Форум — XP Inc

#nrd Тикеры: {$XP} Время новости: 12.05.2025 Тема новости: (GMET) Сообщение о собрании "Общее собрание акционеров" - XP Inc. ORD SHS CL A (акция ISIN KYG982391099) – информация предназначена для квалифицированных инвесторов Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1256114 Резюме: XP Inc. (ISIN KYG982391099) объявила дату общего собрания акционеров, которое состоится 30 мая 2025 года. Информация о порядке проведения собрания будет предоставлена депонентам, владеющим акциями компании. Сентимент: Нейтральный.

#nrd Тикеры: {$XP} Время новости: 25.11.2024 Тема новости: (DVCA) О корпоративном действии "Выплата дивидендов в виде денежных средств" - XP Inc. ORD SHS CL A (акция ISIN KYG982391099) – информация предназначена для квалифицированных инвесторов Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1197316 Резюме: XP Inc. объявила о выплате дивидендов в виде денежных средств по своим акциям класса A (ISIN KYG982391099), запланированной на 18 декабря 2024 года. Дата фиксации дивидендов - 10 декабря 2024 года. Корпоративное действие является обязательным, и подробная информация будет предоставлена депонентам НКО АО НРД. Сентимент: Положительный

{$PAGS} {$XP} 8 октября ЦБ Бразилии объявил, что рассматривает новые правила, которые ограничивают комиссию за транзакции по дебетовым картам на уровне 0,5%. Для примера у PagSeguro комиссия по транзакциям варьируется от 2 до 4% в зависимости от операции, объема. На этой новости котировки компании бодро полетели вниз. Но все ли так плохо? Во-первых, идут только публичные слушания, и если примут закон (возможно и с более мягкими условиям), то он может вступить в силу только через год или позже. Как заявил менеджмент PagSeguro, что вне зависимости от решения это не окажет существенного влияние на выручку. Кроме того, дополнительные продукты компании (эквайринг, выпуск карт) создают естественное хеджирование. Такая же позиция у их конкурента Nubank. По их ожиданиям потери составят около $23m или 4% от выручки Во-вторых, это может в целом положительно повлиять на экономику страны и повысить конкуренцию в секторе. Латинская Америка является одним из самых прибыльных регионов для банковской деятельности в мире с точки зрения комиссий и чистой процентной маржи. При этом Бразилия возглавляет этот список. Поэтому неудивительно, что местный ЦБ проводит активную политику, для повышения доступности финансовых услуг за счет банков. Не так давно регулятор ограничил процентные ставки, в частности, по кредитным картам {$XP} Для XP ситуация немного иная. У компания есть розничный бизнес по выпуску кредитных карт, но он второстепенный и имеет TPV всего R$3,3b (для сравнения у Pags он более R$100b), поэтому особого влияние он не оказывают.

🇺🇸ИНТЕРЕСНОЕ ЧЕРЕЗ ПРИЗМУ на 13.05.2022г Всё самое важное и актуальное из мира иностранных ценных бумаг: 1. 🇺🇸 Twitter ( {$TWTR}) присоединяется к многим компаниям - планирует сократить найм сотрудников, сфокусироваться на сокращении издержек. 2. 🇬🇷🇺🇸 Парламент Греции одобрил изменение соглашения с США, которое позволяет увеличить американское военное присутствие в регионе. 3. 🇮🇹🇷🇺 Итальянская Eni готова оплатить в мае газ из РФ с конвертацией евро в рубли. 4. 🇺🇸🇷🇺 Компания Mondelēz - Alpen Gold, Milka, Юбилейное - увеличит цены на производимые сладости на +10-19% с 1 июня в связи с удорожанием ингредиентов. 5. 🇪🇺🇷🇺 К зиме газ на европейской бирже подорожает до $3500 за кубометр, - исследовательская компания Rystad Energy. 6. 🇯🇵🇷🇺 Япония с 20 мая прекратит экспорт в РФ 3D-принтеров и другого высокотехнологичного оборудования. 7. 🇺🇸🇧🇷 XP ( {$XP}) в партнерстве с Nasdaq ( {$NDAQ}) во 2 квартале 2022 года запустят криптобиржу XTAGE в Бразилии. 8. 🇹🇷 В Турции увеличили до $400 тысяч сумму недвижимости для получения гражданства. Решение вступит в силу спустя месяц. 9. 🇺🇸🇫🇮🇸🇪 США поддерживает заявления Финляндии и Швеции на вступление в НАТО — об этом заявляет Белый дом. 10. 🇦🇫🇷🇺 Афганистан настроен подписать договор с Россией о поставках нефти и газа. 11. 🇰🇷 Samsung обсуждает повышение цен на чипы до +20%. 12. 🇺🇸 Маск заявил, что сделка по покупке Twitter ( {$TWTR}) временно приостановлена - в ожидании деталей по реальной статистике по фейковым аккаунтам. 13. 🇺🇸🇮🇳 Tesla ( {$TSLA}) приостановила планы по Индии - не могут договориться по импортным налогам. 14. 🇪🇺🇺🇦🇷🇺 Евросоюз планирует дополнительно выделить 500 миллионов евро на военную помощь Украине. 15. 🇧🇬🇦🇿 Болгария сможет получать газ из Азербайджана в полном объеме с 1 июля. 16. 🇺🇸🇷🇺 26% россиян продолжают пользоваться через VPN заблокированными в России сервисами и признанные экстремистскими соцсетями Facebook ( {$FB}) и Instagram. 17. 🇬🇪🇷🇺 Премьер-министр Грузии Гарибашвили дал населению гарантии, что войны с Россией не будет. 18. 🇿🇼 Бизнесмен из Зимбабве создал пенсионный фонд Nhaka Life Assurance с защитой от инфляции. Пенсии будут выплачиваться коровами. 19. 🇺🇸 Маск всё ещё привержен приобретению Twitter ( {$TWTR}). 20. 🇯🇵🇷🇺 Глава Nissan заявил об остановке выпуска машин в России на год. 💡 Источник: телеграм канал "D-News" ❗ Следите за новостями в режиме LIVE.

XP Inc. объявила программу обратного выкупа акций на сумму до 1 млрд реалов XP Inc. утвердила программу выкупа акций, в соответствии с которой XP может выкупить на сумму в долларах, эквивалентную 1,0 млрд реалов, своих находящихся в обращении обыкновенных акций класса А на открытом рынке в течение периода, начинающегося 12 мая 2022 года и продолжающегося до 12 мая 2023 года, в зависимости от рыночных условий. #xp {$XP}

✅💎 XP {$XP} создаст XTAGE - свою платформу для торговли цифровыми активами Ожидается, что платформа будет полностью интегрирована в экосистему и введена в эксплуатацию к концу второго квартала 2022 года. На момент запуска будет предлагать торговлю криптовалютами ✅🔥 Заходи в профиль и подписывайся на горячие новости, отчёты, прогнозы и аналитику 👍 Ставь лайк, если было полезно

​​Фондовый рынок Бразилии. 🇧🇷 Почему он похож на российский? 👉Бразилия и Россия имеет определённые сходства в экономике, ее структуре и монетарным циклам, также ключевая ставка ЦБ стран держится примерно на одном уровне. Отличия в том, что Бразилия находится в затяжном политический кризисе, что, как следствие приводит к падению показателей внешней торговли страны. Однако, стоит отметить, что Бразилия как страна развивающегося типа может показывать существенно более высокие темпы роста бизнеса в сравнении даже с США и Европой. А отскок после пандемии только усилит этот эффект. По нашему мнению, есть компании, которые хорошо просели и выглядят по мультипликаторам довольно дёшево, давайте рассмотрим их: 1️⃣ Vale ( {$VALE}) Текущая цена: ~17$ Прибыль и выручка Vale в 3 кв. были выше, чем в прошлом, благодаря высоким показателям бизнеса Ferrous Minerals из-за более высоких объемов и цен на железную руду. В сегменте добычи меди и никеля компания торгуется лучше рынка. Как и другие бенефициары геополитики, бумага стабильно растет практически с ноября, немного усилив динамику в феврале. В сумме почти за три этих месяца компания подорожала на 50%. Долгосрочные перспективы у компании большие. На нашем канале мы уже открывали позицию и имеем профит +11%, следующие цели актуальны. 2️⃣ XP inc. ( {$XP}) Текущая цена: ~34$ Оценки прибыли для этой компании в последнее время значительно улучшались. Акции уже набрали солидный краткосрочный ценовой импульс, и эта тенденция может продолжаться с ее все еще улучшающимися прогнозами прибыли. И, учитывая последовательный чистый приток XP и ожидания для бразильской экономики, тенденция к росту доходов должна оставаться аналогичной в 2022 году. 3️⃣ PagSeguro Digital ( {$PAGS}) Текущая цена: ~15$ Общий объем платежей компании за эквайринг составил 66,8 млрд реалов в 3 кв. , что означает рост на 49%. Общее количество активных пользователей PagBank в третьем квартале составило 12,2 миллиона человек. Также есть многообещающие долгосрочные перспективы роста финтех-услуг в Бразилии и на других рынках Латинской Америки, и PagSeguro является лидером в своем сегменте рынка. Акции могут иметь большой потенциал роста в перспективе на +30-40% ⚠️Бразильская экономика может стать одной из восходящих звезд после пандемии. Каждая из представленных бумаг по-своему интересна. Так, Vale — промышленный гигант мирового уровня с недорогими мультипликаторами и хорошими дивидендами . XP и Pagseguro — это фишки роста, слабо чувствительные к изменению ставок. ⚡️Лучшие закрытые идеи нашего канала: 1️⃣ Endo( +131%) за 2 торговых месяца 2️⃣ iRhythm (+158%) за за 4 торговых месяца Всю информацию и пруфы можете найти сами по поиску на ◀️Канале Хочешь получать больше прибыльных инвест-идей ? ✅ Тогда подписывайся на канал #аналитика #акции #новости #инвестиции #прогноз #сша #новичкам #идея #пульс #россия

💲Топ-4 самых интересных Бразильских компаний, к которым стоит присмотреться Vale S.A. {$VALE} Vale S.A. занимает первое место в мире по добыче железной и никелевой руды. Также имеет весомую долю в мировом производстве меди, алюминия и калийной соли. Владеет железными дорогами в Бразилии, портами, грузовым флотом и комплексом электростанций. Была приватизирована в 1997 г., но влияние государства частично сохраняется через миноритарные пакеты пенсионных фондов. XP Inc {$XP} Инвестиционная компания, ориентированная на состоятельных клиентов, в том числе за пределами Бразилии. Имеет офисы в США, Британии и Швейцарии. Входит в пятерку самых дорогих финансовых групп Бразилии и замыкает топ-10 крупнейших публичных компаний страны. У XP Inc 2,8 млн активных клиентов и $660 млрд активов под управлением. Вышла на NASDAQ в декабре 2019 г. Pagseguro Digital {$PAGS} Финансовый сервис самой крупной интернет-компании Бразилии Universo Online. Поставляет услуги переводов и приема платежей для онлайн-магазинов и мобильных приложений, в том числе на универсальном портале (почта, новости, агрегаторы) uol.com.br. По суммарной аудитории (около 50 млн уникальных пользователей) в Бразилии уступает только Facebook и сервисам Google. Natura & Company {$NTCO} Мультибрендовый косметический холдинг, известный далеко за пределами Бразилии своими дочерними компаниями Natura, Avon, Body Shop и Aesop. По суммарной выручке является четвертой в мире компанией, продающей товары для красоты и здоровья. Изначально развивалась по модели сетевого маркетинга, но сегодня позиционирует себя как конкурента товаров от L'Oréal и Estée Lauder.

Представьте, что к нам пришли новости о том, что Китай готовит крупномасштабную военную операцию по захвату острова Тайвань. Уже сосредоточены в непосредственной близости армейские группировки десантных и военно-морских сил, да и китайские власти не так активно прикрывают это учениями, а открыто заявляют, что позиция США их откровенно достала и считают они её угрозой своей безопасности. Ну, в таком духе что-то Америка и все её партнёры по НАТО стягивают в зону предполагаемого конфликта свои войска для защиты демократических свобод. Параллельно разрабатывают пакет санкций, направленный на подавление экономической мощи противника - отключают от системы международных переводов, ставят запреты на покупку продукции и сырья, даже себе во вред. Ну и так далее А теперь представим, что это не Китай, А Индия. Даже нет, Бразилия, посягающая на свободы маленького и независимого Уругвая с прекрасной столицей Монтевидео А у Вас акции бразильских {$VALE} - сырьевая мощь , {$XP} - растущий инвестиционный бизнес , {$NU} - латиноамериканский Тинькофф, а ещё #NTCO и #PAGS для диверсификации. Много их у Вас, вложились Ваши действия? Да скидывать будете так, что земное притяжение позавидует. Лишь бы какие деньги из этих бумаг достать. Никакие передержать или докупить под рекордные дивиденды тут не сработают А у нас сейчас имеет место быть когнитивное искажение реальности. Потому как мы внутри, у нас тут всё родное, и Тинькофф {$T} любимый, и металлурги сверхдивидендные, и Газпром {$GAZP} рекордный итд А для западных инвесторов - это просто цифры, генерирующие цифры, которые подводят под риск их деньги сейчас. Как для нас - Бразилия. Только вместо джунглей - снег ⏏️Заходи в профиль и подписывайся, чтобы не пропустить актуальную информацию. Больше полезного там, где нельзя говорить

​​XP предоставляет финансовые продукты и услуги в Бразилии. Результаты 3 квартала 2021 года Валовая выручка выросла на 50% до R$3,4 млрд. Рост был в основном обусловлен розничным бизнесом, который обеспечил 80% роста. Розничная выручка выросла на 53% до R$2,6 млрд. Валовой доход учреждений (институциональный) составил R$281 млн, что на 17% больше по сравнению с АППГ. Выручка от услуг эмитента выросла на 68% до R$284. Доход от цифрового контента увеличился на 61%. Прочая выручка увеличилась на 61% до R$172 млн. COGS вырос на 27% до R$894 млн после увеличения общей розничной выручки. Скорректированный показатель EBITDA вырос на 61% до R$1,17 млн. Скорректированная рентабельность по EBITDA увеличилась на 225 б.п. до 36,9%. Компания ожидает, что скорректированная рентабельность по EBITDA будет выше 40%. Скорректированная чистая прибыль выросла на 82% до R$1,039 млн. Скорректированная чистая маржа увеличилась на 561 б.п. до 32,8%. Результаты за 4 квартал Общий объем AUC составил R$815 млрд по состоянию на 31 декабря, увеличившись на 23% в годовом исчислении и на 3% по сравнению с предыдущим кварталом. Общий чистый приток составил R$48 млрд в 4К21 против R$37 млрд в 3К21, +29% кв/кв. С поправкой на концентрированные запасы чистый приток составил R$41 млрд, R$13,6 млрд в месяц, против R$47 млрд в 3К21. В годовом исчислении общий чистый приток в 2021 году составил R$230 млрд, что на 16% больше, чем в прошлом году, а наш общий скорректированный чистый приток составил R$176 млрд, R$14,7 млрд в месяц, что на 25% больше, чем в прошлом году. Активные клиенты выросли на 23% и 4% в 4К21 против 4К20 и 3К21 соответственно, составив 3,4 млн. Среднемесячная чистая добавленность клиентов снизилась на 23% последовательно с 52 000 в 3К21 до 40 000 в 4К21, в основном под влиянием более медленного роста Clear из-за отсутствия импульса на фондовом рынке. Валовой прирост IFA составил 1106 в 4К21, снизившись на 7% по сравнению с предыдущим кварталом, но сохранив высокие темпы около 370 новых IFA в месяц. В 2021 году валовые добавления IFA составили 4 409 против 3 724 в 2020 году, что на 18% больше, чем в прошлом году. Розничные DATs составили 2,5 млн в 4К21, что на 5% меньше по сравнению с предыдущим кварталом, что отражает более сложную макроэкономическую среду для акций. DATs на 2021 год составили 2,7 млн против 2,4 млн в 2020 году. NPS, широко известная методология опроса, используемая для измерения удовлетворенности клиентов, составила 76 в декабре 2021 года против 71 в декабре 2020 года. Общий объем AUC пенсионных фондов составил R$48 млрд по состоянию на 31 декабря, что на 51% больше, чем в прошлом году, и на 11% по сравнению с предыдущим кварталом. В 4К21 кредитные карты XP Visa Infinite принесли R$4,4 млрд в TPV (Общая покупная стоимость), рост на 35% по сравнению с предыдущим кварталом, что составило R$10,3 млрд в общей сложности TPV в первый год в качестве игрока кредитных карт. Кредитный портфель достиг R$10,2 млрд по состоянию на 31 декабря 2021 года, увеличившись на 18% по сравнению с предыдущим кварталом и на 164% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Аналитики незначительно повысили прогноз по EPS на 2022 год на 1,7% и понизили на 2023 год на 4,2%. В динамике пересмотра прогнозов по выручке ситуацию немного хуже: в 2022-2023 году понижение на 7,6% и 7% соответственно. Продолжение: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/NataliaBaffetovna/8496ae5d-b857-4124-ad97-7988353ac671?utm_source=share {$XP}

{$XP} - ранее не смогла пробить сопротивление и теперь погружается на дно. В данный момент стоит на уровне поддержки, но выглядит не очень сильно - уже начинают понемногу проливать. Заходить сейчас опасно, поэтому поставлю колокольчик на 16$ - возьму там, если дадут. XP Inc. - бразильская компания по управлению инвестициями. Компания предлагает фиксированный доход, акции, инвестиционные фонды и частные пенсионные продукты, а также предлагает услуги по управлению капиталом и другие финансовые услуги. Выручка растёт в среднем на 50% в год. Не ИИР

Среда - 15 декабря Весь день - Акционеры компании Investindustrial Acquisition (NYSE: $IIAC ) голосуют за сделку по выкупу итальянского бренда роскошной одежды Ermenegildo Zegna Group в рамках сделки, которая оценивает компанию в 3,2 миллиарда долларов. Весь день - Lowe’s (NYSE: {$LOW} ) проводит мероприятие Financial Outlook. Ожидается, что розничный торговец бытовой техникой сосредоточит часть своих комментариев на возможностях операционной маржи. Ожидайте некоторого анализа после события о том, сможет ли Lowe’s сократить разрыв в марже с помощью Home Depot (NYSE: {$HD} ) . Акции Lowe’s подскочили на 6% в прошлом году после того, как на мероприятии были сильные прогнозы. 8:00 утра XP Inc. (NASDAQ: {$XP} ) проводит мероприятие «День инвестора». 8:00 утра Компания Brink’s (NYSE: {$BCO} ) проводит виртуальный День инвестора с презентациями высшего руководства о стратегическом плане компании на 2022–2024 годы и финансовых целях. Акции БКО подорожали на 4% после прошлогоднего события. 8:30 утра . Отчет по розничным продажам за ноябрь показывает, что экономисты ожидают замедления темпов роста основных розничных продаж до + 0,9% м / м против + 1,7% в прошлом месяце. Акции были нестабильными после последней пары распечаток розничных продаж. 9:00 утра Eli Lilly and Company (NYSE: {$LLY} ) проводит встречу для инвестиционного сообщества. Компания подробно опишет свои первоначальные финансовые планы на 2022 год, а также расскажет о возможностях исследований и разработок Lilly с упором на раннюю фазу разработки в областях диабета, иммунологии, нейробиологии и онкологии. Событие трубопровода привело к росту цен на акции в последние годы. 12:00 PM Tenable (NASDAQ: {$TENB} ) проводит День инвестора 2021 года, в ходе которого планируется информировать инвестиционное сообщество о стратегических инициативах. 14:00 FOMC публикует свое заявление, в котором все внимание уделяется скорости ожидаемого сокращения и сумм покупок казначейства. Bank of America считает, что обновленная точечная диаграмма, вероятно, покажет движение вперед в точках со средней траекторией, состоящей из двух повышений в 2022 году и трех повышений в 2023 и 2024 годах. Одним из шаблонов может быть неопределенность в отношении влияния Omicron на прогнозы роста . 14:30 Федеральная резервная система проводит пресс-конференцию.

​​Инвестиции в 🇧🇷 Бразилию 4+1 компании доступных для покупки неквалу в РФ Правильно диверсифицировать портфель не только по компаниям и отраслям, но и по странам. Решил сделать небольшой цикл статей по доступным компаниям других стран, не только США, РФ и Китай И Начнём мы со страны известной своими карнавалами, футболом и кофе — Бразилии У Бразилии много общего с Россией — Страна сильно зависит от сырьевых товаров. (Является вторым по величине производителем железной руды в мире) — ВВП стран делят соседние места 12 и 13 (Россия конечно впереди Бразилии, но после Южной Кореи) — Развивающиеся рынки. Инвестирование в Бразилию своеобразный компромисс между риском и прибылью (бо́льшим риском и бо́льшей прибылью) Есть конечно и много отличий, к примеру из самых явных и серьёзных рисков инвестирования в Бразилию — политическая нестабильность. В РФ вот всё очень стабильно На текущий момент неквалу доступны 4 Компании: • Natura & Co {$NTCO} Разрабатывает, производит, распространяет и продает косметику, парфюмерию и туалетные принадлежности • Pagseguro {$PAGS} Занимается предоставлением фин тех решений, ориентированных на микро, малые и средние компании. Делал обзор уже компании в Сентябре. Кстати с момента обзора компания упала на 56%, о чём предупреждал в обзоре. Готовы к таким просадкам? У компании это уже четвёртое такое падение. Предыдущие 3 отыграли • Vale {$VALE} Горнодобывающая компания, одна из крупнейших в мире. Занимает ведущее место в мире по добыче железной руды и никеля • XP Inc {$XP} Предлагает брокерские услуги, инвестиционные банковские продукты. А также предлагает онлайн-портал финансового образования • Nubank $NU Бразильский необанк и крупнейший фин тех банк в Латинской Америке. Банк без отделений. Предлагает Кредитные карты, брокерские услуги, страхование и др Сейчас Nubank готовится к IPO. Выложу обзор на компанию ближайшие пару дней. Не переключайтесь 😉 #бразилия #инвестиции #идея #разбор #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени @Pulse_Official — Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

{$XP} XP Inc. (Nasdaq: XP), ведущая, технологичная платформа и надежный поставщик низкооплачиваемых финансовых продуктов и услуг в Бразилии, объявила сегодня о приобретении миноритарного пакета акций Vista Capital, одного из основных независимых управляющих акциями и хедж-фондами в Бразилии, с активами под управлением (AUM) более 4,5 млрд реалов. Эта сделка укрепляет стратегию XP по развитию наиболее полной экосистемы менеджеров и дистрибьюторов в Бразилии.

🇧🇷Падение бразильских финтехов. На чем падают компании? Ч.2 8 октября ЦБ Бразилии объявил, что рассматривает новые правила, которые ограничивают комиссию за транзакции по дебетовым, предоплаченным картам на уровне 0,5%. Для примера у PagSeguro комиссия по транзакциям варьируется от 2 до 4% в зависимости от операции, объема. На этой новости котировки компании бодро полетели вниз. 🤔Но все ли так плохо? 🔸Во-первых, идут только публичные слушания, и если примут закон (возможно и с более мягкими условиям), то он может вступить в силу только через год или позже. Как заявил менеджмент {$PAGS} , что вне зависимости от решения это не окажет существенного влияние на выручку. Кроме того, дополнительные продукты компании (эквайринг, выпуск карт) создают естественное хеджирование. Такая же позиция у их конкурента Nubank. По их ожиданиям потери составят около $23m или 4% от выручки.​ 🔸Во-вторых, это может в целом положительно повлиять на экономику страны и повысить конкуренцию в секторе. Латинская Америка является одним из самых прибыльных регионов для банковской деятельности в мире с точки зрения комиссий и чистой процентной маржи. При этом Бразилия возглавляет этот список. Поэтому неудивительно, что местный ЦБ проводит активную политику, для повышения доступности финансовых услуг за счет банков. Не так давно регулятор ограничил процентные ставки, в частности, по кредитным картам. Для {$XP} ситуация немного иная. У компания есть розничный бизнес по выпуску кредитных карт, но он второстепенный и имеет TPV всего R$3,3b (для сравнения у Pags он более R$100b), поэтому особого влияние он не оказывают. Основное, что оказывает воздействие – это активы, которые находятся под управлением. В 3 кв. они выросли на 40% г/г и составили R$789b, однако по сравнению с прошлым кварталом они упали на 5%. Также в два раза снизился чистый приток – он составил ​ R$37b против R$75b во 2 кв. Сейчас выручка растет за счет роста инструментов с фиксированным доходом и структурированных продуктов, на которые положительно влияют повышение процентных ставок в стране. Основные опасения инвесторов, что компания не сможет показывать предыдущие темпы роста и дальнее повышение ключевой ставки повлияет на инвестиционную активность. Хотя менеджмент обещает, что основные ключевые показатели эффективности будут продолжать расти здоровыми темпами, благодаря диверсифицированной бизнес-модели. 📌IPO Nubank Отдельно стоит выделить намерение выйти на биржу крупнейшего необанка латинской Америки – Nubank. Финтех показывает впечатляющие темпы роста. Там клиентская база выросла за 3 года с 3,7 мл до 48,1 млн. выручка с $318m в 2018 до 1,062b за 9м21. Хотя банк еще не вышел на чистую прибыль, он оценивается примерно в $50b, что делает его одной из самой дорогой компании в регионе. В общем банк заслуживает отдельного внимания

​🇧🇷Падение бразильских финтехов, чего ожидать инвесторам? Ч.1 За последнее время {$XP} потерял свыше 20%, {$PAGS} – более 30%, и многие задаются вопросом, с чем это связано, и какие дальнейшие перспективы у компаний из сектора. Давайте разберемся в этом Для начала посмотрим, как в целом обстоит ситуация в Бразилии. 🔸На последнем заседании ЦБ Бразилии поднял ключевую ставку на 150 б.п. до 7,75% — это самый высокий показатель за последние несколько лет, если учесть, что год назад она была на рекордно низком уровне – 2%. 🔸Мотивы такого решения просты. Первое – это инфляция. В сентябре она достигла двузначного роста – 10,25%❗ (среди стран G20 впереди только Турция и Аргентина), при том, что в мае прошлого года было зафиксировано самое низкое значений за всю историю – 1,88%. По прогнозам инфляция немного замедлиться до 9–10% в оставшиеся месяцы, что в любом случае не позволит достичь таргета в 3,5% на 2021. 🔸Второе – это желание поддержать национальную валюту, которая демонстрирует хроническую слабость. За два года ​ реал ослабел примерно на треть по отношению к доллару, и даже повышение ставки не остановило это движение. Поэтому с большой вероятностью ЦБ продолжит поднимать ключевую ставку и ходят разговоры, что в ближайшее время она достигнет уровня в 9,25% 🔻Не радует и ситуация с занятостью населения. Безработица находится на рекордно высоком уровне за последнее десятилетие в 13–14%. К этому еще добавляется рекордный внешний долг 🔻По прогнозам ВВП страны составит 5% в этом году, а в следующем ожидается замедление до 2%. Это связывают со снижением глобального темпа роста, а также из-за ужесточения внутренней денежно-кредитной политики и неопределенности, которая связанна с выборами 📌Какой потенциал у финансового сектора? 🔸В 2020 году рынок финансовых услуг оценивался в $99b, и по прогнозам к 2025 он в среднем будет расти на 5% и составит $126b. 🔸Проникновение кредитных карт в 2017 году оценивалось на уровне 27% в сравнение с 65–66% в США и Великобритании, а 30% населения не имели банковского счета. На текущий момент в общей структуре заимствования только 7,2% кредитов приходится на кредитные карты. Ожидается, что объемы покупок по кредитным, дебетовым и предоплаченным картам вырастут с $386b в 2020 до $698b к 2025 🔸Совокупный долг домашних хозяйств в странах Латинской Америки в среднем составлял от 5 до 30% ВВП в 2019 году. В Бразилии этот показатель находится чуть выше, чем в других странах региона, но все равно это не так высоко по сравнению с 55–90% в развитых экономиках. При этом сейчас уровень просроченных кредитов на довольно невысоком уровне 4–5%. 🔸ЦБ Бразилии развернул программу повышения доступности к финансовым услугам, и так, например, в прошлом году запустил систему быстрых платежей (что-то схожее, что есть у нас) 🔸В Бразилии достаточно низкая конкуренция в банковском секторе, т.к. более 70% рынка контролируется 5 крупнейшими банками. Однако ситуация меняется с приходом необанков. Классические банки имеют большие сети – в среднем 2000–5000 филиалов по стране. Это создает широкое покрытие, но, по сути, ведет к дополнительному расходу и удорожанию обслуживания, за которое платят клиенты. Так SG&A расходы необанков, которые в среднем приходятся на одного клиента, на 50–85% ниже, чем у конкурентов. Справедливости ради нужно заметить, что крупнейший кредитор Itau Unibanco привлек 10 миллионов потребителей в свой цифровой банк iti, утроив клиентскую базу с января В следующем части разберу, как ситуация в стране и решения ЦБ повлияли на компании ➡️

{$PAGS} {$XP} Бразилия переживает коронакризис в разы тяжелее других стран, отмечает доктор cоциальной истории, професcор университета штата Рорайма Андре Аугусту да Фонсека.   "Безработица и инфляция бьют рекорды, реал падает. У президента трудное положение. Его деятельность не одобряют 58 процентов избирателей, он порвал с собственной партией. Более 550 организаций требуют импичмента. Но общая ситуация устойчивая. Банки получают рекордную прибыль. Представители крупного розничного бизнеса и аграрного сектора, ориентированного на экспорт, поддерживают Болсонару. В конгрессе у оппозиции менее 150 мест из 513, к тому же она далека от единства", — объясняет он.  Рейтинг Болсонару — 23 процента. В октябре по крупным городам прошла волна протестов. Главу государства призывают подать в отставку. 

🟢Обзор рынка 03.07.2021 Друзья, всем привет!👋 🔹Вчера рынок открылся в плюсе и торговался на позитивной территории, при этом была очень высокая волатильность. Сначала росли "лаги", а технологический сектор падал, но потом спустя лишь 1,5 часа ситуация резко изменилась, и лагающие отрасли резко пошли вниз, а технологический сектор развернулся. Под закрытие рынок и вовсе решил скорректироваться, и индексы Dow Jones, SP500, Russell закрылись в небольшом минусе, NASDAQ закрылся практически в нуле +0,06%. Рынок очень сильно швыряет туда-сюда, и пока болтанка продолжается. 🔹Вчера говорил в закрытом канале, что объемы по Китаю падают и что $CQQQ завтра может пойти вниз. $TME {$BILI} NTES {$BABA} JD В итоге с самого утра полетели новости про то, что теперь власти «Поднебесной» взялись за игровую индустрию, позднее уже вышла новость про полупроводники. Расписывать долго не буду сами новости, наверняка уже знаете всё из новостных каналов. Партия продолжает одной рукой «гладить рынок по голове», успокаивая его, а другой рукой «шлепать больно по заднице». Возможно, акции китайских компаний уже нащупали определенную поддержку, и пока они свой лой не обновили, несмотря на утреннее падение. Вероятнее всего китайский рынок будет какое-то время торговаться в боковике перед выходом вверх, если конечно же власти Китая не выкинут что-нибудь еще.Из важного сегодня долгожданный отчет {$BABA}, реакцию на который очень интересно понаблюдать. 🔹Лучше всех, несмотря на слабое закрытие рынка, проявил себя технологический сектор. В топе дня можно было увидеть такие компании как SQ {$DXC} {$GSKY} S TENB {$HOOD} Причем последняя компания {$HOOD} продолжает подниматься наверх вторую сессию подряд. Уже говорил, что сейчас компании при выходе на IPO оценивают слишком дорого, но это не мешает им расти какое-то время. Сейчас явно цену толкают выше в район 40$. 🔹Про полупроводники много писать не буду. Они росли 3 сессию подряд, но под закрытие немного приуныли. Видна сила этого сектора сейчас. И бумаги сектора всё чаще стреляют на отчетах, и вчерашний день исключением не был. Компания {$ON} порадовала всех своим отчетом и сильным движением вверх. Возможно, сектор возьмет паузу сегодня после 3-х активных дней. 🔹Также стоит понаблюдать сегодня за цикличными компаниями, которые брали передышку после роста на прошлой неделе. {$AA} {$STLD} FCX и др. Спрос на сырье не падает, а цены на металлы продолжают держаться на высоком уровне, и нельзя исключать дальнейшего роста этого сектора. 🔹На закрытии отчитываются {$LYFT} {$XP} {$ATVI} {$AYX} Вчера ужасно отчиталась компания TTWO, но я думаю, что {$ATVI} могут показать не такой плохой отчет как его коллега. Компания {$LYFT} продолжает оставаться убыточной и отчеты у них слабые, хотя они показывают восстановление роста выручки от квартала к кварталу. И если реакция на отчет будет плохой, то {$LYFT} может потащить собой вниз и $UBER. Но реакция на отчеты сейчас не логична. Например, вчера я ждал рост компании {$GPN}, которая показала отличный отчет и подняла прогноз на 3 квартал, после чего акции упали на 11%. {$AYX} давно находится в консолидации, и греет надежда, что в этот раз нас могут приятно удивить. Компания {$XP}, о которой многие не знают, торгуется в боковике уже очень долгое время, несмотря на хорошие отчеты, и может пройти выше в любое время. При хорошей реакции на результаты за 2 квартал ее стоит рассмотреть к покупке. ‼️P.S. Сейчас очень сложно предугадать, на какой сектор делать ставку в тот или иной день, так как на открытии вверх может идти один сектор, а на закрытии уже другой. NASDAQ и SP500 потихоньку начинают заваливаться, но на дневном графике пока они находятся в восходящем тренде, и ничего пока не предвещает падение. Посмотрим, как закроется рынок сегодня.

{$XP} #XP - прогноз - факт смотрите на график сейчас. Обновлю прогноз немного. Цель 75$ долгосрок, под прокол на среднесрок 56$. на краткосрок спекуляция 46.13$. Подбор на 36.3$ и 16.09$. XP Inc. управляет технологической платформой финансовых услуг, предоставляющей финансовые продукты и услуги в Бразилии. Она предоставляет брокерско-дилерские услуги для состоятельных клиентов и институциональных клиентов; услуги по структурированию продуктов и рынкам капитала для корпоративных клиентов и эмитентов продуктов с фиксированным доходом; консультационные услуги для состоятельных и институциональных клиентов; а также услуги по управлению капиталом для состоятельных клиентов. Компания также предлагает XP Educação, онлайн-портал финансового образования, который предлагает семинары, занятия и учебные инструменты, чтобы помочь обучить людей целому ряду тем, таких как основы инвестирования, методы и инвестиционные стратегии, а также услуги страхового брокера. Кроме того, он управляет платформой XP, открытой продуктовой платформой, которая предоставляет клиентам доступ к инвестиционным продуктам на рынке, включая долевые и ценные бумаги с фиксированным доходом, взаимные и хедж-фонды, структурированные продукты, страхование жизни, пенсионные планы, инвестиционные фонды недвижимости и другие. Компания была основана в 2001 году и базируется в Сан-Паулу, Бразилия. Не индивидуальная инвест. рекомендация.

⭐️Предварительный анализ ценных бумаг. Примеры использования. Часть 3, Поиск новых компаний на рынке. Описания и принципы работы таблицы написаны в предыдущем посте. 👉 Саму таблицу можно скопировать по ссылке: https://vk.cc/c2bGCR На этот раз за основу возьмем фонд {$TIPO} который инвестирует в акции компаний после IPO и до момента включения в какой-либо индекс в США. Наша задача найти новые, но уже состоявшиеся и желательно рентабельные компании. Для этого внесем в таблицу все тикеры фонда После этого с помощью стандартной функции "Сортировать лист Я → А" сортируем бумаги по рейтингу от большего к меньшему Получаем предварительный список лучших компаний. ⭐️ В топ 15 попали: $RPRX $BNTX {$UBER} $CVAC $GMAB $BSY $NVST {$ABNB} {$ADPT} {$ZI} {$U} {$TXG} {$XP} {$TPTX} {$DT} ⚡️Опять же не стоит сразу бежать и покупать данные акции или наоборот отказываться от их покупки. По многим их этих компаний картина в нашей таблице будет не полная, многие не имеют статистики за прошлые годы, многие не рентабельны или не прибыльны, но это не значит что они не интересны, у многих из них есть интересные идеи и продукты, которые могут служить триггером для роста акций в будущем. Следовательно необходимо более глубокое погружение в каждую компанию. ◾️ Спасибо за лайк и подписку ◽️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией #скринер #ресерч #новичкам #прояви_себя_в_пульсе

🟢ИЗМЕНЕНИЕ ЦЕЛЕВЫХ ЦЕН 🟢 {$COP} целевая цена повышена до $70 c $65 - Citigroup 🟢 {$CRM} целевая цена повышена до $300 c $290 - Evercore Isi 🟢 {$FB} целевая цена повышена до $290 c $280 - Independent Research 🟢 {$FCX} целевая цена повышена до $39 c $36 - UBS 🟢 {$GS} целевая цена повышена до $370 c $340 - UBS 🟢 {$KSU} целевая цена повышена до $295 c $275 - Credit Suisse 🟢 {$MGY} целевая цена повышена до $21 c $15 - JP Morgan 🟢 {$NSC} целевая цена повышена до $325 c $320 - Credit Suisse 🟢 {$OXY} целевая цена повышена до $34 c $28 - Wells Fargo 🟢 {$PYPL} целевая цена повышена до$340 c $310 - Jefferies 🟢 {$SRE} целевая цена повышена до $263 c $259 - Wells Fargo 🟢 $SHOP целевая цена повышена до $1,700 c $1,500 - RBC Capital 🟢 {$XP} целевая цена повышена до $50 c $46 - HSBC 🟢 {$XOM} целевая цена повышена до $62 c $56 - Citigroup 🟢 {$XOM} целевая цена повышена до $72 c $67 - Wells Fargo 

У ЭТИХ КОМПАНИЙ ПОМЕНЯЛАСЬ ЦЕЛЕВАЯ ЦЕНА 🥳🥳🥳 {$COP} целевая цена повышена до $70 c $65 - Citigroup ➕➕➕ {$CRM} целевая цена повышена до $300 c $290 - Evercore Isi 😜😜😜 {$FB} целевая цена повышена до $290 c $280 - Independent Research 🎈🎈🎈 {$FCX} целевая цена повышена до $39 c $36 - UBS 🚀🚀🚀 {$GS} целевая цена повышена до $370 c $340 - UBS 😎😎😎 {$KSU} целевая цена повышена до $295 c $275 - Credit Suisse 📈📈📈 {$MGY} целевая цена повышена до $21 c $15 - JP Morgan 🔥🔥🔥 {$NSC} целевая цена повышена до $325 c $320 - Credit Suisse 🛢️🛢️🛢️ {$OXY} целевая цена повышена до $34 c $28 - Wells Fargo 💸💸💸 {$PYPL} целевая цена повышена до $340 c $310 - Jefferies 🍋🍋🍋$SRE целевая цена повышена до $263 c $259 - Wells Fargo 😂😂😂 $SHOP целевая цена повышена до $1,700 c $1,500 - RBC Capital 🚀🚀🚀 {$XP} целевая цена повышена до $50 c $46 - HSBC 💪💪💪 {$XOM} целевая цена повышена до $62 c $56 - Citigroup 🤪🤪🤪 {$XOM} целевая цена повышена до $72 c $67 - Wells Fargo 🥂🥂🥂 $ CTSH целевая цена понижена до $91 c $99 - Susquehanna 🤦🤦🤦 MOS целевая цена понижена доo $38 c $42 - Citigroup Не забудь зайти в профиль и подписаться 👆👆👆 ведь я делаю много интересных и полезных постов 🔥🔥🔥 

💡Развитые и развивающиеся рынки. Часть 3. 4️⃣ Южная Корея. Рынок одного из четырех «азиатских тигров» является крупнейшей в мире площадкой сделок с деривативами. На рынке представлено более 2000 эмитентов, среди крупнейших такие известные международные корпорации, как: Samsung, LG , KIA и Hyundai . 5️⃣ Бразилия. Рынок страны больше российского ($978 млрд против $840 млрд). На рынок Бразилии (как и на её экономику) в значительной степени оказывает влияние рынок (и экономика) США. Есть как интересные сырьевые компании, так и более «продвинутые» финтехи и представители сегмента e-commerce. Выводы 📋 Главное правило инвестирования – диверсификация рекомендует не только распределять средства по видам активов (акции, облигации), но также распределять их между странами. Развитые рынки характеризуются высокой надежностью, развивающиеся – высокой доходностью. Это подтверждается статистикой, однако иногда, при определенных обстоятельствах, развитые рынки могут показывать более высокую доходность, чем развивающиеся.  Ключевым инструментом для отслеживания динамики данных рынков – индексы MSCI World и Emerging Markets. Наибольшей популярностью среди развивающихся рынков обладает рынок Китая, однако значительным потенциалом обладают и рынки других стран: Россия, Тайвань, Индия и Бразилия. На данный момент в России доступно не так много инструментов, позволяющих вкладываться в развивающие рынки: FXCN {$FXCN} , VTBE {$VTBE} , около 25 китайских компаний, несколько эмитентов из Тайваня, Индии и Бразилии. Нет сомнений, что число активов, доступных для неквала будет только расти со временем, что даст возможность собирать более качественные портфели. Мы же, в свою очередь, продолжим знакомить вас с компаниями с Китайского, Корейского и Бразильского рынка. Уже разобраны Alibaba {$BABA} , JD {$JD} , VipShop {$VIPS} , Li Auto {$LI} , Baidu {$BIDU} , Bilibili {$BILI} , Tal Education (Китай) {$TAL} , Coupang {$CPNG} (Корея), TSM {$TSM} (Тайвань), Pagseguro, XP {$XP} , Vale {$VALE} (Бразилия), Mercado Libre (Аргентина). Пишите в комментариях, разборы каких компаний с развивающихся рынков вы бы хотели увидеть (естественно, они должны быть доступны для неквалов). #рынки #обучение #китай #бразилия

{$VOW3@DE} в партнёрстве с {$SIE@DE} и #HP планирует использовать новый процесс 3D-печати в производстве автомобилей — Цель компании — к 2025 году нарастить производство около 100 тыс. деталей с помощью 3D-печати на своем заводе в Вольфсбурге Кстати, по расчетам компании к тому же 25-му году она станет лидером на рынке электрокаров, опередив {$TSLA}, и не оставивь шансов многим амбициозным стартапам — {$LI} Мне лично, нравятся амбиции концерна. Так как #тинькофф сделал возможность дополнительного счета, думаю не попробовать ли поторговать Китаем и Европой, а также развивающимися странами на меньшую долю Еще из интересных, для такого портфеля: {$TCS} {$RACE} {$JD} {$CPNG} {$TSM} {$MELI} {$XP} {$CHKP} {$BABA} Но пока не надумал

{$XP} Сосредоточившись на корпоративном кредитовании, инвестициях в недвижимость и инфраструктуру, бразильская технологическая платформа финансовых услуг XP Inc. ( XP ) купила миноритарный пакет акций Capitânia Investimentos, управляющей активами в Бразилии. После этих новостей акции XP выросли в пятницу на 1,5%. Условия сделки пока не разглашаются. Capitânia Investimentos, которая управляет активами на сумму более 11 миллиардов реалов для 30 инвестиционных фондов и 80 институциональных инвесторов, вероятно, усилит портфель XP и расширит свои предложения. Партнер XP Леон Голдберг сказал: «У нас более 10 лет давних отношений с Capitânia, и сейчас мы делаем следующий шаг в укреплении нашего успешного партнерства. Инвестиции в Capitânia соответствуют нашему видению предложения нашим клиентам наиболее полной инвестиционной экосистемы на рынке, включая доступ к альтернативным и инновационным продуктам ».  Недавно аналитик Credit Suisse Марсело Теллес повысил рейтинг акций до «Держать» с целевой ценой в 43 доллара (потенциал снижения на 2,7%). По словам Теллеса, «значительное снижение рейтинга акций» за последний год привело к тому, что акции имеют разумную оценку. «Однако сохраняющаяся жесткая конкуренция, среда с низкими процентными ставками и выделение Itaú Unibanco могут вызывать беспокойство у компании», - добавил он. Аналитики придерживаются единого мнения: «Удерживать» на основе 1 покупки, 2 удержаний и 1 продажи. Средняя целевая цена XP для аналитиков   составляет 44 доллара, что означает, что акции справедливо оценены на текущих уровнях. Акции выросли за последний год на 5,8%. не рекомендация к действиям, а информация для сведения.

В 40 лет у меня будет 12.000.000 рублей❗ Если я буду откладывать каждый месяц по 100$, то через 18 лет у меня будет 1,5 миллиона ₽. Если я буду инвестировать каждый месяц по 100$, то через 18 лет у меня будет 12 миллионов ₽. Моему брату почти 30, его зп 40к ₽ в месяц, живёт по формуле банкротства, инвестиции не воспринимает всерьёз 🤷🏻‍♀️. Сможет ли он за 10 лет заработать капитал в 12 миллионов? Или смогу ли я почти за 20 лет сделать это?) #калькуляторсложныхпроцентов Инвестирую под 15-20% в {$LKOH} {$XP} {$HALO}

🔥 ПРЕМАРКЕТ 🔥 Boeing {$BA} – Boeing прибавил 1,8% на премаркете после того, как рейтинг был повышен до “лучше рынка” “по рынку” в Cowen. Фирма отмечает быстрое улучшение спроса на авиаперевозки, что, как она ожидает, окажет положительное влияние на спрос на реактивные самолеты. Nokia {$NOK} – Nokia будет взимать лицензионные сборы с автопроизводителя Daimler за свои патенты, положив конец юридическому спору между двумя компаниями. Условия соглашения были конфиденциальными, но сделка добавит выручки к ежегодным $1,7 млрд, которые Nokia зарабатывает на лицензировании патентов. 3M $МMM – Судья встал на сторону 3M во втором судебном процессе, связанном с затычками для ушей, проданными военным. Компания 3M получила более 230.000 заявлений о том, что затычки для ушей были неисправны и вызывали проблемы со слухом, и первое судебное разбирательство привело к вынесению вердикта в размере $7,1 млн в пользу ветеранов. Nio $NIO – В мае Nio поставила 6.711 автомобилей, что на 95% больше, чем год назад. После этих результатов Citi повысил рейтинг Nio до “покупать” с “держать” и повысил прогноз продаж для компании. Конкурирующая китайская компания по производству электромобилей Xpeng {$XP} также наблюдает ускорение продаж: в прошлом месяце было поставлено 5.686 автомобилей, что на 483% больше, чем годом ранее. Nio вырос на 3,9% на премаркете, в то время как Xpeng подскочил на 4,6%. Johnson & Johnson {$JNJ} – Johnson & Johnson просит Верховный суд пересмотреть вердикт в размере $2 млрд против нее, связанный с продуктами из талька, которые якобы вызвали рак у ряда пользователей. Суд может уже сегодня принять решение о том, будет ли он проводить этот пересмотр. AMC Entertainment {$AMCX} – AMC продает 8,5 млн акций инвестиционной компании Mudrick Capital за $230,5 млн после недавнего резкого роста стоимости акций оператора кинотеатра. AMC планирует использовать вырученные средства для приобретения театральных активов и аренды, а также возможного сокращения долга. Акции взлетели на 11% в ходе премаркетных торгов. Cinemark {$CNK} – Cinemark входит в число сетей кинотеатров, демонстрирующих позитивные настроения сегодня, после того как “Тихое место, 2 часть” возглавила кассовые сборы уик-энда с более чем $58 млн продаж билетов. Это был самый сильный уик-энд с начала пандемии. AMC, Cinemark и Regal Cinemas также отменили все ограничения на маски для полностью вакцинированных клиентов. Cinemark вырос на 1,8% на премаркете. Cloudera {$CLDR} – Cloudera согласилась быть приобретенной частными акционерными компаниями KKR {$KR} и Clayton Dubilier & Rice за $16 за акцию. Акции компании по анализу облачных данных выросли на 24,8% в ходе премаркетных торгов. 🇺🇸 {$USDRUB} 73.50 💸 Разбираем и делаем обзоры на самые перспективные акции на рынке. Недавно закрыли две идеи , доходность составила 16% за 3 недели 💸 #аналитика #акции #новости #инвестиции #прогноз #сша #новичкам #анализ

📌XP разбор. Часть 2. {$XP} ​3️⃣ Финансовые показатели Компания показывает высокие темпы роста выручки, в среднем на 56,8%. За 5 лет выручка ХР выросла в 10 раз со 158m $ до 1,66b $. При этом средний рост финансового сектора Бразилии составил 9,1%. Маржинальность чистой прибыли за этот период также увеличилась с 11,5 до 26,7%. Благодаря этому чистая прибыль растет быстрее выручки, на 62% в год. Ожидается, что выручка компании продолжит расти быстрыми темпами и уже к 2024 составит 3b $. Целями компании являются CAGR выручки в следующие 5 лет более 35% и увеличение маржи до 28-30%. ХР активно привлекает активы клиентов. За 5 лет общее количество денежных средств пользователей продуктов компании выросло более чем в 11 раз и достигло 136 b$, показав CAGR 59%.   4️⃣ Рост числа клиентов Количество пользователей платформы XP быстро увеличивалось: на 47% в год. Процесс перехода людей к пользованию цифровыми продуктами ускорился из-за пандемии. В 2020 количество клиентов выросло на 63%, а в апреле достигло 3 млн человек. Доверие населения к онлайн-платформе растет. Средняя стоимость активов пользователей за 4 года выросла с 36 000 до 45 000 $. Совокупность роста пользователей и денежных средств у них на счетах позволяет компании быстро увеличивать совокупные активы клиентов, которые имеют CAGR 71%.   5️⃣ Новый продукт В 2020 XP начала развивать новый для себя сегмент кредитования. Хотя это классический инструмент для банковской системы, компании удалось создать инновационный продукт. Благодаря минимальному количеству офисов, позволяющему снизить расходы, XP предлагает значительно более «дешевые» кредиты, чем классические банки. Большую часть ссуд компании можно получить используя лишь приложение. Хорошие условия и удобный сервис позволили XP нарастить кредитный портфель с 12 до 900m $. Также стоит отметить, что компания имеет инновационную систему для оценки благосостояния заемщиков, что значительно снижает риски невозврата кредита. На данный момент в кредитном портфеле XP нет кредитов с просрочкой более 90 дней.   Риски 👎   1️⃣ Высокая конкуренция Рост компании будет зависеть от продолжающегося роста финансовых услуг и способности увеличивать долю на рынке. Основными конкурентами XP являются традиционные поставщики финансовых услуг, такие как филиалы международных финансовых учреждений и известные финансовые компании в Бразилии. В Бразилии один из самых концентрированных банковских секторов в мире. На долю 5 крупнейших банков приходится 82% активов банковской сферы. Эти крупнейшие фин. организации не желают терять клиентов, поэтому также стараются улучшать свои продукты: снижают цены, комиссии и увеличивают ассортимент предлагаемых продуктов и услуг.   2️⃣ Страновой риск Бразилию нельзя назвать стабильной страной ни в политической, ни в экономической сфере. В последние годы часто сменялась власть, которая постоянно устанавливала новый политический и экономический курс страны. Это привело к росту дефицита бюджета, стагнации экономики и снижению инвестиционной активности населения.Также стоит отметить высокую инфляцию, за последние 10 лет она составляла в среднем 6,6% в год. Бразильский реал падает относительно доллара. За последние 3 года он снизился на 63%.   Итоги 📋   🔎 XP имеет инновационную для бразильского рынка финансовых продуктов платформу, которая может продолжать развиваться, наращивая количество пользователей. XP – хороший вариант для инвестирования в сферу брокерских услуг. Но эмитент оценивается рынком очень дорого, текущая капитализация в 2 раза выше, чем у TCS {$T} , который имеет похожую экосистему и продукты. Такая разница в оценке объясняется более высокими темпами роста и выходом XP на рынок кредитования. В случае успеха в этом направлении, компания сохранит свои космические темпы развития. Удивительно, что во время обвала технологического сектора котировки XP подросли. Если котировки скорректируют, то можно присмотреться к покупке. ⚖️ Даем компании нейтрально-положительную оценку #разбор_компании

📌XP разбор. Часть 1.   💡Нашумевший брокер Robinhood уже подал заявку на IPO и планирует выйти на биржу. Сегодня рассмотрим компанию, которую называют бразильским аналогом Robinhood. ХР также ориентируется на розничных инвесторов, привлекая их низкими комиссиями, помимо брокерского обслуживания компания развивает и другие финансовые продукты и услуги. Может ли покупка акций ХР быть хорошей альтернативой потенциальному инвестированию в американского брокера?   🔎 Тикер {$XP}   О компании 🗒 XP – это бразильская технологическая компания, которая имеет ведущую платформу, предлагающую финансовые продукты и услуги. ХР специализируется на оказании брокерских услуг, но также развивает и другие сегменты: кредитование, страхование и создание медиаконтента по теме финансов и инвестиций. Онлайн платформа компании позволяет пользователям получать необходимые услуги быстро и легко. Также ХР предлагает значительно более низкие комиссии для физ. лиц, чем обычные банки и брокеры. Компания основана в 2001, на IPO вышла в 2019. Сегменты выручки (+58% г/г) 📍Комиссии за обслуживание физ. лиц 1,2b $ (+71% г/г, 72,3% выручки) 📍Комиссии за обслуживание крупных и институциональных инвесторов 230m $ (+51 г/г, 13,8% выручки) 📍Доходы от эмитентов ценных бумаг (андеррайтинг, консультации) 131m $ (+36% г/г, 7,9% выручки) 📍Выручка от цифровых медиа ресурсов 25m $ (+16% г/г, 1,5% выручки) 📍Проценты по банковским депозитам 76m $ (-2%г/г, 4,5% выручки)   📌 Финансовые показатели   ❇️ Капитализация 24b $ ❇️ С IPO котировки выросли на 63%, отрасль на 28,5% ❇️ P/E 55,6, среднее по отрасли 20 ❇️ P/S 13,5 ❇️ P/B 10,7, среднее по отрасли 68,8 ❇️ Выручка за 5 лет выросла на 839% ❇️ Прибыль за аналогичный период выросла на 1994% ⛔️ Долг высокий, но полностью покрывается денежными средствами. Debt/Equity составляет 338%. Ликвидные средства 13b $, Долг 6,7b $. ❇️ Дивиденды не выплачиваются.   Отчетность за первый квартал 2021 года (опубликована 4 мая) 📋   💰Выручка 529m $ (108,3% к прогнозу) (+51,1% г/г) 💰Чистая прибыль 161m $ (+104% г/г) 💰EPS 0,29$ (152% к прогнозу)   Преимущества 👍   1️⃣ Перспективы рынка Бразильский финансовый рынок крупный, но недостаточно развитый. Страна занимает 5 место по численности населения и 6 строчку по ВВП. Несмотря на рецессию в Бразилии в 2014–2018 годах, инвестиции показывали рост и за последние 6 лет увеличились на 68%. С ростом ВВП страны ожидается и увеличение инвестиционного рынка на 10–11% в год. Инвестиционные активы в Бразилии составляют 1,7t $, а 82% из них контролируются 5 крупнейшими банками страны. Ожидается, что рынок фин. услуг будет децентрализовываться и доля независимых небольших компаний вырастет с 6 до 25% к 2025 г. Также стоит отметить снижение процентной ставки Банка Бразилии с 13% в 2017 до 3,5% сейчас. Это может побудить часть населения Бразилии заменить банковский вклад на инвестирование в фондовый рынок.ХР занимает лишь 3% рынка фин. услуг и имеет хорошую возможность увеличить долю. 2️⃣ Создание экосистемы Бразильская XP Inc. интересна в первую очередь тем, что является лидером онлайн-сегмента финансовых услуг в стране, где эта сфера пока мало развита. Продукты ХР отличаются от традиционного банковского обслуживания большим удобством, простотой и широким ассортиментом. Платформа компании предлагает широкий набор продуктов: страхование, брокерское обслуживание и инвестиционное консультирование. В этот список входят около 400 продуктов и услуг как для обычных пользователей, так и для институциональных инвесторов и финансовых консультантов. Пользователи могут получить доступ ко всем продуктам через приложение, без посещения банка. ХР активно развивает сегмент медиа контента, связанного с фин. услугами. В 2018 компания приобрела крупнейший инвест. портал в Латинской Америке Infomoney и социальную сеть, ориентированную на финансовый рынок. Также ХР имеет собственные продукты: онлайн-портал финансового образования XP Educaсаo и периодическое издание с обзорами XP Research. 🔜Продолжение