Zholobov.invest

239

подписчиков

83

подписки

https://t.me/Zholobovinvest https://max.ru/join/cW5zGnIwIK7umX2Dyob4dqs4q2VcE9i54h3VXaqvxtU • Александр, квалифицированный инвестор, учился у лучших, имею широкую базу по экономике и инвестициям. 📖 • Цель - финансовая независимость🎯💰 • Портфели уверенно прошли все кризисы и падения. 💼

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Zholobov.invest
Zholobov.invest

3 сентября в 6:26

Выгодна ли торговля опционами с контролем риска? Короткий ответ: да, если вы понимаете, что такое риск на самом деле. Часто слышу: «Опционы это лотерея, там теряют все». Да, без контроля риска это лотерея. Но именно опционы дают вам уникальную возможность самому назначать цену своего риска. Ни акции, ни фьючерсы такого не позволяют. Смотрите на математику. 1. Асимметрия сделки. Покупая опцион, вы рискуете только премией (стоимостью контракта). Потенциальная прибыль при благоприятном движении может быть в разы, десятки раз больше. Это не «развод», это структура инструмента. Например, купив опцион кол на акцию за 100 рублей с ценой страйк 110, вы теряете максимум 100 рублей, если цена упадет. Но если акция вырастет до 150, ваш опцион будет стоить как минимум 4000 рублей (разница между ценой акции и страйком). При покупке опционов риск ограничен, доходность - нет. 2. Контроль риска это не просто «стоп-лосс». В опционах вы можете конструировать риск: использовать вертикальные спреды, когда вы одновременно покупаете и продаете опционы с разными страйками. Это снижает стоимость входа и ограничивает убыток заранее известной суммой. Или продавать опционы (например покрытые коллы), получая премию, но при этом вы заранее знаете свой максимальный убыток по позиции. 3. Выгодность с контролем риска = управление вероятностью. Вы можете выбрать опционы с дельтой 0,2 (грубо говоря вероятность исполнения ~20%), купить их дешево и делать ставку на редкое, но сильное движение. При грамотном распределении капитала (риск не более 1-2% на сделку) даже серия убыточных сделок не убьет депозит, а одна успешная - перекроет все. Это уже не азарт, а системная торговля. Но давайте честно: контроль риска это не «галочка», а дисциплина. Если вы торгуете опционы без четкого плана, без расчета максимального убытка, без ограничения размера позиции - то вы просто покупаете билет в казино. В этом случае ответ на вопрос «выгодно ли?» будет «нет, разорительно». Поэтому мое резюме такое: Опционы с контролем риска - один из самых выгодных инструментов на рынке для тех, кто понимает, что прибыль здесь рождается из управления неопределенностью, а не из предсказания цены. Вы платите за возможность, а не за обязательство. И если вы умеете считать риски, то ваш потенциальный профит всегда будет стоить больше, чем потенциальный убыток. Только не забывайте: сначала стратегия, потом опционы. Иначе контроль риска - это просто красивое слово. #опционы #пульс_оцени #пульс_учит #хочу_в_дайджест
Card image 1
1
2
Zholobov.invest
Zholobov.invest

1 сентября в 5:52

Ваш портфель застрахован? Или вы надеетесь на авось? 📉🛡️ Пока рынок растет, все мы гении. Но настоящая магия начинается, когда график летит вниз. Сегодня поговорим о «страховке» для акций - опционах пут. Простыми словами: Пут-опцион - это право продать вашу акцию по фиксированной цене, даже если рынок рухнул. Как это работает в жизни: Представьте, что вы купили машину (акцию) за 8 000 000 ₽ Вы ведь оформляете КАСКО за 100 000₽ (премия опциона), верно? Если аварии нет - вы просто теряете 100 000 ₽, зато спите спокойно. Если авария есть (обвал рынка) - страховая (продавец опциона) возмещает вам ущерб. Цифры: У вас есть акция Apple за $100. Вы покупаете пут со страйком $95 на месяц за $2. 🔻 Сценарий 1: Обвал. Акция падает до $70. Без опциона вы бы потеряли $30. С опционом вы имеете право продать её по $95. Ваш убыток заморожен (минус премия $2), а не $30. 🟢 Сценарий 2: Рост. Акция взлетает до $120. Опцион просто «сгорает». Вы теряете $2, но ваша прибыль $20 минус $2 = $18. Это плата за спокойствие. Вывод: Хеджирование путами - это не способ заработать. Это способ не проиграть. Это сохранение нервных клеток и капитала, когда на рынке паника. А вы страхуете свои позиции или предпочитаете «пересиживать» просадки? 👇 #инвестиции #опционы #хеджирование #финансоваяграмотность #пульс_оцени #пульс_учит #хочу_в_дайджест
Card image 1
4
5
Zholobov.invest
Zholobov.invest

13 августа в 11:20

&Древо облигаций пополнили счета стратегий и личные счета &Денежное древо
1
2
Zholobov.invest
Zholobov.invest

5 августа

&Древо облигаций неплохо подросли, кто усредняется ежемесячно увидели, как длинные офз хорошо наливают
2
3
Zholobov.invest
Zholobov.invest

23 июля

Совершил покупки в публичный проект #конечнаястанцияпенсия июль 2026 Нам пришли дивиденды от 🍏 $X5 и 🍷 $BELU 1. ⛏ $PLZL акции Полюс Золото на 3,34% от портфеля 🎯 Цель 2020р 2. 📦 $OZON на 2,52% от портфеля 🎯 Цель 5366р 3. 🏦 $SBER на 2,42% от портфеля 🎯 Цель 429р 4. 🏛Снова докупаю облигации ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 С этого месяца планирую увеличить пополнение до 10000 рублей в месяц пока индекс будет на низких уровнях, при возврате индекса вероятно верну снова пополнение по 5000р Всем успешных инвестиций! Не ИИР #новичкам #пульс_оцени #пульс_учит #пассивныйдоход
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
2
3
Zholobov.invest
Zholobov.invest

16 июля

&Древо облигаций индекс продолжает снижаться и тащит все активы вниз, надо продолжать потихоньку докупать. Кто следует стратегии, как минимум ежемесячно обязательно пополняйте счет, чтобы иметь лучшие цены
1
2
Zholobov.invest
Zholobov.invest

13 июля

Пополнил счета публичного проекта #конечнаястанцияпенсия и стратегий &Древо облигаций &Денежное древо Также пришли дивиденды $AQUA
1
2
Zholobov.invest
Zholobov.invest

9 июля

Чем схожи инвестиции и рыбалка? Одно из моих новых увлечений последних лет - рыбалка. Рыбалка очень схожа с инвестициями на фондовом рынке. Главные сходства: 1. Необходимость постановки четкой цели (ловля на фидер карася, ловля на блесну щуки) 2. Необходимые инструменты достижения цели (для каждой ловли требуются определенные удочки, снасти, наживки) 3. Четкая стратегия действий (правильный сбор снастей и установка наживок, выбор места, правильные забросы и проводка) 4. Терпение и отсутствие суеты Думаю на последнем этапе многие поняли, чем схожа рыбалка и инвестиции. Для инвестиций вам нужна четкая цель 🎯 Без цели вы не сможете определить во что нужно инвестировать, не сможете определить какими инструментами лучше достигнуть вашу цель. В инвестировании нужна стратегия - сколько каких бумаг нужно покупать, как найти точки входа и выхода. Ну и конечно же матрица действий на все возможные движения рынка - при росте, боковике и снижении. Терпение и отсутствие суеты - матрица действий и следование стратегии позволяет исключить эмоции и оставляет только ваши конкретные действия в каждой конкретной ситуации. Подписывайтесь на канал, если тоже хотите разумно инвестировать. Для желающих избежать сложности определения стратегии - предлагаю ознакомиться и попробовать стратегию автоследования &Древо облигаций , которая уже хорошо себя зарекомендовала. Всем успешных инвестиций! #новичкам #пульс_оцени #пульс_учит #хочу_в_дайджест
Card image 1
Card image 2
Card image 3
1
2
Zholobov.invest
Zholobov.invest

30 июня

Мультипликаторы | Показатель – P/S 🔵P/S - отношение: Капитализация/Выручка По факту сколько стоит рубль (доллар) выручки компании на фондовом рынке. ❌Не особо применим к финансовым компаниям поскольку они не имеют объёмов продаж в прямом смысле этого слова, а больше подходят к классическому производству. ✔️Показатель особо применим к IT компаниям, где выручка имеет первостепенное значение. Рынок прежде всего оценивается количеством продаж продукта, это отражается на динамике роста выручки. Поэтому при анализе компаний необходимо учитывать наличие определённой стратегии по увеличению объёма продаж и рассматривать всё в динамике, но помнить о том, что прошлая выручка не гарантирует будущей прибыли. 🔴Чем дороже компания и чем меньше её выручка, тем менее она привлекательна для инвестора, акции с малой капитализацией часто более интересны из-за относительно низких оценок и потенциала вырасти. ✔️ПРИМЕР РАСЧЁТА: Капитализация 100000$ Выручка 1000$ 100000 / 1000 = 100$ В данном случае инвестор платит 100$ за 1$ выручки компании. Это очень дорого. 50000 / 1000 = 50$ В данном случае компания стоит дёшевле, к примеру, рынок скорректировался. При падении капитализации в 2 раза мы будем платить 50$ за 1$ выручки. Если акции падают - P/S снижается, для инвестора такая компания становится привлекательной. Если на скорректированном рынке растёт выручка 50000 / 2000=25$ за 1$ - это также положительно. 🔼Часто компании в кризис привлекательнее для покупок по этой причине. 🕯P/S особенно можно применять к убыточным компаниям, в отличие от  P/E, так как выручка не может быть отрицательной в отличие от чистой прибыли. Если прибыли нет, компания может стремительно расти и реинвестировать при этом средства в своё развитие. А выручки может просто не хватать, для того чтобы показать прибыль. Если компания остановит свой рост то прибыль появится. ❗️У брокеров все эти показатели уже посчитаны и часто их округляют, но понимать что они значат очень важно. #новичкам #пульс_учит #пульс_оцени #хочу_в_дайджест
Card image 1
1
2
Zholobov.invest
Zholobov.invest

25 июня

&Денежное древо дивиденды $DATA
2
3
Zholobov.invest
Zholobov.invest

25 июня

Как не поддаваться панике? Дивиденды в публичном проекте. Дивиденды пришли $DATA $IRAO в публичном портфеле все пока размещаю в фонд ликвидности $LQDT до следующих покупок. Очень важно на снижающемся рынке не поддаваться панике и следовать своим целям. Для меня снижение рынка это возможность, возможность кратно увеличить количество акций и будущие дивиденды. Что важно соблюдать когда рынок летит камнем вниз? 1. Никогда не нарушайте цель своего портфеля У меня 5 портфеля 1. Агрессивный среднесрочный 2. Пенсионный,который отчасти пока агрессивный 3. Исключительно дивидендный 4. Облигационный 5. Трейдинг и опционы У каждого портфеля есть своя цель, свой риск на сделку, срок держания актива или точки отмены сценария и цели. В агрессивном работаю по принципу усреднения (DCA) с просевшими бумагами В пенсионном и дивидендом просто совершаю Ежемесячные покупки, соблюдаю диверсификацию Купоны и дивиденды реинвестирую, а также реинвестирую налоговый вычет на ИИС В облигационном портфеле все регулирую согласно стратегий штанга и других Ну и трейдинг опционами совсем другие правила. 2. Никогда не пытайтесь скинуть позицию в сильном минусе, а дивидендные бумаги вообще нет смысла скидывать, если цель - дивиденды. При снижении рынка, самое лучшее что можно сделать - докупать бумаги, при возвращении к текущим значениям у вас будет больше бумаг на которые придут хорошие дивиденды. 3. Не берите в портфель одну бумагу более чем на 10% от портфеля. Соблюдайте риски. 4. Копите кэш для подушки безопасности и для усреднений позиций. Рано или поздно рынок будет расти и будет нехорошо, если вы не будете готовы усреднить позиции и закупиться по хорошим ценам. Поэтому помимо регулярно инвестирования, рекомендую по чуть-чуть на накопительных счетах собирать кэш. Не поддавайтесь панике, следуйте своим стратегиям! Успешных инвестиций! #конечнаястанцияпенсия #новичкам #пульс_оцени #пульс_учит #хочу_в_дайджест
Card image 1
Card image 2
4
5
Zholobov.invest
Zholobov.invest

24 июня

Эмпирический способ проверки утверждений, работает ли это на фондовом и срочном рынке? Снова продолжаем рубрику книжных дней, изучаем книгу «Одураченные случайностью» В центре обсуждения догма: «любое проверяемое утверждение следует проверить, так как наш разум делает много эмпирических ошибок, когда полагается исключительно на нечеткие впечатления.» Самый частый способ проверить какие-либо утверждения эмпирически - собрать статистику. Пример: «Автомобильные аварии чаще происходят недалеко от дома» Может быть проверено путем измерения расстояния от места аварии до места проживания водителя. Однако нужно быть осторожным в интерпретации. Можно наивно полагать, что вероятность попасть в аварию возле дома выше, чем где-либо еще. Это типичный пример наивного эмпиризма. Почему? Потому что люди просто чаще всего оказываются в автомобиле именно там (20% времени проведенного за рулем они находятся в радиусе 5км от дома) Что касательно рынка? Утверждение «Рынок никогда не падает на 70% за месяц» может быть проверено на графике, но является абсолютно бессмысленным на проверку. $RIU6 $MXU6 Нельзя согласиться с таким утверждением, только потому, что рынок никогда не падал на 70% за один месяц. Никогда не падал и никогда не падает абсолютно разные по смыслу утверждения, которые не могут быть связаны между собой. Нельзя ведь сказать, что мы провели всестороннее исследование, что некий человек в течение 50 лет в ходе примерно 20 тысяч наблюдений ни разу не умер и следовательно его можно провозгласить бессмертным! Статистика ведь не врет и может предопределить будущее! Один известный статистик и бизнесмен Виктор Нидерхоффер часто продавал опционы пут, полагаясь на утверждение, что рынок никогда не падал слишком сильно. И однажды упав очень сильно Нидерхоффер потерпел огромные убытки. А чтобы не допускать таких фатальных ошибок, подписывайтесь на канал и читайте мои посты про опционы. Ребята с нашего опционного клуба научились торговать опционы с «пробитыми краями» и знают как выводить в прибыль проданные путы, в случае снижения рынка. Ну и главный вывод - никогда не пытайтесь подвязать статистику к вероятности тех или иных событий, управляйте рисками. Всем успешных сделок! #финграмотность #опционы #новичкам #хочу_в_дайджест #пульс_учит #пульс_оцени
Card image 1
2
3
Zholobov.invest
Zholobov.invest

22 июня

Ставки по вкладам снижаются, как получать доход выше вклада ежемесячно? Всем привет! Сегодня поговорим о том, как настроить себе ежемесячный доход с помощью ОФЗ и тем самым заменить упавшие по ставке вклады. Список ОФЗ на каждый месяц Январь - июль: ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 Погашение: 2035г. Доходность: 14,6% Цена: около 59% от номинала Февраль - август: ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 Погашение: 2036г. Доходность: 14,8% Цена: около 61% от номинала Март - сентябрь: ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 Погашение: 2034г. Доходность: 14,8% Цена: около 86% от номинала Апрель - октябрь: ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 Погашение: 2035г. Доходность: 14,9% Цена: около 88% от номинала Май-ноябрь: ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 Погашение: 2039г. Доходность: 14,8% Цена: около 88% от номинала Июнь-декабрь: ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 Погашение: 2038г. Доходность: 14,8% Цена: около 74% от номинала Таким образом, собрав портфель из данных облигаций, вы обеспечите себя стабильным доходом, превышающим доходность по банковским вкладам. Еще нужно учесть, что открытие вкладов делается на 3-6-12 месяцев, не всегда с возможностью реинвестировать ежемесячно. Доход с облигаций вы можете реинвестировать каждый месяц, чем увеличите общую доходность. А если это делать на ИИС (инвестиционный индивидуальный счет) - вы сможете дополнительно ежегодно забирать 13% НДФЛ и снова реинвестировать. Ваш общий доход может оказаться при такой схеме больше 20%. При вложениях до 400 000 в год и того около 30%. Важно! Если ваши суммы небольшие и не выходят за налоговый порог, нужно внимательно посчитать, что на данном этапе будет выгоднее. Если такой вопрос не стоит - смело собирайте такой портфель 💼 Он отличается максимальной надежностью и стабильностью выплат. Всем успешных инвестиций! А для тех кому лень заниматься, но хочется нормальной доходности пассивно и без заморочек - добро пожаловать в стратегию автоследования &Древо облигаций #новичкам #пульс_оцени #пульс_учит #хочу_в_дайджест #облигации
Card image 1
13
14
Zholobov.invest
Zholobov.invest

20 июня

&Денежное древо немного лихорадит, рынок идет на 2200, будет идеальный момент чтобы пополнить стратегию
2
3
Zholobov.invest
Zholobov.invest

20 июня

Игроки рынка, одураченные случайностью 📖 Продолжаем рубрику выходного дня и разбираем дальше книгу Нассима Талиба - Одураченные случайностью 🧐 Сегодня в центре нашего внимания черты присущие людям, одураченных случайностью 1. Переоценка точности инструментов, в которые они верят Люди редко задумываются о том, что успех их прошлых сделок, основанных на экономических показателях, мог быть результатом простого совпадения, что хуже, экономический анализ мог быть подогнан под прошлые события, что скрывает элемент случайности, присутствующий на рынке всегда. Есть периоды, когда экономика губит трейдеров, а когда им помогает. 2. Тенденция влюбляться в позицию 🫶 Говорят, что плохой трейдер скорее разведется с женой, чем закроет свою позицию. Быть преданным идеям - вредно для трейдеров, ученых, да и всех остальных. 3. Тенденция менять свою историю. 😶 Некоторые становятся «долгосрочными» инвесторами, когда теряют деньги, переключаясь между трейдером и инвестором. В долгосрочных инвестициях нет ничего плохого, если изначально не было расчета на краткосрочные спекуляции. Откладывать решение продавать, когда ваша краткосрочная идея пошла не по плану - не лучший выбор. Поэтому я веду разные портфели с разными целями. В долгосрочных инвестирую долгосрочно с другими целями и методами оценки. В краткосрочных спекулирую по другому принципу и эти портфели и идеи не пересекаются никак. 4. Отсутствие точного, разработанного плана (нет матрицы действий на случай возникновения убытков) 🎯 Я не однократно на эфирах говорю о том, что на все движения рынка перед входом в позицию, у вас должна быть матрица действий. Вы должны точно знать, что будете делать если цена вырастет, если будет стоять в боковике и если начнет падать. 5. Отсутствие критического мышления, выражающееся в отсутствии пересмотра своих взглядов и отказе выходить через «стоп-лосс» 🛑 Люди редко допускают, что их идея была неверной, и пытаются пересидеть убытки. Если вы не торгуете опционами, где можно перестроить конструкцию или начать снижать убытки - у вас всегда должен стоять стоп. 6. Отрицание Когда получены убытки - нет адекватного восприятия произошедшего. ✋ Цены на экране перестают быть реальными и уступают место некоторой абстрактной «стоимости» То есть вы ищите оправдание тому, что случилось, считая, что данная цена несправедлива Яркий пример - Газпром, который упав до низких значений, так и не поднялся спустя годы. Можно было переключиться на другие активы и при наличии новых драйверов уже вернуться в Газпром. $GAZP Не дайте случайности себя одурачить! #новичкам #книга #околорынка #пульс_оцени #пульс_учит #хочу_в_дайджест
Card image 1
12
13