Диверсифицированный портфель акций на 2025 год: советы от ИИ

Вместо того, чтобы спрашивать у блогера, какой портфель собрать, можно спросить об этом у искусственного интеллекта. Собрал портфель по его совету. Доступен по ссылке ( и посмотрим, какой он принесет результат к 31 декабря этого года. По совету ИИ буду проводить ребалансировку раз в квартал. ✅ Составление портфеля акций на 2025 год зависит от множества факторов: целей инвестирования, риск-профиля, горизонта инвестирования, текущей рыночной ситуации и макроэкономических условий. Вот пример портфеля, сбалансированного по отраслям и уровням риска. 🧰 Пример диверсифицированного портфеля российских акций на 2025 год 🟥 1. Сектор энергоресурсов (40–50%) Россия — крупный игрок на рынке нефти и газа, поэтому энергетический сектор остаётся основой для большинства портфелей ◽️Газпром высокая дивидендная доходность, сильная позиция на рынке газа. ◽️Лукойл Стабильная компания с хорошими финансовыми показателями. ◽️Роснефть лидер по добыче нефти, бенефициар высоких цен на сырьё 🟥 2. Финансовый сектор (15–20%) Банковская система России остаётся стабильной, особенно крупные банки. ◽️Сбербанк Лидер рынка, сильный фундамент ◽️Т-Техно Рост финтех-сегмента и активная клиентская база 🟥 3. Металлургия и сырьё (15–20%) Растущий спрос на металлы для промышленности и инфраструктурных проектов поддержат выручку и прибыль компаний ◽️Норникель ключевой игрок в добыче никеля и палладия, получающий выгоду от спроса на металлы. ◽️Северсталь сильная дивидендная история и экспортный потенциал ◽️Алроса лидер по добыче алмазов, перспективы роста на мировом рынке. 🟥 4. Телеком и IT (10–15%) Растущий спрос на цифровизацию и онлайн-услуги делает этот сектор перспективным ◽️МТС Стабильный бизнес с дивидендной доходностью ◽️VK Интересная ставка на рост цифровых сервисов и социальных сетей 🟥 5. Потребительский сектор (5–10%) Ритейл и потребительские компании могут расти вместе с экономикой. ◽️X5 Group лидер в сфере розничной торговли, развивающийся ◽️Магнит Устойчивый бизнес с сильным брендом Примечания: Дивиденды: учитывайте компании с высокими дивидендами, если ваша цель — пассивный доход. Риски: энергетика и металлургия зависят от цен на сырьё, что повышает волатильность Диверсификация: Следи за балансировкой активов Мониторинг: регулярно оценивай результаты и новости, влияющие на рынок.

#доллар #юань В продолжение затронутой вчера в эфире темы. Предлагаю вынести на открытое обсуждение, в чем можно припарковать деньги в качестве ставки на рост валюты. Поделюсь своими мыслями на этот счет. Начнем с меня лично. У меня в этом плане все просто. Есть счет в долларах и я торгую на этом счете акциями США. 1. Поэтому в качестве одного из вариантов предложил бы купить например Tesla, BABA, JD, которые вчера рассматривал в эфире. Здесь есть и потенциал роста самих бумаг, и это в долларах. Но для этого нужно быть квалом и открыть определенный счет (тут писать это не могу) Дальше сложнее и мне нужно бы услышать и ваше мнение. Перечислю еще варианты. 2. Золото в рублях. Тоже неплохая ставка, но в ней мне не нравится то, что это производный из двух активов. То есть стоимость зависит не только от валюты, но и от золота. На совсем долгосрочный вариант - это хорошо, а вот как себя может повести золото в краткосроке - неизвестно. 3. Просто валюта. Например, юань. По сути это самая чистая ставка на валюту, но мне в этом не нравится тот факт, что она просто будет лежать без дела. И если в золоте такая же история, то там хотя бы на более длинной дистанции есть выгода от того, что может расти и само золото. 4. Фьючерсы на валюту, золото итд. Этот вариант выглядит сомнительным ввиду своей срочности и стоимости. То есть у контракта ограничен срок и, например, июньский стоит почти 5%. Выглядит многовато. Но преимущества в том, что деньги остаются свободными и можно держать эквивалент 100% портфеля в валюте и акции. И тут надо просто посчитать: выгодны ли эти 5%. С вечными фьючерсами такая же история. Там это все снимается фандингом. 5. Замещающие облигации привязанные к валюте. Например, Россия-28, Новатэк, Сибур, Металинвест и др. Здесь привлекательно то, что они дают доходность в долларах в районе 8-9%. То есть они растут и вместе с валютой и при этом приносят еще купон. Это подойдет, думаю, консервативным инвесторам и явно выглядит лучше, чем просто валюта. 6. Больше ничего в голову не приходит и жду ваших мнений и комментариев ✅ Подписывайся, чтобы не пропускать обзоры, а главное - ежедневные эфиры #эхортс о состоянии рынка и не только. Кстати, можно подписаться и на сам хэштэг SiH5 CRH5 USDRUB CNYRUB USDRUBF CNYRUBF SiM5 CRM5 GLDRUB_TOM RU000A10AUX8