Новости по фонду. Отчет за неделю. 1)За неделю портфель в минусе на 0,29% т.к. 21 числа был куплен фонд $TPAY и фонд выплатил дивиденды в размере 1,34₽ на акцию. Скоро выплата должна поступить на счет. 2) сделок за неделю больше не было, в скором времени посмотрю что можно будет приобрести или зафиксировать. График доходности фонда ниже: ———————— &Фонд "Умный капитал" $TPAY

Аналитик «Финама» Николай Дудченко считает, что обострение ситуации на Ближнем Востоке и возможные удары по Ирану могут спровоцировать рост цен на нефть, что позитивно скажется на курсе рубля. Васильев также полагает, что динамика цен на нефть зависит от развития ситуации на Ближнем Востоке и рисков удара США по Ирану. Он прогнозирует торговлю нефти Brent в диапазоне $60–69 за баррель в феврале. Цена нефти Brent превысила $70 за баррель впервые за полгода. Васильев допускает поддержку рублю за счет роста цен на другие экспортные товары, такие как золото, серебро, платина и палладий. !Выжимка из РБК инвестиций! _________________ $BMH6 {$BMG6} &Фонд "Умный капитал"

$NRG6 Да че тут происходит?

Новости "типа-фонд" •На днях количество следователей стратегии достигло отметки в 750 человек. Спасибо за довериие. •из последних сделок: -купил $TPAY для диверсификации портфеля и получения дивидендов. Снизу приложил график доходности за пол года. +4.5 процентов за 6 месяцев. ___________ &Фонд "Умный капитал" $TPAY

Цель 750 человек выполнено, неплохо) &Фонд "Умный капитал"

{$NRF6} что за новогоднее ралли тут? 70% за 3 дня, это точно не крипта? Лично по моему портфелю в небольшой плюс вышел т.к.внизу не докупал(

Ну что друзья, с новым годом. Желаю всем успешных сделок, достижения финансовых целей, чтобы жизнь не компосировала мозги и все было по плану. Цели на 2026 год: Сделать намногоо больше чем 15% годовых. (В идеале 20%+) и достигнуть цели в 1000 подписсиков на стретегию моего типа-фонда) Удачи парни😎 Ну ладно, не только парни, ещё дорогие дамы) ____________ &Фонд "Умный капитал"

$VKCO VK кормит

$GLDRUBF давай ещё чуть вверх и я выхожу)

$WUSH Ну что парни, ждём весны.

новости "типа-фонд " 1) достигнута отметка в 400т.р. в управлении. теперь в управлении 421т.р. и 574 следователя. (благодарю вас за доверие.) 2) что по сделкам? Я продал денежный рынок $TMON@ на эти деньги купил 3 пая фонда российские облигации $TBRU@ и 2 фонда золота. $TGLD@ Точки входа: • $TBRU@ - 7,62₽ • $TGLD@ - 13.12₽ В будущем хочу увеличить позицию по облигациям $TBRU@ . на сегодня все. Еще один вопрос к аудитории которая читает новости, как думаете, стоит ли покупать фонды других компаний ( БПИФ, ВИМ, Альфа- капитал и т.п.) ? ______________________ &Фонд "Умный капитал"

• новости по "типа-фонд" 1) число подписчиков стратегии достигло 441 чел. в управлении 388.003 т.р. Следующая цель 400 т.р. 2) думаю в скором времени провести ребалансировку. Структура портфеля на данный момент: • ETF- 74,07% • Валюта- 25,93%. думаю продать $TMON@ , купить $TOFZ@ , а остальное пока хз, не думал) также снизу показал график доходности ха пол года моей неактивной работы. Показатели за полгода честно говоря не очень хорошие, но уже плюс, что не может не радовать) ЛИЧНЫЙ ПОРТФЕЛЬ 1) В личном портфеле хочу закрыть сделку по татнефти $TATN 2) докупить фонды и начать закупать облигации. НЕ ИИР ___________________ &Фонд "Умный капитал" $TMON@ $TOFZ@ $TATN

Разбор акций ПАО «Полюс» ( $PLZL ) Ключевые финансовые показатели (по итогам 1 полугодия 2025 г.) • Выручка: 258 млрд руб. (+15% г/г). Рост обеспечен увеличением объемов добычи и благоприятной ценовой конъюнктурой. • Чистая прибыль: 89 млрд руб. (+22% г/г). Маржа сохраняется на высоком уровне. • EBITDA: 146 млрд руб. (+18% г/г). • Чистый долг/EBITDA: 0.3x. Сверхнизкая долговая нагрузка — признак финансовой устойчивости. • Дивиденды (за 2024 год): 537 руб. на акцию. При текущей цене дивидендная доходность ~4.5%. • Дивидендная политика: 30% от скорректированной чистой прибыли. Выплаты производятся 2 раза в год. Драйверы роста: • Рост цены на золото: Золото обновляет исторические максимумы на фоне геополитической нестабильности и инфляции. • Слабый рубль: • Увеличение объемов добычи: • Рост производства на месторождениях Сухой Лог и Благодатное. • Проект «Сухой Лог» — крупнейший перспективный актив, который обеспечит рост на долгие годы. • Привлекательные дивиденды Итог для инвестора: Сильные стороны: Лидерство на рынке, сверхнизкий долг, высокая дивидендная доходность, прямая экспозиция к золоту. Слабые стороны: Зависимость от цены одного товара, валютные и санкционные риски. НЕ ИИР __________________________ $RU000A1054W1 $RU000A100XC2 $RU000A105VC5 $RU000A108P79 $RU000A108L81 $PLZL {$PXZ5} $PXH6 &Фонд "Умный капитал"

25.10.25 новости по "типа-фонд" 1)фонд вышел в плюс 2)нас уже 365 человек 1) Фонд уверенно растет, снизу приложил график доходности за месяц с сентября по октябрь. • в пике +1,09% • убытка было 2) Количество людей которые следуют за моей стратегией - фондом (да-да это не фонд, я знаю) достигло отметки в 365 человек. В управлении на данный момент находится 347 513 т.р. Когда я начинал заниматься фондом я вообще не предполагал, что количество людей будет 350+ человек. Спасибо вам за доверие, а я буду продолжать работу над фондом. _______________________ &Фонд "Умный капитал"

&Фонд "Умный капитал" До выхода в плюс осталось немного. Конечно я плохо сделал😅 не разобрался и закупил все в один день, в последствии минус к портфелю. Стратегия пару месяцев стояла без дела(потому что руки не доходили заняться). Но теперь я в курсе всех проблем и в течении пару дней выведу стратегию в плюс🤑 Да-да, только через 9 месяцев плюс, глупо....

$WUSH 94... Какое 94. Куда так падаем. -46% к сделке. Я уже хз что делать. Либо чудо ждать или выходить с большими минусами. И вкладывать в другое. Сижу тут с апреля, думал на начало сезона вырастит, но в итоге не оправдало ожидание(

Краткий профиль «Новатек» — одна из крупнейших независимых газовых компаний России. Основные активы расположены в Ямало-Ненецком автономном округе. Ключевой драйвер будущего роста — масштабные проекты по сжижению природного газа (СПГ), такие как «Арктик СПГ-2» Драйверы роста • Проекты СПГ — будущее компании. Успешный запуск и наращивание мощностей «Арктик СПГ-2» — главный драйвер долгосрочной стоимости. Первые поставки уже начались. • Финансовая устойчивость. Очень низкая долговая нагрузка (ND/EBITDA = 0.11x) и растущий свободный денежный поток дают компании запас прочности и возможности для инвестиций. • Снижение CAPEX. После пиковых затрат на строительство капитальные расходы сокращаются, что положительно сказывается на денежных потоках и потенциале дивидендов Главные риски • Санкционное давление. Это ключевой риск. Санкции могут создавать сложности с логистикой, привлечением оборудования и финансированием для новых проектов. • Валютные колебания. Укрепление рубля негативно сказывается на рублевой выручке от экспорта. Прибыль за полугодие снизилась в том числе из-за курсовых разниц. Итог для инвестора Сильные стороны: Лидерство на растущем рынке СПГ, исключительная финансовая устойчивость, перспектива роста дивидендов на фоне снижения CAPEX. Слабые стороны: Высокая зависимость от геополитической конъюнктуры и санкционных рисков, давление на прибыль из-за укрепления рубля. НЕ ИИР -------------------------- $NVTK &Фонд "Умный капитал"

📉 Почему «Мечел» стоит обходить стороной? 3 простых причины Иногда лучше сохранить деньги, чем вложить их в проблемную компанию. Вот почему акции «Мечел» ( $MTLR ) попали в этот список. 1. 💸 Гигантские долги Самая большая проблема «Мечела» — это долги. На начало 2025 года долг компании достиг 252 миллиардов рублей . Это как если бы вы взяли огромную ипотеку, а ваши доходы при этом только падают. Компания находится в состоянии, близком к банкротству, и расплатиться с такими обязательствами практически нереально. 2. 📉 Постоянные убытки Вместо прибыли компания несет убытки. По последним данным, убыток «Мечела» составил -40 миллиардов рублей . Нет прибыли — нет возможностей для развития и, что важно для инвестора, нет денег на дивиденды. 3. 🪫 Сложности в бизнесе Бизнес компании связан с добычей угля и производством стали — это цикличные отрасли. Сейчас цены на эту продукцию низкие, а спрос слабый. У «Мечела» нет видимых драйверов для роста в этих условиях. 💡 Итог: «Мечел» — пример компании с неподъемными долгами и убыточным бизнесом. Такие акции несут высокие риски и подходят лишь для очень рискованных спекуляций, но не для инвестиций. -------------------------------------------- &Фонд "Умный капитал"

📊 Ключевые финансовые мультипликаторы $T(короче тинькофф) Данные приведены по итогам II квартала 2025 года: P/E (цена/прибыль): 5.3x Низкий показатель относительно исторических значений (в 2023 году — 24.4x), что может указывать на недооцененность. P/B (цена/балансовая стоимость): 2.73x Выше среднего по сектору, но ниже пиковых значений 2021 года (7.1x). P/S (цена/выручка): 4.12x *Умеренный показатель, учитывая рост выручки на 83% г/г.* Дивидендная доходность: ~3.5% (выплата за 2024 год — 124.5 руб./акция) Дивидендная доходность: ~3.5% (выплата за 2024 год — 124.5 руб./акция)

Акция ПАО «Т-Технологии» (тикер: $T ) 📊 Ключевые финансовые показатели (II кв. 2025 г.) На основе отчетности за II квартал 2025 года : - Выручка: 354 млрд руб. (+83% г/г). - Чистая прибыль: 46,7 млрд руб. (+99% г/г). Без учета разовых эффектов (инвестиция в Яндекс) — 41,6 млрд руб. (+77% г/г) . - Чистый процентный доход: 123,3 млрд руб. (+59% г/г). - Чистый комиссионный доход: 34 млрд руб. (+41% г/г). - Рентабельность капитала (ROE): 28,9% (снижение с 32,7% год назад) . - Капитализация: ~651 млрд руб. (на II кв. 2025) . - Дивиденды: 35 руб./акция за II кв. 2025. Общая выплата за 2024 год — 124,5 руб./акция (доходность ~3,5%) . - Мультипликаторы: P/E ~5.3x, P/BV ~1.4x (оценка аналитиков) . 🚀 Драйверы роста 1. Экосистемная модель бизнеса: - Интеграция финансовых (Т-Банк, страхование, инвестиции) и лайфстайл-сервисов (мобильная связь, бронирования) создает перекрестные продажи и повышает лояльность клиентов. Клиентская база выросла до 51,4 млн человек (+16% г/г) . 2. Приобретение Росбанка и доли в Яндексе: - Поглощение Росбанка (2024 год) расширило корпоративный бизнес и клиентскую базу. Инвестиция в 9,95% акций Яндекса через структуру «Каталитик Пипл» принесла доход 5 млрд руб. за квартал . 3. Цифровизация и ИИ: - Внедрение искусственного интеллекта в процессы (кредитование, поддержка клиентов) снижает издержки и ускоряет обработку данных . 4. Дивиденды и байбэк: - Возобновление дивидендов после редомициляции в Россию (выплата 30% от чистой прибыли). В 2024 году выкуплено 11,9 млн акций на 34,8 млрд руб. . ⚠️ Главные риски 1. Санкционное давление: - Т-Банк находится под санкциями США и ЕС, что ограничивает доступ к международным финансам и технологиям . 2. Замедление роста клиентской базы: - Рынок близок к насыщению: трудоспособное население России — ~83 млн человек. Прирост активных клиентов замедлился до 0,6% за квартал . 3. Высокая ключевая ставка ЦБ: - Давление на рентабельность: стоимость риска выросла до 6,7% (во II кв. 2024 — 7,5%), но резервы под кредитные убытки удвоились (46,1 млрд руб.) . 4. Зависимость от разовых сделок: - Рост прибыли на 99% частично обеспечен инвестицией в Яндекс. Без учета этого эффекта операционная прибыль выросла на 77% . 📈 Технический анализ и прогнозы - Текущая цена: ~3,090 руб. (на 17.09.2025) . - Консенсус-прогноз аналитиков: - Краткосрочно: Коррекция до уровней 2,700–2,900 руб. из-за перекупленности . - Среднесрочно: Целевая цена 3,500–3,800 руб. на основе P/BV ~1.6x и роста прибыли в 2026 году . - Ключевые уровни: Поддержка — 2,800 руб., сопротивление — 3,300 руб. ------------------------------ тикер: $T &Фонд "Умный капитал"

Акция ПАО «НК «Роснефть» — сфокусированный анализ на основе актуальных данных (II кв. 2025 г.) • 📊 Ключевые финансовые показатели (II кв. 2025 г.) На основе отчетности за I полугодие 2025 года и данных за II квартал : - Выручка: 4.26 трлн руб. за I полугодие (-17.6% г/г). - EBITDA: 1.05 трлн руб. (-36.1% г/г). - Чистая прибыль: 245 млрд руб. (-68.3% г/г). - Капитальные затраты : 769 млрд руб. (+10.5% г/г) — рост связан с инвестициями в проект «Восток Ойл». - Чистый долг/EBITDA: 1.6x (ухудшение с 1.4x в начале года) . - Дивиденды: Выплата за 2024 год составила 51.15 руб. на акцию. Текущая дивидендная доходность — ~10% . • 🚀 Драйверы роста 1. Проект «Восток Ойл» - Ключевой долгосрочный драйвер. В I полугодии 2025 года велось активное бурение и сейсморазведка. Плановый запуск экспорта — конец 2026 года . - Проект обеспечит рост добычи и снизит зависимость от традиционных рынков. 2. Снижение ключевой ставки ЦБ - Удешевление фондирования сократит расходы на обслуживание долга (чистый долг вырос до 1.6x EBITDA) . 3. Ослабление рубля - Укрепление рубля негативно сказалось на выручке. Ослабление рубля в будущем может поддержать рублевую маржу . 4. Дивидендная политика - Компания сохраняет обязательство выплачивать 50% от скорректированной чистой прибыли. •⚠️ Главные риски 1. Санкционное давление - Ужесточение санкций ЕС и США привело к расширению дисконта на нефть Urals к Brent ($12–15/барр.) . - Риски ограничений на логистику и расчеты. 2. Снижение цен на нефть и добычи - Цена Urals упала из-за перепроизводства в странах ОПЕК+ (профицит рынка — 2.6 млн барр./сут в IV кв. 2025 г.) . - Добыча нефти сократилась на -2% г/г из-за ограничений ОПЕК+ . 3. Валютный и макроэкономический риски - Укрепление рубля и высокая ключевая ставка ЦБ снижают рублевую выручку и прибыль . •📈 Технический анализ и прогнозы - Текущая цена: ~414 руб. (на 17.09.2025) . - Ключевые уровни: Поддержка — 395–400 руб., сопротивление — 460–480 руб. . - Консенсус-прогноз: - Краткосрочный нейтральный взгляд из-за давления на прибыль . - Целевые цены аналитиков: 500–650руб. • 🎯 Итог для инвестора - Сильные стороны: Высокая дивидендная доходность (~10%), уникальные активы («Восток Ойл»), низкая долговая нагрузка относительно сектора. - Слабые стороны: Чувствительность к санкциям, ценам на нефть и курсу рубля. - Рекомендация: - Акция подходит для тактических покупок на просадках (уровни 400–430 руб.) с целью получения дивидендов. - Для долгосрочного роста требуется смягчение санкций или рост цен на нефть . •💡 Заключение: ROSN — высокорискованный актив с потенциалом доходности через дивиденды и проект «Восток Ойл». Требует мониторинга макропоказателей и санкционной риторики. НЕ ИИР! ________________________ $ROSN &Фонд "Умный капитал"

5 российских компаний, которых стоит избегать сейчас 1. ПИК ( $PIKK) 🏗️ •Девелопер под санкциями США и ЕС. •Высокая долговая нагрузка, рынок недвижимости охлаждается. 2. Южуралзолото ( $UGLD) 🪙 •Слабая отчётность и высокая закредитованность. •Репутационные и корпоративные риски, дивиденды под вопросом. 3. ТГК-1 ( $TGKA) ⚡ •Стагнация выручки и прибыли. •Акции малоликвидны, дивиденды нестабильные. 4. QIWI ( {$QIWI}) 💳 •Под давлением из-за регуляторных ограничений. •Потеря части бизнеса и высокая неопределённость по будущему. 5. Обувь России ( $ORSI) 👞 •Выручка падает, компания несёт убытки. •Высокий риск дефолта, доверие инвесторов низкое. ________________________________ &Фонд "Умный капитал"

Инвестиционные идеи: 5 компаний для долгосрочного роста: Тинькофф — драйвер роста в финтехе и банковской сфере. Сбербанк — стабильность и дивиденды. X5 Group — выигрыш от устойчивого потребления. НОВАТЭК — экспорт и энергетика будущего. Полюс — защитный актив и дивидендная подушка. ___________________________ &Фонд "Умный капитал" $T $SBER $SBERP $X5 $NVTK $PLZL

$TATN Татнефть: драйверы и риски 📈 Рост: Прибыль 2024 — 308 млрд ₽ (+5%), FCF ×2,5. Дивиденды — ≈14–15% (50–75% прибыли). Баланс крепкий: долг/EBITDA всего 0,5×. ⚠️ Риски: Укрепление рубля и слабая нефть снижают прибыль. Технически — рынок видит слабость, цель снижена до 610 ₽. 💡 Идея: Аналитики ждут рост до 830–940 ₽ (+30–45%). Дивиденды остаются ключевым драйвером интереса. Лично я взял Татнефть для дивов. Как по мне это дивидендная акция.

$SBER Сбербанк: драйверы, риски и идея для инвестора 📈 Драйверы роста: •Рекордная прибыль 2024 — 1,58 трлн ₽ (+4,8% г/г). •Экосистема и AI — Сбер двигается в сторону техногиганта. •Дивидендная политика — 50% прибыли на выплаты. 🟥 Риски: •Сжатие маржи из-за высокой ключевой ставки. •Рост проблемных кредитов. •Санкции и макроэкономическая неопределённость. 💼 Инвестидея: Аналитики ждут рост до 350-370 ₽ (+15% за год). Сбер остаётся ключевой «голубой фишкой» РФ с дивидендами и долгосрочной устойчивостью.

{$NRQ5} Если смотреть на тех анализ, то выглядит очень привлекательно на короткий срок.

$VKCO &Фонд "Умный капитал" Компания представила результаты за 1 квартал 2025г: •скорректированная EBITDA составила 50 млрд (рост в 4.7 раза) •рентабельность по EBITDA - 14% (рост на 11 п.п.) •выручка выросла до 35.5Р млрд (+16%)

Прогноз на следующие 12 месяцев фин сектора от БКС $SBER $SBERP $T $VTBR $MOEX $CBOM $SVCB $BSPB &Фонд "Умный капитал"

$WUSH Шо у вас тут происходит

$HNFG Чёт Хендерсон интересно на кроткосрок. Если цена спустя на 630-635 то очень даже интересно.