Профиль инвестора Mediabitch | Тинькофф Инвестиции Пульс

Финансовые итоги года. Часть 3. Дивиденды и купоны.   Живыми деньгами (дивидендами и купонами) портфель в 2023 году принёс мне до налогов около 70к. Доходность на вложенный капитал 7% с копейками — учитывая, что в портфеле дофига замороженных фондов и немного недивидендных активов, считаю, что вполне норм. Непосредственно по дивидендным акциям если смотреть, то доходность на вложенный капитал от 15% (у ) до 24% (у ) по разным позициям. Я тут увидела, что в Snowfall Income можно посмотреть сколько твой портфель приносит тебе в месяц и день. Так вот в месяц это 5842 рубля. И я на эту цифру посмотрела как-то другими глазами — посмотрите и вы. У жены моего папы (она проработала всю жизнь медсестрой) пенсия 10 000 рублей, то есть мой доход от инвестиций — больше половины от её пенсии. Посмотрела вакансии в моем городе, по ощущениям реальная зарплата большинства людей не больше 25к (например, такая зарплата у воспитателей в детсаду, кассира в супермаркете, медсестры), то есть мой доход от инвестиций — 1/5 от их ежемесячного дохода. На будущий год если ничего в портфеле не менять (то есть не пополнять портфель), Snowball Income мне обещает уже 9827 рублей в месяц, это уже тянет на 2/5 такой зарплаты. Эти деньги были бы уже солидной прибавкой к такому доходу. При нынешнем уровне трат, конечно, какие-то 5к — это даже не один раз в магазин сходить, но давайте не обесценивать так свои труды и деньги, которые мы пассивно зарабатываем. Я всё к тому, что когда у тебя цель — пассивный доход, важно видеть эти небольшие изменения в пассивном доходе и не терять мотивацию. Для кого-то те деньги что вы пассивно зарабатываете в инвестициях — уже большие деньги. К слову, свою цель по пассивному доходу я по прогнозам должна выполнить к 2032 году. Что ж, будем стараться. Стараться не опускать руки и верить в долгосрочные перспективы, хотя, казалось бы, всё против. Буду ли я жить на этот пассивный доход — время покажет, но в любом случае лучше же когда он есть, чем когда нет, верно? И вот эта вот цифра с пассивным доходом мне позволяет оценивать хотя бы то я делаю со своей жизнью или не то. Потому что просадки и взлеты стоимости ну вот примерно ни о чем не говорят в долгосрочной перспективе. А дивиденды и купоны — это всё-таки реальные деньги, на которые можно жить. Такие вот финансовые итоги. Расскажите как у вас дела, а? Особенно у братушек и сестричек долгосрочников.

Финансовые итоги 2023. Часть 2. Биржевые бумаги. Честно говоря, моя инвестиционная дисциплина хромала на обе ноги всю первую половину 2023 года — я практически ничего никуда не вкладывала, а российские свои доходы направляла на гашение ипотеки (см.ч 1). Причин было много — нужно было время на адаптацию в новой стране и наладку удаленных процессов в команде, внутри был какой-то пессимизм и разочарование — 2022 год разрушил многое из того, во что я свято верила как инвестор. Неприкосновенность собственности, безопасность владения иностранными активами, надежность фондов, вера в эко-тех, финансы и health-tech… Я была современным инвестором со стратегией роста, классно диверсифицированным портфелем по странам, валютам и активам. Я топила за фонды и стремительно увеличивала свою долю в них. К концу 2022 года я стала скучным дивидендным инвестором с куцей верой в российские ОФЗ. Портфель, что примечательно, как раз всю первую половину года неплохо рос. Немного оклемалась я только ко второй половине года и начала потихоньку нести деньги на биржу, как раз после приличной просадки. В итоге проинвестировала всего около 330к за год, что примерно в 4 раза меньше моих обычных годовых взносов. Зато с каждым значительным повышением ключевой ставки я открывала новый вклад — даже не думала, что когда-нибудь снова настанет время, когда вклад будет не так уж и плох как инвестиционный инструмент. По состоянию на конкретно сегодняшний день доходность по стоимости активов отрицательная: -4,2%. Но в целом, не критично совершенно. Какие-то принципы во мне всё ещё не сломались:  1) я всё ещё считаю неэтичным вложения в нефтянку, поэтому таких вложений у меня нет и я думаю, что вряд ли будут. 2) я не анализирую акции глубоко, к тому же их мало и со многими всё понятно. Смотрю на рост прибыли, чтобы дивиденды платились регулярно, чтобы payout ratio не переваливало за 100%, ну и чтобы компания была по возможности too big to fail (даже если компания конкретно сейчас не оч себя чувствует и не платит дивы). Поэтому мой сегодняшний дивидендный портфель — это в основном, материалы (Северсталь , НЛМК , Норникель, Сегежа , Фосагро ), финансы (Сбер ), связь (МТС , Ростелеком), ЖКХ (Ленэнерго Пермэнерго), потребсектор (Магнит , Русагро, Ozon), ну и около 15% в долгих ОФЗ. Не все бумаги соответствуют прямо всем заявленным критериям, но я в них почему-то верю, ну и пытаюсь работать с тем что есть. Далее см. часть 3. Про дивы и купоны

Ну что, можно наверное уже подвести какие-то инвестиционные итоги 2023 года. Вообще, супер-странный был год, конечно — здравым смыслом происходящее удавалось объяснить не всегда. Часть 1. Недвига. В конце 2022 года мы сделали то, что я думала я никогда не сделаю в жизни — купили квартиру в Москве в ипотеку. Я была всегда категорически против ипотек и не горела желанием вкладываться большим лотом в недвижимость. Но мы уезжали из страны на ПМЖ и подумали, что другой возможности купить хоть какую-то недвижимость может не представиться , плюс мы свято верили, что инфляция в России станет огого в ближайшее время и наш нынешний процент по ипотеке просто съестся ей и станет очень выгодным. Это была рационализация, конечно. Потому что вспоминая свои чувства тогда — покупали мы эту квартиру, чтобы было если что куда вернуться и где могут жить наши вещи, которые мы не увозим. Купили вторичку в полу-сталинке на востоке Мск, отлично отремонтированную, сдали её очень быстро. Но в итоге наши рациональные аргументы сработали, а эмоциональные нет — возвращаться не пришлось, инфляция правда протыкает потолок, квартира подорожала, ставки по ипотеке выросли, а арендные ставки вообще сошли с ума. Покупали мы выше рынка (и десять раз сказали себе спасибо, что взяли уже готовый ремонт), сейчас квартира даже по нижней планке оценивается выше того что мы покупали и по арендным платежам уже супер-близка чтобы покрывать ипотечный платеж (скрины из циана в карусели). Из странных бонусов, которые принесла эта сделка — для первоначального платежа пришлось продать немного активов с биржи, и в итоге избавилась от всего, с чем могли быть проблемы — иностранные акции (их кроме нескольких заблокированных тогда можно было продать), акции роста (которые в большинстве были в просадке и большинство в просадке до сих пор), облигации, которые торговались выше цены покупки. Выгрузила из Тинькова отчет, проставила параметры и принимала решение по каждой позиции отдельно, часть таблички в изображениях прикрепляю. В итоге в портфеле остались в основном только российские дивидендные акции, облигации и совсем чуть-чуть незаблокированных бумаг, которые были небольшими лотами в минусах на 80% (вера в чудо, наверное, не знаю что это) + заблокированные активы. Посчитала итог — на 462к выведенных пришлось около 60к потерь. Зато в российской инфраструктуре остались практически только российские активы, что считаю долгосрочно правильным. В целом, считаю, неплохо, особенно учитывая, что многое упало после этого или стало невозможно продать. Жалко только немного валюты, которая торговалась тогда супер-невыгодно — вот не зря я эти валютные спекуляции не любила никогда.   В общем, с таким итогом я пришла к концу 2022 года.

Читаю коллег-инвесторов и от их истерик уже честно тошнит. Один всё продал, второй из всей зарубежки повыходил, третий купил Газпром на хаях и его уже месяц трясет от новостей. У всех финансовых блогеров, которые смели учить инвестициям в мирное время, в комментах сейчас — кровавое побоище («Мог, ага, послушали вас, теперь сидим в минусах, деньги вытащить не можем! Лучше бы в недвигу вложили или телевизор купили!»). Чувствую, эти люди в рынок вернутся нескоро, но наверное и слава Богу — для российских инвестиций нужно иметь нервы твердые как отечественная сталь. Весной даже ренессанс был у секты свидетелей доллара — благо, давно что-то их не слышно. А вот голоса свидетелей бетона всё ещё слышатся, хотя рынок недвижимости тоже в очевидной просадке. Ну, в общем, грустно это всё — столько лет финансовые консультанты пытались вернуть людям доверие к рынку, и только-только началась оттепель, как снова откатились к началу. Там где могу, заступаюсь за труд финконсультантов, но чувствую, что диалог строить бессмысленно — скорее всего, у большинства деньги на брокерском счету были единственными свободными деньгами и они, скорее всего, пренебрегли советами финконсультантов, которые советовали финансовую подушку хранить в достаточном объеме и в небиржевых инструментах. Да и чего греха таить — и многие консультанты очевидно неправильные решения на панике принимать начали. Хочется потрясти людей за плечи и напомнить им, что вообще-то всё равно, что на счету сейчас, если цели долгосрочные. А что творится у самых хладнокровных из нас? А мы продолжаем нести деньги на биржу — где-то меньше, где-то — больше, чем обычно. Продолжаем привычными лотами покупать ценные активы. И некоторые счастливчики даже продолжают получать дивиденды — мне заплатили в этом году Сегежа , МТС , Ленэнерго , Пермэнерго , Русская аквакультура и щедро отсыпали купонов по облигациям (по некоторым позициям, купленным в феврале, до сих пор портфель доходность +38% показывает). Постепенно развернула свою инвестиционную стратегию. Изначально у меня была смешанная стратегия — 70% закладывала на акции роста, 30% — на постепенно наращиваемую дивидендную историю. Но к концу 2021 года уже поняла, что дивиденды получать очень приятно и надо быстрее наращивать дивидендную долю, поэтому сейчас практически вся российская часть (а это 65% портфеля на сегодняшний день) — это дивидендная/купонная история. До этого были надежды получать дивиденды и в других валютах, но пока увы эта опция недоступна, работаем с тем что есть. А есть — российский рынок, и пока на нём есть много интересных для покупки активов. Вода камень точит, а инвестор — оттачивает мастерство растить свой сад в любых условиях. Война, чума, буря, а деревья требуют ухода, чтобы иметь возможность плодоносить. Всем мира и роста портфелей🕊 А как там у вас? Что делаете с портфелями? Остался кто живой из долгосрочников?

Покупать всё ещё очень страшно, но когда-нибудь мы будем вспоминать это время как время возможностей. Так что я там делаю со своим горизонтом «вечность»?) Напомню — горизонт 20+ лет, основная ставка всегда была на рост, но потихоньку увеличиваю долю в дивидендных активах (сейчас около 30%). Лесенкой заходить вообще не моё, но нужно учиться это делать, видимо, потому что нет никаких сомнений, что рынок еще прилично брякнется как только из загончика выпустят нерезидентов. ✅Потихоньку докупаю дивидендные компании: Северсталь, Сбер , Магнит , Пермэнерго , Сегежу . Норникель покупать дорого по лоту и очково, плюс у них дивов кот наплакал — так что решила докупать потихоньку бразильскую Vale (всё в порядке с дивами, мой любимый развивающийся рынок, плюс они так же производят никель в том числе). ✅Очень удачно зашла в долгие ОФЗ — зафиксировать себе купонную доходность на уровне 15% на 15-19 лет считаю неплохой идеей пока. Ну и по облигациям в принципе еще есть куда долю увеличивать — сейчас около 7% портфеля в облигах где-то, жумаю смело можно до 15% увеличивать. ✅Докупила немного Тинькова, ну просто потому что очень вкусный Р/Е и в целом классная компания. 👀Жду, когда откроют продажу Русагро {$AGRO} — постараюсь зайти туда по максимуму (дивы отменили, но не навсегда, плюс сельхозка сейчас всем нужна). 😲Охереваю от роста Фосагро и Русской аквакультуры 🤔 Пока держу по ним то что есть, не докупаю, хотя в начале года планы такие были. 🌱Из зарубежного — внимательно смотрю на зеленые активы. Наблюдаю за ситуацией с Renewable energy, докупаю Sunrun. Очень жалею, что не торгуется тиньковский фонд на зеленые активы — там много классных европейских компаний, которые сейчас будут работать по полной, чтобы отвязаться от российского газа. Сейчас в рублях за всё время по портфелю +3-4%, в долларах -11%. Продолжаем наблюдение. У вас там как дела?

Решила подвести итоги своего полугодового эксперимента по ребалансировке портфеля, ну и инвестиций в 2021 году в целом. Напомню, в чем была идея: была очень большая перекособоченность портфеля в определенные сектора (IT, финансы), страны (США), валюты (доллар) и классы активов (акции). Очень сильно хотелось придать портфелю больше стабильности, при этом оставаясь в своей рисковой долгосрочной стратегии. Я не планировала ничего продавать, так что выравнивать портфель приходилось регулярными депозитами и закупами/докупами. Прикладываю картинки нынешнего баланса портфеля и таблицу «достижения целей» — в первой колонке состояние на середину года, во второй — целевое значение, в третьей — стратегия, в четвертой — что получилось на конец 2021 года. Ярко-зеленым выделено то, что удалось выполнить и перевыполнить как было задумано, бледно-зеленым — цели, к которым удалось приблизиться, но не до целевого значения, красным — что профейлилось. И краткие выводы: -очень рада, что удалось сократить США и долю доллара в портфеле. Активно докупала и {$AKEU} -долю Китая до желаемого уровня поднять так и не удалось, но на то есть свои причины. Глобально в Китай продолжаю верить на долгосрочном промежутке и с каждого депозита стараюсь докупать с каждого депозита по чуть-чуть -было тяжело не докупать технологии, так как там очень много симпатичных мне акций, но хорошо, что хотя бы удалось сократить долю -доля зеленых технологий тоже сократилась, хотя должна была увеличиваться — но сейчас весь сектор в просадке, продолжаем активно докупать {$TGRN} и отдельные акции -доля дивидендных акций чуть меньше, чем планировалось, но это тоже ожидаемо — многие сидят в гэпе, так что ничего страшного. Покупала в этом году много металлургов НЛМК, ММК, Фосгро, Русагро, Сегежи, много Сбера, чуть МТС и Детского мира, зашла в Магнит. Из иностранных Abbvie, Bayer, Vale. Всем приобретениям очень рада и буду заходить еще 🙌🏻 -акции сократились в портфеле до 70%, фондов теперь около 30% — тоже вполне гуд Из остальных итогов: 1. Тиньков пишет, что портфель за год прирос на 12% — в принципе, на падающем рынке это хороший результат, но, конечно, с прошлогодним 35% не сравнить. 2. Плюсом получила дивидендами и купонами больше 21к рублей, что больше прошлогоднего значения в 7 раз, продолжаю увеличивать позиции в дивидендных акциях с ростом «возраста» портфеля. 3. Проинвестиравала за год больше 800 тысяч рублей, на сегодня стоимость портфеля 1,2 млн, стабильно вошла в категорию «до 3 млн рублей», радуюсь этому до сих пор — мой первый миллион в инвестициях 🥳 В целом, экспериментом очень довольна — перестала психовать из-за изменения стоимости портфеля, просто раз в месяц заходила и закупалась нужными активами по списку. Словила большой дзен и стала еще больше удивляться спекулянтам. Всем спасибо, надеюсь, что мой пример кого-то вдохновит на ребалансировку и диверсификацию портфеля — вещь хорошая!

Ну что, перешла в долгожданную группу «до 3 млн рублей», принимаю поздравления ☺️🥳 Ну и по традиции, рассказываю куда был вложен очередной депозит (в этот раз около 50 тыс с копейками) и как это повлияло на баланс портфеля. Итак, традиционно разделила депозит на акции и фонды. В фондовой части купила и докупила: {$AKEU} - 3 лота - 1 лот {$AMGR} - 43 лота - 1500 лотов 💫NEW Новый фонд Тинькова на ESG-компании {$TSST} - 500 лотов 💫NEW - Новый фонд тинькова на кибербез - {$TCBR} - 400 лотов В части акций: Докупила: Шредингера - 1 шт Русагро - 3 шт НЛМК - 1 шт (вчера еще купила пару штук) Северсталь - 1 шт (тоже вчера докупала) Сегежа - 5 шт Сбер - 1 шт Ну и долгожданные новички в портфеле: HeadHunter, с ними всё понятно, нормальная перспективная компания Мать и дитя, долго смотрела на них и читала документы, решила взять — эти клиники сильно протектируются, имеют с точки зрения денег и рынка большой потенциал роста (да и сейчас показывает крутые темпы), ну и спрос на ЭКО в России только начинает расти Итого: - в акциях сейчас 72%, в фондах — 25% - доля США стремительно сокращается, сейчас 37,9%, доля Китая упорно стоит на месте на уровне 4,5%, России много (35%), но почти всё дивидендная история, не страшно - по отраслям красивый равномерный пирог: 19% софт, 6,5% хард, 17% финансы, 11% зеленые технологии, 9,7% здоровье и биотех, 8,8% металлурги, 7,7% удобрения и сельское хозяйство, 3% потребсектор (с ним мне что-то по-прежнему не везет) Несколько заметок на полях, что творилось с портфелем и рынком между депозитами. - Китай объективно задолбалась покупать - Когда рынок колбасило, росли банки и фонд на Управляемые облигации от Альфы - Купленная на прошлый депозит Израильская Inmode улетела в небеса, - Фонд на зеленые технологии и отдельные зеленые акции пробили потолок. Исключение — только Renewable Energy, который упорно лежит - банк Тиньков растет какими-то немыслимыми темпами, из-за него не удается сильно опустить в портфеле долю банков — сижу там с средней 2500 и боюсь дышать - металлурги подупали, но в конце года заплатят шедрые дивы + ждем хорошие отчеты и не вешаем нос - Фонды Тинькова новые очень крутые, ESG фонд — классная идея, как и кибербез. Плюс Тиньков выдал 7 билетов за покупку фондов, приятненько ☺️ До конца года даже с большими депозитами, скорее всего, не приду к заветным показателям, но баланс мне уже нравится. По крайней мере, когда падает часть рынка, падает сейчас не весь портфель. Надеюсь, было интересно, всем по-прежнему удачных инвестиций 😎

Ребалансировка портфеля: итоги лета и начала осени 31 мая я села, составила задротскую табличку с анализом портфеля по странам и регионам, отраслям и типу стратегии (рост/дивиденды). После этого закручинилась и пришла к выводу, что портфель очень в шатком положении и его надо ребалансировать. Что было и что смущало: - большая доля США (54%) - большая доля технологий (33%) и финансового сектора (26%) - маленькая доля Китая (4%) - слабо представлены развитые страны (кроме США) и развивающиеся страны (кроме Китая) - 82% в акциях и только 13% в фондах акций В общем, риски были огого какие. Портфель небезопасный, с сильными перекосами в сектора, страны и конкретные акции. Упади хоть один сектор или страна из тех, что занимает в портфеле 30% и больше, грустить можно будет очень долго. Поэтому решила к концу года ребалансировать докупами: - сократить долю США до 20% и увеличить долю развитых и развивающихся стран - увеличить долю Китая до 20% - уменьшить доли финансов и технологий до 20% - увеличить инвестиции в зеленые технологии, здоровье, потребсектор - прийти к балансу 50% портфеля в фондах, 50% в акциях - при всем при этом долю дивидендных акций держать в коридоре 25-35% Всё лето я придерживалась более-менее взятого курса, и хочу поделиться, чего удалось добиться по итогам трех месяцев. За всё это время практически ничего не продавала, только покупала и докупала. Итак, по итогам трех месяцев портфель выглядит гораздо более здоровым и диверсифицированным: - доля США сократилась до 41% - доля Европы и развитых стран — 11%, доля развивающихся стран 4% и конкретно Китая 5%. Остальные 8% — глобальный рынок и фонды индустрий, работающих по всему миру - долю технологий сократила до 27%, долю финансов — до 18% - по целевым секторам: здоровье - 10%, зеленые технологии - 11%, потребсектор - 3% - сейчас в портфеле 70% акций и 26% в фондах, остальное в облигах - доля дивидендных акций при этом осталась в нужном коридоре — 25% Проблемки, с которыми столкнулась за эти три месяца: - задолбалась покупать Китай, потому что он постоянно падал и при всех вбуханных деньгах, повысил долю в портфеле только на 1%. Если он резко начнет переть, тоже будет не очень, придется снова проводить ребалансировку (( - руки сильно чесались покупать американские технологические компании на просадках, немного докупала, но как могла держала себя в руках - биотех, который занимает добрую половину в секторе «здоровье» прямо сильно упал за последние несколько месяцев ( - узнала, как мало достойных перспективных компаний из нужных мне секторов за пределами США доступно неквалам Из хорошего: - закрыла гештальты с практически всеми акциями, которые хотела заполучить в портфель - очень вовремя на рынке появились фонды на зеленые технологии и киберспорт. Выводы: - вроде получается лежать в правильном направлении, едем дальше 💫

Время для очередного депозита Тут должна быть песня про маленькую лошадку, которая стоит очень много денег и везет свою большую повозку :) В общем, турбулентность не причина откладывать внесение депозита, поэтому поехали. Напомню коротко: есть задача сократить долю США и улучшить диверсификацию по отраслям (было много финансов и технологий), плюс к концу года хочу выйти на соотношение фондов и акций 50:50. В этот раз депозит в 100к ушел на 60% в фонды, на 40% в акции, каждый лот стоил 3-7% от общей суммы депозита, за исключением Take Two (11%) и Тиньков Green Economy (8,7%). Что покупала: Фонды: FinEx без США - 6% FinEx Global - 3% FinEx China - 6,5% FinEx Киберспорт - 6% Finex Золото - 6% VTBE {$VTBE}- 6% Tinkoff Green {$TGRN}- 8,7% Альфа Европа 600 {$AKEU}- 5,4% Альфа Управляемые облигации - 6,7% АТОН Генетическая революция {$AMGR}- 5,3% Акции: Sunrun (докуп) - 3% Ммк (докуп) - 5% Upwork (докуп) - 3,4% New 💫 Мосбиржа - 5,5% New 💫 Take Two - 11% New 💫 Русагро - 6% Рефлексия: Очень много по своим меркам в этот раз набрала защитных активов (золото, облиги — это вообще что?). В остальном стараюсь придерживаться стратегии. Коррекция на рынке мне не нравится, в портфеле почти не осталось активов, которые стабильно растут (кроме непотопляемых фондов на российские акции 🤷🏻‍♀️). Страшно, но вспоминаю, что это всё временно и страх проходит, стараюсь подбирать на просадке. Почему покупала новичков: Мосбиржа давно просилась в портфель — дивидендная акция с очень хорошим потенциалом роста, Take Two — наверное, самая нормальная по прогнозам и мультипликаторам компания из гейминга сейчас, Русагро тоже давно просилась в портфель — платят дивы, хорошо растут, еще и потребсектор, которого у меня так мало в портфеле. Русагро два дня не успевала купить до закрытия биржи, получилось только сегодня, когда она упердохала в небеса. В общем, продолжаем наблюдения, сохраняем покерфейс и ждем отрастания. Всем удачных инвестиций 🙌🏻

Тут затронула интересную мысль про фонды и почему их не стоит брать. В принципе, автор всё сказала правильно — фонды нужны тем, кто не хочет заниматься инвестициями активно. Но я занимаюсь инвестициями активно и при этом фонды люблю — хочу к концу года выйти на пропорцию примерно 50% в фондах, 50% в акциях. Хочу добавить свои пять копеек в пользу фондов — помимо очевидных аргументов о диверсификации. Есть рынки, в которых я ровным счетом ничего не понимаю (как и большинство других инвесторов), но чутье подсказывает, что тема будет развиваться. Например, киберспорт. Совершенно очевидно, что тема будет расти, учитывая масштабы аудитории киберспортивных соревнований, количество игроков в многопользовательских играх и доходы игровой индустрии. Но последняя игра, в которую я играла на компьютере, была сапёр. Я ничего не понимаю в играх, но хочу в них вложиться. Для этого фонд подходит отлично. Отдельная история с биотехом и геномикой. Надо много понимать в науке, стадиях испытаний, от чего зависит решение fda, в перспективности конкретных технологий чтобы знать, какие именно компании брать. Фундаментальный анализ вам тут поможет не сильно — большинство действительно перспективных компаний могут быть в минусах по выручке и прибыли, p/е будет космическим. А еще я ничего не понимаю в Китае, поэтому брать фонд на Китай мне кажется лично для себя гораздо лучшей идеей, чем отдельные акции. Потому что в экономику Китая я верю, а вот как оценивать перспективность и риски конкретных компаний — 🤷🏻‍♀️ В общем, для меня фонды — это возможность побыть бенефициаром там, где ты не понимаешь примерно них*я, но чутье подсказывает, что в эту сторону идти просто необходимо. {$AMGR} {$TBIO}

Куда уходят деньги — история одного депозита. Очередные 100к отправились в портфель, и по традиции 50% закидываем в фонды, 50% — в акции. Напомню, глобально есть задачи: - сократить долю США в портфеле, увеличить доли развитых и развивающихся стран - снизить доли финансов и технологий в портфеле за счет покупки потребсектора, здоровья и биотеха, зеленых технологий - Удержать долю дивидендных активов в коридоре 25-35% Портфель на 20+ лет, инвестпрофиль агрессивный со ставкой на рост. В прошлый раз в акционной части депозита я увлеклась акциями роста и совсем забыла про дивидендные, поэтому в этот раз гораздо больше внимания уделила вторым. С нашего последнего депозита на бирже появились новые интересные фонды на киберспорт и на зеленые технологии (точнее, я окончательно созрела их купить), плюс решила попробовать с Атоновским фондом Генетическая революция (копирует аналогичный фонд Кэти Вуд). Из акций новички в портфеле — Farfetch (Великобритания, потребсектор, ставка на рост), МТС (РФ, телеком и потреб, дивиденды), Inmode (Израиль, здоровье/биотех, рост). Из старичков — увеличена позиция по Фосагро (РФ, удобрения, дивиденды), Русской аквакультуре (РФ, потребрынок, рост), ВТБ (РФ, финансы, дивиденды), Sanofi (Франция, здоровье/биотех, дивиденды). В итоге фондовую часть депозита распределила следующим образом: - - 20% - {$VTBE} - 20% - {$AKEU} - 20% - {$TGRN} - 10% - {$AMGR} - 8% - - 7% - - 5% - - 5% - - 5% Акционная часть депозита разделилась следующим образом: - Фосагро - 28% - Мтс - 25% - Inmode - 17% - Русская аквакультура - 8% - Sanofi - 7% - Farfetch - 6% {$FTCH} - ВТБ - 5% Между крупными депозитами рука дернула купить пару Робингудов на старте продаж, чтобы уж быть до конца честной :) В целом в этот распределением депозита очень довольна. Портфель медленно, но верно обретает черты диверсификации 😇

Типичное моё поведение на коррекциях — зайти сразу на всю котлету в давно мозолящие глаза активы и закрыть прилагу на пару недель. Так вышло и в этот раз. Изо всех сил старалась держать себя в руках и придерживаться стратегии 🙈 Вышло с переменным успехом На что ушли очередные 100к в этот раз. Вводные: портфель на 20+ лет, агрессивный инвестор, постепенное увеличение доли дивидендных акций. Напоминаю, у меня задача к концу года лучше диверсифицировать портфель: - уменьшить долю США (сейчас около 50%), увеличить долю Китая, развивающихся стран, Европы -лучше сбалансировать портфель по отраслям: не покупать пока технологии и финансовый сектор, покупать зеленую энергетику, здоровье и биотех, потребтовары -долю фондов увеличить до 50% -держать до 35% дивидендных акций Поэтому 100к, закинутые в портфель распределены следующим образом. 50% ушли в фонды: - Развитые компании без США (30%) - АЛЬФА Европа (20%) {$AKEU} - ВТБ развивающиеся компании (10%) {$VTBE} - ВТБ золото (5%) - Finex глобальный рынок (5%) - Finex Китай (30%) Но так как на рынке коррекция, решила воспользоваться ситуацией и на вторые 50% зайти в те акции, которые давно хотела: - Abbvie (США, но дивидендные и из отрасли здоровье/биотех) - CRISPR (Швейцария, здоровье/биотех) - Enphase Energy (США, зеленая энергетика) - Sanofi (Франция, здоровье/биотех) - Crocs (США, потребсектор) {$CROX} - Русская аквакультура (РФ, потребсектор) Короче, резюме. Не заходить в США и технологии при такой коррекции очень тяжело, руки так и чешутся, но я сдерживала себя как могла, старалась диверсифицировать хотя бы по отраслям. Из отрасли зеленой энергетики почти все интересные мне компании из США, с потребсектором тоже жопа — интересные мне компании тоже американские. В остальном покупками довольна, портфель имеет все шансы сбалансироваться нужным мне образом к концу года. Всем удачных и безопасных инвестиций 🤟🏻

Тиньков запустил новый фонд на зеленые технологии {$TGRN} Конечно, из-за своей симпатии к «зеленым» компаниям, не могла не обратить на него внимание. Если честно, создание такого фонда давно уже просилось — многие инвесторы симпатизируют зеленой теме. Но когда просмотрела структуру фонда, мнения внутри меня разделились. Мнение 1. Инвестиционное Фонд собран хорошо и насколько это можно, диверсифицирован. Хоть там и стоит география США, бумаги фонда далеко не только из США — есть еще компании из Европы и Израиля (например, моя любимица ), что не может не радовать. Диверсифицирован фонд и по валютам — помимо традиционного доллара, есть приличное количество евровых акций. В фонде много бумаг, доступных только квалифицированным инвесторам (большая часть тех же европейских акций), так что в фонд можно зайти, чтобы зайти в них. С инвестиционной точки зрения 5 из 5. Мнение 2. Экологическое Сугубо зелено-энергетические компании составляют в фонде, дай бог, 30-40%. Остальное — это компании, которые очень опосредовано участвуют в зеленой экономике — химические производства, энергоэффективное строительство, производство электрокаров. С одной стороны я понимаю, почему в зеленом фонде химические производства — без литий-ионных батарей не поедет ни один электрокар, да и производство солнечных панелей не самое простое. С другой — всё-таки эти компании создают сильную нагрузку на окружающую среду и лично мне странно видеть их в составе зеленого фонда. Поэтому чисто с этической точки зрения, фонд можно было составить лучше — за счет перерабатывающих заводов (того же WasteManagement почему-то в фонде нет), экологичных производств, компаний, которые поддерживают ответственное отношение к природе и своим потребителям. Так что с этической точки зрения ставлю 3 из 5. Консенсус: если вам интересно вложение в зеленую энергетику вдолгую, это очень полезный актив. Если этика вас волнует больше денег, то лучше сделать стокпикинг из отдельных бумаг фонда, которые соответствуют вашим убеждениям.

Составила тут задротскую табличку в гугл щитс, которая показывает распределение активов на брокерских счетах по странам, секторам и типам стратегии (рост или дивиденды). Те параметры, которые Тиньков анализировать в прилаге не дает, в итоге ясной картинки по диверсификации нет. Выводы какие-то не очень. Что имеем: - Очень высокая доля США получилась (54%), что вообще никак не кореллирует с вкладос США в мировое ВВП (15,9%). Продавать не вариант, поэтому буду выравнивать пртфель и снижать долю США новыми покупками. - Много России, но учитывая мою цель по увеличению доли дивидендных акций, 30% РФ в портфеле для меня ок. - Очень маленькая доля Китая — всего 4%, а ведь это лидер по доле в мировом ВВП — 18,34%. Надо докупать. - В портфеле нет Индии, Японии и почти нет Германии. Надо выравнивать. - Разделила в аналитике технологии на Software и Hardware. Первых получилось на 23%, вторых на 10.2%. В принципе ок, но совокупно доля технологий большая, тоже надо остановиться с этими покупками, чтобы обезопасить портфель. - Большая доля финансов — 26%, с ними тоже надо бы притормозить. - Есть куда увеличить альтернативную энергетику (сейчас 12.4%), Здоровье и биотех (7.2%). Ну и надо начать покупать потребительские товары, сейчас их почти нет. - А вот соотношение акций роста и дивидендных мне нравится (75/25). - 82% в акциях и 13% в фондахакций, что в принципе соответствует моему риск-профилю. Единственное, что смущает — акций всё-таки очень много, целесообразнее уходить в фонды акций. План по оздоровлению портфеля до конца года следующий: - Увеличить долю Китая до 20% за счет покупки фондов китайских акций {$AKCH} - Сократить долю США до 20% альтернативными странами - Удержать долю РФ на уровне не более 30-35% - Активно закупать фонды акций развивающихся стран и стран Европы, совокупно 20%. В этом нам помогут {$VTBE} {$AMEM} {$AKEU} - Снизить соотношение акций к фондам до 50:50 - Удерживать долю дивидендных активов на уровне 30-40% Пока не всё посчитала и кажется, что цели немного друг с другом спорят, но если даже на 50% исполню план, диверсификация уже будет более безопасной, чем сейчас. Всем безопасных инвестиций ✌️