🦊 ИТОГИ ГОДА: 📈 📊 💰💰💰 Привет, друзья! 👋 Позади 2023 год, так что, по традиции, следует подвести итоги года📝. Тем более, что Тинькофф в последнее время стал очень мудрить с доходностью в Пульсе 🙁, по крайней мере у меня она постоянно занижается, каждый месяц, почему-то, начинается с большого минуса🤬, в сделках также постоянные лаги, а неоднократные обращения в поддержку не приносят никакого результата🤷‍♂️. Так что, на доходность в Пульсе уже не обращаю внимания и слежу только за фактическим приростом портфеля (периодически сохраняю скриншоты для удобства). За 2023 год, здесь, на Тинькофф, удалось заработать чуть более 906.000 руб.💰, около 30% годовых. Конечно, в этом году, я рановато вышел из акций, не ожидал такого бурного неадекватного роста рынка при таких ставках🤯, но всегда предпочитаю перестраховаться😉, тем более, что текущая ключевая ставка позволяет парковать кэш под хороший процент на вкладах и в фондах денежного рынка📈. Так что, пока, можно сказать, сижу на заборе и наблюдаю за развитием событий, считаю, что рановато ставить точку в борьбе с мировой инфляцией. В 70-х годах, в период ближневосточного нефтяного кризиса, ФРС два раза спешили снизить ставку при первых признаках улучшения ситуации и мы помним, чем это закончилось. В конечном итоге, пришлось поднимать ставку до 20%😐, а на борьбу с инфляцией ушло больше 10 лет. Так что, 2024 год, будет не простым и, как минимум, интересным: выборы во многих странах🫅, конфликт на Ближнем Востоке🔥, Тайвань👀, инфляция📈, ситуация с мировым долгом💣 и многое другое точно не дадут нам заскучать. Наша задача, друзья, максимально диверсифицировать капитал, чтобы быть готовыми к любым событиям😉! Поздравляю всех с наступившим Новым годом!🎄Желаю всем удачи🍀, крепкого здоровья 💪 (и нервов 😊), финансовых успехов💵 и счастья🤗! Пусть всё задуманное обязательно реализуется! 🎄 🎉 🎊

🦊 ✅ Фондовый рынок непобедим. "Покупай, покупай, покупай!" - заголовок одной из американских газет 📰 от 22 октября 1929 года. Всего через 2 дня - 24 октября 1929 г., в чёрный четверг ("Black Thursday"), произошёл крупнейший обвал 📉 на рынке акций, индекс "Dow Jones" 🇺🇲 падал до июля 1932 г. и потерял почти 90%(!) своей стоимости. Проблемы перекинулись и на реальную экономику⚠️. Недвижимость стала дешеветь🏡📉. Из-за кризиса неплатежей начались банкротства банков🏦. Заводы начали сокращать объёмы производства, некоторые и вовсе останавливались 🏭. Банки не могли отдать деньги вкладчикам по требованию, им нужно было срочно пополнять запасы наличных 💵 и они стали отнимать недвижимость и имущество у потерявших работу людей, которые не могли платить по кредиту 😐. Сотни тысяч американцев остались без жилья ⛺. Фермеры не собирали урожай, так как было некому его купить🌾. В течении трёх лет в США закрылись тысячи банков, оставив большинство своих вкладчиков ни с чем 💸. К 1932 году число безработных в США достигло 15 миллионов человек. 📊 Этот период впоследствии назовут "Великой Депрессией" ("Great Depression")... 🗞️ Индекс Dow Jones смог восстановится до прежних значений только через 25 лет (!), в ноябре 1954 г. 📈 "Покупай, покупай, покупай!" ...

Рубль, в данный момент, выглядит просто неприлично при цене на нефть ~94$ и ставке ЦБ 🇷🇺 13% (даже с поправкой на то, что сейчас практически отсутствует кэрри-трейд). Но, вполне возможно, мы сейчас находимся в самом начале большого роста цен на сырьё, так называемого "сырьевого суперцикла", который приведет к укреплению рубля в последующие несколько лет. 📈 P.S. С поправкой на геополититическую обстановку, конечно же... 🙄

Монетный двор Германии 🇩🇪 (Germania Mint🏢) выпустил четвертую инвестиционную монету в серии "Мифический лес"🌳, посвященной различным видам деревьев, встречающихся в типичном североевропейском лесу. Это последняя монета в серии, к сожалению, монетный двор объявил о её завершении🥺. На предыдущих трёх монетах были изображены листья 🍃 дуба, каштана и липы, а в финале серии представлен бук - красивое дерево 🌳 с огромной куполообразной кроной, которое может достигать высоты 40 м. и продолжительностью жизни до 400 лет. ✅ Традиционно, серебряная монета вышла в двух вариантах качества - обычном BU исполнении и Proof, золотая - в Proof исполнении. 📝 Характеристики серебряных монет: Номинал: 5 DM 🇩🇪 (5 немецких марок). ⬜ Металл: Серебро 999 пробы (Ag999). ⚖️ Вес: 31,1 г.️ (1 Oz) ⚪ Диаметр: 32 мм. ✅ Тираж: BU - 25.000 шт., Proof - 500 шт. 📝 Характеристики золотой монеты: Номинал: 100 DM 🇩🇪 (100 немецких марок). 🟨 Металл: Золото 999 пробы (Au999). ⚖️ Вес: 31,1 г. (1 Oz) 🟡 Диаметр: 32 мм. ✅ Тираж: Proof - 100 шт. _________________________ #Fauna_coins

🦊 ➡️ Победа Эрдогана добьёт экономику Турции🇹🇷? РФ 🇷🇺 под обстрелом⚠️. Индекс МОЕХ - годовой максимум📈. Китай 🇨🇳 активно скупает золото🟨. ✅ Итоги месяца 💰💰. Привет, друзья! 👋 Вот и пролетел май. За этот месяц произошло очень много важных событий, значительно обостряется геополитическая обстановка в мире⚠️. Диверсии в приграничных регионах РФ🇷🇺 и атака дронами по Москве - это теперь новая реальность, которую рынок предпочитает пока не замечать🤷‍♂️. Индекс жадности на максимальных отметках за последнее время⬆️. Также начались боевые столкновения на границе Ирана🇮🇷 и Афганистана. 💣 Настоящая интрига была на выборах в Турции🇹🇷, где после второго тура, с небольшим перевесом победу одержал Р.Эрдоган🤴🏼, с интересом следил за этим событием и даже рад его победе, не столько с политической точки зрения, а потому что жутко интересно 🙈 к чему приведет эксперимент с удержанием низкой ставки при высокой инфляции⚖️. Если вдруг кто не в теме - по мнению Эрдогана, для борьбы с инфляцией надо не повышать, а снижать ключевую ставку📉🤔. Он считает, что усиление валюты через увеличение стоимости заимствований не способно остановить рост цен, вместо этого следует помогать реальному сектору экономики — создавать новые рабочие места и увеличивать инвестиции в производство🛠️🏗️, для чего предприятиям необходимы дешевые кредиты💵, а для этого нужна низкая ставка. Эрдоган пошёл против всех законов экономики и, я думаю, весь мир с интересом наблюдает🔭, чем это всё закончится. На данный момент ключевая ставка в Турции 8,5% при инфляции 43,68%💸(официальной😉), а девальвация турецкой лиры продолжается уже несколько лет📉. ФРС США 🇺🇲 и ЕЦБ 🇪🇺 ожидаемо повысили ключевые ставки📈, но в конце мая свежие данные по инфляции в США оказались выше ожиданий: 0.4% м/м. и 4.7% г/г.🔥, так что никуда пока инфляция уходить не спешит, а в Великобритании вообще новый тридцатилетний рекорд ⚠️ - рост цен, по последним данным, ускорился до 1.3% м/м. и 6.8% г/г. При всей серьезности ситуации с инфляцией, такие компании как Apple🍏 и Nvidia, умудряются покорять исторические максимумы📈🤦‍♂️. Ещё один интересный момент - пока в США продолжается очередная клоунада🤡 с потолком госдолга, Китай🇨🇳 уже полгода подряд покупает золото тоннами 🟨. Некоторые экономисты даже считают, что Китай, официально, занижает свои золотые запасы и что у него сейчас больше золота🟡, чем у США 🇺🇲 🤫. ✅ Итоги месяца: за май счёт увеличен ~ на 65.000 руб. ✔️ В данный момент решил, на всякий случай, подстраховаться и выйти из дальних ОФЗ до заседания ЦБ РФ 🇷🇺 по ставке, которое будет 9 июня. Дождусь решения, послушаю Э.Набиуллину🧑‍🏫, а там видно будет. Сейчас на рынке следует соблюдать максимальную осторожность, ни в коем случае нельзя сидеть с плечами⛔. В конце января я писал📝, что наш рынок один из самых дешёвых в мире и, я считаю, что это по-прежнему так, несмотря на то, что цены на многие бумаги уже значительно подросли. Но сейчас нельзя поддаваться эйфории и делать необдуманных решений, лучше следовать своей стратегии и держать в рынке только те деньги, потеря 💸 или заморозка ❄️ которых не отразиться на образе жизни⚠️. Следует помнить, что в случае введения военного положения 🛑 торги могут быть внезапно закрыты 🚧 от нескольких месяцев до нескольких лет... 😐

Монетный двор Германии 🇩🇪 (Germania Mint🏢) совместно с Центральным банком Мальты 🇲🇹 планирует в 2023 году запустить новую серию инвестиционных серебряных монет с изображением Беркута 🌱🦅⛰️. ✅ Монета будет выходить ежегодно в неизменном дизайне. ✅ Планируемый тираж в 2023 г. - 100 тыс.шт. ✅ Металл: Серебро 999 пробы (Ag999). ⚪ ✅ Вес: 31,1 г. (1 Oz.) ⚖️ Цвет оперения у Беркута колеблется от тёмно-бурого до чёрно-бурого с золотистыми перьями на затылке и шее, из-за чего по-английски его название звучит как «золотой орёл» (англ. Golden Eagle 🦅🌿). ______________ #Fauna_coins

🦊 🌪️ Рецессия набирает обороты 💣. 🏦 Ещё один банк канул в лету 🍃. ✅ Итоги месяца 💰💰💰. Привет, друзья! 👋 Пока в Германии и Франции продолжаются забастовки (я уже сбился со счёта сколько раз на улицах сжигали 🔥 чучела бедного Э.Макрона 🤣), а все "развитые" страны вовсю пытаются побороть инфляцию повышением ставок, в США 🇺🇲 рухнул ещё один из проблемных региональных банков — First Republic Bank (FRC) 🏦, занимающий 14-е место по активам в банковской системе страны. Власти Калифорнии передали его в управление Федеральной корпорации по страхованию вкладов. Она продаст все депозиты, включая незастрахованные, и другие активы, крупнейшему банку США JPMorgan. ✅ Акции First Republic обвалились 📉 на прошлой неделе после того, как банк в отчетности сообщил от оттоке депозитов на сумму больше $100 млрд. По итогам недели торгов акции банка подешевели более чем на 80% 💸. На прошлой неделе стоимость акций опускалась до $1.63 (!) — это самый низкий уровень за все время их обращения на бирже, тогда как ещё буквально в начале февраля его цена была выше $140. ⚠️ Крушение First Republic ставит под угрозу не только владельцев простых акций, но и держателей привилегированных акций на сумму $3.6 млрд и необеспеченных облигаций на сумму $800 млн. ✅ Кто следующий? 💣 Возможно - Western Alliance Bancorporation (WAL) или PacWest Bancorp (PACW), которые сегодня, за день, обвалились более чем на 20% ? Проблемы будут только нарастать пока растут ставки 🌪️. Завтра, 3 мая, заседание ФРС США 🇺🇲 по ставке, а в четверг, 4 мая, решение ЕЦБ 🇪🇺 по ставке и пресс-конференция. Жду с нетерпением результатов: в США ожидаю повышения ставки 📈 на 0,25 б.п., а вот от ЕЦБ жду повышения на 0,25-0,50 б.п., так как, хоть сегодня и вышли данные о незначительном замедлении роста цен 🙄, но инфляция остаётся всё ещё очень высокой и если сейчас прекратить повышать ставки, то она начнет расти с новой силой. Кстати, Резервный банк Австралии 🇦🇺 (RBA), сегодня, повысил 📈 ключевую ставку на 25 б.п. - до 3,85%. Это решение стало неожиданностью для аналитиков 😯. Согласно консенсус-прогнозу, рынок ожидал сохранения ставки на прежнем уровне ⚖️, и эксперты рассчитывали, что RBA откажется от дальнейшего ужесточения политики, так как данные за первый квартал показали замедление темпов роста инфляции. ✅ На этом фоне интересно смотрится Россия 🇷🇺, где в очередной раз на заседании 28 апреля ЦБ 🏢 сохранил ключевую ставку на уровне 7,5%, так как годовая инфляция существенно снизилась 📉, составив 3,5% в марте (после 11,0% в феврале) и 2,5% по оценке на 24 апреля. Сегодня наш рынок пытается скорректироваться на фоне падения цен на нефть🛢️ниже 76$, также оптимизма не добавляют плохие отчёты М.Видео и Лукойла. Посмотрим, выкупят ли, в очередной раз просадку или всё-таки это начало полноценной коррекции. Есть, кстати, популярная поговорка в финансовом мире: "Sell in May and Go Away" ("Продавай в мае и уходи"), суть её в том, что в летние месяцы активность на рынке замирает, а заходить обратно в акции имеет смысл уже осенью 🍂. ✅ 📝 Итоги месяца: за апрель счёт увеличен ~ на 78.000 руб., почти половина прибыли составил купонный доход по облигациям, значительную долю которых продолжаю удерживать в портфеле 📊.

🦊 ⚖️ Дальнейшее повышение ставок📈 или QE💵? 🇪🇺 Забастовки в Евросоюзе 🚧. ✅ Итоги месяца 💰. Привет, друзья! 👋 Позади март - месяц, богатый на события в мире. Во Франции 🇨🇵 проходят мощные протесты против пенсионной реформы, в Германии 🇩🇪, 27 марта, прошла "предупредительная" забастовка сотрудников транспортной инфраструктуры, которые требуют повысить зарплату работников на 10-12%. Приостановили работу аэропорты🛬, автобусные🚍 и железнодорожные вокзалы🚉 в некоторых частях страны. Эта забастовка стала крупнейшей с 1992 года. Скорее всего это только начало и дальше события будут только развиваться💣, так как инфляция пока и не думает останавливаться. По последним данным, в еврозоне, она выросла на 0,8% м/м и 8,5% г/г, сильно дорожают продукты питания и услуги, особенно в восточной Европе и Прибалтике. Несмотря на потрясения в банковском секторе ФРС США 🇺🇲 продолжает повышение ставки (на 25 б.п. до 4,75-5.00%) боясь, что получится как в кризис 70-х г. - тогда поспешность в понижении ставки привела к мощному разгону инфляции до 20% и глубокой рецессии. С другой стороны - дальнейшее повышение ставок может вызвать новую волну банкротств🔥, которую опять придется тушить деньгами💵. В общем, "деятели" из ФРС сами себя загнали в тупик из которого будет очень сложно выбраться 🧗. А может быть, на самом деле, США контролируют ситуацию специально раздувая инфляцию для того, чтобы обесценить свой госдолг в реальном выражении - а что, вполне себе рабочий вариант 🤫. Также, в марте, повысили ключевые ставки банки Англии (📈 на 25 б.п. до 4,25%) и Швейцарии (📈 на 50 б.п. до 1,5%), а вот ЦБ России 🇷🇺, пока оставил ключевую ставку на уровне 7,5%, так как баланс рисков для инфляции существенно не изменился с предыдущего заседания ⚖️. ✅ Итоги месяца: за март счёт увеличен на ~ 63.000 руб. 💰 В начале месяца делал только быстрые спекулятивные сделки с облигами и держал большую долю кэша в портфеле, но потом решил набрать "под завязку" облигаций, чтобы какое-то время отдохнуть от рынка - пусть пока копится НКД 📊. Если что, я уже упоминал, что есть "короткие бумаги" в портфеле на случай обвала. Также держу кэш на накопительных счетах, чтобы, в случае чего, оперативно "закинуть в рынок". P.S. Кстати, банк Тинькофф, с 28 марта понизил ставку по накопительному счёту с 7 до 6%🙁(на тарифе "Премиум"), а также на остаток по карте. Тот же самый ПСБ 🏢, на данный момент, даёт 7% по накопительному счету без всяких премиальных тарифов, а с учётом того, что и категории кэшбека в нём можно выбирать самому и на неопределенное время (в отличии от рандомной ерунды), я лично, уже намного меньше стал пользоваться Тинькофф. Долгое время это был мой любимый банк💛, но, к сожалению, теперь он для меня просто один из брокеров - надеюсь что хотя бы тут ничего не будет меняться в худшую сторону. Доходность только здесь считается не совсем правильно - в графе "доход за месяц" постоянно почему-то на ~1000 руб. больше показывает🤔 и проценты в Пульсе тоже не всегда правильно рассчитывает, например, за март на 0,4% больше указано, чем есть на самом деле 🤷‍♂️.

🦊 ✅ Сделал сегодня небольшую ребалансировку на ИИС, по облигам 📊. Докупил ещё нового выпуска Сэтла 🏢 по номиналу, пока маленький НКД. Также зафиксировал прибыль по Софтлайну, по 746,8 руб. с практически полным НКД, взял вместо него 11 выпуск компании "Самолёт" $RU000A104JQ3 который, благодаря наличию крупного продавца, пока торгуется с неплохой доходностью. Помимо купонов, как и в Сэтле, есть шанс на небольшой рост номинала, плюс менее, чем через 2 года предусмотрена оферта, так что при возможном резком повышении ставки ЦБ 📈 сильно ниже номинала не должен упасть. Единственное - купоны здесь не раз в квартал, а раз в полгода, но это не сильно критично, в 8 выпуске также было. Редко, но метко 😉. Теперь жду момента продать позицию по первому выпуску М.Видео $RU000A103117 , уже в апреле по которому будет оферта. Посмотрю по обстоятельствам - по рынку скидывать или по оферте, а может, если предложат хороший купон 💵, даже оставлю ещё на годик, если не будет более интересных вариантов. М.Видео и Черкизово. Выпуск 2 - "короткие" бумаги в портфеле на случай внезапного обвала рынка. Завтра заседание ЦБ РФ 🇷🇺 по ставке. Пока ожидаю, что её оставят на том же уровне - 7,5%, но вообще, если они хотят выполнить цель по инфляции 4% в этом году, то на следующих заседаниях уже могут начать потихоньку и повышать, будем следить за данными по инфляции в следующие месяцы и внимательно наблюдать за индексом RGBI.

🦊 ✅ Новый выпуск компании "Setl Group" $RU000A105X64 - неплохой вариант по соотношению цена/качество для временной парковки кэша с возможностью роста номинала на 5-10 руб. Аналогичный выпуск, похожий по параметрам $RU000A1053A9 торгуется на данный момент ~ по 1015 руб. ✅ "Setl Group" 🏢 - один из лидеров строительной отрасли России 🇷🇺. На рынке недвижимости уже 29 лет. Рейтинг компании: А, стаб. (АКРА). Взял сегодня по номиналу на ИИС, в сделках почему-то пока новый выпуск не отображается. Купонная доходность неплохая, так что, если роста номинала в обозримом будущем не будет, посижу в позиции ради НКД и купонов. ⚠️ Если ЦБ начнет резко повышать ставку есть шанс, что бумага уйдет ниже номинала и можно застрять в позиции, но сильного снижения цены не ожидаю. P.S. Не первый раз покупаю облигации этой компании, одно время держал большие позиции во 2 и 3 выпусках. Также покупал у них в своё время квартиру-студию на стадии котлована и продавал по переуступке 😉. P.P.S. Тикер, оказывается пока тоже не отображается 🙃. upd: Всё - добавили! 🥳

Остара - вторая монета в серии "Валькирии"🛡️, которую выпускает монетный двор Германии 🇩🇪 с 2022 года. Материал: #Серебро 999 пробы (Ag999). Год выпуска: 2023 ___________________ Монета вышла в трёх вариантах: ✅Номинал: 5 марок. Обычное исполнение. Вес: 31,1г. ⚖️ (1 Oz) Диаметр: ⚪ 38,61 мм. Тираж: 25.000 шт. ___________________ ✅Номинал: 5 марок. Покрытие Multimetal, голограмма. Вес: 31,1г. ⚖️ (1 Oz) Диаметр: ⚪ 38,61 мм. Тираж: 999 шт. ________________ ✅Номинал: 10 марок. Цветное исполнение. Ultra High Relief, античная отделка. Вес: 62,2 г. ⚖️ (2 Oz) Диаметр: ⚪ 45 мм. Тираж: 999 шт. _________________________ #монеты #нумизматика

Хильдегарда - первая монета в серии "Валькирии" ⚔️, которую выпускает монетный двор Германии 🇩🇪 с 2022 года. Материал: #Серебро 999 пробы (Ag999). Год выпуска: 2022 ___________________ Монета вышла в трёх вариантах: ✅Номинал: 5 марок. Обычное исполнение. Вес: 31,1г. ⚖️ (1 Oz) Диаметр: ⚪ 38,61 мм. Тираж: 25.000 шт. ___________________ ✅Номинал: 5 марок. Покрытие Multimetal, позолота, голограмма. Вес: 31,1г. ⚖️ (1 Oz) Диаметр: ⚪ 38,61 мм. Тираж: 999 шт. ________________ ✅Номинал: 10 марок. Цветное исполнение. Ultra High Relief, античная отделка. Вес: 62,2 г. ⚖️ (2 Oz) Диаметр: ⚪ 45 мм. Тираж: 999 шт. _________________________ #монеты #нумизматика

🦊 Инфляцию не победить📈? 🏯 Япония продолжает скупать госдолг🤦‍♂️. ✅ Итоги месяца💰. Привет, друзья! 👋 Сегодня обнаружил, что на календаре уже 2 марта 🙃, а значит ещё вчера надо было подвести итоги прошедшего месяца. За февраль, здесь, на счёте в Тинькофф, удалось заработать примерно 55.000 руб. Какую-то часть прибыли зафиксировал, что-то оставил - например, нефтегазовые компании🛢️, которые докупил по хорошим ценам на просадке 15-20 февраля, оставил на долгосрок. По-прежнему держу большую долю кэша и коротких облигаций 📊, а вот пополнять брокерские счета совершенно перестал, ни здесь, ни в ВТБ уже второй месяц новых денег не закидываю. Единственный счёт, который немного, но стараюсь пополнять, это ОМС в Сбере, продолжаю покупать серебро⬜, платину⬜ и золото🟨, но сейчас совсем чуть-чуть, так как цены от моих прошлогодних закупок летом выросли уже более чем на 30% - психологически, на таких уровнях, уже не так комфортно докупать на большие суммы 🙄. Между тем, инфляция, в так называемых, "развитых" странах, после небольшого перерыва, продолжает расти 🔥🔥🔥. В Германии 🇩🇪 по методологии евростата она составила в феврале 1% м/м и 9.3% г/г., во Франции 🇨🇵, в феврале, цены выросли на 1% м/м и 7.2% г/г., в Испании 🇪🇦 инфляция за февраль ускорилась до 1% м/м и 6.1% г/г. В США 🇺🇲, в январе, на 0,6% м/м и 4.7% г/г., за февраль данные будут в ближайшее время, вообще похоже, что ФРС потихоньку теряет контроль над ситуацией - ВВП падает, а инфляция растет. А это, друзья, уже стагфляция в чистом виде ⚠️. Уже пошли разговоры о повышении ставки 📈 до 5.25-5.5% в 2023 г., но возможно и этого будет недостаточно 🤫? Но самое интересное, по-прежнему происходит в Японии 🇯🇵, за первые 2 месяца этого года ЦБ уже перевыполнил квартальный план 🤦‍♂️, купив гособлигаций на ¥33 трлн.💴 пытаясь удержать доходность десятилеток на уровне 0,5%, а инфляция, тем временем, продолжает расти 📈, достигнув 4,3% - максимального уровня за несколько десятилетий, с 1981 г. Запасаемся попкорном 🍿🍿🍿 😉.

🦊 ✅ Компания "Легенда" сегодня перечислила в НРД купон по третьему выпуску биржевых облигаций $RU000A101YD6 в размере 33,66 руб. 💵 В течении пары дней брокеры перечислят деньги держателям бумаг и если, хотя бы, часть из них реинвестирует деньги не в третий (который сейчас торгуется с доходностью всего около 10% годовых), а в четвертый выпуск $RU000A102Y66 - есть все шансы ещё подрасти на 2-3% 📈, так как в стакане больших заявок на продажу практически нет, сегодня выкупили плиту на ~ 6000 заявок, которая держала несколько дней рубеж 890 руб. 😉 Если в этот раз не получится "пробить" важную символическую отметку в 900 р. и закрепится выше - то ещё одна хорошая попытка может быть после 14 марта, когда произойдет выплата купона и погашение номинала второго выпуска $RU000A101GW3 биржевых облигаций ✔️. P.S. Очень важная неделя, друзья, для российского рынка 🇷🇺. 8 февраля будет опубликован ИПЦ (индекс потребительских цен) за январь ⚖️. 10 февраля в 13:30 заседание ЦБ РФ по ключевой ставке 📊, а в 15:00 пресс-конференция Э.Набиуллиной 🧑🏻‍🏫. Почему-то многие уже поверили в лёгкую победу над инфляцией и даже называют цифры в 4% к концу 2023 г., а тем временем 10-летние (и выше) ОФЗ перешли в стабильный down-тренд $SU26225RMFS1 📉.

🦊 🏦 Жду заседание ФРС 🇺🇲. 🕙 Решающий день 🌎. 🏯 Японский цугцванг⏳. ✅ Итоги месяца 💰💰💰. Привет, друзья! 🙋‍♂️ Сегодня у нас очень важный день, днём в 15:00 - заседание ОПЕК+ 🛢️, а уже вечером, в 22:00 - заседание ФРС США 🇺🇲 - главное событие для рынков мира ⚠️. $USDRUB Пока что, рынками "отыграна" вероятность повышения ставки на 25 б.п. 📊, посмотрим не будет ли сюрприза в виде повышения на 50 б.п.📈 Также, сейчас, очень важна последующая риторика Дж.Пауэлла на пресс-конференции. Страхи ошибок кризиса 1970-х могут продолжать давить на ФРС и Пауэлл, возможно, будет сохранять жесткие сигналы относительно того, как долго ставки будут оставаться высокими ⬆️. Если сейчас допустить ошибку, возможно, им потом придется повторить опыт Пола Волкера 🤷‍♂️. Вообще, эта неделя очень насыщена событиями. 2 февраля будет заседание ЕЦБ по ставке 🇪🇺, а также, нас ждёт отчёт компании "Apple". $AAPL Думаю все понимают насколько это важно, так как одно только яблоко 🍏, как локомотив 🚊, может как вытянуть весь индекс SNP500, так и столкнуть его в пропасть. $TSPX 📉 Но если в большинстве развитых экономик инфляция пока(!) пошла на замедление (я считаю, что временное) в Японии 🇯🇵 она, наоборот, только разгоняется 📈, достигнув 4% - это максимум с 1990 года! Самое весёлое, друзья, что у Банка Японии вообще нет никакого пространства для маневра - огромный раздутый баланс 💴 и много лет нулевых и отрицательных ставок лишают его возможности хоть как-то воздействовать на ситуацию с инфляцией. 😐 Выход последних данных спровоцировал очередную распродажу гособлигаций, которые ЦБ Японии пытается выкупать 🤦‍♂️. Всего, в январе, на покупку гособлигаций потрачено ¥23.2 трлн.💴, это более 4% годового ВВП страны! Внимательно слежу за развитием ситуации, ни в коем случае нельзя сбрасывать со счетов прилёта "черного лебедя" из Японии, это повлияет абсолютно на все рынки ⚖️. ✅ Итоги месяца. За январь удалось увеличить счёт чуть более, чем на 170.000 руб. даже без пополнений. Большая часть прибыли зафиксирована, куда паркую кэш 💵 и про оставшуюся позицию по "Легенде" писал в предыдущих постах 📝. Также, сегодня, зафиксировал часть позиции по компании "Полюс" $PLZL 🟨. Здесь, на Тинькофф, докупил $RU000A103117 , а на ВТБ, пока докупил фонд $LQDT , там он торгуется без комиссии 👍. P.S. Друзья, не забываем, что уже 10 февраля будет заседание ЦБ РФ 🇷🇺 по ставке 🕜. Хоть и ожидаю, что её пока оставят на том же уровне, но не исключены и какие-либо сюрпризы 🙄.

🦊 ✅ Привет, друзья! 👋 Рынок облигаций продолжает отыгрывать данные о замедлении инфляции - растут абсолютно все выпуски 📈 📈 📈, особенно порадовала, конечно, Легенда $RU000A102Y66 💛, где, помимо общего позитива, вышла новость о новой программе размещения облигаций на 50 млрд.руб. 💵 Это, соответственно, на порядок снижает какие-либо риски в старых выпусках, что мы и видим сегодня по котировкам 🚀🚀🚀. Я продолжаю сокращать позицию, которую набирал ещё осенью и на данный момент она выглядит так: - У брокера ВТБ позиция продана полностью, деньги пока перевел в фонд $OBLG . ✔️ - Здесь, на Тинькофф, на брокерском счёте остаток 20 шт.✔️, на ИИС - 1160 шт. ✔️ Планирую по мере роста, на каждые 10-20 руб., сокращать потихоньку дальше. Полностью закрыть идею можно, я считаю, когда доходность по бумаге будет на уровне 14-16% или (!) если будут какие-либо другие более интересные идеи.📊 📈 В принципе у кого доля в портфеле не очень большая, можно смело держать и дальше - на данный момент, каких-либо проблем в компании я не вижу. ✅ P.S. Вчера решил полностью продать фонд $TPAS , во-первых мне не нравится, что идёт на всех каналах новостной шум, что надо набирать на всю котлету Китай 🇨🇳 (после того как он вырос уже на 40%🤦‍♂️), а во-вторых не нравится ситуация с инфляцией и госдолгом Японии 🇯🇵. Есть ощущение, что самое интересное всё ещё только начинается 😉. Как ни странно, считаю, что не такой уж и плохой вариант, пересидеть глобальный кризис в российских бумагах и металлах🟡⚪, наш рынок сейчас один из самых дешёвых в мире! Позицию по металлам (золоту, серебре и платине), как я уже писал, держу на ОМС в Сбере. ✅ P.P.S. Вчера пришли дивы 💵 от компании Татнефть $TATNP , потихоньку, по мере снижения цены, продолжаю увеличивать её долю в портфеле. Также докупил акции компаний Сургутнефтегаз 🛢️ и Газпром $GAZP . В ближайшее время, хочу немного докупить Роснефти и Лукойла. Также есть кое-какие мысли о ВТБ, возможно буду значительно увеличивать позицию, пока изучаю ситуацию в нём. 🕵🏻‍♂️

🦊 ✅ Продолжаю, по мере роста цены, неспешно сокращать позицию по компании Легенда (Скрин N°1). Сегодня был хороший "прострел" выше 850 руб. ⬆️ Оставшаяся доля в портфеле, по-прежнему пока основная. $RU000A102Y66 Жду дальшейшего роста 📈, а пока коплю НКД и получаю купоны. 💵 После сегодняшней ребалансировки 📊 портфель облигаций на ИИС выглядит так - Скрин N°2. Стратегия по облигам, на данный момент, у меня не меняется - докупаю, пока, максимально короткие выпуски, такие как "Пик-корпорация. Выпуск 3" $RU000A1026C1 и "Черкизово. Выпуск 2". Также взял немного облигаций "М.видео. Выпуск 1" за 98% от номинала, по которым в апреле будет оферта. $RU000A103117 Если предложат хороший купон, то, возможно, позицию оставлю. Если нет - скину по оферте (или по рынку, в зависимости от цены). Друзья, имейте ввиду, что в облигациях с офертой нужно быть максимально внимательным ⚠️ и не пропустить этот момент, так как он не происходит автоматически! Необходимо подавать поручение на выкуп через чат поддержки. ✔️ Бывают случаи, когда компании после оферты устанавливают минимальный купон, например показательный случай по облигациям компании "РусГидро. Выпуск 8" $RU000A0JTMK9 Там, в 2018 году, ставку купона после оферты понизили до 0,1% !!! Естественно те, кто не подал заявки и не скинул вовремя бумаги по номиналу оказались в ловушке на несколько лет, так как облигация значительно упала в цене 📉 и без большого убытка из неё было просто не выйти. 🙄

🦊 🐾 🌏 Новости нумизматики: ⬇️ В конце 2022 года поступили в продажу серебряные #монеты Австралии из серии "Квокка" 🌱🐻🌿 от монетного двора "Perth Mint" 🇦🇺 . ___________________________ 📝Характеристики монет: Материал: #Серебро 999 пробы (Ag 999). $SLVRUB_TOM Номинал: 1 AUD (1 австралийский доллар). Вес: 31,1 г. ⚖️ (1 Oz) Диаметр: ⚪ 40,9 мм. Тираж: UNC - 30.000 шт. Proof. Цветное изображение - 5000 шт. ✅ Серия монет, посвященных этому забавному зверьку, берёт своё начало в 2020 году. Это третий 3️⃣ выпуск. Монеты качества UNC продаются в капсулах. Цветные, качества Proof, помимо капсул, комплектуются оригинальной коробкой и сертификатом. ✔️ 💶 Цены в Австралии, на сегодняшний день, около 38-40€ за обычное исполнение и 80-85€ в цвете. В России 🇷🇺 цены начинаются от 3600-3800 руб. за монету в обычном исполнении, с цветным изображением пока в продаже не встречал. 😐 ========================= #Fauna_coins #нумизматика

🦊 ✅ Компания Softline 💻 $SFTL сегодня успешно погасила 3 выпуск биржевых облигаций $RU000A101LV5 ✔️. Продолжаю удерживать в портфеле и докупаю на просадках 4 выпуск облигаций, с погашением через 11 месяцев, который сейчас торгуется ниже номинала 📉 $RU000A1029T9 . Если не будет внезапного повышения ключевой ставки (что маловероятно на данный момент ⚖️) и сильных потрясений на рынке (здесь всё зависит от геополитики 😐), ожидаю что цена достигнет номинала гораздо раньше погашения 📈. ➡️ P.S. Также сегодня пришли купоны 💵 сразу по двум выпускам ОФЗ: 26234 и 26227 $SU26227RMFS7 . Докупил на них префов компании Татнефть 🛢️. Позицию по ней набираю не спекулятивную, а на долгосрок для получения дивидендов. 📊

🦊 💵 Сегодня пришли купоны от компании #Легенда 💛, $RU000A102Y66 На данный момент это, по-прежнему, самая большая позиция у меня в портфеле, хоть и значительно сократил её в последнее время, чтобы освободить кэш 💵 на случай каких-либо просадок, а также для спекулятивной торговли, например, как я писал ранее, облигами Роснано $RU000A102HB3 (удалось поймать рост более 50 руб. всего за неделю). 📈 Основную часть позиции по Легенде продолжаю держать (скрин N°2), так как ещё есть потенциал роста (особенно после погашения второго выпуска в марте), да и стабильные купоны всегда радуют 😊. Но, друзья, не забываем, что при малейшем кипише бумага может легко просесть на 30-40 руб., достаточно кому-то всего на пару млн.руб. кинуть заявкой на продажу "по рынку"..📉 📉 ✅ Кэш раскидал по коротким (⚠️) облигациям, которые при просадке будут держаться максимально близко к номиналу и из которых можно будет оперативно выйти. Например, для того, чтобы выкупить просадку той же Легенды 😂🙈. Это такие бумаги как Черкизово 2 ✔️(с погашением в мае), Пик-корпорация ✔️ - выпуск 3 (с погашением в марте) и выпуск 4 $RU000A103C46 (погашение в конце июня). ✅ Из акций, в последнее время, немного увеличивал позиции только по Сберу, а также префам компании Татнефть $TATNP 🛢️ Это одна из немногих компаний, которая весь 2022 год стабильно платила дивиденды и очень даже неплохие! 💰 ____________ #облигации

🦊 🥂 Друзья, поздравляю вас с Новым 2023 годом! 🎄 Желаю вам крепкого здоровья 💪 и отличного настроения 😊! Пусть 2023 год принесёт только счастье и успех! 🍀 📈 💰

🦊 🏆 🎉 Занял 3-е место 🥉 в последнем недельном турнире этого года и получил в подарок 8 акций Ростелеком! $RTKM 🍾 🎊 Благодарю команду Тинькофф 💛 @T-Investments за проведение чемпионатов и замечательные подарки!!! 🎁 😉 Сражаемся дальше! 💪 ========================= #турнир #победа #подарки

🦊 ➡️ ИТОГИ ГОДА ✅ 💰💰💰 Привет, друзья! 👋 Сегодня последний торговый день в уходящем году поэтому можно подвести итоги. 📈 2022 год, я бы сказал, выдался крайне интересным, за 4 года торговли на рынке я впервые увидел максимальное однодневное падение индексов РТС и МОЕХ (24 февраля падение индексов 📉 стало максимальным за всю историю российского фондового рынка). В начале марта я принял решение продать все запасы валюты со всех счетов по 118-120 р. $USDRUB и взять на всё российские облигации, которые торговались, можно сказать, даром. Благодаря этому решению удалось закрыть год в неплохом плюсе. В общей сложности здесь, на Тинькофф, удалось заработать чуть более 900.000 руб. (Скрин N°1). Оказывается, помимо моей любимой компании "Легенда" 💛 $RU000A102Y66 второе место по обороту у меня заняла компания софтлайн, это Тинькофф мне прислал (скрин N°2) $RU000A1029T9 Мне казалось, что гораздо больше торговал бумагами Брусники и СэтлСити. 🤷‍♂️ Также стоит упомянуть пару бумаг, которые больше всего в этом году разочаровали. 😐 Первая это Полиметалл $POLY , просадка по которому у меня была на пике -85%(!). Позицию продолжаю держать, в компанию верю, но не усредняю из-за зарубежной регистрации. И вторая, конечно же, Детский мир $DSKY которая в этот и так непростой период для инвесторов решила реорганизовать компанию в частную, т.е. просто уйти с биржи. Небольшую позицию также решил оставить, чтобы в будущем было понимание как вообще такие вещи происходят и что будет дальше. 🙄 В любом случае, общая прибыль перекрыла все убытки, поэтому, в принципе, я очень доволен как отработал этот год 👍, а особенно рад за полученный бесценный опыт!!! ✔️ ============================== #итогигода #итоги2022 #облигации

🦊 Немного сократил позицию в Легенде 4 по 807,8 р. с почти полным НКД, $RU000A102Y66 взял на эти деньги Роснано по 800 р. под более высокую доходность. $RU000A102HB3 📈 Друзья, Роснано имеет смысл покупать если вы полностью понимаете, что происходит в компании и принимаете на себя все риски. ⚠️ До погашения держать не планирую, позиция больше спекулятивная. Продолжаю пока, в основном, находиться в рублевых активах, есть ощущение, что после праздников доллар $USDRUB сходит в район 64-66 р., 💵 да и куда парковать валюту пока нет идей. И, всё-таки, для подстраховки от внезапной девальвации рубля продолжаю удерживать позиции по металлам на ОМС в Сбере, которые набирал летом, ⬜🟨 если рубль укрепится в ближайшее время, планирую докупить ещё. Для истории, оставлю здесь сегодняшний скриншот (N°2), как продолжение к вчерашнему посту об облигации Брусника $RU000A101HU5 Сегодня она торговалась под -3% (минус три процента!!!). Теперь, наверное, я видел всё... 😐

🦊 🐾 🌏 Новости нумизматики: ⬇️ Монетный двор Австралии, 🇦🇺 в декабре 2022 года, выпустил в продажу серебряные монеты из серии "Австралийская кукабарра". 🌱🐦🌿 ✅ #Монеты в серии, посвященной этой легендарной птице, выходят каждый год, начиная с 1990. Пока в продаже появилась только #монета весом в 1 тройскую унцию (31,1 гр.)⚖️, но в самое ближайшее время, должны появиться монеты весом в 2 унции (62,2 гр.), 5 унций (155,5 гр.), 10 унций (311 гр.) и 32 унции (1 кг.), а также множество разновидностей в цвете и с различными марками. ____________________________ 📝Характеристики монеты: Материал: #Серебро 999 пробы (Ag 999). $SLVRUB_TOM Номинал: 1 AUD (Австралийский доллар). Вес: 31,1 г. ⚖️ (1 Oz) Диаметр: ⚪ 40,6 мм. Тираж: UNC - 500.000 шт. ✅ На аверсе монеты «Кукабарра» отчеканен портрет Её Величества королевы Великобритании Елизаветы II работы Джоди Кларка (Jodie Clarke). Вдоль канта расположена надпись: «ELIZABETH II», «AUSTRALIA» и номинальная стоимость, соответствующая монете - «1 DOLLAR». ✅ На реверсе монеты изображены две кукабарры, сидящие на ветках в окружении местного австралийского цветка, символа Нового Южного Уэльса - Варата (Waratah). Справа указан знак монетного двора – «Р». По окружности отчеканено название монеты - «AUSTRALIAN KOOKABURRA», год эмиссии - «2023» и технические характеристики, соответствующие монете - «1 oz 9999 SILVER». ================================= #Fauna_coins #нумизматика

🦊 Аномальные явления в облигациях продолжаются. Брусника 1 $RU000A101HU5 торгуется менее 1% доходности! 😯 📈 Возможно это связано с тем, что большое кол-во людей в последний момент пополнили перед новым годом ИИС и вкладывают эти деньги в короткие выпуски просто нажимая кнопку "купить", не смотря на то, какой доход приносит бумага за эту цену. Другого объяснения просто не вижу... 🙄

🦊 Это удивительная картина, друзья, люди покупают облигации Легенды $RU000A101GW3 под 2% (!!!) годовых 🤣, я такое видел только однажды, в бумагах СэтлСити $RU000A100MG6 осенью 2020 года, в один из дней цена достигла 1162 рубля и торговалась какое-то время почти под отрицательную доходность. И это ведь не случайный "прострел" когда кто-то по ошибке покупает заявкой "по рынку", эти "инвесторы" реально не смотрят, что они берут и за какую цену. 🤦‍♂️ 🤦‍♂️ 🤦‍♂️

Монетный двор Австралии 🇦🇺 (The Perth Mint), выпустил в продажу золотые #монеты из серии "Лунар - III", посвященные году кролика.🌱🐇🌿🌱 ___________ 📝Характеристики монет: Материал всех монет: #Золото 999 пробы (Au 999). Валюта номинала - AUD (Австралийские #доллары ). 15 AUD Вес: 3,11 г. ⚖️ (1/10 Oz) Диаметр: 🟡 16,6 мм. Тираж: UNC - на данный момент неизвестен. Proof - 5.000 шт.; 25 AUD Вес: 7,78 г. ⚖️ (1/4 Oz) Диаметр: 🟡 20,6 мм. Тираж: UNC - на данный момент неизвестен. Proof - 3.500 шт.; 50 AUD Вес: 15,55 г. ⚖️ (1/2 Oz) Диаметр: 🟡 25,6 мм. Тираж: UNC - на данный момент неизвестен. Proof - на данный момент неизвестен. 100 AUD Вес: 31,1 г. ⚖️ (1 Oz) Диаметр: 🟡 32,6 мм. Тираж: UNC - 30.000 шт.; Proof - 1.000 шт.; На аверсе монеты отчеканен портрет Ее Величества королевы Великобритании Елизаветы II работы Джоди Кларка (Jodie Clarke) и надписи: «ELIZABETH II», «AUSTRALIA», характеристики драгоценного металла, вес в унциях - «1 OZ 9999 Au» и номинальная стоимость - «100 DOLLARS», «1/2 OZ 9999 Au» - «50 DOLLARS», «1/4 OZ 9999 Au» - «25 DOLLARS» или «1/10 OZ 9999 Au» - «15 DOLLARS». ============================== #Fauna_coins #нумизматика

Монетный двор Австралии 🇦🇺 (The Perth Mint), выпустил в продажу серебряные #монеты из серии "Лунар - III", посвященные году кролика. 🌱🐇🌿🌱 ___________ 📝Характеристики монет: Материал всех монет: #Серебро 999 пробы (Ag 999). 💵 Валюта номинала AUD - австралийские #доллары . ___________ ✅25 Cents (0,25 AUD) Вес: 7,78 г. ⚖️ (1/4 Oz) Диаметр: ⚪ 25,6 мм. Тираж: UNC, цветное изображение 🐇 - 2023 шт. ✅50 Cents (0,5 AUD) Вес: 15,55 г. ⚖️ (1/2 Oz) Диаметр: ⚪ 32,6 мм. Тираж: Proof - 5000 шт.; UNC - на данный момент неизвестен. ✅1 AUD Вес: 31,1 г. ⚖️ (1 Oz) Диаметр: ⚪ 40,9 мм. Тираж: UNC - 300.000 шт.; Proof - 5.000 шт.; Proof, рельеф, ⚪ D=32,6 мм. - 3.888 шт. UNC, позолота - 25.000 шт. UNC, цветное изображение 🐇 - 6.000 шт. Тираж набора (1 AUD + 1 AUD (позолота) + 1 AUD цветная) - 1500 шт. Тираж набора (0,5 AUD + 1 AUD + 2 AUD) - 1000 шт. ✅2 AUD Вес:⚖️62,2 г. (2 Oz) Диаметр:⚪50,8 мм. Тираж: UNC - на данный момент неизвестен. ✅8 AUD Вес: 155,5 г. ⚖️ (5 Oz) Диаметр: ⚪ 61 мм. Тираж: UNC - на данный момент неизвестен; Proof, высокий рельеф D=50,9 мм. - 388 шт. ✅30 AUD Вес: 1 кг. ⚖️ (32,15 Oz) Диаметр: ⚪ 100,9 мм. Тираж: Proof, цветное изображение 🐇 - 388 шт. (Особенностью этого издания является марка из 1 грамма чистого золота, в виде китайского иероглифа «кролик»). UNC - на данный момент неизвестен. ___________________________________ На реверсе всех монет изображены два кролика в их среде обитания, 🌱🌿🐰🐇🌱🌿 китайский иероглиф "Кролик" и надпись: "RABBIT 2023" . Также указан знак монетного двора города Perth - "P". На аверсе монеты изображен портрет Её Величества королевы Елизаветы II и надписи: "ELIZABETH II", "AUSTRALIA" , указан номинал, вес монеты и чистота серебра. Гурт у всех монет - рубчатый. ============================== #Fauna_coins

🦊 ➡️Сегодня получил купоны 💵 по облигациям моей любимой строительной компании "LEGENDA" 💛 и поскольку все #облигации с амортизациями стали снова отображаться и находиться через поиск (в течении полугода их можно было найти только через сделки), решил сделать краткий обзор на бумаги этой компании. 📝 На сегодняшний день в обращении находятся три выпуска биржевых облигаций #ЛЕГЕНДА , общим объемом 7,2 млрд.руб. 📊 ➡️"Выпуск 2" $RU000A101GW3 торгуется около номинальной стоимости (после нескольких амортизаций - 320 руб.), с погашением уже через 5 месяцев, интересен будет тем кому надо припарковать кэш на короткий срок. 13 декабря помимо купона, будет выплачена амортизация 160 р., что особенно полезно во время сильных просадок на рынке, когда нужны свободные деньги. 💰 ➡️"Выпуск 3" $RU000A101YD6 с погашением через 10 месяцев, без амортизаций, также, в последнее время, торгуется около номинала (1000 руб.). Периодически бывают просадки на пару %, но они очень быстро выкупаются. 📈 ➡️"Выпуск 4" $RU000A102Y66 представляет особый интерес, так как при номинале в 1000 руб., торгуется, в данный момент, по 780-790 руб., с доходностью около 26% годовых. Набирал в августе-сентябре большую позицию по этой бумаге, с расчетом на то, что люди, получив амортизацию по второму выпуску, будут перекладывать деньги именно в четвертый, как самый доходный. ✔️ В принципе расчет полностью оправдался - в течении всего пары дней после выплаты, котировки 4 выпуска поднялись выше 840 руб., 📈 но тут вмешалась мобилизация. 🤬 Естественно весь рост был моментально растерян. 📉 Но в отличии от акций, в облигациях гораздо легче психологически пересидеть моменты падения рынка, видя, как ежедневно начисляется НКД и стабильно получая #купоны 😊 ➡️P.S. Считаю компанию Legenda лучшим застройщиком в Санкт-Петербурге. 🌉🌉🌉 В отличие от других застройщиков сдающих 25-этажные убогие коробки напичканные студиями🏙️, у компании действительно качественные индивидуальные проекты с авторскими планировками. 🏗️ 🏡