Профиль инвестора ZloySnegovick | Тинькофф Инвестиции Пульс

ARK Invest и Кэти Вуд: звезда инноваций, которая обожглась о рынок 🚀🔥 В 2020 году имя Кэти Вуд стало синонимом прорыва. Её фонд ARK Innovation ETF (ARKK) оказался в авангарде хайпа на технологические компании. В разгар пандемии он дал свыше 150% годовой доходности. Это был триумф активного управления, веры в дисраптивные технологии и, казалось, новой инвестиционной эпохи. 🚀 Как всё начиналось Кэти Вуд основала ARK Invest в 2014 году, сделав ставку на компании, меняющие правила игры: биотех, AI, электромобили, блокчейн. Она не просто инвестировала в Tesla — она делала это, когда Wall Street смеялась. Её фонд включал Zoom, Roku, Teladoc, Coinbase — всё, что ассоциировалось с будущим. В 2020-м на фоне нулевых ставок, QE и ажиотажа вокруг роста — стратегия Кэти выстрелила. Инвесторы стекались в ARKK, а сама Кэти попадала в обложки Forbes и Bloomberg. 📉 Что пошло не так Но рынок — не сказка. В 2022 году ставки начали расти, и инвесторы вспомнили о прибыли, мультипликаторах и денежном потоке. Компании без устойчивой прибыли оказались под давлением. ARKK просел более чем на 70% от пика. Стратегия «инновационного» лонга перестала работать в среде высоких ставок и ужесточения политики ФРС. Тем временем, критики обвинили фонд в чрезмерной концентрации и отсутствии хеджей. Кто-то назвал ARK — новым NASDAQ 2000, только в одной обёртке. Кэти Вуд остаётся интересным игроком — её уверенность и долгосрочная вера в технологии вызывают уважение. Но рынок всегда проверяет на прочность даже самых звёздных. 👉 А вы верите в восстановление ARKK и подобных фондов? Или считаете, что эпоха "инновационного лонга" пока завершена? Поделитесь мнением в комментариях 💬 и подписывайтесь — здесь говорят честно о взлётах и падениях.

Получаем доходность портфеля 29,12% за 4 месяца на теханализе📈 Используем любимый многими трейдерами индикатор RSI (определяет силу тренда и вероятность его смены) Работает он максимально просто: Значение 70 и выше = перекупленность Значение 30 и ниже = перепроданность Если коротко, то покупай на 30, а продавай на 70 🫳 Посмотрим на примере как это работает. Возьмем максимально топорную стратегию, со следующими вводными: 👉 Ни на что не обращаю внимания кроме графика (новости, отчетность мимо) 👉 Берем часовой таймфрейм 👉 Настройки RSI: линия сглаживания SMA, длина 14 👉 Покупаем на 31, продаём на 65 (на практике цены редко идеально отскакивают от 30/70, поэтому взяли чуть с запасом) 👉 Пересечение должно быть сверху-вниз 👉 Цены берем на момент закрытия Теперь внимание на таблицу 🔎 👉 С начала года мы имеем 19 сделок, которые образовались благодаря нашей стратегии. Из них 17 увенчались успехом, а 2 были неудачными. 👉 Общая прибыльность сделок, если бы вы входили в каждую составила бы 60,77%. 👉 Если бы мы входили в каждую сделку всем портфелем, то мы бы заработали 29,12%. (так как на момент некоторых сигналов наши деньги заморожены и не могут быть задействованы при всех случаях, когда RSI достигает 31) Для сравнения, если бы вы просто держали длинную позицию в аэрофлоте, то за тот же период ваша доходность составила 20,69%, разница почти в полтора раза. Это показывает что данный индикатор можно и нужно использовать. НО❗️На разных бумагах он работает по-разному. Это не гарант вечно-зеленого портфеля. Применяйте инструмент осторожно.

🤵‍♂️Как оценивать выпад среднесрочному инвестору? Лично я вижу 3 сценария, при которых Банк мог объявить дивиденды. 1. Классический подход. Исходим из того, что менеджмент компаний объявляет дивиденды только тогда, когда планируют стабильно их платить. Следовательно, Банк ВТБ планирует ворваться в список дивидендных акций 🏆 и задержаться в нём на пару лет. В таком случае, для упрощения, определим справедливую див-доходность в 10,8% (на уровне Сбера) и получим ожидаемую стоимость в 237 р. Да, оценка очень примерная, но как ориентир вполне сойдёт👨‍🎓 2. Разовая акция, обусловленная текущими обстоятельствами🚨. Ранее Банк не планировал подобного хода, а значит, что-то конкретное побудило пойти на такой шаг. Я считаю, что это мог быть Минфин. 61,8% обыкновенных акций принадлежит Росимуществу. Следовательно, при дивиденде в 25,58 р., казна пополнится почти на 85 млрд. руб, что в условиях дефицита бюджета очень актуально💰. Другим сценарием, при котором Минфин мог "попросить" ВТБ выплатить дивиденды может оказаться план по приватизации Банка. Напомню, что ранее Силуанов заявлял о том, что Банк для этого подходит. Вынесем за скобки возможные причины, и оставим сам факт того, что выплата была разовой. В таком случае, цена акций, как и в случае с прочими бумагами, платящими стабильные дивиденды💸, будет плавно меняться до даты выплаты на сумму дивиденда, а после вернётся на свой рыночный уровень. Т.е. вырастет до 115 и вернётся на 89 руб. 3. Менеджмент погорячился😅. Банкет отменяется, возвращаемся сразу к 89 р. Это это крайних сценария, которые стоит иметь ввиду при анализе бумаге сегодня. Правду стоит искать где-то посередине😁 А как вы думаете, в чём причина дивидендов?💬

Образовательные курсы и сертификации: стоит ли инвестору идти учиться? 🎓📚 Когда начинаешь интересоваться инвестициями всерьёз, рано или поздно натыкаешься на аббревиатуры вроде CFA, CMT, FRM. Выглядит внушительно — но что это вообще такое? И нужно ли обычному инвестору бежать за дипломами? Давайте разберёмся. 📖Что такое CFA, CMT, FRM и прочие сертификаты? CFA (Chartered Financial Analyst) — это глобально признанная квалификация для профессионалов в области финансов. Три уровня экзаменов. Программа охватывает всё: анализ компаний, управление портфелем, этику, экономику. CMT (Chartered Market Technician) — сертификация для тех, кто хочет стать экспертом в техническом анализе: тренды, графики, индикаторы, торговые стратегии. FRM (Financial Risk Manager) — диплом для тех, кто работает с финансовыми рисками: банки, страховые компании, хедж-фонды. Важно: это не просто курсы, это полноценные экзамены, часто с несколькими этапами. На подготовку уходит месяцы, а иногда и годы. Кому действительно стоит задуматься о сертификациях 💼 Хочешь карьеру в финансах: Если планируете работать в инвестиционных компаниях, банках, фондах — CFA, CMT или FRM значительно увеличивают шансы на трудоустройство. 🔍 Хочешь понимать рынок на уровне профессионала: Например, даже если не собираетесь менять профессию, хотите разобраться в сложных вещах: оценке акций, управлении активами, хеджировании рисков. 🛡 Строите большой капитал и хотите контролировать его грамотно: Некоторые крупные инвесторы учатся, чтобы самостоятельно управлять своими портфелями без посредников. Когда сертификация не обязательна 🏡 Вы частный инвестор: Если цель — приумножать личный капитал без найма в финансы, достаточно прикладных знаний: базового фундаментального анализа, правил риск-менеджмента и практики. 🚀 Фокус на реальной практике: Сильные навыки инвестирования можно развивать через книги, опыт, консультации, а не только через экзамены. 🧩 Ниша не требует дипломов: Блогеры, авторы инвест-каналов, индивидуальные трейдеры — часто строят репутацию через результаты, а не через формальное образование. Итог Сертификация — это как карта: помогает быстрее и увереннее двигаться в мире инвестиций. Но если вы уже хорошо ориентируетесь по местности, карта — лишь инструмент, а не смысл пути. 📌 Формальное образование помогает систематизировать знания и укрепить дисциплину, но успех на рынке зависит прежде всего от ваших решений и подхода. 👉 А как вы относитесь к формальному образованию в финансах? Есть ли у вас планы получить какую-то сертификацию или учитесь «на практике»? Делитесь в комментариях 💬 — и подписывайтесь, чтобы расти в инвестициях осознанно! 📈

Как Джордж Сорос «сломал» Банк Англии 💷🧊 Некоторые сделки становятся частью учебников. А одна — частью истории. Речь о дне, когда Джордж Сорос заработал миллиард долларов за сутки, поставив против британского фунта. Этот день вошёл в историю как Чёрная среда, 16 сентября 1992 года. Контекст: Европа, фунт и курс, которому не суждено было устоять В начале 90-х Великобритания присоединилась к Европейскому механизму курсовых обменов (ERM), обязавшись держать курс фунта к марке в заданных пределах. Проблема в том, что экономика страны была слабее немецкой, а инфляция — выше. Поддерживать курс без девальвации становилось всё сложнее. Но политически признать это было невозможно — особенно до выборов. Сорос увидел, что Британия в тупике: либо дефолт на обещания, либо истощение резервов. Шорт, который потряс рынок 📉 Фонд Сороса начал скупать деривативы и открывать короткие позиции против фунта — сотни миллионов, потом миллиарды. В день «Чёрной среды» Банк Англии повысил ставку до 15% и потратил около 30 млрд фунтов, пытаясь защитить валюту. Безрезультатно. К вечеру Британия вышла из ERM, фунт рухнул, и Сорос заработал, по разным оценкам, от 1 до 1,5 млрд долларов за день. Его назвали «человеком, который сломал Банк Англии». Что важно понять инвестору: 📌 Сорос не гадал — он видел экономическую нестыковку и ждал момента. 📌 Сделка была рискованной, но не хаотичной — она шла в логике его стратегии. 📌 Даже крупнейшие регуляторы уязвимы, если фундаментальные параметры не совпадают с политическими заявлениями. Легендарный кейс, где макроанализ, расчёт и хладнокровие превзошли мощь центрального банка. А вы верите, что в наше время ещё возможны такие «ломающие» сделки? 💬 Подписывайтесь — впереди ещё больше поучительных историй.

Кредитная история: дневник доверия, который пишет рынок 📘💳 Есть одна история, которую вы пишете сами — даже если не подозреваете. Это ваша кредитная история. Она как финансовая автобиография: отражает, насколько вы аккуратны, ответственны и надёжны в глазах банков, МФО и других игроков. А главное — от неё зависят ваши будущие возможности: от ставки по ипотеке до доступа к инвестиционным займам и крупным сделкам. 📊 Как формируется кредитная история? Всё просто: каждый раз, когда вы берёте кредит, оформляете рассрочку или допускаете просрочку, — эти данные попадают в бюро кредитных историй. В России их несколько, включая НБКИ и ОКБ. Учитываются: •Сроки и объёмы выплат •Наличие просрочек •Количество заявок на кредиты •Закрытые и действующие обязательства Даже частые попытки взять кредит могут ухудшить профиль — система решит, что вы "в поиске денег", а значит, потенциально рисковый клиент. 🔍 Почему это важно для инвестора? Инвестор с плохой кредитной историей — как пилот с мутной лицензией. Банки смотрят на кредитный рейтинг и выдают условия: ставка, лимит, одобрение. У вас может быть отличный портфель, но плохая история перекроет доступ к недорогим деньгам. А ведь грамотный заём под низкий процент — это и есть финансовый рычаг. Например, взять ипотеку под 10% и при этом получать 15–18% доходности в бизнесе или на фондовом рынке — стратегия не из воздуха. Но она не работает без доверия со стороны кредитора. 🛠 Как улучшить кредитную историю: •Погасите старые долги — даже небольшие •Откройте карту с лимитом и используйте её аккуратно •Платите по расписанию, даже если это коммуналка •Не берите много кредитов подряд •Проверьте историю в БКИ — там может быть ошибка В течение 12–18 месяцев можно заметно улучшить кредитный рейтинг. Главное — регулярность и прозрачность. 📌 В мире денег репутация — это актив. И кредитная история — его отражение. А вы проверяли свою в этом году? Поделитесь опытом 💬 и подпишитесь — рассказываю, как выстраивать финансовое доверие шаг за шагом.

Плечевые ETF: ускоряем рост или играем с огнём? 🔥 Плечевые ETF (маржинальные) — биржевые фонды, использующие кредитное плечо и деривативы для достижения доходности выше базового индекса (обычно в 2–3 раза). Проще говоря, если индекс вырос на 1%, такой фонд прибавит ~2–3%. В отличие от обычных ETF, повторяющих индекс 1:1, плечевые усиливают движение цены. На Санкт-Петербургской бирже торгуются фонды с тройным плечом от ProShares и Direxion — например, Direxion Daily S&P 500 Bull 3X (тройной рост S&P 500) и ProShares UltraPro QQQ (тройной рост Nasdaq-100) Потенциальные выгоды 🚀 Ускоренный рост: Правильный прогноз — и доходность в разы выше, чем у обычного ETF, плечо разгоняет прибыль. ⚡ Краткосрочная спекуляция: Позволяет агрессивно играть на краткосрочных колебаниях рынка — каждый удачный рывок заметно увеличивает прибыль. 🛡 Хеджирование: Помогает защитить портфель: существуют обратные плечевые ETF (растут при падении рынка) для страховки от просадок. Риски 🎢 Волатильность: Колебания цен гораздо сильнее рынка, и при неверном прогнозе убытки умножаются — не для слабонервных! 🔄 Эффект компаундирования: Со временем реальный результат может оказаться ниже, чем просто умножение индекса на плечо — волатильность «съедает» прибыль. ⏳ Распад стоимости: На длительной стагнации рынка такой ETF теряет в цене из-за издержек. Даже если индекс вернётся к прежним уровням, фонд может остаться в минусе. Советы ⌛ Только краткосрочно: Держите их считанные дни или недели, не больше. 📊 Не более 5–10% портфеля: Ограничьте долю таких инструментов до этой небольшой части — суммы, которую не жалко потерять. 💪 Дисциплина: Планируйте вход и выход, фиксируйте прибыль и убытки вовремя, не поддавайтесь эмоциям. Уже пробовали плечевые ETF? 😉 Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые идеи и советы! 🔔

10 рискованных советов инвестору 🤷‍♂️📉 Некоторые фразы в мире инвестиций звучат логично... пока не проверишь их на практике. Делюсь "советами", которые я слышал не раз — и каждый из них может обернуться ошибкой, особенно без контекста и здравого смысла. --- 1️⃣ «Просто купи и держи — всё само вырастет» Да, если вы вложились в индекс и сидите 15 лет. Но если это акция с убыточной моделью или сырьевой циклик — может и не вырасти. --- 2️⃣ «Если падает — надо усреднять» Иногда это помогает. А иногда — вы просто снижаете цену входа в убыточную идею. Лучше сначала понять, почему падает. Яркий пример - акции и . Находятся инвесторы, которые продолжают входить в убыточные акции. --- 3️⃣ «Не продал — значит, не потерял» Технически — да. Но в реальности — у вас уже меньше капитала, и это влияет на будущие решения. --- 4️⃣ «Надо просто дождаться восстановления» Это работает не всегда. Некоторые бумаги не восстанавливаются годами. А некоторые — вообще никогда. --- 5️⃣ «Покупай то, что нравится» Полезный подход, если вы действительно знаете бизнес, а не просто пользуетесь его продуктом. Tesla ≠ только электрокары, а ≠ просто сайт. --- 6️⃣ «Стоп-лоссы — это для трейдеров, я инвестор» На практике — у каждого инвестора должен быть план выхода. Стоп бывает не только по цене, но и по фактам: изменилась стратегия, менеджмент, рынок. --- 7️⃣ «Пузырь — значит, точно надо шортить» Иногда «пузырь» надувается дольше, чем у вас хватит ликвидности. Шорт — не обязательно умнее лонга. Это просто другой риск. --- 8️⃣ «Лучше поздно, чем никогда — успею запрыгнуть в растущий актив» Парадокс толпы: когда хочется «успеть», как правило, уже поздно. Рост без коррекции — не вечен. Из последнего это видно на акциях . Ажиотаж вокруг ожидающегося мира… --- 9️⃣ «Надо взять максимум из каждой сделки» Желание "выжать всё" часто мешает вовремя зафиксировать прибыль. Лучше регулярно забирать разумный процент, чем гнаться за идеалом. --- 🔟 «Это точно не может упасть ниже — уже и так на дне» Может. Всегда может. Если думаете, что увидели дно — убедитесь, что это не люк. --- Инвестирование требует не только знаний, но и навыка отделять здравые идеи от популярных клише. 👉 А какие «вредные советы» или инвесторские мифы вам встречались? Пишите в комментариях 💬 — обсудим с иронией и пользой. Подписывайтесь, если хотите меньше глупых советов и больше взвешенных решений. 📈📚

Как вести себя на пылающем рынке активным трейдерам? 🔥📉 Рынок в огне — всё красное, портфель в минусе, новостная лента в истерике. Для инвестора — повод усредниться. Для спекулянта — время для дисциплины, а не эмоций. На падающем рынке не выигрывает тот, кто «больше знает», а тот, кто контролирует действия и риски. --- 🧠 Холодная голова — главное преимущество Когда рынок валится, большинство торгует страхом, а не логикой. Я в такие дни не пытаюсь угадать дно и не «отыгрываю» просадку наобум. Я сохраняю: •Чёткие уровни по стопам •Объёмы позиций в пределах риска •Трейды — только по сигналу, а не «потому что и так дешево» Если нет чёткой точки входа — пропускаю. На падающем рынке не открытая сделка приносит деньги, а несовершенная плохая. --- 📉 Что делать, если уже в позиции и всё падает? •1. Проверь сценарий. Если он больше не актуален — выйти, не ждать чуда. •2. Оцени технический уровень. Падает к поддержке или пробивает ключевой уровень? •3. Ставь стоп осознанно. Или ты выходишь по плану, или тебя выносит рынок — выбор всегда есть. Мой принцип: если не понимаю, что происходит — выхожу и смотрю со стороны. --- 💼 Время — союзник, если есть кэш Паника — лучшее время для тех, у кого есть ликвидность и выдержка. Я держу часть капитала в именно для таких ситуаций: •Ловить отскоки малым объёмом •Закупаться, когда хаос переходит в паттерн •Не терять гибкость, в отличие от тех, кто влез по максимуму --- ⚠️ Самые частые ошибки спекулянта в падении •Торговать слишком часто •Удваивать лот «в надежде» •Игнорировать стоп •Заходить без сигнала, потому что «слишком низко упало» На падающем рынке нет героя, есть только трезвый риск-менеджер. --- Я пережил не один обвал. И каждый раз убеждаюсь: высокая волатильность — не враг, если ты умеешь ждать. 👉 А как вы действуете, когда рынок горит? Уходите в кэш, шортите или отсиживаетесь? Поделитесь опытом 💬 и подписывайтесь — впереди ещё много уроков от реальности. 📊

Резервный фонд: подушка, без которой не строят финансовую крепость 💼🛡️ Когда рынок лихорадит, а жизнь подкидывает сюрпризы, именно резервный фонд становится той самой тихой гаванью, которая не даёт паниковать и совершать глупости. Он не приносит доход, но даёт свободу принимать взвешенные решения, а не действовать с позиций страха. --- 📌 Что такое резервный фонд? Это сумма, которую вы держите на случай экстренных расходов: потеря работы, здоровье, срочные ремонты, непредвиденные платежи. Фонд нужен, чтобы не лезть в долги и не распродавать инвестиции в самый неподходящий момент. --- 💡 Сколько держать в резерве? Рекомендации зависят от вашей ситуации: •3 месяца расходов — если у вас стабильный доход и нет иждивенцев. •6 месяцев расходов — если есть дети, ипотека, вы фрилансер или предприниматель. •12 месяцев и более — если работает только один член семьи, высокий кредитный риск или нестабильная профессия. Вычисляется просто: ежемесячные обязательные расходы × количество месяцев --- 💰 Где хранить резервный фонд? Главное — ликвидность и надёжность. Резерв — это не про доход, это про доступность. Подходящие варианты: ✔️ На отдельном накопительном счёте ✔️ В коротких ОФЗ или облигациях с быстрой продажей ✔️ На банковском вкладе с возможностью частичного снятия ❌ Не храните резерв в акциях, криптовалютах или высокорискованных инструментах — они могут просесть в момент, когда деньги понадобятся больше всего. --- 🧠 Что даёт резервный фонд? Спокойствие: вы не зависите от кредитов и панических решений Гибкость: можете временно снизить активность или переобучиться, не жертвуя базовыми нуждами Устойчивость: не придётся продавать активы на просадке, подрывая инвестиционную стратегию --- Резервный фонд — это не «на всякий случай». Это фундамент, на котором строится осознанное управление деньгами и инвестирование. 👉 А вы уже собрали свою финансовую подушку? Сколько месяцев расходов она покрывает? Делитесь в комментариях 💬 и подписывайтесь, чтобы держать финансы под контролем! 💸

EV/EBITDA: чем отличается от P/E и когда реально полезен 📊🧩 Мультипликаторы помогают быстро оценить бизнес: дорого ли стоит компания по сравнению с прибылью или денежным потоком. Самый известный — P/E (цена к прибыли), но иногда он даёт искажённую картину. В таких случаях на сцену выходит EV/EBITDA — более чистый и объективный инструмент оценки. 📐 Что такое EV/EBITDA? EV (Enterprise Value) — это не просто капитализация, а полная стоимость бизнеса: EV = Рыночная капитализация + Долг – Денежные средства EBITDA — прибыль до вычета процентов, налогов и амортизации. Она показывает реальный операционный денежный поток, игнорируя финансовую структуру. 📌 Формула: EV/EBITDA = Стоимость бизнеса / Прибыль до налогов, процентов и амортизации 🔍 Чем отличается от P/E? P/E (Price-to-Earnings) — сравнивает цену акций с чистой прибылью. ❗ Но чистая прибыль включает налоги, проценты и разовые расходы — её можно легко "пригладить". EV/EBITDA — показывает эффективность основного бизнеса, не учитывая структуру капитала. Это делает его особенно полезным при сравнении компаний с разным уровнем долговой нагрузки. Пример: У двух компаний одинаковая прибыль, но одна — вся в долгах. У неё будет хороший P/E, но EV/EBITDA покажет реальную картину: бизнес дорогой из-за долгов. 🛠 Когда использовать EV/EBITDA? ✅ Сравнение компаний в одном секторе — особенно, если у них разный уровень долга (например, телеком, энергетика). ✅ Оценка бизнеса перед сделкой или выкупом — инвесторы смотрят на EV, а не только на капитализацию. ✅ Оценка капиталоёмких отраслей — где амортизация и долговая нагрузка искажают чистую прибыль (металлургия, девелопмент, транспорт). 📊 Что считается «нормой»? 🔸 EV/EBITDA < 5 — компания может быть недооценена. 🔸 6–9 — средний по рынку уровень. 🔸 >10 — возможная переоценка, особенно если нет роста выручки. Так, по последним отчетам имеет мультипликатор на уровне 5,37, в то время как его прямой конкурент показывает 3,08. Для более точных выводов нужно дождаться годового отчёта Магнит, но сравнивая оба показатели в динамике можно сделать вывод, что X5 привлекательнее. Важно: смотрим на мультипликаторы в динамике и в сравнении с аналогами, а не в отрыве от контекста. EV/EBITDA — это способ трезво взглянуть на бизнес, не отвлекаясь на налоги, проценты и "бухгалтерскую магию". Он не заменяет фундаментальный анализ, но даёт хороший ориентир. 👉 А вы используете EV/EBITDA при выборе акций? Или предпочитаете другие показатели? Делитесь в комментариях 💬 и подписывайтесь, чтобы разбираться в бизнесе глубже! 📈

Инсайдерские сделки: как отслеживать, почему они важны и какие бывают «ловушки» 🕵️📈 Инсайдерские сделки – это операции с акциями, которые совершают руководители компаний, топ-менеджеры и акционеры с крупными пакетами. Они знают бизнес изнутри и могут раньше рынка увидеть важные тренды. Но не каждая инсайдерская покупка – сигнал к росту, а продажа – к падению. Разбираем, как отслеживать такие сделки и в чём их подвох. 📊 Как инсайдерские сделки влияют на рынок? 🔹 Когда инсайдеры покупают акции, это часто говорит о вере в перспективы компании. Они тратят свои деньги, а значит, ожидают роста. 🔹 Когда инсайдеры продают, причины могут быть разными: реинвестирование, личные расходы или негативный прогноз по бизнесу. Пример: 📌 Илон Маск в 2022 году продал акции на 3,5$ млрд. Многие испугались, но он объяснил это налоговыми обязательствами, а не проблемами компании. 🔍 Как отслеживать инсайдерские сделки? ✅ В США – платформа SEC EDGAR (раздел Form 4), сайт Finviz, Insider Monkey. ✅ В России – данные раскрываются в ежеквартальной отчётности компаний или на сайтах биржи. ✅ Брокерские терминалы – у многих брокеров есть фильтры по инсайдерским сделкам. ⚠️ Ловушки инсайдерской информации ❌ Покупки инсайдеров – не всегда гарантия роста 📌 Иногда инсайдеры покупают для поддержки доверия, но реальных причин для роста нет. 📌 Например, в 2019 году топ-менеджеры General Electric активно скупали акции, но компания продолжила падение. ❌ Продажи – не всегда негативный сигнал 📌 Руководители могут продавать акции не из-за проблем, а ради личных нужд. 📌 Например, Джефф Безос регулярно продавал акции Amazon, но бизнес продолжал расти. ❌ Манипуляции рынком 📌 Бывают случаи, когда инсайдеры покупают акции для отвода глаз, а затем компания выпускает негативные новости. 🛠 Как использовать инсайдерские сделки в анализе? ✔️ Смотреть на тренды – если несколько инсайдеров покупают акции одновременно, это сильнее, чем одиночная сделка. ✔️ Оценивать размер сделки – если покупка на 1% от состояния топ-менеджера, это незначительно. Если на 20% – уже весомый сигнал. ✔️ Сопоставлять с фундаментальным анализом – если у компании растущая прибыль, низкий долг и стабильный рынок, инсайдерские покупки подтверждают её силу. Инсайдерские сделки – это не сигнал к действию, а дополнительный инструмент анализа. 👉 Отслеживаете ли вы сделки инсайдеров? Какие источники используете? Делитесь в комментариях 💬 и подписывайтесь, чтобы разбираться в рынке ещё лучше! 📊🔥

RSI для «чайников»: как рассчитывается и почему не стоит полагаться только на индикаторы 📊🔍 RSI (Relative Strength Index) – один из самых популярных технических индикаторов, который показывает, перекуплен ли актив или перепродан. Новички часто считают, что RSI – это «магическая кнопка» для входа в сделки, но в реальности он не даёт гарантии, а лишь помогает в анализе. Разберём, как он рассчитывается, как его использовать и почему нельзя опираться только на него. --- 📉 Как рассчитывается RSI? RSI измеряет силу и скорость изменения цены и показывает, насколько актив перекуплен или перепродан. 📌 Формула RSI: RSI = 100 - 100 / (1 + RS) 🔹 RS (Relative Strength) = средний рост цены за последние N дней / средний спад за последние N дней. 🔹 Обычно N = 14 дней, но этот период можно изменять. --- 📊 Как интерпретировать RSI? ✔ RSI выше 70 – актив перекуплен, возможен разворот вниз. ✔ RSI ниже 30 – актив перепродан, возможен разворот вверх. ✔ RSI между 40 и 60 – нейтральная зона, сильного тренда нет. Пример: 17.12.2024 на дневном таймфрейме достиг отметки 30 по RSI, что является хорошей возможностью для покупки от 2 недель. В последующие 2 месяца акция выросла на 41% и составила 50% к сегодняшнему дню. --- 🚨 Почему нельзя слепо доверять RSI? 1️⃣ Может долго находиться в зонах 70+ или 30- 📌 В сильном тренде RSI может оставаться в экстремальных зонах неделями, а цена продолжит расти или падать. 📌 Например, на бычьем рынке акции Tesla держались выше 70 RSI месяцами, но продолжали расти. 2️⃣ Фальшивые сигналы на флэте 📌 В боковом рынке RSI может давить на 70 и 30 без явного разворота, создавая ложные сигналы. 3️⃣ Не показывает причину движения цены 📌 RSI не учитывает новостной фон, фундаментальные данные и тренды, поэтому его нельзя использовать в изоляции. --- 🛠 Как правильно использовать RSI? ✔ Совмещать с другими индикаторами (например, Moving Averages или MACD) для подтверждения сигналов. ✔ Смотреть на тренд – если рынок восходящий, RSI 70+ не всегда означает, что нужно продавать. ✔ Учитывать новостной фон – если акция падает на плохом отчёте, RSI 30 не означает, что она обязательно развернётся вверх. --- 📌 Итог: когда RSI полезен? 🔹 Хорошо работает в связке с другими инструментами. 🔹 Помогает определить перекупленность/перепроданность, но не является гарантией разворота. 🔹 Лучше использовать на трендовых активах, а не в боковике. RSI – это инструмент, а не решение. Рынок сложнее, чем просто числа на графике. 👉 Используете RSI в своей торговле? Какие индикаторы дополняют ваш анализ? Делитесь мнением 💬 и подписывайтесь, чтобы разбираться в рынке ещё лучше! 📈🔥

Когда «отпускать» убыточные позиции: как отличить временную просадку от ошибки в стратегии? 📉🔍 Вопрос о том, держать убыточную позицию или закрывать, сталкивает инвесторов с выбором между надеждой на восстановление и защитой капитала. Ключ к принятию правильного решения – оценка рыночной эффективности, новостного фона и фундаментальных показателей компании. 📊 Эффективность рынка: насколько цена соответствует реальности? Теория эффективного рынка (EMH) утверждает, что все известные новости уже учтены в цене, но в реальности бывают завышенные или заниженные оценки активов. 📌 Если цена акции падает из-за эмоций, паники или краткосрочных новостей, но фундамент компании остаётся сильным – это шанс для долгосрочного инвестора. 📌 Если рынок обоснованно пересматривает оценку компании, например, из-за ухудшения финансовых показателей, высокая вероятность, что падение не временно. 📰 Новостной фон: шумиха или реальный риск? Волатильность часто вызывают новости: отчёты компаний, геополитика, макроэкономические события. Важно разделять временные всплески и фундаментальные изменения. ✅ Когда не стоит паниковать: ✔️ Краткосрочная рыночная реакция на новости, которые не меняют суть бизнеса (регуляторные ограничения, слухи, волатильность рынка). ✔️ Общее снижение индексов или сектора, а не конкретно компании. ❌ Когда сигнал тревожный: 🔻 Новые законодательные или санкционные риски, которые могут фундаментально изменить бизнес. 🔻 Снижение прогнозов по прибыли или отказ от дивидендов без понятной стратегии выхода из кризиса. 🔻 Проблемы с ликвидностью, увеличение долговой нагрузки. Пример: •Всю прошлую неделю падал, однако это происходило ввиду коррекции рынка и нестабильного новостного фона. •Enron в 2001 году терял стоимость, и многие держали акции, надеясь на восстановление. В итоге это закончилось банкротством. 📈 Фундаментальный анализ: здоровье компании Если акции падают, первое, что стоит проверить – осталась ли компания фундаментально сильной? Что важно смотреть: ✔️ Чистая прибыль и рентабельность – если доходность компании падает без объективных причин, это красный флаг. ✔️ P/E и P/B коэф. – если компания становится слишком дешёвой относительно конкурентов, но её бизнес стабилен – возможно, это недооценка. ✔️ Долговая нагрузка (Debt/EBITDA) – если долг растёт быстрее прибыли, компании сложно выплачивать обязательства и поддерживать дивиденды. ✔️ Дивидендный Payout Ratio – если компания тратит больше 80% прибыли на дивиденды, в кризис они могут быть урезаны. Если эти показатели ухудшаются – рынок может быть прав, и цена уже учла проблемы компании. 🛠 Когда закрывать позицию? ❌ Если бизнес фундаментально ослаб, а не просто упал из-за рыночной волатильности. ❌ Если компания больше не конкурентоспособна, теряет долю рынка. ❌ Если долг растёт, прибыль падает, а менеджмент не предлагает решения. ❌ Если эффективный рынок уже пересчитал цену с учётом новой реальности. Пример: •В 2015 году акции Volkswagen упали на 40% из-за «дизельгейта», но компания осталась прибыльной → падение оказалось временным. •Компания Evergrande (китайский девелопер) – падение акций сопровождалось ростом долгов и угрозой банкротства → снижение было оправданным. 📌 Когда держать? ✅ Если рынок панически переоценил компанию, но фундамент остаётся сильным. ✅ Если временные проблемы не затрагивают ключевой бизнес (например, локальный кризис в отрасли). ✅ Если дивиденды, выручка и прибыль остаются стабильными. ✅ Если у компании есть чёткий план выхода из кризиса. 💡 Вывод: доверять ли рынку или пересматривать позицию? 🚀 Рынок часто прав, но бывает чрезмерно эмоционален. Если компания фундаментально здорова – её цена восстановится. 📉 Если бизнес теряет устойчивость, не стоит надеяться на чудо – лучше перевести капитал в более перспективные активы. 👉 Как вы оцениваете убыточные позиции в своём портфеле? Используете новостной или фундаментальный анализ?