабства» нет. ⚠️ Да, современная реальность показывает, что непомерные доходы возможны. Но на деле это не «непомерные доходы» из просто так, а обмен вашего времени и рисков на деньги, так как следить за «непомерными доходами» надо куда тщательнее. Если вы только в начале инвестирования, то для вас это возможность прислушаться к негласным истинам с глиняных табличек Вавилона и начать постепенно формировать капитал и получать аккуратный опыт. Откликается ли вам подобное мышление?

Портфели студентские 💼 Сегодня расскажу о том, что имеем и к чему стремимся. Вводные: 🤲🏻 Тимофей, 23 года, студент, получает повышенные стипендии и руководит проектами на себя и в ИТМО (без основной работы), любит сестру, есть кредит на образование, долгосрочно инвестирует и хочется привнести что-то в Мир. Про конкретные стратегии и мое фин. мышление распишу в следующих постах, а пока сфокусируемся именно на портфелях. Что имеем: ⭐️ Основной портфель (>700к) - большинство позиций и экспериментов находятся здесь, редко закрываю позиции❗️ - цель: наращивать капитал; долгосрок (10+ лет) - гибко видоизменяется Акции / Облигации / Фонды: 60 / 35 / 5 Интересное: Дельта: +25% за 12 месяцев (помним, что сейчас рынок упал) 💙 Портфель для Сестры (ей скоро 17 лет) - мало позиций, веду пока что неактивно - цель: средства для сестры после её выпуска из вуза; 5-6 лет Дельта: -5% за все время 🍏 Пенсия (~7к) - недавно начал, по чуть-чуть коплю на яркую пенсию (🧿) - цель: подушка для кутежа на пенсии + див. доходность; 25-30 лет - планово: мелко пополнять => копить в фондах => продавать фонды и покупать акции Дельта: +3% за 5 месяцев 📊 Автоследование Coclomax (~25к) - в августе открыл автоследование, т.к. увидел большую доходность и интересные мысли - цель: перенять опыт, получить хорошую доходность (эксперимент) Дельта: грустная Надо пополнить, чтобы могли покупаться фьючерсы К чему стремимся еще: 📈 Эксперименты - открыть портфель, в котором буду учиться краткосрочно открывать и закрывать позиции, а не только покупать в долгосрок 🏆 Фонд Будущего - хочу начать откладывать часть своих доходов, чтобы в будущем учредить стипендию для деятельных студентов с этих средств (эта моя волонтерская душа🤪) Думаю, так реализуются все «вводные»😁 Далее подробнее поговорю об идеях для каждого портфеля и о моих взглядах на финансы Есть ли новые портфели, которые вы бы хотели открыть? Почему?