Сводка портфеля «Пенсия» за 7 дней — результаты и распределение

Войти

. Описание портфеля: 10 акций, крупнейших в своей отрасли компаний в России, список сформирован из рейтинга 400 крупнейших компаний по выручке за 2022 год. Часть отраслей игнорируется по разным причинам: Оптовая торговля, машиностроение, фарма - отсутствия крупных эмитентов на бирже. Транспорт, строительство, угольная промышленность - туманные перспективы развития отраслей. Электроэнергетика, ЖКХ - рост бизнеса в отрасли или ограничен индексацией на размер инфляции или требует колоссальных инвестиций в новые долгосрочные объекты. Доля каждого актива - 10%. Final asset allocation (Распределение по классам активов). Stocks (Акции): 60 %. Rates (ЗПИФы): 20 %. Bonds (Облигации): 20 %. Gold (Золото): 10 %. Первые 10 лет формируется объем из акций, ЗПИФов и частично золота. Начиная с 10 года, в портфель добавляются облигации до целевого распределения по классам. Возраст портфеля: 3 года. Целевой срок жизни портфеля: 15 лет. Целевое ежегодное пополнение: 1,2 млн рублей. Целевое пополнение в 2026 году: 500 тыс рублей. В 2026-2027 годах объем инвестиций меньше, так как активно коплю на первоначальный взнос на дом. Ребалансировка по итогам года до целевых долей. Полное реинвестирование дивидендов. Индекс МосБиржи: -2,74 %. Открытие: 2 733 пунктов. Закрытие: 2 658 пунктов. Состав портфеля: : ZPIF PARUS-Nordway - коммерческая недвижимость Прибыль: 0,16 %. Прибыль: 253,65 ₽. : T-КАПИТАЛ ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК - золото (ожидание точки входа) Прибыль: 0,01 %. Прибыль: 15,48 ₽. : ЯНДЕКС - информационные технологии Прибыль: -0,65 %. Прибыль: -9 267 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 6603 ₽. Дивидендный гэп. : Сбербанк России - банки Прибыль: -0,68 %. Прибыль: -4 883,56 ₽. : Мобильные ТелеСистемы - телекоммуникации и связь Прибыль: -1,13 %. Прибыль: -4 347 ₽. : ФосАгро - химическая и нефтехимическая промышленность Прибыль: -1,24 %. Прибыль: -11 790 ₽. : КЦ ИКС 5 - розничная торговля Прибыль: -2,01 %. Прибыль: -5 929 ₽. : Московская Биржа - финансы Прибыль: -2,53 %. Прибыль: -8 439,2 ₽. : НК ЛУКОЙЛ - нефтяная и нефтегазовая промышленность Прибыль: -3,51 %. Прибыль: -11 327 ₽. Дивидендный гэп. : НЛМК - черная металлургия Прибыль: -3,82 %. Прибыль: -10 068,8 ₽. СД постановил не платить дивиденды за 2025 год. : Группа Черкизово - агропромышленный комплекс Прибыль: -4,3 %. Прибыль: -13 284 ₽. : НоваБев Групп - пищевая промышленность Прибыль: -4,73 Прибыль: -15 398,6 СД рекомендовал дивиденды в раза ниже ожиданий. Итого. Прибыль: -3,43 %. Прибыль от роста стоимости активов: -101 068,03 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 6 603 ₽. Вложено: 3 286 471,91 ₽. Текущая стоимость: 2 753 970,6 ₽. Плановые дивиденды на 12 месяцев: 247 725,85 ₽. Получено начислений: 258 824,38 ₽. Цель до 2028 года: 6 000 000 ₽. Выполнение цели: 54,77 %. Цель до 2040 года: 25 000 000 ₽. Выполнение цели: 13,15 %. Выводы: Портфель отработал хуже рынка, но и рынок повалился в ад. Худшая неделя в 2026 году.

Обновление заявок take-profit. Правило портфеля: Если текущая цена достигла +20% к EMA 200, продаем, если нет блокирующих факторов, например дивидендов. Если текущая цена достигла 0% / -2,5% / -5% / -7,5% к EMA 200, покупаем лесенкой до целевого объема. Название актива: SBER: Сбербанк России EMA 200 = 307 EMA 21 = 322 Current price = 320,75 Dividends = 32,75 Growth = 4,48% Take Profit_+20% = 368 Совпадает с прогнозом аналитиков Т-Инвестиций. При росте до указанной цены прибыль от сделки покрывает июльские дивиденды. PHOR: ФосАгро EMA 200 = 6 752 EMA 21 = 6 943 Current price = 6 755 Dividends = 376,17 Growth = 0,04% Take Profit_+20% = 8 102 Установленная ранее заявка на 7 700 отработала эталонно, позволив очень хорошо заработать и на продаже и отскоке ниже 7000. Так же совпадает с прогнозом аналитиков Т-Инвестиций. YDEX: ЯНДЕКС EMA 200 = 4367 EMA 21 = 4205 Current price = 4071,5 Dividends = 95,7 Growth = -6,77% Take Profit_+20% = 5 240 Установленная ранее заявка на 4 850 отработала эталонно, позволив очень хорошо заработать и на продаже и отскоке ниже 4 200. Ориентир сильно ниже прогноза аналитиков Т-Инвестиций, и как по мне он черезчур оптимистичный. GLDRUBF: Gold (g) EMA 200 = 10 783 EMA 21 = 11 533 Current price = 11 080 Dividends = 0 Growth = 2,75% Take Profit_+20% = 10 783 / 10 513 / 10 244 / 9 974 Текущая цена практически выравнилась с EMA 200. Наступает момент, когда вход в золото может снова стать интересным. По остальным позициям в портфеле нет смысла выставлять отложенные заявки, так как цена +20% к EMA 200 по разным причинам непроходная для продажи.

«Sapiens»: как за пару сотен страниц понять, что человечество — это большой эксперимент с сомнительным результатом Итак, представьте: вы берёте книгу про историю человечества, а получаете что‑то среднее между научно‑популярным блокбастером, философским стендапом и инструкцией «Как мы дошли до жизни такой». Это и есть «Sapiens» Юваля Ноя Харари. Автор берёт нас за руку (аккуратно, без навязчивости) и ведёт по 200 000 лет эволюции — от пещерных людей, которые решали, съесть ли соседа или подружиться с ним, до современных горожан, которые решают, заказать ли доставку или всё‑таки дойти до магазина. И на каждом этапе Харари как будто подмигивает: «Ну что, видите, как мы накосячили… то есть эволюционировали?» Что вы узнаете из книги: Почему мы, Homo sapiens, победили неандертальцев (спойлер: не потому, что были умнее, а потому, что лучше сплетничали). Как мифы и религии помогли нам построить цивилизации (да, ваши бабушкины суеверия — часть глобального плана по управлению массами). Зачем люди придумали деньги (и почему теперь не могут остановиться). Почему счастье — это такая штука, которую мы вечно ищем, но никак не поймаем (может, оно спряталось за последним обновлением соцсетей?). Как сельское хозяйство стало величайшим обманом в истории (да, спасибо, что теперь у нас есть пицца, но за это пришлось работать). Особенности стиля Харари: Без занудства. Никаких сухих фактов — только живые примеры и ирония. С долей скепсиса. Автор не боится ставить под сомнение общепринятые истины. Например, он намекает, что прогресс — это не всегда «ура», а иногда «ну… может, зря?». С юмором. Читаешь и периодически хихикаешь: «А ведь и правда, как мы до этого додумались?» Без фанатизма. Харари не кричит: «Я знаю истину!» — он скорее предлагает: «Давайте порассуждаем вместе». Яркие моменты, которые запомнились: Объяснение, почему мы верим в невидимые сущности (богов, корпорации, криптовалюты) — и как это помогает нам объединяться в группы больше 150 человек. История про то, как сельское хозяйство, которое должно было облегчить жизнь, превратило нас в рабов полей и графиков. Размышления о счастье: оказывается, наши предки могли быть счастливее нас, хотя у них не было Wi‑Fi. Кому стоит читать: Историкам — чтобы посмеяться над учебниками и увидеть историю под новым углом. Философам — чтобы найти ещё больше вопросов, на которые нет ответов. Креационистам — если Докинз и Хокинг кажутся слишком агрессивными в своих научных доказательствах. Любителям «Цивилизации» — чтобы понять, что реальная история ещё безумнее, чем игра. Всем, кто хоть раз думал: «А как мы вообще до этого дошли?» Минусы (ну куда без них): После прочтения может возникнуть желание переписать всю историю мира — или хотя бы начать вести дневник с пометкой «Год 202X от Рождества Homo sapiens». Есть риск начать смотреть на окружающих с хитрой улыбкой: «Ага, ты тоже часть этого великого эксперимента!» Возможно, вы перестанете воспринимать деньги как нечто само собой разумеющееся и начнёте подозрительно коситься на купюры. Итоговая оценка: 5 из 5 колёс изобретений (да, колесо тоже тут обсуждается!). Вердикт: «Sapiens» — книга, которая заставит вас смеяться, думать и периодически хлопать себя по лбу с возгласом: «Ну конечно! Как я этого раньше не замечал?!» Берите, читайте, наслаждайтесь — и не забудьте потом обсудить с друзьями. Только не начинайте спор о смысле жизни за ужином: это может затянуться до утра.

Сводка по портфелю "Пенсия" за 7 дней