Хэштег #скам | Тинькофф Инвестиции Пульс

❗️🇷🇺 Т-Банк и Т-Мобайл расширили действие бесплатного сервиса «Защитим или вернем деньги», добавив популярные сценарии мошенничества — вымогательство и лжеинвестиции. Теперь клиенты банка защищены от 99% ключевых сценариев телефонного фрода, что позволит ежегодно спасать порядка 2,5 млрд рублей клиентов экосистемы Т. Теперь для клиентов Т-Банка с sim-картой Т-Мобайла проблемы телефонного мошенничества больше не существует, рассказал руководителя экосистемной безопасности банка Алексей Бакланов. В обратном случае клиентам вернут потерянные деньги. — РИА Новости ( )

ОСТОРОЖНО МОШЕННИКИ! Сегодня попался на мошенников, хочу рассказать, возможно это убережет кого то. Сразу скажу, схема не сложная и этим гениальная. Я довольно осторожный человек, не было ничего такого, типа вот перейди по ссылке или переведи денег и будем зарабатывать вместе или чего то подобного. Вообщем дело было так: официальный ТГ канал Банка России, когда там еще были открыты сообщения я в чате писал свое мнение про ставку ЦБ, из за чего меня несколько раз мутили, но не банили. И вообщем из того чата в личку написала мне одна девушка, Ксения (фотка будет ниже) хотя да, фотка конечно не ее, но вдруг кто узнает. Написала лично и решили со мной поспорить. Так завязался диалог который длился 4,5 (!!!) месяца. Говорили про биржу, про крипту, про погоду - было довольно весело. Рассказывала, что живет где то в Беларуси, купила 6 электромобилей которые сдает в аренду. Ну и основный заработок у нее от арбитража крипты. Делает по 1-2% в сутки, нашла какого то аналитика которыё дает ей сигналы, она исполняет, и от прибыли платит по 30%. Ну молодец, я только порадовался. Хотя это сразу вызывало недоверие, настолько легких денег не бывает, а арбитраж это скорее про ботов и сверх быструю их работу в надежде ухватить 0,01%. А не 2% за сделку которую проводишь минут за 20. И вот в последнее время всё чаще стала мне говорить, чего тебе эта биржа, заработок не стабильный, много рисков - а вот крипта это легко, надежно и прибыльно. В какой то момент я согласился попробовать. Установил себе 4 приложения с биржами: Байбит, Мекс, ОКХ и глюченный Кукоин, плюс еще Траст Валет ну и гугл аунтефикатор. Опять же, всё искал устанавливал сам, это самые популярные биржи, без каких то левых площадок и приложений. Мне в ТГ позвонил этот аналитик под именем Ярослав, включил демонстрацию экрана, помог мне первый раз купить валюту, завел ровно 10 тыс руб. Провели 2 сделки, покупка на одной бирже, отправка на траст валет. А с траст валет отправлял уже по особому, не сразу всё, а 10-15 транзакциями, рассказывал это нужно чтобы снизить нагрузку на сеть, так будет выгоднее и тд. Ну ок. Первые транзакции были по 1-2% от суммы, а потом уже всё остальное разом. Монетки приходили на другую биржу, где я их продавал и получал прибыль. За первые 2 сделки было порядка 4% плюсом. На следующий день была еще 1 сделка, там было 1,5%. Потом он говорит, ну видишь всё работает, пополняй еще до 1000$ хотя бы. Чтобы уже нормально получать %. Я говорю рано, давай до 500, он согласился. Так получилось что второй раз я пополнял уже сам, хотя вроде он хотел помочь. На 400 баксов у меня пополнить не получилось, курс был высокий. Нашел продавца с курсом ниже и пополнил на 350. Он сказал ок, работаем дальше. С этой суммы за несколько сделок сделали еще 18-20$. Потом он резко поменялся, говорит ну вот всё работает, давай пополняй я вообще работаю с суммами от 5000 $, а всё остальное мне не выгодно, слишком много времени на тебя трачу и тд. Я говорю это слишком, не готов я после 5 сделок такие деньги вваливать. Ну вроде как договорились на 1000 $ но вот прямо сейчас иначе всё, расходимся и тд. Если бы не был такой настойчивый, я может бы и повелся. Закончил разговор, предложил продолжить его позже. Стал искать в чем подвох, далеко не сразу но нашел. Оказывается в момент многократного перевода он мне переводил такую же сумму сам, со своего кошелька, в итоге у меня получалась прибыль. Это всё проверяется историей платежей, когда отправляешь 2000 монет, а получаешь 2050. Но сразу этого не видно, т.к. транзакций много, а продавать советовал сразу по приходу. Мне повезло, вовремя соскочил. Обменял крипту обратно и вернул себе на счет, разве что потерял порядка 800 руб на комиссиях. Но это копейки, в сравнении с тем что мог потерять, небольшая плата за урок. Не попадайтесь на подобное, будьте бдительны, легких денег не бывает. Было ли у кого то похожее? пишите свои истории.

Как я попался на скам в крипте: личный опыт На днях меня развели на приличную сумму. Конечно, сам виноват, но хочу рассказать, как именно это произошло — возможно, мой опыт поможет кому-то не попасть в такую же ситуацию. Началось все с того, что мне написал человек, представился старым знакомым и сказал, что я у него записан как "Дима запчасти Опель". Когда-то я действительно продавал запчасти со своей машины, и этот факт меня подкупил — стало казаться, что мы действительно знакомы. Дальше началась стандартная обработка: разговоры за жизнь, вопросы о том, чем я занимаюсь. В какой-то момент он рассказал, что зарабатывает на межсетевом арбитраже (кроссчейн), делая 1,5–2% прибыли с одного круга. Это не выглядело чем-то подозрительным. Чтобы подтвердить свои слова, он прислал видео с демонстрацией работы схемы. Я попросил настройки, и он сказал, что это делается через CoinMarketCap: нужно подать заявку, чтобы получить доступ (все необходимые настройки для заявки он мне скинул в виде скринов). Я оставил заявку, на почту пришло подтверждение о ее обработке. Все выглядело логично. Потом мошенник попросил меня скинуть скрин того, как я заполнил форму, якобы чтобы проверить, все ли верно. Я отправил, не придав значения тому, что на скрине была моя почта. Через какое-то время мне пришло письмо якобы "от CoinMarketCap" с 12 словами для кошелька MetaMask. С этим кошельком я раньше не работал, но знал, что он существует. Я ввел эти слова, создал кошелек и сделал несколько пробных операций с небольшими суммами — все работало, прибыль действительно была 1,5–2%. На следующее утро, почувствовав уверенность, я закинул туда уже серьезную сумму. После перевода деньги должны были прийти в течение 10 минут, но через полчаса я понял, что что-то не так. Попытался написать "знакомому" в Telegram — чат был очищен, аккаунт удален. И тут до меня дошло, что меня жестко обманули. 💸 Вывод: — Минус: крупная сумма, с которой пришлось проститься. — Плюс: теперь у меня есть ценный (и дорогой) жизненный урок. Если эта история поможет хоть кому-то не попасть в подобную ситуацию — значит, рассказал не зря. Будьте осторожны, никогда и никому не отправляйте seed-фразы и не пользуйтесь чужими, и перепроверяйте любую информацию, особенно если вас уговаривают торопиться. 🚨 Берегите свои деньги!

Предыстория:Величайшее криптомошенничество в истории человечества На торгах 3 февраля произошла сильнейшая катастрофа на крипторынке за всю историю, но немного предыстории. В историю Трамп войдет скорее не как «собиратель земель», «борец за американские ценности» и «защитник американского производства» — все это пока гипотетические нереализованные сценарии, а как создатель величайшей мошеннической схемы в истории (уже реализованный паттерн) – первая глава его биографии начнется именно с этого. В истории США было много мошеннических схем свыше $ 1 млрд: схема Бернарда Мэдоффа в 2008, фальсификации с отчетностью и крах Enron в 2001 и WorldCom в 2002, схемы Аллена Стэнфорда в 2009 и Томаса Петерсона в 2008, ну и из последних крупных — скандал с криптобиржей FTX с Сэмом Бэнкман-Фридом в 2022. Однако обычно процессы «выцеживания бабла с лохов» продолжались годы, если не десятилетия (как у Бернарда Мэдоффа), но еще никогда в истории этот процесс не занимал менее двух недель. Да, рассказ про тот самый скам-коин TRUMP, запущенный в ночь на 18 января 2025. 80% принадлежит Трампу, 10% распределено через пулы ликвидности и 10% — среди крипто-дружков Трампа, ответственных за первичный запуск скама. Пулы ликвидности обеспечивают первичную продажу на открытых торгах на ведущих централизованных биржах и на децентрализованных платформах (DEX) в сети Solana (таких как Raydium, Orca, Meteora). Обычно концентраторы и провайдеры ликвидности получают криптоскам условно бесплатно. Криптоскам TRUMP, выделенный для обеспечения ликвидности (10% от общей эмиссии), не продавался через публичную продажу и был заранее зарезервирован командой проекта для размещения на биржах и децентрализованных платформах. Почему условно бесплатно? Хотя сами токены для ликвидности были получены без прямой покупки, процесс формирования пула требует внесения второго актива, что помогает поддерживать баланс и стабильность торговой пары, но по сути токены бесплатны. Выделение части «эмиссии» криптобиржам является стандартной практикой в условиях запуска криптоскама. Здесь нет абсолютно ничего нового. 18 января в первые ночные часы торговля шла исключительно на DEX, а обеспечение ликвидности шло буквально несколькими десятками кошельков крипто-дружков Трампа. Сброс был очень небольшим при очень высоком спросе (более 20 тыс спекулянтов в первые часы и сотни тысяч через сутки), что позволило цене очень быстро дойти до $20-30 в первые полдня. Уже утром 18 января и в середине дня началось внедрение на централизованных биржах, где предложение обеспечивали криптобиржи. В чем нюанс подобной практики? Криптобиржи листингуют токены не бесплатно. Они заинтересованы либо в обороте, либо в сбросе условно-бесплатного криптомусора, полученного от организаторов. Криптобиржи обеспечивают продвижение криптоскама через пиар как внутри собственной экосистемы, так и через сетку связанных с криптой медиаресурсов. Именно криптобиржи обеспечили первичный импульс пиара скам-коина TRUMP, формируя интерес, позволяя сбрасывать собственные позиции максимально дорого. Спустя сутки цена превысила $80 и с тех пор непрерывно падает в несколько волн с накопленным обвалом более чем в 5 раз. С 19 января по 2 февраля накопленный объем торгов на споте криптоскамом TRUMP превысил $131 млрд – это четвертый оборот среди всех криптоактивов после Solana – $169 млрд за указанный период. На деривативах проторговали свыше $500 млрд с 19 января – третий оборот после Bitcoin и Ethereum. Это самое быстрое создание капитализации в истории – в моменте $20 млрд циркулирующей капитализации и $80 млрд полной. За всю историю торгов еще никогда запуск к торгам криптомусора не приводил к накоплению настолько немыслимых объемов торгов. Это рекордное за всю историю соотношение объемов торгов к капитализации в среднем за 14 дней среди крипты с объемом торгов более $100 млн в день.

Шо это было? Вчерась. Версия знатоков: Величайшее криптомошенничество в истории человечества Криптоскам TRUMP установил множество рекордов: самое быстрое создание капитализации с нуля в истории, самые значительные торговые обороты в истории с листинга и рекордное в истории соотношение объема торгов к капитализации (в среднем выше 70%) и самое значительное в истории падение капитализации (почти 80% в моменте). Это обусловлено прямым доступом к телу Трампа, прямым пиаром криптоскама через верифицированный аккаунт лично Трампа, и это поддержано государственным прикрытием (все ключевые должности в финансовой элите США на руководящих государственных постах заняли криптолудоманы). В соответствии с аудитом ротации крупнейших кошельков: свыше 90%, взвешенных по объему кошельков, были ротированы в соответствии с фиксингом на 20 января по собственным расчетам. В соответствии со средневзвешенной ценой (по торговым оборотам) объем чистой реализованной позиции первого эшелона мог составить $5-8 млрд. Как это интерпретировать? Крипто-дружки Трампа и криптобиржи, используя искусственно нагнетаемый ажиотаж, смогли реализовать до $5-8 млрд чистой прибыли примерно в первые 10 дней с момента запуска (изначальная позиция, как и организация пампинга, стоила им ровно ноль, поэтому продажа по любой цене автоматически идет в прибыль). Именно они обеспечивали предложение по рекордным ценам в первые три дня. После того как приближенные к Трампу структуры сбросили до $5-8 млрд в первые дни, криптоскам обвалился более чем в 5 раза, показав худшую динамику в истории (по скорости и масштабу падения) для крипты с капитализацией свыше $15 млрд. Все, что здесь описано, является стандартной практикой. Это называется Pump & Dump с поддержкой криптобирж и криптосообщества. 9 из 10 криптоскамов создается в сортирах после наркомарафонов в терминальной версии наркотического угара после очередных наркотрипов. Процедура создания криптоскама чуть дольше, чем регистрация на порнохабах и им подобных. Проблема не в создании (с этим справится любой школьник с контузией головного мозга), а проблема в реализации (поиске идиотов или на трейдинговом сленге – хомяков). Публику разогревали несколько месяцев крипто-ориентированным позиционированием Трампа, а далее Трамп, используя свой бренд, прикрываясь государственными ресурсами, слил лохам $5-8 млрд. В поведении криптомусора TRUMP нет ничего необычного. Это стандартная схема Pump & Dump. Организаторы пампят актив, сливают объем на ажиотаже, обкэшиваются, и скам утилизируется. Не первый и не последний раз: hamster, wifu, notecoin, ai16z, goat, pnut, rune, griffain, bome, pepe и прочее заскамленное дерьмо. Разница есть: количество вовлеченных лохов, объемы торгов, капитализация и "эмитент" криптоскама (ранее никогда этим не занимались государственные служащие) . С чем связан разворот альткоинов, трешкоинов и скамкоинов с середины января? Крипто-дружки Трампа «накуканили» криптосообщество на $5-8 млрд менее чем за неделю. Деньги сотен тысяч лохов перераспределились в кошельки нескольких десятков приближенных к телу Трампа. Денег в рынке стало сильно меньше. Даже по меркам крипторынка – это огромный объем. Накопленный объем чистых инвестиций в Bitcoin ETF составил около $40 млрд за год, а тут $5-8 млрд за 1-2 недели. В условиях ограниченной ликвидности крипторынка для поддержания ажиотажа в скамкоине TRUMP лудоманы продавали другие активы. В итоге допродавались до сильнейшей распродажи в истории крипторынка, реализованной с 31 января по 3 февраля (рекордный объем ликвидаций позиций, втрое превосходя события 4-5 августа 2024) – особенно заметно в средне- и низкокапитализированных скамкоинах. Реализовалась цепная реакция. Характер рекордных и беспорядочных продаж (триггеров много, но сейчас не об этом) частично связан с профессиональным крипто-скамером Трампом, выпустившим очередной заскамленный криптомусор, обкэшив публику на миллиарды долларов.

💵 FOREX - что это за место и почему я никому не рекомендую торговать на этом рынке? Всего существует 2 типа forex-компаний - реальные (лицензированные) и кухни. Первый тип работает на реальном FOREX и имеет лицензию своего регулятора. Например, таковыми являются легальные FOREX-дилеры на сайте ЦБ в «реестре форекс-дилеров». На самом деле FOREX (его ещё называют Interbank Market) - это не рынок, а оболочка, через которую крупные банки взаимодействуют друг с другом. А сделки чаще всего совершаются на валютных секциях фондового рынка (например, валютные сделки с рублём могут проходить в валютной секции Мосбиржи). Второй тип - это так называемые «форекс-кухни», которые не выводят деньги ни на какой валютный рынок. Фактически, вы играете против конторы, которая отнимает деньги у тех, кто «проиграл» в сделке и передаёт прибыль «победителю». Но создателям «кухонь» невыгодно, чтобы люди заработали, поэтому некоторые из них не дадут вам вывести прибыль и будут всячески подделывать графики, чтобы вы быстрее потеряли деньги в пользу самих этих контор. Причём регистрация у этих «кухонь» находится на каких-нибудь островах, поэтому если вы потеряете там свои деньги - государство вам не поможет их вернуть, так как офшоры находятся вне юрисдикции РФ или других стран с жёстким законодательством. Но тут стоит понимать, что заработок на валютных парах - это чистая спекуляция, так как единственная прибыль - это разница в курсах. То есть, если вы заработали на FOREX, то кто-то обязательно должен потерять. И если глянуть статистику, то у лицензированных форекс-дилеров 80% трейдеров теряют весь капитал уже через 2 недели, а средняя продолжительность выживания счёта - 2 месяца. Конечно, есть те, кому удаётся зарабатывать 1000+ %, но это единичные случаи, составляющие < 0,3% всех спекулянтов. Остальные 99,7% трейдеров, рано или поздно, сливают свои кровные. И это статистика среди лицензированных форекс-дилеров. ‼️ В общем, рекомендую вам держаться подальше от FOREX и заниматься нормальными инвестициями в фондовый рынок и свой бизнес (в крайнем случае можно чуть-чуть крипты добавить или займов малому и среднему бизнесу). Ставьте 👍, если было полезно, и пишите в комментах, сколько денег теряли на FOREX.

⚡️Мошенники под видом Тинькофф Банка😈 {$TCS} ⚠️Анти-скам пост. Народ, будьте бдительны. Я вчера получил на свою почту письмо, которое очень здорово маскируется под официальное письмо Тинькофф Банка. Самое неприятное - у меня несколько активно используемых почтовых ящиков, но к настоящему Тинькофф Банку привязан именно этот. То есть сначала, увидев в перечне входящей почты очередное письмо от Тинькофф, я вообще ничего не заподозрил. Я почти каждый день получаю от брокера или от банка какие-нибудь сообщения на почту. Шрифт и оформление - именно такое, какое обычно использует настоящий Тинькофф. Кликать на желтую кнопку я не стал, а просто навёл мышку (проверял почту с ноутбука). И в браузере посмотрел на подсветившийся адрес ссылки - вела она на какой-то левый сайт, к Тинькофф отношения не имеющий. 🔍Кстати, кнопка в нижней части письма "Отписаться от рассылок" тоже ведёт на мошеннический сайт! То есть даже раздраженный человек, не желающий "становиться успешным и независимым", может попасть в сети мошенников, просто решив "отписаться" от подобных предложений. 📩Ну а дальше я нажал на имя отправителя ("Тинькофф Банк"), и сервер мэйл.ру показал мне настоящий электронный адрес, с которого было отправлено сообщение (на 3-м скрине подчеркнуто красным). 💸Наверняка там дальше 2 варианта развития событий: вас либо перекинет на сайт "супер-пупер-проекта", в котором вас попробуют раздеть до нитки, либо сразу попытаются внедрить вредоносный код в ваш компьютер или телефон. ⚠️Будьте осторожны с любыми ссылками из непроверенных источников, даже если они на первый взгляд кажутся проверенными. Ваш Сид. Пара тегов не спама ради, а чтобы пост увидело чуть больше людей. Возможно, кого-то оградит от опасности. 📌В недавнем посте рассказывал про ещё один новый вид телефонного мошенничества. Предупредите своих близких, особенно людей более старшего возраста:

🏴‍☠️Осторожно, мошенники! Новая схема развода по телефону ⛔️ Анти-скам пост. Народ, будьте внимательны. Последние пару месяцев активно процветает новый вариант разводилова, который по невнимательности или в спешке можно принять за чистую монету. 📱Вам звонят и сообщают, что якобы срок действия вашего телефонного номера (сим-карты) вот-вот заканчивается, и для его продления нужно назвать звонящему код, который сейчас придёт в смс. Фишка в том, что этот код - на самом деле для смены номера, на который приходят банковские и другие пароли. 📵Многие не чувствуют подвоха, поскольку сейчас сами операторы ДЕЙСТВИТЕЛЬНО предупреждают о том, что ваш номер может быть заблокирован по требованиям закона "О связи", и что вам нужно подтвердить актуальность номера в личном кабинете оператора или на Госуслугах. Мне буквально вчера позвонил такой вот товариСЧ с хорошо поставленным голосом, и несколько минут убеждал, что я вот-вот лишусь доступа к своему номеру. И хотя я с самого начала понимал, что это банальный развод, про себя удивился тому, как профессионально и убедительно у него получается. Мой сотовый оператор как раз пару последних недель предупреждает, что мне необходимо подтвердить паспортные данные, иначе номер будет заблокирован (в этом случае уже реально). Поэтому менее осторожный человек, уже заранее "подогретый" своим оператором, может и не почуять обмана. Схема вроде проста как 3 копейки, но если зёрнышко упадёт на подготовленную почву, то могут легко выманить доступ к телефону или к Госуслугам, а дальше уже лишиться своих денег и обзавестись миллионными кредитами - дело техники. ⚠️Будьте осторожны и предупредите своих близких, особенно людей более старшего возраста. Ваш Сид. Пара тегов не спама ради, а чтобы пост увидело чуть больше людей. Возможно, кого-то оградит от опасности.