Приветствую всех! Хочу поделиться ближайшими целями по портфелю. Сейчас их две: 1. Довести пассивный доход до 5 000 ₽ в месяц за счёт купонов (на данный момент - около 4 286 ₽/мес, если верить Т-Инвестициям). 2. Увеличить размер портфеля до 500 000 ₽. Все новые пополнения планирую направлять в облигации. Что касается текущей стратегии: продолжаю наращивать позицию в «Эталон Финанс». Цель - довести её до 20 бумаг, после чего планирую остановиться и сосредоточиться на поиске более надёжных эмитентов для дальнейших вложений. Буду рад вашей поддержке 👍 И подписывайтесь на профиль - постараюсь чаще делиться результатами и мыслями по портфелю. Не ИИР разумеется) $RU000A10EST2 $RU000A10EJZ8 $RU000A10DQ68 $RU000A10EEZ9 $RU000A10C634 $RU000A10CU48

Что такое диверсификация в портфеле инвестора? Диверсификация – это распределение капитала между активами с разной природой доходности, с целью снижения совокупного риска портфеля при заданной ожидаемой доходности. Что реально дает диверсификация? 1. Снижение волатильности портфеля. 2. Сглаживание доходности. Разные источники дохода работают в разные фазы цикла. 3. Снижение несистемного риска (риска отдельной компании/отрасли). Уровни диверсификации: 1. Внутри класса активов - разные эмитенты. - разные кредитные рейтинги. - разные бизнес-модели. 2. Между секторами - циклические (металлы, транспорт). - защитные (потребительский сектор). - рост (IT). 3. Между классами активов - акции (рост, риск). - облигации (стабильность, кэшфлоу). - альтернативные активы. Пока, что в моем портфеле как таковой диверсификации не наблюдается. :) Единственное, на одного эмитента стараюсь не выделять больше 10% средств. Исключение – Селигдар (15% +). Вот такой миниобучающий пост :/ $RU000A10B933 $RU000A10C5L7

Приветствую всех! На текущий день у меня в портфеле 317 000₽. Стараюсь регулярно пополнять его - по мере возможностей 😁 Структура по отраслям: • 29% - финансовый сектор • 29% - машиностроение и транспорт • 15% - сырьевая промышленность По риску: Минимальный рейтинг в портфеле - ruBBB+ (ГК Эталон). Планирую постепенно наращивать позицию в этом эмитенте.. Делюсь своими мыслями, не ИИР. $RU000A10CWF7 $RU000A10DUQ6 $RU000A10EN29 $RU000A10EST2 $RU000A10EEZ9 $RU000A10C634

Рынок ВДО - всё ли потеряно? Сроки "перезагрузки" рынка ВДО. Высокая ставка негативно повлияла на этот рынок и вот почему: ⚫ При высокой ставке снизился спрос для инвесторов, потому что менее рискованные или безрисковые инструменты (депозиты, корпоративные облигации надежных компаний) давали доходность сопоставимую с ВДО, но с меньшим риском. ⚫ Компании были вынуждены предлагать еще более высокие купоны (30%+..) - увеличение долговой нагрузки, как следствие и увеличение риска дефолта. Что имеем на данный момент: Рынок ВДО всё еще на стадии перезагрузки, особенно после череды дефолтов, недавние: ◾ "ООО ТК Магнум Ойл" - (техдефолт с 17.06.2025, с 01.07.2025 дефолт); {$RU000A10AMP1} ◾ «ООО РЕАТОРГ» (техдефолт с 22.07.2025, с 06.08.2025 дефолт); $RU000A105BP9 Технические: ◾ ООО «С-Принт» (техдефолт с 22.07.2025) $RU000A108BE7 $RU000A1098H9 $RU000A10BGE5 $RU000A10BRY0 ◾ ООО «ГазТрансСнаб» («ГТС») (техдефолт с 29.07.2025, 30.07.2025 обязательства исполнены) $RU000A1075D6 ◾ ГУП «Жилищно-коммунальное хозяйство республики Саха (Якутия)» (ГУП «ЖКХ Якутии», техдефолт с 01.08.2025) $RU000A100PB0 🔄 Так когда же ждать "перезагрузки"?: 2025 год будет завершением (возможно) "чистки" от "плохих" эмитентов, как мы видим - фильтрация♻ слабых эмитентов уже идет. После чистки, как правило, ожидается рост новых размещений, этот период может прийти на 2026 год (При стабильности в экономике и процентных ставках). 📉 Если уровень ставок будет и дальше опускаться, то и интерес к ВДО будет постепенно возвращаться. 😉 Ни к чему не призываю, просто расписал свои мысли😇 Если где ошибся - напишите, к конструктивной критике готов 🙏

Ставку снижают📉 - а ты не успел закупиться? Выход всегда есть.😉 Надежные варианты с околономинальной стоимостью💪, к которым можно присмотреться: 🎯 ВИС ФИНАНС БО П09🧾 $RU000A10C634 Номинал: 1000₽ Купонная доходность: 17% (на 3 года, выплата раз в месяц) Амортизация: нет Оферта: нет Текущая цена: 100% от номинальной Кредитный рейтинг: AA- НКР 🎯 ГТЛК 002Р 09🧾 $RU000A10C6F7 Номинал: 1000₽ Купонная доходность: 16,75% (на 4 года, выплата раз в месяц) Амортизация: есть (с 27-го купона, по 12,5% на каждом из восьми сроков | 27, 30, 33, 36, 39, 42, 45, 48) Оферта: нет Текущая цена: 100,25% от номинальной Кредитный рейтинг: AA- АКРА 🎯 Размещающаяся Брусника 2Р04 Номинал: 1000₽ Потенциальная купонная доходность: 22% (на 3 года, выплата раз в месяц) Амортизация: нет Оферта: нет Текущая цена: 100% от номинальной (если участвовать в размещении) Кредитный рейтинг: А- "Негативный" АКРА $RU000A10B313 - прошлый выпуск ❗Третий вариант интересен по купонной доходности, но требует осторожности - высокий чистый долг 5.8х, негативный прогноз рейтинга. Если брать в портфель, то нужно внимательно следить за новостями, т.к. дела у эмитента не очень. Первые две бумажки более стабильны, но доходность ниже.🤔 Можно рассмотреть ВДО, как альтернативу, для большей доходности, но риски кратно увеличиваются 😱 Ни к чему не призываю, просто расписал свои мысли😇

МГКЛ🧾 - почему такой ажиотаж? правда ли всё так радужно? 🤔 В марте 25 года эмитент давал, при выходе на биржу, целых 30%💰 | МГКЛ-001Р-07 | $RU000A10ATC4 , так еще и с фиксированным ежемесячным купоном без амортизаций и оферт. 28 июля этого же года компания снова выпускает облигации, но уже с меньшим купоном 25,5% на 5 лет с теми же условиями, что и выпуск выше МГКЛ-001Р-08 | $RU000A10C6U6 . На фоне снижения ставки - выглядит достойно. 💪 Почему вокруг папир этой компании такой интерес?: ◾Первое и очевидное - доходность облигаций, и нет - я не про нарисованные % по облигациям, а про то, что компания реально способна генерировать денежный поток для выплаты купонов. ◾Второе - финансовое положение куда лучше остальных ВДО (мое мнение - можете тысячу раз с ним не согласиться:)). Рост выручки 24 год - 8,7 млрд руб, против 2,2 млрд 23 года (Консолидированная финансовая отчетность за год, закончившийся 24г.). ◾И третье - умеренная долговая нагрузка - приемлемо для растущей компании. Ну и небольшой казус🤭 с размещением последнего выпуска - Диалот дал комментарий.📝 Ни к чему не призываю, просто расписал свои мысли😇 Если где ошибся - напишите, к конструктивной критике готов 🙏

🧾 Облигации Балтийского лизинга - стоит ли брать? 🧾 Привет, инвесторы! 👋 Тут на горизонте появились облигации Балтийского лизинга с купоном до 20,25% годовых - звучит заманчиво, но давайте разберёмся, что к чему. 📌 Основные параметры: - Доходность (ориентировочно): 19,75–20,25% (а с реинвестированием купона - до 22,24%!) - Срок: 3 года - Выплаты: ежемесячно (можно реинвестировать) - Минимальный размер участия: от 10 000 ₽ - Рейтинг: AA- (АКРА и Эксперт РА) - очень даже хорошо 💡 Почему это интересно? ✔ Стабильный купон - фиксированная ставка, выплаты каждый месяц. 🤔 Амортизация - часть номинала возвращается заранее (33% на 12-м и 24-м купоне, 34% в конце) - для кого-то это плюс, для кого-то - минус. ✔ Компания на рынке - 7-е место в РФ по объёму лизинга, портфель растёт (+11% за год). ⚠️ Риски: - Долговая нагрузка - чистый долг высокий (5.1x к капиталу). - Прибыль снизилась на 5% (но рентабельность ROE = 22,4% ещё хорошая). 📝 Вывод: Выглядит крепко, но не без рисков. Участвовать скорее всего не буду, так как держу один из предыдущих выпусков. Не ИИР. $RU000A10ATW2 {$RU000A1058M3} $RU000A10BJX9