Всем хейтерам мирного трека, и «о чем они могут договорится» посвящается текущий рост фондового рынка. То ли еще будет…

На прошлой неделе загрузился по полной акциями компаний которые держу уже около года - Ренессанс, Хэдхантер, Элемент,Х5, Т- Банк. Кэша в портфеле не осталось и это осознанное решение с расчетом на: 1) Снижение ключевой ставки 2) Будапешт 3) Сильные операционные результаты в Q4 В октябре получил первый купон по $RU000A10C3F4 , а также дивиденды от Хэдхантера и Т- банка. Не знаю как сложится Будапешт, будет ли это очередной болтовней или прорывом, но я свою ставку сделал. Такой портфель буду держать минимум до февраля 2026. $HEAD $RENI $FIVE@GS $ELMT $T

Хочется немного поговорить про перспективы. Для себя я выбрал стратегию накопления капитала на ИИС, каждый год забирая по 52 000 рублей. Стратегия будет основана на покупке исключительно дивидендных компаний, с прозрачным и понятным бизнесом, а также драйверами роста. По сути мне не очень важно на горизонте 5-10 лет конкретная стоимость акций конкретной компании, а важен только добор в любом экономическом и геополитическом цикле. А этом году сделал пополнение на 400 000 и сформировал список таких компаний: х5, мать и дитя, элемент, т-технологии, ренессанс страхование, hh. Что может заставить продать: только какая либо управленческая или структурно значимая новость. Например, в этом списке была аренадата, но из за проблем с собственником вышел. Также разбавил портфель ( только из за диверсификации) облигациями Яндекс Финтех. Итого рассчитываю на супер долгосрочный портфель, который буду пополнять и не обращать внимание на стоимость активов. Задача к 2035 году иметь дивидендный доход 500 000 рублей год ( пока 100 000). Как говорил Баффет фондовый рынок это перетекание денег от нетерпеливых к терпеливым. $X5 $T $MDMG $RENI $ELMT $RU000A10C3F4

Хочется зафиксировать мать и дитя которое дает уже 15%, но кажется после позитивных сигналов в прессе о поездке Уиткофа, надо добирать. $MDMG

Решил разбавить портфель облигациями в долгосрок и поучаствовать в размещении Яндекс Финтех облигаций Выпуск 2. Думаю что в долгосрок фиксировать доходность все таки нужно, так как рассчитываю на снижение ставки к концу года до 15 процентов.

Решил на новости про решение Трампа сократить срок с 50 до 10 дней нарастить позиции в $X5 Логика та же- компания работает на внутренний рынок.

Друзья, а все знают о том, что Яндекс производит и выпускает собственные товары? Если кто не знал, перечень и описание приведу ниже. Очень интересно наблюдать как компания пошла в такую сферу и чрезвычайно интересно понаблюдать за ростом выручки и продаж. Насколько инициативы несвойственные IT бизнесу будут оправданы? Некоторые бренды, которые представлены на платформе «Яндекс Фабрика» и их категории товаров: Muted — одежда, ориентированная на современный минимализм. В ассортименте — базовые вещи, включая футболки, свитшоты, брюки и верхнюю одежду. Commo — аксессуары для электроники. В числе товаров бренда — защитные чехлы, зарядные устройства, кабели и другие аксессуары для смартфонов и планшетов. Tuvio — электроника и бытовая техника. Среди преимуществ — разнообразие товаров: от телевизоров до кухонной техники, соотношение цены и качества, современный дизайн. Lunnen — компьютерная техника, ноутбуки. Среди плюсов — современные процессоры AMD Ryzen, металлический корпус и минималистичный дизайн, доступные цены. Junion — товары для детей. В ассортименте — широкий выбор товаров: от подгузников до игрушек, доступные цены, качественные материалы. Cubits — радиоуправляемые игрушки. Среди преимуществ — разнообразие моделей строительной техники, функциональность: управление ковшом, подъём груза до 3 кг, прочные материалы. «Город в деталях» — коллекционные конструкторы. Среди плюсов — детализированные модели городских объектов, высокое качество деталей, развитие творческих способностей. Nocord — электроинструменты для ремонта и строительства. Среди преимуществ — доступные цены, широкий ассортимент: от шуруповёртов до перфораторов, комплектация дополнительными аксессуарами. RASKAT — велосипеды. Среди преимуществ — гидравлические тормоза и функция блокировки, доступные цены, подходят для подростков и взрослых. Outstep — товары для туризма и отдыха, сапборды. Pragma — товары для дома. $YDEX

Всем доброе утро и отличной недели! Эта неделя будет насыщенной на события: •новый раунд переговоров •заседание ЦБ •отчеты ( Норникель, Северсталь) Я пока не разделяю рыночного оптимизма и думаю что на этой неделе нас могут плотно свозить вниз на первых двух событиях, но поживём удивим. По-прежнему держу солидную долю кэша на случай если уйдем ниже 2 600 по индексу. Радует, что портфель демонстрирует позитивную динамику. Ставка на х5, хэдхантер, т- технологии себя оправдывает. Планирую эти компании держать долго получая прибыль как с дивидендов так и с роста стоимости активов. Также продолжаю держать мать и дитя, а также ренессанс страхование. Делаю ставку на растущий бизнес внутри России, независящий от внешних обстоятельств. Также пристально наблюдаю за Элементом - сильно недооценен по сути монополист в своей сфере. Есть ощущение, что может иксануть на хороших фин результатах. $T $X5 $HEAD $MDMG $ELMT $RENI На что делаете ставку на фондовом рынке РФ?

Продал $DATA из за новостей об аресте сооснователя. К сожалению в убыток.

Вы используете на работе ИИ? Если да, то что с помощью него делаете? Пишите в комментах, интересно! Ну а пока вот вам на подумать: Кажется, что сейчас в любой уважающей себя компании уже пробуют генеративный ИИ: копилоты помогают писать письма, чат-боты научились вести себя по-человечески, а презентации почти рисуются сами собой. Но вот незадача — настоящих денег это пока особо не приносит. Вот что говорит McKinsey: 78% компаний уже попробовали gen AI, а больше 80% — не увидели никакой заметной отдачи в доходах. Получается странная ситуация: технологии современные на каждом шагу, а толку мало. Почему так? Потому что ИИ пока не стал настоящей частью бизнеса — он, скорее, где-то “рядом”. Аналитики McKinsey считают, что изменить ситуацию помогут специальные ИИ-агенты. Что это за агенты? Это не просто новый “копилот” для писем. Это цифровой сотрудник, который работает сам по себе: сам замечает, что надо сделать, разбивает большую задачу на маленькие шаги, общается с другими системами, планирует, действует — и даже помнит, что делал вчера. Примеры уже есть: например, одному банку агенты помогли сэкономить до 40% на обновлении старого софта, а другому — ускорили выдачу кредитов на 30%. Речь не о том, чтобы заменить человека, а о том, чтобы бизнес-процессы работали иначе: люди становятся стратегами, а ИИ-коллеги берут на себя рутину. Сейчас же мы видим ИИ в основном в “горизонтальных” задачах: помощники для почты, чат-боты, автоматические заметки после встреч. Например: • Microsoft 365 Copilot уже используют 70% компаний из списка Fortune 500. • Zoom AI Companion, Google Workspace AI — помогают, но кардинально бизнес не меняют. Польза от таких инструментов обычно в экономии времени — но как перевести это в деньги? Непонятно. А вот когда ИИ-агенты подключаются к конкретным задачам, например, в логистике, финансах или поддержке клиентов, — тогда появляется реальная отдача (ROI). Но тут есть загвоздка: 90% таких проектов пока не вышли из стадии экспериментов. Почему агенты пока не стали частью повседневной работы?🤔 Пять причин, почему ИИ-агенты все еще “в гостях” и никак не станут хозяевами: • Каждый отдел запускает свои проекты по отдельности, и дальше своего круга они не идут. • Готовые решения есть только для общих задач. Все специфическое приходится делать с нуля. • Современные модели ИИ еще “сырые”: не всегда помнят, что происходило, не могут действовать без подсказки и иногда ошибаются. • В компаниях команды по ИИ, бизнесу и ИТ работают сами по себе. • Руководители среднего звена с опаской относятся к появлению “умных помощников”. “Человек + агент” — команда будущего💪 Важно не просто добавить в работу ИИ, а придумать заново, как должна работать сама компания. Например, в колл-центрах, где ИИ-агенты предугадывают и автоматически решают проблемы клиентов, 80% запросов обрабатываются без человека, а скорость растет в полтора раза. Пора перестать просто пробовать ИИ — пришло время настоящих изменений McKinsey советует переходить от экспериментов с ИИ к реальным, масштабным проектам: Пересмотреть стратегию: не “где применить ИИ?”, а “а что если 60% этой работы сделают агенты?”. Изменить структуру: вместо одного большого ИИ — сеть из множества агентов. Инвестировать в сотрудников и качественные данные, чтобы агенты могли реально приносить пользу. Запускать пилотные “маячковые” проекты, вокруг которых строить новую модель работы. В итоге 📌 ИИ-агенты — это не очередное обновление, а настоящая смена правил игры. Выиграют не те, кто первым подключил новую кнопку или сервис. А те, кто решится пересмотреть и перестроить свой бизнес вместе с ИИ-коллегами, не теряя креативности и человеческого взгляда на стратегию. Думаю, что три гиганта - Сбер, Яндекс и Тинькоф максимально приблизились к внедрению и самое главное заработку с помощью ИИ, но все еще недостаточно понимают, что вместе с ИИ-коллегами надо пересматривать свой бизнес. $SBER $YDEX $T #искусственный интеллект# #ИИ#

Кто-то уже читал отчет от Mckinsey & Company? Про индустрии, которые будут трансформировать экономику и генерить триллиарды миллионов долларов к 2040 году. Прикольно ребята пишут, транслируют инфу прям хорошо и главное по делу. Подготовил для Вас краткую выжимку. О чём отчёт?☝️ Отчёт анализирует, в каких областях («аренах») в ближайшие 10–15 лет развернётся острая глобальная конкуренция между компаниями и странами. Эксперты выделяют 5 ключевых направлений, которые могут повлиять на экономику и повседневную жизнь так же сильно, как интернет в прошлом. 1. Искусственный интеллект и автоматизация📌 Роботы и умные системы будут выполнять всё больше задач, которые ранее делали люди. Это изменит структуру рабочих мест, повысит эффективность и создаст совершенно новые профессии. Крупные инвестиции идут в улучшение программ и технологий ИИ. Тут добавлю от себя, крупнейшие и самые сильные команды ИИ сейчас у $SBER $YDEX $T 2. Устойчивое развитие и «зелёная» экономика📌 Всё больше компаний стремятся уменьшать вред для окружающей среды: снижать выбросы, использовать возобновляемые ресурсы, заботиться об экологии. Правительства тоже ужесточают экологические требования. В этих сферах появляются новые продукты, услуги и бизнес-модели. 3. Будущее передвижения и транспорт📌 В сфере транспорта ожидается революция: электрические автомобили, беспилотники, новые способы логистики. Транспорт станет чище и умнее, города — удобнее. Компании уже активно инвестируют в новые технологии: от беспилотных такси до доставки дронов. Тут же вставлю свои 5 копеек, ну это только $YDEX 4. Здравоохранение нового уровня📌 Медицинские технологии развиваются очень быстро: генная инженерия, телемедицина, анализ больших данных для диагностики и профилактики заболеваний. Ожидается переход к персонализированной медицине — когда лечение подбирается для каждого пациента отдельно. Люди будут жить дольше и качественнее. От себя. В России думаю любая фармацевтическая компания будет себя чувствовать хорошо, плюс те компании компании которые пошли по пути персонализации ( индивидуального подхода к пациенту вплоть до мелочей) $MDMG 5. Цифровые и виртуальные миры📌 Активно развиваются виртуальная и дополненная реальность, цифровые платформы, метавселенные. Меняются формы работы, коммуникации, развлечений, образования благодаря этим технологиям. Компании, которые рано внедряют такие решения, смогут быстро завоевать рынок. Почему это важно? Эти направления движут мировой экономикой и станут поляной для крупнейших инвестиций и новых игроков. Компании, которые первыми освоят эти изменения, получат преимущество. Всем — и бизнесу, и людям — важно готовиться к переменам: учиться новому, пробовать современные технологии, быть гибкими. От себя: тут тоже Яндекс получается?🤔 Главный вывод В будущем выигрывать будут те, кто не боится перемен, быстро учится и делает ставку на новые технологии. Всё развивается быстро, поэтому важно не упустить момент.

Немного слов про х5. Получены дивы, держать буду минимум до декабря 2025, чтобы получить еще раз дивы. Если будет снижение ставки - х5 - бенефициар. Верю, что на горизонте полугода может пощупать 4500 вполне спокойно. Плюс отсутсвие геополитических рисков у компании в связи с ориентацией на внутренний рынок. В общем мой рекомендасьон. Не ИИР. $X5

И снова не удалось закупиться. Трамп сказал, но не то что нужно. Ждём снова ухода ниже 2 600 для закупа)

Жду заявлений от США и/или Трампа на которых рынок еще сильнее упадет, чтобы закупиться. Неделя будет волатильной со знаком минусом. Но это всего лишь повод нарастить позиции)

Очень хочется увидеть рынок ниже 2600, чтобы окончательно сформировать долгосрочный портфель. Но пока по текущим не покупаю, думаю еще сходим вниз. По х5 осознанно иду в отсечку, также планирую увеличивать долю в портфеле по ней. Мысли по Яндексу: сделали допку для программы мотивации - глобально мало на что повлияет ( уже была в цене ). Если дадут по 3600 взять с удовольствием возьму. Бизнес будет расти, но не такими темпами как раньше. На райдтех будет оказывать давление проблемы с интернетом по всей стране, да и на Поиск тоже. $X5 $YDEX Всем удачных выходных!

Все ждал 2500 по индексу для добора позиций, но рынок такой возможности не дал. Топчемся в боковике. Держу еще кэш на случай черного лебедя, который вероятно может прилететь из-за геополитики. Портфель в целом сформирован, но хочется добрать Роснефть по текущим. Взвешиваю все за и против. Глобально верю в долгосрочный рост рынка, но возможно все может растянутся на 1-2 года. Очень хочется более быстрого снижения ставки, кажется все обстоятельства за это, но ЦБ страхуется. Из интересного наблюдаю за Яндексом и его новыми инициативами, но кажется и на его бизнесе долговысокая ключевая ставка сказывается. Интересно будет понаблюдать за результатами Райдтеха по итогам первого полугодия. Сохранят ли темп роста GMV? $ROSN $YDEX

Продолжаю покупки на фоне падения. Жду 2500, там окончательно сформирую позицию.

Использую просадки для выкупов. Планомерно малыми порциями наращиваю количество акций в портфеле в период падения рынка. Смотрю оптимистично на российский рынок, стараюсь выкупать качественный бизнес - х5, Т-банк, Hh, Ренессанс. Кэш для закупок в случае дальнейшего снижения рынка есть.

Наткнулся на такую картинку и немного даже горжусь. Яндекс отличная уникальная компания аналогов которой в мире то поискать… Если есть кто-то кто собирает супер долгосрок на пенсию - Яндекс кажется отличной инвестицией в будущее. Планов у компании громадье, а рынки все еще не исчерпали потенциал. $YDEX

Очень рад что NBC News дает возможность закупиться подешевле.

Обращу внимание, что х5 выглядит лучше рынка. Использую просадку для добора. Писал ранее, на мой взгляд это лучшая компания в ритейле в России. Да, возможно стоит придраться к некоторым данным из отчета, но все же продукты тема вечная и инфляцию переложить на потребителя всегда можно. Если компания будет регулярно платить дивиденды, то по сути эта история для вечного портфеля. $X5

Очень хороший отчет выпустил Элемент. На мой взгляд перспективнейшая компания. Работает в сложнейшей отрасли, но может расти по выручке и прибыли. Единственное, нужно понаблюдать за действиями менеджмента. Если про отрасль - то Элемент будет всегда поддержан государством, спрос на продукцию двойного назначения также будет расти в ближайшие годы. Компания сильно недооценена по мультипликаторам. В общем взвешивая за и против - начинаю формировать позицию. $ELMT

На прошлой неделе зафиксировал прибыль в Яндекс плюс 19%. Не уверен что компания с текущей рыночной конъюнктурой способна поддерживать высокий темп роста. Думаю что расти будет, но не по 35 процентов в год, что может разочаровать инвесторов. В ближайшее время планирую увеличивать позиции в х5 и Т- банке. Считаю их одними из лучших активов прямо сейчас на российском рынке, которые защищены от неожиданностей по инфляции и санкционного давления. $YDEX $T $X5

Дорогие дамы! от всей души поздравляю Вас с вашим праздником! С 8 марта! И чтобы цветы были не только такие 🌷 но и такие ☘️ С праздником!

$HEAD Краткое описание события, наступление которого, по мнению эмитента, оказывает влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг: 05 марта 2025 года. МКПАО «Хэдхантер» объявляет неаудированные финансовые результаты за 4 квартал и полный 2024 год: • Выручка за 2024 год составила 39 619 млн рублей и выросла на 34,5% год к году • Скорректированный показатель EBITDA за 2024 год составил 23 229 млн рублей или 58,6% от выручки • Количество платящих клиентов в 2024 году увеличилось до 623 тысяч, +3,5% год к году • Выручка за 4 квартал составила 10 432 млн рублей и выросла на 22,8% год к году • Скорректированный показатель EBITDA за 4 квартал составил 5 541 млн рублей или 53,1% от выручки • В 4 квартале был выплачен особый дивиденд в размере 907 рублей на акцию акционерам МКПАО Хэдхантер, чистые денежные средства на 31 декабря 2024 год составили 4 033 млн рублей Более подробная информация доступна на сайте компании по ссылке: https://investor.hh.ru/press-center.

Удалось заработать 120 000 за 5 минут на перепалке Зеленского и Трампа на шорте Сегежи. $SGZH

Последние пару торговых дней фиксировались неплохие биды на покупку хедхантера, вероятно инсайдерами под отчет. Я тоже в позиции, жду отчета на след неделе и 4000 за акцию. Вероятность слабого отчета при текущем рынке труда - низкая. Hh главный бенефициар дефицитного рынка труда. $HEAD

Мужчин, отдавших часть своей жизни во имя нашей великой Родины России с праздником дня защитника Отечества! Слава нашей великой Родине, с праздником мужчин!

На первый взгляд супер позитивно. Жду подробностей для разбора. $YDEX

$SPBE выросла в 2 раза за месяц. Безусловно, в случае реализации оптимистичного геополитического сценария и частичного снятия санкций компания может взлететь и в 4 и в 5 раз. Но кажется в этом случае, все слишком уверовали в позитивный исход. Лично я вижу все еще много рисков для бизнеса компании в целом. Поэтому максимум что делаю - так это отыгрываю спекулятивно импульсные движения по бумаге.