Сводка портфеля «Пенсия» за 7 дней — Т-Банк, доходность 0,99%

. Описание портфеля: 10 акций, крупнейших в своей отрасли компаний в России, список сформирован из рейтинга 400 крупнейших компаний по выручке за 2022 год. Часть отраслей игнорируется по разным причинам: Оптовая торговля, машиностроение, фарма - отсутствия крупных эмитентов на бирже. Транспорт, строительство, угольная промышленность - туманные перспективы развития отраслей. Электроэнергетика, ЖКХ - рост бизнеса в отрасли или ограничен индексацией на размер инфляции или требует колоссальных инвестиций в новые долгосрочные объекты. Доля каждого актива - 10%. Final asset allocation (Распределение по классам активов). Stocks (Акции): 60 %. Rates (ЗПИФы): 20 %. Bonds (Облигации): 20 %. Gold (Золото): 10 %. Первые 10 лет формируется объем из акций, ЗПИФов и частично золота. Начиная с 10 года, в портфель добавляются облигации до целевого распределения по классам. Возраст портфеля: 3 года. Целевой срок жизни портфеля: 15 лет. Целевое ежегодное пополнение: 1,2 млн рублей. Целевое пополнение в 2026 году: 500 тыс рублей. Ребалансировка по итогам года до целевых долей. Полное реинвестирование дивидендов. Индекс МосБиржи: 0,18 %. Открытие: 2794 пунктов. Закрытие: 2799 пунктов. Состав портфеля: : НК ЛУКОЙЛ - нефтяная и нефтегазовая промышленность Прибыль: 1,75 %. Прибыль: 5 358 ₽. : ФосАгро - химическая и нефтехимическая промышленность Прибыль: 1,71 %. Прибыль: 10 234 ₽. : НоваБев Групп - пищевая промышленность Прибыль: 1,31 %. Прибыль: 4 210,4 ₽. : Московская Биржа - финансы Прибыль: 1,02 %. Прибыль: 3117,8 ₽. : ИКС 5 ФИНАНС 003P-04 - яндекс (ожидание точки входа) Прибыль: 0,57 %. Прибыль: 1 544,7 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 1 436,3 ₽. : Группа Черкизово - агропромышленный комплекс Прибыль: 0,48 %. Прибыль: 1 278 ₽. : КЦ ИКС 5 - розничная торговля Прибыль: 0,43 %. Прибыль: 1 261 ₽. : НЛМК - черная металлургия Прибыль: 0,35 %. Прибыль: 980 ₽. : T-КАПИТАЛ ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК - золото (ожидание точки входа) Прибыль: 0,25 %. Прибыль: 169,53 ₽. : Сбербанк России - банки Прибыль: 0,11 %. Прибыль: 754,8 ₽. : Мобильные ТелеСистемы - телекоммуникации и связь Прибыль: -0,75 %. Прибыль: -2 700 ₽. Итого. Прибыль: 0,99 %. Прибыль от роста стоимости активов: 24 771,93 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 1 436,3 ₽. Вложено: 2 955 667,8 ₽. Текущая стоимость: 2 646 356,26 ₽. Плановые дивиденды на 12 месяцев: 253 138,76 ₽. Получено начислений: 230 359,49 ₽. Цель до 2028 года: 6 000 000 ₽. Выполнение цели: 49,26 %. Цель до 2040 года: 25 000 000 ₽. Выполнение цели: 11,82 %. Выводы: Портфель отработал лучше рынка, но рынок уже которую неделю топчется на месте.

Часть 1. Рубрика «Никто тебя и не спрашивает». Вопрос: "С какой суммы дохода нужно начинать инвестировать?" С тезисом, что нужно инвестировать 10% дохода и о том, что этого недостаточно ни для чего, мы уже разобрались в прошлых постах. Теперь поговорим о конкретной сумме дохода с которой вообще имеет смысл заниматься инвестициями. Не все 10 – 30 – 50 процентов одинаково полезны. У нормального человека со здоровыми амбициями и головой на плечах первые 10 лет карьеры сопровождаются ростом зарплаты в 1.5-2 раза раз в пару лет, после рост как правило замедляется. В промежутке 10 – 30 лет карьеры, удваивать доход становится существенно более сложной задачей и очень классно, если это будет получаться раз хотя бы в 5-7 лет. Мой карьерный трек, длинной 17 лет в целом именно по такому сценарию и развивается. Исходя из этого, это значит, что первые 4-5 лет карьеры, инвестировать хоть 10%, хоть 30% особенного смысла не имеет просто потому что, если ваша карьера идет в правильном направлении, то сумма инвестиций за 5ый год будет примерно равна 4м предыдущим. Эти деньги имеет куда больший смысл потратить на свое развитие и впечатления. В 22-23 года, вложенные 150 000 – 200 000 в повышение квалификации или хотя бы в классную поездку имеют куда большую ценность, чем в акции или прости господи, облигации. После 7-8 лет карьеры, скорее всего вы уже сможете выйти на плато потребления базовых товаров и услуг, и по-хорошему, расти в процентном отношении к доходу оно больше никогда не должно. Что имеет отношение к качеству жизни, а что нет, подробно разбирали в прошлом посте. Собственно, у меня уровень потребления базовых услуг (жилье / питание / отдых / одежда / транспорт) за последние 10 лет меняется как раз примерно на размер инфляции, хотя уровень зарплаты вырос в 3 раза. И именно с этой точки у меня начался период роста объема инвестиций.

Сводка по портфелю "Пенсия" за 7 дней