Профиль инвестора Office_infestor | Тинькофф Инвестиции Пульс

Ну что, готовим почву для новогодних урожаев. Подготовил таблицы по облигационным портфелям на 2026 г. ◾Почему мне нравится самому заполнять таблицы, а не использовать сервисы по учету инвестиций (хотя у меня есть «Сноубол»), потому что самостоятельное ведение таблиц дает погружение в портфели и становятся видны просадки, преимущества, недочеты и т.д. А когда ты смотришь просто на результат в сервисе, ты не можешь понять, где его можно улучшить, тем более только у «ТБрокера» есть возможность автоматического обновления данных. Поэтому, по-моему мнению, необходимо хотя бы раз в месяц проводить «ревизию». ◾Вернемся собственно к облигационной части моего инвестиционного портфеля. По итогам январских и частично февральских выплат портфель у Сберброкера, который я активно пополнял весь 2025 г. и участвовал в первичных размещениях, показывает купонную доходность выше, чем за весь прошлый год, хотя впереди еще 10 месяцев назначения купонов по части бумаг, плюс реинвестирование поступающих купонов. Также в январе произойдет погашение двух выпусков облигаций: - ПСБ 3Р-10 ( ); - АБЗ № 1 Выпуск № 3 ( ). Что высвободит ликвидность и добавить купонов в портфель в виде следующих приобретенных выпусков. ◾В связи с увеличением размера портфелей планирую пересмотреть штучное количество бумаг в позиции, посчитав, решил, что 27 шт. (5%) будет комфортно. Готовы к новому инвестиционному году?

📌Вот и наступил 2026 год, сегодня 1 января, тот самый день, когда мы обещаем себе начать новую жизнь. Я пока на расслабоне, сегодня максимально «тюлений» день, даже на улицу не выходил. Так вот, пока есть свободная минутка, решил подвести итоги декабря и прошлого года по пассивному доходу. Итак, напомню, в ноябре я открыл ипотеку, оплатил первоначальный взнос, что привело к опустошению моей кубышки, генерирующей пассивный доход. Декабрь подарил остатки процентов по накопительным счетам и, собственно, всё, в новый год влетаем с абсолютно сухими цифрами, о которых поговорим позже. 🔸Декабрь порадовал пассивным доходом в размере 33 139,69 рублей, неплохо на самом деле, но январь покажет истинную картину. По категориям доход распределился так: ▪️Инвестиции (сейчас только облигации) — 18 494,63 руб. ▪️Вклады/накопительные счета — 13 324,18 руб. ▪️Кэшбек — 1320,88 руб. 🔸За год вышел рекордный результат — 881 880 руб. 🔸Рекордным месяцем был август — 140 634 руб. 🔸Средний ежемесячный доход составил 73 490 руб. (хорошая зарплата в городе, в котором я живу). 2026 год дает мне шанс начать все заново, но заново не потому, что я все потерял, а потому что я исполнил свою цель по приобретению недвижимости. Фундамент имеется, не побоюсь сказать, хороший, а именно у меня осталась облигационная часть портфеля в размере 1,1 млн руб., которая генерирует пассивный доход. Цели по пассивному доходу на этот год не ставлю, так как в приоритете у меня сейчас другое, это ремонт в квартире, поэтому именно на эту статью расходов я откладываю львиную долю своих доходов. Поэтому всё, что придет, то мое. Поставлю одну цель на этот год — размер нового портфеля 500+ тыс. руб.

Всех горячо приветствую! Ну вот и все, год пролетел, очередной год. Год выдался очень интересным для меня, очень богатым на события, давайте обо всем по порядку: ▪️ побывал за границей; ▪️ начал активно трейдить (если это можно так назвать); ▪️ поставил личный рекорд по ежемесячному пассивному доходу — 140 тысяч рублей в месяц (август); ▪️ обрел финансовую свободу (средний ежемесячный пассивный доход составлял 70+ тысяч рублей); ▪️ продал весь портфель акций, который формировал 5 лет, по крупицам собирал; ▪️залез в ипотеку (под 6%); ▪️ купил для себя и своей семьи квартиру; ▪️ начал формировать новый портфель. В общем и целом снова встал на эту «дорожку», да вот только выход из зоны комфорта заставляет действовать радикально. Теперь, когда город засыпает, я вспоминаю студенческие годы и сижу читаю и конспектирую книги по техническому анализу. С учетом появившихся обязательств у меня нет лишних свободных денег, поэтому работаем с тем, что есть, и адаптируемся под ситуацию. Согласно системе учета брокера ВТБ (это, наверно, единственный плюс этого брокера в части функционала), за декабрь мне удалось заработать 1650 руб. (по процентовке показывает 4%, скорее всего, из-за того, что пополнения были в течение всего месяца). 🔺 лидером по доходности стала Роснефть — 1121,65 руб.; 🔻 лидером по убыточности стал ЭСЭФАЙ — (-544,36) руб. Тут сам виноват, просто не захотел ждать, можно было пересидеть. Сегодня, кстати, очень хорошо дала ВИМка, 0,2% без комиссий за одну ночь. Кстати о , за месяц такая передержка мне принесла 355,59 руб. Как-то так, следующий год будет значительно интересней, всех с наступающим🎄.

ВТБ vs ТБанк: Первая неделя с новым брокером Всем привет! ✌️ Вот и прошла моя первая неделя в статусе клиента ВТБ Брокера. Платить 2000₽ за «Премиум» в ТБанке я не готов (я скоро перестану попадать под условия бесплатного тарифа), а торговать с комиссией 0.3% — тем более. Прощай, родное приложение... Проанализировав рынок, мой выбор пал на ВТБ. Почему? Комиссия 0.05% (без учета биржевого сбора). С этим не поспоришь. Первые впечатления: «Шок консерватора» ▪️ Открытие счета: Респект! Подал заявку в субботу вечером, а в понедельник утром, еще до начала торгов, счет был готов. Это быстро. ▪️Приложение: Грустно. Интерфейс... аскетичный и недружелюбный. После 5 лет в интуитивном и продуманном приложении Тбанка, ВТБ-шное кажется шагом назад лет на 10. Может, привыкну и буду думать наоборот? ▪️Терминал: Подключил КВИК. И снова ступор. В ТИнвестициях все было понятно интуитивно. Здесь же чувствуешь себя пилотом, впервые севшим в кабину самолета без инструкции. Придется учиться. Может, привыкну и буду думать наоборот? ▪️Отчетность: Не могу подключить удобные расширения для красивого и быстрого отчета по итогам недели. Придется выкручиваться. В общем, первая неделя как пользователя ВТБ меня не впечатлила, а скорее расстроила. Борюсь с интерфейсами вместо анализа рынка. ❗️Вернемся к торговле. Пополнил портфель на 4900 руб. Такую «круглую» сумму пополнения я выбрал неспроста — разработал для себя четкую норму инвестирования на старте. Если интересно, расскажу в комментах. 🗓Сделки за неделю: ⚫️ Сделка: Купил 20 шт. по 99.7₽ (10.11) → Продал 20 шт. по 102.86₽ (11.11). Результат: +61.57₽ чистыми. Доходность сделки: 3.04%. За день — отличный результат. Опирался на график, актив торговался рядом с поддержкой, взял чуть чуть 🛢 — В процессе, с просадкой Сделка: Закупился, ориентируясь на дивидендную дату и дневную наклонную поддержку (которую, увы, пробили). Сейчас в позиции. Текущая просадка: -177.2₽ (-1.45%). Цель по выходу: 580₽ за бумагу. Сижу, жду. ❗️Я не финансовый гуру, и это не ИИР. Если более опытные коллеги видят косяки в моем анализе или логике — буду только рад услышать конструктивную критику в комментариях. Вот такие стартовые впечатления. Впереди — борьба с КВИКом, привыкание к приложению и, надеюсь, новые сделки.

🌐Вход в инвестиционный режим: Отчет по облигационному портфелю Всем привет! После продажи основного портфеля акций появилось давно забытое чувство - «голод» к новым покупкам. Это та самая энергия и азарт, которые заставляют снова и снова анализировать рынок в поисках интересных возможностей. Решил, что буду вести более систематический учет и делиться с вами прогрессом. По средам теперь будут выходить отчеты по облигационной части моего портфеля, которая благополучно пережила недавнюю распродажу. На данный момент облигационный портфель распределен между двумя брокерами: СберИнвестиции: 537 835 рублей ТИнвестиции: 545 319 рублей Пополнений в этом году не планирую — оба портфеля перешли в режим самообеспечения. Портфель в Т-банке уже больше года работает в этом ключе и стабильно генерирует денежный поток. Ключевая задача сейчас - не выводить купоны, а реинвестировать их. Это мой личный «снежный ком». Поступления с начала месяца: Купонный доход: 4 344,31 рубля. Частичное погашение облигаций «Интерлизинг» ( ): 550 рублей. (Важный момент: это не доход, а возврат части тела долга, который сразу отправляется в работу). Докупил 2 облигации Амурской области ( ). Осталось всего 3 штуки до завершения целевой позиции - буду добивать. Продолжаю покупать фонды денежного рынка (ФДР). Пока копятся средства для более крупных покупок, каждый рубль должен работать, даже если это просто копейки. Портфель живёт своей жизнью и исправно приносит небольшой, но стабильный доход. Все свободные средства пускаются в оборот. Главное - не останавливаться и продолжать реинвестировать, раскручивая тот самый «снежный ком» пассивного дохода. Подписывайтесь, чтобы следить за развитием портфеля! Впереди много интересного. Спасибо, что читаете!

💼 «Татнефть» за 9 месяцев 2025: Устойчивость есть, а рост под вопросом? Приветствую, друзья! Сегодня разберем свежие цифры одного из флагманов российской нефтянки — ПАО «Татнефть». Компания отчиталась за первые три квартала 2025 года. Давайте посмотрим, что творится в ее финансовой кухне, отбросив сухой канцелярит и оставив самую суть. 📉 Главный сигнал: Прибыль резко пошла вниз Первый вывод, который бросается в глаза — падение чистой прибыли почти на 40% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Чистая прибыль: 104.6 млрд руб. (9 мес. 2025) против 172.4 млрд руб. (9 мес. 2024). В чем причины такой просадки? Упала выручка. Компания заработала на 111 млрд рублей меньше (-9.7%). Вероятные виновники — снижение цен на нефть или объемов продаж. Курсовая волатильность ударила по карману. Если в 2024 году компания имела доход от курсовых разниц, то в 2025 — убыток в 20.7 млрд рублей. Это главный негативный сюрприз отчета. Вывод: На операционке компания все еще сильно зарабатывает, но внешние макроэкономические факторы (цены на нефть, курс рубля) съели львиную долю прибыли. 💪 А как же финансовая прочность? Здесь все отлично! А теперь — хорошие новости. Несмотря на падение прибыли, «Татнефть» демонстрирует железобетонную устойчивость. Гора собственного капитала. 67.9% всех активов компании финансируются за счет собственных средств акционеров. Это невероятно высокий и консервативный показатель. Компания практически не зависит от кредиторов. Долги сокращаются. И краткосрочные, и долгосрочные обязательства уменьшились. «Татнефть» целенаправленно снижает долговую нагрузку, что в текущей геополитической ситуации — очень мудрая стратегия. Денежный поток от операций — мощный. Несмотря на все сложности, основная деятельность генерирует 139 млрд рублей чистого притока денег. Это «кровь» бизнеса, и ее течение более чем стабильно. Вывод: С балансом и платежеспособностью у «Татнефти» полный порядок. Это финансовый богатырь, которого сложно поколебать краткосрочными рыночными штормами. 💰 Куда деваются деньги? Акционерам! Компания придерживается щедрой дивидендной политики. За 9 месяцев 2025 года она направила на выплаты акционерам 147.7 млрд рублей. Это даже больше, чем чистая прибыль за тот же период! Это яркий сигнал, что «Татнефть» в первую очередь ориентирована на возврат стоимости своим владельцам. ⚠️ На что смотреть вперед? Риски и вызовы В самом отчете компания честно указывает на главные риски: - Санкционное давление. Запреты на инвестиции, технологии и логистику продолжают влиять на весь сектор. - Зависимость от цен на нефть. Это классический, но ключевой риск для любой нефтяной компании. - Непредсказуемость курсов валют. Как мы увидели, курсовые разницы могут в один квартал сильно испортить картину прибыли. 🎯 Итоговый вердикт «Татнефть» — это эталон финансовой устойчивости в условиях турбулентности. Да, прибыль в отчетном периоде просела из-за внешних, неконтролируемых факторов. Однако компания: Сохранила мощный операционный денежный поток. Укрепила и без того сильный баланс. Продолжает щедро делиться прибылью с акционерами. Для инвестора «Татнефть» может выглядеть как тихая гавань и источник дивидендов, а не как акция стремительного роста. Ее сила — в стабильности и надежности, что в нынешние времена само по себе огромная ценность.

⚡️Короче, пока не спится решил написать свой план идеального спекулятивного портфеля. Все что я делал до этого работает, но, терпения не хватало по той или иной причине. Чтобы сэкономить свои нервы и время (не пялится в свой телефон, т.к. на работе запрет на левые сайты и терминал я открыть не могу) я решил действовать следующим образом. 1️⃣ Торговать следующие ТФ - Н1, Д1, Ч4. 2️⃣ Разбить портфель на две составляющие: - 60% облигации; - 40% акции; Ввиду того, что портфель сейчас составляет всего 8000 рублей, облигации будут давать регулярный денежный поток. Первая стадия пересмотра долей - 50000 рублей. 3️⃣ Торговать без стопов и голубые фишки, чтоб не страшно было "застрять" и в случае чего подстраховаться дивидендами. 4️⃣Регулярные пополнения: - 1000 рублей еженедельно; - 10% от месячного пассивного дохода. 5️⃣ Делать регулярные обзоры на портфель, надо выбрать день недели, думаю это будет среда. Почему я пришел к такому выводу: Я сегодня написал: "Погоня за быстрыми большими деньгами лишь удлиняет путь". С марта месяца я торговал активно, но не один из месяцев не был закрыт положительно. Были удачные сделки, но жадность и отсутствие дисциплины отбирали все заработанное. Соответственно, если бы я тупо ничего не делал я был бы в плюсе имея только облигации либо фонд денежного рынка. Поэтому, начиная с 1.11.25 г я буду делать то, что у меня хорошо получается, ждать и применять навыки полученные за эти 8 месяцев. Сейчас портфель состоит из 3 акций ИКС 5 (по которым посадка) и 500 рублей кэша. Соответственно на следующей неделе я добавлю 1000 рублей и 10% от пассивного дохода за октябрь. И куплю на эти деньги облигации. Что думаете? Делаем?

📂Северсталь — большие инвестиции в разгар кризиса. Куда уходят миллиарды? Сегодня разберем свежие результаты «Северстали» за 3 квартал 2025 года. Если вы ждали ярких финансовых побед, то отчет вас разочарует, но здесь есть над чем подумать. ◾Что в отчете бросается в глаза сразу: Выручка и прибыль падают. Выручка за 9 месяцев просела на 14%, а EBITDA — на целых 40%. Главная причина — цены на сталь в России обвалились до минимумов, невзирая на высокую инфляцию. Спрос со стороны строителей и машиностроителей, задыхающихся от высокой ставки, оставляет желать лучшего. Денежный поток в глубоком минусе. Свободный денежный поток (СДП) за 9 месяцев — отрицательные 22 млрд рублей. Для многих это красный флаг. Но давайте копнем глубже. ◾А вот это уже интересно: Куда же ушли деньги? Ответ — в масштабную инвестиционную программу. Капзатраты компании за 9 месяцев взлетели на 77% и составили колоссальные 127 млрд рублей! Компания не просто выжимает из старых активов последние соки, а активно строит и модернизирует производство в рамках своей Стратегии 2024-2028. Несмотря на падение прибыли и отток денег, у компании есть суперсила — идеальный баланс. Чистый долг практически равен нулю (показатель ЧД/EBITDA = -0.01). Это значит, что все эти гигантские инвестиции компания финансирует из собственных средств, не набирая новых долгов. Такой финансовой прочностью могут похвастаться единицы. ◾Выводы: «Северсталь» сегодня — это не про дивиденды и не про быстрый рост. Это стратегическая ставка на будущее. Компания использует кризисный период для усиления своих позиций и снижения издержек. Покупать акции «Северстали» сейчас — это верить, что когда ключевая ставка начнет снижаться и спрос на сталь восстановится, все эти миллиарды инвестиций дадут взрывной эффект для прибыли. Риски есть, но и потенциал — огромный. А вы готовы инвестировать в компанию, которая сегодня тратит больше, чем зарабатывает, но смотрит в завтрашний день?