Мнения инвесторов о стратегии

В отпуск с подготовленным портфелем) В отпуске хочется отдыхать и не волноваться за свой портфель, заниматься своими делами, хобби и проводить время с семьей и друзьями, вместо того, чтобы "залипать" в телефон или монитор. Как инвестировать, когда ставка высокая, а депозиты начинают сдуваться? Российский рынок находится в точке, когда инвесторам приходится особенно внимательно взвешивать свои решения. Центробанк хоть и снизил ключевую ставку до 20% в начале июня, но не дал четких сигналов о дальнейшем смягчении политики. Инфляция продолжает быть высокой, а предстоящая индексация тарифов ЖКХ с 1 июля может добавить масла в инфляционный пожар . В добавок на этом фоне банки ($T $SBER $VTBR ) уже активно снижают ставки по депозитам, что подталкивает к поиску более эффективных способов размещения капитала. В такой ситуации возникает закономерный вопрос: какой стратегии придерживаться? Где искать возможности и какие активы стоит рассмотреть в свой портфель? 🤪Облигации: Кто-то скажет, что нужно вкладываться в ОФЗ, т.к. тело таких облигаций просело можно покупать дешевле, но такой вариант мне не подходит, т.к. купонный доход все равно низкий по сравнению с корпоративными облигациями. Логика, что в надежде ставку начнут снижать и ОФЗ с фиксированным купоном вырастут в цене, напрмер ОФЗ 26246, имеет место быть, но не так вкусно) Я предпочитаю корпоративные облигации и уже зафиксировал купонных доход от 25% вплоть до 2027 года. Сидел и отбирал надежные облигации, с ЕЖЕМЕСЯЧНОЙ выплатой купона в стратегию &Облигация 🤪Акции: Снижение ставки ЦБ — это, скорее, адаптация к замедлению инфляции, а не однозначное начало цикла смягчения. Дальнейшие решения регулятора будут зависеть от экономической динамики, на которую не в последнюю очередь влияет геополитика. Но при этом есть посмотреть историю, то видно, что локальные минимумы российского фондового рынка часто совпадают с моментами последнего повышения ставки. Поэтому я потихоньку начал открывать позиции в акциях в стратегиях &Камбэк Россия и &Дивиденды каждый месяц . Текущие котировки не сильно превышают эти минимумы, и в перспективе 1-3 лет, при отсутствии значительных негативных потрясений, рынок акций способен принести хорошую доходность, превышающую депозитную, за счет роста стоимости компаний и дивидендных выплат. Мой расчет именно такой. Но, предсказать движения рынка увы практически невозможно, тем более российского)))) Тут нужно просто принимать риски просадки и не прыгать в омут с головой. Но в тот момент когда ставки по депозитам уже будут снижены, рынок акций, скорее всего, уже существенно вырастет. Например, если вы ожидаете дальнейшего снижения ставок, имеет смысл увеличить долю акций финансового сектора, которые традиционно выигрывают от такого сценария. А еще, в акциях стоит обратить внимание на бумаги нефтегазового сектора. В случае еще большего обострения ситуации на Ближнем Востоке они могут значительно вырасти в цене. Что конкретно? - Сбер - зеленый денежный локомотив, тут даже особо говорит уже нечего, все давно сказано. - ЛУКОЙЛ $LKOH - после дивидендного гэпа компания выглядит относительно недооцененной для включения в портфель. Это ставка на будущие дивиденды и потенциальный рост стоимости нефти. - "ИКС 5" $X5 - акции компании могут быть интересны для получения дивидендов и потребительский сектор демонстрирует стабильность даже в кризисные периоды. 🤪Валюта: Чтобы захеджировать риски и сделать ставку на ослабление рубля, я также рассматриваю путь покупки фьючерса на рубледоллар {$USDRUB} $USDRUBF . Текущий курс на мой взгляд аномально высок, он невыгоден практически никому (привет эскпортерам), включая государство и бюджету. 🤪Итого: Текущая ситуация это ряд возможностей, но как обычно нужно набраться терпения. Терпение и время союзники в текущей ситуации. Очень хочется всего и сразу, но в жизни так почти никогда не бывает.

Банк России дал старт смягчению денежно-кредитной политики, снизив ключевую ставку до 20%. Что делать инвестору? Разбираемся, какие сектора и компании могут стать бенефициарами, а от каких активов стоит временно воздержаться. Акции: время покупать? Снижение ставки делает акции привлекательнее. Фокус на компаниях, которые выиграют от более дешевых кредитов и роста внутреннего спроса. * Девелоперы: Снижение ипотечных ставок поддержит спрос на недвижимость. Присмотритесь к: * ПИК ( $PIKK) * ЛСР ( $LSRG) * Самолет ( $SMLT) * Ритейл: Более доступные потребительские кредиты простимулируют розничные продажи. Интересны: * Магнит ( $MGNT) * X5 Group ( $FIVE) * Финансовый сектор (банки): Рост кредитования увеличит прибыль банков. Стоит обратить внимание на: * Сбербанк ( $SBER) * ВТБ ( $VTBR) * Промышленность и другие сектора с высокой долговой нагрузкой: Снижение стоимости обслуживания долга позитивно скажется на их финансовых результатах. Облигации &Облигация : фиксируем доходность? * Длинные ОФЗ (с фиксированным купоном): Сейчас хорошее время для фиксации доходности в длинных выпусках. Рассмотрите ОФЗ с погашением через 5+ лет. * Корпоративные облигации с фиксированным купоном: Выбирайте надежных эмитентов, чтобы зафиксировать более высокую доходность на фоне снижения ставок. * Облигации с плавающим купоном (флоатеры): Их привлекательность снижается из-за привязки к ключевой ставке. Возможно, стоит пересмотреть портфель в пользу облигаций с фиксированным купоном или акций. Валюта {$USDRUB} : избавляемся от рублей? Учитывая потенциальное ослабление рубля на фоне снижения ставки, рассмотрите возможность диверсификации портфеля валютными инструментами. Однако будьте осторожны с резкими движениями. Золото: страховка на случай нестабильности Несмотря на противоречивые факторы, золото может оставаться частью портфеля как защитный актив на случай усиления волатильности. Фонды: пересматриваем стратегии * Фонды акций: Могут показать хороший рост, особенно ориентированные на внутренний рынок. * Фонды облигаций: Фонды длинных облигаций с фиксированным купоном могут быть интересны. * Фонды денежного рынка: Их доходность будет снижаться, поэтому стоит рассмотреть альтернативы. Рекомендации: Диверсифицируйте портфель: Не вкладывайте все средства в один класс активов. Учитывайте свой риск-профиль: Консервативным инвесторам стоит сделать упор на облигации (фиксированный купон) и дивидендные акции. Агрессивные инвесторы могут увеличить долю акций. Дальнейшие решения Банка России и геополитическая ситуация будут влиять на рынок.

Вы знаете как я люблю получать и читать книги от авторов, с которыми я лично знаком) Встречайте, крутую книгу "Облигации в России" от Наталии Кочетовой! Книга пополняет мою коллекцию и занимает почётное место настольной книги, т.к. мне самому интересно сейчас разбираться с нашим облигационным рынком и вести стратегию &Облигация Наташа @NataliaBaff опытный инвестор, специалист на рынке облигаций, предприниматель, aвтop нескольких каналов про инвестиции и одного из самых больших каналов для инвесторов и трейдеров Пульсе $T . Ее книга «Облигации в России» единственная, в которой подробно рассматривается российский рынок облигаций. Эту книгу можно считать полным руководством по рынку облигаций в России для частных инвесторов. После изучения книги вы получите знания, которые позволят вам понять как и когда зарабатывать на облигациях с постоянным купонным доходом, облигациях с плавающим купоном, облигациях с индексируемым номиналом валютных и золотых облигациях, а также высокодоходных облигациях. Вы узнаете, что такое дюрация, выпуклость, кривая доходности, оферта и амортизация, а также какие есть основные фонды облигаций и как оптимизировать налоги через фонды и через ИИС. Книга выпущена ограниченным тиражом, и очень качественно оформлена. Так, что Наташа, спасибо тебе за такой подарок🤗 #книги #подарок #облигации

&Облигация эта стратегия ещё будет работать, или из неё можно выходить?

&Облигация Скажите пожалуйста, какая минимальная сумма должна быть на счёте что бы все сделки повторялись?

&Облигация Почему всё продано?

Для меня сегодня день особенный! Ребят, у меня свадьба))) 🤵‍♂️ Так что не теряйте, все стратегии &Облигация &Камбэк Россия &Дивиденды каждый месяц под присмотром, но постов будет в ближайший месяц сильно меньше, т.к. после свадьбы уезжаю в медовый месяц. С днем семьи, любви и верности - 8 июля, именно этот день отмечается в России) Кто хочет поздравить, комментарии и донаты открыты) Ну все, я помчал 🏖✈️

Лестница облигаций Инвестиции в ценные бумаги — это увлекательное, но всегда связанное с рисками занятие. На финансовом рынке существуют различные стратегии, которые помогают эффективно управлять вложениями и максимально защитить капитал. Одна из таких стратегий, специально разработанная для инвестирования в долговые активы, — это «Лестница облигаций» &Облигация . Этот метод обеспечивает рост капитала с использованием сложного процента и оптимального управления сроками погашения облигаций. Давайте разберем, что такое «Лестница облигаций» и как она работает. Что такое «Лестница облигаций»? «Лестница облигаций» — это стратегия, при которой средства равномерно распределяются по облигациям с разными сроками погашения. Представьте, что у вас есть пять облигаций. Первая из них погашается через год, вторая — через два года, и так далее. Когда первая облигация погашается, вы используете полученные средства для покупки новой облигации со сроком погашения через пять лет, таким образом восстанавливая свою лестницу. Этот метод помогает повысить ликвидность портфеля и обеспечивает постоянный поток доходов. Преимущества «Лестницы облигаций» - Ликвидность: Постоянный поток погашений обеспечивает регулярное поступление средств, которые можно реинвестировать. - Предсказуемость доходов: Процентные ставки по облигациям фиксированы, что позволяет планировать будущие доходы. - Управление рисками: Диверсификация сроков погашения снижает риски, связанные с изменениями процентных ставок и ликвидности. Как формировать «Лестницу облигаций»? Для создания «Лестницы облигаций» необходимо выбрать облигации с разными сроками погашения. В условиях нестабильного рынка целесообразно выбирать облигации с шагом погашения в 2-3 месяца. Это позволяет оперативно реагировать на изменения на рынке. В стабильные периоды можно использовать облигации с более длительным сроком, например, 5-10 лет, и шагом погашения в один год. Важно приобретать облигации по сниженной номинальной стоимости (по дисконту) для повышения их доходности. Если цена облигаций выше номинала, необходимо убедиться, что купонные выплаты покроют убытки и принесут прибыль. Какие облигации выбрать? Выбор облигаций зависит от вашей готовности к риску. Самыми безопасными считаются государственные облигации (ОФЗ) $SU26238RMFS4 $SU26243RMFS4 . Для долгосрочных вложений рекомендуется выбирать облигации компаний с государственным участием, таких как «Газпром» $GAZP, «Роснефть» $ROSN, РЖД $RU000A106ZL5 , особенно если срок погашения превышает 5 лет. Управление рисками с помощью «Лестницы облигаций» Использование «Лестницы облигаций» помогает снизить риски, связанные с ликвидностью, изменениями процентных ставок и дефолтом эмитента. При владении облигацией до срока погашения риск утраты ликвидности минимален. Важно выбирать облигации с высоким кредитным рейтингом (ВВВ и выше), чтобы обеспечить надежность вложений. При прогнозируемом росте процентных ставок лучше акцентироваться на краткосрочных облигациях. Если ожидается снижение ставок, выгоднее вкладываться в долгосрочные облигации. Заключение Стратегия &Облигация «Лестница облигаций» — это эффективный и простой способ управления инвестициями в долговые ценные бумаги. Она обеспечивает стабильный доход, снижает риски и позволяет гибко реагировать на изменения рыночной ситуации. Создавая такую лестницу, инвесторы могут уверенно планировать свои финансовые шаги и достигать поставленных целей с минимальными рисками. #облигации ✅ Tinkoff Premium — 2 месяца БЕСПЛАТНО - https://www.tinkoff.ru/sl/NXYp9Y3kX0

Как зарабатывают на облигациях? Облигации являются одним из популярных инструментов для заработка на финансовых рынках благодаря своей относительной безопасности и стабильности. Вот основные способы заработка на облигациях: Купонный доход - Проценты: Когда вы покупаете облигацию, эмитент обязуется выплачивать вам проценты по ней, называемые купонными выплатами. Эти выплаты могут быть ежемесячными, ежеквартальными, полугодовыми или ежегодными. - Стабильный доход: Купонные выплаты обеспечивают регулярный и предсказуемый доход, что делает облигации привлекательными для инвесторов, ищущих стабильность. Капитальная прибыль - Покупка по низкой цене, продажа по высокой: Если вы покупаете облигацию по цене ниже её номинальной стоимости и продаёте её дороже, вы зарабатываете на разнице. - Изменение процентных ставок: Когда рыночные процентные ставки падают, цены на существующие облигации с фиксированным процентом растут, позволяя заработать на их продаже. Погашение облигации - Возврат номинала: В конце срока действия облигации эмитент возвращает вам номинальную стоимость облигации. Если вы купили облигацию ниже номинала, вы зарабатываете на разнице между покупной и номинальной стоимостью. Почему сейчас подходящее время для покупки облигаций в России? Высокие процентные ставки - Привлекательные купонные доходы: В условиях высокой ключевой ставки Центрального банка России, облигации выпускаются с высокими купонными выплатами, что делает их более доходными для инвесторов. - Стабильная макроэкономическая ситуация - Низкая инфляция (нам так говорят из телевизора😁): Попытки Центрального банка по снижению инфляции создают благоприятные условия для долгосрочных инвестиций в облигации. "Стабильная" инфляция помогает сохранить реальную стоимость купонных выплат. - Экономическая политика: Экономическое развитие и меры по стабилизации финансового сектора делают российские облигации надежным инструментом для инвестиций. Возможности диверсификации - Разнообразие эмитентов: В России можно найти разнообразные облигации, выпускаемые как государственными структурами, так и крупными корпорациями. Это позволяет диверсифицировать портфель и снизить риски. - Инвестирование в национальную экономику: Покупка российских облигаций поддерживает местные компании и экономику в целом, что может принести дополнительные выгоды в долгосрочной перспективе. Рынок облигаций растёт - Рост спроса: В последние годы рынок облигаций в России демонстрирует рост. Увеличение спроса со стороны инвесторов способствует развитию рынка и повышению его ликвидности. - Новые выпуски: Частое появление новых выпусков облигаций предоставляет дополнительные возможности для выгодных инвестиций. Заключение Сейчас подходящее время для покупки облигаций в России благодаря высоким процентным ставкам, "стабильной" макроэкономической ситуации и широкому выбору облигаций. Инвестирование в стратегию &Облигация может обеспечить стабильный доход и помочь диверсифицировать инвестиционный портфель, снижая риски и повышая потенциальную доходность.