Профиль инвестора IT_Expert | Тинькофф Инвестиции Пульс

💰 20% годовых с OnlyBonds RUB Представляю вам обновлённую стратегию автоследования В основе стратегии выскодоходные корпоративные облигации с постоянным купоном. Сделки проводим после поступления купонов за месяц. Ребалансировка - по мере необходимости. Отвечу на несколько вопросов: ❓Почему рекомендуемая сумма инвестирования 40 000 рублей? Изначально, я планировал сделать стратегию более доступной, и сумма была 25 000. Но в процессе формирования портфеля я понял, что купоны, которые приходят каждый месяц слишком малы для активного управления, т.к при суммарных выплатах в 250 рублей в месяц купить новую облигацию получится только через 4 месяца. По этому было принято решение увеличить рекомендуемую сумму, чтобы выплаты были больше 500 рублей в месяц. Так мы сможем раз в два месяца увеличивать долю нужных облигаций, тем самым еще увеличивая потенциальный доход стратегии. ❓Могу ли я подключиться к стратегии автоследования с суммой больше рекомендованной? Да. Если вы хотите получать больший доход, вы можете подключиться с большей суммой. Ваш портфель будет состоять из тех же облигаций, в той же пропорции. Т.к купоны будут приходить в большем объеме, стратегия сможет купить больше необходимых облигаций (сохраняя общие пропорции портфеля), что положительно скажется на общей доходности. ❓Могу ли я подключиться к стратегии с минимальной суммой в 12 000 рублей? Да. Вы можете начать автоследование с минимальной суммой, но нужно понимать, что сумма выплат в месяц будет меньше, и вы не сможете следовать стратегии на 100%. Также на минимальную сумму, возможно, не получится купить все бумаги в нужной пропорции, для сохранения равномерного купона. ❓Почему мне нужно проходить тестирование для начала автоследования? В портфеле содержатся облигации с низким рейтингом. Не стоит этого бояться. Рейтинг BB+ или BB- со стабильным прогнозом не говорит о плохом финансовом положении компании. Многие компании размещающие облигации на московской биржи имеют рейтинг ниже. Часто компании, которые проходят размещение облигаций первый раз, ставят высокую ставку купона, чтобы привлечь инвесторов. Именно по этому. такие облигации нам нужные для максимизации доходности в конкретный месяц. ❓Что значит уровень риска стратегии автоследования? Уровень риска отражает максимальный процент одного инструмента в портфеле, а также инструменты, которыми разрешена торговля. В моей стратегии он агрессивный, т.е один инструмент может занимать больше 25%. По факту, я буду стараться держать не более 20-25% в одном инструменте. Из инструментов доступны все высокодоходные облигации. Для начала автоследования необходимо, чтобы ваш риск-профиль был агрессивный. Если ваш риск-профиль консервативный или умеренный, необходимо пройти быстрое тестирование от ЦБ в разделе "Профиль" - "Инвестиционный профиль". ❓ Почему такая комиссия за автоследование? К сожалению, комиссия устанавливает Тинькофф. Возможно в будущем, когда стратегия будет популярна, Тинькофф снизит комиссию для всех пользователей. ❓ Почему в прошлых постах ссылка на стратегию OnlyBonds ведёт на несуществующую страницу? К сожалению, о некоторых особенностях управления стратегией я узнал только после создания. Прошлая стратегию была рассчитана на умеренный уровень риска, т.е в ней нельзя было покупать облигации с высоким риск-профилем. Но оказывается, аналитики Тинькофф могут менять риск-профиль конкретной облигации. И получается, что купим облигацию сейчас, в будущем она может стать рискованной и люди, подключившиеся к стратегии в будущем, не смогут её купить. Также и я не смогу докупать её в портфель стратегии. В итоге было принято решение закрыть стратегию и создать новую с агрессивным риск-профилем, чтобы можно было покупать любые облигации. Также это положительно повлияло на потенциальный доход стратегии. Также я решил снизить минимальную и рекомендуемую сумму, чтобы больше людей смогли подключиться к стратегии.

💰 Облигации на долгосрок Представляю подборку облигаций со сроком погашения от 3х лет. Некоторые облигации имеют амортизацию. Узнать, почему облигации с амортизацией это хорошо, вы можете из поста: Некоторые облигации из списка уже упоминались в предыдущих постах. 📈 СФО ВТБ РКС Эталон 03 Рейтинг: ruAAA Погашение: 02.04.2030 Купон: 9.34р-7.54р (11%) Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10 📈 ДиректЛизинг 002P-01 Рейтинг: ruBB+ Номинал: 875р Погашение: 01.07.2027 Купон: 30.54р-2.18р (14%) Выплаты: 3, 6, 9, 12 📈 Лизинг-Трейд выпуск 9 Рейтинг: ruBBB- Номинал: 1000р Погашение: 07.06.2028 Купон: 11.51р-0.5р (14%) Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 Лизинг-Трейд 001Р-06 Рейтинг: ruBBB- Номинал: 1000р Погашение: 24.12.2027 Купон: 11.92р-0.51р (14.5%) Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 Глобал Факторинг Нетворк Рус выпуск 3 Рейтинг: ruB+ Номинал: 1000р Погашение: 05.07.2027 Купон: 12.12р-0.48р (14.75%) Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 Лизинг-Трейд 1Р-08 Рейтинг: ruBBB- Номинал: 1000р Погашение: 26.04.2028 Купон: 11.92р-0.51р (14.5%) Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 AzurDrive выпуск 1 Рейтинг: ruBB Номинал: 1000р Погашение: 10.08.2027 Купон: 13.15р-0.53р (16%) Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 Энергоника 001Р-04 Рейтинг: ruBB+ Номинал: 1000р Погашение: 10.08.2028 Купон: 39.89р-7.98р (16%) Выплаты: 2, 5, 8, 11 📈 КОНТРОЛ лизинг выпуск 1 Рейтинг: ruBB+ Номинал: 1000р Погашение: 04.08.2028 Купон: 13.36р-0.44р (16.25%) Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 ТЕХНО Лизинг 001Р-06 Рейтинг: ruBBB- Номинал: 1000р Погашение: 24.11.2028 Купон: 13.97р-9.78р (17%) Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 ГазТрансСнаб 001Р-01 Рейтинг: ruB Номинал: 1000р Погашение: 24.10.2028 Купон: 49.86р-3.74р (20%) Выплаты: 1, 4, 7, 10 Подключайтесь к стратегии автоследования &e8e70982-4fb7-4eee-b0ea-360e0d9a6876 , чтобы получать постоянный доход от корпоративных облигаций с высоким купоном. Все облигации тщательно проанализированы и подобраны таким образом, чтобы обеспечить максимальный доход в месяц, и его хватало на покупку дополнительной облигации. Подробности тут: Если вы знаете интересные бумаги, которые стоило бы включить в подборку, то напишите о них в комментарии. Также вы можете предложить идеи для новой подборки.

💰 Облигации Брусника В начале марта пройдёт размещение облигаций Брусника. Считаю его очень привлекательнымВ начале марта пройдёт размещение облигаций Брусника. Считаю его очень привлекательным: Срок 3 года Оферта через 1.5 года Амортизация в даты выплат 27, 30, 33, 36 купонов по 25% от номинальной стоимости Купон: 13.15р (16%) приблизительно Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 Минимальная сумма для участия: 3000р. Купон хоть и заявлен 16.5% - 16.75%, я считаю, что как и с ГК Самолёт выпуск 13 ( ) купон снизят, надеюсь что до 16, максимум до 15.75% Хорошая альтернатива облигациям Sunlight ( {$RU000A1074Q1} ). Ставка ЦБ скорей всего будет падать после лета и все облигации с постоянным и высоким купоном взлетят в цене. Единственное, я бы не рвался принять участие в самом размещение, а купил бы облигации после. Скорей всего будет ситуация, как с ГК Самолёт, их до сих пор можно купить в районе номинала, сэкономив на комиссии. Подробнее про размещение: Подключайтесь к стратегии автоследования &e8e70982-4fb7-4eee-b0ea-360e0d9a6876 , чтобы получать постоянный доход от корпоративных облигаций с высоким купоном. Все облигации тщательно проанализированы и подобраны таким образом, чтобы обеспечить максимальный доход в месяц, и его хватало на покупку дополнительной облигации. Подробности тут:

💼 Как выжать из ИИС максимум Посмотрел я на днях на ожидаемую доходность по моему ИИС и решил, что пришло время провести полную ребалансировку. Вооружившись моей табличкой ( ) подобрал необходимое соотношение облигаций с самыми высокими купонами из моих предыдущих подборок. По итогу получилось: Сумма вложений: 412.5К (пополнение 400К + купоны до ребалансировки) Доходность годовая 17.1% (14.88% после НДФЛ), эффективная 18.51% (16.1% после НДФЛ) Доход в год: 70568р (61394р после НДФЛ), эффективный 76370р (66441р после НДФЛ) Доход в месяц: 5880р (5116р после НДФЛ), эффективный 6364р (5536р после НДФЛ) Первое погашение 27.05.2025, всего за 2025 года 3 погашения, т.е почти 2 года этот портфель будет приносить стабильный доход. Стоит учесть, что я ещё не вносил платёж за этот год. Максимальное количество облигаций одного выпуска: 20 штук. Выбрано исходя из размера портфеля. После пополнения будет 40 штук. Портфель состоит из следующих облигаций (некоторые доступны только квалифицированным инвесторам): 📅 Выплаты Январь, Апрель, Июль, Октябрь: 📈 Мосгорломбард выпуск 4 (для квалоф) До: 25.01.2028 Купон: 39.89р (16%) 📈 ГазТрансСнаб 001Р-01 До: 24.10.2028 Купон: 49.86р-3.74 (20%) 📈 Мегатакт-НН БО-01 До: 25.01.2028 Купон: 49.86р-12.47 (20%) 📅 Выплаты Февраль, Май, Август, Ноябрь: 📈 Роял Капитал До: 27.05.2025 Купон: 37.4р (15%) 📈 ЭкономЛизинг 001Р-05 До: 12.08.2026 Купон: 38.64р (15.5%) 📈 Энергоника 001Р-04 До: 10.08.2028 Купон: 39.89р-7.98 (16%) 📈 СибАвтоТранс выпуск 1 До: 28.01.2027 Купон: 44.88р-6.73р (18%) 📅 Выплаты Март, Июнь, Сентябрь, Декабрь: 📈 Плаза-Телеком БО-01 До: 23.09.2026 Купон: 42.76р (17.15%) 📈 РКК выпуск 2 До: 18.03.2027 Купон: 44.88р-11.22 (18%) 📈 Смартфакт БО-02-001P До: 15.12.2026 Купон: 47.37р (19%) Выплаты: 3, 6, 9, 12 📅 Выплаты каждый месяц: 📈 AzurDrive выпуск 1 До: 10.08.2027 Купон: 13.15р-0.53р (16%) 📈 Группа Продовольствие 001P-03 До: 12.09.2026 Купон: 13.15р (16%) 📈 КОНТРОЛ лизинг выпуск 1 До: 04.08.2028 Купон: 13.36р-0.44р (16.25%) 📈 ЭнергоТехСервис 001P-05 До: 02.12.2025 Купон: 13.36р - 6.63р (16.25%) {$RU000A107D74} 📈 УК ОРГ выпуск 3 (для квалоф) До: 22.08.2026 Купон: 13.56р (16.5%) 📈 ТЕХНО Лизинг 001Р-06 До: 24.11.2028 Купон: 13.97р-9.78 (17%) 📈 Соби-Лизинг 001Р-04 До: 03.12.2026 Купон: 15.62р-0.62 (17%) 📈 Селлер выпуск 1 (для квалоф) До: 08.07.2025 Номинал: 1000р Купон: 14.79р-3.7р (18%) 📈 Селлер выпуск 2 (для квалоф) До: 03.09.2026 Купон: 14.79р (18%) 📈 Фармфорвард БО-01 До: 19.11.2026 Купон: 15.21р (18.5%) {$RU000A107BD1} 📈 Регион-Продукт 001P-04 До: 17.10.2026 Купон: 15.62р (19%) 📈 Мой самокат БО-01 (для квалоф) До: 18.01.2026 Купон: 16.44р (20%) Подключайтесь к стратегии автоследования &e8e70982-4fb7-4eee-b0ea-360e0d9a6876 , чтобы получать постоянный доход от корпоративных облигаций с высоким купоном. Все облигации тщательно проанализированы и подобраны таким образом, чтобы обеспечить максимальный доход в месяц, и его хватало на покупку дополнительной облигации. Подробности тут:

🧑‍💻 Подборка облигаций, для которых не нужно проходить тестирование В комментариях к прошлой подборке меня попросили ( ) посоветовать облигации, для которых не нужно проходить тестирование на допуск к торговле облигациями с низким рейтингом. Вообще не стоит бояться облигаций с низким рейтингом. Рейтинг BB+ или BB- со стабильным прогнозом не говорит о плохом финансовом положении компании. Многие компании размещающие облигации на московской биржи имеют рейтинг ниже. Часто компании, которые проходят размещение облигаций первый раз, ставят высокую ставку купона, чтобы привлечь инвесторов. Что касается тестирования. Пока это лишь формальность. Его можно пройти множество раз, и все ответы есть в интернете. Оказывается таких облигаций на московской бирже не так много. Выбрал с нормальной доходностью и постоянным купоном. Часть из них с амортизацией. 📈 ВЭБ.РФ Погашение: 15.07.2027 Купон: 50.86р (10.2%) осталось 7 Выплаты: 1, 7 📈 Ульяновская область 34005 Погашение: 26.04.2028 Купон: 26.23р-5.63р (10.6%) осталось 17 Выплаты: 1, 4, 7, 10 📈 Полюс ПБО-03 Погашение: 11.02.2028 Купон: 51.86р (10.4%) осталось 9 Выплаты: 2, 8 📈 СФО ВТБ РКС Эталон Погашение: 02.04.2030 Купон: 9.34р-7.54р (11%) осталось 74 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 МТС 1P-20 Погашение: 01.05.2026 Купон: 29.29р (11.75%) осталось 9 Выплаты: 2, 5, 8, 11 📈 РЖД Погашение: 30.04.2027 Купон: 59.19% (11.87%) осталось 7 Выплаты: 5, 11 📈 Новосибирская область 35023 Погашение: 22.11.2030 Купон: 31.79р-6.36р (12.75%) осталось 27 Выплаты: 1, 4, 7, 10 📈 СФО ВТБ РКС Эталон 03 Погашение: 03.12.2032 Купон: 11.47р-10.73р (13.5%) осталось 106 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 Магаданская область 34003 Погашение: 20.09.2028 Купон: 32.28р-13.71р (13.75%) осталось 19 Выплаты: 3, 6, 9, 12 Подключайтесь к стратегии автоследования &e8e70982-4fb7-4eee-b0ea-360e0d9a6876 чтобы получать постоянный доход от корпоративных облигаций с высоким купоном. Все облигации тщательно проанализированы и подобраны таким образом, чтобы обеспечить максимальный доход в месяц, и его хватало на покупку дополнительной облигации. Подробности тут: Если вы знаете интересные бумаги, которые стоило бы включить в подборку, то напишите о них в комментарии. Также вы можете предложить идеи для новой подборки.

💰 Облигации с амортизацией и высоким постоянным купоном (16% - 20%) Подготовил подборку облигаций с амортизацией и высоким постоянным купоном на уровне 16% - 20% Узнать, почему облигации с амортизацией это хорошо, вы можете из поста: Некоторые облигации из списка уже упоминались в предыдущих постах. 📈 AzurDrive выпуск 1 Номинал: 1000р Погашение: 10.08.2027 Купон: 13.15р-0.53р (16%) осталось 43 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 Энергоника 001Р-04 Номинал: 1000р Погашение: 10.08.2028 Купон: 39.89р-7.98 (16%) осталось 19 Выплаты: 2, 5, 8, 11 📈 Соби-Лизинг 001P-01 Номинал: 640р Погашение: 16.10.2025 Купон: 8.42р-0.53р (16%) осталось 21 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 {$RU000A105CL6} 📈 Интерлизинг выпуск 7 Номинал: 1000р Амортизация: с 11.11.2024 Погашение: 31.10.2026 Купон: 13.15р - 0.53р (16%) осталось 34 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 ЭнергоТехСервис 001P-05 Номинал: 1000р Амортизация: с 09.12.2024 Погашение: 02.12.2025 Купон: 13.36р - 6.63р (16.25%) осталось 23 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 {$RU000A107D74} 📈 КОНТРОЛ лизинг выпуск 1 Номинал: 1000р Погашение: 04.08.2028 Купон: 13.36р-0.44р (16.25%) осталось 55 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 ТЕХНО Лизинг 001Р-06 Номинал: 1000р Погашение: 24.11.2028 Купон: 13.97р-9.78 (17%) осталось 59 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 Ника 001P-02 Номинал: 1000р Погашение: 02.09.2025 Купон: 42.38р-4.24 (17%) осталось 19 Выплаты: 3, 6, 9, 12 📈 СибАвтоТранс выпуск 1 Номинал: 1000р Погашение: 28.01.2027 Купон: 44.88р-6.73р (18%) осталось 12 Выплаты: 2, 5, 8, 11 📈 РКК выпуск 2 Номинал: 1000р Погашение: 18.03.2027 Купон: 44.88р-11.22 (18%) осталось 13 Выплаты: 3, 6, 9, 12 📈 Мегатакт-НН БО-01 Номинал: 1000р Погашение: 25.01.2028 (колл-опцион 28.01.2025) Купон: 49.86р-12.47 (20%) осталось 16 Выплаты: 1, 4, 7, 10 📈 ГазТрансСнаб 001Р-01 Номинал: 1000р Погашение: 24.10.2028 Купон: 49.86р-3.74 (20%) осталось 19 Выплаты: 1, 4, 7, 10 Подборка облигаций с амортизацией и постоянным купоном 13.5% - 15.4%: Подключайтесь к стратегии автоследования &e8e70982-4fb7-4eee-b0ea-360e0d9a6876 чтобы получать постоянный доход от корпоративных облигаций с высоким купоном. Все облигации тщательно проанализированы и подобраны таким образом, чтобы обеспечить максимальный доход в месяц, и его хватало на покупку дополнительной облигации. Подробности тут: Если вы знаете интересные бумаги, которые стоило бы включить в подборку, то напишите о них в комментарии. Также вы можете предложить идеи для новой подборки.

💰 Облигации с амортизацией и высоким постоянным купоном (13.5% - 15.4%) Подготовил подборку облигаций с амортизацией и высоким постоянным купоном на уровне 13.5% - 15.4% Узнать, почему облигации с амортизацией это хорошо, вы можете из поста: Некоторые облигации из списка уже упоминались в предыдущих постах. 📈 Интерлизинг выпуск 6 Номинал: 1000р Амортизация: с 25.06.2025 Погашение: 24.08.2026 Купон: 33.66р - 5.89р (13.5%) осталось 11 Выплаты: 2, 5, 8, 11 📈 Лизинг-Трейд выпуск 9 Номинал: 1000р Погашение: 07.06.2028 Купон: 11.51р-0.5 (14%) осталось 53 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 ДиректЛизинг 002P-01 Номинал: 875р Погашение: 01.07.2027 Купон: 30.54р-2.18 (14%) осталось 14 Выплаты: 3, 6, 9, 12 📈 Лизинг-Трейд 001P-06 Номинал: 1000р Погашение: 24.12.2027 Купон: 11.92р-0.51 (14.5%) осталось 57 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 КИФА выпуск 1 Номинал: 1000р Погашение: 22.06.2026 Купон: 36.15р-18.8 (14.5%) осталось 10 Выплаты: 3, 6, 9, 12 📈 Лизинг-Трейд 1P-08 Номинал: 1000р Погашение: 26.04.2028 Купон: 11.92р-0.51 (14.5%) осталось 52 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 Глобал Факторинг Нетворк Рус выпуск 3 Номинал: 1000р Погашение: 05.07.2027 Купон: 12.12р-0.48 (14.75%) осталось 42 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 Джи-групп 2Р-03 Номинал: 1000р Амортизация: с 01.04.2025 Погашение: 29.09.2026 Купон: 38.39р - 5.76р (15.4%) осталось 11 Выплаты: 1, 4, 7, 10 Подборка облигаций с амортизацией и постоянным купоном 16% - 20%: Подключайтесь к стратегии автоследования &e8e70982-4fb7-4eee-b0ea-360e0d9a6876 чтобы получать постоянный доход от корпоративных облигаций с высоким купоном. Все облигации тщательно проанализированы и подобраны таким образом, чтобы обеспечить максимальный доход в месяц, и его хватало на покупку дополнительной облигации. Подробности тут: Если вы знаете интересные бумаги, которые стоило бы включить в подборку, то напишите о них в комментарии. Также вы можете предложить идеи для новой подборки.

💰 Постоянный доход с OnlyBonds RUB Представляю вам стратегию автоследования &e8e70982-4fb7-4eee-b0ea-360e0d9a6876 В основе стратегии выскодоходные корпоративные облигации с постоянным купоном. Сделки проводим после поступления купонов за месяц. Ребалансировка - по мере необходимости. На картинке доход стратегии на ближайшие 12 месяцев, при сумме инвестирования 100 000 руб. С января 2025 начинается амортизация части активов, по этому купон показывается не равномерный. Ближе ко времени купим новые бумаги. Отвечу на несколько вопросов: ❓Почему рекомендуемая сумма инвестирования 100 000 рублей? Изначально, я планировал сделать стратегию более доступной, и сумма была 25 000. Но в процессе формирования портфеля я понял, что купоны, которые приходят каждый месяц слишком малы для активного управления, т.к при суммарных выплатах в 250 рублей в месяц купить новую облигацию получится только через 4 месяца. По этому было принято решение увеличить рекомендуемую сумму, чтобы выплаты были больше 1000 рублей в месяц. Так мы сможем раз в месяц увеличивать долю нужных облигаций, тем самым еще увеличивая потенциальный доход. ❓Могу ли я подключиться к стратегии автоследования с суммой больше рекомендованной? Да. Если вы хотите получать больший доход, вы можете подключиться с большей суммой. Ваш портфель будет состоять из тех же облигаций, в той же пропорции. Т.к купоны будут приходить в большем объеме, стратегия сможет купить больше необходимых облигаций (сохраняя общие пропорции портфеля), что положительно скажется на общей доходности. ❓Могу ли я подключиться к стратегии с минимальной суммой в 40 000 рублей? Да. Вы можете начать автоследование с минимальной суммой, но нужно понимать, что сумма выплат в месяц будет меньше, и вы не сможете следовать стратегии на 100%. Также на минимальную сумму, возможно, не получится купить все бумаги в нужной пропорции, для сохранения равномерного купона. ❓Почему мне нужно проходить тестирование для начала автоследования? В портфеле содержатся облигации с низким рейтингом. Не стоит этого бояться. Рейтинг BB+ или BB- со стабильным прогнозом не говорит о плохом финансовом положении компании. Многие компании размещающие облигации на московской биржи имеют рейтинг ниже. Часто компании, которые проходят размещение облигаций первый раз, ставят высокую ставку купона, чтобы привлечь инвесторов. Именно по этому. такие облигации нам нужные для максимизации доходности в конкретный месяц. ❓Что значит уровень риска стратегии автоследования? Уровень риска отражает максимальный процент одного инструмента в портфеле, а также инструменты, которыми разрешена торговля. В моей стратегии он консервативный, т.е один инструмент не может занимать больше 25%. По факту, я буду стараться держать не более 10-11% в одном инструменте. Из инструментов доступны многие высокодоходные облигации. Для начала автоследования необходимо, чтобы ваш риск-профиль был умеренный или агрессивный. Если ваш риск-профиль консервативный, необходимо пройти быстрое тестирование от ЦБ в разделе "Профиль" - "Инвестиционный профиль". ❓ Почему такая комиссия за автоследование? К сожалению, комиссия устанавливает Тинькофф. Возможно в будущем, когда стратегия будет популярна, Тинькофф снизит комиссию для всех пользователей. Если хотите подключится к стратегии, то сделайте это как можно раньше, чтобы стоимость облигаций соответствовала стоимости в моём портфеле, т.к синхронизация портфеля проходит по рыночным ценам и вашей суммы может не хватить на покупку всех позиций. Так вы сможете получить максимальную выгоду от инвестирования. В данный момент происходит закупка активов.

💰Облигации с высоким купоном (17% - 20%) Подготовил подборку облигаций, фиксированный купон по которым равен 17% - 20%. После вычета налога, эти облигации позволят получать постоянный доход от 13.79%. Некоторые облигации из списка уже упоминались в предыдущих постах. 📈 Ника 001P-02 Номинал: 1000р Погашение: 02.09.2025 Купон: 42.38р-4.24 (17%) осталось 19 Выплаты: 3, 6, 9, 12 📈 ТЕХНО Лизинг 001Р-06 Погашение: 24.11.2028 Номинал: 1000р Купон: 13.97р-9.78 (17%) осталось 59 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 Плаза-Телеком БО-01 Погашение: 23.09.2026 (колл-опцион 25.09.2024) Купон: 42.76р (17.15%) осталось 11 Выплаты: 3, 6, 9, 12 📈 РКК выпуск 2 Номинал: 1000р Погашение: 18.03.2027 Купон: 44.88р-11.22 (18%) осталось 13 Выплаты: 3, 6, 9, 12 📈 СибАвтоТранс выпуск 1 Номинал: 1000р Погашение: 18.03.2027 Купон: 44.88р-11.22 (18%) осталось 13 Выплаты: 2, 5, 8, 11 📈 Фармфорвард БО-01 Погашение: 19.11.2026 Купон: 15.21р (18.5%) осталось 34 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 {$RU000A107BD1} 📈 Смартфакт БО-02-001P Погашение: 15.12.2026 (колл-опцион 17.12.2024) Купон: 47.37р (19%) осталось 12 Выплаты: 3, 6, 9, 12 📈 Регион-Продукт 001P-04 Погашение: 17.10.2026 (колл-опцион 25.04.2025) Купон: 15.62р (19%) осталось 33 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 Мегатакт-НН БО-01 Номинал: 1000р Погашение: 25.01.2028 (колл-опцион 28.01.2025) Купон: 49.86р-12.47 (20%) осталось 16 Выплаты: 1, 4, 7, 10 📈 ГазТрансСнаб 001Р-01 Номинал: 1000р Погашение: 24.10.2028 Купон: 49.86р-3.74 (20%) осталось 19 Выплаты: 1, 4, 7, 10 Подборка облигаций с постоянным купоном 16% - 16.25%: Подборка облигаций с постоянным купоном 15% - 15.75%: Подключайтесь к стратегии автоследования &e8e70982-4fb7-4eee-b0ea-360e0d9a6876 чтобы получать постоянный доход от корпоративных облигаций с высоким купоном. Все облигации тщательно проанализированы и подобраны таким образом, чтобы обеспечить максимальный доход в месяц, и его хватало на покупку дополнительной облигации. Подробности тут: Если вы знаете интересные бумаги, которые стоило бы включить в подборку, то напишите о них в комментарии. Также вы можете предложить идеи для новой подборки.

💰Облигации с высоким купоном (16% - 16.5%) Подготовил подборку облигаций, фиксированный купон по которым равен 16% - 16.5%. После вычета налога, эти облигации позволят получать постоянный доход от 13.92%. Некоторые облигации из списка уже упоминались в предыдущих постах. 📈 Роял Капитал БО-П08 Погашение: 04.06.2026 Купон: 39.89р (16%) осталось 7 Выплаты: 3, 6, 9, 12 {$RU000A1056Q8} 📈 Интерлизинг выпуск 7 Погашение: 31.10.2026 Купон: 13.15р (16%) осталось 34 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 Патриот Групп выпуск 1 Погашение: 14.10.2025 Купон: 39.89р (16%) осталось 7 Выплаты: 1, 4, 7, 10 {$RU000A105AX5} 📈 Группа Продовольствие 001P-03 Погашение: 12.09.2026 Купон: 13.15р (16%) осталось 32 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 AzurDrive выпуск 1 Номинал: 1000р Погашение: 10.08.2027 Купон: 13.15р-0.53р (16%) осталось 43 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 Соби-Лизинг 001P-01 Погашение: 16.10.2025 Номинал: 640р Купон: 8.42р-0.53р (16%) осталось 21 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 {$RU000A105CL6} 📈 Энергоника 001Р-04 Номинал: 1000р Погашение: 10.08.2028 Купон: 39.89р-7.98 (16%) осталось 19 Выплаты: 2, 5, 8, 11 📈 ИЭК Холдинг 001P-02 Погашение: 09.12.2024 Купон: 13.36р (16.25%) осталось 11 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 {$RU000A107E08} 📈 ЭнергоТехСервис 001P-05 Погашение: 02.12.2025 Купон: 13.36р (16.25%) осталось 23 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 {$RU000A107D74} 📈 КОНТРОЛ лизинг выпуск 1 Погашение: 04.08.2028 Номинал: 1000р Купон: 13.36р-0.44р (16.25%) осталось 55 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 Подборка облигаций с постоянным купоном 17% - 20%: Подборка облигаций с постоянным купоном 15% - 15.75%: Подключайтесь к стратегии автоследования &e8e70982-4fb7-4eee-b0ea-360e0d9a6876 чтобы получать постоянный доход от корпоративных облигаций с высоким купоном. Все облигации тщательно проанализированы и подобраны таким образом, чтобы обеспечить максимальный доход в месяц, и его хватало на покупку дополнительной облигации. Подробности тут: Если вы знаете интересные бумаги, которые стоило бы включить в подборку, то напишите о них в комментарии. Также вы можете предложить идеи для новой подборки.

💰Облигации с высоким купоном (15% - 15.75%) Подготовил подборку облигаций, фиксированный купон по которым равен 15% - 15.75%. После вычета налога, эти облигации позволят получать постоянный доход от 13.05%. Некоторые облигации из списка уже упоминались в предыдущих постах. 📈 Хайтэк-Интеграция 1P-01 Погашение: 26.03.2026 Купон: 37.4р (15%) осталось 9 Выплаты: 3, 6, 9, 12 📈 Глоракс 1Р-01 Погашение: 11.03.2025 Купон: 37.4р (15%) осталось 5 Выплаты: 3, 6, 9, 12 {$RU000A105XF4} 📈 ТД РКС-Сочи 002Р-02 Погашение: 18.02.2025 Купон: 37.4р (15%) осталось 5 Выплаты: 2, 5, 8, 11 {$RU000A104KS7} 📈 Роял Капитал Погашение: 27.05.2025 Купон: 37.4р (15%) осталось 6 Выплаты: 2, 5, 8, 11 {$RU000A104UF3} 📈 Роял Капитал выпуск 9 Погашение: 08.07.2026 Купон: 37.4р (15%) осталось 10 Выплаты: 1, 4, 7, 10 $RU000A106JC8 📈 ТД РКС-Сочи 002Р-03 Погашение: 15.03.2026 Купон: 38.02р (15.25%) осталось 10 Выплаты: 3, 6, 9, 12 📈 Sunlight выпуск 1 Погашение: 17.04.2025 Купон: 12.54р (15.25%) осталось 15 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 {$RU000A1074Q1} 📈 Джи-групп 2Р-03 Погашение: 29.09.2026 Купон: 38.39р (15.4%) осталось 11 Выплаты: 1, 4, 7, 10 📈 ЭкономЛизинг 001Р-05 Погашение: 12.08.2026 Купон: 38.64р (15.5%) осталось 11 Выплаты: 2, 5, 8, 11 📈 СмартФакт БО-01-001Р Погашение: 04.06.2026 Купон: 39.27р (15.75%) осталось 10 Выплаты: 3, 6, 9, 12 Подборка облигаций с постоянным купоном 17% - 20%: Подборка облигаций с постоянным купоном 16% - 16.25%: Если вы знаете интересные бумаги, которые стоило бы включить в подборку, то напишите о них в комментарии. Также вы можете предложить идеи для новой подборки.

📊 Формирование и мониторинг портфеля облигаций Как и обещал, выкладываю таблицу, которую создал специально для формирования и мониторинга портфеля облигаций, который платит зарплату: После перехода по ссылке вам будет предложено скопировать таблицу на свой диск, вместе с макросами. Создан макрос для сортировки таблицы, по этому, перед копированием показывается предупреждение о копирование функций из Apps Script. Это абсолютно бесопасно. Перейдём к таблице Цвет текста части столбцов выделен серым, т.к эти поля высчитываются автоматически и их нельзя менять. Я добавил туда записи моего ИИС, а также две дополнительные облигации, которых у меня сейчас нет, но я планирую их купить при пополении счёта в этом году. Подобрав оптимальное количество новых обилагий, на странице "Статистика" можно получить информацию о выплатах за каждый месяц, а также увидеть соотношение облигаций в портфеле и доход с каждой облигации за год. Вы можете, как скопировать любую строчку целиком и вставить в конце таблицы, так и заполнить нужные поля самостоятельно. При копирование и удаление строк может появиться предупреждение об изменение защищённого диапазона. Это происходит т.к в полной строке содержатся ячейки, изменение которых запрещено. Нажмите ОК и всё скопируется/удалится. Чтобы таблица выглядела читабельной, и все акции располагались в правильном порядке, создан макрос сортировки. Необходимо зайти в раздел "Расширения" - "Макросы" и нажать "Сортировать список". При первом запуске необходимо предоставить гуглу доступ к документу, для этого необходимо выбрать пользователя, которому разрешено выполнять автоматические действия над данным документом. Это тоже абсолютно безопасно. 💼 Расскажу немного о своём ИИС ИИС в Тинькофф я открыл 09.01.2023. До этого с августа 2018 года был ИИС в Сбере. Сейчас на ИИС два выпуска ( ) и их соотношение позволяет получать купоны в размере 7К в месяц, кроме месяцев 3, 6, 9, 12. В этом году я планирую потратить 400К на покупку двух дополнительных выпусков ( {$RU000A105PK0} ), чтобы закрыть недостающие месяцы, и увеличить доход в каждый месяц года. Купон в месяц должен составить более 9К. Можно конечно упрекнуть меня в том, что нет диверсификации. Но ИИС у меня создан не для активной торговли и зарабатывания на рискованных активах. Я использую ИИС для получения вычета, а остальное просто пассивный доход на срок 3 года, по ставке выше, чем депозиты. Я выбрал эмитентов, которые с большой вероятностью выплатят номинал в указанный срок, и я закрыв ИИС в 2026 году получу свои деньги + вычет + купоны. По прогнозам около 2.1 млн рублей с 1.6 млн рублей пополнений 💰 Пишите в комментариях пожелания и недочёты по таблице. В планах сделать автоматическую загрузку портфеля и данных по облигациям через API инвестиций. Внизу скриншоты моего ИИС из таблицы, на текущий момент и с прогнозируемой доходностью после пополнения.

Почему амортизация это хорошо 👍 Некоторые инвесторы избегают бумаг с амортизацией. Я считаю, что владение такими облигациями приносит больше плюсов чем минусов. Давайте разберёмся, как правильно работать с бумагами, в которых предусмотрета амортизация. Что такое амортизация? Простыми словами это возврат части номинала через определённое время, в течение срока обращения бумаги. Т.е вы, например, купили бумагу за 1000р, через какое-то время (известно заранее, и отображается в графике купонов) вы будете получать часть номинала вместе с купоном, также образом изменится номинал бумаги, и при полном её погашении вы получите не 1000р а меньше. При этом, купон в процентом соотношение может оставаться неизменным. Рассматривать выплату части номинала нужно как изъятие части средств со вклада, например. При таком подходе есть очевидные плюсы: ✅ Вы начинаете возвращать средства раньше срока погашения, тем самым, застраховываете себя от возможной невыплаты номинала в случае дефолта эмитента. ✅ Можно получить часть средств, которые можно использовать на покупку других бумаг, или вывести. Из минусом можно отметить: ⚠️ Падение дохода в денежном выражени. ⚠️ Текущая стоимость бумаги может быть выше цены входа, что делает усреднение менее выгодным. На последний пункт и хотелось бы обратить внимание. Когда вы получили часть номинала, можно потратить эти деньги на покупку этой же облигации, что позволит вам получать тот же доход, что и раньше, а может и больше, если текущая стоимость облигации меньше вашей средней цены. Приведу список бумаг, которые я смог найти, с хорошей доходностью, постоянным купоном и полным номиналом на текущий момент: 📈 Интерлизинг выпуск 6 Номинал: 1000р Амортизация: с 25.06.2025 Погашение: 24.08.2026 Купон: 33.66р - 5.89р (13.5%) осталось 11 Выплаты: 2, 5, 8, 11 📈 Джи-групп 2Р-03 Номинал: 1000р Амортизация: с 01.04.2025 Погашение: 29.09.2026 Купон: 38.39р - 5.76р (15.4%) осталось 11 Выплаты: 1, 4, 7, 10 📈 Интерлизинг выпуск 7 Номинал: 1000р Амортизация: с 11.11.2024 Погашение: 31.10.2026 Купон: 13.15р - 0.53р (16%) осталось 34 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 📈 ЭнергоТехСервис 001P-05 Номинал: 1000р Амортизация: с 09.12.2024 Погашение: 02.12.2025 Купон: 13.36р - 6.63р (16.25%) осталось 23 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 {$RU000A107D74} Я хотел добавить сюда бумаги всяких МФО с низким рейтингом, но моё отношение к этой отрасли и самому бизнесу крайне негативное. Да и все компании, которые я увидел в списке, были мне совсем не знакомы. По этому я ограничусь списком выше, из эмитентов со средним рейтингом и выше, хотя и в нём нет популярных и знакомых компаний. Если вы знаете интересные бумаги, которые стоило бы включить в подборку, то напишите о них в комментарии. Также вы можете предложить идеи для новой подборки.

Подготовил список наиболее интересных облигаций, на мой взгляд, для тех, кто хочет собрать портфель, который платит зарплату минимум полтора года 💰 ✅ Фиксированный купон 13 - 13.5%. ✅ Выплаты каждый месяц. ✅ Амортизации нет. ✅ Надежные и популярные эмитенты. Подробное соотношение облиг, для ровного дохода каждый месяц, представлю в следующих постах. 📅 Январь, Апрель, Июль, Октябрь 📈 ГК Самолет выпуск 12 Погашение: 11.07.2025 Купон: 33.03р (13.25%) осталось 6 Выплаты: 1, 4, 7, 10 {$RU000A104YT6} 📈 М.Видео выпуск 4 Погашение: 17.04.2026 (оферта 23.04.2025) Купон: 32.54р (13.05%) осталось 9 Выплаты: 1, 4, 7, 10 месяцы 📅 Февраль, Май, Август, Ноябрь 📈 Делимобиль выпуск 1 Погашение: 06.08.2025 Купон: 32.41р (13%) осталось 7 Выплаты: 2, 5, 8, 11 {$RU000A1052T1} 📈 Озон выпуск 2 Погашение: 17.08.2026 Купон: 32.41р (13%) осталось 11 Выплаты: 2, 5, 8, 11 📈 Альфа-Банк 002Р-25 Погашение: 26.11.2026 Купон: 33.03р (13.25%) осталось 12 Выплаты: 2, 5, 8, 11 📅 Март, Июнь, Сентябрь, Декабрь 📈 Whoosh выпуск 1 Погашение: 25.06.2025 Купон: 33.66р (13.5%) осталось 6 Выплаты: 3, 6, 9, 12 {$RU000A104WS2} 📈 Соколов выпуск 1 Погашение: 23.12.2025 Купон: 33.41р (13.4%) осталось 8 Выплаты: 3, 6, 9, 12 {$RU000A105PK0} 📈 Озон выпуск 1 Погашение: 25.03.2026 Купон: 32.41р (13%) осталось 9 Выплаты: 3, 6, 9, 12 📅 Каждый месяц 📈 Sunlight выпуск 1 Погашение: 18.08.2025 Купон: 12.53р (15.25%) осталось 15 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 {$RU000A1074Q1} 📈 Делимобиль 1Р-03 Погашение: 18.08.2027 Купон: 11.26р (13.7%) осталось 44 Выплаты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 Если вы знаете интересные бумаги, которые стоило бы включить в подборку, то напишите в комментарии.