Профиль инвестора Minimal_Risk | Тинькофф Инвестиции Пульс

Как я решил решить проблему с отсутствием кэша? Возможно это надо было сделать немного раньше, до того, когда мы нырнули ниже 2500 по индексу Мосбиржи. Это давнишняя проблема, которая требует решения, особенно сейчас, когда свободных денег для инвеста практически не остаётся из-за удорожания жизни, в этом году я почувствовал это особенно остро. А тут ещё альтсезон никак не наступит, на который было (и остаётся☝️) так много надежд😁 И так, чтобы фондовый портфель был более мобильный на нашем неспокойном рынке, чтобы всегда иметь средства на докуп, я решил определить уровни по индексу, на которых мне необходимо держать определенный процент кэша, чем выше рынок, тем больше кэша и наоборот соответственно. Определил доли компаний в портфеле, которых необходимо придерживаться, чтобы сохранять структуру и всегда наглядно видеть, что купить, а что продать. % КЭША И УРОВНИ IMOEX 2000 ↕️ <10% кэша 2500 ↕️ =10% кэша 3000 ↕️ =20% кэша 3500 ↕️ =25% кэша 4300 ⬇️ ...а там видно будет На какие бумаги делать ставки и какую долю держать каждый решит сам, моё распределение будет как всегда в постах в начале месяца. Корректировать доли можно по разному, продавать то, что выросло, покупать то, что упало, ставить на паузу покупки бумаги и откупать всё остальное, в зависимости от ситуации и пополнений. Сегодня сократил доли в Мосбирже до 5.2%, в Т-Технологиях до 10.3% и продал немного Транснефти, доля сейчас 10%. В чём держать кэш? Ну очевидно не в матрасе, мне больше нравятся короткие ОФЗ до года, сейчас это 26226 и 26219 с дохой 14%. Есть ещё фонды денежного рынка как альтернатива, либо накопительные счета. Сейчас я освободил чуть больше 5% кэша, дальше буду придерживаться выбранной стратегии.

⚡️ Больше никогда не будет инвестировать и среднесрочно торговать всё, что ниже Биткоина и Ethereum. ⚡️ Больше не будет торговать Альткоины как раньше. Только BTC, ETH и возможно SOL BNB TWT MNT ⚡️ Не видит смысла торговать Альткоины, которые за 10 мин обнуляют весь труд за много месяцев. ⚡️ 99% Альткоинов ничего не стоят и они не нужны этому миру. ⚡️ Больше не будет торговать вручную на фьючах Альту. Только спот и алготрейдинг. ⚡️ Советует не торговать большинством Альткоинов, а только фундаментальными криптовалютами: BTC, ETH. ⚡️ Потерял 125к$.Больше никаких маржинальых позиций. Только Биткоин ⚡️ Не видит смысла держать на Альткоинах больше 10%, а про фючерсы на альте лучше забыть. Инфлы это поводыри, их смотрят, к их советам прислушиваются, за их действиями повторяют, потому что у них есть экспертность, это не сарказм, это действительно так, иначе где бы мы черпали информацию по проектам? Да они зарабатывают не только на торговле, но и на комиссиях, на рекламе, на просмотрах, на курсах, индикаторах и это нормально, спрос есть, почему бы, как говорится, и ДА, но в крипту заплыли очень крупные рыбы, которые не стесняются и не гнушаются ничего ради наживы. Куда побегут маленькие рыбки, кому они пожалуются и на что, на то, что приплыла большая акула и растерзала всех их сородичей? В дикой природе нет такого, кто сильней - тот и прав. Ковбои делили земли с индейцами, пока из космоса не прилетели Хищники поохотиться ради забавы и трофеев. А теперь, когда всех обезжирили, даже самых крупных, инфлов и их паству, когда вся популяция истреблена, не думаю, что на этом всё закончится. Разве хищникам вдруг перехочется есть или охотится? Просто нужно подождать пока локация заполнится новыми деньгами жителями, а ещё лучше прикормить, чтобы дело двигалось быстрее. И капкан захлопнется снова...

💼ФОНДОВЫЙ ПОРТФЕЛЬ 📅Июнь 2025г: +3% м/м 🧮Доля от капитала: 63% Наступил самый урожайный дивидендный месяц в году, относительно моего портфеля, может у кого то и по другому, а значит жду вливания ликвидности в пустые закрома со стороны эмитентов. Стратегия у меня не самая дивидендная, можно было бы получать и больше, но я сознательно делаю выбор в сторону баланса роста (сейчас в большей мере) и дивидендов, времени пожить на этой планете у меня ещё достаточно (я надеюсь😁), а готовится к пенсии, будем позже. Короче надо ещё подрасти) И на самом деле есть куда и на чём. Инфляция в годовом выражении продолжает устойчивый тренд на снижение - 9,39% (на прошлой неделе 9,48%, двумя ранее - 9,59%, тремя - 9,71%) Снижение ставки на 100-200 б.п. будет "неощутимым" для экономики, нужен значительно более серьезный шаг - Греф Замедление инфляции в России проходит быстрее, чем ожидал ЦБ, но текущий уровень инфляции остается выше в цели - Набиуллина ЦБ начал цикл снижения ставки и предпосылок этому помешать пока нет. Очень много денег лежит на депозитах и в фондах ликвидности, снижение процентов (которое продолжается в банках полным ходом) приведет к движению части капиталов на поиски более выгодных условий парковки средств. Долговой рынок уже это на себе почувствовал, особенно дальний конец, индекс RGBI подбирается к 116 п. В прошлом месяце я добирал ОФЗэшки, доведя долю облигаций в портфеле до 10%. Посмотрим погонят ли их выше или дадут коррекцию, по текущим покупать как то уже и не интересно, но задачу минимум я сделал - позиция в 10% в долговых бумагах под снижение ставки, сейчас прирост по каждой в среднем +6.5%. Было бы больше, если бы не перераспределение в крипту, тогда точки входа были получше (и позиции больше), но циплят по осени считают, плюс не забываем про девальвацию. Сокращал позицию в Роснефти в середине месяца на войнушке США-Израиль-Иран, где все всех победили. С учётом проблем в нефтяном секторе, который занимал у меня 28%, решил немного срезать на пампе нефти, как оказалось не зря нефть откатили обратно, как только стало ясно, что на Ближнем Востоке ещё не готовы поубивать друг друга. Ближайшие отсечки: - 9.07 X5 - 10.07 Астра - 10.07 Мосбиржа Хочу увеличить долю Х5 после дивгэпа, может не сразу, может сразу, а может сразу и ещё потом, поглядим.

💎КРИПТОВАЛЮТА 📅Май 2025г: -11.7% м/м 🧮Доля от капитала: 40% Ещё один месяц позади, Биток сходил на новый ATH, альты постреляли, а под конец месяца снова корректируются, в который раз, когда я сажусь это писать🫠 Стоит отметить, что на результат крипто портфеля так же влияет и сильный рубль, по итогу то считаю резы в нём, хотя глазу привычнее отслеживать цены в баксах. Средний курс набора позиций у меня в районе 90₽. Многие аналитики ждут курс к концу года ближе к сотке, а то и больше и основания на то есть. В моем сценарии и альты должны уже будут раскрыться к этому времени в полной мере, а значит выход обратно в деревянный должен получится с двойным профитом. Закрывал Ethena, перекладывал в другие монеты, хорошо усреднил APEX, обо всём писал на канале. Если в целом, то текущую коррекцию считаю нормальным явлением, даже необходимым для здорового роста в дальнейшем, собрать ликвидности, отдохнуть и в путь. Уже как то не интересно что там, на чём, в кого там опять Трамп тарифами тычет, хотя на новом витке бодания с Китаем может бодро потрясти, интересная ситуация Дони ставят шлагбаум на введение пошлин свои же суды, что позволяет азиатам чувствовать себя несколько наглее в вопросах пошлин. Ничего ещё толком не решено и не подписано. Из позитивного: Фонды REX Shares и Osprey Funds подали документы в SEC на запуск двух новых крипто-ETF: - REX-Osprey™ ETH + Staking ETF (ESK) - REX-Osprey™ SOL + Staking ETF (SSK) Дата подачи: 30 мая 2025 года Они указали, что хотят, чтобы документы стали эффективными сразу после подачи - это очень важно. В чём фишка этой подачи? Эти ETF подаются без формы 19b-4, а значит: - не нужно ждать долгого согласования биржи с SEC, - нет необходимости менять правила торгов, а значит - одобрение может произойти уже в ближайшие недели! Аналитики Bloomberg считают, что одобрение может произойти уже в июне, если не будет возражений от SEC. Это уже весомые вести для рынка. Так что качать скорее всего будут в обе стороны, выносить и тех и других, кто любит играться с плечами. Для спотовиков тряски не страшны, ведь "на американских горках никто не пострадает, если не выпрыгивать на ходу". У нас задача одна - добраться до пункта назначения, крепко держа свои сумки.

Что с фондовым портфелем? Рыночек на отскоке, портфель чувствует себя немного лучше рынка (на картинке апрельские перестановки, так бы график был бы не столь пугающим🫠). Аутсайдеры ГМК и Магнит, и если Норка уже давно валяется в чулане мёртвым грузом, который когда то должен ожить, то идея в Магните была не столь далёкой как сейчас, решили не выплачивать дивы. Мысли по MGNT писал выше, если в целом, то не всё так плохо и выходить из позиции не собираюсь. Немного разбавил X5-м, тут див будь здоров, сгладил чутка выпавшую выплату от Магнита. Астра никому не интересна, хотя тут всё ОК, Путин недавно снова отмечал, что выдавливание зарубежных IT компаний из РФ остаётся приорететной задачей, так что считаю, что процесс перехода на отечественный софт необратим в условиях деглобализации. На нефтянку давит цена на нефть и сильный ₽, но в портфеле сильнейшие представители сектора, которые не отказываются от дивидендов, Транснефти так вообще на это пофиг, так что здесь волатильность минимальная, заплатят хорошо. Совместное предприятие "Интерроса" и "Т-Технологии" ( контролирует Т-банк ) "Каталитик Пипл" приобрело 9,95% акций Яндекса. Тинек покупает, активно развивают IT сегмент, значит надо. Сильно держится на этом проливе. Финансовый сектор у меня самый большой и это не просто так. И Сбер, и Мосбиржа заплатят прилично в июле. Всё больше намёков на снижение КС уже летом, если так, хотелось бы иметь больше дальних облиг в портфеле, хотя бы нарастить до 10%, чем наверное и займусь в ближайшее время при пополнениях.

Добрался наконец до файлика, чтобы посмотреть личную инфляцию. Личную☝️, ничего общего с данными Росстата, Банка Росии и пр. Хотя, как заявил директор департамента денежно-кредитной политики Банка России Андрей Ганган, инфляция по итогу 2024г. составила 9.6-9.8%, сравнивая с моей инфляцией, то не сильно то цифры и разнятся. Моя личная инфляция за 2024г. составила 10.33%. Я считаю её исходя из данных по тратам 6 основных категорий: - продукты и хоз товары +3.31% - коммунальные платежи +26.8% - связь и интернет +12.5% - красота и здоровье +3.2% - транспорт -13.5% - одежда и обувь +102% Указал выше разницу в процентах по сравнению с прошлым годом. Потратил меньше на транспорт, как то так вышло, что оплата такси возложена на карточку жены, да и в целом поездки и досуг - это её ответственность😁 А вот, что касается фундаментальных трат, то по моему карману ударил ("ударил" конечно громко сказал🥴) рост коммуналки почти на 30% и затраты на одежду в два раза, но тут скорее сам больше потратил, чем ценник вырос. На 2025г. закладываю инфляцию не меньше - 10%. Что интересно, заработная плата тоже выросла за счёт индексаций на +10.7%. Доход фондового портфеля (именно дивиденды и купоны) за 2024 по сравнению с 2023 годом составил +175%🔥, а вот это прям как то неожиданно. Откуда такой жир? Да на самом деле не жир, так как портфель относительно маленький, да и 2022г. был жёстким для экономики, какие там барыши в 2023-ем...? Хоть я и не увидел особого роста стоимости портфеля, но за счёт регулярных покупок дивидендных акций и облигаций, пассивный доход дал хороший прирост в процентах, ожидаю результатов не хуже и в 2025 году.