Форум об облигации Сбербанк ПАО 001Р-SBERD8

Подарок на Новый Год 🎄 👨‍🔬Рецепт: #пирожок из #идеи2030 - ⛷️offez'ee + 🌐disco✅ + corp🦾 Расчёты до погашения в 2030 г.н.э.: +1шт. ОФЗ 26251 $SU26251RMFS7 [28 августа '30] Цена: 844 руб. 84,4% + Купоны 412,11 руб.~48% (с ндфл 473,7 руб.) + Премия 155,60 руб.~18% +1шт. SBERD8 $RU000A10C8S6 [7 августа '30] Цена: 524,2 руб. 52,42% + Премия: 475,8 руб. ~90% +1шт. ГазНеф -15R $RU000A10BK17 [11 апреля '30] Цена: 602,9 руб. 60,29% + Купоны 75,62 руб. ~12% (с ндфл 86.92) + Премия 397,2 руб. ~65% +1шт. Атомэнпр08 $RU000A10CT33 [17 сентября '30] Цена: 1000.00 руб. 100% + Купоны 605.82 руб. ~60% (с ндф 696.35 руб.) + Премия 0.00 руб. ~0% Итого вложено: 2971,1 руб. + купоны 1093,55 руб. (уже с -13%) + премии 1028,60 руб. (>3 лет -0%) Итого прибыль: 2122,15 руб. +71% от вложенных, без реинвеста Итого ~>5000 руб. На медленном ♨️ проценте нужно быстро присматривать примерно 4-5 лет, не мешая, если будет подгорать - принимать разумные решения. По готовности поднять, протереть пыль и положить на место до #идеи2035 ⛷️🌐✅🦾 #идеи2040 #сср Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

$RU000A10C8S6 пришла идея как вариант под 17.7% годовых частично инвестировать свои купоны и часть новых инвестиций в безкупонки и другие выпуски Сберыча на 5 лет. Цель погасить свежевыданную ипотеку в Сентябре '25 под 6%. Погасить быстрее, выгоднее, удобнее или логичнее, или разумнее - пока не понял цель до конца. Время покажет. 😉 Вроде на кулькуляторе - все эти слова говорят правду, но пока добавил еще 📊подстраховку в виде 20-30-50% от доли инвестиций в Частично досрочное погашение [тут тоже кулькулятор выдает приличные суммы даже при 6% на 25 лет + премия: Реально уменьшает Реальный срок в неделях и месяцах. П.С. Веду один счет здесь на сегодня 24.000р и Один счет жене в Т 17.000р. + почему-то решил на днях жене зарегать зеленные инвестиции, так как ипотека там, мы им должны, пусть и они нам тогда будут должны🧠. Всё по честному, я им кредитный поток сильно не рублю, добавляю им каплю ликвидности по их же выпускам, кидаю им комиссии за сделки, рейтинг добавляю по численности клиентов👀 а в замен, как хомяк попробую оставить себе хоть часть кормушки и пару зернышек. 😁 Не ИИР. Это ССР. #ипотека #офз #сбербанк #мысли_в_слух #идеи2030 #идеи2035 #идеи2040 #ССР

Так! Если недавно доходность к погашению была равна 19%, то теперь, вжух, и 14,59% Что же произошло? Ведь стоимость облигации осталась без изменений. Просто поменяли формулу расчета. Раньше считали как доходность классического вклада без капитализации. И действительно, возьмите любой калькулятор вкладов, отключите капитализацию, и да, в таком случае доходность составит 19% (купили за 530, через 55 месяцев получили 1000). Но у большинства других облигаций есть купоны, и доходность погашения считается с учетом того, что купоны реинвестируются. Поэтому и формулу доходности этой облигации скорректировали. Если вы в калькуляторе вклада добавите ежегодную капитализацию, то доходность с 19% сразу снизится до 14,8% Корректно ли так делать? Сложно сказать. Просто хотел разобраться, почему вдруг изменились данные доходности $RU000A10C8S6

В общем недолго средства от продажи Магнита лежали 😂 Купил на них первую в моем портфеле дисконтную облигацию $RU000A10C8S6 Доходность 19% на 4,5 года - вполне себе. Ближайшие полтора года буду пополнять (пока ставка еще интересная), а потом пусть лежат себе до погашения - и налог на прибыль не придется платить 😎

Думаю добавить в портфель интереса и диверсификации ради дисконтные облигации. Купонов в ней нет. (а значит и не платишь налог с купона 😎) И что еще хорошо, если держать до погашения, то есть будет больше трех лет, то не будешь платить налог на прибыль - т.е. можно спокойно и на брокерский покупать (не только ИИС). Нравится идея зафиксировать хорошую доходность на 5 лет - ну а Сбер надежная компания. В декабре планирую сказать пока-пока одному выпуску, и купить этот. $RU000A10C8S6 Кто-нибудь уже держит дисконтные облигации?

(Без)алкогольный портфель Неделя N29 Привет, мои дорогие!✋🤗 Ой, что купила...😆 Наливайте чай/кофе/виски/колу, устраивайтесь поудобнее, сейчас расскажу. Дело было так. После твёрдого намерения избавиться от проблемной "ягодки", стала я смотреть, куда бы переложиться. И очень уж захотелось ОФЗ в портфель добавить, для надёжности. В процессе поиска нужной бумаги, натыкаюсь я, значит, на бескупонку Сбера. Смотрю на нее и понимаю, что, если бы это была не бумага, а, например, бетон, то с доходностью 93.5% за 5 лет, ее бы с руками оторвали. А сейчас считаем такую бумагу чуть ли не скамом.... Ох, как же мы с вами избаловались ставочками в 20%🤭 Добрые Люди подсказали, как посчитать доходность такой бумаги с учётом сложного процента. В итоге, если бы я вложила эти же деньги в купонную облигацию с ежемесячной капитализацией и в надежде получить такую же прибыль, то это была бы такая бумага, которая даёт 13.87% на вложенные. И потом. Не будем забывать, что на обычном БС снимают налог с купонов, а бескупонка сроком больше 3 лет попадает под ЛДВ. Тогда получается, что аналогичную доходность может дать лишь ОФЗ с купонной доходностью 15.94% на вложенные. А? Как вам циферки? 🤩 Сбер — это, конечно, не Минфин, но тоже надёжненько💪(ттт)🤭 Я сравнила бескупонные облигации Сбера с ОФЗ, имеющими аналогичный срок и, с учетом всех параметров, ставок, налогов, выходит, что Сберик выгоднее...🤔 Более того, я взяла ОФЗ с самой высокой YTM (во вторник это была 26249 с купоном 11%, сроком 6 лет 7 месяцев по цене 85.75%, YTM - 14.92%), посчитала ее полную доходность с учётом уплаты НДФЛ с купонов, и получилось, что за 2410 дней она даст 102% доходности. Если предположить, что доходность Сберовской бумаги сохранится на этот же срок, то это будет уже 123.5%. К слову, вклады сроком на 3 года (на 5 не нашла), предлагают не более 13.25% без капитализации. Я сравнила самый выгодный вклад, который я нашла на Финуслугах (вклад Премиальный от "Первоуральскбанка" под 13.25%), получилось, что Сберик за период до своего погашения даст на 29% больше, чем этот вклад, если его пролонгировать на аналогичный срок. Но, конечно, нужно понимать, что при снижении ключевой ставки ниже купонной доходности, тело облигации с купоном вырастет выше номинала, этот момент я не учитывала в расчетах, ввиду его непредсказуемости. Но, если требуется получить гарантированный доход за определённый период, или же накопить какую-то сумму в долгосрок, то считаю сейчас актуальным такой активчик. Таким образом, вместо кислой брусники в нашем баре появился безалкогольный алкоголь 🍹🙃 $RU000A10C8S6 В среду Минфин выпустил новые флоатеры. Прикупила штучку. Самые выгодные вклады предлагают сейчас максимум 16% годовых. Это на 3-4 месяца, без капитализации. А новый флоатер - 17.6 при текущей ставке. К тому же планирую подержать эту бумагу до конца эксперимента, подрастить её тельце и получить ЛДВ 🤑 $SU29029RMFS4 Вчера решила посмотреть как идут дела у Инарктики. Кажется, рыбка-то... второй свежести. Отчеты по МСФО за 6 мес. и РСБУ за 9 мес. показывают ухудшение дел в 5-6 раз (снижение выручки, рост убытка, снижение балансовой стоимости). Зафиксировала убыток по позиции 400 рублей, продав все 4 штуки акций. В нашем баре свежесть бывает только одна — первая, она же и последняя ©😉 Очень, конечно же жаль, но, при всём моём уважении к компании, мы инвесторы, а не филантропы 🤝 Освободившиеся от "рыбки" деньги направила на покупку... энергетиков. После отсечения по цене, беглого осмотра и отсеивания наименее перспективных, в выборке остались двое: $MRKV и $MSRS Пошла смотреть свежайшие отчёты. Из них больше всего удивили МРСК Волги. По РСБУ за 9 мес. чистая прибыль выросла почти в 3 (!!!) раза. Коэффициент окупаемости (Р/Е) меньше трёх. Все долги компания погасит за 1 квартал, при этом активов у компании в 2.5 раза больше, чем ее рыночная капитализация. Ну какова красота! 😍 Взяла лот. После выхода отчета, скорее всего, возьму ещё. 👌МОЭСК, к слову, тоже хорош 👍 1 часть всё...😉

$RU000A10C8S6 Эта облигация — одна из самых надёжных в моём портфеле. Эмитент — крупнейший банк страны, с госучастием и высоким кредитным рейтингом. 🟢 Условия: Номинал: 1000 ₽ Тип: бескупонная (zero-coupon) Дата погашения: 7 августа 2030 года Амортизация: нет Куплена 23 сентября 2025 года по 522,9 ₽ 📊 Расчёт доходности: Доход формируется не за счёт купонов, а за счёт роста цены до номинала. Если держать облигацию до погашения, инвестор получит 1000 ₽ на одну бумагу. При покупке за 522,9 ₽ это даёт около 14 % годовых. > ✅ ≈ 14 % годовых — надёжная доходность при минимальном риске. ⚠️ О рисках: Риск дефолта минимален — эмитент Сбербанк. Основной риск — процентный: если ЦБ повысит ставку, цена облигации на рынке может временно снизиться. Что в принципе происходит уже и без повышения ставок. Подумаю на какую стоимость выгодно будет поставить заявку, на всякий случай, а вообще просто пока забываю о ней. 💭 Вывод: Я взяла эту бумагу как надёжный якорь портфеля — без купонов, но с гарантией выплаты номинала. Планирую держать до снижения ставки, чтобы продать дороже и зафиксировать прибыль.

$RU000A10C8S6 А ведь неплохая идея для покупки на ИИС-3! Берем облигу на 5 лет, она погасится как раз через 5 лет к закрытию ИИС. Нет купонов, нет комиссии при реинвестировании. Купоны все равно выводить нельзя - так их и нет. Вычет типа А получаем каждый год, а в конце получаем и вычет типа Б, то есть НДФЛ платить не нужно и без ЛДВ. И тупо даже не придется заходить в портфель, ну раз в год разве что еще на 400000 закупиться. Облигация погасится чуть позже выборов Президента 2030, а это значит, что и глобальных политических потрясений быть не должно.

Как насчет того, чтоб нейросеть написала дайджест новостей, а заодно и порекомендовала интересные облигации? Давайте спросим DeepSeek, тем более что он бесплатный 😎 "За прошедшую неделю российский рынок облигаций находился под влиянием действий регулятора, бюджетной политики и геополитической напряженности. Вот ключевые события, их причины и ваши возможные действия на ближайшие дни. 📅 Что случилось на рынке за неделю За последние семь дней рынок облигаций продолжил корректировку на фоне неопределенности. 26.09: Банк России сообщил, что снижение ключевой ставки может замедлиться. Это поддерживает высокие доходности по облигациям, но сдерживает рост их рыночных цен . 24.09: Минфин РФ разместил два выпуска ОФЗ (облигации федерального займа, долговые бумаги государства) на 84,65 млрд рублей и объявил о планах увеличить объем госзаимствований в 2025 году на 2,2 трлн рублей. Это создает дополнительное предложение на рынке, оказывая умеренное давление на цены облигаций . 22-29.09: Индекс государственных облигаций (RGBI) продолжил снижение, впервые с июля опустившись ниже 116 пунктов. Это прямое следствие опасений инвесторов по поводу будущего снижения ставки ЦБ и увеличения объемов заимствований Минфина . 29.09: Кривая бескупонной доходности ЦБ показывает, что краткосрочные ставки остаются высокими. Доходность ОФЗ на срок 1 год составляет 14,03% годовых, а на 10 лет — 14,93% годовых . На протяжении недели: Отмечался устойчивый приток средств частных инвесторов в фонды облигаций, который с начала года приблизился к 0,5 трлн рублей. Это говорит о том, что инвесторы видят потенциал в этом классе активов . 🌍 Влияние мировых новостей Геополитика остается ключевым фактором нестабильности для российских финансовых рынков. Заявления о поставках вооружения Украине → Приводят к росту геополитических рисков, давлению на рубль и оттоку капитала из рисковых активов, включая корпоративные облигации . Общая неопределенность на фоне мирных переговоров → Заставляет Банк России сохранять более жесткую денежно-кредитную политику, что поддерживает высокие ставки и доходности по облигациям . Введение или ожидание новых санкций → Создает риски для доступа компаний к международным рынкам капитала, повышает их стоимость заимствований и может негативно отражаться на курсе рубля . 💡 Что делать на следующей неделе Сфокусируйтесь на качестве. Рассматривайте облигации эмитентов с высокими кредитными рейтингами (не ниже «А-»), чтобы снизить риск дефолта (невыплаты долга) . Диверсифицируйте по срокам. Сочетайте в портфеле короткие (1-2 года), средние (3-5 лет) и длинные (5+ лет) облигации, чтобы балансировать между риском и доходностью . Рассмотрите ОФЗ с фиксированным купоном. Они позволяют зафиксировать текущую высокую доходность на весь срок владения бумагой . Держите небольшую часть портфеля во флоатерах (облигации с плавающим купоном). Это поможет защититься от риска, если ключевая ставка ЦБ не будет снижаться так быстро, как ожидает рынок . Избегайте высокорисковых секторов. Будьте осторожны с облигациями компаний из секторов с высокой долговой нагрузкой, таких как девелопмент (строительство) и некрупные финансовые компании . 📈 ТОП-5 облигаций для рассмотрения Ниже представлены реальные облигации, доступные для покупки неквалифицированным инвесторам на Московской бирже. $RU000A10C8S6 - Фиксированный купон , выплаты ежеквартально $RU000A10BPZ1 - 22,75%, ежемесячно $RU000A10BS76 - 20,25%, ежемесячно $RU000A10C5L7 - 19,00%, ежемесячно $RU000A10C8C0 - Фиксированный, выплаты ежеквартально Это не индивидуальная рекомендация: Представленная информация является аналитическим обзором. Перед покупкой любой ценной бумаги проведите самостоятельный анализ." Как вам? Можно доверить этому китайцу такую работу?

ОБЛИГАЦИОННЫЕ НОВИНКИ 0️⃣7️⃣☀️0️⃣8️⃣☀️2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ 😎 Утра доброго, друзья! Достаточно богатый ассортимент новинок, в той или иной мере всех упомяну :) 📃 Начну с тех, кто сегодня уже начнет торги - в стакане после обеда можно познакомиться поближе: 🟩 СБЕРБАНК 001Р-SBERD8 📊 🅰️🅰️🅰️ (АКРА / Эксперт) ⚠️ Дисконтная облигация, цена размещения - 55% от номинала 🔹 $RU000A10C8S6 ▪️ Купон отсутствует ✅ Без оферт ▪️ 5 лет до погашения (по 100% от номинала) ➤ Скучнейшая история, реальная доходность которой проиграет многим высокорейтинговым эмитентам. Из плюсов - увеличить ее можно через льготу долгосрочного владения, которая распространяется на прибыль от роста цены бумаги, без которой тут не обойтись. (⚠️) АЛЬФА ДОН ТРАНС БО-01* 📊 🅱️🅱️➖ (Эксперт РА) 👨‍🏫 Только для квалов 🔹 $RU000A10CAQ0 ▪️ Купон фиксированный: 28.00% ⚠️ CALL: 3 года ⚠️ АМОРТИЗАЦИЯ: с 28-го купона по 3% ежемесячно ▪️ 5 лет до погашения *подача заявок на первичку в первой половине дня ➤ О компании. Автотранспортная компания по доставке нерудных материалов и сельскохозяйственной продукции из Центрального Черноземья. ➤ О финансах. РСБУ за 6 месяцев презентовали буквально накануне: ⬇️ Выручка: 2,1 млрд. (2,4 млрд.) ⚠️ Чистый убыток: 4,5 млн. (147,3 млн.) 🟢 Краткосрочные заемные средства: 96,1 млн. (229,3 млн.) 🟡 Долгосрочные заемные средства: 699,8 млн. (635 млн.) 📃 Сбор заявок сегодня у трех компаний: 🟩 РЖД 001Р-45R 📊 🅰️🅰️🅰️ (АКРА / Эксперт) ▪️ Ориентир ежемесячного купона: не выше 14,2% ✅ Без оферт ▪️ 3,8 года до погашения ▪️ Начало торгов - 14 августа ❌ Сбор в Т-Инвестициях не проводится 🟩 МБЭС 002Р-04 📊 🅰️🅰️🅰️ (нац.шкала) / 🅰️➖ (международная шкала) (АКРА / Эксперт) ▪️ Ориентир ежемесячного купона: не выше 15,8% (предварительный ориентир) ⚠️ PUT: 3 года ▪️ 10 лет до погашения ▪️ Начало торгов - 14 августа 🌟 Ссылка на первичку: https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/ec6175c0-1ce1-49ab-9b7c-12e1b5a421ca 🟩 КАРШЕРИНГ РУССИЯ 001Р-07 📊 🅰️ (АКРА) ▪️ Ориентир ежемесячного купона: не выше 19,25% ✅ Без оферт ▪️ 2 года до погашения ▪️ Начало торгов - 12 августа 🌟 Ссылка на первичку: https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/a508f2cc-9478-4dee-9874-27941bb9ff03 🛠 Я желаю вам зеленых сделок и спокойного трудового дня, леди и джентльмены! #облигации #новые_размещения