Профиль инвестора Value_time | Тинькофф Инвестиции Пульс

Каждое событие - это и возможность и риск (у каждой медали 2 стороны) История с - касается не только самой компании, но еще и фондов, которые держат акцию. Акция входит в 12 индексов (можно увидеть на сайте Мосбиржи ) и ее держали 35 фондов 💰Самые большие доли (>5%) в 8 фондах: • 7,34% Перспективные размещения (ВИМ Инвестиции) • 9,1% Первая - Фонд Индекс МосБиржи АйПиО • 5,09% ТРИНФИКО Капиталист (УК ТРИНФИКО) • 6,67% Мои акции (Ингосстрах - Инвестиции) • 5,88% Матрешка а-ля Рус (Альфа-Капитал) • 3,65% Профицит (Профицит) • 6,75% РСХБ – Новый импульс • 8,30% Металлургия (ВИМ Инвестиции) 💼По самому крупному фонду - УК Первая - Фонд Индекс МосБиржи АйПиО доходность за год -23,18% (нужно понимать, что это хороший инструмент, если вы хотите долгосрочно вложиться в IPO компаний) Хотя конечно, сравнение с индексом Мосбиржи, который за это же время упал на 8,49%, это не выдерживает Но в период низкой ставки - возможно, фонд мог бы обогнать индекс Мосбиржи ☝️Оцените свои риски и возможности С одной стороны - если с управлением компанией все будет хорошо, то можно их сейчас покупать через фонды Но если заберут активы у юр.лица, то у этих фондов будут списания Успешных инвестиций!

Всем привет Я веду несколько портфелей с разными стратегиями. Докупил в один из них сегодня ❓ Зачем его покупать? 1) Мы находимся в России и долгосрочно инвестируем в РФ (не покупаю иностранные акции пока есть инфраструктурные риски) 2) Сейчас соотношение капитализации к ВВП ближе к минимальному значению за 20 лет (25,6% - сейчас, исторически значение находилось в диапазоне от 22,57% до 60,45%). В развитых странах и растущих экономиках, он сильно выше: Германия - 56%; Китай - 61%; США - выше 130%. 3) 24,9% индекса - это нефтяные компании, 19.8% - производители газа (сжиженного и трубопроводного). В целом сырьевые компании - это 64,2% от всего индекса. В текущей ситуации, когда инфляция все еще продолжает свое движение к росту, а ставки ЦБ держатся высокими, для инвесторов этого индекса - это хорошо. Прогнозы на ближайший год по нефти от инвестбанков Goldman Sachs и JP Morgan выше 90$ за баррель. По газу ситуация сложнее из-за теплой погоды, но прогноз цен на ближайшие 2 года выше текущего факта. К тому же это экспортные компании, которые будут получать валюту (в условиях например, снижения рынков в мире, будет укрепляться доллар, а это значит больше валютной выручки) 4) Диверсификация вложений, потому что вторая группа по размеру в индексе - это банки, которые краткосрочно могут выиграть из-за ухода иностранных игроков + централизации рынка. Ну и если мы идем, действительно в долгосрочные инвестиции, то как только экономика перейдет к росту, первыми, кто получит рост прибыли, это будут банки. ☝️Конечно, надо учитывать и риски: инфраструктурные, политические, экономические (продолжение рецессии). Но так как вложения носят долгосрочный характер, то на ежемесячную фиксированную сумму мы просто купим больше активов в период их падения + дивидендная доходность в ближайшие 2 года может составить более 9,5% годовых

☝️Наши банки заработали 203 млрд.руб. в 2022 году. Прибыльных банков - 84%, их доля в активах - 77%. ❓Это хороший результат или не очень? Это примерно в 12 раз, или почти на 92%, меньше, чем годом ранее, когда банки заработали 2,4 трлн рублей, и худший годовой результат сектора с 2015 года. Но: банкам удалось полностью компенсировать убыток от провальной первой половины 2022, когда потери достигли 1,5 трлн рублей. В основном, это получилось за счет декабря, в котором прибыль сектора составила 342 млрд рублей. 💵Какие факторы влияния на прибыль были? • Резкий рост объема резервирования (>2трлн. за год) • Операции с валютой {$USDRUB} и драгоценными металлами (банки не могли захеджировать свои позиции в иностранных активах, как обычно, через производные инструменты и когда рубль стал укрепляться, получили отрицательное влияние на прибыль) • Одновременно банки смогли нарастить чистый процентный доход (кредиты минус стоимость привлечения - депозиты) и чистый комиссионный доход (все мы знаем, что из Сбера сейчас так просто и без комиссии не перевести деньги)). Вклад Сбера - один из основных драйверов этого роста (из-за большой доли в активах) На 2023 год аналитики прогнозируют улучшение ситуации с прибылью и указывают осторожную оценку в возвращении к 1 трлн. в год. Посмотрим, будем отслеживать ситуацию

📈Эволюция популярности резервных валют за 120 лет За последние 120 лет популярность резервных валют менялась, отражая изменения ведущих мировых экономик. Например, в 1900 году доллар США и фунт стерлингов составляли 0% и 62% мировых резервов. Но уже в 2020 год все наоборот: фунт теперь составляет всего 4,7% мировых валютных резервов, в то время как доллар США составляет почти 60%. ☝️Что такое резервная валюта? Резервная валюта – это валюта, в которой держат свои средства центральные банки разных стран. Ключевой фактор, почему выбирают ту или иную валюту – это доверие к этой валюте. Доверие означает, что в любой момент времени можно обменять эту валюту на другую и страна, которая выпускает эту валюту проводит прогнозируемую монетарную политику. Вот еще несколько причин, по которым держатся валютные резервы: • Стабильность обменного курса для национальной валюты (можно покупать или продавать валюту из резерва в обмен на национальную) • Обеспечить ликвидность в периоды кризиса • Снизить риск и улучшить кредитные рейтинги страны за счет качественных резервов в валюте • При прочих равных условиях страны получают экономическую выгоду от увеличения спроса на свои валюты. 📈Взлет и падение резервных валют Cпрос на валюты в долгосрочной перспективе вращается вокруг экономической значимости страны. Чем больше и мощнее экономика страны, тем более взаимосвязаны они с мировой экономикой. Таким образом, тем больше спрос на хранение валюты этой страны в резерве. Данные о валютных резервах за последние 120 лет подтверждают это утверждение. Например, экономика Японии достигла пика с точки зрения ее относительной доли в мировом ВВП в начале 1990-х годов, незадолго до того, как ощущались последствия потерянного десятилетия. Пик йены в качестве резервной валюты был примерно на том же горизонте, на уровне 9,4% в 1990 году. 💵Эра доминирования Америки Из-за экономической мощи Соединенных Штатов в эпоху после Второй мировой войны доллар является тем, что экономисты называют мировой валютой. Это означает, что многие недолларовые экономики по-прежнему предпочитают участвовать в международных транзакциях с использованием доллара. Эти менее значимые валюты часто конвертируются в доллары США, прежде чем приступать к каким-либо деловым или торговым сделкам. Это одна из причин популярности доллара: многие страны до сих пор не обменивают свои валюты друг на друга, а делают это через доллары. Вот некоторые факты, которые еще раз иллюстрируют силу и мощь доллара США: • Более 65 стран привязывают свои валюты к доллару США • Пять территорий США и ряд суверенных стран, таких как Эквадор и Панама, используют его в качестве официальной валюты. • Около 90% всей торговли на рынке Форекс связано с долларом США. • Кроме того, доллар часто рассматривается как убежище во времена крайней неопределенности и беспорядков. Учитывая ее статус мировой резервной валюты, она может восприниматься как менее рискованная и в большей степени выдерживать экономический шок по сравнению с другими валютами. ❓Новые претенденты на доллар {$USDRUB} В недалеком прошлом США {$TSPX} вытеснили Великобританию экономически и в качестве мировой резервной валюты. Сегодня экономика США растет не такими высокими темпами из-за своего масштаба. Китай находится на подъеме, уже вытеснив США в качестве главного торгового партнера ЕС. Поэтому уже сейчас есть прогнозы о том, что Китай обгонит США как крупнейшую экономику мира до 2030 года в номинальном выражении. А это значит, что может появиться новая резервная валюта – лидер.