Профиль инвестора MaxLav | Тинькофф Инвестиции Пульс

Обновлённый пост про то, как выгоднее расплачиваться [безналом] в Беларуси, имея российские рубли. Вот наиболее выгодные варианты: 1. (0% потерь*) Открываете в отделении Технобанка бесплатно счет в российских рублях. Открываете в их приложении виртуальную карту Белкарт. Переводите на рублевый счет в белорусском банке бесплатно рубли из России. Переводите рубли с этого счета через ЕРИП на свою Белкарт. Получаете +/- биржевой курс, который я и беру за основу. Этот же метод работает и для покупки USD/EUR. Не забываем в течении месяца уведомить налоговую об открытии всех зарубежных счетов. 2. (0+% потерь + кб) Если нужна сумма кратная 1000 BYN, то покупаете её в Т-инвестициях (Альфе). Открывается счет в BYN в Т-банке (Альфе). Кидаете BYN с брокерского счета на счет в BYN в банке. Привязываете к нему свою карту и платите ей. Бонусом идет стандартный кэшбэк в Т-банке (в Альфе его нет). Интересная особенность: в Беларуси почти все места общ.питания относятся к ресторанам, за которые Т-банк мне уже 2 месяца подряд возвращает 10%. Крайне желательно потратить все BYN со счета, потому что всё, что меньше 1000 придется продавать по банковскому курсу, а он плохой. 3. (2-3% потерь, но с кб) Платить картой с начислением кб и курсом конвертации по системе "мир", например, Я.Пэй, БКС и пр. 4. (2-3% потерь, но в кредит) Платить кредиткой без кб, но с курсом конвертации по системе "мир", например, ВТБ 5. (1,5-7% потерь без/с кб) В Альфа-банке можно открыть счет в BYN и привязать к нему карту МИР. Курс конвертации банковский, но в будни неплохой и вроде лучше курса "МИР". Так же можно поступать и в Т-банке, но там в лучшем случае будет курс "мир", а чаще всего хуже. Адекватный курс конвертации только в часы работы биржи, в другое время покупать в банке валюту очень невыгодно. ———————————————————— Самые плохие варианты (до 8-9% потерь): Платить любой !рублевой! картой МИР с конвертацией по курсу банка: Сбер, Т-банк, Альфа. *потери считаются от биржевого курса на Московской Бирже

по странам и классам активов. Решил сегодня, на всякий случай, посмотреть, как мой портфель пережил обвал российского фондового рынка, в котором я держал около 30%(!) всех своих накоплений и вот, что получил. Не всё так и плохо. Понятно, что в текущей ситуации любые инвестиции проиграли банальной покупке доллара на все деньги. Я всегда скептически относился к покупке валюты и даже в душе посмеивался над теми, кто все свои накопления в доллары переводит, но признаю, был не прав. Сейчас появилось осознание, что надо всегда стараться перевести все рубли в валюту. Но лучшая ли сейчас это стратегия? Как мы помним, чем дороже доллар, тем правильнее будет инвестировать рубли в Российские акции. Я тут не буду идти против толпы и собираюсь увеличивать долю России в своем портфеле. Да, она и так была большая, но давайте посмотрим на альтернативы подобным действиям: 1) покупать валюту с целью сбереженая? Не самая плохая идея, но снять ты её до сентября не можешь в России, да и расплатиться ты ей тоже нигде не можешь. По хорошим ценам конечно можно и взять, но сейчас даже непонятно, когда будут хорошие цены. Я вот ждал 74х, чтобы купить доллар, а он на 74,5 развернулся вверх :))) жадность :( 2) покупать золото в слитках? Ну, это вообще бред, я считаю. Там спред на продажу 10(!)%. Да, и золото по моим прогнозам вниз пойдет. Я бы его сконвертировал в валюту, если есть. 3) перспектив у развитых рынков я не вижу сейчас. 4) Китай? Да, и так вроде многовато. Хотя чуть-чуть можно было бы и добрать. 5) Крипта? Я пас с такой волатильностью. И возвращаемся к диверсификации. Она отлично показала себя на фоне обвальных падений рынка. При этом интересно было наблюдать, как повел себя «hedge fund» в одном из портфелей. Просадка составила не более 1,5% по Российским акциям. При этом пиковая доходность в прошлом году была в районе 10%. Очень странный инструмент, на самом деле, который с августа показал нулевую доходность, но относительно индекса там конечно речь о десятках %.

В прошлом сравнении я столкнулся с тем, что по многим «модным» фондам отсутствует многолетняя статистика. Поэтому я решил сравнить все интересующие меня ETF на горизонте последний 5ти лет. С одной стороны это неверно, т.к. очень короткий промежуток времени, с другой стороны мир настолько быстро меняется, что может и не стоит так сильно цепляться за статистику многих десятилетий. Начнем с ресурсов. Всякие там , {$AMSL} + палладий, литий, уран(?) - это чисто спекулятивный инструмент. Покупать все это на долгий срок не имеет никакого смысла. Даже на горизонте десяти лет вы можете получить минус по таким вложениям. Я сейчас подкупаю серебро и хеджирую риски корзиной из 4х драгоценных металлов. Когда риски уйдут с рынка, планирую все продать кроме серебра. Кстати какие у кого мысли по литию? Вроде перспективно, а вроде и заменить его могут в батареях и тогда кому он нужен. За последние 5 лет очень хорошо себя показал IT-сектор. Однозначно отличный выбор для долгосрока. При этом, если сейчас пойдет коррекция, то для минимизировании рисков я бы его подсократил. Наиболее перегреты , {$TSOX} У меня сейчас меньше 18% портфеля приходится на IT c учетом шорта на {$YNDX} Подумываю еще подсократить, но не уверен. Так же однозначно надо покупать {$AMHC} при любой возможности. Самый крутой сектор на рынке. У меня всего 9% в нем при запланированных 15%. Жду коррекцию. - в долгосрок прямо очень тухлая история. Пока держу в надежде, что меньше упадет. В рост не верю. Может есть смысл в кэш сконвертировать? - спекулятивная история. Думаю, в какой-то момент стоит продать. - как и медицина хорош всегда. Можно планомерно докупать. Сейчас миксую его с фондом от Атон $GQGD

Сделал на досуге небольшую аналитику различных ETF представленных на российском и международном рынке. Может будет кому полезно. Это пузырьковая диаграмма зависимости среднегодовой доходности фонда от его волатильности. С данными где-то мог ошибиться, т.к. источники хоть и старался унифицировать, но для российских и зарубежных ETF они разные. Какие выводы я для себя сделал: Медицинские ETF $XLV и $IHI одни из самых крутых и выгодных вложений на рынке. У нас есть только один аналог этих фондов: {$AMHC} Это фонд фондов. Продал в декабре с прибылью и переложился в иностранные. - абсолютно мусорный фонд с адской волатильностью. Избавлюсь полностью, когда покажет плюс. Все фонды на драгметаллы {$AMSL} - чисто спекулятивные инструменты. На долгосрок брать бы не стал. По хорошим ценам добавляю. В моем случае покупаю $SLV - считаю тоже не самыми удачными вложениями в пересчете на доллары исходя из статистики. Поспекулировать можно, но я пока отдал Российский рынок в ДУ. Результат за пол года околонулевой, но и рынок упал сильно. {$TCBR} {$TFNX} {$TRAI} хороши по статистике, но думаю, что причина в очень маленьком периоде наблюдения. и - определенно одни из самых удачных фондов на российском рынке. Думаю, их аналоги от Тинькофф тоже хороши. - не устраивает по доходности. В апреле возможно заменю на $HEDJ От {$TIPO} тоже хочу избавиться, несмотря на статистику. Это лотерея в чистом виде. Благодарю всех за ознакомление. Надеюсь кому-нибудь мои выкладки покажутся полезнами.