$AFLT То что форсится в сети про потери в 10-50м$ это скорее всего про прямые затраты на восстановление системы. Суммарные потери ( на восстановление, операционные и косвенные) ориентировочно от 90 млрд рублей

$AFLT Ещё очень важный вопрос: Осталось ли железо в живых? То что писали про 7000 серваков, их просто дропнули или их "сожгли"? Если второй вариант, то в условиях санкций и масштаба компании может затянуться на год.

Объявили перемирие. Какие ваши прогнозы? Кто в лонге по $IMOEXF ?

$IMOEXF Россия! Россия! Россия!

$RU000A105SG2 $IMOEXF Обратите внимание на интересную корреляцию газпромовской замещенной облигации привязанной к доллару и индекса московской биржи. Что это значит? Два совершенно разных инструмента "худеют" в одном режиме. Институциональные инвесторы имеют нехватку ликвидности и продают активы в равных долях портфеля. Возможно, перекладываются в $TGLD@ . Также стоит заметить что данные инструменты в глазах инвесторов имеют один риск и одну доходность. Вопрос у какого инструмента будет раньше точка разворота? Скорее всего у облигаций, затем развернется индекс

$TGLD@ или $GLDRUB_TOM ? И там и там физическое золото. Что лучше? И для каких целей? Начнем с фонда: Плюсы: 1. Нулевая комиссия на купле продажу. 2. Возможность брать 5ое плечо. Минусы: 1. Высокая комиссия фонда в 2% годовых от СЧА. Золото: Плюсы: Физическое золото не "худеет" Минусы: Высокая комиссия купли-продажи. Итого имеем: Если вы инвестируете на горизонте больше года (на пенсию), то выгоднее брать обычное золото в граммах. 1 грамм золота в фонде через 10 лет превратится в 0,815 грамма. Потеряете почти 19%. Зачем? Не надо. Если вы спекулянт и у вас краткосрочные идеи или вообще шорт, то конечно лучше провернуть всё через фонд. В золоте это будет очень дорого из за комиссии.

{$SFZ4} В 2005 году S&P проседал с 1220 до 1201. Это где то 1,5%. Тут думаю стоит ожидать того же. Согласно windy, эпицентр урагана заедет во Флориду к полудню по Москве.

НЕОБХОДИМЫЕ РЕСУРСЫ В БЮДЖЕТЕ БУДУТ ВЫДЕЛЕНЫ НА ПРОГРАММЫ ЛЬГОТНОЙ ИПОТЕКИ — СИЛУАНОВ Как и писал ранее, лимиты по семейной ипотеке точно будут увеличивать. Вопрос требований к ней остаётся открытым, но уже сейчас можно сказать что первоначальный взнос будет больше 50% $SBER $PIKK $SMLT $VTBR

Для тех кто не в курсе: Сейчас в рамках действующих льготных ипотечных программ правительство компенсирует банкам разницу между льготной ставкой и ключевой, увеличенную на размер субсидии. Повышение ключевой ставки автоматически увеличивает расходы государства на субсидирование ипотеки. Сейчас идёт тренд повышения ключевой ставки. При таком тренде расходы минфина только увеличиваются. Потребительский спрос не падает. Лимит по семейной ипотеке уже составляет 5,9 трлн. Вопросы: 1. Стоит ли останавливать семейную ипотеку? Скорее нет. Лимит вероятно будет увеличен. Не на много но увеличен. 2. Нужно ли притормозить спрос на нее? Определенно да. Вероятно, это будет сделано через ужесточение требований к ипотечникам. К примеру, им придется доказывать, что их жилищные условия необходимо улучшать, живут на 10 квадратах в твоём или что то подобное. Такие условия резко сократят базу покупателей и спрос на ипотеку при таких ценах. $SBER $SMLT $PIKK

$SBER приостановил выдачу семейных ипотек, что повлияет на $SMLT , $PIKK и других девелоперов, так как сбер это 50% ипотечного рынка. Так что ожидаем плохие отчёты за 4 квартал 2024

$TGLD@ $CNYRUB Минфин кроме юаней будет закупать и золотишко. Так что в ближайшие 2 месяца можем увидеть ракету и тут на фоне девальвации рубля.

$CNYRUB {$CRU4} Почему фьючерс не реагирует?

Сделал ре балансировку портфеля: 20% замещенные облигации низкого риска 19% золото $TGLD@ 17% высоко рисковые короткие облигации 15% длинные ОФЗ 15% низко рискованные корпоративные облигации 9% на индекс $TMOS@ 5% акции 2-3 листинга

Если у вас есть желание помочь жителям Курской области, пишите, расскажу как.

Пессимистичное настроение на рынке. {$MMM4} потеряв уже 10% с хая, нивелировал весь полугодичный рост. {$RBM4} находится в минимальных значениях за последние 14 лет. Что интересно, исторически индекс находится там не долго. Но ситуации всегда разные. Да и гособлигации это на 90% геополитика, значит их будущее будет более ясно после выборов в США. До этого времени могут торговаться с небольшим дисконтом к ключу. Не думайте, что иностранные инвесторы не хотят зафиксировать 15ую доходность на 10+ лет. Санкции пока мешают. Потом будет легче. Так что думаю сейчас самое время закупать классические бонды в период до выборов. Плюсом будет факт повсеместного хеджирования во флоатерах, при смене курса ДКП они начнут падать в цене в силу меньшей привлекательности.

{$HHRU} Есть проблема - есть её решение. А для решения проблемы часто нужны деньги. Вот и проблему дефицита кадров в России, компании пытаются решить увеличением бюджетов на рекрутинговые агенства. Отсюда рост фин.показателей. Как по вашему, сколько ещё продлиться эта проблема? Если взять график рождаемости, то рост начался с 2007 года. Рождённые в 2006 уже сегодня могут выходить на низко квалифицированную работу в ней дефицит будет легче побороть и быстрее. Что не скажешь о профессиях требующих вышки. Тут ждать +4-5 лет, то есть после 2029 года.

$VKCO Лонгану на всю котлету интрадей

$PIKK $SMLT К чему предыдущий пост. Проблема была в том, что темпы строительства росли, а население убывает. Придерживаясь таких же темпов на протяжении 20 лет, ситуация вылилась бы в то, что население уже бы не нуждалось в жилплощади и цены на квартиры полетели вниз. Какой выход из ситуации? Увеличить колличество квадратов на человека! Большие квартиры должны войти в моду. Старые дома с мелкими квартирами под снос, а ценник за квартиру (не за метр) не сильно просядет из за увеличения площади. 38 квадрат на человека. Это 120 на семью из трёх человек. Представили новые планировки?

$PIKK $SMLT Путин поручил обеспечить граждан жильём общей площадью не менее 33 квадратных метров на человека к 2030 году и не менее 38 квадратных метров к 2036 году, следует из указа. Как ни странно, это тот самый способ выхода из кризиса о котором я думал. Браво!

{$USDRUB} 25 миллиардов долларов было вывезено в 2022 году из России в соседние страны мигрантами – Узбекистан, Таджикистан, Киргизию. И вы ещё утверждаете, что это не влияет на курсовой баланс?🤡

{$USDRUB} Вот о чем думаю: 1. Недавно Блумберг писал о том, что намечается тренд возвращения россиян из за границы, уехавших в 2022 году. По разным причинам. 2. Последние месяцы наблюдаю ужесточение миграционной политики. Массовые депортации, жёсткий фильтрационный отбор на границе. Так вот, первый пункт может говорить о притоке капитала из за рубежа, а второй о приостановке оттока в страны средней Азии. Значит можно полагать что курс рубля будет укрепляется. С какой конкретной силой и на какие сроки, пока сказать сложно.

Как же классно работает наша налоговая🤣 Или это не налоговая, а $T задолжал мне🤣

$TMOS@ Пару месяцев назад анализировал рынок индексных фондов. Должен сказать, что данный фонд один из лучших в этом плане. Плюсы: 1. Низкая комиссия УК. 0,79% от СЧА это действительно довольно низко. Если посмотрите на фонды БКС или Альфы, то просто ахнете. Отличие в разы. 2. Низкий спред, не жадный ММ. Спред 1 копейка на цену 7 рублей. Это 0,15%. 3. Отсутствие комиссий, если покупаешь с Тинькофф брокера. Это чистые плюсы данного фонда. Без учёта плюсов как стратегии полной доходности индекса, так и налоговой системы фондов.

Актуально для тех у кого есть ИИС. Есть две облигации $SU26238RMFS4 и $SU26244RMFS2 . Это длинные облигации с низким риском. Доходность к погашению +- одна. Ключевая разница у них в величине купона. У той что дешевле, купон меньше. Так вот обладатели ИИС-3 не платят налог с дохода (до 30 лямов), а вот купоны налогом облагаются. То есть с большого купона будь добр заплати 13%. Отсюда вывод, если есть 2 облиги с равными сроками погашения, доходностями к погашению и уровнями риска, то советую брать ту у которой купон меньше.

Следите за руками. 4 марта Тинькофф запускает акцию сделай подарок на 8 марта в виде акций. Представлен список акций пригодных для подарка. Самая низко-оборотистая, это $MDMG . Да и название подходит для этого праздника. Вполне возможно, что из за такого повышения спроса увеличилась и цена на 6%, а потом после праздника, цены просели. Вывод: пользоваться таким предложение по низколиквидным акциям в начале акции и слить к её концу.

{$MMM4} Всё. Очень. Плохо.

{$MMM4} Видимо после заседания ЦБ много кто решил покрутить деньги в репо пока ставка высокая. ЦБ также сказал что будет бороться с льготной ипотекой к лету. Оно и понятно: выплаты государства зависят от ключа и пока он высокий расходы высоки. Тут то и получается два варианта либо закрывать льготную, либо продлевать, но понижать ставку. Но сами понимаете второй вариант хуже для ЦБ так как контроль инфляции важнее льготной ипотеки. Всё это может повлечь распродажу таких акций как $PIKK $SMLT $LSRG как главные выгодополучатели льготной ипотеки. Просесть может и $SBER как главный банк выдающий ипотеки(50%) от всех займов.

Продал практически все акции. Некоторые с плюсом в 60% $SVCB . Перешёл в облигации с фиксированным купоном с большой дюрацией. Буду держать в районе полу года с расчетом уменьшения ключевой ставки. И перетекания капитала в них из флоатеров и акций. Также чувствую скорую коррекцию индекса 10-15%. Сейчас держу 90-10. Если будет так как рассчитываю, продам облигации по высокой цене и переду в акции. Рассматриваю нефтегазовый сектор, с/х и логистику. По моему мнению с/х через 20 лет будет существенной статьей экспорта, так что туда вкладываться стоит в реальный долгосрок. Население в России падает, а в мире растет каждые 10 лет на пол миллиарда. Так что спрос будет.

Все бегут из флоатеров и переходят в фиксированные купоны. Вполне ожидаемо.

{$RU000A103KG4} По сути только один нормальный бескупонные инструмент. Очень жаль. Но думаю скоро их станет гораздо больше, в связи с новым видом ИИС. Из за него же стоимость облигации может вырасти как только ЦБ все согласует с налоговой. 1-2% я думаю будет