Защита капитала
Уровень риска
Средний
Валюта
Рубли
Прогноз
15% в год
Мнения инвесторов о стратегии
Поделитесь идеями
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
💼 Подвожу итоги своих стратегий за ноябрь 2025, и делюсь планами на новый месяц!
Друзья, в этот раз, практически без задержки, подвожу результаты своих стратегий! Наверное, один из первых месяцев, в которые себя могу похвалить. Отработал их прямо хорошо. Осталось еще в декабре профит показать, и можно будет этот год, хоть и тяжелый, назвать достаточно неплохим для управляемых стратегий. Сегодня начну с той стратегии, которая показала наибольший рост.
1. &Фьючерсный рост. Плюс 22,3% за месяц и почти +30% по итогам года. Однозначно очень рискованная стратегия, но отсюда - и очень волатильная. В течение года пришлось действительно "попотеть", чтобы выйти сейчас в приемлемый результат. На текущий момент ставка сделана не только на фьючерсы, но и на акции (т.к. фьючи на них не могу брать), а фьючерс держу на индекс - жду ускорения роста Мосбиржи до конца года. Очень надеюсь, что целевые 40% по году смогу побить! Но тут, конечно, многое будет зависеть от рынка.. Не хочется на него ссылаться, все-таки управлять хорошо нужно на любой рыночной стадии, но сейчас его влияние крайне сильно, особенно на фьючерсную стратегию. В общем, жду позитива в декабре и роста здесь!
2. &Агрессивный Рост - несмотря на +10% за последний месяц, по году результат все равно ниже целевого уровня. Я, вообще, базово собирался целиться в +50% по этой стратегии (да, риск, конечно, в ней тоже зашкаливает), но в итоге сейчас имеем всего +17% по году.. Да, это не минус, конечно, уже из-за этого можно порадоваться, т.к. стратегия большую часть времени полностью укомлектована акциями. Но, как и всегда, хочется большего! Здесь уже практически не меняю портфель, жду реализации идей, часть в январе, часть в феврале-марте следующего года примерно. Думаю над тем, чтобы увеличить долю в рискованных акциях "под мир". Думаю, на него все-таки есть какие-то шансы у нас в обозримой перспективе. Вот в декабре хочу заняться небольшими перестановками.
3. &Защита капитала - облигационная стратегия, которая сейчас больше всего интересна подписчикам, и на таком рынке, как сейчас, продолжает показывать стабильные результаты. +1,3% за месяц (15% годовых примерно), и уже +37% за этот год. Думаю, сейчас мы делаем хороший задел на будущие периоды. Конечно, доходности будут сокращаться, но тем, кто даже сейчас подключится, еще есть возможность "забежать в вагон последней надежны" 😂 Ведь переоценку длинных ОФЗ мы как таковую еще и не увидели.. А снижение ключевой ставки - впереди. Поэтому в прошлом месяце, а также в ближайших будущих, планирую наращивать долю длинных бумаг в портфеле, как раз под такую переоценку. Сейчас доли распределены примерно следующим образом: около 40% корпоративных бумаг, 20% - ОФЗ и 40% - ликвидности.
Всем спасибо за внимание! И всем профита на таком сложном рынке!
Еще 2
22
Войдите в Пульс, чтобы читать все посты
Делитесь мнением о бумагах, инвестидеями и обсуждайте их в комментариях
&Защита капитала я смотрю тут других мнений нет, и что это такое стратегия, разочарована, где сам стратег? Хоть бы ответил, и Тинькофф, который поручался
1
Нравится
1
&Защита капитала может я что то не понимаю, но совсем уходить в минус на 900р от вложенного, ничего хорошего не вижу от профи, сама тоже купила облигации и то такого минуса нет, извините разочарована
1
Нравится
1
Подвожу итоги своих стратегий за прошлый месяц 🤔
1. Начнем с активно-управляемой стратегии &Агрессивный Рост. На скрине доход 2,5%, по факту был около 4% за весь апрель (в мае пока снижаемся). Основные результаты прошлого месяца были сделаны за счет двух акций $UGLD и {$GLTR}. Пока по обоим акциям идеи больше нет. Хотя после SPO ЮГК и ближе к концу года в Глобалтрансе они снова могут вернуться. Для свежих идей на падающем рынке что-то достаточно сложно искать, но буду пробовать. Все-таки целевые 50% по году без постоянного поиска не получить. Пока 20% за 4 месяца года - идем по графику. Обращаю внимание, что стратегия агрессивная! И снижения в ней возможны, надо быть к этому готовым) Иначе где вы видели 50% без риска?) Есть пару идей, которые могут раскрыться в ближайшее время, начал их набирать.
2. Вторая - облигационная &Защита капитала. Здесь явно я переоценил возможности нашей экономики по снижению ставки и достаточно рано начал набирать ОФЗ. На них приходится около 60% портфеля, хотя сейчас подумываю над сокращением и переходом в бонды, дающие более высокую доходность на коротком горизонте. За последний месяц стратегия находилась около нуля (+0,16%). Планирую эту ситуацию выправлять. Эта стратегия с ежемесячным пополнением, однако самым удачным будет вход в тот момент, когда я буду переходить в более короткие бумаги, об этом напишу отдельно.
Интересно, что на стратегии обращает внимание достаточно мало людей, пока они не выйдут "в топ" доходности. Вот оттуда подписчики так и бегут, хотя насколько это здраво - вопрос. Думаете, 20-30% за месяц будут получаться постоянно?) Лучше вносите небольшую сумму и отслеживайте разные стратегии. Толку будет куда больше!
17
Нравится
8
🤔 Пик инфляции пройден? Шансы на снижение ключевой ставки повышаются?
Сегодня должны выйти данные по инфляции в РФ за прошлый месяц. А сейчас журналисты общались с главой ЦБ Эльвирой Набиуллиной. Дословно, она сказала: "пик инфляции остался позади". Кроме этого, добавила: "Мы продолжаем держать ставку на уровне 16%, потому что бюджетная политика вносит большой вклад в спрос. Мы начнем снижать ставку, когда убедимся, что замедление инфляции набрало нужную скорость, а ожидания пришли в норму".
Снова у инвесторов в долгосрочных ОФЗ появляется надежда на разворот) Как мы видим, индекс RGBI в последние несколько дней затормозил снижение. Возможно набирает скорость перед новым, а возможно - все-таки нащупал дно. Сказать достоверно сложно, но все больше сигналов появляется к тому, что покупка длинных бумаг, например $SU26238RMFS4 или $SU26240RMFS0 продолжает быть неплохой идеей. Еще 3-4 месяца набора этой позиции и далее можно в течение пары лет снимать сливки.
Поэтому на данных новостях не только добрал подобных бумаг, но и пополнил еще свою стратегию &Защита капитала. Напоминаю, что пока нужно пополнять ее каждый месяц, чтобы получить максимальный эффект! Для всех подписчиков напоминаю) Ну а чтобы не париться, можно и вовсе настроить автопополнение. Когда период высоких ставок пройдет, мы полностью будем в длинных бумагах, что позволит в дальнейшем получать доходность выше рынка.
#облигации #новичкам #офз
19
Нравится
Комментировать
ОФЗ падают до минимумов с начала СВО, и это хорошо! По крайней мере для меня 😄 Сейчас объясню почему
Уже буквально через час мы узнаем решение по ставке) Думаю, что многие, кто начал покупать ОФЗ в конце прошлого или в этом году, видят минуса и расстраиваются. Тогда хочу задать вам вопрос - а какие цели у вас были?) Вы не знали, что облигации могут падать? Вы покупали их на три месяца? Или почему вы переживаете так сильно? Я сам начал их набирать в том году, и даже рад, что они корректируются. Может и вас немного обрадую)) Я провел небольшие расчеты на примере $SU26238RMFS4. Хочу даже по ним видео отдельное снять, чтобы все объяснить, но пока только результаты опишу.
1. Я взял два сценария (в таблице вы их видите). Первый - мой первоначальный план. Что облигации будут планомерно расти в течение двух лет, и придут к купонной доходности по ним около 8,3% (при ключевой ставке около 10%).
2. Второй сценарий - текущий. Я покупаю облигации, а они все падают и падают. Предположим, что сейчас у нас дно. Но если оно будет дальше, то это только улучшит результаты. Предполагается их отрастание к концу прогнозов до такого же уровня, как и в первом сценарии.
❗️Что важно! Ежемесячные вложения. Регулярные. Не единомоментно бахнуть все деньги в ОФЗ, а покупать их каждый месяц. Это и в акциях актуально, и в облигациях.
Далее я посчитал купоны по всем облигациям и продаже через 2 года. В обоих случаях мы вложили 60 тысяч рублей. В первом сценарии мы на выходе получим 86 974 руб., во втором - 89 466 руб.
Доходности составят:
- 22,5% годовых в первом случае (простая, поделить одно на другое). Или 29,4% годовых эффективная (с учетом того, что деньги вносились постепенно).
- Во втором случае - простая 24,6%, эффективная - 32,5%.
🤔 В чем магия?
Первый сценарий подразумевал постоянный рост стоимости. Т.е. мы покупали облигации каждый раз дороже предыдущего. Во втором - мы набираем их по скидке. При этом, пока у рынка нет сомнений, что через 2 года мы перейдем в период нормальных ставок. Т.е. облигации отрастут до одинаковых уровней в обоих сценариях. И чем дешевле вы их покупаете сейчас, тем выгоднее это в конечном счете. А, согласитесь, более 30% годовых на облигациях будет не так уж и плохо)
P.S. да, конечно же тут логичнее проанализировать и третий сценарий - идеальный. Хранение денег в фондах ликвидности, а перекладывание в ОФЗ прям на их минимумах. Тогда доходность будет 37,6%. Но угадать "с дном" всегда сложно, поэтому сам я это сделать не пытаюсь) Меня и 32% на облигах устроят. Отыгрываю это в своей стратегии &Защита капитала
#облигации #новичкам #учу_в_пульсе #обучение #пульс_учит #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #финграм
33
Нравится
6
🤔 Что по второй моей стратегии? Облигационная &Защита капитала за последний месяц показала -1%. Почему? Дело в том, что после заседания потенциал быстрого снижения ставки ушел. Скорее всего ставку начнут снижать не ранее середины года. Что это значит для стратегии? Идеальное время для ежемесячного увеличения суммы в ней.
❗️Объясню почему: упор в ней постепенно делаю на длинные облигации. В прошлом посте я уже рассказал, почему управлять стратегиями достаточно сложно, если ты думаешь о позициях новых подписчиков. Так вот в данном случае сейчас идеальное время для подключения. Высокие ключевые ставки ->> низкие цены на длинные облигации ->> отличный потенциал их роста. Как только ставку начнут снижать, такая стратегия будет расти опережающими темпами. И вот в тот момент покупать длинные облигации будет уже не так интересно, а сейчас - самое время. Чем дольше держатся высокие ставки, тем больший размер позиции из длинных облигаций вы сможете собрать. Главное, не забывать о ежемесячном пополнении таких облигационных портфелей. Поэтому докидываю +5 тысяч в текущем месяце.
📈 Ну а ближайшие купоны мы получим уже в апреле, тогда буду еще добирать длинные облигации, в частности одни из самых интересных выпусков $SU26238RMFS4 и $SU26230RMFS1. Пока часть средств продолжаю хранить также в коротких инструментах через $LQDT
20
Нравится
16
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
🚀 Долгосрочный облигационный портфель для получения купонов каждый месяц (10%+ доходности на горизонте 10 лет)
Полтора месяца назад я сделал подборку самых доходных и длинных облигаций (с минимальным риском), чтобы можно было получать купоны каждый месяц. Делал я его под конкретную задачу - для человека, кто вместо досрочных погашений ипотеки отправлял деньги в облигации (т.к. это в разы выгоднее сейчас), но потом поделился табличкой со всеми, и она очень понравилась вам!
Сегодня я решил обновить ее. Рядом с облигацией указана купонная доходность к текущей цене. Условно, покупая такие облигации, вы формируете себе доходность 10%+ процентов на горизонте 10 и более лет. Сейчас доходности даже немного подросли. А точка входа все еще практически близка к идеальной (т.к. скоро могут начать снижать ключевую ставку ЦБ). Ниже указаны тикеры облигаций по месяцам их купонов.
1. Январь и июль: $RU000A0JSGV0
2. Февраль и август: $SU26240RMFS0
3. Март и сентябрь: $SU26244RMFS2, $RU000A106YH6
4. Апрель и октябрь: $SU26230RMFS1
5. Май и ноябрь: $SU26241RMFS8
6. Июнь и декабрь: $SU26238RMFS4, $SU26243RMFS4, $RU000A102GJ8
Ну а я напоминаю, что ежемесячно провожу отбор самых интересных облигаций в своем проекте, а максимизирую свои доходы от облигаций в стратегии &Защита капитала. Если не хотите делать отбор вручную - подключайтесь к стратегии, и получайте доход. Ориентир на ближайшие два года - не менее 18% годовых.
#облигации #новичкам #учу_в_пульсе #обучение #пульс_учит #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе
56
Нравится
25
🤔 Время покупать облигации все ближе? Сейчас расскажу почему.
На прошлой неделе вышли данные о замедлении потребительской инфляции. Причем замедление это оказалось сильнее ожидаемого. Конечно, для формирования полноценного тренда на ее снижение нужно наблюдать за ней как минимум несколько недель, а лучше месяцев. Подобную позицию поддержал и Решетников (Министр экономразвития РФ) - "устойчивость тренда замедления годовой инфляции в РФ будет понятно через несколько недель". Также мы видим с вами стабилизацию рубля {$USDRUB} $CNYRUB на протяжении уже двух месяцев, что также снижает инфляционное давление.
📍Дальше вспоминаем с вами, что следующее заседание ЦБ РФ запланировано уже на 16 февраля. Могут ли снизить ставку уже сейчас? Вряд ли, данных за 1 месяц по инфляции для принятия такого решения будет недостаточно. Но вот сохранить ставку, и тем самым показать, что это действительно пик роста, а также дать некоторые намеки по ее снижению уже могут.
❓Что в таком случае произойдет? Начнется новая волна роста облигаций. В первую очередь длинных ОФЗ, таких как $SU26238RMFS4, $SU26238RMFS4, $SU26230RMFS1 и прочих. ОФЗ - вообще интересная идея, т.к. их можно набирать уже несколько месяцев, а чем дольше будет держаться ставка, тем даже лучше, т.к. позволит больше сформировать накоплений именно в них.
👉 Особенно это актуально для моей стратегии &Защита капитала. Ведь чем дольше сохраняются такие ставки, тем дольше вы можете безболезненно к ней подключаться, т.к. основной рост у нас впереди. В начале нового месяца я снова пополню портфель стратегии, а ближе к дате заседания ЦБ доберу еще бумаг. Также напомню, что недавно я стартовал отдельный обучающий проект по облигациям. Так что кто хочет с ними разобраться, со всеми параметрами, научиться выбирать самые доходные и малорисковые выпуски, следите 😉
15
Нравится
7
Текущая ситуация по стратегиям. К какой самое время подключаться?
Сегодня в стратегии &Защита капитала продал часть коротких облигаций, по ним через несколько дней дойдут купоны. Стал постепенно перекладываться в длинные облигации (например, $SU26238RMFS4 или $SU26230RMFS1). Чуть больше половины портфеля сейчас в них. Остальное - в коротких инструментах, в т.ч. $LQDT. Остаток средств постепенно буду использовать по мере приближения к следующему заседанию ЦБ РФ. Пополнил стратегию на очередные 5 тысяч. Напоминаю, что именно регулярное ее пополнение позволит заработать максимум доходности на росте облигаций через 1-1,5 года. На текущий момент имеем около 4% доходности за 3,5 месяца (с учетом купона, который еще не дошел). Движемся согласно целям, за этот год должно быть 15%+ доходности годовых. К этой стратегии можно подключаться прямо сейчас, основной рост еще впереди.
Что касается стратегии на рынке акций &Агрессивный Рост, то по ней начался рост основных бумаг. Пока я не рекомендовал бы подключаться к стратегии, по крайней мере до конца новогодних праздников. После них рынок может уйти в коррекцию. Если увидите по этой стратегии доходность, близкую к 0, или даже ниже нуля, вот тогда будет самое удачное время для подключения! Также, если я буду выходить из основной части бумаг, тоже будет интересное время для подключения, если оно возникнет, я также напишу. Всем успешных инвестиций!
13
Нравится
Комментировать
Сегодня проводил консультацию, с клиентом формировали портфель из долгосрочных надежных облигаций, которые позволят получать купоны каждый месяц. Решил поделиться со всеми!
У клиента был выбор - погашать ипотеку досрочно или использовать деньги под облигации. Имея льготную ставку в 5-6%, выбор должен быть для каждого очевиден. Вложив свободные деньги в длинные облигации, вы сможете не только гасить ипотеку за счет денежного потока, но еще и зарабатывать на этом сверху.
Рядом с облигацией указана купонная доходность к текущей цене. Условно, покупая такие облигации, вы формируете себе доходность 10%+ процентов на горизонте 10 и более лет. Ниже укажу тикеры облигаций по месяцам их купонов.
1. Январь и июль: $RU000A0JSGV0
2. Февраль и август: $SU26240RMFS0
3. Март и сентябрь: $SU26244RMFS2, $RU000A106YH6
4. Апрель и октябрь: $SU26230RMFS1
5. Май и ноябрь: $SU26241RMFS8
6. Июнь и декабрь: $SU26238RMFS4, $SU26243RMFS4, $RU000A102GJ8
Ну а я напоминаю, что я максимизирую свои доходы от облигаций в стратегии &Защита капитала. Нужно ли еще больше аналитики по облигациям? Интересны они вообще вам?
#облигации #новичкам #учу_в_пульсе #обучение #пульс_учит #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе
51
Нравится
19
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов