Ну что ж. Прошёл год с того момента, как я начал инвестировать и собрал свой первый в жизни портфель на ИИС в ТИ 🥳 итог +18% годовых в рублях ↗️📈 (привет депозиты под 4% годовых 👋🏻). Конечно, во многом на результат повлияла хорошая точка входа, к апрелю 2020 рынок хоть немного уже восстановился, но все ещё оставался большой потенциал для роста. За этот год единственная продажа в портфеле была $GAZP (продал в хороший +, посчитал, что на длительном горизонте слишком большие риски, в том числе вероятная заморозка СП-2 и других проектов из-за санкционных ограничений), все остальное время - только покупки примерно равными долями имеющихся инструментов и добавление новых (к изначальным инструментам добавился фонд {$VTBE} в долларах и несколько российских акций). Планировал докупаться каждый месяц, но по итогу было 9 пополнений вместо 12ти. В итоге состав моего портфеля сейчас такой, основа - фонды: 🇺🇸 $FXIT 30% - американский IT 🇨🇳 $FXCN 23% - китайские акции 🎎 {$VTBE} 13% - акции развивающихся стран (отчасти дублирует китайский фонд, но брал для валютной диверсификации, буду увеличивать долю постепенно) 🎎 {$VTBB} + {$FXRB} 15% - облигации российских компаний в евро и рублях 🇷🇺 Акции отдельных российских компаний 19% (всего 16 разных бумаг, наибольшая доля у {$TCS} {$MAIL} {$YNDX} и $SBER , ставка не только на рост, но и на накопление позиций в дивидендных акциях) Результатом доволен, буду дальше придерживаться намеченного плана, регулярно пополнять портфель. Скорее всего в ближайшее время добавлю в портфель 5% золота $TGLD@ Мой горизонт - 10 лет, в первый год неплохой задел для будущих коррекций и даунтрендов как мне кажется🤷🏻‍♂️. Результат на брокерском счету, где торгую акциями иностранных компаний и чаще совершаю покупки-продажи +9,5% 📈 годовых в долларах💰. Но и там я больше тяготею к стратегии buy and hold 😅 Трейдить, конечно, интереснее и азартнее, но в условиях нехватки времени на обучение и изучение рынка, точно определился, что поменьше дёрганий и долгосрочные инвестиции мне ближе 😇 Пост оставляю для истории 📓 Если кому было интересно - я рад 👍🏻 Если есть вопросы - рад буду пообщаться 🤝 Всем профита! 💸 Финансовые рынки - это здорово 🤑😀

ОТЧËТ $MELI MercadoLibre за 4кв 2020 г.: ➡️ Прибыль на акцию: -1.02 / 0.14 $ (ожидания) ➡️ Выручка: 1.33 / 1.22 B (ожидания) Полный отчет: https://seekingalpha.com/news/3667925-mercadolibre-beats-on-revenue Буду докупать. Выручка растёт (почти в 2 раза больше, чем за аналогичный период 2019 года), как и сама компания.

$MELI в связи с растущими количеством продаж и новых пользователей в целях совершенствования логистических услуг крупнейшая компаний электронной торговли в Латинской Америке аргентинская Mercadolibre начала использовать собственные самолеты для доставки грузов по территории Бразилии и Мексики (по 4 самолёта в каждой стране). ✈️

Прошло полгода с момента моего дебюта в качестве участника фондового рынка 🥳 Да, знаю, что полгода - это вообще не срок, знаю, что с марта американский рынок вырос рекордными темпами 📈, и хоть я начал инвестировать в апреле, но в любом случае на таком растущем рынке было сложно не получить доход🤑. И все же хочется для истории зафиксировать некоторые итоги этого полугодия. По брокерскому счёту, где балуюсь американскими акциями, торгую среднесрок и краткосрок, статистика есть в профиле, тут ничего рассказывать не буду. Отмечу только, что самым лучшим решением было покупать $AAPL :) ну и $PAGS с $NEE радуют своим ростом. Ну и брокерский счёт тоже постепенно пополняется акциями, которые планирую держать в долгосрок) не выйдет из меня спекулянт 100%) Результат по ИИС +14,75% 💹 с учётом ежемесячных покупок (MOEX за это время -0,5%, S&P500 +25%, не подсчитывал обогнал я сиплого или нет если бы ничего не докупал, а разово как закупился в апреле так и сидел бы ровно, тк все таки моя цель не показать крутую доходность, а приобрести опыт и наращивать средства на счёте). ➡️По изначальной стратегии ежемесячно пополнял счёт и докупал фонды на американский айти, китай, фонды на корпоративные и еврооблигации рос компаний (тк являюсь нерезидентом решил, что так выгоднее, чем купить отдельные облигации и платить 30% с купонов), а также отдельные российские акции (сейчас в портфеле 16 бумаг из различных секторов российской экономики, буду сокращать). ➡️Особо не заморачивался с точками входа, но в пределах одной недели бывало ждал небольших просадок. ➡️Практически ничего не продавал (махнул только чересчур консервативный для меня $FXMM на {$VTBB} когда его добавии в ТИ). ➡️Доли старался сохранить также в соответствии с изначально намеченным планом - 30% сша, по 25% Россия и Китай и 20% облигации. ➡️В итоге США сейчас 35% за счёт дикого роста $FXIT (+30%). Также мои ожидания полностью оправдал $FXCN +24%. По сути эти два фонда и являются основные драйверами роста моего портфеля. Из российских акций хороший результат по нашему любимому $T (есть тут вообще те, кто инвестирует через Тиньков, видит бешеный рост новых активных пользователей за год и не купил ни одной акции?)) {$YNDX} +28,7% {$DSKY} +20,5% и {$MAIL} +16,3%. Какие выводы для себя сделал? Что нужно сократить количество отдельных рос акций, а может даже и в целом долю РФ до 10-15% . И чем ближе выборы и выше рейтинг Байдена, тем эта идея мне кажется все более здравой)) За счёт сокращения позиции в рос акциях можно добавить золото и перспективный на мой взгляд в нынешней экономической мировой ситуации фонд на акции развивающихся рынков {$VTBE} . В остальном все устраивает, двигаюсь дальше. P.S.: тут срок вклада в банке подходит к концу, решил узнать новые условия, сколько банк готов мне платить за пользование моими средствами. Пополняемый с частичным снятием годовой вклад - аж целых 3%😱😂 Спасибо, вот вам часть в качестве подушки, ни в чем себе не отказывайте) а остальное постепенно переведу на рынок🤷🏻‍♂️ Всем профита 💰💰💰

По сообщению Brazil Journal $PAGS готовится к запуску собственной инвестиционной платформы. В данный момент идёт формирование команды профессионалов. От себя отмечу, что Фондовая биржа Сан-Паулу является крупнейшей в Латинской Америке.

Прошло 3 месяца с момента создания портфеля на ИИС. Результат +9,4%. Наибольший рост показали $T +44,4%, {$YNDX} +34,6%, Китай значительно прибавил в последние недели $FXCN +19% ну и американская айти $FXIT +15,88%. Хуже всего себя чувствует $MGTSP -11% (на новостях об отмене дивов, но отрастет, никуда не денется). За это время было 3 пополнения, последнее на прошлой неделе. Из новых акций - {$MAIL} (просто не мог пройти мимо листинга с учётом моего долгосрочного горизонта инвестирования), $LKOH (давно хотел взять, самая симпатичная мне нефтяная компания России, а с учётом прогнозов аналитиков Wall Street journal по цене нефти на уровне 100 баксов уже в конце года эта компания-экспортёр может хорошо выиграть+успел до див отсечки), $AFLT (на просадке по вкусной цене, авиасообщение открывается, жду хороший рост в 2021-22 гг). Остальные инструменты докупал. + Ещё в июне после поста про компании, не кинувшие своих акционеров на дивиденды, докупал ОГК-2 и Юнипро, выросшие, кстати, за месяц на +5,73% и +3,5% соответственно. Будем надеяться, что дальше результаты портфеля будут не хуже 🙏🏻😅 Всем профита 💰 P.S.: предвосхищая очередной вопрос «зачем он это пишет» - это онлайн дневник, к которому я уже сейчас возвращаюсь, а в будущем будет ещё интереснее и полезнее анализировать свои действия и мысли. Ну и я предполагаю, что таким же начинающим инвесторам, как я, интересно сравнивать свои выводы, решения, портфели и результаты с другими.

По сообщению WSJ $ADI близка к завершению сделки по покупке конкурирующей компании {$MXIM} за 20 млрд. долл. США., что станет одной из крупнейших сделок по слиянию компаний в этом году. Сделка может быть закрыта уже в понедельник

$F Посол США в Мексике заявил, что вероятно Форду придётся временно закрыть свои заводы в США на следующей неделе в из-за возникших проблемам с поставками двигателей, производимых на заводе в мексиканском штате Чиуауа, после введения властями штата 50% ограничения производственной активности в связи с распространением Коронавируса. Reuters

$MELI Крупнейшая в регионе компания онлайн-покупок и электронной коммерции Mercado Libre оказалась единственной латиноамериканской корпорацией, включенной в список 100 мировых компаний, процветающих во время пандемии COVID-19, британской деловой газеты Financial Times. В рейтинге издания аргентинская компания заняла 37 место, увеличив свою рыночную стоимость до $18 млрд. Только за апрель объём покупок, совершенных посредством Mercado Libre, увеличился на 76%. «Mercado Libre повезло оказаться в нужном месте в нужное время. Популярность данной платформы электронной коммерции существенно увеличилась за последние 5 лет, и благодаря упрощению процедуры электронных платежей во время пандемии продажи выросли ещё больше. Рынок электронной коммерции Латинской Америки сравнительно небольшой, однако компания сумела стать безусловным лидером сектора», - приведено мнение аналитика FT. За последние 20 лет Mercado Libre прошла путь от стартапа студентов Стэнфордского университета до крупнейшей по капитализации компании Аргентины, которая обошла даже государственную нефтегазовую YPF.

Где-то через неделю будет ежемесячное пополнение портфеля на ИИС. Помимо увеличения долей и дополнительной докупки просевших активов, собираюсь покупать акции нескольких российских компаний, советы директоров которых рекомендовали выплату дивидендов в этом году. Выбор будет не только по доходности, но и, естественно, по показателям бизнеса компании, стойкости к текущему кризису (чтобы ближайшая выплата не стала последней на следующий несколько лет:)) и с соблюдением диверсификации по секторам. Вообще отмена компаниями дивидендов по понятным причинам это тренд этого года, очень многие российские компании как и мировые приостановили выплаты. Ниже приведу МОЙ ЛИЧНЫЙ ТОП-10 компаний, которые не кинули своих акционеров на дивы в трудные времена)). Критерии отбора выше. ❗️Доходность указана по ближайшей выплате, т.к. по тем компаниям, что платят несколько раз в год, можно посчитать только предполагаемую годовую доходность (указана в скобках), а гарантию по размеру последующих выплат, естественно, никто не даст. $NKNCP💰10,9%, $NKNC 9,4% 📅 08.07 ✅ есть в портфеле {$ENRU} 💰8,8% 📅 7.07 $OGKB💰7,6% 📅10.07 $GAZP 💰7,6% 📅14.07 ✅ $LKOH 💰6,7% (10,3%) 📅8.07 $MTSS💰6,4% (13,2%) 📅 07.07 ✅ $CHMF 💰5,7% (11,5%) 📅11.06 $MGNT 💰4,2% (12,8%) 📅17.06 $UPRO 💰4% (8,1%) 📅18.06 $NLMK 💰2.3% (9,5%) 📅5.06 и 📅9.07

Прошёл месяц с создания моего первого портфеля в жизни) напоминаю, что портфель на ИИС и его результаты - только в моих постах) на брокерском счете балуюсь с американскими акциями. Понимаю, что итоги нужно подводить минимум через год, но тк сегодня сделал первое пополнение, все же зафиксирую результат ⬆️ + 1,68% за месяц. Главные драйверы роста - $FXIT +9,66%, {$YNDX} +9,2% $MTSS +4,38%, что вполне понятно, компании IT-сектора менее всего страдают от мирового карантина. Больше всего просели {$DSKY} -13,71% и $NKNC -9%. Сегодня пополнял портфель, докупил эти две наиболее просевшие рос акции, ещё $FXIT и $FXCN - впереди позитив, снятие ограничений и урегулирование споров между США и Китаем, ещё прикупил фонд {$VTBB} в качестве защитного актива, а также акции ещё трёх рос компаний - $T потому что портфель долгосрочный и на горизонте 3-5 лет уверен будут иксы, $MOEX потому что бум инвестирования среди граждан РФ, уверен, впереди, сейчас открыть брокерский счёт и купить первую акцию можно за час, проверено на ВТБ инвестиции 😀, $MGTSP потому что бизнес не страдает от пандемии и есть потенциал роста и надежды на продолжение дивидендной политики. Сейчас доли в портфеле такие: 32% - фонд акций США, 26% - акции российских компаний, 20% - фонд акций Китая, 22% - фонды облигаций. Следующее пополнение и итоги через месяц. Всем профита 💰

$VSMO судя по тому, что на место Воеводина пришёл «эффективный антикризисный менеджер» Максим Кузюк, давно уже работающий в структурах Ростеха и имеющий неоднозначную репутацию, с трудом верится, что АВИСМА выйдет без особых потерь из текущей ситуации. По информации портала ura.ru скорее всего в августе весь персонал будет распущен по домам.

Немного по $BMY : - 7 мая до открытия торгов отчитается за первый квартал, прогноз - 1,48 прибыли на акцию и рост выручки на 67,7% (9,93 млрд.) по сравнению с 1 кварталом прошлого года; - 15 мая ожидается решение американского Управление по санитарному надзору за качеством пищевых продуктов и медикаментов (FDA) по допуску к производству комбинации препаратов Opdivo+Yervoy для лечения рака лёгких (7.04 был одобрен для другого типа рака и 8го мы получили +2,7%); - дивиденды 1,80$ за акцию (2,96%), последние годы увеличиваются и пандемия не приведёт к их сокращению или отмене в данном секторе; - недавно акции получили от Zachs рейтинг 2 (покупать). Вывод: теоретически можно поймать как минимум 2 волны роста - 1) 7.05 если отчёт окажется не хуже ожиданий аналитиков; 2) 15.05 когда FDA даст добро, ведь биофармацевтические компании могут нехило пулять на новостях 😀 свежие примеры - {$IMMU} и $GILD 🚀 3) для долгосрочных инвесторов - можно рассматривать в портфель в качестве дивидендной акции. Естественно не рекомендация, а информация к размышлению. 🤔

{$RTX} обьявили квартальные дивы 0,475$ за акцию (форвардная доходность 2,91%). Выплата - 18 июня, закрытие реестра 15 мая. Компания является одним из крупнейших мировых производителей аэрокосмических и оборонных систем по выручке и рыночной капитализации. Была образована только в этом году путём слияния аэрокосмических отраслей компаний Raytheon и United technologies Corporation, последняя кстати стабильно выплачивает дивиденды с 1936 года, и Raytheon будет придерживаться такой же дивидендной политики. Конец пандемии и возобновление производства должны будут толкать ее вверх. А одно из ее подразделений - знаменитая Pratt & Whitney, которая производит двигатели и для гражданской авиации, в тч для всех основных моделей Боинга и Эйрбаса, и для военных истребителей и для вертолетов. Риск бумаги на долгосрок - если вся мировая авиация разом загнётся нахрен :) Буду брать в портфель 👍🏻

$BA исполнительный директор компании тут выступил. Говорит Боингу нужно ещё дохрена и больше бабла в ближайшие полгода, чтобы вылезти из жопы, в которую он попал из-за проблем с 737МАХ и короной. Ну и дивиденды, естественно, в ближайшие годы акционерам можно не ждать. А ещё отмена контракта с Китаем ранее, судебные тяжбы с Кувейтом и Эмбраером.. хорошо хоть производство 737го в мае планируют возобновить. А в среду отчёт. Где позитивные новости, ау?) Диверсифицированный портфель в рублях на ИИС пока не трогаю, а вот долларовый на брокерском счёте сегодня пополнился акцией этой «стратегически важной» компании. Видимо, взял в лонг 😀

$BA вот уж у кого чёрная полоса, которой пока не видно конца. Помимо всей дичи, творящийся с авиа отраслью, компания продолжает нести убытки из-за своей модели 737МАХ. Вслед за китайцами, отменившими контракт на 29 самиков на сумму 2,9 млрд долларов, от партии этих чудо-самолётов в количестве 40 шт отказывается Кувейт, который уже направил в Боинг запрос на возврат авансового платежа в размере 336 млн баксов и на аннуляцию контракта (в общем Боинг теряет заказ на 2,2 млрд $) 🤷🏻‍♂️. Сходим вниз сегодня ещё видимо. По 115 $ когда будет может быть решусь зайти :)

А кто-то может объяснить, почему в профиле пульса отображается только состояние брокерского счета, а не ИИС? Получается если инвестируешь индексно в долгосрок на ИИС, то профиль будет оставаться пустым, а чтобы отображалась статистика, нужно торговать на брокерском счёте, а это уже другая стратегия совсем должна быть 🤷🏻‍♂️

Хотел вам немного рассказать про $MELI Mercadolibre - ведущая технологическая платформа в сфере интернет торговли Латинской Америки, латиноамериканский Amazon, штаб квартира находится в Аргентине, компания работает в 8 странах региона, площадка насчитывает более 320 млн. активных пользователей. Сильная сторона компании в том, что помимо розничной и оптовой торговли у компании также есть своя собственная система платежей, доставки и кредитования, а также другие сервисы. Я живу в Колумбии и регулярно заказывал там различные товары и до карантина, а сейчас стал заказывать ещё больше, как и подавляющее большинство моих знакомых. Во всей Латинской Америке карантинные меры очень строгие, в отличие от РФ тут закрыты все магазины, кроме аптек и супермаркетов, поэтому покупка множества необходимых вещей людьми осуществляется через эту площадку. Карантинные меры значительно увеличили объём заказов через Меркадолибре. Согласно отчету компании, в период с 24 февраля по 22 марта на площадке зарегистрировалось 1,7 млн новых пользователей. А по итогам 2019 года на площадке зарегистрировалось 44,2 млн новых покупателей, на 18% больше чем годом ранее. Выручка же выросла на 60% и составила 2,3 млрд долл. США. Приток новых пользователей во времена пандемии обеспечит прирост прибыли компании когда экономическая ситуация в регионе начнёт улучшаться, кроме того, есть страны региона, где площадке ещё не работает, так что потенциал для роста очевиден. Стоит отметить, что на конец 2019 года компания имела долг в размере 808,1 млн долларов, в то же время чистые денежные средства составляют 1,65 млрд долларов. Углубляться в различные коэффициенты не буду, тк пока нет необходимого опыта и компетенций, отмечу только, что значение цена акции/прибыль на акцию (Р/Е) = 25,57 что достаточно много, хотя и ниже, чем по отрасли (42,16). Вывод: интересная акция, размышляю над тем, чтобы включить в портфель, тем более сам пользуюсь услугами) Может быть кто-то более опытный сможет помочь с помощью коэффициентов развеять сомнения: покупать или нет?)

Коротко объясню свой выбор активов в портфель. Облигации не стал покупать из-за налога на купоны, который с налоговых нерезидентов взимается в размере 30%, а также из-за введения с 2022 года налога 13% на доходность. Видится мне, что на рынке должны будут появиться выпуски различных рублевых облигаций с более высокой % ставкой из-за данного нововведения. А пока взял эти два ETF {$FXRB} $FXMM . Золото $FXGD сейчас на хаях, не стал включать в качестве защитного актива, решил что в нынешних условиях портфель можно собрать чуть более рисковый). Покупка $FXCN обусловлена ставкой на рост экономики Китая в среднесрочной перспективе после конца пандемии, а $FXIT куплен, тк IT область США не настолько сильно страдает от текущей ситуации в стране, а скорее наоборот, период самоизоляции даст дополнительный толчок для развития. По российским акциям: После изучения различных показателей и коэффициентов, которые помогли отсеить ненадёжные варианты: $GAZP и $NVTK куплены тк на добычу газа ограничений нет :) и компании должны только выиграть от сделки ОПЕК++ $SNGSP у компании большие валютные средства на депозитах, что является большим плюсом в нынешних условиях + дивиденды {$YNDX} мастхэв :) компания постоянно развивается, а текущие условия наверняка придадут дополнительный импульс. Все же хоть раз заказали уже бургеры через Я.еду?)) $SBER для диверсификации нужна была компания из сферы финансов. после покупки 50% доли акций Правительством РФ у Банка России нет никаких сомнений, что Сберу будет оказана максимальная помощь при любых неблагоприятных раскладках {$DSKY} магазины включены в тот самый список компаний, хотя в торговых центрах точки, естественно, закрыты. Но уровень онлайн продаж вырос ощутимо, верю в них $NKNC дивидендная акция с отличным потенциалом роста $MTSS стабильный бизнес, стабильные дивиденды Все акции и фонды куплены в долгую, поэтому так попсово 😃 верю в продолжение стабильного роста после периода рецессии

После полугодичного самостоятельного изучения темы, одной прочтённой книги и пары платных марафонов - я в деле, 10.04 первый портфель собран 💼 В составе помимо валюты, купленной ещё по 61р {$USDRUB} (пойдёт на покупку акций американских компаний на брокерский счет) приобретены фонды облигаций $FXMM {$FXRB} , фонды акций $FXCN $FXIT и акции российских компаний из различных секторов $GAZP $NVTK {$YNDX} $MTSS {$DSKY} $SNGSP $SBER $NKNC . Активы куплены на ИИС, промежуточный горизонт инвестирования - 3-5 лет, ну минимум до того момента, пока не верну себе статус налогового резидента, чтобы можно было получить вычет и зафиксировать прибыль (если она будет 😂) без уплаты 30% налога. Каждый месяц буду докупаться и иногда дополнительно подкупать на просадках эти и другие активы. Ребалансировка - в конце года. Он сказал «поехали» и махнул рукой 👋🏻🚀😄