💯ТОП-6 дивидендных акций, которые я бы выбрал в долгосрок Я не инвестиционный советник (и, если честно, пока не собираюсь им становиться). Но если бы моя жена вдруг спросила: «Какие акции стоит купить прямо сейчас?», — я бы просто показал ей этот пост. Я рассказываю свое мнение, не имею финансового образования и не даю инвестиционных рекомендаций, делаю как вижу... Смысл дивидендных инвестиций прост до безобразия. Нам нужны крупные, надёжные компании, которые стабильно зарабатывают, растут и делятся прибылью с акционерами. Идеально, если эти выплаты со временем растут быстрее инфляции. А мы просто сидим, держим акции и каждый год получаем свой «пассивный доход». Таких компаний я выделю в этот пост 6: ⛽️ЛУКОЙЛ — настоящая махина. Одна из крупнейших российских нефтяных компаний, одина из немногих кандидатов на звание нашего «дивидендного аристократа». Огромная доля выручки идёт из-за рубежа, бизнес устойчивый, менеджмент — сильный. По прогнозам, ближайшие дивиденды — около 13–14% годовых к текущей цене. И это уже после налогов. А сейчас на новостях о санкциях цена ещё вкуснее. 🏦Сбербанк — куда же без него. Самый большой банк страны, который уже стал символом финансовой стабильности. Половина акций принадлежит государству, а ему, как известно, деньги всегда нужны, так что на дивиденды можно рассчитывать. Традиционно Сбер направляет на выплаты 50% прибыли, и сейчас дивидендная доходность держится на уровне примерно 11%. Есть даже поговорка, в любой непонятной ситуации покупай Сбербанк, а тем более это уже не просто банк, потому что развивают свою экосистему. 🔌Россети Ленэнерго (привилегированные) — компания, которая обеспечивает светом Петербург и Ленобласть. Бизнес скучный, но крайне надёжный: растущие тарифы, стабильные дивиденды и предсказуемая динамика. Говорят, у компании сильные «владельцы», а значит, интересы акционеров под защитой. Примерно раз в год запускают страшилки и цена падает, вот недавно была такая я купил, а цена через пару дней вернулась. Примерная доходность — около 10%. ⛽️Транснефть (привилегированные акции) — один из тех бизнесов, где всё гениально просто. Компания качает нефть по трубам и получает за это деньги. Мы будем продавать нефть — у Транснефти будут доходы. Тарифы регулярно индексируются, история выплат отличная, а текущая доходность — порядка 14%. Больше, чем предлагают даже самые щедрые депозиты. Ну и сырье основа нашей экономики, нефти на наш век точно хватит. 🌾ФосАгро — производитель удобрений мирового уровня. Компания с отличным управлением, сильной экспортной выручкой и устойчивой бизнес-моделью. Сейчас она активно сокращает долги, поэтому дивиденды умеренные — около 7%, но потенциал роста огромный. Как только долговая нагрузка снизится, мы можем увидеть выплаты и по 18–20% годовых. 🩺Мать и дитя — отличная история для долгосрока. Компания без долгов, с грамотным менеджментом и понятной стратегией. Сейчас выплачивает 50% чистой прибыли по МСФО, активно инвестирует в расширение, строит новые клиники, ну и выкупает конкурентов. Когда инвестиционная программа завершится, руководство планирует направлять до 100% прибыли на дивиденды. Это редкий случай, когда и бизнес растёт, и перспективы выплат выглядят всё лучше. Если собрать эти компании в равных долях, получится очень крепкий портфель. Разные отрасли — от нефти и энергетики до банков и медицины. И при этом общий дивидендный поток будет стабильным, предсказуемым и растущим. Такой портфель можно держать годами, не дергаться при каждом падении котировок и просто наблюдать, как деньги работают на тебя. $LKOH $SBER $SBERP $LSNGP $TRNFP $PHOR $MDMG P.S.💭 А какие акции вы бы посоветовали, пишите в комменты, давайте наберём 40 реакций пож этим постом, если вам нравятся такие подборки🔥

❔IPO и SPO — как они работают и стоит ли участвовать? Пока писал этот пост, сам ещё лучше разобрался в теме😂 да, такое частенько бывает... Привет, друзья. Сегодня хочу простыми словами разобрать тему, о которой многие слышали, но не все до конца понимают — IPO и SPO. Что это вообще такое, как на этом можно заработать и стоит ли туда лезть частному инвестору. IPO (Initial Public Offering) — это когда компания впервые выходит на биржу и продаёт свои акции широкому кругу инвесторов. По сути, она становится «публичной» — теперь любой желающий может купить кусочек бизнеса. Для компании это способ привлечь деньги на развитие. Для инвестора — шанс купить акции на старте, по относительно низкой цене (по идее). Ну вот например, когда на IPO выходил «Ozon» — его акции размещались по 2272₽, а уже в первый день торгов подскакивали выше 3300₽ Красиво, правда? Только вот потом они так же быстро упали. И это — типичная история для IPO. Именно поэтому я не участвую, часто акции на IPO выходят по завышенной цене. SPO (Secondary Public Offering) — это когда компания, уже торгующаяся на бирже, выпускает новые акции и снова их продаёт. То есть допка. Причины разные: нужно финансирование, хотят сократить долги, или просто крупные акционеры решили продать часть пакета. Для рынка SPO обычно сигнал двоякий: с одной стороны — это может быть шанс купить дополнительный объём бумаг; с другой — размывается доля акционеров, и цена часто временно падает. Перед IPO компания готовится месяцами: публикует отчётность, делает roadshow (презентацию для инвесторов), назначает цену размещения. В день выхода — акции начинают торговаться, и тут начинается самое интересное: рынок решает, стоит компания своих денег или нет. Если спрос большой — котировки летят вверх. Если интереса нет — акции проваливаются уже в первый день. IPO часто выглядит как «лёгкий способ разбогатеть», особенно когда слышишь истории про Tesla, Alibaba или «Совкомфлот». Но реальность прозаичнее. Риск огромный. Никто не знает, как поведёт себя бумага после старта. Цены на IPO часто завышены. Компания хочет собрать максимум денег, а значит продаёт дорого. Психология играет против вас. Когда все вокруг обсуждают «новое крутое IPO», кажется, что это шанс века. На деле, большинство IPO через год после размещения стоят дешевле стартовой цены. По данным Statista, средняя доходность IPO через 12 месяцев — около –5%. А среди розничных инвесторов — и того ниже. Когда IPO всё-таки может быть интересным Если вы разбираетесь в бизнесе компании, видите реальную перспективу роста, готовы держать акции долго (а не «срубить за день»), и участвуете осознанно, а не потому что «все побежали» — тогда да, IPO может быть интересным опытом. Но в любом случае — это не инвестиция, а спекуляция с элементами лотереи. Вложиться в IPO можно, но с холодной головой. А если не уверены — лучше подождать, пока пыль уляжется, и купить акции позже, уже по справедливой цене. Потому что на рынке, как и в жизни, выигрывает не тот, кто первый, а тот, кто понимает, во что именно он входит.💡 Если пост был полезен — поддержите реакциями, пусть в мире станет больше инвесторов, которые смотрят глубже, чем на цену акции.❤️

❔Зачем я развиваю наше инвест-сообщество? Вообще по натуре я творческий и общительный человек, мне нравится придумывать новое, нравится медиа пространство, нравится мечтать. Вести только блог без обратной связи как-то скучновато. Наверное, это одна из причин, которая заставила меня задуматься на расширением этого канала. Нельзя не поймать себя на мысли, что похожих блогов про финансы много, как и однотипной информации в них. Вот ещё одна причина, по которой я хочу развивать наше инвест- сообщество, в котором будет много всего: блог, чат, теория инвестиций, инвест-ИИ Агент и много ещё предстоит придумать(конечно же ваши идеи очень хочу послушать, так что бегом все в комментарии) Это будет своеобразной сетью, уникальной экосистемой, которая объединит в себе единомышленников – долгосрочных инвесторов. На примере этого сообщества я хочу проверить то, во что верю – в ФР РФ. Я патриот, а инвестиции в свои компании развивают экономику страны, растет уровень жизни населения. Да, не все работает так, как задумано, есть коррупция, мошенники, воры, но это есть везде кто бы что не говорил. Поэтому целью нашего экосообщества вижу повышение финансовой грамотности людей, обмен опытом, совместное развитие себя и нашей страны во имя общего будущего наших детей. Вы можете об этом не задумываться, инвестируете для себя, в свое будущее, но по итогу это принесет пользу всем, все в мире взаимосвязано. Вместе – мы сила❤️ Если пост был полезен — поддержите реакциями, пусть в мире станет больше инвесторов, которые смотрят глубже, чем на цену акции.❤️

Какие акции и облигации покупаем в декабре? На дворе декабрь, кожу кусает морозец и наконец-то выпал снег... Через две недели новый год, а это значит пора покупать подарки. Но в любом случае дисциплину надо держать, поэтому я выделил 5000₽ со своей очередной стипендии и купил: — 10 акций Ленэнерго прив. по 288₽ — 2 акции Татнефти прив. по 565₽ $LSNGP $TATN $TATNP Обе компании хорошо подходят для моего див портфеля и для моей стратегии, наращиваю их согласно установленным долям. Для Ленэнерго – 8%, для Татнефти – 10%. Также на ИИС прикупил — 1 облигацию СелоЗеленое 001Р-02 $RU000A10DQ68 (надо удерживать долю облигаций в портфеле – 10%) Платят ежемесячно, купонная доходность 17,25% на 2 года. Хорошо, учитывая, что средняя доходность ФР ≈ 15%, меня все вполне устраивает. Что с портфелем? Общая стоимость 162 055₽ (+1,19% или 1913₽ с учётом полученных купонов и дивидендов). Вышли в небольшой плюс на волне геополитического позитива, но думаю это временно. Текущий пассивный доход 17 830₽ (+553₽ к предыдущей закупке). Движемся довольно неплохо, главное дисциплина. Сейчас в месяц получаю уже ≈1500₽. Скоро уже будет второй несгораемый косарик. Удобно ими считать так то)) Что там у меня в жизни? Ну как и писал выше, к концу декабря возвращаюсь домой к жене, новый год в этом году будем встречать вместе, ну и мой день рождения тоже (PS 3 января). Накупил всей семье подарков, ну и себе на день рождения и новый год купил подарок сабвуфер в машину потихоньку собираю качественную музыку, ломаю до лета куплю все необходимое. Ну а что, надо же себя радовать хоть разок в год? Поэтому и пополняю портфель в этом месяце всего на 5к, но самое главное, что пополняю. А какие у вас новости, готовитесь к новому году? Какие подарки покупаете, напишите в комментарии💭 Продолжаем двигаться к своей цели. Один шаг, один удар, один раунд за раз!❤️

⛽️Моя сводка по Роснефти Роснефть — это гигант российской нефти: контроль над ~40% добычи в стране, большая сеть НПЗ и розницы, ключевой налогоплательщик. В 2024 году компания показала: выручку ≈ 10,14 трлн ₽ чистую прибыль ≈ 1,084 трлн ₽ EBITDA ≈ 3,03 трлн ₽ свободный денежный поток остаётся на уровне порядка 1,3 трлн ₽. Мультипликаторы выглядят «дёшево»: P/E — около ~2–3 EV/EBITDA ≈ 4.5–5 P/B ~ 0.6–0.7 — рынок уже заложил значительные риски в цену акций. Дивидендная политика остаётся щедрой: по 2024 г. совокупный дивиденд ≈ 51,15 ₽/акция (доходность в районе 8–10% в зависимости от цены). Ключевая долгосрочная ставка компании — проект «Восток Ойл» и развитие шельфовых восточных активов; при успешной реализации это может серьёзно увеличить производство к 2030-м. Что удвоит цену акций и дивидендов, поэтому я делаю ставку на проекты Роснефти, время у меня есть. Выделил долю в себя в портфеле на целых 8%. Но есть и очевидные риски: цены на нефть, санкции, политическая роль государства (контроль через «Роснефтегаз»), логистика и операционные форс-мажоры — всё это может давить на прибыль и котировки. Итог для меня: Роснефть — это «тяжёлый якорь» в секторе: сильный денежный поток и высокая дивидендная привлекательность против высокого макрориска и политической нагрузки. Подходит для тех, кто смотрит на горизонты 5–7+ лет и готов переживать волатильность. Сейчас Роснефть это только в долгосрок, ждать, ждать и ждать... 📰Читать полный разбор можно в моем профиле, подписывайтесь. Что разбирать следующим, обязательно пишите свои варианты в комментариях...💭 Ну и накидайте 👍 больших пальцев вверх, если вам нравятся мои сводки... $ROSN #аналитика #разбоо #анализ #оценка

❔Как изменилось моё отношение к деньгам за время инвестирования? Когда я только начинал инвестировать, деньги для меня были чем-то вроде “цели”. Больше — значит лучше. Копить, приумножать, гнаться за цифрой в портфеле. Но со временем это ощущение поменялось. Я перестал смотреть на деньги как на самоцель — и стал видеть в них инструмент. Меня начали интересовать не только деньги, но и другие вещи, я понял, насколько сольно все связано в мире. Сейчас я смотрю на деньги как на конвертированное время. Мы тратим часы, энергию, внимание — и получаешь результат в виде цифры на счёте. То есть каждый рубль — это кусочек нашей жизни. Когда я это осознал, отношение к расходам стало другим. Я перестал покупать что-то “просто потому что могу”(хотя честно признаюсь такое бывает, но уже сильно реже) и начал думать: “Хочу ли я обменять на это своё время?” Инвестирование сильно прокачало мою финансовую грамотность. Начинаешь понимать, как работают проценты, что значит риск, зачем нужен резерв, и почему даже маленькие регулярные вложения могут изменить будущее. Но главное — я стал спокойнее. Когда мы понимаем, как устроены деньги, они перестают управлять нами — и начинают работать на нас, потому что мы берём ситуацию в свои руки, а не просто плывём по течению. И, наверное, самое важное: инвестирование заставило меня смотреть на мир шире. Я начал замечать связи: экономика, технологии, политика, психология людей — всё переплетено (на этом моменте я вспомнил песню Оксимирона😂) Я как будто слепой котенок, который только открыл свои глазки. Деньги становятся не просто “бумажками”, а отражением того, как устроен мир. И вот к чему я пришёл: Неважно, сколько мы зарабатываем. Важно, насколько эффективно мы конвертируем своё время в результат — и во что потом эти результаты вкладываем. Потому что деньги — это не цель. Это просто способ прожить жизнь осознаннее. Вот такая философия сегодня посетила меня, если пост откликнулся — поддержи реакцией, иногда одна простая мысль может поменять отношение ко всему.❤️

⛽️Разбор акций Татнефти — очередная сводка Татнефть — не маленькая компания: это вертикально интегрированный игрок из Татарстана с крупной добычей и собственным НПЗ «ТАНЕКО». По итогам 2024 года: – выручка ≈ 2,03 трлн ₽ – чистая прибыль ≈ 309 млрд ₽ – EBITDA ≈ 478 млрд ₽ Компания генерирует свободный денежный поток (FCF) — порядка 250+ млрд ₽ и держит чистый «кэш», то есть долговая нагрузка минимальна. Это даёт ей хорошую финансовую подушку и гибкость в капвложения и выплатах. Про дивиденды: префы исторически платят стабильно — формально минимальный дивиденд у префов 1 ₽, но фактически выплаты по префам и обыкновенным акциям в последние годы равны. По итогам 2024 года начислено ~43,11 ₽ на акцию; доходность получилась заметной — в районе 10%+ в зависимости от цены покупки. Для инвесторов, которые ищут доход, префы Татнефти выглядят привлекательно: выше доходность, чем у многих конкурентов, и при этом низкая долговая нагрузка. Оценка и мультипликаторы: P/E ≈ 7,8× EV/EBITDA ≈ 5,1× P/B ≈ 2,15× В целом компания торгуется в «дешёвой» зоне относительно многих мировых аналогов и сопоставимо/чуть дешевле российской «большой тройки». Но дешево не значит безопасно – есть важные риски: – высокая налоговая нагрузка и зависимость от цен на нефть – санкционные и геополитические факторы (в том числе проблемы с банковскими партнёрами у дочерних структур) – долгосрочные вызовы – переход к «зелёной» энергетике и доступ к иностранным технологиям. Всё это снижает «комфортную» премию риска у российских нефтяников. Короткий вердикт: префы Татнефти — интересный инструмент для дивидендного каркаса портфеля. Если вам важен доход сейчас и вы готовы мириться с отраслевыми и геополитическими рисками, это разумная ставка как часть диверсифицированного портфеля. Если важен контроль и голос в компании — префы это не про это (право голоса отсутствует). В своем портфеле я выделил весомую долю в 10%, потому что мне нравится менеджмент этого бизнеса, самая высокая маржа в секторе благодаря низкой стоимости добычи и переработки нефти. Хорошие дивиденды. Другие разборы, а также этот полный и детальный вы найдете у меня в профиле Что разбирать следующим, обязательно пишите свои варианты в комментариях...💭 Ну и накидайте 👍 больших пальцев вверх, если вам нравятся мои сводки... $TATN $TATNP #татнефть #пульс #разбор #анализ #аналитика

❔Как читать отчётность компаний? Если мы хотим инвестировать осознанно, без отчётности никуда. Да, таблицы, графики, миллионы и миллиарды выглядят страшно, но на деле всё не так сложно — важно просто понимать, на что смотреть в первую очередь. 1️⃣Выручка (Revenue) Это все деньги, которые компания получила от продаж. Если выручка растёт — компания расширяется, захватывает рынок. Если падает — бизнес теряет клиентов, продукт перестаёт быть востребованным. Иногда выручка растёт, а прибыль — нет. Это значит, что компания продаёт больше, но зарабатывает меньше (затраты растут, скидок много, конкуренция давит). 2️⃣Прибыль (Net Income) Это уже “чистые деньги”, которые остались после всех расходов, налогов и процентов по кредитам. Растущая прибыль — хороший знак, бизнес эффективен. Убытки несколько лет подряд — тревожный сигнал. Даже у модных компаний “с потенциалом роста” должен быть чёткий путь к прибыли. Иногда стоит смотреть и на операционную прибыль (EBIT) — она показывает, как бизнес работает без учёта долгов и налогов. 3️⃣Маржинальность (Profit Margin) Проще говоря, это “наценка на успех”. Показывает, сколько чистой прибыли остаётся с каждой рублёвой продажи. Высокая маржинальность = бизнес умеет зарабатывать. Если маржа падает, значит растут издержки или компания теряет рыночную силу. Для ориентира: у продуктовых сетей маржа может быть 3–5%, у IT-компаний — 20–30%, у сырьевых — сильно зависит от цен на ресурсы. 4️⃣Долг (Debt) Сам по себе долг — не зло. Главное — способность его обслуживать. Смотреть стоит на соотношение: Долг / EBITDA Если меньше 3 — нормально, компания справляется. Если выше 5 — риск, особенно если процентные ставки растут. Иногда компании берут кредит, чтобы развиваться, и это окей. Главное — чтобы рост бизнеса был быстрее, чем рост долга. 5️⃣Свободный денежный поток (Free Cash Flow, FCF) Вот это уже душа бизнеса. FCF показывает, сколько денег остаётся “в живых” после всех обязательных расходов, налогов и инвестиций. Именно из этих денег платят дивиденды, гасят долги и делают обратный выкуп акций. Положительный и стабильный FCF — мощный знак здоровья бизнеса. Если FCF постоянно отрицательный — стоит задуматься, где деньги. 6️⃣Дивиденды Смотрим не просто на “сколько платят”, а на как платят: Есть ли дивидендная политика? Какую часть прибыли направляют на выплаты (payout ratio)? Выплаты регулярные или “рваные” (Сургутнефтегаз)? Если компания стабильно делится прибылью, не залезая при этом в долги — значит, перед нами зрелый бизнес. Чтобы понять, здорова ли компания, не нужно быть финансовым аналитиком. Достаточно пяти-шести метрик, чтобы увидеть картину: растёт ли бизнес, зарабатывает ли деньги и не тонет ли в долгах. Отчётность — это как медицинская карта бизнеса. Можно не знать всех терминов, но достаточно понимать, где пульс, где температура и где тревожные симптомы. 👍Если пост был полезен — поддержи реакциями. #отчетность #учеба #теория

Откуда на рынке взялись “быки” и “медведи”? "Минутка истории" Когда только начинаешь разбираться в фондовом рынке, эти термины звучат немного странно. Быки? Медведи? Что это вообще за зоопарк такой? Но если разобраться — за ними стоит целая история и даже немного философии Считается, что термины появились в Лондоне в XVII–XVIII веках — в эпоху первых бирж, кофеен и толп спекулянтов, которые обсуждали акции Ост-Индской компании. Медведями тогда называли тех, кто продавал то, чего у них ещё не было — по сути, ранние шортисты. Фраза звучала так: “Don’t sell the bear’s skin before you’ve caught the bear.” (Не продавай шкуру медведя, пока не поймал его). Так и закрепилось: “медведи” — те, кто играет на понижение, ожидает падения рынка и “давит лапой вниз”. А вот “быки” — полная противоположность. Их символика пошла от движения рогов вверх, когда бык атакует. Бык символизирует силу, уверенность и желание толкать рынок выше. С тех времён на бирже всё просто: Быки покупают, ждут роста, верят в будущее, медведи продают, ждут падения и любят фразу “ещё не дно”. Интересно, что оба типа нужны рынку. Без быков не будет роста, без медведей — коррекций и возможностей купить подешевле. Это как дыхание рынка: вдох и выдох, оптимизм и осторожность. Один без другого — не работает. Наверное, я по натуре умеренный бык. Верю в долгосрочный рост и в то, что компании создают реальную ценность. Быки и медведи — это не просто символы. Это два настроения, две философии рынка. И у каждого инвестора они живут внутри, просто в разных пропорциях. Как вам, нужны ещё интересные факты из истории?

❔Дивиденды: зачем компании делятся прибылью? И снова рубрика: "Повторение – мать учения" Если у тебя есть акция — ты совладелец компании. Пусть доля микроскопическая, но это твоя доля бизнеса. И когда бизнес зарабатывает — логично, что часть  прибыли может пойти тебе в карман. Так и появляются дивиденды — один из самых приятных видов пассивного дохода. Как компании решают, сколько выплатить? Решение всегда начинается сверху: Совет директоров предлагает размер дивидендов. Затем акционеры утверждают его на собрании. После этого компания перечисляет деньги на брокерские счета всех, кто был в списке акционеров на дату закрытия реестра. Но к сожалению, дивиденды — это не обязательство. Компания может сократить их или вовсе не платить, если нужно сохранить кэш, пережить кризис или инвестировать в развитие. Какие бывают дивиденды? 1️⃣ Денежные — классика. Просто деньги на счёт. 2️⃣ Акциями — вместо денег дают новые акции (честно, сам не встречал) 3️⃣ Натуральные — чистая экзотика. Например, компании могут выдать часть своей продукции (чаще встречается за рубежом). Как получить дивиденды? Главная дата — закрытие реестра акционеров. Чтобы попасть в список получателей, нужно купить акцию за два рабочих дня до этой даты. На следующий день после отсечки акции обычно падают примерно на размер дивиденда — это нормально: ведь компания уже поделилась частью прибыли. Вот формула, кому интересно, как посчитать дивдоходность: (Дивиденд / Цена акции) × 100% Иногда высокая доходность — сигнал, что рынок не верит в стабильность выплат. Но в разных секторах разные выплаты, например для Лукойла 14% это нормально, с компанией все хорошо. При выборе мы должны обязательно обращать внимание на: – Стабильность бизнеса. Лучше небольшие, но предсказуемые выплаты, чем “раз в пять лет, зато щедро”. – Дивидендная политика. Есть ли у компании прописанные правила выплат (например, 50% от прибыли)? Это показатель зрелости. – История выплат. Если компания платит дивиденды десятилетиями — это хороший знак. Есть инвесторы, которые строят портфели только из “дивидендных аристократов” — компаний, которые ежегодно повышают выплаты десятилетиями. Есть и те, кто предпочитает реинвестировать дивиденды, докупая новые акции. Так включается эффект сложного процента, и капитал начинает расти сам по себе. Я считаю, что дивиденды — это не просто «деньги на счёт». Это вознаграждение за терпение и доверие к компании. Я лично рассматриваю их не как цель, а как индикатор зрелости бизнеса: если компания может делиться прибылью и при этом расти — значит, в ней всё выстроено правильно. Дивиденды — это баланс между жадностью и зрелостью. Компания делится прибылью не потому, что “обязана”, а потому что уверена в будущем. А инвестор, который это понимает, перестаёт бегать за разовыми выплатами и начинает строить стратегию на годы вперёд. 👍 Если материал был полезен — поддержи реакцией, это помогает развивать канал и мотивирует писать чаще. 💬Не забывайте подписаться и заглянуть в профиль

📈 ИТОГИ НОЯБРЯ | 2025 Давайте посмотрим уже ставший традицией нашего канала ежемесячный отчёт 💼 Основные цифры: Текущая стоимость: 153 635₽ Всего вложено: 154 640₽ Результат (номинал): -1 105₽ Результат (%) -0,71% Пассивный доход (годовой): 11.37% или 17 451 ₽ (в пересчете на год) ( +2 382₽ относительно предыдущего отчёта, а это 1454₽ в месяц, риск с Лукойлом не сработал, компания объявила о выплате дивидендов.) Продолжаю двигаться ко 2му несгораемому косарику. Цель: пополнить портфель на 500 000₽ Выполнена на 30.93% 📊НОЯБРЬ vs Рынок: Портфель за октябрь: +4.82% (+7 044₽) Индекс Мосбиржи (MCFTRR): +5,99% (+8 750)₽ Итог: Портфель показал динамику немного хуже чем индекс в этом месяце. Ну не всегда же выигрывать в долгосрок результат будет лучше. 📊 Распределение активов (Текущее): Акции: 91% Облигации: 8,7% Фонд денежного рынка (TMON): 0.3% Цель: 90% Акции / 10% Облигации. В этом месяце выполнил все поставленные цели. В декабре пополнение в преддверии Нового Года будет меньше, нужно подарки семье покупать. 💰 Движение средств в сентябре: Пополнение: +10 050₽ Покупки: 🏦Сбербанк – 1 ⛽️Роснефть – 4 ⛽️Транснефть (п) – 4 ⛏Полюс – 1 ⛽️Татнефть(п) – 2 $SBER $SBERP $ROSN $TRNFP $PLZL 💰Купоны/Дивиденды: Получено: 209₽. (Из них 209₽ – купоны) Ожидают получения: 0 ₽ Все свободные средства (включая купоны/дивиденды) отправляю в Фонд денежного рынка (ФДР) Т-Банка (надежный инструмент для кэша). Ну либо беру на них акции Сбера, это всегда был беспроигрышный вариант, а сейчас  доступный для покупки на сдачу. 🎯 Стратегия и Планы: 1. Продолжаю держать баланс 90/10 акции/облигации. 2. Привожу доли акции к целевым постепенно. 😀 Итоги Ноября: Портфель показал хороший результат. Система работает: пополнения, ребалансировка в акциях, сбор купонов и их размещение в ФДР, фокус на диверсификации. Работа по плану продолжается! 💡Планы на Декабрь Всвязи с приближающимися праздниками пополнения в ближайшие месяцы буду делать поменьше, но главное не останавливаться, действую согласно своей стратегии по распределению долей. Остальные покупки и их аргументацию буду публиковать в отдельных постах. PS С актуальным состоянием моего портфеля вы сможете ознакомиться по этой ссылке, там можно посмотреть все намного детальнее. 💬Какую информацию вы бы хотели видеть в таких постах(отчётах за месяц), напишите в комментариях👇💭

Фундаментальный анализ НОВАТЭК: коротко о главном НОВАТЭК — это один из крупнейших независимых добытчиков природного газа и углеводородов в России. Компания добывает, перерабатывает, продаёт газ и конденсат, а также участвует в СПГ-проектах, что делает её бизнес диверсифицированным. Главные цифры за 2024–2025 🟢Выручка компании в 2024 году составила ~ 1,55 трлн ₽ (против ~ 1,37 трлн ₽ в 2023). 🟢Чистая прибыль по итогам 2024 — ≈ 493,5 млрд ₽. 🟢Производство углеводородов (газ + жидкие) за 2024 выросло — общий объём ≈ 667 млн баррелей нефтяного эквивалента, что на 3–4 % выше, чем годом ранее. 🟢По итогам 1H 2025: выручка — 804 млрд ₽, нормализованная EBITDA — 471,8 млрд ₽. В целом — 2024 стал для НОВАТЭКа сильным годом: доходы, добыча и прибыль выросли, что даёт основание смотреть на компанию с интересом. Главная “звезда” компании — СПГ-проекты, но они остаются под давлением санкций, ограничений логистики и внешних рисков. Рынок углеводородов — волатилен. Цены, спрос, курс рубля, внешние геополитические факторы могут сильно влиять на доходность. Нефтяной/газовый бизнес — не “облигация”. Даже при хорошем балансе нужны выдержка, терпение и готовность к колебаниям. НОВАТЭК выглядит как тяжёлый, “сырьевой” актив для тех, кто готов смотреть на 5–7+ лет вперёд. Это не про быстрый доход — это про шансы + выдержку. При грамотной диверсификации и понимании рисков — может давать и прибыль, и рост, но без гарантий “тихо и стабильно”. Если хочешь зайти в НОВАТЭК — входи с расчётом: не “на один выстрел”, а на долгий путь, где успех зависит от глобального рынка, удачи с СПГ и способности держать удар. Для себя я принял решение держать НОВАТЭК, для моей долгосрочной стратегии подходит, тем более сейчас очень хорошие уровни для набора позиций, только гляньте на график и все поймёте. Выделил долю 3% в моем портфеле. Компания с хорошим менеджментом, под стратегию рост+дивиденды. 👉 Все детали, цифры, прогнозы и варианты будут выходить у меня в профиле продолжение будет там подпишитесь. Что разбирать следующим, обязательно пишите свои варианты в комментариях..💭 Ну и накидайте 👍 больших пальцев вверх, если такие посты стоит продолжать делать дальше...

Какие ошибки мешают инвесторам увеличивать капитал? Сегодня немного поработаем надо ошибками, а именно я расскажу, какую ошибку я допустил год назад и почему я её допустил... К посту я прикрепил график цены акций Ленэнерго - п, если на него посмотреть, то модно увидеть различные точки, а именно 2 синие и 1 оранжевая. Синие точки – это точки, где я купил акции, а оранжевые – где продал. Первая ошибка. Вот можно увидеть, что в январе этого года, я где-то на каком-то то канале прочитал, что Ленэнерго классная компания, посмотрел в сноуболе, что совокупная доходность акций выше чем индекс и решил добавить себе в портфель. Ошибка заключается в том, что я не разобрался, не посмотрел показатели, мультипликаторы, не оценил фундаментально компанию просто по слухам купил ее акции. Эти действия спровоцировали вторую ошибку. Видите жёлтую точку? Да, это я уже через месяц продал эти акции, да ещё и в минус. Тогда я опять начитался каналов, комментариев под постами и подумал, что компания малоликвидна и никому не нужна, а ещё и в тот момент позиция была в небольшом минусе, эти 2 фактора толкнули меня продать такие шикарные акции. Болбес я, что ещё сказать то... В общем опять я не проанализировал, не посмотрел отчёты и лоханулся. Уже где-то то в прошлом месяце я сидел и перебирал свой портфель, смотрел показатели компаний, оценивал риски, решил глянуть Ленэнерго, все с показателями хорошо, отчёты хорошие, индексация тарифов была, прибыли стало больше, ещё и защитный сектор, вывод – хорошая компания, нафига я её продавал, сам не пойму, поэтому буду брать и формировать по ней позицию. Потом я глянул на график и вообще офигел, локоть бы укусить, да достать до него не могу. За эти 9 месяцев акции сырости в цене на 22% и ещё дивидендами 11% дали и того 33% прибыли. Да уж, жёстко, вот тут я себя почувствовал конкретным хомяком. Основная ошибка многих начинающих инвесторов заключается в том, что мы покупаем компанию, которую собираемся держать долгосрочно по слухам, не проведя хороший анализ и не оценив риски, а потом так же быстро продаем ее по слухам, совершая все те же ошибки, этому меня научила Ленэнерго❗️ Сейчас я поменял подход, перед покупкой я где то неделю, а может месяц сомневаюсь и изучаю все, что попадается связанное с интересующей меня компанией. А если позиция уже есть, но появились сомнения, то я ещё дольше буду изучать компанию по-новой прежде чем продать ее. Вот моя вам мудрость❤️ #теория #ошибки $LSNGP #пульс #учеба

⛽️Разбор Роснефти: основная информация Роснефть — крупнейшая нефтяная и газовая компания России. Она добывает нефть и газ, перерабатывает нефть на НПЗ и продаёт топливо и нефтепродукты, выступая почти во всех звеньях цепочки «скважина → бензобак/экспорт». В 2024 году её общий объём добычи углеводородов достиг 255,9 млн тонн нефтяного эквивалента (toe): из них ~ 184 млн тонн — жидкие углеводороды, и ~ 87,5 млрд м³ — газ. По переработке: в 2024 г. компания обработала 82,6 млн тонн нефти; у неё — крупные НПЗ, мощности по нефтехимии и переработке, что даёт дополнительную «подушку» к сырьевой добыче. Финансы и экономическая устойчивость (2024) Выручка за год — ≈ 10,14 трлн ₽ (+ ~11% к 2023). Операционная прибыль (EBITDA — ≈ 3,03 трлн ₽ (минимальный рост относительно 2023). Чистая прибыль для акционеров — ≈ 1,08 трлн ₽. Свободный денежный поток (free cash flow) — ~ 1,3 трлн ₽, что даёт компании устойчивый запас ликвидности. Почему Роснефть может быть интересна? Это масштабный «тяжёлый» актив — огромный объём добычи, переработки и ресурсов; для консервативного или долгосрочного портфеля это «якорь», дающий стабильность. Да, компания не имеет такого хорошего менеджмента как Лукойл, у нее ниже рентабельность собственного капитала и она государственная, но есть очень перспективный проект Восток Ойл. У компании вертикальная интеграция: добыча → переработка → сбыт, что даёт диверсификацию и защиту — если нефть/газ падают, переработка + продажи топлива + внутренний рынок помогают сгладить удары. При хороших ценах на углеводороды — финансовые результаты могут быть очень сильными: прибыль и денежные потоки порой выглядят на уровне крупных международных компаний. Какие риски и слабые места? Финансы сильно зависят от мировых цен на нефть и газа, от курса рубля, от налогов, тарифов и внешнеполитической среды — всё вместе даёт высокую волатильность. (Как и у всех нефтяников). Для устойчивости компании критична хорошая загрузка: добыча + стабильный спрос + эффективная переработка. Снижение спроса или падение цен резко сказываются на прибыли. Это не «облигация» — доходность и дивиденды не гарантированы, как и стабильность: нужен долгосрочный горизонт и готовность к циклам. Здесь я держу это компанию ради реализации идеи по проекту Восток Ойл. Я в своем портфеле выделил долю этой компании в 8% для долгосрочного держания, с допуском волатильности, но с шансом на стабильный поток прибыли и дивидендов в случае удачной конъюнктуры. Как уже говорил, жду реализации проекта Восток Ойл При составлении портфеля не стоит рассматривать только одного нефтяника , потому что сырьевой бизнес — это всегда риски: курс, цены, геополитика. Лучше держать в портфеле несколько разных активов. А лучше ещё десяток процентов облигаций) $ROSN #разбор #анализ #аналитика #пульс #роснефть

⛽️Сводка про Газпром, основная информация Недавно я сделал пост о том, что решил изучать компании нашего рынка и писать о них всю информацию, которая покажется мне интересной в постах, но все в пост не влазит, поэтому сюда публикую только самую основу, а остальное буду выпускать частями, каждый понедельник стараюсь выложить новый обзор на компанию. Поэтому подписывайтесь, чтоб не потерять мой профиль и не пропустить новые посты. По вашим просьбам решил основную информацию из обзоров кратко отображать и на этом канале. Надеюсь такой формат вам понравится, ставьте ❤️, если хотите, чтоб я продолжал делать краткие сводки. Эх, краткость не моя сестра... Поехали... Газпром — гигант, с которым связано много ожиданий, истории и противоречий. Вот где он сейчас: В 2024-м «Газпром» выручил порядка 10,7 трлн ₽ — рост на 25% по сравнению с 2023-м. Скорректированная EBITDA выросла до ≈ 3,1 трлн ₽, +76% за год — третий по величине результат в истории компании. Чистая прибыль по МСФО — 1,219 трлн ₽ (против убытка в 2023-м) — сигнал, что компания смогла адаптироваться. А для меня ещё и то, что дно и кризис скорее всего пройден. Долговая нагрузка: соотношение чистый долг/EBITDA по итогам 2024 снижено до ≈ 1.8× (было ~2.8×). Это значит, что долговая нагрузка стала более посильной. Долговой портфель: общий долг группы остаётся на уровне ~ 6.7 трлн ₽. Подушка ликвидности: свободных средств на балансе — порядка 1,034 трлн ₽ — важный буфер на случай шоков. А в 2023 было в 2 раза меньше, тоже динамика положительная. В целом — 2024-й стал для Газпрома годом восстановления: доходы выросли, прибыль вернулась, баланс стал устойчивее. Вроде как наметился разворот, но для полноценных выводов нужно чтоб динамика сохранялась и дальше. Где Газпром всё ещё уязвим? – Долг остаётся очень крупным. При серьёзных экономических потрясениях обслуживание этого долга может стать нагрузкой. – Выручка и доходы всё ещё очень чувствительны к ценам на газ, спросу на экспорт, валютному курсу и геополитике(как акции штормит при любых геополитических новостях). – Потери рынка Европы оставили шрамы — и повториться это может в любой момент. Но может быть и обратный эффект, например снятие санкций и возврат на рынок Европы, что произведет бум в показателях компании. – Перекос в доходах. Смещение на внутренний рынок и другие виды бизнеса — это попытка диверсификации, но кризис риска ещё не отменяет. – Вопрос дивидендов остаётся открытым: высокий долг + нестабильность отрасли = дивиденды могут быть «не того уровня», на который многие привыкли. А сейчас их пока вообще не платят. Для меня Газпром сейчас — не подходит, да я думаю в будущем он будет показывать положительные результаты, но почему то не лежит у меня к нему душа. Это не та компания, в которую заходишь ради “запредельных” дивидендов завтра. Это актив для тех, кто готов смотреть на 5–7 лет, понимает, что будут провалы, и не боится волатильности. Ещё я думаю, что вернётся Газпром к выплатам дивов ещё не скоро, но он ещё знатно нашумит этими новостями. Но относиться к нему нужно реалистично — как к бизнесу, который адаптируется, а не обещает стабильный рост. У меня в целом достаточно энергетиков в портфеле, поэтому Газпром не держу и в ближайшее время не планирую брать. А кому интересно более глубоко изучить компанию – переходи ко мне в профиль. Ну и накидайте 👍 больших пальцев вверх, если такие посты стоит продолжать делать дальше... Подписывайтесь. #гозпром #разборы #анализ #нефть #газ Не иир! $SIBN $GAZP

🔋 Сводка НОВАТЭК: коротко о главном НОВАТЭК — это один из крупнейших независимых добытчиков природного газа и углеводородов в России. Компания добывает, перерабатывает, продаёт газ и конденсат, а также участвует в СПГ-проектах, что делает её бизнес диверсифицированным. Главные цифры за 2024–2025 🟢Выручка компании в 2024 году составила ~ 1,55 трлн ₽ (против ~ 1,37 трлн ₽ в 2023). 🟢Чистая прибыль по итогам 2024 — ≈ 493,5 млрд ₽. 🟢Производство углеводородов (газ + жидкие) за 2024 выросло — общий объём ≈ 667 млн баррелей нефтяного эквивалента, что на 3–4 % выше, чем годом ранее. 🟢По итогам 1H 2025: выручка — 804 млрд ₽, нормализованная EBITDA — 471,8 млрд ₽. В целом — 2024 стал для НОВАТЭКа сильным годом: доходы, добыча и прибыль выросли, что даёт основание смотреть на компанию с интересом. Главная “звезда” компании — СПГ-проекты, но они остаются под давлением санкций, ограничений логистики и внешних рисков. Рынок углеводородов — волатилен. Цены, спрос, курс рубля, внешние геополитические факторы могут сильно влиять на доходность. Нефтяной/газовый бизнес — не “облигация”. Даже при хорошем балансе нужны выдержка, терпение и готовность к колебаниям. НОВАТЭК выглядит как тяжёлый, “сырьевой” актив для тех, кто готов смотреть на 5–7+ лет вперёд. Это не про быстрый доход — это про шансы + выдержку. При грамотной диверсификации и понимании рисков — может давать и прибыль, и рост, но без гарантий “тихо и стабильно”. Если хочешь зайти в НОВАТЭК — входи с расчётом: не “на один выстрел”, а на долгий путь, где успех зависит от глобального рынка, удачи с СПГ и способности держать удар. Для себя я принял решение держать НОВАТЭК, для моей долгосрочной стратегии подходит, тем более сейчас очень хорошие уровни для набора позиций, только гляньте на график и все поймёте. Выделил долю 3% в моем портфеле. Компания с хорошим менеджментом, под стратегию рост+дивиденды. 👉 Все детали, цифры, прогнозы и варианты развития — в моем профиле. Что разбирать следующим, обязательно пишите свои варианты в комментариях..💭 Ну и накидайте 👍 больших пальцев вверх, если такие посты стоит продолжать делать дальше... $NVTK #разбор #обзор #новатэк #анализ #пульс

❔Что такое облигации? Серия постов: "Повторение – мать учения" Когда мы покупаем облигацию — мы не просто покупаем бумагу, мы даём деньги взаймы. Только не соседу, а государству или крупной компании или области. Они берут деньги на определённый срок и обещают: платить проценты (их называют купон), вернуть всю сумму (номинал) в день погашения. Например, мы купили облигацию за 1000 ₽ сроком на 3 года с купоном 10% годовых. Каждый год на брокерский счёт будет капать по 100 ₽, а через 3 года нам возвращают нашу 1000 ₽ обратно. Итого — 300 ₽ дохода и полное возвращение вложений. Выглядит просто, правда? Прям как вклад, только более гибко. А теперь главное — доходность по облигациям часто бывает выше, чем по вкладам, особенно когда ключевая ставка высокая. Кто выпускает облигации? 🟢 Государство — наши знаменитые ОФЗ (облигации федерального займа). Надёжно, стабильно, предсказуемо. Доходность не космос, но зато спокойно спишь. 🟢Компании (корпоративные облигации) — тут уже поинтереснее. Банки, застройщики, ритейл. Доходность выше, но и риск немного больше. Огромное колличество бумаг на любой вкус и цвет, более рискованные с большим купоном, менее рискованные с меньшим купоном, тут каждый подберёт под себя. 🟢Муниципалитеты — редкий зверь, но встречаются. Города и регионы тоже иногда занимают на рынке. 📊Какие показатели есть у облигаций? 🟢Номинал — сколько тебе вернут в конце (обычно 1000 ₽). 🟢Купон — твои проценты, выплачиваемые раз в год, полгода, квартал или даже каждый месяц. У каждой облигации свои условияб 🟢Срок погашения — дата, когда вернут номинал. Может быть от года до 15 лет, например есть ОФЗ на 13 лет. 🟢Цена — сколько бумага стоит сейчас (может быть выше или ниже номинала). 🟢Доходность к погашению (YTM) — реальная цифра твоего заработка, если держать до конца. Зачем инвестировать в облигации? Они дают стабильный денежный поток — особенно если купон идёт каждый месяц. Это фундамент портфеля, тот самый якорь, который не даёт нервничать, когда рынок штормит. Ты заранее знаешь, сколько заработаешь (если держишь до погашения). При определенном соотношении(10+90) корпоративные облигации + акции, портфель будет обыгрывать индекс. Это соотношение взято из статистики ФР России за последние 23 года. Я как раз таки держу 10% облигаций в своем портфеле. Облигации — это не «что-то скучное для консерваторов». Это инструмент уверенности. Для меня уверенности в том, что я выигрываю свою гонку с индексом. Когда у тебя есть часть портфеля в надёжных бумагах, спать реально спокойнее. А уж если ключевая ставка высокая — купон по облигациям часто выглядит лучше, чем облигации, тут мы и начинаем отрываться от индекса, ну и ещё не просадках рынка, потому что облигации менее волатильны чем акции. Облигации в портфеле — это интересно, особенно когда у меня около 15 выпусков с ежемесячными купонами, а даты выплат купонов у всех разные, и поэтому я получаю смс о том, что пришли какие-то деньги на счёт почти каждый день, а это греет душу❤️ Понимаю, что по-любому остались вопросы, поэтому жду всех комментах, под теоретическими постами отвечать буду подробно на каждый вопрос👇 Ну и давайте уже рекорд побъем по реакциям, 50 всего лишь нужно😁

❔Как распределить инвестиции между акциями и облигациями? Один из самых частых вопросов, особенно у тех, кто только начинает формировать портфель. И у меня он был... Ответ — всегда «зависит» от возраста, целей и отношения к риску. 1️⃣Если вы уже на пенсии Инвестиционный горизонт короткий, пополнений не будет, зато — регулярные снятия. Нужен стабильный денежный поток. В такой ситуации на первом месте надёжность и предсказуемость. Вы не можете позволить себе ждать, пока рынок акций «отрастёт» после падения — деньги нужны здесь и сейчас. Логичный выбор — краткосрочные облигации. Они не сделают вас богаче, но обеспечат стабильный доход и спокойный сон. 2️⃣Если вам 25 лет — всё наоборот У вас время работает на вас. Регулярные взносы, долгий горизонт и отсутствие необходимости снимать деньги — идеальная формула для акций. Рынок волатилен, но именно через десятилетия сложный процент превращает небольшие, но постоянные вложения в ощутимый капитал. Главное — не дергаться и не пытаться угадать рынок. Между этими двумя крайностями — тысячи сценариев. Каждый инвестор где-то посередине. Чтобы найти свой баланс, стоит задать себе три вопроса: 1. Когда мне понадобятся деньги? 2. Какую просадку портфеля я выдержу без паники? 3. Когда я начну выводить средства? Ответы на эти вопросы — и есть ваш ключ к пропорции между акциями и облигациями. Стратегия работает только тогда, когда вы ей следуете, поэтому если решили, то е меняйте курс при каждой новости. Корректировать портфель можно — но спокойно, без спешки спокойно все обдумав. Например я только спустя полтора года пришел к какому то конкретному решению по стратегии. Сейчас у меня 90% акций, 10% облигаций— я в фазе роста капитала и спокойно отношусь к волатильности. Но когда капитал станет ощутимым, а время пользоваться капиталом будет на подходе, я переложу определенную часть средств в менее рискованные активы, чтобы снизить риски и стабилизировать доход. Но это уже совсем другая история...❤️ Главное — понимать, где ты находишься на дистанции, и не пытаться бежать чужим темпом. Если материал был полезен — ставьте большой палец вверх👍

❔Покроют ли инвестиции инфляцию? Этот вопрос, наверное, очень часто возникает у всех людей... А самое интересное, что никто не может дать универсального ответа. Зашёл я на днях в магазин, смотрю, а выпечка, которую я брал полтора года назад за 55₽, стоит 80₽. Судя по подсчётам инфляция почти 50%! Афигел и решил написать этот пост... Историческая среднегодовая доходность российского фондового рынка равна ≈ 15%, судя по инфляции, которую я увидел в магазине, доход от инвестиций никак не покроет инфляцию. А почему же тогда инфляция от Росстата гораздо меньше? На самом деле официальная инфляция считается по специальной "корзине товаров", в ней находится более 5000 различных позиций, а уже исходя из их динамики мы получаем ту самую инфляцию Росстата. Как думаете можем ли мы ориентироваться на нее и сравнивать с доходностью инвестиций? И да и нет. А все потому, что инфляция у каждого человека либо семьи своя, каждый из нас покупает разные товары и в разных пропорциях, а если начать вести статистику, то получим разные значения. Кто-то значительно больше покупает продуктов, их инфляция будет большой, кто-то покупает много товаров, инфляция которых значительно меньше продуктовой, а ещё один год мы можем брать больше товаров, у которых инфляция больше, а другой год – товары с инфляцией меньше. Я бы посоветовал, сам придерживаюсь этого совета, либо не заморачиваться и жить спокойно и не дёргаться, либо брать и для своего интереса пробовать считать свою инфляцию, но проблема в том, что структура нашей потребительской корзины меняется ежегодно, а вместе с ней и наша личная инфляция, поэтому вижу идею подсчёт личной инфляции как бессмысленную. Вот такой вот смысл поста, что думаете, пишите в комментариях, всех обнял❤️

❔Что такое Free-float? Серия постов: "Повторение – мать учения" Когда открываешь карточку акции, цифр и мультипликаторов там много — капитализация, прибыль, дивиденды, P/E, P/S... Но есть один параметр, который часто игнорируют — free-float. А зря. От него напрямую зависит, насколько акция "живая" на рынке, а компания смотрит в сторону миноритариев (нас с вами). Не буду тянуть кота за одно место... Free-float – это доля акций, которые реально обращаются на бирже и доступны для покупки и продажи. То есть — те бумаги, которыми инвесторы действительно торгуют. У компании есть общее количество акций. Часть принадлежит государству, основателям, менеджменту или стратегическим инвесторам — они почти никогда не продают свои доли. Всё, что остаётся в свободном обращении — и есть free-float. Давайте расскажу чтоб было понятнее. Компания выпустила 1 000 000 акций, 600 000 держат основатели и крупные инвесторы, 400 000 торгуются на бирже, отсюда модно посчитать, что Free-float = 40%. Узнав Free-float компании мы понимаем: – чем выше free-float, тем легче купить или продать акцию без сильных скачков цены. – если свободных акций мало — даже небольшие сделки могут "раскачать" котировки. – компании с высоким free-float, как правило, более открыты и ориентированы на рынок, например у Сбера — free-float около 45%, соответственно высокая ликвидность, стабильный спрос, а у МТС — около 20%, поэтому ликвидность ниже, колебания заметнее. Free-float — это, по сути, показатель зрелости компании на рынке. Чем выше доля свободных акций, тем более компания ориентирована на миноритарных инвесторов, то есть нас с вами. Если компания открыта для инвесторов — это видно по её free-float. Ну что скажете, нужны такие теоретические посты?💭

💯Российский рынок — один из самых дешёвых в мире. Сегодня средний P/E российского рынка — около 5–6. Для сравнения: ещё до 2022 года он держался в диапазоне 10–12, то есть был на уровне других развивающихся экономик. 📉Почему всё изменилось? Раньше примерно 40% инвестиций в российские акции приходилось на иностранцев. Сейчас же рынок живёт в основном за счёт частных инвесторов-резидентов. Для примера, у других развивающихся стран, таких как Китай, Бразилия, ЮАР — P/E около 10 Тайвань — примерно 15 Индия — аж 25 Да, у всех этих стран тоже хватает геополитических рисков: Китай–Тайвань, Индия–Пакистан… Но инвесторы туда идут — и жёсткий дисконт в цены не закладывают. Почему? Потому что угрозы считают управляемыми. 🇷🇺 А вот в России всё по-другому. Наш рынок уже впитал в себя все возможные риски: – уход иностранного капитала – высокая ключевая ставка – санкционное давление Проще говоря, в цене уже учтён максимально пессимистичный сценарий. И при этом — ни дефолта, ни долгового кризиса, наоборот: госфинансы устойчивы, долговая нагрузка минимальна.(Наша страна на минуточку имеет почти самый маленький гос долг в мире) Никто не говорит, что P/E России должен быть как у Индии — 20+. Но возврат хотя бы к 10–12 (то есть к историческому среднему уровню) выглядит более чем реалистично. А это — примерно двукратный рост от текущих значений. 💡Основная мысль заключается в том, что инвесторы, которые покупают активы с уже отыгранными рисками, часто оказываются в выигрышной позиции. Потому что, когда хуже уже было — дальше остаётся только лучше.❤️ Ну что, новый рекорд по реакциям будет?🔥

💼ОЧЕРЕДНАЯ ЗАКУПКА Уже не знаю какая по счету у меня это закупка, поэтому просто напишу что купил... Сегодня пришла зарплата и я, как и запланировано, пополнил брокерский счёт на 10 000₽, ничего не стал придумывать и просто продолжил приводить доли компаний в своем портфеле к целевым, на этот раз взял: — Транснефть(п) – 4 штучки аж на 5к получилось, хорошая компания, довожу до целевой доли постепенно. $TRNFP — Роснефть – 4 штучки, хорошо просела поэтому пора усреднять. $ROSN — Татнефть(п) – 2 штучки, в целом сейчас нефтянке сложновато, но как говорил Баффет "покупай пока на улицах льется кровь". Нефтяники — это основа нашей экономи на данном этапе, поэтому я думаю, что наша страна сделает всё чтоб они пришли в норму со временем, в я пока спокойно буду покупать их по скидкам. $TATNP — Полюс – 1. Ну это лучший золотодобытчик, тоже относительный новичок моего портфеля, в ближайшие пару лет не жду от него супер динамики, но в долгосрок очень интересно. $PLZL — Сбер – 1 штучку на сдачу, это уже традиция, любые капкейки отправляю в Сбер, очень удобная цена у него, да и к компании нет вопросов. $SBER Основной упор получился на Транснефть, потому что это относительно новая компания в моём портфеле, а долю я выделил ей достаточно большую, аж 8% Облигации в этом месяце покупать не стал, потому что акции хорошо так просели и их доля стала меньше запланированной. С актуальным составом портфеля вы сможете ознакомиться в любой момент по этой ссылке Самая важная цифра моего портфеля после закупки 17 070₽ дивидендов в год или 1 585 рубликов в месяц. Сейчас это 15% от моих пополнений, а значит сложный процент постепенно будет включаться в работу, конечно пока незаметно, но мы до этого еще дойдем, главное дисциплина. Это +2000₽ к предыдущей закупке, медленно но уверенно двигаемся уже ко второму несгораемому косарику, который будет расти вместе с инфляцией, огонь же🔥 Продолжаю двигаться только вперёд, главное дисциплина ❤️ 💬Всех обнял, ставьте реакции, пишите комментарии, со всеми пообщаюсь

💼РАССКАЖУ ПРО ПОРТФЕЛЬ В предыдущем посте мы размышляли на тему диверсификации, в этом посте я расскажу про целевой состав своего портфеля. Я уже давно задумывался над более четкой структуризацией портфеля, пытался определиться с компаниями, брал те, в которых были сомнения. Сейчас, спустя полтора года, я пришел к определенному субъективному мнению о том, какой именно портфель я хочу у себя видеть на данной стадии моего инвест пути. На момент написания этого поста в моём портфеле уже есть акции 21 компании, а 10% портфеля занимают облигации на ИИС. Я не буду продавать компании, которые не вошли в список моих приоритетов, хочу за ними понаблюдать, со временем их доля станет маленькой и не будет ощущаться на результативности портфеля. Ну а 10% облигаций я как планировал держать, так и буду поддерживать эту долю. Итак, оглашаю полный список акций по секторам👇 1️⃣ Энергетика – 39% 1. Лукойл – 16% $LKOH 2. Роснефть – 10% $ROSN 3. Татнефть(п) – 10% $TATNP 4. Новатэк – 3% $NVTK 2️⃣ Финансы – 19% 5. Сбербанк – 16% $SBER 6. Мосбиржа – 3% $MOEX 3️⃣ Транспорт – 8% 7. Транснефть – 8% $TRNFP 4️⃣ Медицина – 7% 8. Мать и дитя – 7% $MDMG 5️⃣ С/х удобрения и химия – 6% 9. ФосАгро – 6% $PHOR 6️⃣ Металлургия – 5% 10. Северсталь – 2% 11. НЛМК – 1.5% 12. Норникель – 1.5% 7️⃣ Коммунальные услуги – 7% 13. Ленэнерго(п) – 7% $LSNGP 8️⃣ Ритейл – 6% 14. ИКС-5 – 6% $X5 9️⃣ Золотодобыча –3% 15. Полюс – 3% $PLZL Всего в портфель вошли 15 компаний из 9 секторов, по моему мнению – лучшие для моей стратегии. По сути можно сказать, что в портфеле 12 компании потому, что в сектор металлургии я включил 3 металлурга, а так как я выделял 5% на одну компанию этого сектора, то решил поделить эту квоту на 3 компании. Все они хороши и кого то конкретного не выбрал: 🟢Северсталь лучший по показателям роста черный метталург, на перспективу думаю хорошо, тем более в отрасли сейчас хороший такой спад. 🟢НЛМК единственный черный метталург, сохранивший торговый выход зарубеж. 🟢Норникель крупнейший в мире цветной метталург с иностранными партнёрами и, что немало важно для меня, грамотным корпоративным управлением. 💡К сожалению предвидеть всех ваших вопросов не могу, а если буду отвечать на предполагаемые вопросы, то вы замучаетесь читать пост, поэтому приглашаю всех задать свои вопросы в комментариях, каждому постараюсь подробно ответить и объяснить свой выбор❤️

❔Нужна ли диверсификация? В этом возможно для кого-то большом посте хочу поделиться своими мыслями и стратегией о диверсификации. На вопрос: "Нужна ли диверсификация?" Нет однозначного ответа, по крайней мере мне так кажется... Все зависит от целей, сроков инвестирования, текущего капитала, поэтому я для себя разработал небольшую временну‌ю стратегию диверсификации. Разделил ее на две условных стадии: 1️⃣На первой стадии, стадии накопления капитала, когда впереди ещё лет 15-20, считаю необходимым придерживаться агрессивной стратегии. Это 100% акции либо 90/10 (акции/облигации, я придерживаюсь такого подхода почему, писал в этом посте) Цель на первой стадии: получение максимально возможной доходности в долгосрочной перспективе. Почему смотрю на долгосрочную перспективу, потому что рынок акций один год может показать отрицательную доходность, а другой – сверх доходность, но на длинной дистанции показывает наибольшую доходность. Для справки: в свой портфель я определил примерно 14 компании, почему примерно, потому что портфель ещё ребалансируется. 2️⃣По мере роста капитала мы постепенно переходим от стадии накопления к стадии сохранения капитала На этой стадии мы начинаем пользоваться своим накопленным капиталом, однако это не значит, что мы должны перестать его наращивать. Да, высокая волатильность портфеля нам уже не нужна, можно попасть на кризисный год на ФР и потратить значительную часть средств или не иметь возможности их тратить совсем. Для того чтобы избежать этого мы постепенно будем "включать" больше диверсификации, а именно, капитал из акций перекладывать в менее волатильные инструменты, то есть проводить ребалансировку. Переложить средства можно в: ОФЗ, корпоративные облигации, вклады, фонды денежного рынка, золото, недвижимость и т.д. При достаточности капитала можно использовать все вышеупомянутые инструменты. Кто ещё какие знает инструменты сбережения пишите в комментариях💭 Что же я хотел донести, краткий итог: По мере приближения к цели по размеру капитала или срокам необходимо увеличивать диверсификацию для уменьшения рисков и получения стабильности, но чем сильнее диверсификация, тем меньше доходность! Пишите свое мнение в комментариях, был рад писать для вас❤️

❔Почему важно ставить долгосрочные цели? Ставить долгосрочные цели необходимо не только в инвестициях, но и в жизни... Хотя если так подумать, то инвестиции и жизнь очень связаны. Да, жить моментами и с расслабленным сознанием хорошо и легко, но это работает в моменте, по итогу результат будет слабым. Жизнь – это череда событий, которые очень быстро меняются, прямо как рынок она волатильна. Поставив долгосрочную цель в инвестициях, мы примерно понимаем и визуализируем результат, намечаем вектор движения, строим план, и, не смотря на краткосрочные колебания рынка, мы гораздо спокойнее проходим намеченный путь, с большей эффективностью. Также и в жизни, наметив какую-то цель, мы строим план и работаем по нему, не отвлекаясь и не распыляя свои усилия и время на другие вещи. Тут я конечно же не имею ввиду не отдыхать и думать только о цели и плане, я рассматриваю вопрос в рамках длинных периодов жизни. Постановка долгосрочных целей в любой сфере повышает качество итогового результата и экономит время, делает нашу жизнь более определенной... Ставить цели и просчитывать ходы, разрабатывать план и работать по нему просто необходимо, ведь так мы добьемся гораздо больших результатов в любой сфере А вы строите грандиозные планы? Давайте обсудим вопрос в комментариях 💭 Еще у нас есть чат канала Ну и реакции прожмите, нужно штучек 35❤️

👨‍💻Первая работа В течении нашей жизни мы не оглядывается назад, а живём в моменте, мечтами и целями, в огромном информационном потоке... Есть такое?😉 Я вот решил остановиться на часик и оглянуться назад, вспомнить свои 23 года, хотя бы моментами, как и где я работал или пытался работать😎 В детстве, когда мне было около 10 лет, дедушка уже был на пенсии, и мы с ним часто ездили на пасеку (дедушка держал пчёл), я конечно помогал как мог в свои 10 лет, ну медогонку крутил, в конце лета мне вручали мою заработанную трёх литровую банку меда, тогда я продавал ее за 1500₽. Ещё по дороге на пасеку, а ездили мы туда все лето и каждый день, мы по возможности собирали металлолом, то какая-нибудь запчасть от машины на обочине валяется, то металлический лист. Ну и по итогу также в конце года ехали сдавать металлолом. На этом я получал ещё 1500₽ примерно. Лет с 12 я хотел начать работать промоутером – ходить раздавать листовки, даже договориться с работодателями пытался, но мне отказывали, так как маленький да ещё и родители не разрешили, когда я им рассказал свою мега идею, а что, тогда так и казалось😂 Где то в 15-16 лет я начал искать работу в интернете и наткнулся на сайт, куда можно было загружать свои школьные сочинения, а за их просмотры получать деньги, но конечно же там все было не так просто, сочинения проверяли на антиплагиат, а я то хотел "накопировать" из инета и разбогатеть 😂, по итогу загрузил туда около 300 сочинений, ну и за года 3 снял от туда 3000₽, копеечки. Там до сих пор что то капает, но я по наследству брату передал) Хотя щас появился ИИ, думаю, что теперь сочинения там не смотрят) изжила себя моя бизнес идея😁 Когда я учился в 11 классе, узнал от дальних родственников про криптовалюты, а конкретно тогда монета UMI, кто нибудь на нее натыкался? Кто помнит?) ну в общем, достал я из копилки тогда 30к своих накопленных, копил на ноутбук, и купил на все эту монету🪙, там у нее стейкинг не хилый был и я купился, тем более родственники при мне выводили с нее деньги, тут жадность меня взяла. Ну и все, купил я ее по 230р, сейчас даже не знаю сколько стоит, рубля 2, вот мне урок. Лучше бы ноутбук купил. До сих пор когда вспоминаю жалко. Ну да ладно, понял что такое пирамиды и теперь держусь подальше от сомнительных историй... Также в 11 классе мне нужно было позарез купить смартфон, очень сильно хотел Xiaomi redmi note 7, ну вот чтоб заработать на него я колол дрова в деревне целую неделю. У нас тогда проходили спортивные сборы, в 15 км от деревни была база, денег особо не было у родителей, поэтому я жил у бабушки, а на тренировки ездил на велосипеде. Вот я утром в 6 часов ехал 15 км на велосипеде туда, там делал первую тренировку(кросс или лыжероллеры) потом обедал там, отдыхал, дальше у нас была вторая тренировка, после нее я ехал на велике обратно 15 км. Ужинал у бабушки, и шел колоть дрова ещё часа 2-3. Вечером часов в 10 я приходил, мылся и плашмя падал на кровать, честно говоря сказать что я афигел, значит ничего не сказать. 😵‍💫 💡Эххх...вспоминая все эти моменты невольно возникает улыбка на лице, я мог конечно откладывать деньги в инвестиции, если бы знал о них, мог бы платить сначала себе, но я ни капельки не жалею ни о чем, я получил важные жизненные уроки, закалку характера и самое главное – опыт... А кто как ещё зарабатывал первые свои деньги? Расскажите в комменатриях❤️

❔Что такое деньги? Пусть наша голова немного отдохнёт от сухой теории и чисел... Давайте поразмышляем о базе, фундаменте всей нашей жизни... Да, я хочу остановиться на часок-другой в этом бесконечном, проносящемся на огромной скорости потоке мыслей и информации. Инфошум... Подумать над тем, чем для нас - людей являются деньги? Не важно доллар, юань, рубль или какая-то другая валюта... На эти мысли меня натолкнул фильм под названием "Время", там люди живут столько, сколько у них времени на балансе, прям как у нас деньги, они зарабатывают время. Что есть у нас при рождении? Насколько я знаю мы рождаемся абсолютно голыми, нет денег, одежды, недвижимости, у нас есть только отведенное нам время. От того, насколько качественно мы научимся конвертировать свое время в деньги, зависит наш уровень жизни. Это к тому, что необходимо быть образованным во всех сферах, не только в финансовой. Когда-то давно умные люди, понимая, что каждому человеку дано примерно одинаковое количество времени, придумали, как конвертировать его в некую универсальную единицу – деньги. А зачем? Да все просто, у каждого человека своя эффективность работы. Поэтому необходимо было это как то использовать. Так и появилось огромное множество профессий и большие различия между людьми – классы. А ведь изначально у все одинаковое количество времени! Сейчас мы этого не замечаем, потому что зациклилась на деньгах, нужно смотреть шире, глубже. Тратим огромное количество времени просто так, например на рилсы, шортсы, я со слезами на глазах смотрю на детей, которые ещё в коляске сидят, но зато с телефоном и этими гребанными короткими видео! Родители, вы что! Это деградация, полнейшее одурачивание самих себя! Работаем на дядю, получаем ЗП(эквивалент нашего потраченного времени) и полностью спускаем ее сами не замечая этого. Тратим свое время не развиваясь, не улучшая качество своей жизни и даже не отдыхая, а просто существуя... Поспал, поработал поел, и так по кругу А ведь не всегда мы сможем хотя бы с такой же эффективностью работать. Мы стареем, выходим на пенсию с пустыми карманами, проработав всю жизнь на кого-то. Получается, что мы просто просуществовали, отдали все свое время кому-то, но не себе... Я считаю стоит задуматься... Стоит серьезнее относиться к самому себе, осознавать, что время – это все, что нам дано, а все остальное – это результат конвертации нашего времени. Что думаете? Давайте обсудим вопрос в комментариях 💭 Еще у нас есть чат канала

📈Первый отчёт о развитии сообщества Для новичков нашего инвест-сообщества хочу проговорить... Примерно с середины сентября я решил, развивать наше сообщество и обещал делиться результатами на канале. Вот прошло полтора месяца, появились первые результаты, и я посчитал нужным написать первый отчёт, ну а будет ли второй, третий... зависит только от вас(тонкий намек на реакции) Пока что наше сообщество состоит только из ТГ канала(блога) и чата; чтобы поддерживать активность и интерес я стараюсь всегда отвечать вам на все комментарии и вопросы и поддерживать диалог. Ещё у меня появилась идея: я решил разработать агента на базе искусственного интеллекта, заточенного под инвесторов и тематику долгосрочных инвестиций. Агентом можно будет пользоваться в самом Телеграмме через mini apps. В агенте будет всегда актуальная информация относительно отчётности компаний и положений дел в мире так как будет подключена синхронизация данных по API. Соответственно он сможет выдавать аналитику под ваши запросы... Каждый из вас сможет создать свой профиль в этом агенте под свои цели и стратегию, а история общения с агентом будет сохраняться, что позволит ИИ более тонко отвечать на запросы по прогнозам, отчётности, портфелю и всему, что касается инвестиций. В общем, агента уже разрабатываю, после анонса он будет постоянно дорабатываться основываясь на отзывах, полученных от вас, для того чтобы делать его ещё лучше и удобнее... Более подробную информацию об ИИ-агенте расскажу чуть-чуть позже... Ребята, а как вы считаете, что ещё нужно добавить, чтобы наше сообщество стало полезнее и уникальные? Обязательно напишите свои идеи в комментариях💭 Ну а теперь перейдем к самому интересному, к цифрам... На старте, когда я только решился активно заняться блогом нас было 151 человек. Это было полтора месяца назад... Далее я оформил подписку ТG-premium на год за 1990₽ – она позволяет делать контент более качественным и комментировать в других каналах от имени своего канал, что даёт хороший бонус. Ну и второе, я покупал рекламу на протяжении 1,5 месяцев в различных небольших каналах на тему инвестиций. Всего на рекламу за полтора месяца я потратил 10 700₽ Какой результат: на старте был 151 человек в нашем сообществе, а сейчас уже 490... Результат +339 человек за полтора месяца. При общих вложениях 12690₽. Это 37₽ стоит привлечение 1 человека в наше сообщество. Ближайшая цель — 1000 человек. При этом с ростом блога начали появляться рекламодатели, 4 рекламы у меня купили на 2350₽, которые я все 100% отправил обратно в развитие сообщества... Я считаю, что это хороший результат, работаем дальше, терпение и дисциплина, как и в инвестициях❤️

📈 ИТОГИ ОКТЯБРЯ | 2025 Давайте посмотрим уже ставший традицией нашего канала ежемесячный отчёт 💼 Основные цифры: Текущая стоимость: 136 551₽ Всего вложено: 144 690₽ Результат (номинал): -8 457₽ Результат (%) -5.84% Пассивный доход (годовой): 11.03% или 15 069 ₽ (в пересчете на год) ( +2000₽ относительно предыдущего отчёта, а это 1410₽ в месяц, но нужно понимать, что возможно эта цифра будет меньше, когда Лукойл даст рекомендации по дивидендам, но ничего страшного это временные трудности) 📊ОКТЯБРЬ vs Рынок: Портфель за октябрь: -4.04% (-5 736₽) Индекс Мосбиржи (MCFTRR): -5,08% (-7 712)₽ Итог: Портфель показал лучшую динамику чем индекс в этом месяце. Хороший результат! А все благодаря облигациям и сильным компаниям. За все время портфель опережает индекс на: 0.2% 📊 Распределение активов (Текущее): Акции: 90% Облигации: 9,7% Фонд денежного рынка (TMON): 0.3% Цель: 90% Акции / 10% Облигации. В этом месяце выполнил все поставленные цели. В этом месяце при падении Лукойла буду усреднять. 💰 Движение средств в сентябре: Пополнение: +11600₽ Покупки: 🏦Сбербанк – 7 $SBER $SBERP ⛽️Роснефть – 1 $ROSN ⛽️Транснефть (п) – 2 $TRNFP 🍏Икс 5 – 1 $X5 🔌Ленэнерго (п) – 10 $LSNGP ⛽️Татнефть(п) – 2 $TATNP 💿Северсталь – 1 $CHMF 💿НЛМК – 10 $NLMK Облигации: 1.Уральская Сталь БО 001Р-05 $RU000A10CLX3 💰Купоны/Дивиденды: Получено: 1070₽. (Из них 209₽ – купоны) Ожидают получения: 0 ₽ Все свободные средства (включая купоны/дивиденды) отправляю в Фонд денежного рынка (ФДР) Т-Банка (надежный инструмент для кэша). Ну либо беру на них акции Сбера, это всегда был беспроигрышный вариант, а сейчас доступный для покупки на сдачу. 🎯 Стратегия и Планы: 1. Продолжаю держать баланс 90/10 акции/облигации. 2. Привожу доли акции к целевым постепенно. 😀 Итоги Октября: Портфель показал хороший результат. Система работает: пополнения, ребалансировка в акциях, сбор купонов и их размещение в ФДР, фокус на диверсификации. Работа по плану продолжается! 💡Планы на Ноябрь Основная мысль сейчас это пополнять портфель, буду просто покупать хорошие компании согласно установленным долям. Балансировать с помощью функций сноубола, активы сейчас все дешёвые, выбирать особо не вижу смысла. Если Лукойл пойдет ещё ниже, то закупил именно его. Остальные покупки и их аргументацию буду публиковать в отдельных постах. PS С актуальным состоянием моего портфеля вы сможете ознакомиться по этой ссылке, там можно посмотреть все намного детальнее. 💬Какую информацию вы бы хотели видеть в таких постах(отчётах за месяц), напишите в комментариях👇💭

$GLRX я думаю сейчас самое время постепенно набирать крупных застройщиков, цикл смягчения ДКП начался, значит застройщики начнут оживать, только нужно дождаться ставку около 12% глору пока не стал бы брать, после ипо будет коррекция