Профиль инвестора pickyinvestor | Тинькофф Инвестиции Пульс

Эксперимент по еженедельной закупке фондов тинькофф Уже более 9 месяцев, с сентября прошлого года, по вторникам закупаюсь оптом всеми тиньковскими фондами по 100 рублей каждый. В начале это были 6 фондов: {$TUSD} {$TEUR} {$TECH} и В декабре к ним добавились три новых: {$TBIO} {$TIPO} {$TSPX} И полтора месяца назад появился последний на текущий момент фонд {$TSPV} Бабушки 👵 у подъезда пару месяцев говорят, что тинькофф готовит к выводу на биржу еще два новых фонда: долларовый фонд на американские акции сектора зеленой энергетики и фонд на российские облигации. Что ж, когда они появятся, то и их буду тарить 😄 На скриншоте показан текущий портфель по ETF, отсортированный по доходности. Табличка на скриншоте взята из веб-терминала тинькова (если не пробовали, то обязательно посмотрите на это гениальное творение тинькова). На двух других скриншотах представлены графики и на которых кружочками отмечены моменты покупок. Это два самых интересных графика: один почти постоянно рос все это время, а другой пережил просадку, долго показывая минус в портфеле. За это время вложил в фонды суммарно 37 600 руб. Текущая ситуация приятно радует глаз, все фонды в зеленой зоне, а их общая стоимость в рублях 38 680. Это +2.9 % к вложениям. При растущем долларе, конечно, доходность была бы повыше. Лучше всего вырос и продолжает расти фонд мосбиржи (во многом благодаря входящим в него акциям сбербанка, газпрома и норникеля, которые с осени сами по себе выросли на 40-50%). Фонд на технологический сектор тоже показывает двузначную доходность. В аутсайдерах фонд на золото и фонды на новые акции. Интересен и полезен ли такой эксперимент? 🤔 Что думаете? Напишите в комментариях 😉 Проводите ли вы свои, подобные эксперименты? На мой взгляд, в таком виде эксперимент бессмысленная затея. Не вижу, что это может мне дать, а покупать каждую неделю довольно-таки напряжно (достаточно раз в месяц). Я до сентября буду продолжать эксперимент, а там решу, что делать дальше. Наверное, лучше было бы выбрать определенные, интересные конкретному инвестору, несколько фондов (например, фонд на индекс мосбиржи и индекс S&P 500) и покупать раз в месяц, соблюдая пропорции и докупая при существенных просадках. Единственный плюс для себя в покупках фондов на 100 руб. вижу в том, что покупка этих фондов поможет в получении статуса квал.инвестора (ввиду ужесточений ЦБ этот статус очень может пригодиться): требуется в течение года, чтобы каждый месяц были сделки и каждый квартал были не менее 10 сделок. Я только с января активный трейдер, поэтому осенние транзакции по покупкам тиньковских фондов сыграют хорошую службу, чтобы уже через три месяца претендовать на статус квал. инвестора ✌

ОПЦИОНЫ, часть 2 Изучаю опционы на реальных деньгах, разбираясь по ходу дела. Опционов в тинькове нет на текущий момент. Надеюсь, скоро появятся. Пока что начал торговать опционами у другого брокера на небольшие суммы. В прошлом посте описал свой первый опыт приобретения опционов на Мосбирже. Напомню, я купил по одному коллу на «сишку» {$SiM1} со страйками 72500 и 74500, и продал два колла со страйком 73500. Сегодня подвожу итоги и считаю финансовый результат этой сделки. Опционы – сложный инструмент, в котором могут быть диаметрально противоположные ситуации: при покупке коллов и путов прибыль может быть неограничена, а ваш максимальный риск – это 100% премии. Или обратная ситуация: получить прибыль в размере премии (при продаже коллов и путов), но зато потери могут оказаться неограничены. Есть известная история, когда в мае 2008 года неизвестный покупатель приобрел опционы пут на индекс РТС {$RIM1} со страйком в сентябре, потратив на них около 200 000 руб. (опционы пут покупаются с расчетом на то, что цена упадет). К сентябрю индекс РТС рухнул с 2150 до 1300 пунктов, а таинственный покупатель заработал на этом 4 млрд руб. А те, кто продал ему путы, соответственно, потеряли 4 млрд руб. Скриншот из статьи с этой истории оставляю. Для приобретения опционов я выбрал доллар {$SiM1} и известную стратегию «бабочка» в варианте «покупка коллов». Я предположил, что курс доллара к концу дня четверга 3 июня будет находиться в диапазоне от 72,5 до 74,5 руб. Почему выбрал такой диапазон? Посмотрите на график на втором рисунке, который я увидел в понедельник и где провел парочку прямых. Зацените мои навыки теханализа 😆 Максимальная прибыль в результате выбранной стратегии «покупка колл-бабочки» достигается, если курс доллара окажется в середине выбранного диапазона в день экспирации. В этом случае получается прибыль за счет колла со страйком на нижней границе, убыток в виде премии от страйка на верхней границе и полученная прибыль в виде премии от проданных коллов. Я купил по одному коллу (брал минимальное количество, так как это первый опыт) на границах диапазона (страйки 72500 и 74500 соответственно) и продал в шорт два колла в середине выбранного диапазона (73500). За колл со страйком 72500 заплатил премию 1023 руб. (на момент покупки курс доллара был примерно 73,5 руб., а в одном опционе заложен один фьючерс, т.е. 1000 долларов). За колл со страйком 74500 премия составила 64 руб. За проданные в шорт два колла получил премию 533 руб. На третьем рисунке видны эти цифры. Гарантийное обеспечение составило 9515 руб. Думаю 12-13 тыс. руб., взятых с запасом на вариационную маржу, должно хватить на минимальную "бабочку" на "сишку" Таким образом, мои затраты составили 1023 + 64 – 533 руб. + 9,52 руб. (комиссии брокера и биржи) ≈ 564 руб. На дату экспирации один опцион (со страйком на нижней границе) оказался в состоянии «в деньгах» («in-the-money», ITM), поэтому он исполнился и мне на счет упал фьючерс с ценой приобретения 72500. Второй купленный колл оказался в состоянии «вне денег» («out-of-the-money», OTM), он не исполнился. Полученный фьючерс по-хорошему надо было продавать сразу же или на следующий день (так как доллар стал ослабляться). Я этого не сделал и пока что продолжаю держать этот фьючерс. Поэтому предположу, что как будто продал фьючерс сразу же. На момент появления на счету его стоимость составляла 73404 (+904 руб.). Округлю и буду считать, что прибыль по фьючерсу составила +900 руб. Финансовый результат по опционам с учетом фьючерса получился: 900 – 564 = 336 руб. Так как на гарантийное обеспечение ушло 9515 руб., то прибыльность в процентах составила 3,5% (см. четвертый рисунок). А, если учесть запас свободных средств на вариационную маржу допустим 3000 руб., то прибыльность в процентах будет 2,7%, что тоже неплохо. Это прибыль по сути за неделю. Хотели бы 2-3% в неделю? Самое главное - то, что я практически понял всё, что нужно про опционы 👍 Если есть у вас комментарии и вопросы, пишите, задавайте. С радостью отвечу 🙂

ОПЦИОНЫ Предисловие 18 июня исполняется ровно год моему нахождению на бирже. 18.06.2020 совершил первое пополнение своего брокерского счета (точнее это был ИИС у другого брокера) и купил на него первые ценные бумаги. Планирую через три недели опубликовать пост с итогами года пребывания на бирже: что делал, что читал, что смотрел, про свои эксперименты, про свои результаты. Пожалуй, лучший способ научиться и освоиться – это делать и пробовать всё, что можно, на своей шкуре, на реальных счетах, на реальные деньги. Попробовал за это время многое: акции, облигации, ETF, участие в первичном размещении акций и облигаций, шорты, маржиналка, фьючерсы, трейдинг. Из неопробованного оставались только опционы, и, на мой взгляд, это самое сложное из того, что есть на бирже. И вот сегодня впервые совершил сделки с опционами. До сих пор многое непонятно, поэтому пишу этот пост в том числе и для того, чтобы самому лучше в этом разобраться. Итак, приступим. Пока что у меня слабое представление об опционах. Теория сложна для понимания таким «тугодумам» как я. Поэтому, надеюсь, что после совершения нескольких десятков сделок понимание об опционах само уложится в голове. Я знаю, что есть так называемые колл-опционы и пут-опционы. Их можно как покупать в лонг, так и продавать в шорт. У опционов есть дата экспирации - это день, когда опцион «закрывается» (обычно, четверг каждой недели). Есть понятие «страйк» - это цена на дату экспирации. «Базовый актив» - это актив (обычно, это фьючерс), с ценой которого связан опцион. В зависимости от цены, которую будет иметь базовый актив на дату экспирации, от того, что вы взяли пут или колл, от страйка, от того, взяли вы в лонг или шорт – вы получите прибыль или убыток. Например, вы взяли колл на индекс РТС в лонг со страйком 160 000. Текущая стоимость фьючерса была 155 000. Если на дату экспирации фьючерс подорожает и будет стоить более 160 000, то вы получите прибыль, если меньше 160 000, то убыток. Последним толчком к реальному совершению сделок с опционами послужили два бесплатных вебинара, проведенных в мае другим малоизвестным брокером. На первом была показана т.н. стратегия «синица» с опционами на индекс РТС {$RIM1} когда в понедельник совершаешь по определенному алгоритму сделки с опционами. И в четверг получаешь «почти что гарантированную» до одного процента прибыль. Эту стратегию пока не стал пробовать, так как мне не хватило свободных средств для гарантийного обеспечения. На втором просмотренном вебинаре было упоминание про известную стратегию «бабочка». Сегодня с утра с ней разобрался и её использовал на минимальном количестве. В тинькофф опционов пока нет, поэтому делал у другого брокера. Суть стратегии «Бабочка» 1. Нужно из каких-то своих соображений решить, в каком коридоре (диапазоне) цены будет находиться (или не находиться) базовый актив на момент экспирации 2. Определиться с одним из 4-х алгоритмов приобретения опционов: «покупка колл-бабочки» или «покупка пут-бабочки», если верите, что цена актива окажется в выбранном вами диапазоне цены. Если верите, что цена выйдет из выбранного диапазона: «продажа колл-бабочки» или «продажа пут-бабочки». 3. Совершить три сделки с опционами согласно выбранному алгоритму Я выбрал для себя алгоритм «покупка колл-бабочки». Выбрал доллар и ближайший фьючерс на него {$SiM1} . Я предполагаю, что фьючерс к концу дня 3 июня будет находиться в диапазоне от 72500 до 74500. Совершил следующие три сделки: 1. Покупка 1 шт колл-опциона со страйком у нижней границы диапазона (72500), гарантийное обеспечение (ГО) составило 970 руб. 2. Покупка 1 шт колл-опциона со страйком у верхней границы (74500), ГО = 78 руб. 3. Продажа в шорт 2 шт колл-опциона со страйком в середине диапазона (73500), ГО = 8457 руб. В четверг к концу дня опционы должны автоматически закрыться, и будет понятен мой финансовый результат. Об итоговом результате напишу еще один пост. Если у вас есть комментарии, вопросы, пишите. С радостью отвечу 🙂

Куда инвестировать в евро 💶 (ver 3.0) На днях вышла новость, что с 1 марта на СПб бирже добавятся еще 26 акций немецких компаний вдобавок к 10 уже имеющимся. Список новых компаний в новости на сайте СПб биржи: В Пульсе уже два раза писал и выкладывал свою табличку с перечнем ценных бумаг за евро, которые можно купить неквалифицированным инвесторам на московской и санкт-петербургской биржах. Прошлый пост: В табличке с немецкими акциями привожу размер дивидендов, выплаченных в 2019 и 2020 годах и рассчитываю дивидендную доходность. Добавил в табличку с акциями 26 новых немецких компаний. Дивдоходность по ним рассчитаю в начале марта, когда появятся котировки на СПб бирже, и обновлю файлик. 📢 Что доступно неквалифицированным инвесторам для покупки в на российских биржах: 1️⃣ Два фонда, торгующиеся в евро на мосбирже: {$TEUR} - вечный портфель от Тинькофф Капитал, состоящий из фондов и облигаций (в равных долях золото, долгосрочные облигации, акции, краткосрочные облигации) {$AKEU} - фонд от Альфа Капитал, следующий за фондом iShares STOXX Europe 600 UCITS, который в свою очередь следует за индексом из акций 600 крупнейших компаний Европы Раньше еще указывал фонд $VTBY - фонд от ВТБ, но, как оказалось, валюта фонда - рубли. Тем более эта бумага недоступна в Тинькофф. 2️⃣ 10 немецких компаний, представленных в настоящий момент на СПб бирже (с 1 марта к ним добавятся еще 26 компаний). Все они выплачивают дивиденды: Размер налога на дивиденды по немецким акциям - 26,374 %. При получении дивидендов от немцев вам в любом случае потребуется подготовить налоговую декларацию и указать доход от дивидендов немецких компаний. Доплачивать ничего в российскую налоговую не требуется. 3️⃣ Еврооблигации, торгующиеся в евро: Газпром, Московский кредитный банк, РЖД, Альфа Банк, Внешэкономбанк. У еврооблигаций очень низкая ликвидность, не всегда легко купить. У еврооблигаций номинал 1000 евро, все они торгуются выше номинала, выплата купонов раз в год, можно рассчитывать на среднюю доходность 1-2%. Еще есть одна ОФЗ RUS-25 EUR с номиналом в 100 000 EUR Файл Excel с табличками выложен на яндекс-диск, периодически буду обновлять:

Сегодня 22 неделя моего эксперимента, превратившегося в привычку: раз в неделю по вторникам покупаю в свой долгосрочный портфель все фонды Тинькофф, каждый по 100 рублей: {$TBIO} {$TECH} {$TEUR} {$TIPO} {$TSPX} {$TUSD} Суммы, согласен, совсем небольшие, всего лишь 900 рублей в неделю или 3600/4500 в месяц. Сумма выбрана такая, что лично мне ее комфортно тратить на этот эксперимент. Фонды тинькова - не единственное, что я беру на биржах. У другого брокера, где находится мой основной инвестиционный капитал, я вовсе не смотрю на фонды, а беру облигации и акции (в пропорциях примерно 50/50) в долгосрок. Напомню, что фонды тинькофф хороши тем, что у них нет комиссии при покупке и продаже, если вы берете их в приложении тинькофф. Поэтому, лично мое мнение, если пользуетесь тиньковским брокером, сам Олег 😇 велел брать себе в портфель свои фонды, хотя бы на небольшую часть 😊. Всего за 22 недели на покупку фондов ушло 4 398 руб., 173.8 американских доллара 💵 и 24.03 евро 💶. В рублевом эквиваленте это 19 690 руб. Если все накопленные в результате равномерной покупки фонды продал бы сегодня, то выручил бы 20 417 руб. (это +3,69 %), т.е. в целом портфель из фондов в плюсе ➕. Больше всего роста у меня показывает {$TECH} +12,38 %. Потом идет +8,53 %. И очень близко {$TBIO} +7,45 %. Кстати в этот последний фонд фармацевтических и биотехнологических компаний я верю больше всего, и он не в лидерах лишь по той причине, что появился позже предыдущих. Остальные фонды тоже в целом в плюсе, за исключением "золотого" фонда . Он единственный и уже давно показывает небольшой минус: -2,24 %.

Еженедельно, вот уже на протяжении пяти месяцев покупаю тиньковские фонды в равных долях по 100 рублей каждый. Кто-то скажет, что это мелочь, копейки, и что вообще стыдно говорить вслух об этом 🙄. Но я отвечу так: сам Баффетт в первую свою сделку сразу не вкладывал лярд баксов (да и не было тогда тиньковских фондов, которые можно покупать по 5-10 руб.). Ведь все с чего-то начинали. И я твердо уверен, что вкладывая сегодня 100 руб, даю начало своему пути к становлению миллиардером 😎💲🤠. Из девяти тиньковских фондов только два рублевых, поэтому на один единственный фонд в евро и шесть долларовых фонда трачу валюту, соответствующую сотне рублей. Это в среднем 1,05-1,15 евро и 1,3-1,35 долларов по текущим курсам. Фонды у тинькова все хорошие и любопытные как на подбор 😍. С каждым разом появляются новые и все более интересные фонды. При этом Тинькофф пока не торопится делать фонд на облигации, предпочитая вкладываться в направления, которые вызывают наибольший интерес у российской аудитории. Сначала Тинькофф в декабре 2019 года создал три фонда, названных "Вечными портфелями" для каждой из трех основных валют: рубли доллары {$TUSD} и евро {$TEUR} Называется "вечный" потому, что ценные бумаги собраны в пропорциях таким образом, чтобы инвестор комфортно себя чувствовал в любой момент времени и мог держать бумаги вечно. Идею вечного портфеля связывают с именем Рэя Далио, при этом сам он нигде и никогда не озвучивал используемые в своих вечных портфелях и своем хедж-фонде Bridgewater пропорции активов. Тинькофф при создании своих "вечников" пошел простым и понятным путем: четыре основных актива (золото, краткосрочные облигации, долгосрочные облигации, акции) поделил на четыре равные части: доля каждого актива составляет 25 %. Более подробный состав каждого фонда можно посмотреть на странице ценной бумаги на закладке "Обзор" в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции. В августе 2020 года Тинькофф добавил на биржу три новых фонда, более интересных, чем вечные портфели: - фонд, инвестирующий в золото через акции iShares Gold Trust. Долгое время на мосбирже был только один фонд, связанный с инвестированием в золото - это фонд от FinEx Многие "гуру инвестиций", обучающие малорискованному и долгосрочному инвестированию, рекомендуют добавлять золото в небольших пропорциях в свои портфели. Видимо, из-за возрастающего интереса к золоту в 2020 году появились еще два "золотых" фонда: один от ВТБ , и один от тинькова. Сравнение всех трех фондов по золоту с наглядной табличкой можно подглядеть у пульсянина в посте от 14 декабря 2020 г.: (длина поста в пульсе ограничена, поэтому про остальные фонды напишу кратко, а в последующих недельных постах распишу и об оставшихся) {$TECH} - фонд Тинькофф NASDAQ, в составе которого ТОП-40 мировых компаний из сектора информационных технологий. У меня этот фонд за всё время моего равномерного инвестирования вырос лучше всего, более чем на 13 %. - фонд Тинькофф iMOEX. Второй и пока что последний тиньковский фонд в рублях. Вкладывает в крупнейшие российские компании. Доля компаний в фонде соответствует индексу ММВБ. В декабре 2020 года Тинькофф вывел на биржу еще три долларовых фонда с хорошим потенциалом завоевать популярность у инвесторов: {$TSPX} - фонд Тинькофф S&P 500. {$TBIO} - фонд Тинькофф NASDAQ Biotech. В составе акции фармацевтических и биотехнологических компаний. {$TIPO} - фонд Тинькофф Индекс IPO. Фонд из акций, по которым было недавно проведено IPO, т.е. первичный выпуск акций. Лично мне больше всего импонирует фонд биотеха {$TBIO} : этот сектор в последнее время активно растет. Я ожидаю, что он будет задавать тон всему 2021 году и поможет вывести мир из вирусного безумия. А вам какие тиньковские фонды больше всего нравятся и почему?

Доброго всем 19 января 2021 года. С сентября регулярно раз в неделю покупаю все имеющиеся фонды Тинькофф: {$TEUR} {$TUSD} {$TIPO} {$TSPX} {$TBIO} {$TECH} Каждый фонд покупаю на 100 руб., сегодня 20-я неделя закупок. Общий итог вложения за всё время 17 833 руб., текущая стоимость всех фондов (если бы взял и продал) - 18 396 руб. Что соответствует приросту +3.16 %, на прошлой неделе было +2.91 %. Постепенно растем. Никаких других бумаг пока не покупаю, параллельно пробую на небольших суммах и на небольшом количестве сделок внутридневный трейдинг/скальпинг. Первые дни мои результаты приносили радость, но вот начиная со среды 13 января произошел сбой и стало всё наоборот. Последние три торговых дня убытки, сравнимые с прибылями прошлых успешных дней. Поэтому в профиле пульса показывается портфель минус 11,88 %, хотя неделю назад там было плюс 6 %. Скриншот с графиком моих результатов в трейдинге - в прикрепленных картинках. Это убытки, к которым я был изначально готов, принимая риск игры на бирже. Убытки эти неприятные, но несущественные, так как по совету Бенджамина Грэхэма из его книги "Разумный инвестор" выделил небольшую сумму для трейдинговых игр, которую в случае негативного развития событий не жалко будет потерять. Для себя выделил месяц-два на разобраться и сделать вывод для самого себя, стоит мне этим заниматься или нет. Еще давно у меня в планах сдать экзамен ФСФР, который поможет мне получить статус квалифицированного инвестора у российских брокеров. Пока этот статус мне не требуется, но в любой момент может понадобиться, а сдать экзамен ФСФР на мой взгляд самый простой способ этого добиться. Поэтому озаботился этим заранее. В сети в общем доступе есть вопросы экзамена с ответами, вторую неделю по ним готовлюсь, подспудно повышая понимание в структуре финансовых рынков.

ТОП-3 самых больших роста и три самых больших падения в моем портфеле (часть 2) ... продолжение, начало в предыдущем посте 3 самых больших минуса: 📉 1. -71% $RU000A100M47 - облигации ДэниКол (которые тиньков вообще скрыл от греха подальше, но на других площадках они продолжают торговаться). Купился на низкую номинальную стоимость (покупал по 55%), один раз успел получить купон, а потом бумага стала резко падать. Сначала до 30%, потом всё ниже и ниже. Сейчас вообще торгуется по 2-3 % от номинала. Почему-то я не стал избавляться от этой бумаги (человеку с инвестиционным мышлением трудно даются продажи своих активов). Верил и продолжаю верить, что отрастет, либо компания выберется из своих проблем и расплатится с держателями облигаций. В конце года продавал часть этих облигаций, чтобы зафиксировать убыток и тем самым снизить налогооблагаемую базу, и сразу же откупил обратно, что уменьшило процентный минус. Без этого финта бумаги показывали бы минус 95%. 📉 2. -35% - акции Центрального Телеграфа. Купил на новости о выплате больших дивидендов. Купил по 25 рублей в то время как размер дивидендов объявили 11,83 руб. В тот момент ожидал, что акции к дате отсечки вырастут чуть ли не до 90 руб., и собирался выгодно их продать. Увы, они подросли немного, чуть-чуть не дотянув до 30 руб., и не было смысла их продавать. После отсечки бумага стала падать, доходя в моменте до 13 руб. Радует то, что дивидендов от них получил около 4 тыс. руб., которые немного компенсируют минус в стоимости бумаг. 📉 3. -12% - Совкомфлот. Это первое IPO акций, в котором участвовал. Хорошо, что запросил только 10 лотов на 10 тысяч рублей. Хотя изначально думал чуть ли не на 200 тыс.руб. вложиться. Вовремя на ютубе попался ролик от профессионала в теме IPO, который так убедительно обстебал это IPO, что я в итоге снизил размер вложения до 10 тысяч рублей. И правильно сделал. Напомню, что IPO прошло по 105 руб. за акцию, и в первый же день она упала на несколько рублей и цены в 105 руб. с тех пор не достигала. При этом, считаю, что компания Совкомфлот - фундаментально сильная компания, и, уверен, в будущем не будет давать поводов для разочарования. Кстати, а вы знали, что Совкомфлот расшифровывается как "Современный коммерческий флот" (а не советский, как хочется думать) 🙂? А у вас какие наилучшие и наихудшие результаты в росте/падении ценных бумаг? Напишите в комментариях.