Во-первых, КАК с предыдущего поста прошло уже почти 3 года?
Во-вторых, интересный горизонт, посмотреть как изменился портфель: - Размер портфеля за это время увеличился почти в 4 раза, но во многом за счет пополнений, купонных выплат и налоговых вычетов. - Пропорция портфеля изменилась не сильно, но пошла в сторону 60 (акции)/40 (облигации). Формально в портфеле видно 10% фондов, но это фонды акций. В-третьих, можно подвести промежуточные итоги ранних экспериментов: - $ARVL - банкрот, -550 $ - $9866 - были разные времена, и с хорошим плюсом, но пока -44% - $LI - так же были хорошие плюсы, был приличный минус, пока +5% - $NU - +240% - $COIN - +489% - $CCL и $BSX болтались где-то внизу, но сейчас обе вышли в +150% И все было бы замечательно, но все эти активы заблокированы, поэтому до момента разблокировки с ними может ещё 10 раз все поменяться. Продолжаем двигаться в рамках стратегии, ежемесячное реинвестирование всех приходящих купонов, дивидендов и % со вкладов, пополнение ИИС на 400к в год, остальное на брокерский счет. Уже сейчас пассивный доход начал покрывать одну из ипотек, но продолжаем вкладывать, чтобы дойти до покрытия двух ипотек.

Очередной чекпоинт года ознаменован закрытием первого ИИС и получением статуса квалифицированного инвестора. ИИС исполнилось 3 года, перед этим закинул туда максимально полезные 400к, набрал оборот в 6 млн для квалификации и после всего этого благополучно закрыл счет, выведя 400к обратно в подушку, а остатки валютных фондов продал и перевел деньги на брокерский счет и перераспределил. Ждем 2023 для получения налогового вычета. Немного об итогах предыдущих экспериментов и новых позициях. {$ARVL} летом вырастал до +30% от моего первого вхождения, но к сентябрю показал прискорбные -50%. Тем не менее раз уж считаем это венчурной авантюрой, то грех на такой просадке немного не усредниться, что я и сделал. $NU показал себя лучше, в августе на пике было до +50% от моей позиции, но сейчас опустилось до +15%, что в целом уже неплохо на фоне остального бедлама. Продолжая тему финтеха решил добавить в свою копилку $COIN который за год знатно просел на 70% и теперь стоит в целом адекватных денег. Кто успел в июне туда заскочить по 47, моё вам почтение. Но биржи нужны не только модные криптовалютные, но и олдовые. И раз уж на российском рынке продолжается распродажа, то усреднил свою позицию в $MOEX (-60% за год) и ровно на такую же сумму взял {$SPBE} (-87% за год). И будем наблюдать за динамикой 🙄 То, что в июне брал для дивидендов, на удивление все сработало, правда конечно на большой синей компании все равно обжегся. Да и часть компаний попали в новые пакеты ограничений. В общем и рыбку съел и колышек почувствовал где-то сзади. И под конец осталось усреднение наиболее просевших, но не потерявших надежды, позиций в портфеле — $BABA $CCL $SGZH $TMOS@ На текущий момент по активам получилось 70% акций, 20% облигаций и 10% фондов. По валюте пока не удалось прийти к целевой картине, рубль все ещё занимает больше половины, но это уже более активно будем исправлять в следующем году. Может хоть станет понятнее, какими вообще валютами разбавлять этот зоопарк.

Планировал, что следующий чекпоинт будет летом, но события развиваются иногда быстрее, поэтому в условиях ослабления ключевой ставки, решил продолжить движение к целевой картине. А именно, добирать облигации и валютные активы. По облигациям все скучно, просто докупил корпоративных которые уже были и немного Мираторга. Почти 20%, позже еще немного докуплю, когда будет закончена балансировка по фондам. Пока закрыты валютные фонды которые мне интересны, докупал немного акций. В рамках эксперимента решил взять крупнейший финтех Латинской Америки $NU и стартап {$ARVL}, но это кажется сродни венчурным инвестициям. В ребят хоть и есть заказы от $UPS, но будущее кажется еще туманным, учитывая проблемы рынка электромобилей с сырьем и комплектующими. Удачно прошел сплит акций $AMZN и взял одну штучку, в дальнейшем наверно приведу к балансу позиции с $BABA, так сказать уравновесив гигантов e-com. Еще на прошлой неделе первый раз закрыл полностью позицию за 3 года, вышел из $APTK, это была одна из самых первых покупок из разряда на 500 рублей, которая на выходе дала +152%. Вышел, потому что перспективы туманны, в России разрешили торговлю лекарствами онлайн и я думаю, что маркетплейсы могут отожрать значительный кусок от всех аптек, учитывая развитие дарк-сторов и доставки за 15-30 минут. Переложился в несчастный {$QIWI} в надежде, что когда-нибудь отрастет все же. Еще немного нарастил позиции у тех, кто даже в такое время платит дивиденды: $MTSS $SGZH $GAZP Остальные докупки были совсем по мелочи из того, что еще удачно проседало. Иногда приходят купоны или дивы и могу что-то взять мелкое. Очень жду начало торгов остальными валютными фондами Тинькофф, вечные портфели, насдак, биотех. Хотелось бы добирать нужные 5% фондов через них, и потом еще нужно будет так же сбалансировано снизить долю рублей на 12%.

Не так я себе 4 января представлял 2022 год. Тем не менее, продолжаем воплощать намеченную стратегию. Каждый месяц я пополнял счет на 15000, туда же шел весь кэшбэк и % на остаток и выплаты по всем купонам и дивидендам. Покупки при этом совершались ситуативно. Так как валютные фонды заморожены, то пока я решил реализовывать ту часть стратегии, которая должна была увеличить количество валюты в портфеле и покупал акции. $AAPL, увеличил на 25% позицию, в 2019 брал 1 акцию ещё до сплита, которая в пике показывала 300%+ рост, потом был сплит и в итоге спустя годы снова 1 акция примерно стоит столько, как я заходил в 2019. Не вижу пока никаких предпосылок к снижению темпов, впереди анонсы устройств дополненной реальности, а горизонте нескольких лет возможно все-таки и электромобиль. $BIDU, репрессии в Китае закончатся рано или поздно и главные техногиганты снова пойдут в рост. Увеличил долю на 30%. $BABA, аналогично ↑ {$ATVI}, первый раз входил прямо перед анонсом возможного слияния с $MSFT и получил сразу рост в 20%, но у компании и без этого отличные перспективы, особенно с учетом скорых релизов мобильных игр. Одна Diablo чего стоит. $DIS, увеличил долю на 60%, потому что компания остается производителем всех главных развлекательных франшиз, стриминг продолжает рост, сериалы Marvel и StarWars набирают обороты. $CCL, удвоил позицию для усреднения просадки. $BSX, утроил позицию, надо поднять долю здравоохранения в портфеле. Следующий чекпоинт скорее всего будет в конце лета. Раньше вряд ли что-то сильно изменится. Ожидаю разблокировки валютных фондов, чтобы продолжить наращивать валюту и двигаться к целевой пропорции фондов, если нет, то пока буду подкупать облигации. Хотя с текущими ставками, те же деньги можно с меньшим риском на вкладе оставить.

Новогоднее усреднение Под Новый год разные акции подупали, успешные инвесторы фиксируют кэш на праздники и покупают жёнам автомобили и украшения. А мы устраиваем новогоднее усреднение, примерно на 100 тыс. Итак, что же взяли 30 декабря? {$DSKY}, удваиваю позицию, прошлая была открыта совсем давно и показывала хорошую динамику. В долгосрочной перспективе все выглядит интересно, онлайн растёт, направления диверсифицируются за счёт развития зоотоваров, дивиденды платятся. $IRAO, так же удваиваю позицию, для баланса неплохо держать немного электроэнергии, поставки восстанавливаются и возвращаются к доковидным показателям. $AFLT, усредняю, пандемия закончится рано или поздно и крупней перевозчик в стране выживет в любом случае, а по текущим ценам грех не брать, почти в 2 раза ниже 2019 года. $BABA, усредняю убытки, увеличил позицию на 25%, т.к. шторм в Китае закончится. $DIS, удвоил позицию (как пафосно звучит, но была 1 акция, а стало 2), к сожалению пропустил окно просадки с конца ноября по середину декабря. Блокбастеры Marvel возвращаются в кинотеатры, стриминг Disney+ продолжает расти как на дрожжах и запускает новые проекты. Кажется в индустрии развлечений сейчас и нет других альтернатив такого масштаба. {$YNDX}, а вот тут успел на просадку в 25% и увеличил позицию на 30%. $ALRS, на сдачу добавил 10% к позиции. $RU000A103C95, выбирал по % и месяцам выплат, чтобы сбалансировать свой календарь купонов, впереди надо будет ещё уплотнять март, апрель, июнь, сентябрь и октябрь.

Установочный пост. Попробую здесь описывать мотивацию всех покупок. Цель инвестиций — долгосрочные вложения с горизонтом в десятки лет. Плановый состав портфеля по активам — 60% акции, 20% облигации и 20% фонды. Плановый состав портфеля по валютам — 50% рубли, 50% валюта. 2 счета — брокерский и ИИС. По ИИС в этом году будет 3 года, до этого почти не пользовался потому что получал налоговые вычеты за квартиру и лимитов бы не хватило получать ещё и за ИИС. В этом году надо постараться пополнить его на 400 тыс. и в следующем получить 13%. На него покупаю в равных долях $TRUR@ {$TUSD} {$TEUR} В этом году буду пополнять счет каждый месяц, в прошлые годы это было хаотично, но большими суммами. Все дивиденды и купоны реинвестируются. Так же с этого года буду закидывать и все выплаты по кэшбэкам и % на остаток.